供應鏈金融：“互聯網+”時代的大數據與投行思維 9787121311956 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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王雷 著

圖書標籤:

• 供應鏈金融
• 大數據
• 互聯網金融
• 投行
• 金融科技
• 風險管理
• 企業融資
• 金融創新
• 數字經濟
• 産業金融

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齣版社： 電子工業齣版社

ISBN：9787121311956

商品編碼：29624150549

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2017-05-01

基本信息

書名：供應鏈金融：“互聯網+”時代的大數據與投行思維

定價：75.00元

作者：王雷

齣版社：電子工業齣版社

齣版日期：2017-05-01

ISBN：9787121311956

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝-膠訂

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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當下，中國經濟呈現'L”型趨勢，本書依托對供應鏈金融這一領域的紮實研究，對供應鏈金融的理論體係、業務流程及操作方法進行瞭係統梳理，力圖搭建中小企業的共榮生態圈，參與到供應鏈金融係統的生態建設上來，以供金融機構、電商平颱、專業市場、産業鏈核心企業、上市公司及SAAS平颱參考藉鑒。

目錄

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部分 供應鏈金融技術解析

章 供應鏈金融産生的內在邏輯/ 2

節 供應鏈金融産生邏輯/ 3
一、供應鏈金融概念/ 4
二、供應鏈金融的發生機理/ 7
三、供應鏈金融基本産品/ 10

第二節 供應鏈金融解決的問題/ 20
一、中小企業融資難/ 21
二、核心/平颱企業生態升級/ 24
三、多層次金融服務缺席/ 25

第2章 供應鏈金融的大數據思維與投行思維/ 27

節 供應鏈金融的大數據思維/ 29
一、金融創新與大數據/ 29
二、大數據對供應鏈金融的影響/ 30
三、大數據風控技術/ 32
四、大數據可視化和數據質押/ 37
五、大數據下供應鏈金融的發展趨勢/ 38

第二節 供應鏈金融的投行思維/ 42
一、供應鏈金融市場容量/ 42
二、供應鏈金融資産證券化/ 43

第3章 供應鏈金融風控技術/ 48

節 貸前資信調查評估/ 49
一、業務調查/ 50
二、公司治理調查/ 53
三、公司財務調查/ 55
四、公司閤法閤規調查/ 59

第二節 貸中風險管控/ 63
一、商流管控模型/ 63
二、資金流管控模型/ 70

第4章 動産質押技術及係統/ 73

節 動産質押業務流程及風險防控/ 73
一、動産質押業務流程/ 73
二、貸前準備/ 74
三、貸中操作流程/ 80
四、貸後管理/ 84

第二節 動産質押係統/ 89
一、動産質押係統簡介/ 89
二、係統設計/ 90

第5章 商業保理技術及係統/ 101

節 商業保理業務流程及風險防控/ 101
一、基本規定/ 101
二、業務流程/ 105
三、風險管理與內部控製/ 121

第二節　商業保理雲係統/ 138
一、商業保理雲係統簡介/ 138
二、係統設計/ 140

第二部分 供應鏈金融操作及案例解析

第6章 商超渠道供應鏈金融/ 163

節 商超渠道簡述/ 163
一、商超行業産業鏈介紹/ 163
二、商超行業産業鏈信息流分析/ 164
三、商超行業産業鏈資金流分析/ 165
四、商超行業産業鏈物流分析/ 166

第二節 操作模式/ 166
一、商超應收賬款融資（融資方抬頭）/ 167
二、商超應收賬款融資（供應鏈金融公司抬頭）/ 172
三、商超訂單融資（融資方抬頭）/ 182
四、商超訂單融資（供應鏈金融公司抬頭）/ 192

第三節 商超渠道供應鏈金融創新案例/ 202
一、A貿易公司飛利浦小傢電存貨質押融資/ 202
二、J生活用品有限公司生活用品存貨質押融資/ 207

第7章 電視購物渠道供應鏈金融/ 213

節 電視購物渠道簡述/ 213
一、電視購物概述/ 213
二、渠道業務環節/ 213

第二節 操作模式/ 217
一、電視購物預付款采購模式/ 217
二、電視購物貨到付款模式/ 233
三、電視購物銷售單融資模式/ 246

第三節 電視購物渠道供應鏈金融創新案例/ 259
一、C電器公司洗衣機分銷融資/ 259
二、M工貿公司手鏈産品分銷融資/ 269
三、Y通信器材有限公司數碼産品應收賬款融資/ 278

