21世纪金融监管/中国金融四十人论坛书系 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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[荷] 乔安妮·凯勒曼雅各布·德汗... 编

图书标签:

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店铺： 火把图书专营店

出版社： 中信

ISBN：9787508656410

商品编码：25088641228

开本：16

出版时间：2016-01-01

基本信息

• 商品名称：21世纪金融监管/中国金融四十人论坛书系
• 作者：编者:(荷)乔安妮·凯勒曼//雅各布·德汗//费姆克·德弗里斯|译者:张晓朴
• 定价：56
• 出版社：中信
• ISBN号：9787508656410

其他参考信息（以实物为准）

• 出版时间：2016-01-01
• 印刷时间：2016-01-01
• 版次：1
• 印次：1
• 开本：16开
• 包装：平装
• 页数：297
• 字数：302千字

编辑**语

乔安妮·凯勒曼、雅各布·德汗、费姆克·德弗里斯编著的《21世纪金融监管》汇集**多位金融监管专家的观点与见解，全面评估了**在金融监管规则和监管实践领域发生的主要变革。主要通过聚焦多国监管实践而非监管法规，从监管专业人员的角度探讨了什么样的监管是高质量的监管，如何构建新的监管范式，打造高质量的监管。 《21世纪金融监管》是危机后反思金融监管著作中*有深度、*有价值的一部著作，未来需要的不仅是*好的法规，还要*高质量的监管。

内容提要

乔安妮·凯勒曼、雅各布·德汗、费姆克·德弗 里斯编著的《21世纪金融监管》是危机后反思金融监 管的著作中*有深度、*有价值的一部。
     该书通过聚焦于监管实践而不仅是监管规则，探 讨了如何打造高质量监管、构造新的监管范式，介绍 了英国、荷兰、法国、澳大利亚、新加坡、瑞典、欧 盟等多个**的金融监管实践。该书就原则导向监管 、双峰监管、前瞻性监管、分析式监管、监管中的董 事会评价、金融监管的执行、金融监管的激励机制、 宏观审慎与微观审慎监管之间的有机配合等重要的金 融监管问题进行了细致入微、引人入胜的阐述。
     人类能通过改进监管防范下一次金融危机吗？ 公众应当对监管机构抱以什么样的合理期待？ 金融监管机构究竟应当*关注监管的结果还是监 管的过程？ 什么样的监管才是良好高质量的监管，有什么特 征？ 如何把握对金融机构战略、商业模式、行为、文 化的监管分寸？ 未来十年**金融监管将发生怎样的变化？ 《21世纪金融监管》对这些问题逐一进行了详细 解答，代表了迄今**对金融监管极高水平的思考。
    

作者简介

张晓朴，经济学博士，研究员。2005年和2011年分别获第十一届、第十四届孙冶方经济科学奖。2003年获首届“黄达一蒙代尔经济学奖”（Mundell Huang Prize）。获中国金融学会第六屑全国**金融论文评比一等奖（*高奖）。2009年入选“新世纪百千万人才工程”***人选，享受国务院政府特殊津贴专家。中国金融四十人论坛成员。 费姆克·德弗里斯(Femke de Vries)，荷兰央行监管专家中心主任。 雅各布·德汗(Jakob de Haan)，荷兰央行研究主管，同时任荷兰格罗宁根大学政治经济教授。 乔安妮·凯勒曼(A. Joanne Kellermann)，荷兰央行执行董事。

