中國銀行業監管法規匯編（修訂版）（上中下）（附光盤） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國銀行業監督管理委員會 編

圖書標籤:

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齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511818577

版次：2

商品編碼：10762953

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2011-03-01

用紙：膠版紙

套裝數量：3

字數：846000

附件：光盤

內容簡介

　　 本法規匯編主要具備如下特點：
　　 1．依據專業．為實現“2010年形成中國特色社會主義法律體係”的立法工作目標。按照國務院的統一部署，銀監會從2010年5月至年底對所有銀行業監管規章和規範性文件進行瞭全麵清理，公布瞭現行有效的銀行業監管規章和規範性文件完整目錄。本法規匯編以銀監會上述目錄為依據，以更新2007年《中國銀行業監管法規匯編》為基礎，體現瞭銀行業監管法規清理成果。
　　 2．收錄全麵。本匯編收集瞭截至2010年底的所有銀行業監管相關法律法規文件共749件。其中，有25件法律、16件行政法規、46件規意以及569件規範性文件，還有最高人民法院發布的司法解釋93件。在規章和規範性文件中，包括銀監會成立以前發布、現仍需適用的6件規章和62件規範性文件。
　　 3．體例清晰。以區分銀行業監管法規的不同法律層級為基礎分類標準，在規範性文件層麵上再按不同類型銀行業金融機構分彆編排，每一類銀行業金融機構的規範性文件依其自身規律分彆確定不同的框架體例。法規體係清晰，結構一目瞭。
　　 4．查閱方便。在清晰編排體係框架的基礎上，各類銀行業金融機構監管法規集中排列，同時編排中還運用瞭總分目錄、主題排序、條文排序、頁碼排序等匯編常用技巧，方便銀行業監管者、銀行業從業人員、研究人員和社會公眾查閱使用。

目錄

一、銀行業監管相關法律
二、銀行業監管相關行政法規
三、銀行業監管規章
四、銀行業監管規範性文件
（一）政策性銀行監管
（二）商業銀行監管
綜閤管理規定
行政許可與準入
資本與風險管理
1.資本充足管理
2.各類風險管理
公司治理與內控
業務經營規則
1.綜閤經營業務
2.存款業務
3.信貸業務
4.支付結算業務
5.代客理財業務與服務收費
6.電子銀行與銀行卡業務
7.創新業務及其他
會計與統計
信息科技管理
風險處置與市場退齣
其他
（三）外資銀行監管
（四）農村中小金融機構監管
綜閤管理規定
行政許可與市場準入
資本與風險管理
公司治理與內控
……
五、銀行業監管相關詞法解釋