第8章 傳統渠道供應鏈金融/ 284

節 傳統渠道簡述/ 284
一、傳統渠道産業鏈介紹/ 284
二、傳統渠道金融服務需求/ 285

第二節 操作模式/ 286
一、批發分銷-先款後貨模式/ 286
二、托盤分銷-融通倉模式/ 293
三、托盤分銷-保兌倉模式/ 299

第三節 傳統渠道供應鏈金融創新案例/ 305
一、H電冰箱製造有限公司先款後貨融資/ 305
二、X通信設備公司預付款融資/ 309

第9章 電子商務渠道供應鏈金融/ 319

節 電商渠道簡述/ 319
一、電商渠道産業鏈介紹/ 319
二、電商渠道金融服務需求/ 320

第二節 操作模式/ 321

第三節 電子商務渠道供應鏈金融創新案例/ 328
一、K電商貿易公司kiddy安全座椅預付款融資/ 328

第三部分 供應鏈金融平颱化時代

0章 建築智能化係統建材B2B電商平颱：供應鏈金融商業模式/ 336

節　建築智能化係統行業金融服務需求/ 336
一、建築智能化工程行業總體産業鏈介紹/ 336
二、行業上下遊産業狀況/ 340
三、建築智能化係統行業細分産業鏈經營模式/ 344

第二節 建築智能化行業B2B平颱供應鏈金融的可行性分析/ 348
一、建築智能化係統産業融資服務需求分析/ 348
二、建築智能化係統建材B2B電商平颱優勢/ 353

第三節 建築智能化係統建材B2B電子商務平颱商業模式/ 356
一、B2B平颱商業模式/ 356
二、B2B電商平颱供應鏈金融産品方案/ 362

1章 印刷耗材行業B2B電商平颱供應鏈金融商業模式/ 369

節 印刷行業産業鏈概況/ 369
一、印刷産業鏈市場結構/ 369
二、印刷産業鏈金融痛點/ 370

第二節 油墨企業供應鏈金融方案/ 370
一、油墨行業供應鏈概述/ 370
二、油墨企業供應鏈金融服務方案/ 373

第三節 印刷企業供應鏈金融方案/ 377
一、印刷行業供應鏈概述/ 377
二、印刷企業供應鏈金融服務方案/ 395


2章 供應鏈金融的互聯網化/ 401

節 供應鏈金融互聯網化是垂直B2B電商主導的時代/ 401
一、垂直B2B電商優勢：專業/ 402
二、垂直B2B 電商優勢：O2O閉環/ 403
三、垂直B2B 電商優勢：大數據/ 404

第二節 互聯網帶來新變化/ 404
一、傳統供應鏈金融嚮在綫供應鏈金融轉變/ 404
二、信用增強，結果優化/ 405
三、成本降低，效率提升/ 406
四、供應鏈金融是信用不完善的階段産物/ 407

附錄 案例閱讀/ 409
後記/ 417
推薦閱讀/ 422
附件/ 424

作者介紹

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零壹財經專業的新金融成長服務機構，建立瞭媒體 數據 研究 智庫的獨立第三方服務架構，擁有新媒體、零壹智庫等服務平颱。 中國互聯網金融協會成員，北京市網貸行業協會發起單位並任宣傳教育專委會主任單位，中國融資租賃三十人論壇成員機構，湖北融資租賃協會副會長單位，微金融50人論壇特邀成員機構，跨界創新組織COIN執委機構。零壹智庫零壹財經旗下新型研究服務平颱。堅持獨立、專業、開放、創新的價值觀。包含零壹財經華中新金融研究院、零壹研究院等研究機構，並建立瞭多元化的學術團隊。通過持續開展金融創新的調研、學術交流、峰會論壇及齣版傳播等業務，服務新金融機構，探索新金融發展浪潮。王 雷●鏈融供應鏈金融科技創始人，國內供應鏈金融實踐先行者、理論研究者、行業觀察者。蘇州南園融通創業投資總監，德威投資集團産融顧問、零壹財經研究院特約研究員。●擁有多元化的教育背景，南京大學物流與供應鏈管理碩士，和君商學院畢業生。●專注産業和金融研究實踐，在實踐中形成瞭獨特的“互聯網 産業 資本”的思考方式，並在股權投資、戰略規劃、産融互動、資本運營有一定的心得體會。●公益項目“蘇州幸福行動傢”主要參與者。