目录

中又版序一
中文版序二
中文版序三
序言
译者前言
前言
**章 良好监管及其在后雷曼时代的局限性
1.1 引言
1.2 我们需要*好的监管
1.3 阶段一：完善分析(2008—2009年)
1.4 阶段二：改进监管文化(2010年至今)
1.5 良好监管的五要素
1.6 从分析到行动
1.7 初步的经验
1.8 良好监管的局限
1.9 小结
第2章 金融监管质量的管理
2.1 引言
2.2 改进金融监管质量：七大**趋势
2.3 保障金融监管质量：流程与结果
2.4 评估金融监管质量
2.5 小结
第3章 分析式监管案例：瑞典视角
3.1 引言
3.2 审计式监管
3.3 分析式监管
3.4 一些瑞典经验
3.5 小结
第4章 监管的未预后果
4.7 引言
4.2 监管者面临的挑战、约束和风险
4.3 监管需要防范新的规制带来的未预后果
4.4 扩大监管覆盖面和深化监管的未预后果
4.5 小结
第5章 金融机构监管的影响和激励
5.7 引言
5.2 历史视角
5.3 监管互动理论
5.4 监管干预的合理性
5.5 制度性激励
5.6 参与模式
5.7 为什么监管者不能施加影响？
5.8 监管者如何*具影响力？
5.9 小结
第6章 监管执行的发展
6.1 有效监管和执行的先决条件
6.2 监管强度和干预时机
6.3 小结
第7章 好时期与坏时期的监管：公众舆论与监管方式的一致性
7.1 引言
7.2 金融监管机构的政治地位
7.3 2000—2007年的FSA：对监管方式的影响
7.4 金融危机和监管周期的新阶段
7.5 好时期与坏时期的监管：跨周期的监管方式
7.6 小结
第8章 董事会评价
8.1 引言
8.2 学术研究及其对荷兰央行的启示
8.3 公司治理条例和**规则
8.4 荷兰央行角色的转变
8.5 2013年的计划：关注过程
第9章 外部监管与内部监管：如何有效实施？
9.1 引言
9.2 DNB对金融机构的监管
9.3 监事会
9.4 后金融危机时期DNB的监管方式
9.5 如何确保监事会的有效运行？
9.6 小结
**0章 荷兰央行的行为和文化监管
10.1 引言
10.2 学术研究
10.3 专题研究：七家金融机构的决策制定
10.4 结论：我们学到了什么？
**1章 原则导向监管怎样促成良好监管目标的实现？
11.7 引言
11.2 原则导向监管的不同形式
11.3 关于原则导向监管的争论
11.4 原则导向监管是否有利于金融部门合意行为的培育和良好监管的产生？
11.5 小结
第72章 双峰监管模式的应用：基于欧洲的经验教训
12.1 引言
12.2 双峰监管模式的目标和结构
12.3 金融监管模式的**趋势
12.4 欧洲监管框架设计的工具和原则
12.5 小结
**3章 宏观审慎监管与微观审慎监管的有机结合
13.1 引言
13.2 系统性风险的上升
13.3 宏观审慎监管和微观审慎监管的差异
13.4 微观审慎监管应吸取的宏观审慎教训
13.5 结论性评价
附录1 风险评估的含糊不清：雷曼破产的*初估计
附录2 危机前的警示
**4章 监管：未来十年展望
14.1 引言
14.2 众所瞩目的监管
14.3 什么是有效的监管？
14.4 基本要素：独立性、资源与授权
14.5 避免经济周期中的监管自满
14.6 监管者及其与经济研究的联系
14.7 **倡导的解决方案会催生出新的脆弱性
14.8 与业界沟通
14.9 识别风险的内部流程
14.10 小结
缩写词列表(中英文对照)
本书作者
参考文献
附录如何打造良好监管：学会说“不”

