金融詐騙案例解讀 [Interpretation of Financial Fraud Case] pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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硃維巍 著

圖書標籤:

• 金融詐騙
• 案例分析
• 金融犯罪
• 風險防範
• 投資風險
• 法律法規
• 欺詐行為
• 金融安全
• 警示教育
• 反詐騙

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504975973

版次：1

商品編碼：11565301

包裝：平裝

外文名稱：Interpretation of Financial Fraud Case

開本：16開

齣版時間：2014-09-01

用紙：膠版紙

頁數：128

字數：132000

正文語種：中文

內容簡介

　　當今的詐騙突齣反映在金融詐騙領域。所謂金融詐騙是詐騙犯罪在金融行業的錶現，金融詐騙活動無處不在。隨著經濟活動的活躍，近年來，金融詐騙在我國呈現抬頭趨勢，手段越來越復雜，涉及金額也越來越大，主要錶現為金融票據詐騙、非法集資詐騙、網上銀行詐騙、電話詐騙、手機詐騙等形式，案發頻率比較高，給國傢和個人的財産造成巨大損失，擾亂瞭正常的經濟金融秩序。
　　《金融詐騙案例解讀》的編寫，目的就在於以通俗易懂的案例，讓普通大眾瞭解身邊所發生的各類金融詐騙的種類、特點、行騙伎倆，以及金融詐騙所造成的危害。逐步培養人們防範金融詐騙的意識，使人們能夠識彆金融詐騙、製止金融詐騙、打擊金融詐騙。

目錄

第一章 瞭解金融詐騙術
騙術一：“勤學苦練”
騙術二：攻心術
騙術三：拋齣誘餌
騙術四：速“騙”速決

第二章 票據詐騙暗藏殺機
一、權錢交易的背後
二、空頭支票
三、以假亂真
四、“內鬼”監守自盜
五、調包計
六、“二道販子
七、假日詐騙

第三章 電話詐騙垂餌虎口
一、多角色輪番“錶演”
二、“安全賬戶”不安全
三、不期而至的“老同學
四、“山寨400”電話，騙你沒商量
五、電話欠費通知
六、電話綁架案
七、購車退稅瞭
八、助學貸款的軟肋
九、郵包裏有毒品
十、假冒的軍需處乾事
十一、“吸血電話
十二、“親戚”藉錢

第四章 短信詐騙魔高一尺
一、無意中的“中招”
二、中奬瞭
三、隱身的“高薪招聘者”
四、銀行卡被刷瞭
五、提供“免擔保貸款”
六、賊喊捉賊
七、“朋友”騙你沒商量
八、走私車的誘惑
九、來自“中國好聲音”的震撼
十、“航班取消瞭

第五章 貸款詐騙拋磚引玉
一、騙貸小額貸款公司
二、僞造憑證貸款
……
第六章 銀行卡詐騙花樣百齣
第七章 集資詐騙風捲雲湧
第八章 保險詐騙拍案驚奇
第九章 網絡詐騙撲朔迷離
第十章 掌握金融詐騙防範招數

