金融集团发展与监管 国际经验及中国实践 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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刘鹏 著

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• 金融集团
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• 国际金融
• 中国金融
• 金融风险
• 普惠金融
• 金融科技
• 金融稳定
• 公司治理
• 宏观审慎

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504990228

版次：1

商品编码：12166469

包装：平装

开本：16开

出版时间：2017-07-01

用纸：胶版纸

页数：230

字数：235000

内容简介

金融集团在金融体系中占据着重要的位置，全书从金融集团的基本概念入手，详细介绍了金融集团的发展及特点，监管原则及监管架构，监管的目标、方式和内容，在借鉴国际先进经验的基础上，结合我国实际，提出建立和完善符合中国自身特点的金融集团发展模式和监管框架的建议，包括推动针对金融集团的专门立法、加强集团战略发展规划、完善金融集团的监管架构、增强集团管控能力、完善风险监管的手段和方式等，对实现金融集团的稳健和可持续发展具有重要的参考意义。

目录

第一章 金融集团概述
第一节 金融集团的基本概念
一、金融集团产生和发展的背景
二、金融集团的定义
第二节 金融集团的主要组织模式
一、一体化模式（Integrated Model）
二、母子公司模式（ Parent-subsidiary Model）
三、纯粹性控股公司模式（Holding Company Model）
四、水平集团模式（Horizontal Group Model）
第三节 金融集团的主要优势与风险
一、金融集团的协同效应
二、金融集团的特殊风险

第二章 国际上金融集团的发展及特点
第一节 金融集团的发展和界定
一、欧盟
二、美国
三、日本
四、韩国
五、中国台湾
第二节 金融集团的经营管理
一、业务发展
二、公司治理
三、风险管理

第三章 并表监管：金融集团监管的原则
第一节 并表监管基本理论
一、并表监管内涵的界定
二、并表监管的历史沿革
三、并表监管的特征
第二节 并表监管的范围和要素
一、巴塞尔委员会
二、联合论坛
三、欧盟
四、美洲银行监管人员协会
第三节 并表监管的执行
一、巴塞尔委员会
二、欧盟
三、美国

第四章 国际上主要经济体金融集团的监管架构
第一节 美国：从伞形监管到加强系统重要性金融集团的统一监管
一、危机前的伞形监管体制
二、危机后加强系统重要性金融集团的统一监管
三、伞形监管架构中的监管协调
四、危机后监管协调的改进与不足
第二节 英国：从统一监管到准双峰监管
一、危机前金融服务监管局主导对金融集团的统一监管体制
二、危机后转向“准双峰”监管体制
第三节 德国：全能银行的监管架构
一、全能银行监管架构的变迁
二、联邦金融监管局的统一监管模式
三、联邦金融监管局与央行之间的监管协调
第四节 日本金融集团的监管架构

第五章 国际上金融集团监管的目标、方式和内容
第一节 监管目标
一、基本目标
二、危机后凸显宏观审慎和微观审慎两大监管目标
第二节 监管方式
一、美国
二、英国
三、德国
第三节 监管重点内容
一、市场准入与退出
二、资本充足性
三、公司治理
四、集团风险积聚
五、集团风险传递（内部交易）
六、集团表外业务
七、信息披露制度
八、反垄断监管

第六章 金融集团的资本充足性监管
第一节 联合论坛关于金融集团的资本计算和监管规则
一、基础审慎法
二、风险基础加总法
三、风险基础扣减法
第二节 欧盟关于金融集团的资本计算和监管规则
一、会计合并法
二、扣减加总法
三、账面价值／要求扣减法
第三节 一些国家和地区金融集团资本监管的特点
一、美国：以并表为基础的资本监管
二、澳大利亚：从三个层面明确集团资本监管
三、韩国：按金融集团类别实施不同的资本监管方式
四、中国台湾：并表+除法的独特资本计算框架

