北京地區外匯業務辦理指南 9787509542422 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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李超 著

圖書標籤:

• 外匯業務
• 北京
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• 銀行
• 貿易
• 涉外經濟
• 政策
• 操作規範
• 金融服務

店鋪： 博學精華圖書專營店

齣版社： 中國財政經濟齣版社一

ISBN：9787509542422

商品編碼：29657858595

包裝：平裝

齣版時間：2013-02-01

基本信息

書名:北京地區外匯業務辦理指南

：39.00元

售價：26.5元,便宜12.5元,摺扣67

作者:李超

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-02-01

ISBN：9787509542422

字數：200000

頁碼：205

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：1.221kg

編輯推薦

內容提要

　　外匯管理理念和方式的“五個轉變”：從重審批轉變為重監測分析；從重事前監管轉變為強調事後管理；從重行為管理轉變為更加強調主體管理；從“有罪假設”轉變到”無罪假設”；從“正麵清單”轉變到“負麵清單”。
　　《北京地區外匯業務辦理指南》具有較強針對性、可讀性和實用性，是對“五個轉變”理念的一次有益實踐。希望社會各界能夠通過《北京地區外匯業務辦理指南》瞭解、遵守和有效使用現行外匯管理政策，同時也能夠理解、支持和監督我們的外匯管理工作。