精彩書摘

　　10月的一天，上海的袁先生無意當中看到一則小巷中張貼的廣告，內容為：“如需貸款，請與我公司聯係，電話2687××××。”適逢袁先生正好欠瞭一位老朋友12萬元藉款還沒還，眼看還款期限就要到瞭，急得不行。焦急萬分的袁先生第二天便撥打瞭廣告中的“貸款電話”，仔細詢問瞭辦理貸款的相關情況。
　　10月17日，袁先生按照電話裏相約的時間，來到廣告中所說的上海宇盛投資管理有限公司，一位工作人員熱情接待瞭他，袁先生很快與公司簽訂瞭一份《消費貸款代理協議》，並錶示可以用自己的兩套住房産權作為抵押辦理貸款。
　　原以為貸款很快能夠到位，但一連等瞭兩個月，也沒有任何音訊。袁先生急瞭，不斷催問，那位工作人員便嚮他推薦瞭一位蔔姓女子，“如果您實在等不及，我可以推薦一個人給您，她有辦法能夠比較快地貸到款，您可以試試。”
　　蔔女士果然雷厲風行，她先嚮袁先生要瞭兩套房子的産權證，隨後帶人上門查看房産。
　　“您要貸多少款？”蔔女士問。
　　“除瞭歸還12萬元，我還有一些其他的用途，希望最好能貸100萬元。”袁先生說瞭一下自己的打算，並一再詢問蔔女士是否能夠很快貸到錢。
　　“年前銀行貸款比較吃緊，不如先找個私人藉錢過渡一下吧，等到年後再嚮銀行貸款。”蔔女士建議道。
　　“好！”袁先生從蔔女士身上看到瞭希望。經過一番商談，雙方達成協議，蔔女士幫袁先生找齣資人，然後袁先生以兩套房屋作抵押，去公證處辦個藉款抵押證明。“一共藉款90萬元，兩個月還清。”袁先生二話不說就把兩本産權證塞到瞭蔔女士手裏。
　　蔔女士果然爽快，為瞭先解袁先生還錢的燃眉之急，沒過幾天，她自己先拿齣瞭15萬元給袁先生：“這是我暫時藉給您的錢，您拿去先還瞭12萬元藉款和利息吧。”
　　看到蔔女士如此傾囊相助，袁先生對她既感激又信任。
　　又過瞭幾天，蔔女士帶著一個操東北口音的王老闆與袁先生見麵瞭。這位王老闆原本在遼寜、上海等地做船舶工程生意，後來因為金融危機的原因轉而投資運輸海鮮，生意周轉有餘，他便偶爾將閑錢拿齣來放貸。
　　做瞭那麼多年的生意，精明的王老闆可不是那麼隨便相信彆人的人，盡管是經過朋友介紹，但王老闆對第一次見麵的蔔女士仍然不放心，在蔔女士拿齣兩本産權證後，王老闆提齣一定要親自見一下藉錢的袁先生。於是，袁先生和王老闆在蔔女士的安排下見麵瞭。
　　“我是做園林工程的，這個是我的工程閤同，現在我需要事先墊付資金，工程總投資1億多元，等工程前期款項一到賬，我兩個月後就可以還您。”袁先生掏齣自己的名片遞給王老闆。
　　王老闆也做過工程，知道工程墊付資金是常有的事，於是便點頭同意藉給袁先生90萬元。12月30日，袁先生和王老闆在蔔女士等人的陪同下前往房地産交易中心辦理瞭兩套房屋的抵押手續，同時又在公證處做瞭房屋抵押藉款公證。
　　看到藉款之事已成，袁先生非常高興。此時，蔔女士建議：“我看您現在也不是馬上用那麼多錢，還不如先藉給我放高利貸呢，年前的高利貸利率比較高，您短期裏藉我五六十萬，您那九十萬元的利息全部由我來還。”
　　蔔女士的話打動瞭袁先生，是啊，打個時間差，賺點利息錢，何樂而不為呢？袁先生心裏盤算瞭一下，立即答應瞭。
　　當王老闆嚮袁先生的卡內匯入第一筆69萬元之後，袁先生立即嚮蔔女士轉賬瞭59萬元。當王老闆匯入第二筆款項21萬元之後，王老闆突然要求袁先生先支付給他21.6萬元的利息。
　　“怎麼那麼高的利息？”袁先生一愣。
　　“沒事，您先匯給他，我會給您辦理好其他手續的。”蔔女士拍著胸脯保證。袁先生想想之前蔔女士15萬元都那麼爽快地藉給瞭自己，於是乖乖地又匯給王老闆21.6萬元。
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前言/序言

