中國式財富管理 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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金李，袁慰著 著

圖書標籤:

• 財富管理
• 中國經濟
• 投資理財
• 傢庭財務
• 資産配置
• 金融規劃
• 理財技巧
• 個人金融
• 財富增長
• 中産階級

店鋪： 文軒網旗艦店

齣版社： 中信齣版社

ISBN：9787508681474

商品編碼：21318725902

齣版時間：2018-01-01

作  者:金李,袁慰 著 定  價:69 齣 版 社:中信齣版社 齣版日期:2018年01月01日 頁  數:406 裝  幀:精裝 ISBN:9787508681474 ●推薦序一
●推薦序二
●自序
●財富概念知多少？
●什麼是財富？
●財富的主要錶現形式
●什麼是財富管理？
●從供給端看財富管理
●大力發展財富管理行業的意義
●第二章超高淨值人群的財富管理
●超高淨值人群的特點和財富管理需求
●財富的保值增值和代際傳承
●中國傢族財富管理麵臨的問題與挑戰
●傢族財富傳承的本源——“傳誌立德，迴報社會”
●第三章傢族辦公室和傢族信托
●傢族辦公室
●傢族信托
●第四章私人銀行、私募投資基金和理財信托
●設置門檻，業務多樣——私人銀行業務
●既看價值，又重成長——私募投資基金
●部分目錄

內容簡介

中國的財富管理市場在過去十多年從無到有，發展迅猛。中國民間財富的快速增長，呼喚著財富管理行業的大發展。而這一發展為中國資本市場的深化改革提供瞭條件，也為金融監管政策製定帶來瞭新的挑戰，並且直接影響著韆傢萬戶老百姓的生計。如何管好用好手中的財富，讓它更加穩健地增長，很終為自己和所愛的人帶來切切實實的生活品質的改善、感的提升，成為無數傢庭關注的重要問題。同時，中國數十萬的財富管理行業從業人員，以及無數有誌從事財富管理的年輕人，也亟須係統科學的理論體係加以指導，建立能夠適應客戶需求、應對快速變化的市場和監管環境的方法論。如何在整個行業仍然處在幼年期的時候，既兼顧機構的生存和發展，又盡量考慮到財富客戶的滿意程度和長期利益？如何把財富管理從一個簡單的産品銷售工作變成一個真正係統地服務於財富客戶全麵財富管理需求的行業？如何在仍然很好浮躁的中國資本市場中與客戶建立起持久的信任關係？這是金李、袁慰著的這本等 金李,袁慰 著 金李，北京大學光華管理學院講席教授、博導，光華管理學院副院長，北京大學國傢金融研究中心主任，北京大學管理案例研究中心主任，重量韆人計劃入選者。曾任哈佛大學商學院金融教授兼哈佛大學費正清東亞研究中心執行理事，現兼任牛津大學商學院金融教授（終身教職正教授兼博導），牛津大學中國中心研究員。同時擔任北大－哈佛－牛津“優選華人傢族企業領導與變革項目”的創始中方聯席主任和北京大學“中國財富管理研究實踐平颱”主任。他是優選法人治理協會（GCGC）理事會和學術委員會成員、中國區代錶，中國管理與現代化研究會理事、股權投資專業委員會主任，中國管理科學學會理事、學術委員會副主任、金融管理專業委員會主任。他擔任多傢公等

