正版现货 2018年助理理财规划师考试教材三级专业能力+基础知识 理财3级教材 第五版 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 2018年
• 第五版
• 专业能力
• 基础知识
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• 职业资格证

店铺： 北京清赢博雅图书专营店

出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509541807

商品编码：10418722453

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书名:理财规划师基础知识（第五版）

定价：78元

作者:中国就业培训技术指导中心

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

页码：426

版次：1

装帧：平装

开本：16开

第一章 理财规划基础
第一节 理财规划概述
第二节 理财规划的内容、工具与流程
第三节 理财规划职业
第四节 职业道德与操守
第一单元 道德与职业道德
第二单元 理财规划师职业道德准则
第三单元 理财规划师执业纪律规范
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

第二章 财务与会计
第一节 会计基础知识
第一单元 会计概述
第二单元 会计要素
第三单元 会计的基本职能
第四单元 财务会计报告
第二节 财务管理基础知识
第一单元 财务管理概述
第二单元 货币时间价值
第三单元 资金成本
第四单元 上市公司财务分析
第三节 本量利分析
第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别

第三章 宏观经济分析
第一节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给经济分析
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成
第二单元 总需求和总供给曲线分析
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析
第三节 宏观经济政策
第一单元 宏观经济政策目标
第二单元 财政政策
第三单元 货币政策
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用
第四节 经济周期理论
第一单元 经济周期的基本知识
第二单元 我国经济周期的基本情况
第三单元 经济周期与行业投资策略
第五节 产业政策和行业分析
第一单元 产业政策
第二单元 行业分析

第四章 金融基础
第一节 货币与信用
第一单元 货币与货币制度
第二单元 信用
第三单元 利率
第四单元 汇率
第二节 金融市场与金融机构
第一单元 金融市场
第二单元 金融机构
第三单元 金融监管
第三届 金融工具
第一单元 金融工具概述
第二单元 金融工具的类型
第四节 国际金融
第一单元 国际收支
第二单元 国际资本流动和国际金融机构
第五章 税收基础
第六章 理财规划法律基础
第七章 理财计算基础
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
第九章 理财规划工具

 

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书名:理财规划师专业能力（三级）

定价：68元

作者:中国就业培训技术指导中心组织

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509542125

字数：585000

页码：377

版次：5

装帧：平装

开本：16开

第一章 现金规划
第一节 分析客户现金需求
第二节 制定现金规划方案
第二章 消费支出规划
第一节 制定住房消费方案
第二节 制定汽车消费方案
第三节 制定消费信贷方案
第三章 教育规划
第一节 客户教育需求分析
第二节 制定客户教育规划方案
第四章 风险管理与保险规划
第一节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
第一单元 风险和风险管理
第二单元 保险基础知识
第三单元 个人／家庭面临的主要风暖
第四单元 保险的基本原则
第五单元 保险合同
第六单元 人身保险基础知识
第七单元 财产保险基础知识
第八单元 责任保险和信用保证保险基础知识
第五章 投资规划
第一节 投资规划概述
第二节 客户信息的收集与整理
第三节 基本投资工具
……
第六章 退休养老规划
第七章 财产分配与传承规划
主要参考资料

