供应链金融：“互联网+”时代的大数据与投行思维 9787121311956 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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王雷 著

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出版社： 电子工业出版社

ISBN：9787121311956

商品编码：29624150549

包装：平装-胶订

出版时间：2017-05-01

基本信息

书名：供应链金融：“互联网+”时代的大数据与投行思维

定价：75.00元

作者：王雷

出版社：电子工业出版社

出版日期：2017-05-01

ISBN：9787121311956

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装-胶订

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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当下，中国经济呈现'L”型趋势，本书依托对供应链金融这一领域的扎实研究，对供应链金融的理论体系、业务流程及操作方法进行了系统梳理，力图搭建中小企业的共荣生态圈，参与到供应链金融系统的生态建设上来，以供金融机构、电商平台、专业市场、产业链核心企业、上市公司及SAAS平台参考借鉴。

目录

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部分 供应链金融技术解析

章 供应链金融产生的内在逻辑/ 2

节 供应链金融产生逻辑/ 3
一、供应链金融概念/ 4
二、供应链金融的发生机理/ 7
三、供应链金融基本产品/ 10

第二节 供应链金融解决的问题/ 20
一、中小企业融资难/ 21
二、核心/平台企业生态升级/ 24
三、多层次金融服务缺席/ 25

第2章 供应链金融的大数据思维与投行思维/ 27

节 供应链金融的大数据思维/ 29
一、金融创新与大数据/ 29
二、大数据对供应链金融的影响/ 30
三、大数据风控技术/ 32
四、大数据可视化和数据质押/ 37
五、大数据下供应链金融的发展趋势/ 38

第二节 供应链金融的投行思维/ 42
一、供应链金融市场容量/ 42
二、供应链金融资产证券化/ 43

第3章 供应链金融风控技术/ 48

节 贷前资信调查评估/ 49
一、业务调查/ 50
二、公司治理调查/ 53
三、公司财务调查/ 55
四、公司合法合规调查/ 59

第二节 贷中风险管控/ 63
一、商流管控模型/ 63
二、资金流管控模型/ 70

第4章 动产质押技术及系统/ 73

节 动产质押业务流程及风险防控/ 73
一、动产质押业务流程/ 73
二、贷前准备/ 74
三、贷中操作流程/ 80
四、贷后管理/ 84

第二节 动产质押系统/ 89
一、动产质押系统简介/ 89
二、系统设计/ 90

第5章 商业保理技术及系统/ 101

节 商业保理业务流程及风险防控/ 101
一、基本规定/ 101
二、业务流程/ 105
三、风险管理与内部控制/ 121

第二节　商业保理云系统/ 138
一、商业保理云系统简介/ 138
二、系统设计/ 140

第二部分 供应链金融操作及案例解析

第6章 商超渠道供应链金融/ 163

节 商超渠道简述/ 163
一、商超行业产业链介绍/ 163
二、商超行业产业链信息流分析/ 164
三、商超行业产业链资金流分析/ 165
四、商超行业产业链物流分析/ 166

第二节 操作模式/ 166
一、商超应收账款融资（融资方抬头）/ 167
二、商超应收账款融资（供应链金融公司抬头）/ 172
三、商超订单融资（融资方抬头）/ 182
四、商超订单融资（供应链金融公司抬头）/ 192

第三节 商超渠道供应链金融创新案例/ 202
一、A贸易公司飞利浦小家电存货质押融资/ 202
二、J生活用品有限公司生活用品存货质押融资/ 207

第7章 电视购物渠道供应链金融/ 213

节 电视购物渠道简述/ 213
一、电视购物概述/ 213
二、渠道业务环节/ 213

第二节 操作模式/ 217
一、电视购物预付款采购模式/ 217
二、电视购物货到付款模式/ 233
三、电视购物销售单融资模式/ 246

第三节 电视购物渠道供应链金融创新案例/ 259
一、C电器公司洗衣机分销融资/ 259
二、M工贸公司手链产品分销融资/ 269
三、Y通信器材有限公司数码产品应收账款融资/ 278

