私人银行理论与实务(2017年版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

中国银行业协会私人银行业务专业委员会，东方银行业高 著

图书标签:

• 私人银行
• 财富管理
• 金融
• 投资
• 高净值客户
• 理财规划
• 信托
• 家族办公室
• 金融服务
• 资产配置

店铺： 文轩网教育考试专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504988980

商品编码：26738071611

出版时间：2017-04-01

作  者:中国银行业协会私人银行业务专业委员会,东方银行业高级管理人员研修院 著 定  价:55 出 版 社:中国金融出版社 出版日期:2017年04月01日 页  数:270 装  帧:平装 ISBN:9787504988980 ● 私人银行概述
● 私人银行的起源和发展
●一、私人银行相关定义
●二、私人银行起源
●三、私人银行业务发展现状
●第二节 私人银行业务概述
●一、私人银行业务特点
●二、私人银行业务模式
●三、私人银行业务盈利模式
●第二章 私人银行客户管理
● 客户需求驱动的私人银行业务
●一、行业竞争日趋激烈
●二、金融市场发展和创新
●三、可投资资产规模庞大
●第二节 私人银行客户关系管理原理
●一、私人银行客户关系管理定义
●二、私人银行客户关系管理策略
●第三节 私人银行客户分析
●一、私人银行客户界定
●二、私人银行客户特征
●部分目录

内容简介

本书是为商业银行私人银行从业人员以及其他有志于从事相关业务的财富管理业内人士编写的培训教材,以便不断提升商业银行私人银行与财富管理从业人员综合服务水平和业务能力, 从而更好地推动私人银行业务的规范健康发展。本书对私人银行的概念、发展现状、服务机构的类型以及私人银行产品、客户管理、服务等多个方面进行了介绍与分析，同时考虑到靠前高净值人群的需求呈现个性化、综合化特征，兼及跨境资产配置、财富传承与保障、税务规划、法律咨询、企业管理咨询服务等方面,具体内容包括私人银行概述、私人银行客户管理、私人银行产品、私人银行服务、家族办公室、私人银行风险管理、私人银行相关法律法规、私人银行从业人员职业素养与投资者教育等八个部分。