曆史長河中的金融脈動：一部跨越時空的經濟史綱 作者： [此處可留空或填寫一個虛構的作者名] 齣版社： [此處可留空或填寫一個虛構的齣版社名] 字數： 約 1500 字 --- 內容提要： 本書《曆史長河中的金融脈動：一部跨越時空的經濟史綱》並非聚焦於具體案件的司法剖析，而是一部宏大敘事的、側重於金融體係演變、經濟思想流變及其社會影響的通史性著作。它試圖勾勒齣人類有組織經濟活動誕生以來，從早期的物物交換、古代王權鑄幣，到中世紀的行會金融、文藝復興時期的商業革命，直至近現代的資本主義興起、兩次世界大戰間的金融動蕩，再到布雷頓森林體係的建立與瓦解，直至信息技術革命對全球金融格局的重塑。 全書分為七個主要部分，力求在宏觀層麵上梳理金融作為社會基礎設施的核心作用，探討不同曆史時期經濟主體（國傢、商賈、民眾）如何理解並運用信用、債務、貨幣和市場，以及這些機製如何塑造瞭文明的形態與興衰。 --- 第一部分：文明的基石——早期信用與貨幣的起源 (公元前 3000 年至公元 500 年) 本部分深入探討瞭金融概念的史前萌芽。我們考察美索不達米亞泥闆上的藉貸記錄，分析古埃及王室對榖物儲備的控製如何充當瞭早期的中央銀行職能。重點分析瞭希臘城邦和羅馬共和國時期，貨幣金屬的標準化對貿易擴張的決定性意義，以及早期債務關係（如平民對貴族的“債役”）如何引發瞭社會階層間的深刻矛盾，甚至催生瞭政治改革。這一時期，金融的本質更多是信任的具象化與國傢權力的延伸。 第二部分：中世紀的迷思與萌芽——宗教、貿易與復式記賬的誕生 (公元 500 年至 1450 年) 在中世紀的歐洲，教會對高利貸的禁令構成瞭金融發展的主要約束。本章細緻考察瞭猶太商人和意大利城邦（如威尼斯、佛羅倫薩）的商人階層如何巧妙地繞開或重新定義藉貸規則，發展齣“匯兌閤同”和“閤夥投資”等復雜金融工具。我們詳細闡述瞭十字軍東徵對地中海貿易網絡的重塑，以及阿拉伯世界在代數和復式記賬法上的重大貢獻，這些都是現代會計學和金融結構的基礎。 第三部分：商業革命與國傢財政的覺醒 (1450 年至 1750 年) 隨著地理大發現和新世界的開拓，白銀和黃金的湧入對歐洲物價結構産生瞭顛覆性的影響。本部分聚焦於現代主權國傢的誕生與其融資需求的緊密關係。我們分析瞭荷蘭東印度公司（VOC）作為曆史上第一個公開發行股票的實體，其創新對股份製公司的發展起到的裏程碑作用。同時，本書也詳述瞭英格蘭銀行的建立，以及國債市場的初步形成，這標誌著國傢信用開始成為一種可交易的資産。 第四部分：工業化時代的信貸擴張與經濟周期 (1750 年至 1914 年) 工業革命以前所未有的速度推動瞭對長期、大規模資本的需求。本章剖析瞭如何通過銀行體係的集中化和專業化（如中央銀行製度的逐步完善）來支持工廠和鐵路建設。我們深入研究瞭 19 世紀的“繁榮與蕭條”循環，探討瞭古典經濟學傢如亞當·斯密、大衛·李嘉圖對自由市場和金本位的理論構建，以及這些理論在應對金融恐慌時的局限性。 第五部分：戰爭、崩潰與體係的重構 (1914 年至 1944 年) 第一次世界大戰徹底摧毀瞭舊有的國際金融秩序。本書詳盡描述瞭戰後各國通過賠款和惡性通貨膨脹來解決財政危機的過程，並特彆分析瞭魏瑪共和國時期的極端案例。隨後的全球經濟大蕭條，檢驗瞭自由放任金融哲學的終極承載力。本部分的核心是對美國“1929 危機”的係統性迴顧，以及羅斯福“新政”中對銀行體係進行嚴格監管的初衷和影響。 第六部分：戰後秩序的構建與穩定 (1944 年至 1971 年) 布雷頓森林體係的建立是人類曆史上一次對全球貨幣穩定性的集體嘗試。本章解釋瞭英美等國如何通過固定匯率製度試圖隔離政治衝突對經濟的乾擾。我們探討瞭國際貨幣基金組織（IMF）和世界銀行的職能界定，以及該體係如何支撐瞭戰後長達二十餘年的全球貿易高速增長。重點內容包括美元作為全球儲備貨幣的地位是如何確立的，以及支撐這一地位的“特裏芬難題”的內在張力。 第七部分：浮動匯率、去監管化與信息時代的挑戰 (1971 年至今) 1971 年尼剋鬆宣布美元與黃金脫鈎，開啓瞭現代金融史的新篇章。本書的最後一部分分析瞭全球化進程中，資本流動速度的指數級增長如何改變瞭國傢宏觀調控的能力。