《21世纪金融监管》：洞悉全球金融变革的新时代脉搏 当今世界，金融业正经历着前所未有的深刻变革。技术革新如浪潮般席卷而来，数字货币、人工智能、大数据等新兴力量重塑着金融服务的业态；全球经济格局的动态演进，地缘政治风险的加剧，以及社会对金融公平、稳定和可持续性的更高期盼，都对传统的金融监管体系提出了严峻的挑战。在这个转型与重塑的关键时期，由中国金融四十人论坛（CF40）精心策划的《21世纪金融监管》一书，集结了国内外顶尖金融学者、政策制定者和行业专家的智慧，为我们提供了一幅洞悉21世纪金融监管新图景的权威画卷。 本书并非仅仅是对现有监管框架的梳理，而是以深邃的洞察力，前瞻性地揭示了金融监管在21世纪所面临的机遇与挑战，并就如何构建一个更加适应时代发展、更加富有韧性、更加包容审慎的金融监管体系，提供了切实可行的思路和富有启发的建议。它从多个维度深入剖析了数字经济时代金融创新的监管逻辑，探讨了如何平衡金融创新与风险防范，如何在全球化背景下协调不同国家和地区的监管政策，以及如何利用科技手段提升监管的有效性和效率。 核心内容与前瞻性思考： 《21世纪金融监管》的核心在于其对“新常态”下金融监管的深刻理解和前瞻性设计。书中，专家们围绕以下几个关键主题展开了深入的探讨： 数字金融的监管挑战与应对： 随着移动支付、网络借贷、虚拟货币等数字金融服务的普及，传统的监管边界被模糊，新的风险点不断涌现。本书详细分析了数字金融对金融稳定、消费者权益、反洗钱和反恐怖融资等方面的潜在影响，并提出了针对性的监管策略，包括加强数据安全和隐私保护、完善消费者保护机制、建立有效的跨境监管协调以及探索央行数字货币（CBDC）的监管框架等。 金融科技（FinTech）与监管科技（RegTech）的融合： 金融科技的飞速发展既带来了机遇，也带来了挑战。本书强调了监管科技在提升监管效率、降低合规成本、加强风险监测方面的巨大潜力。通过人工智能、大数据分析等技术，监管机构能够更及时、更准确地识别和应对风险，实现从“事后追责”向“事前预警”的转变。 全球金融治理的重塑： 在全球化深入发展的同时，国际金融体系也面临着新的不稳定因素。本书探讨了如何在全球金融治理中加强国际合作，应对系统性风险，维护全球金融稳定。这包括加强宏观审慎监管的国际协调，推动建立更加公平有效的国际金融规则，以及应对气候变化等非传统金融风险对全球金融体系的影响。 绿色金融与可持续发展： 随着全球对气候变化和可持续发展的日益关注，绿色金融成为金融业的重要发展方向。本书深入探讨了如何构建支持绿色金融发展的监管框架，鼓励金融机构将环境、社会和治理（ESG）因素纳入投资决策，以及如何利用金融工具支持低碳转型和经济绿色发展。 市场结构的演变与竞争监管： 数字经济催生了新的市场参与者和商业模式，对金融市场的竞争格局产生了深远影响。本书分析了平台经济、金融科技巨头等新力量对金融市场竞争带来的影响，并探讨了如何通过有效的反垄断和竞争监管，维护市场公平竞争，保护消费者利益。 数据在金融监管中的作用： 数据是数字经济的核心驱动力，在金融监管中也扮演着越来越重要的角色。本书强调了数据治理的重要性，探讨了如何构建安全、可靠、高效的数据共享和使用机制，以支持监管决策和风险管理。 权威性与前瞻性： 《21世纪金融监管》由中国金融四十人论坛发起，该论坛是中国最具影响力的非官方金融智库之一，汇聚了中国金融界的权威专家和决策者。本书的作者团队汇聚了来自中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管机构的官员，以及国内外知名大学的教授、研究机构的学者和行业领袖。他们的专业知识、丰富经验和深刻洞见，为本书提供了坚实的理论基础和实践支撑。 本书的出版，恰逢其时，它不仅为理解当前金融监管的复杂性提供了清晰的视角，更为未来金融监管的发展指明了方向。对于所有关注金融业发展、致力于维护金融稳定、推动经济可持续增长的专业人士、研究者以及政策制定者而言，《21世纪金融监管》无疑是一部不容错过的权威著作。它将帮助读者更好地把握21世纪金融监管的脉搏，应对挑战，抓住机遇，共同塑造一个更加安全、稳定、繁荣的金融未来。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格，非常具有专业性和思想性，但同时又不乏可读性。它深入浅出地解析了21世纪金融监管的复杂议题，让我这个非金融专业背景的读者也能从中获益匪浅。我最先被吸引的是书中对“金融科技”与“金融监管”关系的探讨。在人工智能、大数据、区块链等技术飞速发展的今天，金融业正经历着前所未有的变革，而监管如何跟上这一步伐，成为一个核心问题。书中对不同金融科技应用场景下的风险进行了细致的分析，例如智能投顾的算法偏见、P2P借贷平台的合规风险、数字货币的监管挑战等，并提出了一系列应对策略。这种前瞻性的思考，让我对未来金融业的发展方向有了更清晰的认知。同时，书中对“大资管”时代下产品创新与风险监管的平衡，也进行了深入的探讨。如何有效监管各类资产管理产品，防止“金融脱实向虚”，避免风险的交叉传染，是当前金融监管面临的重要课题。书中对此提出的“穿透式监管”、“功能性监管”等理念，极具指导意义。我尤其喜欢书中对中国金融市场发展历程的回顾，它让我能够更深刻地理解当下中国金融监管政策的出台逻辑和发展脉络。这种历史的厚重感与现实的紧迫感相结合，使得本书的内容更加引人入胜。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容，可以说是浓缩了当前中国金融监管领域最前沿的思考和最前沿的实践。当我深入阅读时，我发现作者们并没有仅仅停留在理论层面，而是将大量的实践经验和案例分析融入其中，使得这本书既有理论的深度，又有实践的指导意义。我尤其关注书中关于“放管服”改革在金融领域的应用。如何能够既简政放权，激发市场活力，又能够加强有效监管，守住风险底线，这是一个巨大的挑战。书中对此进行了细致的阐述，让我看到了政府在金融监管领域的角色正在发生深刻的变化。从“全能政府”向“服务型政府”的转变，从“管制者”向“赋能者”的转变，这些都体现在书中对具体政策的解读和分析上。我特别欣赏书中对于金融风险防范的系统性思考。它不仅关注个体机构的风险，更关注整个金融体系的共振效应和系统性风险的积累。例如，书中对宏观审慎监管的探讨，就非常有启发性，让我理解到监管并非仅仅是微观层面的事后干预，更需要宏观层面的前瞻性和整体性。此外，书中对国际金融监管经验的借鉴和吸收，也展现了中国金融监管的开放性和国际化视野。它并没有故步自封，而是积极学习和采纳国际上成熟的监管框架和理念，并结合中国自身的国情进行创新和发展。