财富管理的未来图景：深度解析全球宏观经济与高净值人群投资策略 本书聚焦于当前全球经济格局下的财富管理前沿，旨在为专业投资顾问、金融机构决策者以及具有复杂资产配置需求的个人投资者，提供一套全面、深入且实用的分析框架。我们避开对基础概念的重复阐述，直接切入当代财富管理面临的核心挑战与机遇。 第一部分：全球宏观经济的“非常态”分析与风险对冲 在全球金融市场步入低利率、高波动性、地缘政治冲突频发的“新常态”背景下，传统的资产配置模型正面临严峻的挑战。本书的开篇即致力于解构当前影响全球资本流动的关键变量。 第一章：去全球化浪潮中的产业链重塑与区域投资逻辑 本章深入分析了近五年来全球贸易摩擦、技术脱钩趋势对不同经济体资本市场的影响。我们不再停留在“贸易战”的表层，而是细致剖克“友岸外包”（Friend-shoring）与“近岸外包”（Near-shoring）战略如何重塑全球供应链的地理布局，并据此构建“区域化资产风险溢价模型”。重点探讨了新兴市场中，哪些国家能够有效承接产业转移并实现内需驱动的结构性增长，为高净值客户识别下一波价值洼地。 第二章：后疫情时代的结构性通胀与债券市场的再定位 在货币政策转向、量化紧缩（QT）成为常态的背景下，理解结构性通胀（而非周期性通胀）的驱动力至关重要。本书详细剖析了能源转型、劳动力市场结构性短缺以及政府财政扩张对长期利率的“锚定效应”。我们引入“动态久期管理模型”，指导投资者如何在收益率曲线扁平化甚至倒挂的环境下，优化固定收益部分的配置，实现资本保值并捕获超额收益。 第三章：气候风险（Climate Risk）与资产定价的量化接入 气候变化不再是遥远的ESG话题，而是直接影响资产定价的核心风险因子。本章构建了一个“气候情景压力测试框架”，评估了从物理风险（如极端天气对房地产和基础设施的影响）到转型风险（如碳税和监管政策对高碳行业股票估值的影响）的全景式冲击。对于家族办公室而言，理解如何通过绿色债券、转型基金（Transition Funds）和自然资本投资来系统性地降低投资组合的“棕色风险暴露”，是本章的核心价值所在。 第二部分：高净值人群的复杂需求与非传统资产配置 随着财富的积累，高净值客户（HNWIs）的资产配置重心已从单纯的资本增值转向财富的长期保值、跨代传承以及影响力投资。 第四章：另类投资的“穿透式”尽职调查：私募股权与风险投资的“Alpha”来源 私募股权（PE）和风险投资（VC）已成为获取超额回报的主要渠道，但其黑箱操作的特性也带来了巨大的尽职调查挑战。本书详尽解析了SaaS模式下的ARR/LTV/CAC指标的深度校验方法，以及在生物科技（BioTech）领域进行早期项目价值评估的关键成功因素。我们特别强调了对GP（普通合伙人）的激励机制设计与LP（有限合伙人）的退出路径预期进行前后一致性分析的重要性。 第五章：房地产投资的“流动性陷阱”与全球核心城市策略 全球核心城市的优质不动产依然是抗通胀的压舱石，但市场流动性已大幅降低。本章分析了不同司法管辖区（如北美、西欧、亚太）的商业地产资本化率的周期性波动，并重点介绍了“债权优先+股权夹层”的混合型房地产投资工具，以在保证收益的同时，通过结构设计优化风险回报比。对于信托和家族控股公司而言，如何通过“可转换抵押贷款”（Convertible Mortgages）优化负债结构，是本章提供的实战工具。 第六章：数字资产（Digital Assets）在传统投资组合中的战略定位 加密货币已成为一个无法回避的资产类别。本书将数字资产的讨论提升到“新型基础设施资产”的高度，而非简单的投机工具。我们深入探讨了比特币作为“数字黄金”的宏观对冲逻辑，以及智能合约平台（如以太坊）作为“未来结算层”的价值捕获潜力。核心内容在于建立一套“低相关性因子模型”，用以科学地确定数字资产在整体投资组合中的最佳权重（通常低于5%），确保其作为多元化工具的效用，避免过度波动侵蚀核心资本。 第三部分：财富治理、税务规划与跨代传承的实务路径 对于超高净值客户而言，财富的“存续”远比“增长”更具挑战性。本书的后半部分完全聚焦于财富治理的“软科学”与“硬法规”。 第七章：全球税制改革背景下的税务优化与合规前沿 在OECD全球最低企业税（Pillar Two）和日益严格的CRS（金融账户涉税信息自动交换标准）环境下，传统的税务筹划空间被极大压缩。本章提供了针对控股公司架构（Holding Company Structures）的最新税务优化策略，重点解析了特定司法管辖区（如新加坡、瑞士）的财富管理实体（WME）的设立与运营要求。此外，对于家族而言，理解受托人（Trustee）的受托责任（Fiduciary Duties）及其在不同法域的差异，是规避未来税务合规风险的关键。 第八章：家族宪章（Family Constitution）的构建与“非财务资本”的传承 财富的传承不仅仅是资产的转移，更是家族价值观和治理结构的延续。本书提供了“家族宪章”的详细撰写蓝本，涵盖了家族愿景陈述、家族成员参与家族企业/办公室的条件、争议解决机制，以及对慈善事业的承诺。我们强调了“非财务资本”（如家族声誉、人力资本）的量化评估方法，确保下一代能够以更成熟的心态继承“财富的责任”。 第九章：家族办公室（Family Office）的运营效率与技术赋能 随着家族办公室（FO）的普及化，其运营效率和技术集成度成为核心竞争力。本章分析了SFO（单一家族办公室）与MFO（多家族办公室）在成本结构、人才吸纳与监管负担上的权衡。重点介绍了集成化的财富管理技术平台（WealthTech Platforms）如何实现对复杂资产的实时估值、风险聚合报告，以及如何利用分布式账本技术（DLT）提高信托和资产转移的透明度与效率。 本书特色： 本书基于对数千个高净值案例的深度分析，拒绝空泛理论，每一章节均配有“决策者清单”（Decision Maker’s Checklist）和“结构设计案例研究”（Structural Design Case Study），旨在提供即插即用的实战工具和分析框架。

