2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初中级专用教材:公司信贷(初，中级适用) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

银行业专业人员职业资格考试命题研究组 著

图书标签:

• 银行从业资格考试
• 公司信贷
• 初级
• 中级
• 教材
• 辅导书
• 金融
• 职业资格
• 2018
• 信贷业务

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550428072

版次：1

商品编码：12281305

包装：平装

丛书名： 银行业专业人员职业资格考试专用教材

开本：16

出版时间：2018-01-01

用纸：轻型纸

页数：288

字数：480

产品特色

内容简介

本书依据全新考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有电脑软件、手机软件、微信做题、名师视频、思维导图课件、考拉网点题库、千人QQ群，构建个性化、高效备考空间。

目录

第一章 公司信贷概述.........................................1

要点导图.....................................................1

知识解读.....................................................1

一、公司信贷基础.........................................1

二、公司信贷的基本原理...................................7

三、公司信贷管理........................................10

四、公司信贷发展的新趋势（中级考试内容）................13

同步自测....................................................17

答案详解....................................................19

第二章 公司信贷营销........................................22

要点导图....................................................22

知识解读....................................................23

一、目标市场分析........................................23

二、营销策略............................................27

三、营销管理（中级考试内容）............................39

同步自测....................................................43

答案详解....................................................46

第三章 贷款申请受理和贷前调查..............................49

要点导图....................................................49

知识解读....................................................49

一、借款人..............................................49

二、贷款申请受理........................................52

三、贷前调查............................................55

四、贷前调查报告内容要求................................58

同步自测....................................................62

答案详解....................................................63

第四章 贷款环境风险分析....................................66

要点导图....................................................66

知识解读....................................................67

一、国别风险分析(中级考试内容)..........................67

二、区域风险分析........................................69

三、行业风险分析........................................71

同步自测....................................................77

答案详解....................................................79

第五章 借款需求分析........................................82

要点导图....................................................82

知识解读....................................................83

一、概述................................................83

二、借款需求分析的内容..................................84

三、借款需求与负债结构..................................90

四、借款需求的一般测算..................................91

同步自测....................................................95

答案详解....................................................99

第六章 客户分析与信用评级..................................102

要点导图....................................................102

知识解读....................................................102

一、客户品质分析........................................102

二、客户财务分析........................................106

三、客户信用评级........................................117

四、债项评级(中级考试内容)..............................122

同步自测....................................................124

答案详解....................................................129

第七章 贷款项目评估（中级考试内容）........................133

要点导图....................................................133

知识解读....................................................134

一、概述................................................134

二、项目非财务分析......................................140

三、项目财务分析........................................156

同步自测....................................................166

答案详解....................................................172

第八章 贷款担保............................................176

要点导图....................................................176

知识解读....................................................177

一、贷款担保概述........................................177

二、贷款保证............................................180

三、贷款抵押............................................185

四、贷款质押............................................189

同步自测....................................................193

答案详解....................................................196

第九章 贷款审批............................................199

要点导图....................................................199

