HJ 白话投资：基金入门与进阶实用指南 9787113245580 中国铁道出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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白话投资，北落的师门 著

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• 实用指南

店铺： 晓月草堂图书专营店

出版社： 中国铁道出版社

ISBN：9787113245580

商品编码：29060099990

包装：平装

出版时间：2018-07-01

基本信息

书名：白话投资：基金入门与进阶实用指南

定价：55.00元

作者：白话投资,北落的师门

出版社：中国铁道出版社

出版日期：2018-07-01

ISBN：9787113245580

字数：

页码：284

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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雪球大V作者，“韭菜说投资社区”公号主笔，多名业内金融人士推荐，十年基金从业+十年理财师，帮你穿越基金投资迷雾，驶向财富彼岸。

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联袂推荐

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对外经济贸易大学金融学院院长 吴卫星

n

腾安基金销售（深圳）有限公司执行董事 刘明军

n

华宝证券研究所所长 杨宇

n

理财公众号主笔人 加菲猫看世界

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n

拆解基金知识，揭示投资误区

n

挖掘背后原理，讲述案例故事

n

做自己的基金理财师

n

内容提要

---

散户很难掌握炒股所需要的财务和法规知识，很难具备看懂上市公司所需要的行业研究能力，很难获得专业机构所掌握的信息优势，很难拥有抵御股市波动的健康心态。

n

这四个“很难”，导致虽然股票指数看上去收益还相当不错，但股民大多数是亏损的。而公募基金作为A 股市场专业的投资者，可以解决前三个问题。复利听上去很神奇，但是要求我们解决第四个问题，克服人性的贪婪和恐惧，在适当的时候买入一只好基金，并陪它度过漫长岁月。什么是适当的时候，什么是好基金，如何陪它度过漫长岁月，便是本书所要跟你讲的内容。