前言/序言

《國際金融市場與機構：結構、功能與監管前沿》 ——一本深度剖析全球金融體係運作機製與演化趨勢的權威參考 【本書定位與價值】 在全球化浪潮與數字化轉型的大背景下，理解國際金融市場的復雜結構、核心機構的運作邏輯，以及不斷演進的跨國監管框架，已成為金融從業者、政策製定者和學術研究者必須掌握的核心能力。本書《國際金融市場與機構：結構、功能與監管前沿》旨在提供一個係統、深入且與時俱進的分析視角，全麵梳理自二戰後布雷頓森林體係解體以來，國際金融格局的變遷、關鍵市場基礎設施的構建，以及各國和國際組織在維護金融穩定方麵所做的努力與麵臨的挑戰。 本書區彆於傳統的、側重於單一國傢或單一工具的金融教材，它著力於構建一個全球化的分析框架，探討不同國傢和地區之間的金融聯動性，以及宏觀經濟政策如何在國際層麵産生溢齣效應。我們認為，當代金融的復雜性源於其跨國界、高頻次的互動，因此，隻有站在全球視野下，纔能真正把握係統性風險的來源與化解之道。 【核心內容模塊詳解】 本書內容結構嚴謹，邏輯清晰，共分為六大部分，涵蓋瞭國際金融領域的廣度和深度。 --- 第一部分：國際金融體係的演進與基礎理論重構 本部分首先追溯瞭現代國際金融體係的起源，從早期的金本位製到布雷頓森林體係的建立與瓦解，詳細分析瞭浮動匯率製度確立後的主要特徵。隨後，深入探討瞭影響國際收支和匯率決定的核心宏觀經濟模型，包括資産市場方法、貨幣方法以及粘性價格模型（如Dornbusch超調模型），並重點剖析瞭這些理論在解釋新興市場危機和全球資本流動中的適用性和局限性。我們不僅關注理論模型的數學推導，更注重其在真實世界政策製定中的指導意義。 第二部分：全球資本市場的基礎結構與運作機製 本部分將目光聚焦於支撐全球經濟運行的幾大核心市場。 2.1 國際外匯市場（Forex Market）： 深入剖析瞭銀行間市場、電子通信網絡（ECN）的運作流程、清算與結算機製。重點分析瞭遠期、掉期、期權等衍生品在外匯風險管理中的實際應用，以及高頻交易對手方風險的特徵。 2.2 國際貨幣市場與迴購（Repo）市場： 詳細介紹瞭短期融資工具如商業票據（CP）、大麵額存單（CD）的發行和交易。特彆關注瞭迴購市場作為金融機構流動性管理的核心工具，其在危機時期扮演的“安全閥”與“傳導器”的雙重角色，並分析瞭2008年金融危機後對該市場透明度的監管要求。 2.3 國際債券市場（Sovereign and Corporate Debt）： 涵蓋瞭國際債券的發行流程（如Eurobonds vs. Foreign Bonds），信用評級體係的作用及其局限性。對主權債務的結構性特徵、重組機製以及“不良貸款”的市場化處理路徑進行瞭詳盡的探討。 第三部分：跨國金融機構的角色、功能與風險管理 本部分是對國際金融生態係統中關鍵參與者的深度剖析，著重於理解它們如何通過中介活動影響全球資源配置，同時纍積係統性風險。 3.1 國際商業銀行與投資銀行： 詳細區分瞭全能銀行製與分業經營製在不同司法管轄區的實踐。分析瞭國際投資銀行為企業並購、首次公開募股（IPO）及債務承銷提供的全鏈條服務，並探討瞭影子銀行體係中非銀行金融機構（如對衝基金、貨幣市場基金）的崛起及其對傳統銀行體係的挑戰。 3.2 國際金融市場基礎設施（FMIs）： 重點解析瞭支付、清算與結算係統的核心作用，如SWIFT係統、RTGS係統（如美國的Fedwire、歐洲的TARGET2）。分析瞭中央對手方（CCP）的集中清算模式如何提升交易的安全性，以及其自身的集中風險敞口。 第四部分：全球金融穩定與跨國監管框架的重塑 麵對金融危機的頻發，國際社會已經建立起一套復雜的、多層級的監管與穩定框架。本部分是全書的重點之一。 4.1 國際金融穩定機構群像： 詳細闡述瞭國際貨幣基金組織（IMF）的貸款職能、監督職能與技術援助；世界銀行（WB）與區域開發銀行（ADB, AfDB等）在基礎設施融資中的作用。同時，深入分析瞭金融穩定委員會（FSB）在協調全球金融改革中的核心地位。 4.2 巴塞爾協議體係的演進與挑戰： 全麵梳理瞭巴塞爾協議I、II、III的核心要素，特彆是對資本充足率（監管資本、最低要求、資本緩衝）、杠杆率（Leverage Ratio）以及流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR）的最新規定。討論瞭當前全球銀行業在執行《巴塞爾協議III最終化》（即“巴塞爾四”）時麵臨的實際操作睏難與模型風險。 4.3 係統重要性機構（G-SIBs）的特殊監管： 探討瞭識彆和監管全球係統重要性銀行的必要性，包括其附加資本要求（TLAC/MREL）以及“生前遺囑”（Resolution Plan）的設計理念，旨在確保在危機中“大而不倒”的機構能夠有序處置而不危及全球金融體係。 第五部分：跨境資本流動、金融自由化與危機傳導 本部分專注於分析資本流動的雙刃劍效應。 5.1 資本賬戶開放的經驗教訓： 比較瞭不同國傢（如亞洲“四小龍”與拉丁美洲國傢）在資本賬戶逐步開放過程中的政策選擇。分析瞭“三元悖論”在實際操作中的體現。 5.2 金融危機與傳染機製： 案例研究分析瞭1997年亞洲金融危機、2008年全球金融危機以及2010年代歐元區主權債務危機中，資本突然逆轉（Sudden Stop）的機製。重點區分瞭“硬著陸”與“軟著陸”的政策應對策略。 5.3 匯率製度的選擇與貨幣政策獨立性： 探討瞭各國在固定匯率、浮動匯率和中間地帶（爬行釘住、貨幣局製度）之間的權衡，以及這些選擇如何製約瞭本國貨幣政策工具的有效性。 第六部分：金融科技（FinTech）與數字貨幣對國際金融的顛覆性影響 最後一部分展望未來，關注正在重塑國際金融版圖的新興技術力量。 6.1 跨境支付與區塊鏈技術： 分析瞭分布式賬本技術（DLT）在提高跨境支付效率、降低成本方麵的潛力，以及其對傳統SWIFT係統的潛在替代方案。 6.2 央行數字貨幣（CBDC）的國際影響： 詳細討論瞭各國央行探索CBDC的動因（如提升支付主權、應對私人數字貨幣挑戰），並探討瞭全球範圍內CBDC的互操作性、數據隱私保護以及對現有國際貨幣體係穩定性的長期影響。 --- 【本書特色與讀者對象】 本書以國際視角為核心，注重理論與實踐的緊密結閤，大量引用瞭IMF、BIS、FSB的最新報告與數據，確保內容的權威性和前瞻性。語言行文專業、嚴謹，同時力求邏輯清晰、可讀性強。 本書是： 金融機構中高層管理人員理解全球市場風險、製定跨國戰略的必備參考。 政府及中央銀行的政策研究人員分析國際宏觀經濟政策協調與金融穩定風險的深度資料。 金融專業研究生與高年級本科生係統學習國際金融理論與監管實踐的權威教材。 通過閱讀本書，讀者將不僅掌握國際金融市場的“是什麼”，更能洞察其“為什麼”以及“將走嚮何方”。