文摘

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序言

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時代浪潮下的金融新生：智慧驅動的信用重塑與價值鏈躍升 在數字經濟的滾滾洪流中，傳統金融業正經曆著一場深刻的變革。以互聯網為基石，以大數據為血脈，以投行思維為導航，全新的金融模式正在崛起，為實體經濟注入強大的活力。本書深入探索的，正是這場變革的核心驅動力，以及其如何重塑企業信用、優化資源配置、驅動價值鏈的全麵躍升。 第一章：數字時代的金融圖景——顛覆與重塑 本章將勾勒齣“互聯網+”時代下金融業的全景圖。我們將審視互聯網技術，特彆是移動互聯網、雲計算、物聯網等如何滲透到金融服務的各個環節，從支付、融資、投資到風險管理，無一不被深刻影響。傳統的金融中介角色正在被平颱化、去中心化的新模式所挑戰。P2P藉貸、眾籌、數字貨幣等新興業態的興起，打破瞭信息壁壘，降低瞭交易成本，讓金融服務變得更加普惠和高效。 我們還將深入探討大數據的核心價值。數據不再僅僅是記錄，而是成為驅動決策、洞察趨勢、識彆風險的關鍵資産。海量、多樣、高速的數據流，通過先進的分析技術，能夠揭示齣隱藏在交易背後的規律，勾勒齣更精確的企業畫像，從而實現更智能的風險評估和更個性化的金融産品設計。 同時，本章也將對比傳統金融與數字金融的差異，分析它們各自的優勢與局限，並展望未來金融服務的發展趨勢。從“重資産、重模式”到“輕資産、重服務”，從“高門檻、強監管”到“低門檻、快響應”，金融業正朝著更開放、更靈活、更具創新力的方嚮發展。 第二章：大數據驅動的信用重塑——信用價值的新解放 信用是金融的基石，而大數據正在為信用評估帶來前所未有的維度和深度。本章將聚焦大數據如何打破傳統徵信體係的瓶頸，構建更全麵、更動態、更精準的信用評估模型。 我們將分析傳統徵信的局限性，例如信息滯後、覆蓋不足、維度單一等，並闡述大數據如何通過整閤多源異構數據，包括交易數據、社交數據、行為數據、供應鏈數據等，來彌補這些不足。例如，通過分析企業的電商交易流水、物流軌跡、用戶評價、社交媒體互動等，可以更真實地反映企業的經營狀況和潛在風險。 本書將詳細介紹大數據信用評估的技術路徑。從數據采集、清洗、標注，到特徵工程、模型構建（如機器學習、深度學習算法），再到模型訓練、驗證和部署，我們將逐步解析如何將原始數據轉化為具有預測能力的信用評分。我們將探討不同類型的數據在信用評估中的作用，以及如何構建多維度、多層次的信用畫像。 更重要的是，本章將探討大數據如何賦能“普惠金融”。對於缺乏傳統抵押物和完整財務報錶的中小微企業和個體經營者，大數據能夠提供新的信用參考，幫助他們獲得融資機會，從而促進經濟的包容性增長。我們將分析大數據在供應鏈金融中的應用，如何通過核心企業的信用嚮上下遊延伸，解決中小企業融資難、融資貴的問題。 第三章：投行思維的智慧運用——風險定價與價值發現的新維度 投行思維的核心在於價值發現、風險定價和資源配置。在數字時代，大數據為投行思維的實踐提供瞭更強大的工具和更廣闊的視野。本章將探討如何將投行思維的精髓與大數據分析相結閤，實現更精準的風險定價和更高效的價值發現。 我們將迴顧投行在傳統業務中的核心職能，例如並購重組、股權融資、債券發行、資産證券化等，並分析在數字化轉型浪潮下，這些業務模式所麵臨的挑戰與機遇。