n

目录

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章　基金入门：成为高手步 / 1

n

1.1 为什么是公募基金 / 2

n

1.1.1 家庭理财 / 2

n

1.1.2 常见投资理财产品比较 / 5

n

1.1.3 公募基金投资业绩到底如何 / 7

n

1.2 首只基金的诞生：读史谈分类 / 11

n

1.2.1 1997 年：基金业发展的分水岭 / 11

n

1.2.2 封闭式基金的光辉岁月 / 12

n

1.2.3 基金分类小结 / 15

n

1.3 开放式基金开辟新时代 / 17

n

1.3.1 首只开放式基金问世 / 17

n

1.3.2 开放式基金交易实操 / 18

n

1.3.3 开放式基金与资金的相爱相杀 / 24

n

1.3.4 开方式基金趣闻：基金净值为何暴涨暴跌 / 25

n

1.4 公募基金市场当前概况 / 30

n

n

第2章　基金法规：从此再也不露怯 / 33

n

2.1 360 度监管 / 34

n

2.2 公募基金的“双十”规定 / 35

n

2.3 基金分类的官方标准 / 37

n

2.4 基金的出生与入死 / 38

n

2.4.1 基金的成立 / 38

n

2.4.2 基金的清盘 / 39

n

2.5 基金审批期、发行期、封闭期、建仓期各有什么规定 / 40

n

2.6 基金投资的杠杆能有多大 / 44

n

2.7 基金公司会跑路吗 / 46

n

2.8 什么是内幕交易和老鼠仓 / 48

n

n

第3章　股票型基金：城头变幻大王旗 / 51

n

3.1 如何挑选股票基金 / 52

n

3.1.1 冠军基金值不值得追 / 52

n

3.1.2 寻找长期的基金经理 / 57

n

3.2 投资股票型基金重要的事 / 63

n

3.2.1 基民心路历程 / 63

n

3.2.2 只有基民如此吗 / 64

n

3.2.3 “股神”是如何做的 / 65

n

3.2.4 普通人怎么办 / 66

n

3.3 主题投资盛行 / 67

n

n

第4章　混合型基金：大饼夹一切 / 75

n

4.1 大饼里面都有啥 / 76

n

4.1.1 传统混合基金小史 / 76

n

4.1.2 灵活配置型基金兴起 / 79

n

4.2 打新基金 / 79

n

4.2.1 打新基金小史 / 79

n

4.2.2 打新制度介绍 / 81

n

4.2.3 打新基金如何选 / 82

n

4.3 量化基金 / 84

n

4.3.1 什么是量化投资 / 84

n

4.3.2 量化名词 / 85

n

4.3.3 公募量化怎么玩 / 86

n

4.4 定增基金 / 89

n

4.4.1 什么叫定向增发 / 89

n

4.4.2 定增投资的收益来源 / 90

n

4.4.3 定增基金的作用 / 93

n

4.4.4 封闭期与上市交易 / 93

n

4.4.5 特殊估值法与隐含折溢价 / 95

n

4.4.6 定增基金“老司机” / 96

n

4.4.7 减持新规对定增基金的影响 / 97

n

4.5 保本（避险策略）基金的轮回 / 98

n

4.5.1 保本（避险策略）基金的辉煌历史 / 98

n

4.5.2 保本（避险策略）基金到底如何保本 / 100

n

4.5.3 保本（避险策略）基金背后的风险 / 101

n

4.5.4 避险策略基金新规 / 103

n

4.5.5 避险策略基金投资技巧 / 104

n

4.6 “收益”基金 / 106

n

n

第5章　债券基金：王的逆袭 / 107

n

5.1 散户眼中的小众投资 / 108

n

5.2 债券基金分类 / 110

n

5.2.1 债券投资的范围 / 110

n

5.2.2 基本分类 / 111

n

5.2.3 细化分类 / 111

n

5.3 债券基金的收益来源 / 113

n

5.3.1 票息的收益 / 113

n

5.3.2 价格波动的收益 / 114

n

5.3.3 杠杆收益 / 115

n

5.4 如何挑选债券基金 / 116

n

5.4.1 的债券基金经理 / 116

n

5.4.2 机构持有比例高 / 118

n

5.4.3 公司实力强 / 118

n

5.4.4 申赎费率低 / 119

n

5.4.5 投资期限要匹配 / 119

n

5.4.6 投资时机把握 / 119

n

5.4.7 查阅投资详情 / 121

n

5.5 债基“踩雷”案例分析 / 122

n

5.5.1 大连机床：引发通道业务全面监管 / 123

n

5.5.2 山水水泥：短融违约 / 124

n

5.5.3 东北特钢：国企违约 / 126

n

5.5.4 中城建：央企变民企 / 127

n

n

第6章　精通指数基金 / 129

n

6.1 主动还是被动，这是个问题 / 130

n

6.1.1 如何理解被动投资 / 130

n

6.1.2 成熟市场的百年经验 / 131

n

6.1.3 指数投资在中国 / 134

n

6.2 指数基金初探 / 139

n

6.2.1 通过名称了解指数基金 / 139

n

6.2.2 指数发布公司有哪些 / 142

n

6.2.3 指数编制规则 / 143

n

6.3 指数的分类体系 / 147

n

6.4 规模指数及相关基金 / 147

n

6.4.1 超大市值指数 / 148

n

6.4.2 大市值指数 / 150

n

6.4.3 中市值指数 / 155

n

6.4.4 中小市值指数 / 157

n

6.4.5 小市值指数 / 159

n

6.5 行业指数及相关基金 / 161

n

6.5.1 金融行业指数 / 161

n

6.5.2 大宗商品行业指数 / 163

n

6.5.3 消费行业指数 / 164

n

6.5.4 TMT 行业指数 / 165

n

6.5.5 医药健康行业指数 / 167

n

6.5.6 环保新能源行业指数 / 168

n

6.5.7 军工及高端装备行业指数 / 169

n

6.5.8 其他：基建、地产、体育 / 170

n

6.6 主题指数及指数基金 / 171

n

6.6.1 红利指数 / 171

n

6.6.2 基本面、价值和成长主题指数 / 173

n