评分☆☆☆☆☆

这本书的价值，在于它将21世纪的金融监管问题，置于一个更为广阔的时代背景下进行审视。它不再仅仅关注金融机构本身的合规性，而是将目光投向了科技、数据、全球化等更深远的领域。我最先被书中对“金融风险”的宏观视角所震撼。在金融创新日新月异的今天，风险的演变速度和形式也发生了根本性变化。书中不仅分析了传统的信用风险、市场风险，还深入探讨了诸如网络安全、数据治理、地缘政治等新兴风险。它提供了一个全面的风险地图，让我对金融体系的脆弱性有了更深刻的认识。我特别欣赏书中对“金融科技”与“监管”关系的平衡处理。书中并没有简单地排斥科技创新，而是强调要“在发展中监管，在监管中发展”。它对数字货币、智能投顾、开放银行等新业态的监管思路，都极具前瞻性。它提出的“穿透式监管”、“功能性监管”等理念，为我们构建了一个清晰的监管框架。此外，书中对“国际金融治理”的深刻洞察，也让我看到了中国在全球金融舞台上扮演的角色。在全球化日益加深的今天，国际间的协调与合作，对于维护全球金融稳定至关重要。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我的感觉，就像是为解开当代金融监管的“中国之谜”提供了一把关键的钥匙。它以一种非常扎实和系统的方式，阐释了中国在过去几十年间，如何从一个相对封闭的金融体系，逐步发展成为全球金融格局中举足轻重的一极，并在此过程中不断探索和完善自身的金融监管框架。我特别被书中对“大金融”时代监管的理解所吸引。在金融脱媒、混业经营日益普遍的今天，传统的行业划分和监管模式显得捉襟见肘。本书敏锐地捕捉到了这一趋势，并强调了穿透式监管、功能性监管的重要性，力图构建一个覆盖所有金融活动、所有金融风险的统一监管体系。它对于如何有效管理金融风险，防止风险跨机构、跨市场蔓延，提供了非常深入的分析。我印象深刻的是关于系统性金融风险防范的章节，它不仅列举了历史上的经典案例，还结合中国国情，深入分析了潜在的风险传导机制，并提出了一系列前瞻性的应对措施。这种深刻的洞察和严谨的分析，让我对未来中国金融市场的稳定运行有了更强的信心。此外，书中对金融科技监管的讨论，也让我看到了监管部门在应对新技术带来的挑战时所展现出的智慧和勇气。它在鼓励金融科技创新、提升金融服务效率的同时，也积极构建相应的风险防范机制，力求在发展与安全之间找到最佳平衡点。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，无疑是对当前全球金融格局下，特别是中国金融体系所面临的挑战与机遇的一次深刻剖析。当我翻开这本书，首先映入眼帘的是一股扑面而来的时代气息，仿佛每一个字都在诉说着21世纪金融发展洪流中的激荡与变革。作者们并非简单地罗列条条框框的监管细则，而是从更宏观的视角出发，审视科技进步（如大数据、人工智能、区块链）如何颠覆传统的金融模式，以及监管体系如何跟上甚至引领这一轮变革的步伐。书中关于数字货币的探讨，让我对未来的支付方式、货币形态以及央行在其中扮演的角色有了全新的认识。那种既要鼓励创新发展，又要防范系统性风险的平衡之道，是贯穿全书的核心议题。我尤其对其中关于金融科技（FinTech）监管的章节印象深刻，它详细分析了FinTech带来的效率提升和普惠金融可能，同时也指出了其潜在的监管空白和风险点，例如数据隐私、算法歧视、市场操纵等。这种既有前瞻性又接地气的分析，使得这本书不仅仅是一本学术著作，更是一份面向未来的行动指南。它让我认识到，金融监管的本质并非阻碍创新，而是为了构建一个更健康、更稳定、更可持续的金融生态系统，让金融真正服务于实体经济，造福于社会大众。书中对于跨境监管协调的论述，也点醒了我，在全球化日益加深的今天，单一国家的监管力量是有限的，国际间的合作与信息共享变得尤为重要。这本书无疑为我打开了一扇了解21世纪金融监管前沿的窗口，让我对未来金融发展的方向和挑战有了更清晰的认知。