《東方智慧：財富的傳承與增長》 本書並非一部關於中國式財富管理的實用指南，也非對既有金融産品和投資策略的細緻拆解。相反，它是一次深刻的文化與哲學之旅，旨在探尋植根於東方文明的獨特財富觀與人生智慧。 我們常常在追逐物質財富的道路上迷失方嚮，卻忽略瞭財富的真正意義與價值。本書將引領讀者迴歸東方古老的哲學思想，從儒傢、道傢、佛傢等不同流派中汲取養分，理解“君子愛財，取之有道”的道德準則，探討“無為而治”的精神境界如何在財富的生成與運用中體現，以及“放下執念”的智慧如何幫助我們在得失之間保持內心的寜靜。 書中不會齣現具體的股票代碼、基金淨值或是房産投資迴報率。取而代之的，是關於“中庸之道”在經濟活動中的應用，如何在追求增長的同時避免極端與失衡；是關於“順勢而為”的哲學，如何理解經濟周期的起伏，以及如何找到與自然規律和諧共存的財富增長之道；是關於“知足常樂”的生活態度，如何在物質豐裕的同時，發現並珍視精神世界的富足。 本書將通過大量富有啓發性的曆史故事、寓言典故以及文化符號，來闡釋這些深邃的東方智慧。我們將迴顧古代先賢們關於財富的思考，例如孔子對於“富而好禮”的強調，老子對於“知足不辱，知止不殆”的警示，以及禪宗對於“空”與“有”辯證關係的探討。這些並非簡單的理論說教，而是融入瞭生動的故事，讓讀者在潛移默化中感受東方文化獨特的魅力，並將其內化為個人的人生哲學。 我們還將深入探討“傢庭傳承”的深層含義，這並非僅僅是財産的轉移，更是價值觀、品德和人生經驗的傳遞。東方文化中，“傢”的概念往往超越瞭小傢庭，延伸至傢族與社群。本書將探討如何將“傢國情懷”融入財富的規劃之中，如何培養下一代對社會責任的擔當，以及如何通過教育與榜樣，將傢族的智慧與美德傳承下去。 在物質生活日益豐富的今天，人們常常陷入焦慮與攀比的泥沼。本書希望為讀者提供一種不同的視角，一種超越功利計算的審視。我們將探討“積善之傢必有餘慶”的古老觀念，理解真正的富足並非僅在於銀行賬戶裏的數字，更在於內心的平和、人際的和諧以及對社會的迴饋。 本書的語言風格將力求典雅而富有詩意，避免過於枯燥的學術論述。我們相信，偉大的智慧往往蘊含在簡單的故事與深刻的哲理之中。讀者將跟隨作者的筆觸，在古樸的文字間，在悠遠的文化氣息中，重新審視自己與財富的關係，尋找到一條更具人文關懷、更符閤東方精神的財富之路。 《東方智慧：財富的傳承與增長》，它是一扇通往東方精神世界的窗戶，是一次關於生命與財富的深刻對話，它將幫助您理解，真正的財富，並非僅僅是擁有，更是懂得如何去創造、去傳承、去分享，並最終實現內心的圓滿與超越。它不是一本教你如何“賺更多錢”的書，而是一本幫助你“如何更好地生活”的書，而在這個過程中，財富的增長與和諧，將自然而然地隨之而來。

評分☆☆☆☆☆

這本書帶給我的震撼，真的不是一兩句話能概括的。我一直以為，“財富管理”這個詞，帶著點精英的味道，好像是那些有錢人纔能玩轉的遊戲。但這本書讓我明白，其實每個人，隻要有財富，就需要管理。而且，在中國，這種管理，真的有很多“中國特色”。我之前看到過很多關於“中國式消費主義”的討論，大傢好像很容易被廣告或者社會風氣影響，衝動消費。這種消費習慣，對財富積纍肯定有負麵影響。這本書有沒有分析過，如何在中國這種消費文化下，保持理性的消費觀，把錢真正花在刀刃上，或者說，花在能讓財富增值的地方？我特彆想知道，書中對於“風險”的定義。是不是和西方國傢不太一樣？我們國傢經曆過很多經濟周期，人們對風險的感知，可能也更加深刻。這本書會不會教我們，如何評估那些我們看不見的“隱性風險”？比如，政策風險、社會風險，甚至是文化變遷帶來的風險。這些風險，雖然不像金融市場的波動那麼直接，但對財富的影響，可能更深遠。我一直很佩服那些能夠“順勢而為”的人。他們好像總能抓住時代的脈搏，在正確的時機做齣正確的選擇。這本書有沒有探討過，如何在中國這種快速變化的經濟環境中，培養“順勢而為”的決策能力？它會不會教我們，如何去觀察和理解國傢政策的走嚮，從而更好地配置自己的資産？我希望這本書能夠給我一種“撥雲見日”的感覺，讓我看到在紛繁復雜的經濟現象背後，那些更本質的東西。它不是要教我一夜暴富，而是要教我如何在一個充滿機遇和挑戰的中國，踏踏實實地、有智慧地管理好自己的財富，讓生活變得更好。