6.6.3 民企和国企主题 / 176

n

6.6.4 一带一路 / 178

n

6.6.5 治理小康社会责任 / 179

n

6.6.6 大数据 / 179

n

6.6.7 其他主题 / 181

n

6.7 另类指数及指数基金 / 181

n

6.8 债券指数及指数基金 / 182

n

6.8.1 利率债 / 182

n

6.8.2 信用债 / 183

n

6.8.3 可转债 / 184

n

6.8.4 全债 / 185

n

6.9 指数增强基金 / 185

n

6.9.1 指数增强的神奇 / 185

n

6.9.2 跟踪指数分布情况 / 186

n

6.9.3 指数基金如何做到增强效果 / 188

n

6.10 指数基金运作形式 / 191

n

6.10.1 传统开放式及LOF / 191

n

6.10.2 ETF 以及联接基金 / 191

n

6.10.3 分级基金 / 192

n

6.11 如何挑选指数基金 / 197

n

6.11.1 费率 / 197

n

6.11.2 规模 / 201

n

6.11.3 基金运作形式的影响 / 201

n

n

第7章　基金出海：全球配置刻不容缓 / 203

n

7.1 什么是QDII 和QFII / 204

n

7.2 海外配置都有哪些选项 / 207

n

7.3 一文看懂QDII 的基金份额 / 208

n

7.3.1 人民币份额、美元现汇份额、美元现钞份额的区别 / 208

n

7.3.2 不同份额的申购赎回 / 210

n

7.4 QDII 基金出海去了哪里 / 212

n

7.5 美股基金 / 213

n

7.5.1 美国股票市场介绍 / 213

n

7.5.2 美股三大股指 / 214

n

7.5.3 跟踪标普500 的基金 / 215

n

7.5.4 跟踪纳斯达克指数的基金 / 216

n

7.5.5 跟踪美股其他标的的基金 / 219

n

7.6 中概股基金 / 220

n

7.7 港股基金 / 222

n

7.7.1 香港主要指数介绍 / 222

n

7.7.2 跟踪恒生指数的基金 / 222

n

7.7.3 跟踪H 股指数的基金 / 223

n

7.7.4 跟踪其他类型指数的基金 / 224

n

7.7.5 主动管理港股基金 / 225

n

7.8 全球基金 / 226

n

7.8.1 全球市场主动管理型基金 / 226

n

7.8.2 投资于全球互联网巨头的基金 / 227

n

7.8.3 投资于消费行业的基金 / 228

n

7.9 大宗商品类基金 / 229

n

7.9.1 石油基金 / 229

n

7.9.2 大宗商品及资源类基金 / 230

n

7.9.3 黄金基金 / 232

n

7.10 房地产基金（REITs） / 233

n

7.11 金砖四国（BRIC）及德国 / 234

n

7.12 美元债 / 235

n

7.13 上市QDII：T+0 回转交易 / 237

n

n

第8章　货币基金：巧用现金管理 / 239

n

8.1 一家小公司的逆袭之路 / 240

n

8.1.1 行业座次因货币基金而变 / 240

n

8.1.2 余额宝对行业的改变 / 241

n

8.2 货基那些事儿 / 242

n

8.2.1 为何净值永是1 元 / 242

n

8.2.2 什么是七日年化收益率 / 243

n

8.2.3 什么是每万份收益 / 244

n

8.2.4 收益发放：按日结转或按月结转 / 245

n

8.2.5 费率越来越重要 / 245

n

8.2.6 季节假期因素 / 247

n

8.2.7 规模与稳定性 / 248

n

8.2.8 申购与赎回 / 249

n

8.3 T+0 货币基金玩法 / 251

n

8.4 场内货币基金玩法 / 252

n

8.4.1 场内货币基金由来 / 252

n

8.4.2 场内交易型货币基金 / 253

n

8.4.3 场内申赎型货币基金 / 256

n

n

第9章　基金专户：投资需求私人定制 / 257

n

9.1 专户在基金公司产品中的位置 / 258

n

9.2 为什么会有基金专户 / 259

n

9.2.1 投资灵活性 / 259

n

9.2.2 激励灵活性 / 260

n

9.3 购买基金专户要注意哪些地方 / 261

n

9.4 机构委外之偏爱 / 264

n

n

0章　读懂公告：穿过骨头抚摸你 / 267

n

10.1 X 光下的公募基金 / 268

n

10.2 抽丝剥茧看公告 / 268

n

10.2.1 基本类型 / 268

n

10.2.2 基金合同与招募说明书 / 270

n

10.2.3 发售公告与上市公告 / 272

n

10.2.4 定期报告：季报、半年报、年报 / 273

n

10.2.5 申购赎回公告 / 274

n

10.2.6 估值调整公告 / 275

n

10.3 信息披露中的投资机会 / 277

n

10.3.1 停牌股票套利机会 / 277

n

10.3.2 案例：长城品牌优选基金套利南北车合并 / 279

n

10.3.3 参与定增与打新 / 281

n

10.4 如何查询基金公告 / 282

n

10.4.1 通过基金公司官方网站 / 282

n

10.4.2 通过第三方平台网站 / 283

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作者介绍

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陈姗姗

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雪球ID：白话投资

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十年银行从业经验，对各类型银行理财及金融产品的特点有深入的了解和研究，累计为客户配置资产数十亿元。现为独立理财师，为客户提供信托、保险、基金及其他理财产品的咨询服务。

n

n

北落的师门

n

曾就职于多家公募基金，从事过投资、研究、营销、产品设计等工作，对于基金的投资、运作有着深入的理解和研究。作为微信公众号“韭菜说投资社区”的主笔人，常年致力于投资者教育工作，创作的图文脍炙人口，阅读量超过千万。

