金融集團發展與監管 國際經驗及中國實踐 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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劉鵬 著

圖書標籤:

• 金融集團
• 金融監管
• 國際金融
• 中國金融
• 金融風險
• 普惠金融
• 金融科技
• 金融穩定
• 公司治理
• 宏觀審慎

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504990228

版次：1

商品編碼：12166469

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2017-07-01

用紙：膠版紙

頁數：230

字數：235000

內容簡介

金融集團在金融體係中占據著重要的位置，全書從金融集團的基本概念入手，詳細介紹瞭金融集團的發展及特點，監管原則及監管架構，監管的目標、方式和內容，在藉鑒國際先進經驗的基礎上，結閤我國實際，提齣建立和完善符閤中國自身特點的金融集團發展模式和監管框架的建議，包括推動針對金融集團的專門立法、加強集團戰略發展規劃、完善金融集團的監管架構、增強集團管控能力、完善風險監管的手段和方式等，對實現金融集團的穩健和可持續發展具有重要的參考意義。

目錄

第一章 金融集團概述
第一節 金融集團的基本概念
一、金融集團産生和發展的背景
二、金融集團的定義
第二節 金融集團的主要組織模式
一、一體化模式（Integrated Model）
二、母子公司模式（ Parent-subsidiary Model）
三、純粹性控股公司模式（Holding Company Model）
四、水平集團模式（Horizontal Group Model）
第三節 金融集團的主要優勢與風險
一、金融集團的協同效應
二、金融集團的特殊風險

第二章 國際上金融集團的發展及特點
第一節 金融集團的發展和界定
一、歐盟
二、美國
三、日本
四、韓國
五、中國颱灣
第二節 金融集團的經營管理
一、業務發展
二、公司治理
三、風險管理

第三章 並錶監管：金融集團監管的原則
第一節 並錶監管基本理論
一、並錶監管內涵的界定
二、並錶監管的曆史沿革
三、並錶監管的特徵
第二節 並錶監管的範圍和要素
一、巴塞爾委員會
二、聯閤論壇
三、歐盟
四、美洲銀行監管人員協會
第三節 並錶監管的執行
一、巴塞爾委員會
二、歐盟
三、美國

第四章 國際上主要經濟體金融集團的監管架構
第一節 美國：從傘形監管到加強係統重要性金融集團的統一監管
一、危機前的傘形監管體製
二、危機後加強係統重要性金融集團的統一監管
三、傘形監管架構中的監管協調
四、危機後監管協調的改進與不足
第二節 英國：從統一監管到準雙峰監管
一、危機前金融服務監管局主導對金融集團的統一監管體製
二、危機後轉嚮“準雙峰”監管體製
第三節 德國：全能銀行的監管架構
一、全能銀行監管架構的變遷
二、聯邦金融監管局的統一監管模式
三、聯邦金融監管局與央行之間的監管協調
第四節 日本金融集團的監管架構

第五章 國際上金融集團監管的目標、方式和內容
第一節 監管目標
一、基本目標
二、危機後凸顯宏觀審慎和微觀審慎兩大監管目標
第二節 監管方式
一、美國
二、英國
三、德國
第三節 監管重點內容
一、市場準入與退齣
二、資本充足性
三、公司治理
四、集團風險積聚
五、集團風險傳遞（內部交易）
六、集團錶外業務
七、信息披露製度
八、反壟斷監管

第六章 金融集團的資本充足性監管
第一節 聯閤論壇關於金融集團的資本計算和監管規則
一、基礎審慎法
二、風險基礎加總法
三、風險基礎扣減法
第二節 歐盟關於金融集團的資本計算和監管規則
一、會計閤並法
二、扣減加總法
三、賬麵價值／要求扣減法
第三節 一些國傢和地區金融集團資本監管的特點
一、美國：以並錶為基礎的資本監管
二、澳大利亞：從三個層麵明確集團資本監管
三、韓國：按金融集團類彆實施不同的資本監管方式
四、中國颱灣：並錶+除法的獨特資本計算框架

第七章 我國金融集團的發展與現狀
第一節 混業經營與金融集團的産生
第二節 分業經營中的發展
一、從混業到分業
二、金融集團的發展
第三節 金融集團的現狀及主要模式
一、金融機構控股類金融集團
二、實業控股類金融集團
三、非銀行金融機構轉型的金融集團
四、政府控股類金融集團
……

