投资与理财(张炳达，21世纪经管核心课程规划教材) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

张炳达，黄侃梅 著

图书标签:

• 投资理财
• 个人理财
• 金融学
• 经济学
• 张炳达
• 21世纪经管
• 教材
• 理财规划
• 投资入门
• 财务管理

店铺： 广影图书专营店

出版社： 上海财经大学出版社

ISBN：9787564207021

商品编码：29692351217

包装：平装

出版时间：2010-03-01

基本信息

书名:投资与理财(张炳达，21世纪经管核心课程规划教材)

定价：33.00元

售价：22.4元,便宜10.6元,折扣67

作者:张炳达,黄侃梅

出版社：上海财经大学出版社

出版日期：2010-03-01

ISBN：9787564207021

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.400kg

编辑推荐

---

内容提要

---

《投资与理财》内容涉及经济学、管理学（财务管理、会计学）、金融学和税务学等多个学科，所涉及的金融理财工具涵盖股票、*、基金、期货、黄金、外汇等十几种，每种理财方式自成一章，集知识性、趣味性、技术性、操作性于一体。

《投资与理财》是高职高专财会专业系列规划教材之一，既可作为高等院校有关专业的本科和专科教学参考书，同时也是会计、金融、财务管理工作者理想的自学读物。

目录

---

前言

篇 理论篇

章 投资与理财概述

节 投资与理财的内涵

第二节 投资理财业的历史发展

第三节 投资理财的主要工具

第四节 投资理财的人生规划

课后阅读

第二章 投资与理财的财务基础

节 货币的时间价值

第二节 风险的计量与管理

课后阅读

第二篇 理财实务篇

第三章 自主创业与投资理财

节 自主创业的内涵及意义

第二节 自主创业操作流程

第三节 创业计划书的制订与编写

课后阅读

第四章 投资基础与储蓄理财

节 储蓄概述

第二节 储蓄投资的操作程序

第三节 储蓄理财的策略与技巧

课后阅读

第五章 股市导航与股票投资

节 股票概述

第二节 股票投资分析

第三节 股票投资的操作程序

第四节 股票投资的策略与技巧

课后阅读

第六章 债市搏击与债券投资

节 债券概述

第二节 债券投资的风险管理

第三节 债券投资的操作程序

第四节 债券投资的策略与技巧

课后阅读

第七章 委托代理与基金投资

节 基金投资概述

第二节 证券投资基金的设立、发行和交易

第三节 证券投资基金的操作程序

第四节 基金投资的策略与技巧

课后阅读

第八章 风险控制与保险理财

节 风险控制与保险概述

第二节 保险的分类与主要保险品种

第三节 保险理财的操作流程

第四节 保险理财计划的制订与技巧

课后阅读

第九章 汇市博弈与外汇投资

节 外汇投资概述

第二节 外汇交易的分析方法

第三节 外汇交易操作方法

第四节 外汇交易策略与实战技巧

课后阅读

第十章 期市淘金与期货投资

节 期货交易概述

第二节 期货投资理财操作流程

第三节 期货投资理财的策略与技巧

课后阅读

第十一章 财产管理与信托投资

节 信托投资概述

第二节 个人信托投资业务的种类

第三节 信托投资理财的操作与技巧

课后阅读

第十二章 保值增值与黄金投资

节 黄金与黄金投资概述

第二节 黄金价格波动分析

第三节 我国商业银行个人黄金零售业务品种

第四节 黄金投资理财操作方式与技巧

课后阅读

第十三章 炒房获利与房产投资

节 房地产投资概述

第二节 房地产理财计划的制订与技巧

课后阅读

第十四章 依法减支与税务筹划

节 税务筹划概述

第二节 税务筹划策略与技巧

课后阅读

第十五章 退休计划与遗产规划

节 退休计划

第二节 遗产规划

课后阅读

第三篇 综合理财规划篇

第十六章 投资与理财的设计与规划

参考文献

后记

作者介绍

---

文摘

---

序言

---

资本的脉络：探寻财富增长的智慧与实践 在这瞬息万变的经济时代，理解并驾驭资本的力量，已不再是少数精英的专属技能，而是每一个渴望实现财务自由、稳健增值的人们所必需掌握的生存智慧。本书并非一本枯燥的理论手册，而是一次深入的探索之旅，旨在揭示资本的内在运作逻辑，以及如何在实践中有效地配置资源，实现个人与家庭财富的长期、可持续增长。 我们生活的世界，充斥着各种与资本相关的概念：股票、债券、基金、房地产、大宗商品，乃至数字货币。它们如同组成经济血脉的无数细小血管，共同支撑着整个社会的运转，也为我们提供了多元化的投资机会。然而，信息爆炸的时代，真假难辨的市场讯息、日新月异的金融工具，常常让初入者感到迷茫，甚至被误导，从而错失良机，甚至遭受损失。