評分☆☆☆☆☆

這本書絕對是想要深入瞭解中國銀行業監管體係的同仁們必不可少的參考資料。我一直在金融監管領域工作，深知及時掌握最新的法律法規對我們業務開展的重要性。過去，我們往往需要耗費大量時間和精力去搜集、整理各類零散的法規文件，效率低下且容易遺漏關鍵信息。自從有瞭這套《中國銀行業監管法規匯編（修訂版）》，情況就大不一樣瞭。首先，這套書的編纂非常係統和全麵，涵蓋瞭從國傢層麵到行業層麵的各類監管要求，並且是經過修訂更新的，確保瞭信息的時效性，這對於我們應對日益復雜的金融環境至關重要。

評分☆☆☆☆☆

我是一名研究中國金融史的學者，經常需要查閱曆史性的金融政策和法規。這套《中國銀行業監管法規匯編（修訂版）》雖然名為“修訂版”，但我發現其中也蘊含著寶貴的曆史演進脈絡。通過對比不同時期的法規，我能夠清晰地看到中國銀行業監管體係是如何一步步發展和完善的。這種宏觀的視角對於理解當前監管框架的形成原因非常有幫助。此外，附帶的光盤為我的研究提供瞭便捷的電子化檢索功能，極大地提高瞭我的研究效率。有時候，一些細枝末節的條款，在紙質版中可能需要花費時間去尋找，但在光盤中，通過關鍵詞搜索，便能迅速定位，這對於學術研究來說是無價的。

評分☆☆☆☆☆

作為一名剛入行的金融從業者，對於中國銀行業的監管體係感到既好奇又有些不知所措。我的導師推薦我入手這套《中國銀行業監管法規匯編（修訂版）》，說這絕對是開啓我職業生涯的“聖經”。拿到手之後，我真的被它的厚重和內容之豐富所震撼。上中下三冊，配閤附贈的光盤，簡直就像一個移動的監管知識寶庫。我最喜歡的是它的條理性，每一部法規都經過精心分類和編排，我可以根據自己的學習需要，快速找到感興趣的部分。雖然有些內容對我來說還比較專業，但我相信隨著我業務能力的提升，這本書的價值會越來越凸顯。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我是一個比較“粗綫條”的人，對那些密密麻麻的法律條文常常感到頭疼。但是，當我翻開這套《中國銀行業監管法規匯編（修訂版）》時，竟然沒有産生抵觸情緒。它采用瞭一種相對清晰的排版方式，重要的條款和解釋都有明確的標注，讓人一目瞭然。而且，這套書的語言雖然嚴謹，但並非晦澀難懂，很多時候我都能讀齣其中的邏輯和用意。最讓我驚喜的是，附帶的光盤竟然還能提供一些相關的案例分析或者解讀，這對於理解抽象的法規條文如何在實踐中應用，非常有幫助。感覺就像有一個無聲的老師在旁邊，隨時解答我的疑惑。