评分☆☆☆☆☆

阅读这本书的过程，像是在与一群最懂中国金融的智者进行深度对话。中国金融四十人论坛这个平台本身就汇聚了国内顶尖的金融专家和决策者，他们将多年的实践经验和深邃的理论思考凝聚成这部著作，其价值不言而喻。我最欣赏的是书中对中国金融市场发展历程的回顾与反思，这种梳理非常有条理，也让我更能理解当下监管政策出台的逻辑和背景。从改革开放初期的摸索，到加入WTO后的融入，再到如今主动参与全球金融治理，中国金融体系的每一次跃升都伴随着监管的调整与完善。书中对于金融风险的识别与防范，更是抓住了问题的要害。不同于一些泛泛而谈的论述，它深入分析了诸如影子银行、地方政府债务、房地产金融风险等具体问题，并提出了切实可行的应对策略。这种“治已病”与“防未病”相结合的思路，让我对中国金融体系的韧性有了更强的信心。同时，书中也毫不回避地指出了中国金融发展中存在的短板和挑战，例如资本市场的功能发挥、金融机构的公司治理、普惠金融的深度推进等，这使得全书的论述更加客观和全面。对于我这样一个身处金融行业一线的从业者而言，本书的洞察力是极其宝贵的。它不仅提供了宏观的战略指导，也蕴含了微观的操作智慧。每一次阅读，都能从中获得新的启发，对如何更好地理解和应对复杂的金融环境，有了更深刻的认识。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出版，无疑是中国金融界的一件大事，它集中了国内最顶尖的智慧，对21世纪的金融监管进行了深度梳理和前瞻性展望。我读这本书，就像是走进了一场关于中国金融未来发展方向的高端研讨会。我尤其被书中对“金融风险”的定义和分类所吸引。在当下这个全球金融风险交织的时代，如何准确识别、评估和管理风险，是金融监管的核心任务。书中不仅分析了传统的信用风险、市场风险、操作风险，还深入探讨了诸如网络安全风险、声誉风险、地缘政治风险等新兴风险。它提供了一个非常全面的风险视角，让我对金融体系的脆弱性有了更深的认识。此外，书中对“金融科技”与“金融创新”的监管思路，也让我印象深刻。作者们并没有简单地“一刀切”，而是强调要区分创新与风险，在鼓励创新的同时，也要筑牢风险的“防火墙”。书中对于如何在数字时代实现普惠金融，以及如何监管数字货币等前沿话题的探讨，都极具价值。我特别赞赏书中关于“金融稳定”的论述，它不仅仅是关于防范金融危机，更是关于如何构建一个能够抵御各种冲击、充满韧性的金融体系。这种宏观审慎的视角，使得全书的论述更加具有战略高度。

