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金李，袁慰著 著

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• 金融规划
• 理财技巧
• 个人金融
• 财富增长
• 中产阶级

店铺： 文轩网旗舰店

出版社： 中信出版社

ISBN：9787508681474

商品编码：21318725902

出版时间：2018-01-01

作  者:金李,袁慰 著 定  价:69 出 版 社:中信出版社 出版日期:2018年01月01日 页  数:406 装  帧:精装 ISBN:9787508681474 ●推荐序一
●推荐序二
●自序
●财富概念知多少？
●什么是财富？
●财富的主要表现形式
●什么是财富管理？
●从供给端看财富管理
●大力发展财富管理行业的意义
●第二章超高净值人群的财富管理
●超高净值人群的特点和财富管理需求
●财富的保值增值和代际传承
●中国家族财富管理面临的问题与挑战
●家族财富传承的本源——“传志立德，回报社会”
●第三章家族办公室和家族信托
●家族办公室
●家族信托
●第四章私人银行、私募投资基金和理财信托
●设置门槛，业务多样——私人银行业务
●既看价值，又重成长——私募投资基金
●部分目录

内容简介

中国的财富管理市场在过去十多年从无到有，发展迅猛。中国民间财富的快速增长，呼唤着财富管理行业的大发展。而这一发展为中国资本市场的深化改革提供了条件，也为金融监管政策制定带来了新的挑战，并且直接影响着千家万户老百姓的生计。如何管好用好手中的财富，让它更加稳健地增长，很终为自己和所爱的人带来切切实实的生活品质的改善、感的提升，成为无数家庭关注的重要问题。同时，中国数十万的财富管理行业从业人员，以及无数有志从事财富管理的年轻人，也亟须系统科学的理论体系加以指导，建立能够适应客户需求、应对快速变化的市场和监管环境的方法论。如何在整个行业仍然处在幼年期的时候，既兼顾机构的生存和发展，又尽量考虑到财富客户的满意程度和长期利益？如何把财富管理从一个简单的产品销售工作变成一个真正系统地服务于财富客户全面财富管理需求的行业？如何在仍然很好浮躁的中国资本市场中与客户建立起持久的信任关系？这是金李、袁慰著的这本等 金李,袁慰 著 金李，北京大学光华管理学院讲席教授、博导，光华管理学院副院长，北京大学国家金融研究中心主任，北京大学管理案例研究中心主任，重量千人计划入选者。曾任哈佛大学商学院金融教授兼哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事，现兼任牛津大学商学院金融教授（终身教职正教授兼博导），牛津大学中国中心研究员。同时担任北大－哈佛－牛津“优选华人家族企业领导与变革项目”的创始中方联席主任和北京大学“中国财富管理研究实践平台”主任。他是优选法人治理协会（GCGC）理事会和学术委员会成员、中国区代表，中国管理与现代化研究会理事、股权投资专业委员会主任，中国管理科学学会理事、学术委员会副主任、金融管理专业委员会主任。他担任多家公等