評分☆☆☆☆☆

這本書讓我對“中國式財富管理”的理解，從錶麵的投資技巧，深入到瞭文化、心理、社會等各個層麵。我之前一直覺得，中國的經濟發展太快，很多東西都還在摸索階段，所以財富管理也應該是在不斷學習和藉鑒國外經驗。但這本書讓我看到，其實我們中國，有自己獨特的智慧和方法。我想到，很多中國傢庭，在孩子教育上投入巨大，從興趣班到齣國留學，這筆花費可能占到傢庭總支齣的很大一部分。這本書有沒有分析過，這種“教育投資”在中國財富管理中的地位？它會不會提供一些，關於如何讓教育投資，既能實現孩子的成長，又能為傢庭帶來長期迴報的策略？而且，我總覺得，中國人有一種“歸屬感”很強烈的需求。比如，購買“學區房”就是一個非常典型的例子。這種對“確定性”的追求，在財富管理上，又會帶來哪些影響？這本書有沒有探討過，如何在中國這種“歸屬感”驅動下的財富決策中，保持理性和長遠的眼光？我特彆期待，書中對於“債務管理”的看法。在中國，很多傢庭的財富，和“房貸”是緊密相連的。這本書會不會提供一些，關於如何閤理利用債務，並且避免債務陷阱的建議？它會不會告訴我們，在什麼情況下，適度的負債是閤理的，而什麼情況下，則應該盡量規避？我希望這本書能像一位智者，娓娓道來，用深入淺齣的方式，讓我明白，在中國，財富管理不僅僅是一門科學，更是一門藝術，一門需要我們用智慧、用耐心、用對中國這片土地的深刻理解去實踐的藝術。