知识解读....................................................199

一、贷款审批原则........................................199

二、贷款审查事项及审批要素..............................203

三 、授信额度...........................................206

同步自测....................................................208

答案详解....................................................210

第十章 贷款合同与发放支付..................................212

要点导图....................................................212

知识解读....................................................212

一、贷款合同与管理......................................212

二、贷款的发放..........................................216

三、贷款支付............................................222

同步自测....................................................225

答案详解....................................................228

第十一章 贷后管理..........................................230

要点导图....................................................230

知识解读....................................................231

一、对借款人的贷后监控..................................231

二、担保管理............................................235

三、项目贷款管理(中级考试内容)..........................238

四、供应链金融的存货和应收账款管理(中级考试内容)........239

五、风险预警............................................239

六、信贷业务到期处理....................................242

七、档案管理............................................247

同步自测....................................................250

答案详解....................................................253

第十二章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提................255

要点导图....................................................255

知识解读....................................................255

一、贷款风险分类概述....................................255

二、贷款风险分类方法....................................259

三、贷款损失准备金的计提(中级考试内容)..................263

同步自测....................................................266

答案详解....................................................269

第十三章 不良贷款管理......................................271

要点导图....................................................271

知识解读....................................................271

一、概述................................................271

二、不良贷款的处置方式..................................272

三、不良贷款的责任认定和教训总结(中级考试内容)..........279

同步自测....................................................280

答案详解....................................................282

2018银行从业专业人员职业资格考试辅导系列：风险管理（初、中级适用） 本书特色与定位 本辅导教材专为备考 2018 年度银行从业专业人员职业资格考试（包括初级和中级）中“风险管理”科目的考生设计。我们深刻理解银行从业人员在当前复杂多变的金融环境中，对扎实风险管理知识的迫切需求。因此，本书不仅是应试手册，更是提升从业人员风险意识与实务能力的专业工具。 内容覆盖与结构解析 本书严格依据中国银行业从业人员资格认证考试委员会最新公布的考试大纲（2018年度适用版）进行编写和组织，确保内容的前沿性与针对性。全书结构清晰，逻辑严密，由浅入深，旨在帮助考生系统掌握风险管理的核心理论、工具和监管要求。 第一部分：银行风险管理基础理论 本部分奠定考生对银行风险管理的宏观认识。 银行风险概述： 详细阐述银行经营的风险特性，解析信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险以及其他新型风险（如法律合规风险、战略风险等）的内涵、成因及其相互关联性。 风险管理原则与框架： 深入介绍巴塞尔协议（特别是针对2018年环境下的最新发展和国内银行业实施情况）所倡导的风险管理基本原则，包括风险治理结构、内控机制、全面风险管理（ERM）的理念与构建步骤。 风险文化与道德： 探讨在金融行业中建立积极风险文化的必要性，以及职业道德在风险控制中的关键作用。 第二部分：主要风险的识别、计量与控制 本部分是考试的核心内容，重点覆盖各类主要风险的具体管理方法和技术。 一、信用风险管理： 信用风险的计量： 详细介绍传统的和量化的信用风险计量方法，包括违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、风险暴露（EAD）的概念及计算模型。重点解析内部评级法（IRB）的基本要求和应用前提。 信用风险缓释工具： 全面讲解抵押品、担保、净额结算协议（Netting）、信用衍生品（如CDS）等信用风险缓释工具的运作机制、法律效力及在风险资本计算中的作用。 信贷组合管理： 阐述如何通过分散化、集中度管理、行业/区域限制等手段对信贷资产组合进行风险控制，实现组合的风险收益优化。 二、市场风险管理： 市场风险的来源与度量： 系统介绍利率风险、汇率风险、股权风险和大宗商品风险的构成。核心讲解风险价值（VaR）模型的原理、计算方法（历史模拟法、参数法、蒙特卡洛模拟法）及其局限性。 敏感性分析与压力测试： 介绍久期、凸性等利率风险敏感性指标，并详细阐述压力测试在评估极端市场条件下的风险敞口和资本充足性中的关键作用。 三、操作风险管理： 操作风险的定义与分类： 根据巴塞尔协议的界定，系统梳理操作风险的七大事件类型。 操作风险的计量方法： 讲解三种计量方法——基本指标法（BIA）、标准化计量法（TSA）和内部损失分布法（LDA）的适用条件和计算流程。 操作风险控制实践： 探讨流程优化、技术系统升级、内部控制检查、业务连续性计划（BCP）等在预防和控制操作风险中的具体应用。 第四部分：流动性风险与利率风险管理 本部分针对银行运营中的关键非信用风险进行深入剖析。 流动性风险管理： 区分融资性流动风险和市场性流动风险。详细介绍流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）等新的监管要求及其对银行资产负债管理的影响。讲解应急流动性预案的制定。 资产负债管理（ALM）： 阐述 ALM 在管理期限错配、利率重定价风险中的核心地位。分析缺口分析、久期分析在 ALM 中的应用。 第五部分：风险计量与监管资本 本部分面向中级考生难度提升，但初级考生亦需掌握基本概念。 风险加权资产（RWA）计算： 详细解析资本充足率监管框架下，针对不同风险暴露（信用、市场、操作）的风险权重的确定方法。 巴塞尔协议III（及国内实施细则）： 重点解析资本工具的认定、资本缓冲要求（如逆周期资本缓冲、系统重要性附加资本）以及杠杆率的要求，确保考生掌握最新的监管标准。 第六部分：风险信息系统与科技应用 风险信息系统建设： 探讨风险数据采集、整合、分析和报告的流程与技术要求。强调数据治理在风险管理中的基础性作用。 金融科技与风险管理： 简要介绍大数据、人工智能在反欺诈、信用评分、异常交易监测等领域的最新应用趋势。 学习与应试建议 本书提供了大量的例题解析和章节后的配套习题，这些习题不仅考察了知识点的记忆，更侧重于对风险管理概念的理解和在实际场景中的应用能力。我们特别为初级和中级考生标记了知识点的深度要求，确保考生能够精准定位复习重点。 本书的编写风格力求严谨、清晰、实用，避免使用过于晦涩的理论术语，旨在帮助每一位致力于银行风险管理领域的专业人士，顺利通过考试，并能将其所学知识转化为日常工作的有效工具。 （注：本书内容专注于 2018 年考试大纲规定的风险管理范畴，不包含公司信贷业务的具体操作流程、信贷产品的设计与定价、授信审查的具体文件要求或客户分层管理等与“公司信贷”直接相关的内容。）