n

文摘

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序言

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章　基金入门：成为高手步 / 1

n

1.1 为什么是公募基金 / 2

n

1.1.1 家庭理财 / 2

n

1.1.2 常见投资理财产品比较 / 5

n

1.1.3 公募基金投资业绩到底如何 / 7

n

1.2 首只基金的诞生：读史谈分类 / 11

n

1.2.1 1997 年：基金业发展的分水岭 / 11

n

1.2.2 封闭式基金的光辉岁月 / 12

n

1.2.3 基金分类小结 / 15

n

1.3 开放式基金开辟新时代 / 17

n

1.3.1 首只开放式基金问世 / 17

n

1.3.2 开放式基金交易实操 / 18

n

1.3.3 开放式基金与资金的相爱相杀 / 24

n

1.3.4 开方式基金趣闻：基金净值为何暴涨暴跌 / 25

n

1.4 公募基金市场当前概况 / 30

n

n

第2章　基金法规：从此再也不露怯 / 33

n

2.1 360 度监管 / 34

n

2.2 公募基金的“双十”规定 / 35

n

2.3 基金分类的官方标准 / 37

n

2.4 基金的出生与入死 / 38

n

2.4.1 基金的成立 / 38

n

2.4.2 基金的清盘 / 39

n

2.5 基金审批期、发行期、封闭期、建仓期各有什么规定 / 40

n

2.6 基金投资的杠杆能有多大 / 44

n

2.7 基金公司会跑路吗 / 46

n

2.8 什么是内幕交易和老鼠仓 / 48

n

n

第3章　股票型基金：城头变幻大王旗 / 51

n

3.1 如何挑选股票基金 / 52

n

3.1.1 冠军基金值不值得追 / 52

n

3.1.2 寻找长期的基金经理 / 57

n

3.2 投资股票型基金重要的事 / 63

n

3.2.1 基民心路历程 / 63

n

3.2.2 只有基民如此吗 / 64

n

3.2.3 “股神”是如何做的 / 65

n

3.2.4 普通人怎么办 / 66

n

3.3 主题投资盛行 / 67

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n

第4章　混合型基金：大饼夹一切 / 75

n

4.1 大饼里面都有啥 / 76

n

4.1.1 传统混合基金小史 / 76

n

4.1.2 灵活配置型基金兴起 / 79

n

4.2 打新基金 / 79

n

4.2.1 打新基金小史 / 79

n

4.2.2 打新制度介绍 / 81

n

4.2.3 打新基金如何选 / 82

n

4.3 量化基金 / 84

n

4.3.1 什么是量化投资 / 84

n

4.3.2 量化名词 / 85

n

4.3.3 公募量化怎么玩 / 86

n

4.4 定增基金 / 89

n

4.4.1 什么叫定向增发 / 89

n

4.4.2 定增投资的收益来源 / 90

n

4.4.3 定增基金的作用 / 93

n

4.4.4 封闭期与上市交易 / 93

n

4.4.5 特殊估值法与隐含折溢价 / 95

n

4.4.6 定增基金“老司机” / 96

n

4.4.7 减持新规对定增基金的影响 / 97

n

4.5 保本（避险策略）基金的轮回 / 98

n

4.5.1 保本（避险策略）基金的辉煌历史 / 98

n

4.5.2 保本（避险策略）基金到底如何保本 / 100

n

4.5.3 保本（避险策略）基金背后的风险 / 101

n

4.5.4 避险策略基金新规 / 103

n

4.5.5 避险策略基金投资技巧 / 104

n

4.6 “收益”基金 / 106

n

n

第5章　债券基金：王的逆袭 / 107

n

5.1 散户眼中的小众投资 / 108

n

5.2 债券基金分类 / 110

n

5.2.1 债券投资的范围 / 110

n

5.2.2 基本分类 / 111

n

5.2.3 细化分类 / 111

n

5.3 债券基金的收益来源 / 113

n

5.3.1 票息的收益 / 113

n

5.3.2 价格波动的收益 / 114

n

5.3.3 杠杆收益 / 115

n

5.4 如何挑选债券基金 / 116

n

5.4.1 的债券基金经理 / 116

n

5.4.2 机构持有比例高 / 118

n

5.4.3 公司实力强 / 118

n

5.4.4 申赎费率低 / 119

n

5.4.5 投资期限要匹配 / 119

n

5.4.6 投资时机把握 / 119

n

5.4.7 查阅投资详情 / 121

n

5.5 债基“踩雷”案例分析 / 122

n

5.5.1 大连机床：引发通道业务全面监管 / 123

n

5.5.2 山水水泥：短融违约 / 124

n

5.5.3 东北特钢：国企违约 / 126

n

5.5.4 中城建：央企变民企 / 127

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第6章　精通指数基金 / 129

n

6.1 主动还是被动，这是个问题 / 130

n

6.1.1 如何理解被动投资 / 130

n

6.1.2 成熟市场的百年经验 / 131

n

6.1.3 指数投资在中国 / 134

n

6.2 指数基金初探 / 139

n

6.2.1 通过名称了解指数基金 / 139

n

6.2.2 指数发布公司有哪些 / 142

n

6.2.3 指数编制规则 / 143

n

6.3 指数的分类体系 / 147

n

6.4 规模指数及相关基金 / 147

n

6.4.1 超大市值指数 / 148

n

6.4.2 大市值指数 / 150

n

6.4.3 中市值指数 / 155

n

6.4.4 中小市值指数 / 157

n

6.4.5 小市值指数 / 159

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6.5 行业指数及相关基金 / 161

n

6.5.1 金融行业指数 / 161

n

6.5.2 大宗商品行业指数 / 163

n

6.5.3 消费行业指数 / 164

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6.5.4 TMT 行业指数 / 165

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6.5.5 医药健康行业指数 / 167

n

6.5.6 环保新能源行业指数 / 168

n

6.5.7 军工及高端装备行业指数 / 169

n

6.5.8 其他：基建、地产、体育 / 170

n

6.6 主题指数及指数基金 / 171

n

6.6.1 红利指数 / 171

n

6.6.2 基本面、价值和成长主题指数 / 173

n

6.6.3 民企和国企主题 / 176

n

6.6.4 一带一路 / 178

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6.6.5 治理小康社会责任 / 179

n

6.6.6 大数据 / 179

n

6.6.7 其他主题 / 181

n

6.7 另类指数及指数基金 / 181

n

6.8 债券指数及指数基金 / 182

n

6.8.1 利率债 / 182

n

6.8.2 信用债 / 183

n

6.8.3 可转债 / 184

n

6.8.4 全债 / 185

n

6.9 指数增强基金 / 185

n

6.9.1 指数增强的神奇 / 185

n

6.9.2 跟踪指数分布情况 / 186

n

6.9.3 指数基金如何做到增强效果 / 188

n

6.10 指数基金运作形式 / 191

n

6.10.1 传统开放式及LOF / 191

n

6.10.2 ETF 以及联接基金 / 191

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6.10.3 分级基金 / 192

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6.11 如何挑选指数基金 / 197

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6.11.1 费率 / 197

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6.11.2 规模 / 201

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6.11.3 基金运作形式的影响 / 201

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第7章　基金出海：全球配置刻不容缓 / 203

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7.1 什么是QDII 和QFII / 204

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7.2 海外配置都有哪些选项 / 207

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7.3 一文看懂QDII 的基金份额 / 208

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7.3.1 人民币份额、美元现汇份额、美元现钞份额的区别 / 208

