外资银行：进入与监管：理论及基于中国市场的实证：theoretical and empir pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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张红军 著

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出版社： 社会科学文献出版社

ISBN：9787509709276

商品编码：29645690962

包装：平装

出版时间：2009-09-01

图书基本信息
图书名称	外资银行：进入与监管：理论及基于中国市场的实证：theoretical and empirical study based on Chinese mar	作者	张红军
定价	39.00元	出版社	社会科学文献出版社
ISBN	9787509709276	出版日期	2009-09-01
字数		页码
版次	1	装帧	平装
开本	16开	商品重量	0.341Kg

内容简介

近年来，外资银行已成为中国银行业的重要组成部分。在这一背景下，研究外资银行进入与监管问题无疑具有重要意义。基于此，本书从理论和实证两个层面对外资银行进入及监管问题展开论述。理论研究主要基于效用函数理论、实物期权理论、博弈论以及信息经济学理论等构建模型进行分析；实证研究主要利用中国市场的相关数据对理论模型加以检验。通过理论剖析及实证检验，本书试图对外资银行进入这一金融全球化问题展开一系列前瞻性的探索。

作者简介

张红军，1976年生于江苏响水。2008年毕业于上海交通大学安泰经济与管理学院，获经济学博士学位。现于中国社会科学院金融研究所博士后科研流动站和中国工商银行博士后科研工作站从事博士后科研工作。近年来，曾参与中国国家自然科学基金资助的多项*课题，并先后在《金融

目录

章 绪论 节　本项研究的背景及意义 第二节　研究对象、目标及方法 第三节　本项研究的结构安排 第四节　本项研究的创新点 第二章　文献综述 节　国外研究文献回顾 第二节　研究文献回顾 第三节　现有文献述评 第三章　外资银行进入动因研究 节　引言 第二节　外资银行进入动因的理论模型 第三节 外资银行进入动因：跨国数据的经验研究 第四节　外资银行进入动因：中国市场的实证 第五节　本章小结 第四章　外资银行进入行为研究 节 引言 第二节　外资银行进入时机选择研究 第三节 外资银行进入区位选择研究 第四节　外资银行进入模式选择研究 第五节　本章小结 第五章　外资银行进入效应研究 节 引言 第二节 外资银行进入效应：理论模型的构建 第三节 外资银行进入效应：中国市场的实证 第四节　本章小结 第六章　外资银行进入监管研究 节 引言 第二节　外资银行进入监管：理论分析 第三节 外资银行进入监管：国际经验 第四节 外资银行进入监管：中国经验 第五节　本章小结 第七章　总结与展望 节　本项研究的主要内容及得到的结论 第二节　本项研究的不足及进一步展望 参考文献 后记