因此，掌握一套清晰的投资逻辑和科学的理财方法，显得尤为重要。 本书的核心目标，是帮助读者建立起一套坚实的金融知识框架，并在此基础上，培养出独立思考、理性判断的能力。我们不提供“一夜暴富”的秘籍，因为那样既不现实，也极具风险。相反，我们将带领你一步步剖析资本市场的本质，理解不同投资工具的特性、风险与收益特征。我们将从宏观经济的视角出发，审视利率、通货膨胀、汇率等因素如何影响资产价格，从而让你能够把握时代的脉搏，做出更具前瞻性的投资决策。 深入理解投资工具：从基础到前沿 本书的开篇，将首先为你构建一个清晰的投资工具图谱。我们将详细解读股票的本质，它代表着企业的股权，是分享企业成长红利的最直接方式。你将学习如何分析一家公司的基本面，包括其财务报表、盈利能力、竞争优势、管理团队等，从而辨别出那些具有长期投资价值的优秀企业。我们会深入探讨不同类型的股票，如蓝筹股、成长股、价值股，以及它们在不同市场环境下扮演的角色。同时，本书也会讲解股票交易的基本规则，包括如何开户、交易指令的类型、技术分析的初步方法等，让你能够从容地参与股票市场。 接着，我们将目光转向债券。债券是政府或企业发行的借款凭证，为投资者提供相对稳定的利息收入，是财富保值增值的重要工具。本书将详细介绍不同类型的债券，如国债、地方政府债、企业债，以及它们的信用等级、期限、收益率等关键指标。你将了解债券价格与利率之间的反向关系，以及如何通过债券组合来分散风险、锁定收益。对于风险偏好较低的投资者，债券无疑是构建稳健投资组合的基石。 基金作为一种集合投资工具，以其专业管理、分散风险的优势，深受广大投资者的青睐。我们将深入剖析各类基金的运作模式，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金（ETF）以及货币市场基金。你将学习如何根据自身的风险承受能力和投资目标，选择合适的基金类型，并掌握评估基金经理的投资策略、历史业绩以及费用结构等重要信息。尤其是在当前复杂多变的市场环境中，基金提供了一种“搭便车”式的投资方式，让普通投资者也能受益于专业机构的投资能力。 除了传统的投资工具，本书还将触及房地产这一重要的资产类别。我们将探讨房地产投资的独特之处，包括其作为消费品和投资品的双重属性，以及影响房地产价值的多种因素，如地理位置、供需关系、宏观经济政策、城市规划等。你将了解不同类型的房地产投资，如直接购买自住或出租，投资房地产投资信托基金（REITs）等，并学习如何评估房地产项目的投资回报率和潜在风险。 近年来，衍生品和另类投资也逐渐进入大众视野。本书将对一些常见的衍生品，如期货、期权进行介绍，解释它们在风险管理和投资组合构建中的作用，并强调参与这些高风险工具需要具备的专业知识和风险意识。同时，我们也会简单探讨一些新兴的投资领域，如大宗商品、贵金属，以及数字货币等，帮助读者了解这些资产的特点及其潜在的投资机会和风险。 理财规划：从目标设定到财富增值 投资并非盲目逐利，而是实现个人财务目标的重要手段。本书将强调理财规划的重要性，帮助读者建立起清晰的财务目标。无论是为退休储蓄，为子女教育准备资金，还是为购房、创业积累资本，都需要一个系统性的规划。我们将引导你进行财务状况分析，了解自己的收入、支出、资产和负债，从而制定出切合实际的财务目标，并为之设定明确的时间表。 风险管理是贯穿投资与理财始终的核心要素。我们将详细讲解风险的类型，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并教授读者如何通过资产配置和分散投资来有效地管理和降低风险。资产配置并非简单地将资金分散到不同的投资品种，而是根据投资者的风险承受能力、投资期限和收益目标，在不同资产类别之间进行最优化的比例分配。我们将介绍一些经典的资产配置模型，并讨论如何根据市场环境的变化对资产配置进行动态调整。 现金流管理是个人理财的基石。本书将深入探讨如何有效地管理日常收支，实现收支平衡，甚至创造被动收入。我们将讲解预算编制的方法，识别不必要的开销，并探索增加收入的途径，如副业、兼职，以及如何利用闲置资金进行再投资。被动收入，即无需投入大量时间和精力就能持续获得的收入，是实现财务自由的关键。我们将探讨多种创造被动收入的途径，如房租收入、股息收入、债券利息收入，以及利用知识产权或数字产品产生的收入。 税务规划在投资和理财过程中扮演着不可忽视的角色。本书将介绍一些基本的税务知识，以及在投资过程中可能涉及的税种，如资本利得税、股息税等。我们将探讨如何通过合理的税务规划，合法地降低税负，从而提高投资的净回报。 投资心理学：驾驭情绪，理性决策 在投资过程中，人的情绪往往是最大的敌人。市场的波动、新闻的轰炸，都可能引发投资者的恐惧、贪婪、焦虑等情绪，从而导致非理性的决策。本书将探讨投资心理学，分析常见的投资误区，如羊群效应、过度自信、损失厌恶等。我们将教授读者如何识别和克服这些心理陷阱，培养理性思维，保持耐心和纪律，从而在波动的市场中保持冷静，做出更明智的选择。 