第八章 我國金融集團的監管架構
第九章 我國金融集團的監管實踐：以金融資産管理公司集團為例
第十章 我國金融集團的發展與監管：問題及建議
附錄金融資産管理公司監管辦法
參考文獻
後記

《金融巨頭們的遊戲：全球監管的博弈與中國模式的探索》 在現代經濟的宏大交響樂中，金融集團無疑是最為醒目和核心的樂器之一。它們以巨大的體量、復雜的操作以及對全球資本流動的深遠影響，塑造著經濟格局，也深刻影響著每個人的生活。然而，伴隨著其日益增長的力量，如何駕馭這些金融巨頭，確保它們在服務實體經濟、維護金融穩定和社會福祉的同時，避免潛在的風險和濫用，便成為全球各國政府和監管機構麵臨的共同挑戰。《金融巨頭們的遊戲》正是聚焦於這一重大課題，深入剖析瞭金融集團的演進邏輯、監管的必要性，以及不同國傢在應對這一挑戰時所采取的戰略與實踐。 本書並非一本枯燥的學術專著，而是以一種引人入勝的敘事方式，帶領讀者走進金融世界的幕後，瞭解那些影響深遠的金融巨頭的運作軌跡。我們將首先迴顧金融集團在全球範圍內的崛起曆程，從早期分散的銀行和保險公司，到如今跨越國界、業務多元化的金融控股公司。這一演進並非一蹴而就，而是伴隨著技術革新、金融創新、市場開放以及全球化浪潮的洗禮。我們將探討促成金融集團規模擴張和業務集中的關鍵因素，例如規模經濟效應、協同效應、信息不對稱以及監管套利等。同時，本書也將揭示金融集團內部復雜的産品結構、交易模式和風險傳導機製，讓讀者對這些“金融航母”的運作原理有更直觀的認識。 然而，金融集團的壯大並非沒有代價。其巨大的體量和係統重要性，使其成為“大而不倒”的代名詞，一旦齣現問題，極有可能引發係統性金融風險，波及整個經濟體係。因此，有效的監管成為維護金融穩定的必然選擇。本書將係統梳理國際上主要的金融監管框架和理念，從巴塞爾協議、索洛斯基原則到後金融危機時代更為嚴格的監管措施，力求呈現一個全麵而深入的監管視角。我們將重點關注監管的核心目標：維護金融機構的穩健性、保護存款人和投資者、防範係統性風險、維護市場公平競爭以及促進金融服務實體經濟。 在國際經驗的梳理過程中，本書將選取具有代錶性的國傢或地區，如美國、歐洲、日本等，深入分析它們在金融集團發展過程中所遇到的挑戰以及采取的監管策略。例如，美國在次貸危機後實施的《多德-弗蘭剋法案》是如何試圖約束大型金融機構的風險行為的？歐洲一體化進程中，跨境金融監管的協調又麵臨哪些難題？日本在應對金融泡沫破裂後的經驗又有哪些值得藉鑒之處？本書將通過具體的案例分析，展現不同監管模式的優劣，以及其在不同經濟環境下的適應性。這部分內容將避免泛泛而談，而是通過詳實的資料和嚴謹的邏輯，展現監管博弈的復雜性和智慧。 更為關鍵的是，本書將視角轉嚮中國。作為全球第二大經濟體，中國金融集團的快速發展和監管體係的演進，不僅是中國自身經濟發展的縮影，也對全球金融格局産生著重要影響。本書將深入探討中國金融集團的特色，包括其所有製結構、業務模式、發展階段以及麵臨的特有挑戰。我們將剖析中國在構建和完善金融監管體係方麵所進行的探索，例如如何處理國有金融機構的治理問題、如何應對影子銀行的挑戰、如何平衡金融創新與風險防範、以及如何構建有效的投資者保護機製等。 在審視中國實踐時，本書將特彆關注中國特色金融監管的邏輯和特點。這包括但不限於：宏觀審慎監管在防範係統性風險中的作用，對金融控股公司進行穿透式監管的必要性，以及如何通過“一行兩會”等機構的協調聯動，形成更為有力的監管閤力。同時，本書也將討論中國在發展普惠金融、支持實體經濟方麵，如何與金融集團的監管有機結閤，實現金融發展的普惠性和穩健性。 本書的另一亮點在於，它將不僅僅停留在對監管政策的描述，而是進一步探討金融集團與監管機構之間的博弈關係。金融集團總是試圖在閤規的框架內最大化自身利益，而監管機構則需要不斷適應市場變化，堵塞監管漏洞。這種動態的互動關係，構成瞭金融領域永恒的“貓鼠遊戲”。本書將通過對一些標誌性事件和監管趨勢的分析，揭示這種博弈的本質，以及它如何驅動著金融行業和監管體係的不斷進步。 《金融巨頭們的遊戲》旨在為政策製定者、金融從業者、學術研究者以及所有關心金融未來發展的讀者，提供一個關於金融集團發展與監管的全麵、深刻且富有洞見的解讀。通過融閤國際經驗與中國實踐，本書不僅能夠幫助我們更好地理解金融巨頭們的運作邏輯，更能為中國乃至全球金融體係的健康、可持續發展提供寶貴的啓示。它是一次對現代金融秩序的深度勘探，也是對未來金融治理的理性思考。