第七章 我国金融集团的发展与现状
第一节 混业经营与金融集团的产生
第二节 分业经营中的发展
一、从混业到分业
二、金融集团的发展
第三节 金融集团的现状及主要模式
一、金融机构控股类金融集团
二、实业控股类金融集团
三、非银行金融机构转型的金融集团
四、政府控股类金融集团
……

第八章 我国金融集团的监管架构
第九章 我国金融集团的监管实践：以金融资产管理公司集团为例
第十章 我国金融集团的发展与监管：问题及建议
附录金融资产管理公司监管办法
参考文献
后记

《金融巨头们的游戏：全球监管的博弈与中国模式的探索》 在现代经济的宏大交响乐中，金融集团无疑是最为醒目和核心的乐器之一。它们以巨大的体量、复杂的操作以及对全球资本流动的深远影响，塑造着经济格局，也深刻影响着每个人的生活。然而，伴随着其日益增长的力量，如何驾驭这些金融巨头，确保它们在服务实体经济、维护金融稳定和社会福祉的同时，避免潜在的风险和滥用，便成为全球各国政府和监管机构面临的共同挑战。《金融巨头们的游戏》正是聚焦于这一重大课题，深入剖析了金融集团的演进逻辑、监管的必要性，以及不同国家在应对这一挑战时所采取的战略与实践。 本书并非一本枯燥的学术专著，而是以一种引人入胜的叙事方式，带领读者走进金融世界的幕后，了解那些影响深远的金融巨头的运作轨迹。我们将首先回顾金融集团在全球范围内的崛起历程，从早期分散的银行和保险公司，到如今跨越国界、业务多元化的金融控股公司。这一演进并非一蹴而就，而是伴随着技术革新、金融创新、市场开放以及全球化浪潮的洗礼。我们将探讨促成金融集团规模扩张和业务集中的关键因素，例如规模经济效应、协同效应、信息不对称以及监管套利等。同时，本书也将揭示金融集团内部复杂的产品结构、交易模式和风险传导机制，让读者对这些“金融航母”的运作原理有更直观的认识。 然而，金融集团的壮大并非没有代价。其巨大的体量和系统重要性，使其成为“大而不倒”的代名词，一旦出现问题，极有可能引发系统性金融风险，波及整个经济体系。因此，有效的监管成为维护金融稳定的必然选择。本书将系统梳理国际上主要的金融监管框架和理念，从巴塞尔协议、索洛斯基原则到后金融危机时代更为严格的监管措施，力求呈现一个全面而深入的监管视角。我们将重点关注监管的核心目标：维护金融机构的稳健性、保护存款人和投资者、防范系统性风险、维护市场公平竞争以及促进金融服务实体经济。 在国际经验的梳理过程中，本书将选取具有代表性的国家或地区，如美国、欧洲、日本等，深入分析它们在金融集团发展过程中所遇到的挑战以及采取的监管策略。例如，美国在次贷危机后实施的《多德-弗兰克法案》是如何试图约束大型金融机构的风险行为的？欧洲一体化进程中，跨境金融监管的协调又面临哪些难题？日本在应对金融泡沫破裂后的经验又有哪些值得借鉴之处？本书将通过具体的案例分析，展现不同监管模式的优劣，以及其在不同经济环境下的适应性。这部分内容将避免泛泛而谈，而是通过详实的资料和严谨的逻辑，展现监管博弈的复杂性和智慧。 更为关键的是，本书将视角转向中国。作为全球第二大经济体，中国金融集团的快速发展和监管体系的演进，不仅是中国自身经济发展的缩影，也对全球金融格局产生着重要影响。本书将深入探讨中国金融集团的特色，包括其所有制结构、业务模式、发展阶段以及面临的特有挑战。我们将剖析中国在构建和完善金融监管体系方面所进行的探索，例如如何处理国有金融机构的治理问题、如何应对影子银行的挑战、如何平衡金融创新与风险防范、以及如何构建有效的投资者保护机制等。 在审视中国实践时，本书将特别关注中国特色金融监管的逻辑和特点。这包括但不限于：宏观审慎监管在防范系统性风险中的作用，对金融控股公司进行穿透式监管的必要性，以及如何通过“一行两会”等机构的协调联动，形成更为有力的监管合力。同时，本书也将讨论中国在发展普惠金融、支持实体经济方面，如何与金融集团的监管有机结合，实现金融发展的普惠性和稳健性。 本书的另一亮点在于，它将不仅仅停留在对监管政策的描述，而是进一步探讨金融集团与监管机构之间的博弈关系。金融集团总是试图在合规的框架内最大化自身利益，而监管机构则需要不断适应市场变化，堵塞监管漏洞。这种动态的互动关系，构成了金融领域永恒的“猫鼠游戏”。本书将通过对一些标志性事件和监管趋势的分析，揭示这种博弈的本质，以及它如何驱动着金融行业和监管体系的不断进步。 《金融巨头们的游戏》旨在为政策制定者、金融从业者、学术研究者以及所有关心金融未来发展的读者，提供一个关于金融集团发展与监管的全面、深刻且富有洞见的解读。通过融合国际经验与中国实践，本书不仅能够帮助我们更好地理解金融巨头们的运作逻辑，更能为中国乃至全球金融体系的健康、可持续发展提供宝贵的启示。它是一次对现代金融秩序的深度勘探，也是对未来金融治理的理性思考。