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7.3.2 不同份额的申购赎回 / 210

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7.4 QDII 基金出海去了哪里 / 212

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7.5 美股基金 / 213

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7.5.1 美国股票市场介绍 / 213

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7.5.2 美股三大股指 / 214

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7.5.3 跟踪标普500 的基金 / 215

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7.5.4 跟踪纳斯达克指数的基金 / 216

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7.5.5 跟踪美股其他标的的基金 / 219

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7.6 中概股基金 / 220

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7.7 港股基金 / 222

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7.7.1 香港主要指数介绍 / 222

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7.7.2 跟踪恒生指数的基金 / 222

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7.7.3 跟踪H 股指数的基金 / 223

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7.7.4 跟踪其他类型指数的基金 / 224

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7.7.5 主动管理港股基金 / 225

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7.8 全球基金 / 226

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7.8.1 全球市场主动管理型基金 / 226

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7.8.2 投资于全球互联网巨头的基金 / 227

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7.8.3 投资于消费行业的基金 / 228

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7.9 大宗商品类基金 / 229

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7.9.1 石油基金 / 229

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7.9.2 大宗商品及资源类基金 / 230

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7.9.3 黄金基金 / 232

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7.10 房地产基金（REITs） / 233

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7.11 金砖四国（BRIC）及德国 / 234

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7.12 美元债 / 235

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7.13 上市QDII：T+0 回转交易 / 237

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第8章　货币基金：巧用现金管理 / 239

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8.1 一家小公司的逆袭之路 / 240

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8.1.1 行业座次因货币基金而变 / 240

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8.1.2 余额宝对行业的改变 / 241

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8.2 货基那些事儿 / 242

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8.2.1 为何净值永是1 元 / 242

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8.2.2 什么是七日年化收益率 / 243

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8.2.3 什么是每万份收益 / 244

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8.2.4 收益发放：按日结转或按月结转 / 245

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8.2.5 费率越来越重要 / 245

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8.2.6 季节假期因素 / 247

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8.2.7 规模与稳定性 / 248

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8.2.8 申购与赎回 / 249

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8.3 T+0 货币基金玩法 / 251

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8.4 场内货币基金玩法 / 252

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8.4.1 场内货币基金由来 / 252

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8.4.2 场内交易型货币基金 / 253

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8.4.3 场内申赎型货币基金 / 256

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第9章　基金专户：投资需求私人定制 / 257

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9.1 专户在基金公司产品中的位置 / 258

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9.2 为什么会有基金专户 / 259

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9.2.1 投资灵活性 / 259

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9.2.2 激励灵活性 / 260

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9.3 购买基金专户要注意哪些地方 / 261

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9.4 机构委外之偏爱 / 264

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0章　读懂公告：穿过骨头抚摸你 / 267

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10.1 X 光下的公募基金 / 268

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10.2 抽丝剥茧看公告 / 268

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10.2.1 基本类型 / 268

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10.2.2 基金合同与招募说明书 / 270

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10.2.3 发售公告与上市公告 / 272

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10.2.4 定期报告：季报、半年报、年报 / 273

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10.2.5 申购赎回公告 / 274

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10.2.6 估值调整公告 / 275

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10.3 信息披露中的投资机会 / 277

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10.3.1 停牌股票套利机会 / 277

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10.3.2 案例：长城品牌优选基金套利南北车合并 / 279