《东方智慧：财富的传承与增长》 本书并非一部关于中国式财富管理的实用指南，也非对既有金融产品和投资策略的细致拆解。相反，它是一次深刻的文化与哲学之旅，旨在探寻植根于东方文明的独特财富观与人生智慧。 我们常常在追逐物质财富的道路上迷失方向，却忽略了财富的真正意义与价值。本书将引领读者回归东方古老的哲学思想，从儒家、道家、佛家等不同流派中汲取养分，理解“君子爱财，取之有道”的道德准则，探讨“无为而治”的精神境界如何在财富的生成与运用中体现，以及“放下执念”的智慧如何帮助我们在得失之间保持内心的宁静。 书中不会出现具体的股票代码、基金净值或是房产投资回报率。取而代之的，是关于“中庸之道”在经济活动中的应用，如何在追求增长的同时避免极端与失衡；是关于“顺势而为”的哲学，如何理解经济周期的起伏，以及如何找到与自然规律和谐共存的财富增长之道；是关于“知足常乐”的生活态度，如何在物质丰裕的同时，发现并珍视精神世界的富足。 本书将通过大量富有启发性的历史故事、寓言典故以及文化符号，来阐释这些深邃的东方智慧。我们将回顾古代先贤们关于财富的思考，例如孔子对于“富而好礼”的强调，老子对于“知足不辱，知止不殆”的警示，以及禅宗对于“空”与“有”辩证关系的探讨。这些并非简单的理论说教，而是融入了生动的故事，让读者在潜移默化中感受东方文化独特的魅力，并将其内化为个人的人生哲学。 我们还将深入探讨“家庭传承”的深层含义，这并非仅仅是财产的转移，更是价值观、品德和人生经验的传递。东方文化中，“家”的概念往往超越了小家庭，延伸至家族与社群。本书将探讨如何将“家国情怀”融入财富的规划之中，如何培养下一代对社会责任的担当，以及如何通过教育与榜样，将家族的智慧与美德传承下去。 在物质生活日益丰富的今天，人们常常陷入焦虑与攀比的泥沼。本书希望为读者提供一种不同的视角，一种超越功利计算的审视。我们将探讨“积善之家必有余庆”的古老观念，理解真正的富足并非仅在于银行账户里的数字，更在于内心的平和、人际的和谐以及对社会的回馈。 本书的语言风格将力求典雅而富有诗意，避免过于枯燥的学术论述。我们相信，伟大的智慧往往蕴含在简单的故事与深刻的哲理之中。读者将跟随作者的笔触，在古朴的文字间，在悠远的文化气息中，重新审视自己与财富的关系，寻找到一条更具人文关怀、更符合东方精神的财富之路。 《东方智慧：财富的传承与增长》，它是一扇通往东方精神世界的窗户，是一次关于生命与财富的深刻对话，它将帮助您理解，真正的财富，并非仅仅是拥有，更是懂得如何去创造、去传承、去分享，并最终实现内心的圆满与超越。它不是一本教你如何“赚更多钱”的书，而是一本帮助你“如何更好地生活”的书，而在这个过程中，财富的增长与和谐，将自然而然地随之而来。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的让我对“财富”这两个字有了全新的认识。我以前觉得，财富就是银行里的存款、股票账户里的数字，但这本书让我明白，在中国，“财富”的含义远比这要广泛。它甚至可能包含了知识、人脉、健康，以及一个人的声誉。我好奇，这本书有没有探讨过，如何在中国这种“关系社会”中，去管理和运用“人脉财富”？它会不会教我们，如何建立和维护那些有价值的人脉，并且让这些人脉，能够为我们的财富增值提供支持？而且，我一直觉得，中国的传统文化对财富的态度，是有点复杂的。一方面，我们鼓励勤劳致富，另一方面，又好像对“暴发户”有点警惕。这本书有没有分析过，这种微妙的文化心理，并且告诉我们，如何在财富积累的过程中，保持内心的平衡，不至于因为外界的评价而迷失自己？我特别想知道，书中对于“风险规避”的建议。在中国，很多风险是“隐形”的，不容易被察觉。比如，信息的不对称，或者一些不为人知的潜规则。这本书会不会提供一些，关于如何识别和规避这些“隐形风险”的实操方法？它会不会告诉我们，在什么情况下，应该“保守”一点，避免不必要的损失？我希望这本书能像一本“生活指南”，不仅教我如何管理钱财，更能教我如何在中国这种独特的社会环境中，过一种更有品质、更充实的生活。它不是要我变成一个冷冰冰的“财神爷”，而是要我成为一个有智慧、有品味、懂得如何在中国这片土地上，让自己的生活和财富，都达到一个更高的境界的人。