评分☆☆☆☆☆

阅读这本书，我感觉自己仿佛经历了一场关于金融集团发展史的“思想漫游”。作者不仅在技术层面深入解析了金融集团的运作机制和监管要点，更在宏观层面探讨了金融集团与国家战略、社会发展之间的深刻联系。书中对于不同国家在发展金融集团时所采取的不同路径，以及这些路径背后的政治经济考量，都有着细致的描绘。例如，作者在分析某些国家金融集团的扩张时，就将其置于全球地缘政治和经济格局的大背景下进行解读。这种宏观与微观相结合的分析视角，极大地丰富了我对金融集团的理解。

评分☆☆☆☆☆

总体而言，《金融集团发展与监管：国际经验及中国实践》是一本非常有价值的读物，无论你是金融行业的专业人士，还是对金融体系感兴趣的普通读者，都能从中获益匪浅。它不仅提供了对金融集团发展和监管的全面梳理，更在分析中国实践时，展现出深刻的洞察力和独特的视角。这本书的出版，对于理解当前复杂多变的金融格局，以及探索未来金融发展与监管的路径，都具有重要的意义。我强烈推荐这本书给所有关注金融行业发展的朋友们。

评分☆☆☆☆☆

作为一名金融行业的从业者，我对《金融集团发展与监管：国际经验及中国实践》这本书的期待值一直很高。在信息爆炸的时代，一本能够系统梳理金融集团发展脉络，并深入剖析其监管逻辑的书籍，实属难得。我翻开这本书，首先被其严谨的学术态度和丰富的史料所吸引。书中不仅回顾了全球金融集团从萌芽到壮大的历史演变，还详细介绍了不同国家在监管模式上的探索与创新。比如，在探讨美国金融集团的崛起时，作者并没有停留在表面现象，而是深入挖掘了其背后的经济、政治和社会动因，以及监管机构如何应对不断变化的金融业态。这让我对金融集团的内在逻辑有了更深刻的理解。

评分☆☆☆☆☆

本书在阐述金融集团的治理结构时，也提供了非常宝贵的视角。我一直认为，一个健全的治理结构是金融机构稳健发展的重要基石。书中详细介绍了不同类型金融集团的治理模式，包括董事会的构成、内部控制的机制、风险管理委员会的作用等。在分析中国金融集团的治理时，作者特别关注了中国特有的所有制结构以及其对公司治理的影响，并探讨了如何在中国现有的框架下，建立更加有效的内部制衡和外部监督机制。这部分内容对于我理解金融机构的内部运行和问责机制，具有非常大的启发性。