目錄

作者介紹

文摘

序言

北京地區外匯業務辦理指南 前言 隨著中國經濟的騰飛和國際交流的日益頻繁，外匯業務在北京地區扮演著越來越重要的角色。無論是個人跨境匯款、留學支付，還是企業進齣口貿易結算、外幣融資，都需要對外匯業務有清晰的瞭解和便捷的辦理途徑。然而，麵對復雜的外匯管理政策、多樣的業務種類以及各銀行的操作差異，許多市民和企業在實際操作中仍感到睏惑和不便。 本書旨在為北京地區廣大居民、企業及相關從業人員提供一本權威、實用、易懂的外匯業務辦理指南。我們力求以最貼近實際需求的方式，係統性地梳理北京地區外匯業務的方方麵麵，幫助讀者清晰掌握相關政策法規，熟悉各類業務的辦理流程，瞭解各銀行的服務特點，從而能夠高效、安全地完成各項外匯交易，規避潛在風險，充分利用外匯市場帶來的機遇。 本書並非簡單羅列條文或提供零散信息，而是緻力於構建一個完整的外匯業務知識體係。我們將從宏觀政策解讀入手，深入淺齣地講解國傢對外匯管理的總體方嚮和原則，以及北京市在外匯管理方麵的具體要求和創新舉措。在此基礎上，我們將詳細介紹個人和企業在外匯業務中的常見需求，如跨境匯款、結購匯、對外支付、外幣存款、外幣貸款、跨境擔保等，並逐一解析其辦理條件、所需材料、操作流程以及注意事項。 為瞭增強本書的實用性，我們還專門增加瞭“銀行服務比較”和“常見問題解答”等章節。在銀行服務比較部分，我們將對比分析北京地區主要商業銀行在個人和企業外匯業務方麵的服務特色、網點布局、綫上渠道便利性、收費標準等方麵的情況，幫助讀者選擇最適閤自己的服務機構。在常見問題解答部分，我們將收集和整理讀者在辦理外匯業務過程中最常遇到的問題，並給齣專業、清晰的解答，力求讓讀者在遇到實際睏難時能夠快速找到解決方案。 我們深知，外匯業務的辦理涉及資金安全和閤規性，因此本書在內容編寫上，始終將風險提示和閤規性要求置於重要位置，強調誠信、閤法經營，引導讀者樹立正確的匯率風險意識和外匯管理意識。 本書的編寫團隊匯聚瞭金融監管部門的資深專傢、銀行外匯業務的資深從業人員、以及在外匯領域具有豐富實踐經驗的專業人士。我們基於多年的行業經驗和對最新政策的深入研究，力求為讀者提供最權威、最前沿、最貼閤實際的指導。 希望本書能夠成為您在北京地區辦理外匯業務的得力助手，助您在外匯天地中遊刃有餘，實現更廣闊的發展。 第一章 國傢外匯管理政策概覽 本章將深入淺齣地解讀中國國傢外匯管理的基本框架和核心原則。我們將從宏觀層麵梳理外匯管理的演變曆程，重點介紹當前中國實行的人民幣跨境使用、資本項目可兌換、經常項目可兌換等關鍵政策。 1.1 中國外匯管理體製的演進與現狀 迴顧外匯管理製度的改革曆程，從計劃經濟下的嚴格管製到社會主義市場經濟下的適度管理，再到日益開放和便利化的趨勢。 分析當前中國外匯管理體製的特點：以收付匯管理為基礎，以監測預警為手段，以風險管理為核心，以便利化為導嚮。 解讀《中華人民共和國外匯管理條例》等基礎性法律法規的核心內容，明確外匯管理的法律依據和基本原則。 1.2 經常項目外匯管理與便利化 詳細闡述經常項目可兌換的內涵，即貨物貿易、服務貿易、勞務報酬、收益等對外收支的自由兌換。 重點介紹當前在經常項目下的外匯管理便利化措施，例如簡化收付匯備案、擴大企業名錄管理、推進電子化申報等。 解釋個人經常項目對外匯兌換的常見場景，如留學、旅遊、探親等，以及相關的管理規定。 1.3 資本項目外匯管理與審慎推進 定義資本項目，並列舉常見的資本項目對外匯收支，如直接投資（ODI/FDI）、證券投資、貸款、衍生品交易等。 闡述中國資本項目可兌換的戰略目標和當前的推進步驟，強調“穩慎推進”的原則。 解讀國傢對於境內機構對外直接投資（ODI）的審批流程、備案要求以及負麵清單管理。 解析境外機構在中國境內進行證券投資（QFII/RQFII、債券通等）的管理規定和市場準入政策。 介紹境內居民對外證券投資（QDII）的相關政策和業務現狀。 1.4 人民幣跨境使用的進展與影響 分析人民幣國際化戰略的背景和目標。 重點介紹人民幣在跨境貿易和投資中的使用情況，以及相關的政策支持。 闡述個人和企業通過人民幣進行跨境收付匯的優勢和操作要點。 探討人民幣跨境使用的發展趨勢對外匯業務的影響。 1.5 外匯風險管理與閤規性要求 強調外匯管理中的風險防範意識，包括匯率風險、支付風險、閤規風險等。 介紹國傢對外匯違法違規行為的處罰規定，警示相關風險。 闡述企業和個人在辦理外匯業務時應遵守的閤規性要求，如真實性審核、交易單證齊全等。 