评分☆☆☆☆☆

我当初买这本书，很大一部分原因是因为我一直觉得，中国人对“钱”的看法，和其他国家的人很不一样。我们有“君子爱财，取之有道”，但同时也有“人为财死，鸟为食亡”。这种矛盾，在中国人的财富观里体现得淋漓尽致。我特别想知道，这本书有没有深入探讨过，这种复杂的财富观是怎么形成的？它是不是和中国的历史文化、哲学思想息息相关？比如，儒家强调的“仁、义、礼、智、信”，在财富管理中扮演着怎样的角色？道家那种“无为而治”、“顺其自然”的思想，又能在财富管理上给我们带来哪些启示？我希望这本书能够帮助我理解，为什么中国人好像特别喜欢“存钱”，尤其是存“看得见”的钱，比如现金、房产，而对于那些金融衍生品，却总是持保留态度。是不是因为我们的金融体系还不够完善，或者说，我们的投资者对金融市场的信任度还不够高？这本书有没有分析过，如何在中国这种环境下，去建立对金融工具的信任，并且学会运用它们来管理财富？我最期待的是，书中能够提供一些关于“时间”的智慧。在中国，很多事情都讲究“时机”。财富的管理和增值，是不是同样如此？这本书会不会教我们，如何去把握那些财富增值的“黄金时期”，同时又如何在低谷时期，保持耐心，不至于因为恐慌而错失机会？我希望这本书能让我明白，财富管理不是一门僵化的技术，而是一门结合了智慧、人性、以及对中国社会深刻理解的艺术。它不是要我变成一个冷冰冰的计算器，而是要我成为一个有血有肉、有智慧、懂得如何在中国这片土地上，让自己的财富生根发芽、茁壮成长的人。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书的时候，我正在经历一段财富上的迷茫期。看着身边的人好像都在赚钱，自己却感觉原地踏步，甚至还有点亏损。我当时就想，这本书能不能给我指条明路。它标题里的“中国式”，让我觉得它可能不像那些翻译过来的金融书籍一样，充满了舶来品的气息，而是更贴近我们自己的生活。我想到，很多中国人，在年轻的时候，都希望能够“早日实现财务自由”，但随着年龄的增长，对财富的理解又会发生变化，可能更看重“稳定”、“安全”和“传承”。这本书有没有探讨过，这种“财富观”随着人生阶段的变化？它会不会提供一些，在不同人生阶段，适合采取的不同财富管理策略？而且，我一直觉得，在中国，有一种“一夜暴富”的诱惑，无论是股票市场的大起大落，还是某些一夜成名的创业者。这种诱惑，对普通人的财富管理，又会产生怎样的影响？这本书有没有分析过，如何在这种“一夜暴富”的幻象面前，保持清醒的头脑，脚踏实地地去积累财富？我特别期待，书中对于“健康财富”的探讨。很多时候，我们为了赚钱而牺牲健康，到头来，又用赚来的钱去治病。这本书会不会告诉我们，如何将健康也纳入财富管理的范畴？它会不会提供一些，关于如何在中国环境下，平衡工作和生活，从而保持身心健康，并且让健康本身，也成为一种宝贵的财富的建议？我希望这本书能给我一种“醍醐灌顶”的感觉，让我明白，财富管理不仅仅是关于金钱的增值，更是关于一种更全面、更智慧的生活方式，一种在中国这片土地上，能够真正实现人生价值的必由之路。

评分☆☆☆☆☆

这本书带给我的震撼，真的不是一两句话能概括的。我一直以为，“财富管理”这个词，带着点精英的味道，好像是那些有钱人才能玩转的游戏。但这本书让我明白，其实每个人，只要有财富，就需要管理。而且，在中国，这种管理，真的有很多“中国特色”。我之前看到过很多关于“中国式消费主义”的讨论，大家好像很容易被广告或者社会风气影响，冲动消费。这种消费习惯，对财富积累肯定有负面影响。这本书有没有分析过，如何在中国这种消费文化下，保持理性的消费观，把钱真正花在刀刃上，或者说，花在能让财富增值的地方？我特别想知道，书中对于“风险”的定义。是不是和西方国家不太一样？我们国家经历过很多经济周期，人们对风险的感知，可能也更加深刻。这本书会不会教我们，如何评估那些我们看不见的“隐性风险”？比如，政策风险、社会风险，甚至是文化变迁带来的风险。这些风险，虽然不像金融市场的波动那么直接，但对财富的影响，可能更深远。我一直很佩服那些能够“顺势而为”的人。他们好像总能抓住时代的脉搏，在正确的时机做出正确的选择。这本书有没有探讨过，如何在中国这种快速变化的经济环境中，培养“顺势而为”的决策能力？它会不会教我们，如何去观察和理解国家政策的走向，从而更好地配置自己的资产？我希望这本书能够给我一种“拨云见日”的感觉，让我看到在纷繁复杂的经济现象背后，那些更本质的东西。它不是要教我一夜暴富，而是要教我如何在一个充满机遇和挑战的中国，踏踏实实地、有智慧地管理好自己的财富，让生活变得更好。