编辑推荐

文摘

序言

《全球资本的脉动：跨国银行在中国的发展与挑战》 引言 自中国改革开放以来，全球金融版图发生了深刻的变革，其中外资银行的涌入扮演了至关重要的角色。它们不仅带来了先进的金融理念、管理经验和技术，也极大地丰富了国内金融市场的供给，推动了金融服务的多样化与国际化。然而，外资银行在华的发展并非一帆风顺，它们在机遇与挑战并存的环境中摸索前行，既要应对中国独特的市场环境和监管框架，也要在激烈的本土竞争中寻找立足之地。本书旨在深入剖析外资银行进入中国市场的驱动因素、发展历程、业务模式，并重点关注中国政府对这一特殊群体的监管策略及其演变，力求构建一个全面而深入的理解框架，以揭示外资银行在中国金融体系中所扮演的角色及其未来发展趋势。 第一章：全球化浪潮下的金融业变迁与外资银行的角色 本章将首先梳理全球金融自由化和国际化的大背景，探讨跨国银行在全球经济体系中的功能与重要性。我们将回顾自20世纪末以来，全球金融业格局如何因技术进步、监管协调以及新兴经济体崛起而发生结构性变化。随后，本章将聚焦外资银行在全球范围内扩张的战略考量，分析其“走出去”的根本动力，包括寻求新的增长点、分散经营风险、获取市场份额以及利用全球资源配置优势等。在此基础上，我们将初步勾勒外资银行在中国市场出现的历史必然性，为后续章节深入探讨其在中国的发展奠定理论基础。 第二章：外资银行进入中国市场的驱动力与模式演进 本章将深入分析外资银行之所以选择中国市场的核心驱动因素。我们将从宏观层面考察中国庞大的人口基数、快速增长的经济体量、日益增长的中产阶级消费能力以及对国际金融服务的需求。同时，微观层面，我们将剖析中国金融市场的开放政策、人民币国际化进程、国内企业“走出去”战略以及国内金融机构的市场化改革所带来的机遇。 在驱动力分析之后，本章将详细阐述外资银行在中国市场进入模式的演进。我们将回顾其从最初的设立代表处，到成立中外合资银行，再到最终实现独资经营的历程。每一种模式都伴随着不同的法律法规要求、资本投入、风险承担以及市场准入限制。我们将分析不同模式下外资银行面临的优势与劣势，以及它们如何根据市场变化和政策调整来选择和优化其进入策略。例如，在早期阶段，合资模式有助于外资银行更好地理解中国本土文化和市场规则，并与国内合作伙伴建立联系；而随着市场开放度的提升，独资模式则为外资银行提供了更大的自主权和控制力。 第三章：外资银行在华的业务布局与竞争策略 本章将聚焦外资银行在中国市场实际开展的业务活动，以及它们如何在中国这个竞争激烈的市场中制定和实施其竞争策略。我们将详细考察外资银行在中国的主要业务领域，包括公司银行（如贸易融资、现金管理、项目融资）、零售银行（如财富管理、私人银行、信用卡）、投资银行（如承销、并购咨询）以及资产管理等。我们将分析不同业务领域外资银行的相对优势和劣势，以及它们如何针对特定客户群体和细分市场进行产品和服务创新。 在竞争策略方面，我们将探讨外资银行在定价、渠道、产品、服务以及品牌营销等方面的竞争手段。我们将分析它们如何利用其全球品牌声誉、先进的技术平台、专业的服务团队以及国际化的产品体系来吸引客户。同时，本章也将深入研究外资银行与中国本土银行在市场上的竞争态势。我们将分析双方的优势互补性，以及外资银行如何通过差异化竞争策略，例如专注于高端客户、特色产品或特定区域市场，来规避直接的规模化竞争，并在市场中获得竞争优势。 第四章：中国对外资银行的监管框架与演变 本章将系统性地梳理和分析中国政府对外资银行的监管框架。我们将追溯中国金融监管政策对外资银行的态度转变，从早期的审慎准入到逐步的开放和规范。我们将重点分析中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会（及其前身机构）等监管部门所颁布和修订的关键性法规、政策文件以及监管指引，例如关于市场准入、资本充足率、风险管理、反洗钱、消费者权益保护等方面的规定。 此外，本章将深入探讨中国监管政策的演变逻辑。我们将分析这些政策的制定是如何受到中国经济发展阶段、金融市场成熟度、防范系统性金融风险以及维护国家金融安全等因素的影响。我们将特别关注近年来中国金融业对外开放程度的提升，以及监管政策如何与时俱进，例如允许外资银行设立独资法人机构、放宽外资股比限制、推动人民币国际化与金融市场开放的联动等。我们将深入分析这些政策调整对外资银行在华业务发展所带来的影响，以及它们如何适应这些变化。 第五章：外资银行在华经营的挑战与风险 尽管中国金融市场潜力巨大，外资银行在华经营也面临着诸多挑战与风险。本章将对此进行深入剖析。首先，我们将探讨市场竞争的激烈性。中国本土银行凭借其广泛的网点覆盖、深厚的客户基础以及对国内市场规则的深刻理解，构成了外资银行强大的竞争对手。外资银行如何在激烈的价格战和客户争夺战中保持盈利能力，将是一个重要课题。 其次，本章将深入分析监管合规的复杂性。中国的金融监管体系在不断发展和完善，外资银行需要投入大量资源来理解和遵守不断变化的监管要求，以避免合规风险。我们将讨论不同监管政策可能带来的挑战，例如资本监管、流动性管理、反洗钱和反恐融资规定等。 再者，文化差异与人才本地化也是外资银行面临的重要挑战。如何有效地整合东西方管理文化，吸引和留住优秀的本土人才，以及理解中国客户的消费习惯和文化偏好，对外资银行的长期成功至关重要。 最后，我们将分析宏观经济波动、地缘政治风险以及技术变革等外部因素对在华外资银行可能产生的影响。例如，全球经济下行、贸易摩擦、人民币汇率波动以及金融科技的快速发展，都可能对银行的经营带来不确定性。 第六章：外资银行的合规管理与风险防范 本章将聚焦外资银行在华经营中的合规管理和风险防范机制。我们将详细阐述外资银行如何建立健全内部控制体系，以应对来自监管部门、市场以及自身的各类风险。