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版和内容设计都非常有特色，给人一种耳目一新的感觉。我之前读过不少教辅材料，但很多都显得过于死板，缺乏吸引力。而这本教材，虽然是考试辅导性质，但它的语言风格非常活泼，读起来不会觉得枯燥乏味。它在讲解专业知识的同时，还穿插了一些行业内的趣闻和故事，让我对银行信贷业务有了更生动的理解。特别是在讲解公司财务报表分析的部分，它不仅仅列出公式和方法，还用大白话解释了每个指标的意义，以及如何在实际中运用这些指标来评估一家公司的偿债能力和盈利能力。我举个例子，书中讲到“资产负债率”时，它会对比不同行业的平均水平，并解释为什么有些行业的资产负债率可以很高，而有些则不行，这种解读方式非常实用。此外，它还提供了一些实操性的工具和模板，比如信贷申请表的填写指南，以及一份详细的尽职调查清单，这些都极大地便利了我的学习和工作。这本书的实用性和易读性都做得非常出色，我强烈推荐给所有想要提升公司信贷业务能力的朋友们。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，学习银行信贷业务，最重要的就是要掌握其精髓，而不仅仅是死记硬背。这本《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初中级专用教材:公司信贷》在这方面做得非常出色。它不仅仅是一个知识点的堆砌，更注重培养读者的思维模式。书中的案例分析非常精彩，它不仅仅是告诉你“怎么做”，更是引导你“为什么这么做”，以及在不同的情境下，“应该如何调整”。我尤其喜欢它对信贷政策的解读，它没有简单地罗列政策条文，而是深入浅出地分析了每一条政策背后的逻辑和意图，这让我能够更好地理解政策的适用性和局限性。同时，书中还非常注重法律法规与实际业务的结合，这一点对于我来说非常重要，因为它能帮助我更好地理解合规操作的意义，并有效规避潜在的法律风险。我感觉通过阅读这本书，我的分析能力和决策能力都得到了很大的提升。它不仅仅是一本考试用书，更是一本能够提升我业务素养的宝典。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在银行工作了几年，但一直感觉在公司信贷业务方面不够专业的老员工，我一直想找一本能够系统梳理和深化我知识体系的书籍。这本《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初中级专用教材:公司信贷》恰恰满足了我的需求。它不仅仅是考证的工具书，更是我理解和掌握公司信贷业务精髓的得力助手。书中对信贷政策、风险分类、授信审查等核心内容进行了深入剖析，语言精练，逻辑严谨，让我对这些概念有了更深刻的认识。尤其是关于抵押、质押等担保方式的讲解，非常全面，并附带了相关的法律法规条文，这对于我在实际工作中规避风险、优化业务流程非常有帮助。我特别赞赏书中对不同类型企业信贷风险的分析，以及针对性的风险控制策略。