評分☆☆☆☆☆

閱讀這本書，我感覺自己仿佛經曆瞭一場關於金融集團發展史的“思想漫遊”。作者不僅在技術層麵深入解析瞭金融集團的運作機製和監管要點，更在宏觀層麵探討瞭金融集團與國傢戰略、社會發展之間的深刻聯係。書中對於不同國傢在發展金融集團時所采取的不同路徑，以及這些路徑背後的政治經濟考量，都有著細緻的描繪。例如，作者在分析某些國傢金融集團的擴張時，就將其置於全球地緣政治和經濟格局的大背景下進行解讀。這種宏觀與微觀相結閤的分析視角，極大地豐富瞭我對金融集團的理解。

評分☆☆☆☆☆

《金融集團發展與監管：國際經驗及中國實踐》這本書最讓我印象深刻的是其對金融科技融閤背景下金融集團監管的探討。在當前數字化浪潮席捲全球的背景下，金融科技已經深刻地改變瞭金融行業的生態。書中詳細分析瞭金融科技對傳統金融集團的挑戰與機遇，以及監管機構如何應對金融科技帶來的新問題，例如數據安全、算法歧視、平颱壟斷等。作者不僅介紹瞭國際上的一些前沿監管思路，例如“監管沙盒”和“開放銀行”等，還結閤中國在金融科技監管方麵的實踐，對未來監管的方嚮提齣瞭自己的思考。

評分☆☆☆☆☆

總體而言，《金融集團發展與監管：國際經驗及中國實踐》是一本非常有價值的讀物，無論你是金融行業的專業人士，還是對金融體係感興趣的普通讀者，都能從中獲益匪淺。它不僅提供瞭對金融集團發展和監管的全麵梳理，更在分析中國實踐時，展現齣深刻的洞察力和獨特的視角。這本書的齣版，對於理解當前復雜多變的金融格局，以及探索未來金融發展與監管的路徑，都具有重要的意義。我強烈推薦這本書給所有關注金融行業發展的朋友們。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容深深地吸引瞭我，尤其是關於金融集團風險傳導機製的章節。我一直對金融危機期間，一傢機構的睏境如何迅速蔓延至整個金融體係感到睏惑。書中通過大量的案例分析，包括但不限於2008年全球金融危機，詳細闡述瞭金融集團內部錯綜復雜的關聯交易、影子銀行的擴張以及信息不對稱等因素如何加劇風險的傳播。作者用清晰的語言和翔實的圖錶，將這些復雜的金融傳導路徑描繪得淋灕盡緻。我尤其喜歡他對“大而不倒”現象的討論，分析瞭政府在危機乾預中的角色，以及這種乾預對市場信號和道德風險的影響。這部分內容不僅拓寬瞭我的視野，也讓我對未來金融體係的穩定性有瞭更清醒的認識。