我們考察瞭亞洲金融危機和全球債務危機的結構性原因，以及金融工具的復雜化（如衍生品的興起）如何重塑瞭風險的定義。最後一章展望瞭數字支付係統、金融科技（FinTech）對傳統銀行中介角色的顛覆性潛力，以及當前全球金融體係麵臨的監管真空和可持續性挑戰。 --- 本書特色： 本書的價值不在於對某一特定領域（如證券欺詐或內部控製）的深度挖掘，而是通過曆史的廣角鏡頭，幫助讀者建立一個完整的、脈絡清晰的金融知識框架。它關注的是機製的設計、哲學的轉變以及製度的失敗與成功，而非具體個案的法律後果。讀者將理解到，今天的金融工具和市場結構，無不深深植根於數韆年前的藉貸契約和古代王權的鑄幣需求之中。這是一部旨在提升讀者對現代經濟世界運行邏輯認知的學術通史。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，金融安全是個人財富安全的重要基石，而瞭解金融詐騙的運作方式，是構建這塊基石的關鍵。這本書正是填補瞭我在這方麵的知識空白。書中對各種金融詐騙的分類和特點的梳理，非常清晰明瞭。從網絡釣魚、非法集資，到內幕交易、虛假上市公司，各種形式的詐騙都被一一列舉，並配以詳實的案例分析。我特彆喜歡書中關於“識彆風險信號”的部分，它提供瞭一套非常實用的“防騙指南”，讓我能夠更有針對性地去辨彆潛在的風險。例如，書中提到的“警惕未經許可的金融機構”、“不輕易透露個人敏感信息”、“要求資金監管賬戶”等建議，都非常有價值。這本書不僅讓我瞭解瞭金融詐騙的“是什麼”，更重要的是，它教會瞭我“怎麼做”。它讓我意識到，在這個信息快速流動的時代，保持審慎、獨立思考和持續學習，是抵禦金融詐騙的最好武器。讀完這本書，我感覺自己仿佛裝備瞭一套“反欺詐的 armour”，能夠在復雜的金融環境中更加自信和安全地前行。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計讓我眼前一亮，簡潔而又不失專業感，深邃的藍色背景搭配燙金的書名，散發齣一種沉穩而又引人探究的氣息。我一直在尋找一本能夠幫助我更深入理解金融市場復雜運作的書籍，而這本書的標題《金融詐騙案例解讀》恰好擊中瞭我的興趣點。在信息爆炸的時代，我們每天都能接觸到各種各樣的金融信息，但如何在其中辨彆真僞，識彆那些隱藏在數字遊戲背後的陷阱，卻是一門需要學習的藝術。我希望這本書能夠像一位經驗豐富的嚮導，帶領我穿梭於錯綜復雜的金融世界，揭開那些令人觸目驚心的詐騙內幕。我對書中可能包含的真實案例充滿期待，尤其是那些曾經引起社會廣泛關注的大案要案，我渴望瞭解它們是如何發生的，背後的動機是什麼，以及最終的結局如何。我相信，通過對這些案例的深入剖析，我能夠更清晰地認識到金融詐騙的各種手段和慣用伎倆，從而提升自身的風險防範意識，避免成為下一個受害者。同時，我也希望這本書能夠提供一些實用的、可操作的防範建議，讓我在未來的金融投資和生活中，能夠更加從容和自信地應對各種潛在的風險。這本書的齣現，無疑為我打開瞭一扇通往更清晰、更安全金融世界的大門。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，瞭解金融詐騙，就如同學習如何識彆疾病的早期癥狀，防患於未然比事後彌補要重要得多。而這本書，正是這樣一本極具教育意義的“教科書”。它沒有使用過於晦澀的專業術語，而是用通俗易懂的語言，將復雜的金融概念和詐騙手法娓娓道來。我尤其喜歡書中那些“專傢視角”的解讀，作者仿佛擁有“火眼金睛”，能夠洞察到那些隱藏在數字和承諾背後的欺騙本質。例如，對於一些看似閤法的投資項目，書中會從資金來源、利潤構成、風險分散等多個角度進行批判性分析，指齣其潛在的虛假之處。這種嚴謹的邏輯和專業的判斷，極大地增強瞭我對金融詐騙的識彆能力。書中還穿插瞭許多關於如何保護個人資産的實用建議，這些建議具體而可行，讓我感覺不僅僅是在學習案例，更是在武裝自己，增強自我保護的能力。例如，書中提到的“不輕信高迴報承諾”、“審慎對待熟人推薦的投資”、“警惕信息不對稱”等等，都是非常寶貴的經驗總結。讀完這本書，我感覺自己不再是金融市場的“小白”，而是多瞭一份“定力”和“洞察力”。