现代社会，财富管理日益受到重视，而助理理财规划师作为连接专业知识与大众财富需求的桥梁，其专业能力和知识储备至关重要。本套教材，作为2018年度助理理财规划师（含三级）考试的权威辅导用书，旨在为考生提供系统、全面、深入的学习资源。本书第五版内容，精炼了最新的行业发展动态、监管政策变化以及前沿的理财规划理念，致力于帮助有志于投身理财规划领域的专业人士，打下坚实的基础，提升职业竞争力。 本书特别关注以下几个核心领域，并进行了详尽的阐述： 一、 财务规划基础理论与实务 财富积累与管理理念： 本章将深入探讨个人和家庭财务目标设定的重要性，以及如何根据不同人生阶段和风险承受能力，制定科学的财富积累策略。内容涵盖储蓄、投资、负债管理等基础概念，并引导读者理解不同资产类别（如股票、债券、基金、房地产、黄金等）的特性、风险与收益。我们将详细介绍风险分散的原则，以及如何构建一个多元化的投资组合，以实现长期稳健的资产增值。此外，还会探讨通货膨胀对财富的影响，以及对抗通胀的有效方法。 风险管理与保险规划： 认识并评估个人和家庭面临的各种风险是财务规划的重要环节。本部分将详细解析寿险、健康险、意外险、财产险等各类保险产品的种类、功能、保障范围以及购买原则。我们将指导读者如何根据自身的实际情况，合理配置保险方案，为家庭提供有效的风险保障，规避潜在的财务危机。重点将放在如何识别和量化风险，以及如何利用保险工具进行风险转移，确保家庭的经济安全。 税务规划与法律常识： 税务对个人财富的影响不容忽视。本章节将介绍与个人财富相关的基本税收知识，包括个人所得税、财产税等，并讲解如何通过合法的税务筹划手段，最大程度地降低税负。同时，也将涉及与财富管理相关的基本法律常识，如合同法、继承法等，帮助考生理解法律在财富传承和保护中的作用。我们将重点讲解不同税务政策对投资选择的影响，以及如何利用税收优惠政策进行合理的财务安排。 退休规划与养老金制度： 随着人均寿命的延长，科学的退休规划显得尤为重要。本部分将深入分析个人退休需求的评估方法，并介绍各种养老金制度（如社会基本养老保险、企业年金、个人商业养老保险等）的运作机制和优劣。我们将指导考生如何根据个人预期寿命、生活水平要求以及可用资源，制定切合实际的退休金储备计划。内容将涵盖不同投资工具在长期养老金规划中的应用，以及如何应对通货膨胀对养老金购买力的侵蚀。 遗产规划与财富传承： 如何将财富有序、高效地传承给下一代，是许多家庭关注的重点。本章节将介绍遗嘱、信托、赠与等多种财富传承工具的特点、优势和适用范围。我们将引导读者理解如何根据家庭情况和传承意愿，制定最优的遗产规划方案，确保财富顺利传承，并尽量减少不必要的税费和纷争。重点将放在如何利用法律工具实现财富的平稳过渡，并保护受益人的利益。 二、 金融市场分析与投资工具 宏观经济分析与金融市场： 理解宏观经济形势是进行有效投资的基础。本章将深入剖析宏观经济指标（如GDP、通货膨胀率、失业率、利率等）与金融市场的关系，以及货币政策、财政政策对市场的影响。我们将指导考生如何解读宏观经济数据，预测市场趋势，并在此基础上做出审慎的投资决策。内容将涵盖不同经济周期对不同资产类别的影响，以及如何利用宏观经济分析来规避系统性风险。 股票市场分析与投资策略： 股票作为重要的投资工具，其分析方法和投资策略至关重要。本部分将详细介绍股票市场的基本概念、交易机制，以及基本面分析（财务报表分析、行业分析、公司分析）和技术面分析（K线图、技术指标）的方法。我们将探讨价值投资、成长投资、指数投资等多种投资风格，并指导考生如何根据自身风险偏好和市场情况，选择合适的股票投资策略。重点将放在如何识别被低估的股票，以及如何规避市场泡沫。 债券市场分析与投资实践： 债券是重要的固定收益类投资工具。本章将系统介绍债券的种类（国债、企业债、地方政府债等）、发行、交易、定价等基本知识。我们将深入分析影响债券收益率的因素，以及如何通过债券投资来管理投资组合的风险。内容将涵盖债券的久期、凸度等风险指标，以及如何利用债券进行资产配置。 基金投资理论与实务： 基金作为集合投资工具，为广大投资者提供了便捷的投资渠道。本部分将详细介绍各类基金（股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等）的特点、运作方式和选择方法。我们将指导考生如何评估基金经理的投资能力，如何分析基金的历史业绩，并讲解如何根据自身需求构建基金投资组合。重点将放在如何选择适合自己的基金类型，以及如何进行基金的长期投资。 衍生品市场及其应用（期权、期货等）： 衍生品在风险管理和投资策略中扮演着重要角色。本章将介绍期权、期货等主要金融衍生品的概念、交易规则及其在风险对冲和投机中的应用。我们将引导考生理解衍生品市场的运作机制，并提示其潜在的风险。内容将涵盖期权定价模型（如Black-Scholes模型），以及期货合约的交割机制。 三、 客户关系管理与职业道德 理财规划师的专业素养与服务流程： 成为一名优秀的理财规划师，不仅需要扎实的专业知识，更需要良好的沟通能力、分析能力和职业操守。本章将详细阐述理财规划师的核心能力要求，包括客户需求分析、财务诊断、方案设计、方案实施与跟踪等全过程的服务流程。我们将引导考生理解如何与客户建立信任关系，如何进行有效的沟通，以及如何提供个性化、全方位的理财解决方案。 客户关系管理与沟通技巧： 成功的理财规划离不开良好的客户关系。本部分将深入探讨客户关系管理的策略和技巧，包括如何识别客户的潜在需求，如何建立长期的客户忠诚度，以及如何处理客户的投诉和疑问。我们将提供实用的沟通技巧，帮助考生在与客户交流时，能够更加专业、自信和富有成效。 职业道德规范与法律责任： 诚信、专业、公正、勤勉是理财规划师职业道德的基石。本章将详细介绍相关的职业道德规范和行业自律要求，以及理财规划师在执业过程中可能面临的法律责任。我们将强调合规经营的重要性，引导考生树立正确的职业观，确保客户的合法权益得到最大程度的保障。 本书特色： 内容权威、更新及时： 本套教材基于2018年度助理理财规划师考试大纲，并融入了最新的行业发展和监管动态，确保内容的准确性和前瞻性。 体系完备、逻辑清晰： 全面覆盖考试所需的核心知识点，并按照专业逻辑进行编排，由浅入深，便于考生理解和掌握。 案例丰富、贴近实务： 结合丰富的案例分析，帮助考生将理论知识与实际工作相结合，提升解决实际问题的能力。 语言精炼、易于理解： 采用简洁明了的语言，避免晦涩难懂的专业术语，让考生能够轻松入门，高效学习。 本书适合以下人群： 参加2018年度助理理财规划师（含三级）考试的考生。 希望系统学习和提升财富管理、财务规划专业知识的金融从业人员。 对个人财富管理感兴趣，并希望系统学习相关知识的社会大众。 通过本套教材的学习，相信您将能够扎实掌握助理理财规划师所需的各项专业技能，为您的职业生涯奠定坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