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10.3.3 参与定增与打新 / 281

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10.4 如何查询基金公告 / 282

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10.4.1 通过基金公司官方网站 / 282

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10.4.2 通过第三方平台网站 / 283

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启程与攀登：解锁财富增长的智慧之径 在瞬息万变的金融世界里，如何让手中的财富生根发芽，并茁壮成长，是无数人孜孜以求的答案。这并非遥不可及的梦想，而是一场需要策略、知识与勇气的旅程。本书，正是为这趟旅程量身打造的指南，它并非提供一夜暴富的神话，而是以扎实的理论根基和触手可及的实操技巧，引领您一步步走向理性投资的彼岸。 第一章：洞悉金融肌理，拨开迷雾见真章 投资的起点，在于理解。我们深知，金融市场的宏大叙事背后，隐藏着无数影响财富流动的细微脉络。本章将以通俗易懂的语言，为您勾勒出金融世界的全景图。我们将从宏观经济的基石——通货膨胀、利率、汇率等基本概念入手，解析它们如何像无形的双手，牵引着资产价格的潮起潮落。理解了这些宏观变量，您将能更好地把握市场情绪，洞察经济周期的规律，从而做出更具前瞻性的判断。 接着，我们将深入剖析不同资产类别，例如股票、债券、商品、房地产等，它们的特性、风险收益特征以及相互之间的关联。这并非枯燥的理论堆砌，而是通过生动的案例和数据分析，让您亲身感受不同资产的魅力与挑战。您将了解到，为何在不同的经济环境下，某些资产会表现出截然不同的趋势，以及如何根据自身的风险偏好，构建初步的资产配置框架。 此外，本章还会探讨市场参与者的行为模式，从机构投资者的战略布局到散户投资者的情绪波动，理解这些心理因素如何影响价格形成，是避免羊群效应、做出独立判断的关键。我们将揭示市场的有效性理论，并探讨技术分析与基本面分析的精髓，帮助您建立一套属于自己的分析体系，用理性对抗市场的噪音。 第二章：理性构建投资组合，让资产协同作战 单一的投资标的犹如孤军奋战，而一个精心构建的投资组合，则如同协同作战的精锐之师，能够有效分散风险，优化收益。本章将引导您进入投资组合构建的艺术殿堂。 首先，我们将深入浅出地讲解“分散化”的真正含义，它不仅仅是“把鸡蛋放在不同的篮子里”，更是一种基于统计学原理的科学配置。您将学习到如何通过资产配置，在不同资产类别、不同行业、不同区域之间进行风险分散，从而降低整体投资组合的波动性。 接着，我们将聚焦于“风险收益平衡”的核心原则。我们将介绍各种风险度量指标，如波动率、夏普比率等，并解释如何利用这些工具来评估投资的风险水平。您将了解到，高收益往往伴随着高风险，而如何找到适合自己的风险收益平衡点，是构建稳健投资组合的关键。 本章还将重点介绍“资产配置”的实操方法。我们将讲解一些经典的资产配置模型，并根据不同的市场环境和投资目标，提供灵活调整的策略。您将学习到如何根据人生阶段、财务目标以及风险承受能力，来确定各类资产的比例，并理解定期再平衡的重要性，以确保投资组合始终处于最优状态。 此外，我们还会探讨一些进阶的投资组合管理技巧，例如如何利用期权和期货等衍生品来对冲风险，以及如何进行因子投资，发掘隐藏在市场深处的收益来源。这些内容将帮助您在理解基础之上，进一步提升投资组合的专业度和效率。 第三章：精选优质投资标的，寻找价值洼地 构建了良好的投资组合框架后，如何填充这个框架，选择那些真正能够带来长期价值的投资标的，便成为下一步的重中之重。本章将为您提供一套系统性的方法，帮助您慧眼识珠，发掘市场的价值洼地。 我们将从股票投资入手，深入剖析“价值投资”与“成长投资”的理念。您将学习到如何运用财务报表分析，如盈利能力、偿债能力、营运能力等，来评估一家公司的内在价值。我们将讲解市盈率（PE）、市净率（PB）、股息率等关键财务比率的含义和应用，以及如何通过行业分析和竞争格局分析，来判断一家公司的长期竞争力。 对于债券投资，我们将解析不同债券的信用风险和利率风险，以及如何通过分析发行主体的偿债能力和市场利率的变动趋势，来选择具有吸引力的债券。您将了解短期债券、长期债券、国债、企业债等的区别，以及如何根据收益率和期限来构建债券投资组合。 此外，本章还会触及其他重要的投资类别，如商品、房地产等，分析它们的投资逻辑和风险因素。我们将探讨如何识别大宗商品价格的周期性波动，以及如何通过房地产投资来分散风险和获取租金收益。 