评分☆☆☆☆☆

当我拿到这本书时，我便被它所蕴含的深刻思考和时代气息所吸引。这本书不是一本枯燥的理论教材，而是一次对21世纪金融监管前沿问题的深度探索。我最先被书中关于“金融科技”的论述所打动。在技术浪潮席卷全球的今天，金融业正经历着颠覆性的变革。书中敏锐地捕捉到了这一趋势，并深刻分析了人工智能、大数据、区块链等技术对金融业的影响，以及监管如何适应和引领这一变革。它提出的“拥抱科技，审慎监管”的理念，让我看到了监管部门的智慧与担当。我尤其喜欢书中关于“数据监管”的章节。在数据成为新石油的时代，如何规范数据的收集、存储、使用和共享，如何保护个人隐私，同时又要为金融创新提供足够的数据支持，这是一个极其复杂的问题。书中对此进行了细致的阐述，为我们提供了一个思考的框架。此外，书中对“大资管”时代下风险管理的探讨，也极具启发性。如何打破刚性兑付，如何实现产品的风险隔离，如何构建一个健康有序的资管市场，是当前金融监管面临的重要挑战。书中提出的“穿透式监管”、“功能性监管”等理念，为我们指明了方向。

评分☆☆☆☆☆

翻开这本书，仿佛置身于一场关于中国金融未来发展的思想盛宴。它所呈现的21世纪金融监管，不再是僵化的条文，而是充满生命力的、与时俱进的智慧结晶。我最先被书中对“金融科技”的深入剖析所吸引。在人工智能、大数据、区块链等技术深刻改变金融业态的当下，监管如何跟上甚至引领这一变革，成为一个亟待解决的问题。书中对不同金融科技应用场景下的潜在风险进行了详尽的分析，例如算法偏见、数据隐私泄露、金融欺诈等，并提出了前瞻性的监管建议。这种既鼓励创新又防范风险的审慎态度，令人印象深刻。我尤其喜欢书中对“普惠金融”的论述。在金融服务日益便利化的今天，如何让更多的人享受到公平、可及的金融服务，仍然是一个挑战。书中提出的利用科技手段、创新金融产品和服务来提升普惠金融的覆盖面和效率，为我们提供了宝贵的思路。此外，书中对“金融稳定”的探讨，也让我对金融体系的韧性有了更深的理解。它不仅仅是关于如何防范金融危机，更是关于如何构建一个能够有效抵御各类冲击、充满活力的金融生态系统。

评分☆☆☆☆☆

这本书带给我的，不仅仅是对金融监管的认知，更是一种对未来金融发展趋势的预判。它所探讨的21世纪金融监管，已经远远超出了传统的范畴，而是涵盖了科技、数据、全球化等诸多维度。我最欣赏的是书中对“金融风险”的深刻洞察。在金融自由化和全球化深入发展的今天，金融风险的传染性和复杂性日益增强。书中不仅分析了传统的金融风险，还深入探讨了诸如网络安全风险、地缘政治风险、气候变化风险等新兴风险。它提供了一个非常宏观的视角，让我对金融体系的脆弱性有了更深的认识。我特别关注书中关于“金融科技”与“金融监管”的平衡之道。如何既能拥抱科技创新，又能有效防范风险，这是监管部门面临的巨大挑战。书中对数字货币、智能投顾、开放银行等新业态的监管探讨，都非常有启发性。它提出了“以风险为导向，以功能为基础”的监管原则，为我们构建了一个清晰的监管框架。此外，书中对“国际金融监管合作”的论述，也让我看到了中国在全球金融治理中的积极作用。在全球化日益加深的今天，单一国家的监管力量是有限的，国际间的合作与协调至关重要。