評分☆☆☆☆☆

作為一名風險閤規經理，我每天都要麵對各種各樣的閤規風險和挑戰。確保公司業務活動完全符閤監管要求，是我的首要任務。這套《中國銀行業監管法規匯編（修訂版）》就像是我的“盾牌”和“指南針”。我會在每天早上翻閱一下當天的重要更新，然後在遇到具體業務問題時，立刻查閱相關的法規條文。這本書的嚴謹性和權威性毋庸置疑，它為我提供瞭一個堅實的閤規基礎。而且，光盤的檢索功能讓我能夠迅速找到特定風險點對應的監管規定，從而能夠及時、準確地嚮業務部門提齣閤規建議，大大降低瞭公司的閤規風險。

評分☆☆☆☆☆

改革開放初期，德魯剋夫婦來過中國。對比第二次世界大戰後歐洲人從戰爭創傷的心理陰影中復原的艱難過程，他遇到的中國人充滿活力和樂觀精神，這一點令他驚訝不已。十年前我剛認識德魯剋先生時，他告訴我，世界在蘇聯解體後，隻有美國一國獨強的局麵是不健康的，應該至少還有另一股力量可以和美國互相製約，在俄羅斯、印度、巴西和中國這幾個正在上升的大國中，隻有中國有這種可能。他還說，中國可能嚮好的方嚮發展，也可能嚮壞的方嚮發展，因此在中國迅速培養大批有道德和有效的管理者至關重要。這也是他後來全力支持我創辦彼得德魯剋管理學院的原因。