第8章 传统渠道供应链金融/ 284

节 传统渠道简述/ 284
一、传统渠道产业链介绍/ 284
二、传统渠道金融服务需求/ 285

第二节 操作模式/ 286
一、批发分销-先款后货模式/ 286
二、托盘分销-融通仓模式/ 293
三、托盘分销-保兑仓模式/ 299

第三节 传统渠道供应链金融创新案例/ 305
一、H电冰箱制造有限公司先款后货融资/ 305
二、X通信设备公司预付款融资/ 309

第9章 电子商务渠道供应链金融/ 319

节 电商渠道简述/ 319
一、电商渠道产业链介绍/ 319
二、电商渠道金融服务需求/ 320

第二节 操作模式/ 321

第三节 电子商务渠道供应链金融创新案例/ 328
一、K电商贸易公司kiddy安全座椅预付款融资/ 328

第三部分 供应链金融平台化时代

0章 建筑智能化系统建材B2B电商平台：供应链金融商业模式/ 336

节　建筑智能化系统行业金融服务需求/ 336
一、建筑智能化工程行业总体产业链介绍/ 336
二、行业上下游产业状况/ 340
三、建筑智能化系统行业细分产业链经营模式/ 344

第二节 建筑智能化行业B2B平台供应链金融的可行性分析/ 348
一、建筑智能化系统产业融资服务需求分析/ 348
二、建筑智能化系统建材B2B电商平台优势/ 353

第三节 建筑智能化系统建材B2B电子商务平台商业模式/ 356
一、B2B平台商业模式/ 356
二、B2B电商平台供应链金融产品方案/ 362

1章 印刷耗材行业B2B电商平台供应链金融商业模式/ 369

节 印刷行业产业链概况/ 369
一、印刷产业链市场结构/ 369
二、印刷产业链金融痛点/ 370

第二节 油墨企业供应链金融方案/ 370
一、油墨行业供应链概述/ 370
二、油墨企业供应链金融服务方案/ 373

第三节 印刷企业供应链金融方案/ 377
一、印刷行业供应链概述/ 377
二、印刷企业供应链金融服务方案/ 395


2章 供应链金融的互联网化/ 401

节 供应链金融互联网化是垂直B2B电商主导的时代/ 401
一、垂直B2B电商优势：专业/ 402
二、垂直B2B 电商优势：O2O闭环/ 403
三、垂直B2B 电商优势：大数据/ 404

第二节 互联网带来新变化/ 404
一、传统供应链金融向在线供应链金融转变/ 404
二、信用增强，结果优化/ 405
三、成本降低，效率提升/ 406
四、供应链金融是信用不完善的阶段产物/ 407

附录 案例阅读/ 409
后记/ 417
推荐阅读/ 422
附件/ 424

作者介绍

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零壹财经专业的新金融成长服务机构，建立了媒体 数据 研究 智库的独立第三方服务架构，拥有新媒体、零壹智库等服务平台。 中国互联网金融协会成员，北京市网贷行业协会发起单位并任宣传教育专委会主任单位，中国融资租赁三十人论坛成员机构，湖北融资租赁协会副会长单位，微金融50人论坛特邀成员机构，跨界创新组织COIN执委机构。零壹智库零壹财经旗下新型研究服务平台。坚持独立、专业、开放、创新的价值观。包含零壹财经华中新金融研究院、零壹研究院等研究机构，并建立了多元化的学术团队。通过持续开展金融创新的调研、学术交流、峰会论坛及出版传播等业务，服务新金融机构，探索新金融发展浪潮。王 雷●链融供应链金融科技创始人，国内供应链金融实践先行者、理论研究者、行业观察者。苏州南园融通创业投资总监，德威投资集团产融顾问、零壹财经研究院特约研究员。●拥有多元化的教育背景，南京大学物流与供应链管理硕士，和君商学院毕业生。●专注产业和金融研究实践，在实践中形成了独特的“互联网 产业 资本”的思考方式，并在股权投资、战略规划、产融互动、资本运营有一定的心得体会。●公益项目“苏州幸福行动家”主要参与者。