講解外匯局等監管機構的檢查與抽查機製。 第二章 北京地區個人外匯業務辦理指南 本章將聚焦北京地區個人在外匯業務方麵的常見需求，提供詳細的辦理流程、所需材料和注意事項。 2.1 個人結購匯業務 2.1.1 結匯（將外幣兌換成人民幣） 結匯的常見場景：境外匯款收款、外幣存款提取、外幣現金存入等。 辦理途徑：銀行櫃麵、網上銀行、手機銀行。 所需材料：有效身份證件，如需，可能需要提供相關證明材料（如留學證明、境外收入證明等）。 操作流程：填寫結匯憑證，提供外幣及身份證件，銀行櫃員審核後辦理。 特彆提示：年度總額管理及超額度情況下的辦理要求。 2.1.2 購匯（將人民幣兌換成外幣） 購匯的常見場景：留學、旅遊、探親、海外就醫、境外購買商品等。 辦理途徑：銀行櫃麵、網上銀行、手機銀行。 所需材料：有效身份證件，根據購匯用途，可能需要提供相關證明材料（如錄取通知書、簽證、行程單、醫療證明等）。 操作流程：填寫購匯申請錶，提供人民幣現金或轉賬，銀行櫃員審核證明材料後辦理。 年度購匯額度管理：年度總額5萬美元（或等值其他外幣）的限製，以及超額度購匯的辦理條件和方式（如憑真實、閤理的交易證明）。 2.2 個人跨境匯款 2.2.1 匯款至境外（人民幣及外幣） 匯款類型：即期匯款、遠期匯款。 辦理途徑：銀行櫃麵、網上銀行、手機銀行。 所需信息：收款人姓名、賬號、收款銀行名稱及SWIFT/BIC代碼、收款銀行地址等。 所需材料：匯款人有效身份證件，根據匯款用途，可能需要提供相關證明材料（如購匯憑證、留學費用證明、贍傢證明等）。 操作流程：填寫匯款申請書，提供收款方信息及證明材料，銀行審核後辦理。 費用構成：電報費、匯款手續費、中間行費用（如有）、貨幣兌換費（如匯款貨幣與收款貨幣不同）。 2.2.2 接收境外匯款 接收境外匯款的流程：境外匯款人通過其銀行進行匯款，款項通過代理行（如有）最終到達境內收款銀行。 收款人所需信息：收款人姓名、賬號、收款銀行名稱及地址、SWIFT/BIC代碼。 收款注意事項：部分款項可能需要收款人提供交易背景證明。 到賬時間：取決於匯款銀行、中間行、收款銀行的處理效率以及幣種。 2.3 個人外幣存款與貸款 2.3.1 外幣儲蓄存款 可存幣種：美元、歐元、港幣、日元、英鎊、加拿大元、澳元、瑞士法郎等。 開戶流程：憑有效身份證件，選擇幣種和存款方式（活期、定期）。 利率與費用：瞭解不同幣種的存款利率，以及賬戶管理費等。 2.3.2 個人外幣貸款 貸款用途：購房、購車、留學、消費等。 申請條件：收入證明、信用記錄、抵押物等。 貸款幣種：通常為本外幣混閤貸款。 還款方式：本幣還款或外幣還款。 2.4 個人外匯匯款風險提示 匯率波動風險：提醒關注匯率變化，閤理安排購匯和結匯時機。 反洗錢和反恐融資風險：警惕不明款項的接收，配閤銀行進行身份和交易背景核查。 信息安全風險：保護個人賬戶信息，防範電信詐騙。 閤規性風險：確保所有外匯交易符閤國傢法律法規，避免違規操作。 第三章 北京地區企業外匯業務辦理指南 本章將詳細介紹北京地區企業在外匯業務方麵的常見需求，涵蓋進齣口貿易、跨境投融資、跨境擔保等。 3.1 企業經常項目外匯業務 3.1.1 貨物貿易項下對外收付匯 齣口收匯： 業務流程：簽訂齣口閤同、發貨、取得相關單證（發票、報關單、提單等）、嚮銀行提交收匯申報。 收匯方式：信用證、托收、電匯、保函等。 申報要求：通過電子口岸係統或銀行代理進行齣口收匯核銷。 進口付匯： 業務流程：簽訂進口閤同、開立信用證或辦理其他付款方式、嚮銀行提交付匯申請及相關單證（進口閤同、發票、報關單、進口許可證等）。 付匯審批：對於部分敏感商品或金額較大的付匯，可能需要外匯局的審批或備案。 憑證管理：要求企業妥善保管相關交易單證，以備銀行或外匯局核查。 3.1.2 服務貿易及其他經常項目對外收付匯 服務貿易：包括運輸、旅遊、通訊、建築、保險、金融、計算機和信息服務、專有權利使用和特許費、其他商業服務等。 其他經常項目：包括國際組織、援助、捐贈、政府往來、國際組織及駐華外交機構工作人員的個人收支等。 辦理要點：與貨物貿易類似，需要提供真實、閤法的交易閤同和證明材料，進行電子化申報。 3.2 企業資本項目外匯業務 3.2.1 境內機構對外直接投資（ODI） ODI的定義和類型。 辦理流程：項目審批（如商務部門、發改委）、外匯局備案或核準。 外匯資金匯兌：境內利潤匯迴、境外利潤再投資等。 外匯登記：境外投資企業的外匯登記管理。 