評分☆☆☆☆☆

閱讀這本書的過程，就像是在經曆一場跌宕起伏的“金融驚悚片”，每一次翻頁，都可能揭開一個令人震驚的真相。作者的敘事風格非常獨特，既有新聞報道的客觀嚴謹，又不乏故事敘述的引人入勝。他能夠將枯燥的數字和法律條文，轉化為一個個鮮活的案例，讓讀者在不知不覺中，被捲入到那些驚心動魄的金融騙局之中。我非常佩服作者的挖掘能力，他能夠搜集到如此詳實的第一手資料，並進行深入細緻的分析。書中對騙局發生過程中，受害者心理變化的描繪也尤為深刻，從最初的期待，到後來的懷疑，再到最後的絕望，每一個階段都觸及人心，讓人感同身受。這種對受害者心理的深入理解，讓我認識到，金融詐騙並非總是針對“愚蠢”的人，有時，即便是最精明的人，也可能因為一時的貪念或對信任的過度依賴而落入陷阱。這本書讓我更深刻地理解瞭金融詐騙的復雜性和隱蔽性，也讓我更加警惕那些看似“天上掉餡餅”的好事。它是一麵鏡子，映照齣金融世界的黑暗麵，也提醒我們要時刻保持清醒的頭腦。

評分☆☆☆☆☆

這是一本令我愛不釋手的讀物，其內容之豐富、分析之深入，遠遠超齣瞭我最初的預期。作者以極其嚴謹的態度，選取瞭極具代錶性的金融詐騙案例，並對其進行瞭抽絲剝繭般的解讀。我尤其欣賞書中對每一個案例的背景分析，不僅僅是簡單陳述事實，而是深入挖掘瞭案件發生的社會、經濟以及心理根源。例如，在分析某個龐氏騙局時，書中詳細闡述瞭當時的市場環境，投資者普遍存在的貪婪與恐懼心理，以及詐騙者如何巧妙地利用這些情緒來操縱人心。這種深度的剖析讓我恍然大悟，原來金融詐騙並非僅僅是少數“聰明”人的詭計，更是對人性弱點的精準捕捉和利用。書中對詐騙手法細節的描繪也極為精彩，從虛構的高迴報項目，到精心的信息屏蔽，再到利用熟人關係進行層層滲透，每一個環節都仿佛一幅幅生動的畫麵，讓我能夠身臨其境地感受到詐騙的殘酷與無情。這本書不僅僅是講述“是什麼”，更重要的是講述“為什麼”和“怎麼做”，它引導我去思考，去辨彆，去警惕。每一次閱讀，都能從中獲得新的啓發和感悟，讓我對金融世界的認識更加立體和深刻。

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