对于一个时间极其有限的在职备考者来说，学习效率是决定一切的关键。这本书的编排结构在这方面做得相对到位，尽管内容繁复，但目录和章节标题的设置是相当清晰的。它采用了一种非常经典的“理论阐述—案例说明—习题演练”的教学闭环结构，这让我可以非常明确地知道在学习完一个知识模块后，应该如何检验自己的掌握程度。不过，我必须指出，案例部分的深度略显不足。它们更多是作为对前述理论的简单复述和印证，而缺乏那种能够真正考验读者综合分析能力的“陷阱题”或“开放式情境”。比如在讲到风险评估模型时，我期待看到一些更复杂、涉及多变量冲突的真实场景模拟，而不是仅仅套用公式。此外，书中对一些重点和难点的标记提示不够突出，很多时候我需要依靠自己反复做题后总结的“错题经验”，才能反推出哪些内容是考试命中的重灾区。如果编者能在每章末尾用一个醒目的“考点提炼”模块，或许能帮我们节省不少时间。

评分☆☆☆☆☆

从版本迭代的角度来看，作为“第五版”，它无疑吸纳了过去几年行业和考试大纲的调整。我对比了之前看过的旧版资料，发现新增的内容主要集中在金融科技对理财行业的影响以及更严格的反洗钱和客户适当性管理要求上。这说明教材的编者团队在紧跟时代步伐，确保考生学到的知识不会“过时”。特别是关于数据安全和隐私保护的部分，内容组织得相当细致，体现了监管环境日益收紧的趋势。然而，这种细致也带来了另一个问题：知识的更新速度与教材出版速度之间的矛盾。在某些新兴的投资工具或税收政策细节上，书中的描述似乎仍略显滞后，我不得不去查阅最新的政策文件来补充信息。总而言之，这本书是一部扎实、全面、符合当前考试标准的工具书，但它更像是一份“基准图”，需要有经验的读者或配合其他辅导材料，才能将其转化为高效的考试利器。它完成了它的使命，但“完美”二字，还欠缺一点与时俱进的灵活性。