这些内容在我的日常工作中经常能遇到，但以前我只是凭经验处理，现在有了这本书的指导，我能够更加有理有据地进行判断和决策。这本书的深度和广度都达到了我预期的要求，它帮助我从更宏观和专业的角度去审视公司信贷业务，为我未来的职业发展打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书的时候，我首先被它的内容深度和全面性所吸引。它不仅仅涵盖了初级和中级考试所需的基础知识，更在一些关键领域进行了深入的探讨。例如，在授信审批部分，它详细列举了需要考虑的各项因素，并针对不同风险等级的企业提出了差异化的审批建议，这对于我这种刚接触信贷业务的人来说，无疑是极大的帮助。书中对风险识别和评估的讲解尤为到位，它不仅仅停留在理论层面，而是通过大量的实际案例，生动地展示了如何识别和量化各类风险，并给出了相应的风险缓释措施。我特别喜欢它在风险控制部分的处理，它不像其他一些书籍那样只是简单地罗列风险点，而是从多个维度进行了深入的分析，并且给出了非常具体的操作建议。读完这本书，我感觉自己对公司信贷业务的理解上升到了一个新的高度，并且对如何更好地开展这项业务有了更清晰的思路。这本书是我在银行从业道路上遇到的一个宝贵的学习资源。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的太适合我这种想要快速入门银行信贷业务的上班族了！我之前对公司信贷这块一直有点模糊，看了很多网上的零散资料，总觉得抓不住重点。拿到这本书后，简直像打开了新世界的大门！它把初级和中级的内容划分得特别清晰，我先从初级的部分看起，里面的概念讲解非常通俗易懂，一点也不枯燥。比如，它详细介绍了信贷业务的流程，从客户营销、尽职调查、审批到贷后管理，每个环节都写得非常细致，还结合了不少实际案例，让我这个小白也能很快理解。特别是关于风险评估的部分，讲解得非常到位，让我知道在实际操作中需要注意哪些关键点。书中的例子也很贴合我们实际工作会遇到的情况，读起来很有代入感，感觉就像老师在手把手教我一样。而且，教材的编排也很合理，每个章节后面都有一些练习题，帮助我巩固当天学到的知识。我尤其喜欢它提供的案例分析，让我能够把理论知识应用到实际问题中去思考，感觉学习效果真的提升了不少。虽然我才刚开始看，但已经迫不及待想继续深入学习了，感觉这本书是我银行从业路上的一块重要垫脚石。

评分☆☆☆☆☆

买了两本书，书里的知识还是比较全。

评分☆☆☆☆☆

作用一般般，还好吧，反正我看别的资料考过了，祝大家逢考必过~

评分☆☆☆☆☆

产品挺好的 第一次买希望自己能静下心来学习

评分☆☆☆☆☆

～～～～～～～～～卷子一套

评分☆☆☆☆☆

听说这科相对来说比较难，然后就只有靠这本书了。

评分☆☆☆☆☆

不错，感觉还是有点用的，多做题希望能考过！

评分☆☆☆☆☆

用得不错，京东服务好，物流快

评分☆☆☆☆☆

京东快递的送货速度真的是非常快，有了题库的帮忙，学习能更有效……

评分☆☆☆☆☆

这本书很好我大概花60个小时看完然后考试过了