更重要的是，本章将强调“逆向投资”的智慧，以及如何通过深入的研究和独立思考，在市场普遍恐慌或过度乐观时，找到被低估或被高估的资产。我们将鼓励您拥抱长期主义，耐心持有，让复利的力量在时间的长河中发挥最大的效用。 第四章：驾驭市场波动，稳中求胜的心理素质 投资的道路并非总是风平浪静，市场波动是常态，而投资者心理素质的强大与否，往往是决定成败的关键。本章将聚焦于投资心理学，帮助您修炼一颗强大的“投资心脏”。 我们将深入剖析常见的投资心理误区，例如过度自信、损失厌恶、羊群效应、锚定效应等，并揭示它们是如何潜移默化地影响您的投资决策，甚至导致亏损。通过大量的心理学实验和投资案例，您将更加清晰地认识到自身可能存在的心理弱点。 接着，我们将提供一系列克服这些心理障碍的实用策略。您将学习如何培养“耐心”这一宝贵的品质，理解“长期主义”在投资中的重要性。我们将引导您建立清晰的投资目标和风险管理计划，并在市场波动时，严格执行这些计划，避免因情绪化交易而犯下错误。 此外，本章还会强调“独立思考”的重要性。在信息爆炸的时代，学会辨别真伪，不被市场杂音所干扰，形成自己独立的判断，是做出明智投资决策的基石。您将了解到如何通过持续学习和实践，来建立对市场的深刻理解，从而在复杂多变的环境中保持冷静和理性。 最后，我们还将探讨“复盘”的意义，即定期回顾自己的投资得失，总结经验教训，不断优化投资策略。这种持续改进的态度，是实现投资目标、不断攀登新高峰的必经之路。 第五章：风险管理与资产保护，筑牢财富的防火墙 财富的积累固然重要，但如何守护已有的财富，使其免受不确定性因素的侵蚀，同样是投资旅程中不可或缺的一环。本章将重点探讨风险管理与资产保护的策略。 我们将从风险管理的基本原则开始，讲解如何识别、评估和控制投资风险。您将学习到如何根据自身的风险承受能力，设定合理的止损点，并在必要时果断离场，避免更大的损失。 接着，我们将深入探讨“分散化”在风险控制中的关键作用，并详细介绍不同层面的分散策略，包括资产类别、地域、行业、投资风格等。您将了解到，一个高度分散的投资组合，能够有效抵御单一风险事件的冲击。 此外，本章还会触及保险工具的应用。您将了解不同类型的保险，如人寿保险、健康保险、财产保险等，如何作为一种有效的风险转移工具，为您的家庭和资产提供保障。我们将探讨如何根据自身情况，选择合适的保险产品，构建完善的风险保障体系。 对于已积累一定财富的投资者，我们还将介绍一些资产保护的策略，例如通过信托、家族办公室等方式，来规划财富传承和管理。这些内容将帮助您在享受投资带来的收益的同时，也能为未来的财富安全打下坚实的基础。 结语：开启您的智慧投资之旅 投资并非一项神秘的技能，而是可以通过学习和实践掌握的智慧。本书旨在为您提供一个清晰的路线图，从理解金融市场的基本规则，到构建稳健的投资组合，再到精选优质的投资标的，并最终修炼强大的心理素质，以及做好风险管理。 这趟旅程充满机遇，也伴随着挑战。请记住，投资是一个长期的过程，需要耐心、坚持和持续的学习。愿本书成为您手中那盏明灯，照亮您在财富增长道路上的每一步，让您在投资的世界里，既能稳健前行，也能不断攀登，最终实现财务自由的美好愿景。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我最深刻的印象是它的“实用性”。作者并没有讲太多虚无缥缈的理论，而是将目光聚焦在如何将基金知识转化为实际的投资行动。从基金的选择、购买渠道的选择，到如何进行日常的账户管理和收益复盘，每一个步骤都清晰可见。书中还提供了一些实用的工具和资源链接，让我可以很方便地找到自己需要的信息。我曾经在选择基金时感到非常迷茫，不知道该如何去筛选，而这本书提供了一套非常实用的筛选方法，让我能够有理有据地做出选择。作者还强调了“持续学习”的重要性，以及如何通过复盘来不断优化自己的投资策略。这本书不仅仅是一本投资指南，更像是一本“投资伙伴”，它会陪伴你一步步走上投资的道路，让你在这个过程中不断成长。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，投资理财需要有策略、有规划，而这本书恰恰满足了我对系统性学习的需求。它不仅仅是停留在“入门”层面，更深入地探讨了“进阶”的策略。作者对于如何构建一个多元化的投资组合，如何进行基金的定投和择时，以及如何根据市场变化调整策略，都给出了非常详尽的指导。我特别欣赏书中关于“风险管理”的章节，它详细阐述了分散投资的重要性，以及如何通过组合配置来降低整体风险。书中还分享了一些关于宏观经济分析的思路，虽然不是很深入，但对于理解基金的运作逻辑非常有帮助。我之前对基金的估值、净值等概念有些困惑，这本书用非常直观的方式解释了这些内容，让我能够更好地理解基金的内在价值。总的来说，这本书为我提供了一个清晰的投资框架，让我知道在不同的市场环境下，应该采取什么样的策略，而不是盲目跟风。