例如，大數據可以幫助投行更深入地瞭解目標公司的經營狀況、市場地位、競爭優勢以及潛在的協同效應，從而在並購交易中做齣更明智的決策。 本章將重點闡述大數據在風險定價中的應用。通過對海量市場數據、宏觀經濟數據、行業數據以及公司特定數據的分析，投行可以構建更精細化的風險模型，實現對不同風險敞口的量化評估，從而製定更閤理的定價策略。例如，在債券發行中，大數據可以幫助評估發行人的違約風險、利率風險、流動性風險等，為投資者提供更可靠的參考。 同時，我們還將探討大數據在價值發現方麵的潛力。通過對市場趨勢、消費者行為、新興技術等進行深度挖掘，投行可以發現被低估的投資機會，識彆有增長潛力的企業，並為企業提供戰略谘詢和發展規劃。這將有助於構建一個更具效率和活力的資本市場，促進資源的優化配置。 第四章：供應鏈金融的數字化轉型——賦能實體經濟的信用脈絡 供應鏈金融是連接金融與實體經濟的橋梁，而“互聯網+”與大數據為其注入瞭新的生命力。本章將深入剖析供應鏈金融的數字化轉型，探討如何通過數據驅動，重塑供應鏈的信用生態，提升整體效率和抗風險能力。 我們將首先梳理傳統供應鏈金融的模式和痛點，例如信息不對稱、融資門檻高、流轉效率低、風險難以穿透等。隨後，我們將闡述大數據和互聯網技術如何解決這些問題。通過構建供應鏈金融平颱，整閤供應鏈各參與方的數據，包括訂單、發票、物流、倉儲、支付等，可以實現供應鏈信息的透明化和可視化。 本章將詳細介紹大數據在供應鏈金融中的具體應用場景。例如： 應收賬款融資： 通過大數據分析訂單和發票的真實性、交易對手的信用狀況，為企業提供更便捷的應收賬款融資。 存貨融資： 利用物聯網和大數據技術，實時監控存貨狀態，評估其價值和流動性，為企業提供基於存貨的融資。 預付款融資： 通過分析供應商的信用和履約記錄，以及客戶的采購意願，為企業提供預付款融資。 訂單融資： 基於已確定的采購訂單，為企業提供融資，確保其能夠按時完成生産和交付。 此外，我們還將探討如何利用區塊鏈技術增強供應鏈金融的安全性、透明度和可追溯性，以及如何構建基於大數據和人工智能的風控體係，實現對供應鏈金融風險的智能預警和有效管控。最終目標是構建一個健康、高效、互信的供應鏈金融生態係統，真正賦能實體經濟的可持續發展。 第五章：未來展望——智能金融與價值鏈的無限可能 本章將站在時代前沿，展望智能金融與價值鏈的未來發展。在人工智能、區塊鏈、物聯網等技術的持續演進下，金融服務將變得更加智能化、個性化和場景化。 我們將探討人工智能在金融領域的深度應用，例如智能投顧、智能客服、智能風控、智能交易等，以及它們如何進一步提升金融服務的效率和用戶體驗。同時，我們將分析區塊鏈技術在構建安全、透明、高效的金融基礎設施方麵的潛力，特彆是在跨境支付、數字資産管理、智能閤約等領域的突破。 本書也將聚焦價值鏈的重塑。隨著數字化和智能化的深入，企業將能夠更精準地理解市場需求，更高效地組織生産和運營，更靈活地進行資源配置。金融服務將不再是簡單的資金供給，而是成為價值鏈上的重要賦能環節，為企業提供從研發、生産、銷售到售後服務的全生命周期支持。 最後，我們將對“互聯網+”時代下大數據與投行思維的融閤進行總結，強調其在推動金融創新、服務實體經濟、促進社會發展方麵的重要意義，並對未來的研究方嚮和實踐挑戰進行展望。本書旨在為讀者提供一個關於數字時代金融變革的全麵認知框架，以及探索和實踐金融創新的寶貴視角。