洞察经济趋势：理解宏观与微观的联动 资本市场的运作与宏观经济环境息息相关。本书将引导读者关注宏观经济指标，如GDP增长率、通货膨胀率、失业率、利率水平、货币政策和财政政策等。理解这些宏观因素如何影响市场预期，如何驱动资产价格的变动，将有助于你做出更具前瞻性和战略性的投资决策。我们将解释货币政策（如央行调整利率、量化宽松）和财政政策（如政府支出、减税）如何影响市场流动性、企业盈利和消费者信心。 同时，我们也会深入行业分析，了解不同行业的发展前景、竞争格局和盈利模式。通过对特定行业的研究，你可以发现具有增长潜力的投资主题，并识别出行业内的领军企业。 构建可持续的财富增长体系 本书的最终目标，是帮助读者构建一个可持续的财富增长体系。这不仅仅是关于短期收益的追求，更是关于长期财富的稳健积累和代际传承。我们将强调复利的力量，即“利滚利”的效应，以及长期投资对于实现财富最大化的重要性。 我们将鼓励读者将投资融入日常生活，形成终身学习的习惯，不断更新知识，适应市场变化。同时，本书也关注投资的伦理与社会责任，例如ESG（环境、社会、公司治理）投资的兴起，以及如何将个人财富的增长与社会的可持续发展相结合。 总之，这本书是一次关于资本的深度对话，一次关于财富增长的实践探索。它将为你提供理论的框架，实践的指导，以及最重要的——一颗理性、冷静、着眼长远的心。无论你是刚刚踏入投资领域的新手，还是希望深化理解、优化策略的资深投资者，本书都将是你不可或缺的得力助手，引领你穿越复杂的金融世界，走向更加丰盈和自由的财务未来。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书的时候，首先映入眼帘的是那份沉甸甸的纸质感，触感温润，仿佛承载着厚重的知识。我一直觉得，一本好的财经书籍，不仅仅是信息的传递，更是一种思想的启迪。我希望这本书能够像一位经验丰富的引路人，不仅教授我“是什么”，更教我“为什么”以及“如何做”。在当今这个信息爆炸的时代，金融市场的瞬息万变，个人财富的保值增值变得尤为重要。我常常感到一种焦虑，不知道如何有效地管理自己的资金，也不知道如何让钱生钱。这本书的“核心课程规划教材”定位，让我看到了希望，它似乎能够为我梳理出一条清晰的学习路径，让我能够系统地掌握投资理财的要领。张炳达教授的名字，也给我增添了不少信心，我了解到他在学术界和实务界都有很高的声誉，期待他能够将复杂的金融概念用通俗易懂的方式呈现出来，让我们这些非专业人士也能领略其中的智慧。我尤其关注书中关于风险控制和长期投资策略的论述，因为在我看来，这才是投资理财能够真正成功的关键。我希望这本书能帮助我建立起正确的投资观，摆脱盲目跟风的陷阱，做出更明智的财务决策。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计，简洁而富有力量，一看就知道是一本扎实的学术教材。我一直深信，理财是一个人生的必修课，尤其是在这个经济快速发展的时代，如何让自己的财富保值增值，是一门值得认真学习的学问。我之所以关注这本书，是因为它明确的“核心课程规划教材”的定位，这意味着它不会像一些通俗读物那样浮光掠影，而是会系统地、深入地讲解投资理财的理论和实践。我希望这本书能够带领我走入一个完整的知识体系，从最基础的金融概念出发，逐步深入到各种投资工具的原理、风险评估、资产配置以及宏观经济对投资的影响等方面。我尤其期待书中能够提供一些经过实践检验的投资策略和方法，以及在不同市场环境下如何进行风险管理。张炳达教授的名字，也给我增添了不少信心，我知道他是一位在经济管理领域有深厚造诣的学者，相信他能够将复杂的金融知识以清晰、易懂、严谨的方式呈现出来，帮助我们这些学习者打下坚实的理论基础，并具备一定的实操能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计简洁大方，一本经典的财经类书籍应该有的那种厚重感扑面而来。我最初是被“21世纪经管核心课程规划教材”这个副标题吸引的，它暗示了这本书的系统性和前瞻性，尤其适合我这种想要深入了解现代投资理财体系但又苦于无从下手的人。我一直对金融市场充满好奇，但市面上的书籍要么过于理论化，晦涩难懂，要么过于浅显，缺乏深度。希望这本教材能够像一个明灯，为我指引方向，帮助我构建一个扎实的理论基础，同时也能提供一些实操性的建议。张炳达这个名字对我来说并不陌生，一些知名的财经论坛上偶尔会看到他的名字，他的专业知识和独到见解一直让我印象深刻。所以，我期待这本书能够像他本人一样，严谨、深刻，并且富有洞察力。我希望它能从最基础的概念讲起，循序渐进地带领读者进入投资理财的殿堂，而不是上来就抛出一堆复杂的模型和公式。我更关心的是它如何解释各种投资工具的运作原理，以及如何根据不同的市场环境和个人风险承受能力来选择合适的投资组合。这本书的出现，无疑为我系统的学习投资理财提供了一个绝佳的机会，我迫不及待地想要翻开它，开始我的探索之旅。