评分☆☆☆☆☆

翻阅过程中，我深刻感受到这套教材所秉持的“规范至上”的指导思想。它的语言风格是极其书面化和学术化的，几乎看不到任何可以被解读为“个人观点”的表达，一切都以“标准答案”的口吻在陈述。这对于准备应试来说是无可厚非的，毕竟考试要求的就是对官方定义的准确记忆和复述。我花了不少时间在理解那些关于客户需求分析和产品匹配的流程图上，它们详尽地勾勒出了一个专业理财规划师的工作路径。然而，这种过于线性和标准化的描述，在实际面对活生生的、充满情绪和非理性决策的客户时，显得有些“理想化”了。我有点希望教材中能穿插一些关于“沟通技巧”和“心理博弈”的内容，毕竟理财规划不只是数字的游戏，更是人与人之间的信任构建。第五版在这个方面似乎只是做了小修小补，核心的框架仍然停留在知识传授层面，而对“软技能”的着墨依然偏少，这可能是未来版本可以着力改进的方向。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书的那一刻，我立刻被它那百科全书式的体量给镇住了。它不仅仅是一本关于“理财规划”的书，更像是把整个金融知识体系浓缩进这几百页里的尝试。初翻时，我发现它的章节逻辑是层层递进的，从最基础的宏观经济环境分析，到具体的保险、投资、税务规划技巧，内容覆盖面极其广博。这种“大而全”的特点，对于初学者来说既是福音也是挑战。福音在于，你不需要再东奔西跑去买好几本参考书，这里面似乎“一网打尽”了三级考试所需的所有知识点。挑战则在于，信息的密度实在太高了，很多专业术语和复杂的计算公式接踵而至，初次接触时需要反复阅读才能勉强理清头绪。我特别注意到它对法规和合规性的强调，这部分内容写得非常严谨，几乎每一个细小的条款都有引用来源，这表明编纂者非常注重知识的权威性和实践指导性。然而，正是这种严谨，使得某些章节读起来像是在啃“法律条文”，缺乏一些生动的语境代入，让读者很难直观地想象这些知识在实际客户服务中是如何应用的。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计，说实话，有点让人提不起精神。那种标准的、略显陈旧的教材蓝，配上那一堆密密麻麻的标题和章节序号，简直就是考试资料的“标准范式”。我记得我拿到快递的时候，第一个感觉就是“嗯，果然是它”。那种厚重感倒是挺实在的，掂在手里沉甸甸的，让人油然而生一种“知识的重量”的错觉。翻开内页，纸张的质量中规中矩，不是那种特别细腻的高级纸张，但至少印刷清晰，油墨没有晕染开的现象，这一点在长时间阅读时还是比较友好的。最让我感到“专业”的是它内嵌的一些图表和案例分析的版式，那些方框、箭头和流程图，被排列得一丝不苟，仿佛在无声地提醒你：“这不是故事书，这是考试指南。”尽管如此，我还是得承认，作为一本官方指定教材的“第五版”，它的更新速度确实跟得上行业的变化，虽然具体变动点我还没来得及细抠，但至少在“时效性”这个门槛上，它算是稳稳地跨过去了。不过，如果能在外形设计上多花点心思，比如用更现代的排版或者更吸引人的色彩搭配，也许能让备考之路稍微不那么枯燥一些。

评分☆☆☆☆☆

书看起来很好，物流也挺快

评分☆☆☆☆☆

看不懂

评分☆☆☆☆☆

帮我老婆买的，到现在还没有开封。

评分☆☆☆☆☆

那么贵，完全应该送个题库的

评分☆☆☆☆☆

正版

评分☆☆☆☆☆

很难学哈哈。

评分☆☆☆☆☆

不错

评分☆☆☆☆☆

那么贵，完全应该送个题库的

评分☆☆☆☆☆

东西还不错，物流也很快