我们将重点分析其在建立有效的风险管理框架方面的努力，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及合规风险的管理。 在合规管理方面，我们将探讨外资银行如何组建专业的合规团队，制定和执行严格的内部政策和流程，并定期接受内外部审计。我们将分析它们如何利用技术手段来加强合规监控，例如利用大数据分析和人工智能来识别潜在的违规行为。 此外，本章还将讨论外资银行在反洗钱和反恐融资方面的投入与努力。我们将分析其如何遵守国际和中国的相关规定，建立完善的客户尽职调查（KYC）和交易监测系统，以防范金融犯罪。 第七章：中国本土金融机构与外资银行的互动与融合 本章将探讨中国本土金融机构与外资银行之间的互动与融合。我们将分析双方在合作、竞争以及知识溢出效应等方面的影响。一方面，外资银行通过引入先进的管理经验、金融产品和技术，客观上推动了中国本土银行的改革和创新，提升了中国金融业的整体竞争力。另一方面，中国本土银行也在积极学习和借鉴外资银行的优势，例如在风险管理、信息技术应用、客户服务等方面不断提升自身能力。 我们将分析在某些领域，例如投资银行、财富管理和私人银行等，外资银行可能拥有更强的专业性和国际化视野，与本土银行形成互补；而在另一些领域，例如广泛的客户基础和网点覆盖，本土银行则具有显著优势。这种互动和融合不仅体现在业务层面，也可能体现在人才流动、技术交流以及市场标准的建立等方面。 第八章：人民币国际化与外资银行的机遇 人民币国际化进程是当前中国金融市场的重要主题，本章将专门探讨人民币国际化对外资银行在华发展带来的新机遇。随着人民币在跨境贸易、投资和金融交易中扮演的角色日益重要，外资银行将面临更多参与人民币业务的机会，包括跨境人民币结算、人民币存款、人民币贷款、人民币债券发行和交易等。 我们将分析外资银行如何利用其全球网络和专业能力，为客户提供更全面的跨境人民币金融服务。例如，它们可以帮助国际企业在中国市场使用人民币进行融资和结算，也可以帮助中国企业在海外发行人民币债券。本章将深入分析外资银行在人民币国际化进程中所扮演的角色，以及它们如何从中获益并为中国金融市场的进一步开放做出贡献。 第九章：未来展望：中国金融开放与外资银行的战略选择 在对中国金融市场开放的历程、外资银行的经营现状以及监管环境进行全面分析之后，本章将展望未来。我们将预测中国金融市场对外开放的趋势，以及中国政府可能采取的进一步开放措施，例如扩大金融业对外开放的领域和范围，优化营商环境，以及进一步完善金融监管体系。 在此背景下，本章将对外资银行未来的战略选择进行探讨。我们将分析外资银行可能采取的不同发展路径，例如进一步深化在华业务布局，聚焦特定细分市场，加强与本土机构的合作，或者利用金融科技创新来提升竞争力。同时，本章也将探讨外资银行可能面临的潜在风险和挑战，以及它们如何适应中国经济和金融市场的长期发展趋势。 结论 本书通过多角度、深层次的分析，力求为读者呈现一幅外资银行在中国市场发展的全景图。从宏观经济的驱动到微观的业务操作，从政府的监管政策到市场的激烈竞争，我们试图展现外资银行在中国金融体系中的复杂生态。理解外资银行在华的发展历程，不仅有助于我们认识中国金融市场的开放与进步，也能为全球金融机构在其他新兴市场的发展提供借鉴。它们的未来发展，将是中国金融市场融入全球、实现高质量发展的重要组成部分。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名，乍一看，可能会让人觉得它是一本偏向学术研究的著作，充满了理论模型和严谨的分析。而我，作为一个对金融市场充满好奇的普通读者，最希望从中获得的是一种清晰的、易于理解的视角。我希望这本书能够像一位经验丰富的向导，带领我走进外资银行在中国这片复杂而充满机遇的市场。我期待书中能够用生动的语言，解释那些复杂的金融概念，例如，外资银行是如何选择进入中国市场的时机和方式？它们是如何适应中国的法律法规和商业环境的？在与中国本土银行的竞争与合作中，它们扮演着怎样的角色？而监管层又是如何制定规则，既鼓励创新，又防范风险的？特别是“基于中国市场的实证”这部分，我希望看到的是详实的数据和鲜活的案例，能够帮助我直观地理解外资银行在中国的发展轨迹。例如，那些曾经轰动一时的外资银行进入中国的故事，它们最终的结局是怎样的？它们带给中国金融市场的又是什么？如果这本书能让我对这些问题有一个更深刻的认识，那么它就已经是一本非常成功的读物了。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名让人眼前一亮，“外资银行：进入与监管：理论及基于中国市场的实证”，听起来就充满了深度和前沿性。我一直对金融业的国际化进程很感兴趣，尤其是外资银行如何进入一个新兴市场，它们面临哪些挑战，又如何被当地监管机构所引导和规范，这些都是我非常想深入了解的。书中“理论”部分，我期待能看到关于市场进入策略、国际金融监管框架、以及不同国家对金融业开放的不同路径的系统性梳理。这部分应该能为我构建一个宏观的认知框架。而“基于中国市场的实证”这一部分，更是直击我最关心的问题。中国市场独特性在哪里？外资银行进入中国后，其盈利模式、风险管理、以及与本土银行的竞争与合作是如何展开的？监管又扮演了怎样的角色？书中是否会引用具体的外资银行案例，分析其成功与失败的原因？我希望这本书能够提供详实的案例研究，不仅仅是数据的堆砌，更能深入剖析背后的逻辑和机制。如果这本书能做到理论联系实际，既有严谨的学术探讨，又有鲜活的中国市场实践，那它一定会成为我案头不可或缺的参考书。我期待它能帮助我理解外资银行在中国这片沃土上生根发芽的复杂过程，以及这种过程对中国金融体系和整体经济带来的深远影响。