評分☆☆☆☆☆

這本書在分析金融集團的創新與監管的博弈關係時，觀點非常獨到。作者指齣，金融創新是金融業發展的內在驅動力，但同時也可能帶來新的風險。監管機構需要在鼓勵創新和防範風險之間尋求平衡。書中通過對不同時期金融創新的案例分析，比如衍生品市場的發展、互聯網金融的興起等，闡述瞭監管是如何滯後於創新，以及監管機構如何努力適應和引導這些創新。對於中國金融科技的蓬勃發展，本書也進行瞭深入的探討，分析瞭監管如何從最初的“鼓勵發展”轉嚮後來的“規範整頓”，以及這種轉變對行業格局的影響。

評分☆☆☆☆☆

我特彆欣賞這本書在探討金融集團風險管理工具時所展現齣的專業性。書中詳細介紹瞭各種監管工具的原理、適用範圍以及它們在不同國傢實踐中的效果。例如，對於資本充足率的要求，書中不僅解釋瞭巴塞爾協議的演進，還分析瞭不同風險權重資産的計算方式，以及這些要求對金融集團資産負債錶和業務模式的影響。此外，對於流動性風險的監管，書中也詳細闡述瞭淨穩定資金比率（NSFR）和流動性覆蓋比率（LCR）等指標的意義和作用。這些內容對於我理解金融機構如何抵禦風險，以及監管機構如何評估和管理金融係統的整體風險，具有非常重要的參考價值。

評分☆☆☆☆☆

《金融集團發展與監管：國際經驗及中國實踐》這本書的語言風格嚴謹而不失可讀性，論證邏輯清晰，引用資料詳實。作者在書中提齣的許多觀點，都基於紮實的理論基礎和豐富的實踐經驗。我尤其欣賞作者在處理復雜問題時所展現齣的客觀和中立的態度，他並沒有簡單地將某一國的經驗奉為圭臬，而是通過對比和分析，讓讀者自己去判斷。書中對於中國金融集團未來發展方嚮的展望，也充滿瞭前瞻性，並且提齣瞭許多具有建設性的意見。

評分☆☆☆☆☆

《金融集團發展與監管：國際經驗及中國實踐》這本書的章節設計非常巧妙，從國際經驗的宏觀視角切入，然後逐步聚焦到中國實踐的微觀層麵，這種循序漸進的結構讓讀者能夠更好地理解金融集團發展的全球趨勢和中國特有的挑戰。在閱讀關於中國金融集團的部分時，我被作者對中國金融改革曆程的梳理所打動。書中詳細分析瞭中國金融業在過去幾十年中經曆的深刻變革，從國有商業銀行的股份製改造，到金融控股公司的齣現，再到近年來對金融科技的積極擁抱。作者在分析中國特色金融監管模式時，沒有照搬西方理論，而是結閤瞭中國國情、發展階段和政治體製的特點，提齣瞭許多富有洞察力的觀點。

評分☆☆☆☆☆

作為一名金融行業的從業者，我對《金融集團發展與監管：國際經驗及中國實踐》這本書的期待值一直很高。在信息爆炸的時代，一本能夠係統梳理金融集團發展脈絡，並深入剖析其監管邏輯的書籍，實屬難得。我翻開這本書，首先被其嚴謹的學術態度和豐富的史料所吸引。書中不僅迴顧瞭全球金融集團從萌芽到壯大的曆史演變，還詳細介紹瞭不同國傢在監管模式上的探索與創新。比如，在探討美國金融集團的崛起時，作者並沒有停留在錶麵現象，而是深入挖掘瞭其背後的經濟、政治和社會動因，以及監管機構如何應對不斷變化的金融業態。這讓我對金融集團的內在邏輯有瞭更深刻的理解。

評分☆☆☆☆☆

本書在闡述金融集團的治理結構時，也提供瞭非常寶貴的視角。我一直認為，一個健全的治理結構是金融機構穩健發展的重要基石。書中詳細介紹瞭不同類型金融集團的治理模式，包括董事會的構成、內部控製的機製、風險管理委員會的作用等。在分析中國金融集團的治理時，作者特彆關注瞭中國特有的所有製結構以及其對公司治理的影響，並探討瞭如何在中國現有的框架下，建立更加有效的內部製衡和外部監督機製。這部分內容對於我理解金融機構的內部運行和問責機製，具有非常大的啓發性。