評分☆☆☆☆☆

挺好的，喜歡。不過京東好久沒有活動瞭

評分☆☆☆☆☆

彼得德魯剋

評分☆☆☆☆☆

每個企業中注入活力的要素獨特的領導群體管理層的齣現管理對自由世界利害攸關

評分☆☆☆☆☆

值！值！值！很好的書，正版價格也劃算，滿意！讀書可以使自己的知識得到積纍，君子學以聚之。總之，愛好讀書是好事。讓我們都來讀書吧。 \N其實讀書有很多好處,就等有心人去慢慢發現. 最大的好處是可以讓你有屬於自己的本領靠自己生存。 \N讓你的生活過得更充實，學習到不同的東西。高爾基先生說過：“書籍是人類進步的階梯。”書還能帶給你許多重要的好處。 \N\N多讀書，可以讓你覺得有許多的寫作靈感。可以讓你在寫作文的方法上用的更好。在寫作的時候，我們往往可以運用一些書中的好詞好句和生活哲理。讓彆人覺得你更富有文采，美感。 \N\N多讀書，可以讓你全身都有禮節。俗話說：“第一印象最重要。”從你留給彆人的第一印象中，就可以讓彆人看齣你是什麼樣的人。所以多讀書可以讓人感覺你知書答禮，頗有風度。 \N\N多讀書，可以讓你多增加一些課外知識。培根先生說過：“知識就是力量。”不錯，多讀書，增長瞭課外知識，可以讓你感到渾身充滿瞭一股力量。這種力量可以激勵著你不斷地前進，不斷地成長。從書中，你往往可以發現自己身上的不足之處，使你不斷地改正錯誤，擺正自己前進的方嚮。所以，書也是我們的良師益友。 \N\N多讀書，可以讓你變聰明，變得有智慧去戰勝對手。書讓你變得更聰明，你就可以勇敢地麵對睏難。讓你用自己的方法來解決這個問題。這樣，你又嚮你自己的人生道路上邁齣瞭一步。 \N\N多讀書，也能使你的心情便得快樂。讀書也是一種休閑，一種娛樂的方式。讀書可以調節身體的血管流動，使你身心健康。所以在書的海洋裏遨遊也是一種無限快樂的事情。用讀書來為自己放鬆心情也是一種十分明智的。 \N\N讀書能陶冶人的情操，給人知識和智慧。所以，我們應該多讀書，為我們以後的人生道路打下好的、紮實的基礎！讀書養性，讀書可以陶冶自己的性情，使自己溫文爾雅，具有書捲氣；讀書破萬捲，下筆如有神，多讀書可以提高寫作能力，寫文章就纔思敏捷；舊書不厭百迴讀，熟讀深思子自知，讀書可以提高理解能力，隻要熟讀深思，你就可以知道其中的道理瞭；感受世界的不同。 \N\N不需要有生存的壓力，必競都是有父母的負擔。 雖然現在讀書的壓力很大，但請務必相信你是幸福的。 \N在我們國傢還有很多孩子連最基本的教育都沒辦法享受的。 \N所以，你現在不需要總結，隨著年齡的成長，你會明白的，還是有時間多學習一下。 \N古代的那些文人墨客,都有一個相同的愛好-------讀書.書是人類進步的階梯.讀書是每個人都做過的事情,有許多人愛書如寶,手不釋捲,因為一本好書可以影響一個人的一生.讀一些有關寫作方麵的書籍,能使我們改正作文中的一些不足,從而提高瞭我們的習作水平.讀書的好處還有一點,就是為我們以後的生活做準備.那麼,讀書有哪些好處呢?1讀書可以豐富我們的知識量.多讀一些好書,能讓我們瞭解許多科學知識.2讀書可以讓我們擁有韆裏眼.俗話說的好;秀纔不齣門,便知天下事;運籌帷幄,決勝韆裏.多讀一些書,能通古今,通四方,很多事都可以未蔔先知.3讀書可以讓我們勵誌.讀一些有關曆史的書籍,可以激起我們的愛國熱情.4讀書能提高我們的寫作水書籍是我們生活的導航，它教會我們去尊重他人也尊重自己，讓貧乏和平庸遠離我們。每當茶餘飯後咀嚼著書籍中優美的文字，欣賞一個個動人的故事，都會讓有所感悟。自從讀瞭該書之後，我是收益頗豐， %D%A %D%A%D%A%D%A 　　本法規匯編主要具備如下特點：　　1．依據權威．為實現“2010年形成中國特色社會主義法律體係”的立法工作目標。按照國務院的統一部署，銀監會從2010年5月至年底對所有銀行業監管規章和規範性文件進行瞭全麵清理，公布瞭現行有效的銀行業監管規章和規範性文件完整目錄。本法規匯編以銀監會上述權威目錄為依據，以更新2007年《中國銀行業監管法規匯編》為基礎，體現瞭銀行業監管法規最新清理成果。　　2．收錄全麵。本匯編收集瞭截至2010年底的所有銀行業監管相關法律法規文件共749件。其中，有25件法律、16件行政法規、46件規意以及569件規範性文件，還有最高人民法院發布的司法解釋93件。在規章和規範性文件中，包括銀監會成立以前發布、現仍需適用的6件規章和62件規範性文件。　　3．體例清晰。以區分銀行業監管法規的不同法律層級為基礎分類標準，在規範性文件層麵上再按不同類型銀行業金融機構分彆編排，

評分☆☆☆☆☆

他稱自己是社會生態學傢，他對社會學和經濟學的影響深遠，他的著作架起瞭從工業時代到知識時代的橋梁。管理的實踐（珍藏版）是第一部從實際執行層麵立論的管理學書籍。第一部兼顧管理現有企業和創新未來企業的著作。最棒的一本講述管理如何能夠復製的著作。管理的實踐（珍藏版）的根本目的在於通過對管理原則、責任和實踐的研究，探索如何建立有效的管理機製和製度。而衡量一種管理製度是否有效的標準就在於該製度能否將管理者個人特徵的影響降到最低。貫穿全書的三條主綫管理企業管理管理者管理員工和工作德魯剋的三個經典提問我們的事業是什麼，我們的事業將是什麼，我們的事業究竟應該是什麼。管理必須同時需要考慮三個方麵的問題成果和績效，這是企業存在的目的，在企業內部共同工作的人所形成的組織，外在社會。也就是企業的社會責任。我總是感覺自己沒有資格為德魯剋先生的著作寫序，但是機械工業社華章分社的邀稿盛情難卻，此外，作為德魯剋先生生前少數耳提麵命過的中國人之一，我也有責任和大傢分享我從他那裏得到的啓迪。

評分☆☆☆☆☆

權威發布的銀行業管理法律法規。

評分☆☆☆☆☆

第1章管理層的角色

評分☆☆☆☆☆

工具用書，比較實用。