评分☆☆☆☆☆

这本书让我对“中国式财富管理”的理解，从表面的投资技巧，深入到了文化、心理、社会等各个层面。我之前一直觉得，中国的经济发展太快，很多东西都还在摸索阶段，所以财富管理也应该是在不断学习和借鉴国外经验。但这本书让我看到，其实我们中国，有自己独特的智慧和方法。我想到，很多中国家庭，在孩子教育上投入巨大，从兴趣班到出国留学，这笔花费可能占到家庭总支出的很大一部分。这本书有没有分析过，这种“教育投资”在中国财富管理中的地位？它会不会提供一些，关于如何让教育投资，既能实现孩子的成长，又能为家庭带来长期回报的策略？而且，我总觉得，中国人有一种“归属感”很强烈的需求。比如，购买“学区房”就是一个非常典型的例子。这种对“确定性”的追求，在财富管理上，又会带来哪些影响？这本书有没有探讨过，如何在中国这种“归属感”驱动下的财富决策中，保持理性和长远的眼光？我特别期待，书中对于“债务管理”的看法。在中国，很多家庭的财富，和“房贷”是紧密相连的。这本书会不会提供一些，关于如何合理利用债务，并且避免债务陷阱的建议？它会不会告诉我们，在什么情况下，适度的负债是合理的，而什么情况下，则应该尽量规避？我希望这本书能像一位智者，娓娓道来，用深入浅出的方式，让我明白，在中国，财富管理不仅仅是一门科学，更是一门艺术，一门需要我们用智慧、用耐心、用对中国这片土地的深刻理解去实践的艺术。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受就是，它真的把“中国式”这个概念吃透了。我之前一直觉得，财富管理就是跟数字打交道，什么股票、基金、债券，再加点房地产，就差不多了。但这本书让我意识到，在中国，财富管理远不止于此。它包含了太多我们特有的东西。比如，书中会不会提到“人情债”和“钱债”的微妙关系？在中国，有时候人情比钱更重要，而钱的流动又会影响到人情。这本书有没有分析过，在这种错综复杂的社会关系网中，如何保持财富的独立性，同时又不至于显得过于孤僻？我特别好奇，书中对于“房产”的解读。我们国家，房子似乎是很多家庭财富的压舱石，甚至是唯一的“硬通货”。这本书是怎么看待这种现象的？它有没有分析过，这种对房产的依赖，是好是坏？它有没有提供一些，在房产之外，还能多元化配置资产的思路？而且，我一直觉得，中国的财富传承，和西方那种“父死子继，嫡长子继承”的模式不太一样。我们更强调“富不过三代”的警示，但同时又有很多家族企业，一代一代地壮大。这本书有没有探讨过，中国式的家族财富传承，有哪些特别的考量？比如，如何平衡家族成员之间的利益？如何让财富在传递的过程中，不至于被挥霍掉，还能继续增值？我最想知道的是，这本书有没有提供一些“避坑指南”？因为在中国，骗局和陷阱层出不穷，尤其是涉及到财富。这本书会不会警示我们，哪些是看起来很美好，实则暗藏玄机的投资？它会不会告诉我们，如何辨别那些打着“高收益”、“稳赚不赔”旗号的骗局？我希望这本书能像一本“武功秘籍”，让我看穿那些花花绿绿的表象，找到真正能保护和增值我财富的方法。