文摘

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序言

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时代浪潮下的金融新生：智慧驱动的信用重塑与价值链跃升 在数字经济的滚滚洪流中，传统金融业正经历着一场深刻的变革。以互联网为基石，以大数据为血脉，以投行思维为导航，全新的金融模式正在崛起，为实体经济注入强大的活力。本书深入探索的，正是这场变革的核心驱动力，以及其如何重塑企业信用、优化资源配置、驱动价值链的全面跃升。 第一章：数字时代的金融图景——颠覆与重塑 本章将勾勒出“互联网+”时代下金融业的全景图。我们将审视互联网技术，特别是移动互联网、云计算、物联网等如何渗透到金融服务的各个环节，从支付、融资、投资到风险管理，无一不被深刻影响。传统的金融中介角色正在被平台化、去中心化的新模式所挑战。P2P借贷、众筹、数字货币等新兴业态的兴起，打破了信息壁垒，降低了交易成本，让金融服务变得更加普惠和高效。 我们还将深入探讨大数据的核心价值。数据不再仅仅是记录，而是成为驱动决策、洞察趋势、识别风险的关键资产。海量、多样、高速的数据流，通过先进的分析技术，能够揭示出隐藏在交易背后的规律，勾勒出更精确的企业画像，从而实现更智能的风险评估和更个性化的金融产品设计。 同时，本章也将对比传统金融与数字金融的差异，分析它们各自的优势与局限，并展望未来金融服务的发展趋势。从“重资产、重模式”到“轻资产、重服务”，从“高门槛、强监管”到“低门槛、快响应”，金融业正朝着更开放、更灵活、更具创新力的方向发展。 第二章：大数据驱动的信用重塑——信用价值的新解放 信用是金融的基石，而大数据正在为信用评估带来前所未有的维度和深度。本章将聚焦大数据如何打破传统征信体系的瓶颈，构建更全面、更动态、更精准的信用评估模型。 我们将分析传统征信的局限性，例如信息滞后、覆盖不足、维度单一等，并阐述大数据如何通过整合多源异构数据，包括交易数据、社交数据、行为数据、供应链数据等，来弥补这些不足。例如，通过分析企业的电商交易流水、物流轨迹、用户评价、社交媒体互动等，可以更真实地反映企业的经营状况和潜在风险。 本书将详细介绍大数据信用评估的技术路径。从数据采集、清洗、标注，到特征工程、模型构建（如机器学习、深度学习算法），再到模型训练、验证和部署，我们将逐步解析如何将原始数据转化为具有预测能力的信用评分。我们将探讨不同类型的数据在信用评估中的作用，以及如何构建多维度、多层次的信用画像。 更重要的是，本章将探讨大数据如何赋能“普惠金融”。对于缺乏传统抵押物和完整财务报表的中小微企业和个体经营者，大数据能够提供新的信用参考，帮助他们获得融资机会，从而促进经济的包容性增长。我们将分析大数据在供应链金融中的应用，如何通过核心企业的信用向上下游延伸，解决中小企业融资难、融资贵的问题。 第三章：投行思维的智慧运用——风险定价与价值发现的新维度 投行思维的核心在于价值发现、风险定价和资源配置。在数字时代，大数据为投行思维的实践提供了更强大的工具和更广阔的视野。本章将探讨如何将投行思维的精髓与大数据分析相结合，实现更精准的风险定价和更高效的价值发现。 我们将回顾投行在传统业务中的核心职能，例如并购重组、股权融资、债券发行、资产证券化等，并分析在数字化转型浪潮下，这些业务模式所面临的挑战与机遇。例如，大数据可以帮助投行更深入地了解目标公司的经营状况、市场地位、竞争优势以及潜在的协同效应，从而在并购交易中做出更明智的决策。 本章将重点阐述大数据在风险定价中的应用。通过对海量市场数据、宏观经济数据、行业数据以及公司特定数据的分析，投行可以构建更精细化的风险模型，实现对不同风险敞口的量化评估，从而制定更合理的定价策略。例如，在债券发行中，大数据可以帮助评估发行人的违约风险、利率风险、流动性风险等，为投资者提供更可靠的参考。 同时，我们还将探讨大数据在价值发现方面的潜力。