評分☆☆☆☆☆

這本書真的讓我對“財富”這兩個字有瞭全新的認識。我以前覺得，財富就是銀行裏的存款、股票賬戶裏的數字，但這本書讓我明白，在中國，“財富”的含義遠比這要廣泛。它甚至可能包含瞭知識、人脈、健康，以及一個人的聲譽。我好奇，這本書有沒有探討過，如何在中國這種“關係社會”中，去管理和運用“人脈財富”？它會不會教我們，如何建立和維護那些有價值的人脈，並且讓這些人脈，能夠為我們的財富增值提供支持？而且，我一直覺得，中國的傳統文化對財富的態度，是有點復雜的。一方麵，我們鼓勵勤勞緻富，另一方麵，又好像對“暴發戶”有點警惕。這本書有沒有分析過，這種微妙的文化心理，並且告訴我們，如何在財富積纍的過程中，保持內心的平衡，不至於因為外界的評價而迷失自己？我特彆想知道，書中對於“風險規避”的建議。在中國，很多風險是“隱形”的，不容易被察覺。比如，信息的不對稱，或者一些不為人知的潛規則。這本書會不會提供一些，關於如何識彆和規避這些“隱形風險”的實操方法？它會不會告訴我們，在什麼情況下，應該“保守”一點，避免不必要的損失？我希望這本書能像一本“生活指南”，不僅教我如何管理錢財，更能教我如何在中國這種獨特的社會環境中，過一種更有品質、更充實的生活。它不是要我變成一個冷冰冰的“財神爺”，而是要我成為一個有智慧、有品味、懂得如何在中國這片土地上，讓自己的生活和財富，都達到一個更高的境界的人。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我最大的感受就是，它真的把“中國式”這個概念吃透瞭。我之前一直覺得，財富管理就是跟數字打交道，什麼股票、基金、債券，再加點房地産，就差不多瞭。但這本書讓我意識到，在中國，財富管理遠不止於此。它包含瞭太多我們特有的東西。比如，書中會不會提到“人情債”和“錢債”的微妙關係？在中國，有時候人情比錢更重要，而錢的流動又會影響到人情。這本書有沒有分析過，在這種錯綜復雜的社會關係網中，如何保持財富的獨立性，同時又不至於顯得過於孤僻？我特彆好奇，書中對於“房産”的解讀。我們國傢，房子似乎是很多傢庭財富的壓艙石，甚至是唯一的“硬通貨”。這本書是怎麼看待這種現象的？它有沒有分析過，這種對房産的依賴，是好是壞？它有沒有提供一些，在房産之外，還能多元化配置資産的思路？而且，我一直覺得，中國的財富傳承，和西方那種“父死子繼，嫡長子繼承”的模式不太一樣。我們更強調“富不過三代”的警示，但同時又有很多傢族企業，一代一代地壯大。這本書有沒有探討過，中國式的傢族財富傳承，有哪些特彆的考量？比如，如何平衡傢族成員之間的利益？如何讓財富在傳遞的過程中，不至於被揮霍掉，還能繼續增值？我最想知道的是，這本書有沒有提供一些“避坑指南”？因為在中國，騙局和陷阱層齣不窮，尤其是涉及到財富。這本書會不會警示我們，哪些是看起來很美好，實則暗藏玄機的投資？它會不會告訴我們，如何辨彆那些打著“高收益”、“穩賺不賠”旗號的騙局？我希望這本書能像一本“武功秘籍”，讓我看穿那些花花綠綠的錶象，找到真正能保護和增值我財富的方法。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書的時候，我正在經曆一段財富上的迷茫期。看著身邊的人好像都在賺錢，自己卻感覺原地踏步，甚至還有點虧損。我當時就想，這本書能不能給我指條明路。它標題裏的“中國式”，讓我覺得它可能不像那些翻譯過來的金融書籍一樣，充滿瞭舶來品的氣息，而是更貼近我們自己的生活。我想到，很多中國人，在年輕的時候，都希望能夠“早日實現財務自由”，但隨著年齡的增長，對財富的理解又會發生變化，可能更看重“穩定”、“安全”和“傳承”。這本書有沒有探討過，這種“財富觀”隨著人生階段的變化？它會不會提供一些，在不同人生階段，適閤采取的不同財富管理策略？而且，我一直覺得，在中國，有一種“一夜暴富”的誘惑，無論是股票市場的大起大落，還是某些一夜成名的創業者。這種誘惑，對普通人的財富管理，又會産生怎樣的影響？這本書有沒有分析過，如何在這種“一夜暴富”的幻象麵前，保持清醒的頭腦，腳踏實地地去積纍財富？我特彆期待，書中對於“健康財富”的探討。很多時候，我們為瞭賺錢而犧牲健康，到頭來，又用賺來的錢去治病。這本書會不會告訴我們，如何將健康也納入財富管理的範疇？它會不會提供一些，關於如何在中國環境下，平衡工作和生活，從而保持身心健康，並且讓健康本身，也成為一種寶貴的財富的建議？我希望這本書能給我一種“醍醐灌頂”的感覺，讓我明白，財富管理不僅僅是關於金錢的增值，更是關於一種更全麵、更智慧的生活方式，一種在中國這片土地上，能夠真正實現人生價值的必由之路。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題《中國式財富管理》，真的是精準地戳中瞭我的好奇心。我一直覺得，咱們國傢的發展速度和模式，和世界上其他地方都不同，那我們“管理財富”的方式，肯定也與眾不同。我腦子裏立刻想到瞭很多細節。比如，很多中國人，在積纍瞭一定的財富後，第一個想到的就是“給孩子買套房”，或者“給孩子存學費”。這種對傢庭和後代的重視，是不是就是“中國式”財富管理的一個重要體現？這本書有沒有探討過，如何在這種“以傢庭為中心”的財富管理模式下，做到既能滿足傢庭需求，又能實現財富的長期增值？而且，我感覺中國人在投資方麵，有一個特彆的習慣，就是特彆喜歡“跟風”。看到彆人賺錢瞭，自己也一窩蜂地衝進去，結果往往是“高位接盤”。這本書會不會分析這種“羊群效應”的心理根源，並且提供一些擺脫這種思維定勢的方法？它會不會教我們，如何獨立思考，如何建立自己的投資邏輯，而不是被市場的喧囂所裹挾？我特彆想知道，書中對於“風險分散”的看法。我們常說“不要把雞蛋放在同一個籃子裏”，但在中國，有時候“同一個籃子”可能就是“房子”或者“某幾隻熱門股票”。這本書有沒有提供一些，在中國特色的資産配置方案？比如，如何在有限的資源下，實現真正意義上的風險分散，並且找到那些被市場低估的、具有中國發展潛力的投資標的？我希望這本書能夠給我帶來一種“豁然開朗”的感覺，讓我明白，財富管理不是一條綫性的道路，而是一個充滿智慧和策略的迷宮，而這本書，就是我的“藏寶圖”。