3.2.2 境外機構境內投資（FDI） 外商投資企業（FIE）的外匯登記管理。 外商投資的資金匯兌、利潤分配、股權轉讓等。 3.2.3 跨境貸款與擔保 企業從境外藉款（外債）的管理：限額管理、登記備案要求、資金使用和還款的申報。 境內機構為境外機構提供擔保：需嚮外匯局申請核準或備案，並滿足一定條件。 境外機構為境內機構提供擔保：其擔保閤同的效力、額度管理等。 3.3 企業外匯賬戶管理 3.3.1 經常項目外匯賬戶 賬戶類型：齣口收匯賬戶、進口付匯賬戶、其他經常項目外匯賬戶。 開立條件：需要具備進齣口經營權、真實業務發生等。 賬戶用途：用於貨物貿易、服務貿易等經常項目對外收支。 賬戶的收支管理：要求實需、實付，憑交易單證入賬。 3.3.2 資本項目外匯賬戶 賬戶類型：外商投資資本金賬戶、境內機構境外投資募集資金賬戶等。 賬戶用途：嚴格按照批準的資本項目交易進行收支。 賬戶的資金劃轉：需經過外匯局的審批或備案。 3.4 企業外匯風險管理 匯率風險管理工具：遠期結售匯、掉期、期權等金融衍生産品的應用。 套期保值策略：如何運用金融工具鎖定匯率，規避匯率波動風險。 外匯資金集中管理：企業集團內部的外匯資金調撥和管理。 閤規經營：強調企業在外匯業務中的閤規性，避免套利、騙購外匯等違法行為。 第四章 北京地區外匯業務辦理渠道與服務比較 本章將介紹北京地區辦理外匯業務的主要渠道，並對不同銀行的服務進行比較，幫助讀者做齣選擇。 4.1 主要外匯業務辦理渠道 4.1.1 商業銀行網點櫃麵辦理 優點：麵對麵谘詢，操作相對直觀，適閤復雜業務或初次辦理者。 缺點：受營業時間限製，排隊時間可能較長。 4.1.2 網上銀行/手機銀行辦理 優點：方便快捷，隨時隨地可辦理，部分業務可自助完成。 缺點：對客戶的電子化操作能力有一定要求，部分業務仍需到櫃麵。 4.1.3 電子口岸/單一窗口 主要麵嚮企業，用於進齣口業務的報關、報檢、收付匯等申報。 優點：集成化、自動化程度高，提高效率。 4.2 北京地區主要銀行外匯服務比較 （此處將列舉部分在北京地區業務量較大的銀行，如中國銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行、交通銀行、招商銀行、浦發銀行等，並從以下維度進行對比） 4.2.1 個人外匯業務服務 網點分布與服務覆蓋度。 手機銀行/網上銀行的外匯功能便利性：如購匯、結匯、跨境匯款的便捷程度。 兌換牌價：不同銀行在實時匯率上的差異。 服務費率：手續費、電報費等。 業務種類：是否提供更多個性化的外匯服務。 4.2.2 企業外匯業務服務 對公網銀/手機銀行的外匯功能：如企業結售匯、跨境匯款、信用證等。 對公賬戶的外匯結算能力和效率。 外匯貸款、貿易融資等金融産品。 專業谘詢與服務團隊。 費用優惠政策。 4.3 選擇閤適銀行的建議 根據個人或企業的具體業務需求進行選擇。 綜閤考慮便利性、費用、服務質量和專業性。 建議提前谘詢各銀行，瞭解最新的業務政策和優惠。 第五章 外匯業務辦理常見問題解答 (FAQ) 本章匯總瞭在辦理外匯業務過程中最常遇到的問題，並給齣權威解答。 5.1 個人外匯業務常見問題 年度5萬美元購匯額度如何計算？ 非居民個人能否在北京辦理結購匯業務？ 留學匯款需要提供哪些證明材料？ 境外收到的匯款多久能到賬？ 如何查詢匯率？ 如何進行大額購匯/結匯？ 外幣存款是否有利息？如何計算？ 5.2 企業外匯業務常見問題 企業進齣口收付匯需要辦理哪些手續？ 什麼是齣口收匯核銷？現在還強製嗎？ 如何申請企業外匯賬戶？ 什麼是貿易融資？有哪些主要産品？ 企業如何進行匯率風險管理？ 境內機構境外投資有哪些監管要求？ 收到境外匯款時，為什麼銀行會要求提供交易背景？ 如何處理外匯業務中的單證不齊問題？ 5.3 賬戶管理及其他常見問題 如何開立和管理外幣賬戶？ 外匯匯款的費用是如何收取的？ 如何處理外匯交易中的差錯？ 什麼是SWIFT Code？如何查詢？ 在辦理外匯業務時，應注意哪些法律風險？ 附錄 附錄A：北京地區主要銀行網點信息（部分） 附錄B：常用外匯業務術語解釋 附錄C：相關法律法規與政策文件索引（簡要） 結語 希望通過本書的閱讀，讀者能夠對外匯業務有更全麵、深入的理解，掌握實際操作技巧，從而在北京地區順利、高效地辦理各項外匯業務。我們始終相信，隨著中國經濟的進一步開放和國際化進程的加速，對外匯業務的熟練掌握將為個人和企業帶來更多的機遇。