通过对市场趋势、消费者行为、新兴技术等进行深度挖掘，投行可以发现被低估的投资机会，识别有增长潜力的企业，并为企业提供战略咨询和发展规划。这将有助于构建一个更具效率和活力的资本市场，促进资源的优化配置。 第四章：供应链金融的数字化转型——赋能实体经济的信用脉络 供应链金融是连接金融与实体经济的桥梁，而“互联网+”与大数据为其注入了新的生命力。本章将深入剖析供应链金融的数字化转型，探讨如何通过数据驱动，重塑供应链的信用生态，提升整体效率和抗风险能力。 我们将首先梳理传统供应链金融的模式和痛点，例如信息不对称、融资门槛高、流转效率低、风险难以穿透等。随后，我们将阐述大数据和互联网技术如何解决这些问题。通过构建供应链金融平台，整合供应链各参与方的数据，包括订单、发票、物流、仓储、支付等，可以实现供应链信息的透明化和可视化。 本章将详细介绍大数据在供应链金融中的具体应用场景。例如： 应收账款融资： 通过大数据分析订单和发票的真实性、交易对手的信用状况，为企业提供更便捷的应收账款融资。 存货融资： 利用物联网和大数据技术，实时监控存货状态，评估其价值和流动性，为企业提供基于存货的融资。 预付款融资： 通过分析供应商的信用和履约记录，以及客户的采购意愿，为企业提供预付款融资。 订单融资： 基于已确定的采购订单，为企业提供融资，确保其能够按时完成生产和交付。 此外，我们还将探讨如何利用区块链技术增强供应链金融的安全性、透明度和可追溯性，以及如何构建基于大数据和人工智能的风控体系，实现对供应链金融风险的智能预警和有效管控。最终目标是构建一个健康、高效、互信的供应链金融生态系统，真正赋能实体经济的可持续发展。 第五章：未来展望——智能金融与价值链的无限可能 本章将站在时代前沿，展望智能金融与价值链的未来发展。在人工智能、区块链、物联网等技术的持续演进下，金融服务将变得更加智能化、个性化和场景化。 我们将探讨人工智能在金融领域的深度应用，例如智能投顾、智能客服、智能风控、智能交易等，以及它们如何进一步提升金融服务的效率和用户体验。同时，我们将分析区块链技术在构建安全、透明、高效的金融基础设施方面的潜力，特别是在跨境支付、数字资产管理、智能合约等领域的突破。 本书也将聚焦价值链的重塑。随着数字化和智能化的深入，企业将能够更精准地理解市场需求，更高效地组织生产和运营，更灵活地进行资源配置。金融服务将不再是简单的资金供给，而是成为价值链上的重要赋能环节，为企业提供从研发、生产、销售到售后服务的全生命周期支持。 最后，我们将对“互联网+”时代下大数据与投行思维的融合进行总结，强调其在推动金融创新、服务实体经济、促进社会发展方面的重要意义，并对未来的研究方向和实践挑战进行展望。本书旨在为读者提供一个关于数字时代金融变革的全面认知框架，以及探索和实践金融创新的宝贵视角。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名，尤其是“投行思维”这一部分，让我感到非常新奇。通常我们理解的投行，更多是在资本市场扮演着重要的角色，比如协助企业融资、进行并购等。但如果把这种思维模式应用到供应链金融领域，会产生什么样的化学反应呢？我猜测，这本书可能不仅仅是在讲授传统的供应链金融知识，而是会从更宏观、更具战略性的角度来解读这个领域。比如，投行思维可能意味着对整个供应链的价值链进行深入分析，识别其中最具潜力和风险的环节，并设计出相应的金融解决方案。它也可能意味着更注重金融产品的创新，以及如何通过结构化的金融工具来优化融资成本和分散风险。我希望书中能够分享一些具体的投行理念在供应链金融中的应用案例，比如如何利用资产证券化等方式，将供应链上的应收账款或存货转化为可交易的金融产品，从而盘活企业的流动性。另外，投行在风险管理方面有着非常成熟的体系，我期待书中能介绍一些如何将这些风险管理工具和方法，应用于供应链金融的复杂场景中，帮助企业和金融机构更好地应对潜在的风险。这本书的题目让我感觉它具有很强的理论深度和实践指导意义，我迫不及待地想去阅读它。