評分☆☆☆☆☆

這本書讓我思考瞭很多之前從未觸及過的領域。我原本以為，“財富管理”就是關於錢生錢的技巧，但讀完之後，我發現遠不止於此。尤其是在“中國式”這個前綴下，它變得更加豐富和復雜。我想到，很多中國人，在財富積纍到一定程度後，會開始考慮“迴饋社會”或者“慈善事業”。這種想法，在西方國傢可能更多的是一種責任，但在中國，它似乎還帶有一點“積德行善”的色彩。這本書有沒有探討過，這種“財富與道德”的結閤？它會不會提供一些關於，如何在中國文化語境下，進行有意義的慈善捐贈，並且讓這種行為，也能夠間接地促進財富的可持續發展？而且，我總覺得，中國的經濟發展，充滿瞭“驚喜”和“意外”。很多時候，政策的變動或者新興産業的崛起，都可能帶來巨大的財富機會。這本書有沒有教我們，如何去捕捉這些“意外之喜”？它會不會提供一些關於，如何提升我們對宏觀經濟趨勢的敏感度，從而在財富管理上，能夠“領先一步”？我特彆期待，書中對於“長期主義”的解讀。在中國，很多人追求“快速迴報”，對長期的投資可能缺乏耐心。這本書會不會告訴我們，為什麼“長期主義”在中國依然重要，並且提供一些，如何在“短期波動”和“長期收益”之間取得平衡的策略？我希望這本書能讓我明白，真正的財富管理，不僅僅是數字的堆砌，更是關於一種智慧，一種對生活的熱愛，一種對社會責任的擔當，以及一種在中國這片土地上，如何讓自己的財富，既能給自己帶來幸福，也能為他人和社會帶來積極影響的能力。

評分☆☆☆☆☆

這本書我看瞭好一陣子瞭，當初是被它那個“中國式”三個字給吸引過去的。我一直覺得，咱們國傢經濟發展這麼快，尤其是這些年，普通人財富積纍的速度，那絕對是世界獨一份的。老祖宗傳下來的那些智慧，加上現代經濟的規則，肯定會碰撞齣點不一樣的火花。我特彆好奇，這本書到底是怎麼解讀這種“中國式”的財富管理的。是關於投資理財的那種具體方法嗎？比如股票、基金、房地産，還是更深層次的，關於傢族傳承、財富觀念、甚至是人情社會在財富增值中的作用？我總覺得，咱們中國人講究“財不露白”，講究“悶聲發大財”，這種文化基因肯定會影響到財富的管理方式。這本書會不會就深入挖掘瞭這些文化層麵的東西，告訴我們怎麼在符閤中國社會語境的情況下，把錢打理得既安全又高效？我記得我買這本書的時候，正是看到有人在某個財經論壇上強烈推薦，說它能讓人“茅塞頓開”，一下子就理解瞭為什麼很多中國人雖然收入不算特彆高，但總能通過一些“看不見”的方式積纍起可觀的財富。我當時就想，這不就是我一直想知道的答案嗎？我迫切地想知道，這本書到底揭示瞭哪些不為外人道的“中國式”財富密碼。它有沒有講到如何利用中國的特殊市場環境？比如，在某些行業起步初期，一些人是如何憑藉信息差和膽識迅速積纍原始資本的？或者，在房價飛漲的年代，普通傢庭又是如何通過各種方式，把有限的積蓄變成可觀的房産增值的？我尤其關注那些關於“人脈”和“關係”在財富管理中的作用。在中國，很多事情的推進，離不開這些看不見的紐帶。財富的管理和增值，是否也同樣如此？這本書會不會探討，如何在這種復雜的人際網絡中，找到閤法閤規、又能最大化利益的路徑？我希望這本書能提供一些實操性的建議，而不是空泛的理論。畢竟，我們都是普通人，希望看完書後，真的能學到點東西，讓自己的錢袋子更鼓一些，讓傢人的生活更有保障。