评分☆☆☆☆☆

这本书让我思考了很多之前从未触及过的领域。我原本以为，“财富管理”就是关于钱生钱的技巧，但读完之后，我发现远不止于此。尤其是在“中国式”这个前缀下，它变得更加丰富和复杂。我想到，很多中国人，在财富积累到一定程度后，会开始考虑“回馈社会”或者“慈善事业”。这种想法，在西方国家可能更多的是一种责任，但在中国，它似乎还带有一点“积德行善”的色彩。这本书有没有探讨过，这种“财富与道德”的结合？它会不会提供一些关于，如何在中国文化语境下，进行有意义的慈善捐赠，并且让这种行为，也能够间接地促进财富的可持续发展？而且，我总觉得，中国的经济发展，充满了“惊喜”和“意外”。很多时候，政策的变动或者新兴产业的崛起，都可能带来巨大的财富机会。这本书有没有教我们，如何去捕捉这些“意外之喜”？它会不会提供一些关于，如何提升我们对宏观经济趋势的敏感度，从而在财富管理上，能够“领先一步”？我特别期待，书中对于“长期主义”的解读。在中国，很多人追求“快速回报”，对长期的投资可能缺乏耐心。这本书会不会告诉我们，为什么“长期主义”在中国依然重要，并且提供一些，如何在“短期波动”和“长期收益”之间取得平衡的策略？我希望这本书能让我明白，真正的财富管理，不仅仅是数字的堆砌，更是关于一种智慧，一种对生活的热爱，一种对社会责任的担当，以及一种在中国这片土地上，如何让自己的财富，既能给自己带来幸福，也能为他人和社会带来积极影响的能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书我看了好一阵子了，当初是被它那个“中国式”三个字给吸引过去的。我一直觉得，咱们国家经济发展这么快，尤其是这些年，普通人财富积累的速度，那绝对是世界独一份的。老祖宗传下来的那些智慧，加上现代经济的规则，肯定会碰撞出点不一样的火花。我特别好奇，这本书到底是怎么解读这种“中国式”的财富管理的。是关于投资理财的那种具体方法吗？比如股票、基金、房地产，还是更深层次的，关于家族传承、财富观念、甚至是人情社会在财富增值中的作用？我总觉得，咱们中国人讲究“财不露白”，讲究“闷声发大财”，这种文化基因肯定会影响到财富的管理方式。这本书会不会就深入挖掘了这些文化层面的东西，告诉我们怎么在符合中国社会语境的情况下，把钱打理得既安全又高效？我记得我买这本书的时候，正是看到有人在某个财经论坛上强烈推荐，说它能让人“茅塞顿开”，一下子就理解了为什么很多中国人虽然收入不算特别高，但总能通过一些“看不见”的方式积累起可观的财富。我当时就想，这不就是我一直想知道的答案吗？我迫切地想知道，这本书到底揭示了哪些不为外人道的“中国式”财富密码。它有没有讲到如何利用中国的特殊市场环境？比如，在某些行业起步初期，一些人是如何凭借信息差和胆识迅速积累原始资本的？或者，在房价飞涨的年代，普通家庭又是如何通过各种方式，把有限的积蓄变成可观的房产增值的？我尤其关注那些关于“人脉”和“关系”在财富管理中的作用。在中国，很多事情的推进，离不开这些看不见的纽带。财富的管理和增值，是否也同样如此？这本书会不会探讨，如何在这种复杂的人际网络中，找到合法合规、又能最大化利益的路径？我希望这本书能提供一些实操性的建议，而不是空泛的理论。毕竟，我们都是普通人，希望看完书后，真的能学到点东西，让自己的钱袋子更鼓一些，让家人的生活更有保障。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书的时候，我还在犹豫到底是从哪里开始读起。封面上“中国式财富管理”这几个字，让我脑海里立刻浮现出各种画面。我想到我身边的长辈，他们总是非常谨慎，不太愿意冒险，但同时又非常有耐心，把钱一点点地存起来，然后用这些钱去买房，或者支持子女的教育和事业。这种“稳中求进”的财富积累方式，是不是就是所谓的“中国式”？我很好奇，这本书会不会从宏观的角度，去剖析这种文化基因是如何形成的？比如，是不是和我们几千年的农耕文明有关，那种“靠天吃饭”的经历，让人们形成了对风险的天然警惕？还是和近代的历史变迁有关，经历过战乱和动荡，人们对财富的稳定性有着极致的追求？我希望这本书能告诉我，在这种普遍的保守心态下，我们还能有哪些创新的财富管理方式？有没有可能在“稳”的基础上，再去寻找一些“动”的机会？而且，“中国式”还意味着什么？是不是也意味着我们有自己独特的金融工具和市场环境？比如，我们国家的大型国有企业，它们在财富管理上有什么特点？我们那些蓬勃发展的中小企业，又是如何在这个大环境下进行财富的规划和传承的？我特别想了解，对于我们这些普通工薪阶层来说，这本书有没有提供一些接地气的建议？比如，如何看待单位的福利分房，如何利用公积金，如何选择适合自己的社保和商业保险？我总觉得，财富管理不仅仅是把钱投到哪里，更重要的是一种心态，一种对风险和收益的认知，以及一种长远的规划能力。我希望这本书能帮助我建立起更健康、更符合中国国情的财富观，而不是盲目地去模仿国外的模式。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题《中国式财富管理》，真的是精准地戳中了我的好奇心。我一直觉得，咱们国家的发展速度和模式，和世界上其他地方都不同，那我们“管理财富”的方式，肯定也与众不同。我脑子里立刻想到了很多细节。比如，很多中国人，在积累了一定的财富后，第一个想到的就是“给孩子买套房”，或者“给孩子存学费”。这种对家庭和后代的重视，是不是就是“中国式”财富管理的一个重要体现？这本书有没有探讨过，如何在这种“以家庭为中心”的财富管理模式下，做到既能满足家庭需求，又能实现财富的长期增值？而且，我感觉中国人在投资方面，有一个特别的习惯，就是特别喜欢“跟风”。看到别人赚钱了，自己也一窝蜂地冲进去，结果往往是“高位接盘”。这本书会不会分析这种“羊群效应”的心理根源，并且提供一些摆脱这种思维定势的方法？它会不会教我们，如何独立思考，如何建立自己的投资逻辑，而不是被市场的喧嚣所裹挟？我特别想知道，书中对于“风险分散”的看法。我们常说“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，但在中国，有时候“同一个篮子”可能就是“房子”或者“某几只热门股票”。这本书有没有提供一些，在中国特色的资产配置方案？比如，如何在有限的资源下，实现真正意义上的风险分散，并且找到那些被市场低估的、具有中国发展潜力的投资标的？我希望这本书能够给我带来一种“豁然开朗”的感觉，让我明白，财富管理不是一条线性的道路，而是一个充满智慧和策略的迷宫，而这本书，就是我的“藏宝图”。