评分☆☆☆☆☆

对于“投行思维”这个关键词，我一直抱有浓厚的兴趣。传统意义上的投行，给我的印象是高大上、与资本市场紧密相连，专注于企业上市、并购重组、债券发行等业务。但这本书将投行思维与供应链金融结合，让我觉得这是一种非常前沿且具有潜力的方向。我猜测书中可能会介绍如何运用投行的视野来审视和设计供应链金融产品，比如如何通过金融工程的手法，将不同类型的供应链融资需求进行打包、重组，形成更具流动性和吸引力的金融产品，从而吸引更多机构投资者。另外，投行在风险评估和定价方面有着丰富的经验，我希望书中能分享一些如何将这种经验应用于供应链金融风险管理的方法，尤其是在面对长尾客户和复杂交易结构时。是否会介绍一些风险缓释工具，比如信用保险、保函，或者如何通过技术手段来降低违约率？我更希望书中能有一些关于如何构建可持续的供应链金融生态系统的思考，而不仅仅是局限于单笔融资业务。投行思维往往带有战略性的眼光，能够看到事物的长远发展趋势，所以我非常期待书中能提供一些关于如何布局和发展供应链金融的战略性建议。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书，第一感觉就是它的厚度。这通常意味着内容会比较丰富和深入，这让我很欣喜，因为我喜欢有深度的阅读体验。我尤其关注书中的“互联网+”部分，毕竟现在各行各业都在拥抱互联网，供应链金融也不例外。我设想书中会探讨如何通过搭建线上平台，整合供应链各环节的信息流、物流、资金流，从而实现更高效的协同和风险控制。我非常期待书中能够具体讲解一些“互联网+”供应链金融的典型模式，比如B2B电商平台如何与金融机构合作，提供应收账款融资、存货融资等；或者大型企业的供应链金融平台是如何运作的，如何赋能其上下游的小微企业。此外，大数据在本章内容中的角色也让我很好奇。究竟是如何利用大数据来评估中小企业的信用风险？是看交易流水、订单数据，还是其他更隐秘的关联数据？书中是否会提供一些数据模型的构建思路，或者展示一些实际的案例分析，比如如何通过大数据分析发现潜在的欺诈风险，或者如何通过数据画像来优化授信策略。这本书的标题让我感觉到它不仅仅是在理论层面探讨，更希望能看到一些实际落地的解决方案，能够帮助我在工作中获得启发，甚至可以直接借鉴。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名让我联想到一个非常具有时代感的课题。在“互联网+”浪潮的推动下，信息传递的速度和广度都达到了前所未有的程度，而大数据正是这个时代的产物。我一直在思考，如何将海量的、碎片化的供应链数据转化为有价值的金融洞察。这本书的标题暗示它会深入探讨这个主题，我对此充满期待。我希望书中能详细阐述如何构建一个强大的数据分析体系，能够整合来自电商平台、物流公司、仓储管理系统、甚至物联网设备等各种渠道的数据。然后，如何利用这些数据进行深入的挖掘和分析，比如通过对交易数据的模式识别，来判断企业的经营状况和履约能力；通过对物流数据的跟踪，来评估存货的价值和流转效率；甚至通过分析社交媒体上的信息，来辅助信用评估。我更希望书中能提供一些实操性的方法，比如如何利用机器学习和人工智能技术，来开发预测模型，精准识别供应链中的风险点，并给出相应的解决方案。这本书的厚度也让我觉得它会包含不少实际案例，我非常希望能够学习到一些成功的实践经验，以及其中遇到的挑战和应对策略。

评分☆☆☆☆☆

这本书我真的期待了很久，尤其是封面设计，非常简洁大气，充满了现代感。我一直对供应链金融这个领域很感兴趣，但总觉得它比较抽象，不够接地气。这本书的书名，特别是“互联网+”时代和“大数据”这两个词，立刻抓住了我的注意力。我一直在思考，在这个信息爆炸的时代，如何利用海量的数据来解决供应链金融中的痛点，比如信息不对称、信用评估难、融资成本高等问题。这本书的标题暗示了它将从大数据分析的角度切入，这让我觉得非常新颖。我希望它能提供一些实操性的方法和案例，能够让我理解如何通过数据挖掘、画像构建、风险量化等技术，为供应链上的中小企业提供更便捷、更低成本的融资服务。同时，“投行思维”的加入，让我对这本书的战略性和宏观视角充满了期待。投行通常具备更强的资本运作能力和风险管理意识，如果能将投行的思维方式融入到供应链金融中，可能会催生出更多创新的金融产品和服务模式。我非常好奇，作者会如何将复杂的投行理念与日常的供应链金融操作相结合，是否会介绍一些新的融资工具，或者对现有的模式进行升级改造。总而言之，我希望这本书能为我打开一扇新的窗户，让我看到供应链金融在数字时代的新可能。