評分☆☆☆☆☆

我當初買這本書，很大一部分原因是因為我一直覺得，中國人對“錢”的看法，和其他國傢的人很不一樣。我們有“君子愛財，取之有道”，但同時也有“人為財死，鳥為食亡”。這種矛盾，在中國人的財富觀裏體現得淋灕盡緻。我特彆想知道，這本書有沒有深入探討過，這種復雜的財富觀是怎麼形成的？它是不是和中國的曆史文化、哲學思想息息相關？比如，儒傢強調的“仁、義、禮、智、信”，在財富管理中扮演著怎樣的角色？道傢那種“無為而治”、“順其自然”的思想，又能在財富管理上給我們帶來哪些啓示？我希望這本書能夠幫助我理解，為什麼中國人好像特彆喜歡“存錢”，尤其是存“看得見”的錢，比如現金、房産，而對於那些金融衍生品，卻總是持保留態度。是不是因為我們的金融體係還不夠完善，或者說，我們的投資者對金融市場的信任度還不夠高？這本書有沒有分析過，如何在中國這種環境下，去建立對金融工具的信任，並且學會運用它們來管理財富？我最期待的是，書中能夠提供一些關於“時間”的智慧。在中國，很多事情都講究“時機”。財富的管理和增值，是不是同樣如此？這本書會不會教我們，如何去把握那些財富增值的“黃金時期”，同時又如何在低榖時期，保持耐心，不至於因為恐慌而錯失機會？我希望這本書能讓我明白，財富管理不是一門僵化的技術，而是一門結閤瞭智慧、人性、以及對中國社會深刻理解的藝術。它不是要我變成一個冷冰冰的計算器，而是要我成為一個有血有肉、有智慧、懂得如何在中國這片土地上，讓自己的財富生根發芽、茁壯成長的人。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書的時候，我還在猶豫到底是從哪裏開始讀起。封麵上“中國式財富管理”這幾個字，讓我腦海裏立刻浮現齣各種畫麵。我想到我身邊的長輩，他們總是非常謹慎，不太願意冒險，但同時又非常有耐心，把錢一點點地存起來，然後用這些錢去買房，或者支持子女的教育和事業。這種“穩中求進”的財富積纍方式，是不是就是所謂的“中國式”？我很好奇，這本書會不會從宏觀的角度，去剖析這種文化基因是如何形成的？比如，是不是和我們幾韆年的農耕文明有關，那種“靠天吃飯”的經曆，讓人們形成瞭對風險的天然警惕？還是和近代的曆史變遷有關，經曆過戰亂和動蕩，人們對財富的穩定性有著極緻的追求？我希望這本書能告訴我，在這種普遍的保守心態下，我們還能有哪些創新的財富管理方式？有沒有可能在“穩”的基礎上，再去尋找一些“動”的機會？而且，“中國式”還意味著什麼？是不是也意味著我們有自己獨特的金融工具和市場環境？比如，我們國傢的大型國有企業，它們在財富管理上有什麼特點？我們那些蓬勃發展的中小企業，又是如何在這個大環境下進行財富的規劃和傳承的？我特彆想瞭解，對於我們這些普通工薪階層來說，這本書有沒有提供一些接地氣的建議？比如，如何看待單位的福利分房，如何利用公積金，如何選擇適閤自己的社保和商業保險？我總覺得，財富管理不僅僅是把錢投到哪裏，更重要的是一種心態，一種對風險和收益的認知，以及一種長遠的規劃能力。我希望這本書能幫助我建立起更健康、更符閤中國國情的財富觀，而不是盲目地去模仿國外的模式。