评分☆☆☆☆☆

《金融集团发展与监管：国际经验及中国实践》这本书的章节设计非常巧妙，从国际经验的宏观视角切入，然后逐步聚焦到中国实践的微观层面，这种循序渐进的结构让读者能够更好地理解金融集团发展的全球趋势和中国特有的挑战。在阅读关于中国金融集团的部分时，我被作者对中国金融改革历程的梳理所打动。书中详细分析了中国金融业在过去几十年中经历的深刻变革，从国有商业银行的股份制改造，到金融控股公司的出现，再到近年来对金融科技的积极拥抱。作者在分析中国特色金融监管模式时，没有照搬西方理论，而是结合了中国国情、发展阶段和政治体制的特点，提出了许多富有洞察力的观点。

评分☆☆☆☆☆

这本书在分析金融集团的创新与监管的博弈关系时，观点非常独到。作者指出，金融创新是金融业发展的内在驱动力，但同时也可能带来新的风险。监管机构需要在鼓励创新和防范风险之间寻求平衡。书中通过对不同时期金融创新的案例分析，比如衍生品市场的发展、互联网金融的兴起等，阐述了监管是如何滞后于创新，以及监管机构如何努力适应和引导这些创新。对于中国金融科技的蓬勃发展，本书也进行了深入的探讨，分析了监管如何从最初的“鼓励发展”转向后来的“规范整顿”，以及这种转变对行业格局的影响。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容深深地吸引了我，尤其是关于金融集团风险传导机制的章节。我一直对金融危机期间，一家机构的困境如何迅速蔓延至整个金融体系感到困惑。书中通过大量的案例分析，包括但不限于2008年全球金融危机，详细阐述了金融集团内部错综复杂的关联交易、影子银行的扩张以及信息不对称等因素如何加剧风险的传播。作者用清晰的语言和翔实的图表，将这些复杂的金融传导路径描绘得淋漓尽致。我尤其喜欢他对“大而不倒”现象的讨论，分析了政府在危机干预中的角色，以及这种干预对市场信号和道德风险的影响。这部分内容不仅拓宽了我的视野，也让我对未来金融体系的稳定性有了更清醒的认识。

评分☆☆☆☆☆

《金融集团发展与监管：国际经验及中国实践》这本书的语言风格严谨而不失可读性，论证逻辑清晰，引用资料详实。作者在书中提出的许多观点，都基于扎实的理论基础和丰富的实践经验。我尤其欣赏作者在处理复杂问题时所展现出的客观和中立的态度，他并没有简单地将某一国的经验奉为圭臬，而是通过对比和分析，让读者自己去判断。书中对于中国金融集团未来发展方向的展望，也充满了前瞻性，并且提出了许多具有建设性的意见。

评分☆☆☆☆☆

《金融集团发展与监管：国际经验及中国实践》这本书最让我印象深刻的是其对金融科技融合背景下金融集团监管的探讨。在当前数字化浪潮席卷全球的背景下，金融科技已经深刻地改变了金融行业的生态。书中详细分析了金融科技对传统金融集团的挑战与机遇，以及监管机构如何应对金融科技带来的新问题，例如数据安全、算法歧视、平台垄断等。作者不仅介绍了国际上的一些前沿监管思路，例如“监管沙盒”和“开放银行”等，还结合中国在金融科技监管方面的实践，对未来监管的方向提出了自己的思考。

评分☆☆☆☆☆

我特别欣赏这本书在探讨金融集团风险管理工具时所展现出的专业性。书中详细介绍了各种监管工具的原理、适用范围以及它们在不同国家实践中的效果。例如，对于资本充足率的要求，书中不仅解释了巴塞尔协议的演进，还分析了不同风险权重资产的计算方式，以及这些要求对金融集团资产负债表和业务模式的影响。此外，对于流动性风险的监管，书中也详细阐述了净稳定资金比率（NSFR）和流动性覆盖比率（LCR）等指标的意义和作用。这些内容对于我理解金融机构如何抵御风险，以及监管机构如何评估和管理金融系统的整体风险，具有非常重要的参考价值。