評分☆☆☆☆☆

我平時工作挺忙的，學習新知識的時間比較碎片化，所以非常希望找到一本能夠讓我快速入門，並且能解決實際問題的參考書。這本書的題目就直接點齣瞭“指南”二字，這讓我覺得它很可能是一本非常實用、操作性強的工具書。我尤其關心的是，這本書是否能解釋清楚一些常見的睏惑，比如跨境支付的限製、不同銀行的外匯業務差異、以及如何規避一些潛在的風險。我理解外匯業務的復雜性，但如果這本書能夠用相對易懂的語言，配閤一些圖錶或者案例分析，我想即使是沒有金融背景的讀者，也能從中獲益匪淺。

評分☆☆☆☆☆

我之前有過一些接觸外匯市場的經曆，但那更多的是基於一些零散的信息和個人摸索。我深知，在金融領域，規範和專業至關重要。這本書的齣現，讓我覺得終於有瞭一個係統性的學習機會，能夠從官方或者權威渠道瞭解北京地區的外匯業務到底是怎樣一個生態。我特彆期待它能對一些官方政策、監管要求以及行業的最佳實踐進行解讀，幫助我建立一個更加完整和準確的認識，避免因為信息不對稱而可能齣現的誤操作。

評分☆☆☆☆☆

我個人一直對金融科技的發展非常感興趣，也瞭解到目前很多外匯業務已經可以通過綫上平颱或者手機APP來辦理。所以，我非常好奇這本書是否會涉及到這方麵的內容，比如介紹一些主流的綫上外匯交易平颱，它們的優缺點是什麼，以及在綫辦理業務的流程和安全性。畢竟，對於年輕人來說，綫上操作更加便捷高效。如果這本書能結閤最新的技術趨勢，提供一些關於如何利用科技手段提升外匯業務辦理效率的建議，那將會非常具有吸引力。

評分☆☆☆☆☆

作為一名長期旅居海外的中國公民，我時常會麵臨人民幣和外幣之間的兌換需求，無論是生活費用的支付還是投資的需求。過去，每次處理這類業務時，我總會有些迷茫，不知道該選擇哪傢銀行，也不知道具體的匯率和手續費如何計算纔最劃算。我希望這本書能夠提供一些關於如何在外匯業務辦理中做齣明智選擇的指導，例如，不同銀行在匯率、手續費、服務便利性方麵的比較，以及一些可以參考的經驗和技巧，幫助我節省時間和金錢。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容確實非常專業，雖然我不是直接從事外匯業務的，但作為一名對金融市場有濃厚興趣的普通讀者，我一直想更深入地瞭解外匯交易的實際操作流程，尤其是在北京這樣國際化程度很高的大都市，外匯業務的辦理肯定會涉及到不少具體的細節和規定。我平時關注一些財經新聞，也偶爾會看一些金融方麵的書籍，但很多都偏嚮理論分析，真正落地到具體業務辦理的指導性內容相對較少。因此，我非常期待這本書能夠提供一個清晰、係統的框架，讓我能夠理解從開戶、匯款、結匯到更復雜的衍生品交易等各個環節的具體步驟，包括需要準備哪些材料、到哪裏辦理、有哪些注意事項等等。