评分☆☆☆☆☆

这本书的外观设计，带着一种严谨而又不失亲和力的气质。我一直认为，投资理财是一个关乎未来、关乎生活的严肃话题，需要系统的知识和审慎的态度。我之所以选择这本书，很大程度上是因为它所传达出的“核心课程”的定位，这让我看到了一个结构清晰、内容完整的学习体系。我希望它能像一本百科全书，涵盖投资理财的方方面面，从基础概念的解释，到各种投资工具的介绍，再到风险评估和资产配置的策略。我期待书中能够有案例分析，能够结合现实市场情况进行讲解，这样能够帮助我更好地理解理论知识，并将它们应用到实际操作中。张炳达教授的名字，也让我对这本书的学术严谨性和专业深度充满期待。我希望这本书能够让我摆脱碎片化的学习模式，建立起一个完整的投资理财知识框架，从而能够更自信、更理性地进行投资决策。在当下这个金融产品琳琅满目、信息真假难辨的时代，一本权威、系统、易懂的教材，对我来说是无比宝贵的。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封皮传递出一种沉稳的质感，让我觉得这是一本可以静下心来细细研读的学术著作。我一直对金融世界充满了好奇，但又觉得它门槛很高，专业术语层出不穷，让人望而却步。这本书的“21世纪经管核心课程规划教材”的定位，给了我一个巨大的鼓励，它暗示了这本书是为现代经济管理领域的学习者量身定制的，应该能够循序渐进地引导我这个“小白”入门。我希望这本书能够系统地介绍投资理财的各个方面，比如股票、债券、基金、房地产等，并深入浅出地讲解它们的风险与收益特点。更重要的是，我期待书中能够提供一套科学的投资方法论，帮助我建立起自己的投资体系，而不是仅仅停留在对各种产品功能的了解上。张炳达这个名字，在我看来，已经不仅仅是一个作者的名字，更代表了一种专业、一种权威，所以我对这本书的知识含量和理论深度有着很高的期待。我希望它能帮助我理解金融市场的运作规律，提升我的财商，让我能够在复杂的市场环境中做出更明智的投资选择，为自己的未来打下坚实的基础。