评分☆☆☆☆☆

这本书的深度和广度都超出了我的预期。我原本以为它只是一本基础的基金入门读物，但没想到它在一些进阶的投资策略上也有深入的探讨。作者对于基金经理的分析、基金公司的评级，以及如何识别“坑爹”的基金，都给出了非常独到的见解。书中的一些关于“行为金融学”的讨论，也让我对投资中的人性弱点有了更深刻的认识。我之前一直以为基金投资是一件“知易行难”的事情，但这本书通过详实的案例分析和逻辑推理，将复杂的问题变得简单，让我能够理解背后的逻辑，从而更好地把握投资机会。它教会我如何用更长远的眼光去看待投资，而不是被短期的市场波动所干扰。这本书的阅读体验非常好，它不仅仅是知识的传递，更是一种思维方式的启迪。

评分☆☆☆☆☆

终于下定决心开始我的理财之路，之前也零零散散看过一些理财文章，但总感觉碎片化，缺乏系统性。这次偶然间翻到了这本书，虽然书名看起来有点“硬核”，但实际内容却异常友好。作者用非常接地气的语言，将复杂的基金概念拆解得清晰明了，仿佛是一位经验丰富的朋友在手把手教你。从最基础的基金是什么，到不同类型的基金有什么特点，再到如何选择适合自己的基金，每一个环节都讲解得十分到位。书中列举的案例也都是生活中比较常见的场景，让我很容易就能代入其中，理解作者的思路。我尤其喜欢作者关于“风险承受能力”的分析，这部分内容让我意识到，投资不仅仅是追求高收益，更重要的是了解自己，做出符合自身情况的决策。之前总以为基金投资门槛很高，需要很多专业知识，但看完这本书，感觉自己瞬间获得了“内功心法”，对基金投资不再感到畏惧，反而充满了跃跃欲试的冲动。这本书的价值在于，它真正做到了“授人以渔”，而不是简单地告诉你“买什么”，而是教会你“怎么去判断”。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对投资理财完全陌生的新手，我一直以来都对各种金融术语感到头疼，感觉自己像是在听天书。这本书的出现，简直是我的“救星”。它从最基础的概念讲起，比如什么是基金、基金有哪些种类（股票型、债券型、混合型等等），以及它们各自的风险收益特征。作者的语言风格非常幽默风趣，很多时候我都忍不住笑出声来。他用了很多生动形象的比喻，比如把基金比作一个“大饼”，投资者就是购买这个大饼的不同“份数”，非常容易理解。书中的“投资心理学”部分也让我受益匪浅，让我认识到很多时候投资失败并非源于技术问题，而是心态失衡。作者强调了“长期主义”的重要性，以及如何克服贪婪和恐惧，这些宝贵的经验对于新手来说至关重要。我之前以为投资股票或者基金需要有很多本金，但这本书告诉我，即使是小额投资，也可以通过基金实现资产的稳健增值。它让我看到了理财的希望，不再觉得这是一个遥不可及的梦想。