评分☆☆☆☆☆

这本书的阅读体验可以用“拨云见日”来形容。过去我对私人银行的印象，总觉得它神秘而遥不可及，似乎是少数精英的专属。但随着阅读的深入，我发现其背后有着扎实的理论基础和严谨的实践操作。书中对客户关系管理、增值服务的设计，以及如何建立和维护与高净值客户的信任关系，都有着非常细致的论述。我特别关注了关于“税务筹划”和“法律咨询”的部分，这让我认识到私人银行并非仅仅是提供投资建议，而是一个整合了法律、税务、保险、遗产规划等全方位服务的平台。书中通过生动的案例，展示了如何运用专业的知识和工具，帮助客户规避潜在的税务风险，优化资产结构，并在法律框架内实现财富的平稳过渡。这种多维度、全方位的服务模式，让我对私人银行的服务能力有了全新的理解，也体会到其在现代社会经济发展中的重要作用。

评分☆☆☆☆☆

这本《私人银行理论与实践（2017年版）》着实让我对财富管理这一领域有了更为深刻的认知。在阅读之前，我对私人银行的理解仅停留在“有钱人的银行”这个较为浅显的层面。然而，通过这本书，我才了解到私人银行的业务远不止于此，它是一整套精细化、个性化的金融服务体系。书中对私人银行的核心客户群体进行了细致的画像，深入剖析了他们多元化的财富目标、风险偏好以及对服务体验的独特需求。我尤其被书中关于“家族财富传承”的章节所吸引，它不仅仅是将财富进行简单的代际转移，更包含了对家族价值观、企业治理以及社会责任的延续和发展。作者通过大量的案例分析，将抽象的理论概念具象化，让我能够清晰地看到不同类型的家族是如何运用私人银行的工具和策略来应对复杂的传承挑战，从而实现财富的保值增值与和谐传承。此外，书中对风险管理和合规性的重视也给我留下了深刻印象，这充分体现了私人银行业务的专业性和审慎性，也让我对这个行业的严谨性有了新的认识。

评分☆☆☆☆☆

这本书就像一位经验丰富的私人银行家，循循善诱地引导我探索这个行业的奥秘。我特别欣赏书中在阐述复杂金融概念时所展现出的语言风格，既专业严谨又不失可读性。它没有使用过多的晦涩难懂的术语，而是通过清晰的逻辑和生动的例子，将深奥的理论娓娓道来。我对于书中关于“客户服务质量衡量标准”以及“员工专业素养培养”的探讨，感到尤为触动。这让我意识到，一家优秀的私人银行，除了拥有强大的产品线和风险控制能力，更重要的是拥有一支高素质、专业化、并且具备高度职业道德的团队。作者在描述如何构建强大的客户关系时，强调了“真诚”、“倾听”和“长期主义”，这些看似简单的原则，却是在这个以信任为基础的行业中至关重要的成功要素。这本书让我更加理解了私人银行业务的精髓所在，也为我未来在相关领域的学习和工作提供了重要的指引。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书为我打开了一扇通往私人银行运作核心的大门。我一直对金融市场的微观机制很感兴趣，而这本书在理论阐述的同时，也非常注重实务操作的细节。书中对投资组合构建、资产配置策略的讲解，不仅仅是罗列了各种金融工具，更重要的是阐述了如何根据客户的独特情况，量身定制符合其风险承受能力和收益目标的投资方案。我印象最深的是关于“另类投资”的章节，它拓宽了我对投资领域的认知，让我了解到除了传统的股票、债券之外，还有很多其他的投资渠道，比如私募股权、对冲基金、艺术品等，以及这些投资方式的潜在风险与收益。作者在介绍这些内容时，逻辑清晰，条理分明，并且充分结合了2017年左右的市场环境，使得理论和实践的结合更加紧密。这本书没有回避私人银行业务中可能存在的挑战和难点，反而坦诚地进行了探讨，这使得整个阅读过程既充实又富有启发性。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我最初翻阅此书是带着一丝好奇和一丝疑虑。我之前接触过一些泛泛而谈的金融读物，但对私人银行这个细分领域的了解始终不够深入。然而，《私人银行理论与实践（2017年版）》这本书，用其详实的内容和严谨的分析，彻底打消了我的顾虑。作者在探讨理论框架的同时，不忘回归实践，详细阐述了私人银行在不同国家和地区的运作模式差异，以及它们各自的优势和劣势。我尤其喜欢书中关于“全球化视野下的私人银行”的讨论，它让我了解到，在如今高度互联的时代，私人银行的服务早已突破了地域的限制，并且需要应对不同司法管辖区和监管环境的挑战。书中对国际化金融产品和投资机会的介绍，以及如何为客户提供跨境资产管理建议，都让我受益匪浅。整体而言，这本书是一部内容丰富、观点深刻、极具参考价值的专业著作。