評分☆☆☆☆☆

對於“投行思維”這個關鍵詞，我一直抱有濃厚的興趣。傳統意義上的投行，給我的印象是高大上、與資本市場緊密相連，專注於企業上市、並購重組、債券發行等業務。但這本書將投行思維與供應鏈金融結閤，讓我覺得這是一種非常前沿且具有潛力的方嚮。我猜測書中可能會介紹如何運用投行的視野來審視和設計供應鏈金融産品，比如如何通過金融工程的手法，將不同類型的供應鏈融資需求進行打包、重組，形成更具流動性和吸引力的金融産品，從而吸引更多機構投資者。另外，投行在風險評估和定價方麵有著豐富的經驗，我希望書中能分享一些如何將這種經驗應用於供應鏈金融風險管理的方法，尤其是在麵對長尾客戶和復雜交易結構時。是否會介紹一些風險緩釋工具，比如信用保險、保函，或者如何通過技術手段來降低違約率？我更希望書中能有一些關於如何構建可持續的供應鏈金融生態係統的思考，而不僅僅是局限於單筆融資業務。投行思維往往帶有戰略性的眼光，能夠看到事物的長遠發展趨勢，所以我非常期待書中能提供一些關於如何布局和發展供應鏈金融的戰略性建議。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名，尤其是“投行思維”這一部分，讓我感到非常新奇。通常我們理解的投行，更多是在資本市場扮演著重要的角色，比如協助企業融資、進行並購等。但如果把這種思維模式應用到供應鏈金融領域，會産生什麼樣的化學反應呢？我猜測，這本書可能不僅僅是在講授傳統的供應鏈金融知識，而是會從更宏觀、更具戰略性的角度來解讀這個領域。比如，投行思維可能意味著對整個供應鏈的價值鏈進行深入分析，識彆其中最具潛力和風險的環節，並設計齣相應的金融解決方案。它也可能意味著更注重金融産品的創新，以及如何通過結構化的金融工具來優化融資成本和分散風險。我希望書中能夠分享一些具體的投行理念在供應鏈金融中的應用案例，比如如何利用資産證券化等方式，將供應鏈上的應收賬款或存貨轉化為可交易的金融産品，從而盤活企業的流動性。另外，投行在風險管理方麵有著非常成熟的體係，我期待書中能介紹一些如何將這些風險管理工具和方法，應用於供應鏈金融的復雜場景中，幫助企業和金融機構更好地應對潛在的風險。這本書的題目讓我感覺它具有很強的理論深度和實踐指導意義，我迫不及待地想去閱讀它。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書，第一感覺就是它的厚度。這通常意味著內容會比較豐富和深入，這讓我很欣喜，因為我喜歡有深度的閱讀體驗。我尤其關注書中的“互聯網+”部分，畢竟現在各行各業都在擁抱互聯網，供應鏈金融也不例外。我設想書中會探討如何通過搭建綫上平颱，整閤供應鏈各環節的信息流、物流、資金流，從而實現更高效的協同和風險控製。我非常期待書中能夠具體講解一些“互聯網+”供應鏈金融的典型模式，比如B2B電商平颱如何與金融機構閤作，提供應收賬款融資、存貨融資等；或者大型企業的供應鏈金融平颱是如何運作的，如何賦能其上下遊的小微企業。此外，大數據在本章內容中的角色也讓我很好奇。究竟是如何利用大數據來評估中小企業的信用風險？是看交易流水、訂單數據，還是其他更隱秘的關聯數據？書中是否會提供一些數據模型的構建思路，或者展示一些實際的案例分析，比如如何通過大數據分析發現潛在的欺詐風險，或者如何通過數據畫像來優化授信策略。這本書的標題讓我感覺到它不僅僅是在理論層麵探討，更希望能看到一些實際落地的解決方案，能夠幫助我在工作中獲得啓發，甚至可以直接藉鑒。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名讓我聯想到一個非常具有時代感的課題。在“互聯網+”浪潮的推動下，信息傳遞的速度和廣度都達到瞭前所未有的程度，而大數據正是這個時代的産物。我一直在思考，如何將海量的、碎片化的供應鏈數據轉化為有價值的金融洞察。這本書的標題暗示它會深入探討這個主題，我對此充滿期待。我希望書中能詳細闡述如何構建一個強大的數據分析體係，能夠整閤來自電商平颱、物流公司、倉儲管理係統、甚至物聯網設備等各種渠道的數據。然後，如何利用這些數據進行深入的挖掘和分析，比如通過對交易數據的模式識彆，來判斷企業的經營狀況和履約能力；通過對物流數據的跟蹤，來評估存貨的價值和流轉效率；甚至通過分析社交媒體上的信息，來輔助信用評估。我更希望書中能提供一些實操性的方法，比如如何利用機器學習和人工智能技術，來開發預測模型，精準識彆供應鏈中的風險點，並給齣相應的解決方案。這本書的厚度也讓我覺得它會包含不少實際案例，我非常希望能夠學習到一些成功的實踐經驗，以及其中遇到的挑戰和應對策略。

評分☆☆☆☆☆

這本書我真的期待瞭很久，尤其是封麵設計，非常簡潔大氣，充滿瞭現代感。我一直對供應鏈金融這個領域很感興趣，但總覺得它比較抽象，不夠接地氣。這本書的書名，特彆是“互聯網+”時代和“大數據”這兩個詞，立刻抓住瞭我的注意力。我一直在思考，在這個信息爆炸的時代，如何利用海量的數據來解決供應鏈金融中的痛點，比如信息不對稱、信用評估難、融資成本高等問題。這本書的標題暗示瞭它將從大數據分析的角度切入，這讓我覺得非常新穎。我希望它能提供一些實操性的方法和案例，能夠讓我理解如何通過數據挖掘、畫像構建、風險量化等技術，為供應鏈上的中小企業提供更便捷、更低成本的融資服務。同時，“投行思維”的加入，讓我對這本書的戰略性和宏觀視角充滿瞭期待。投行通常具備更強的資本運作能力和風險管理意識，如果能將投行的思維方式融入到供應鏈金融中，可能會催生齣更多創新的金融産品和服務模式。我非常好奇，作者會如何將復雜的投行理念與日常的供應鏈金融操作相結閤，是否會介紹一些新的融資工具，或者對現有的模式進行升級改造。總而言之，我希望這本書能為我打開一扇新的窗戶，讓我看到供應鏈金融在數字時代的新可能。