评分☆☆☆☆☆

老实说，拿到这本书的时候，我对它的期待是比较复杂的。一方面，它的主题——外资银行的进入与监管，以及在中国市场的实践——无疑是当前中国金融业发展中的一个热点和焦点。我个人在金融行业工作多年，深切体会到外资金融机构的引入对国内市场带来的冲击和促进。因此，这本书的内容如果能深入剖析这些动态，揭示背后的驱动因素和发展规律，那绝对是有价值的。我特别关注的是“监管”这个环节，因为外资银行的进入不仅仅是市场行为，更受到国家宏观政策和金融监管的严格约束。书中能否对中国在引入外资银行过程中，是如何平衡开放与安全，如何制定和调整监管政策，是否能找到不同阶段的政策演变痕迹，这些都是我非常好奇的。当然，理论部分也是不可或缺的，它应该能为我们理解这些实践提供坚实的基础。我希望这本书能提供一些超越表面现象的洞察，不仅仅是描述事实，更能解释“为什么会这样”。例如，为什么某些外资银行在中国发展得特别好，而另一些则步履维艰？这背后是否存在一些共性的理论模型，又或是独特的市场因素？如果本书能在这方面有所建树，我将感到非常欣慰。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名，让我感觉它像是为金融业的决策者、研究者，以及对全球金融格局感兴趣的读者量身定做的。我之所以会被吸引，是因为“外资银行”本身就代表着一种全球化的力量，而“中国市场”则是当前全球经济中最具活力的板块之一。将这两者结合，并深入探讨“进入”与“监管”，无疑触及了一个非常核心且具有现实意义的议题。我尤其期待书中在“理论”部分能够提供一些前沿的学术观点，例如，关于跨国公司市场进入策略的最新理论，或者不同国家金融监管模式的比较研究。而“基于中国市场的实证”这一部分，则是我最看重的。我希望看到作者能够运用扎实的案例研究，深入剖析外资银行在中国市场的具体实践。这可能包括它们如何克服文化差异、适应本土竞争、以及应对复杂的监管环境。我期望书中能够提供一些数据支持，用量化的方式来展现外资银行在中国市场的影响力，以及监管政策在其中扮演的角色。如果这本书能够做到既有理论高度，又有实践深度，那么它无疑会成为一本极具参考价值的著作。

评分☆☆☆☆☆

我对这本书的兴趣，主要源于其“理论”与“中国市场实证”相结合的特点。这表明作者不仅对金融领域的宏观理论有所涉猎，更能将这些理论应用于一个具体、复杂且动态的市场环境。我尤其关注的是“监管”部分，因为金融业的健康发展离不开有效的监管。在中国这个特殊的市场，外资银行的进入必然会面临一系列独特的监管挑战，而中国监管机构如何应对这些挑战，如何平衡对外开放与金融稳定，这些都直接关系到中国金融体系的未来。我希望书中能提供对中国金融监管政策的深入剖析，比如，是否借鉴了国际经验？是否具有中国特色？在实践中，这些政策是如何影响外资银行的准入、运营和市场行为的？此外，对于“理论”部分，我期待它能提供一些关于市场进入策略、竞争理论、以及风险管理的经典模型，并说明这些模型在分析外资银行在中国市场的行为时，具有怎样的解释力。如果书中能够清晰地展示理论如何指导实证分析，以及实证结果又如何反过来印证或修正理论，那将是一次非常具有启发性的阅读体验。