正版現貨 2018年助理理財規劃師考試教材三級專業能力+基礎知識 理財3級教材 第五版 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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• 第五版
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店鋪： 北京清贏博雅圖書專營店

齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509541807

商品編碼：10418722453

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書名:理財規劃師基礎知識（第五版）

定價：78元

作者:中國就業培訓技術指導中心

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

頁碼：426

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施

第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆

第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
第一單元 産業政策
第二單元 行業分析

第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構
第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具

 

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書名:理財規劃師專業能力（三級）

定價：68元

作者:中國就業培訓技術指導中心組織

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509542125

字數：585000

頁碼：377

版次：5

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 現金規劃
第一節 分析客戶現金需求
第二節 製定現金規劃方案
第二章 消費支齣規劃
第一節 製定住房消費方案
第二節 製定汽車消費方案
第三節 製定消費信貸方案
第三章 教育規劃
第一節 客戶教育需求分析
第二節 製定客戶教育規劃方案
第四章 風險管理與保險規劃
第一節 收集客戶信息
第二節 提供谘詢服務
第一單元 風險和風險管理
第二單元 保險基礎知識
第三單元 個人／傢庭麵臨的主要風暖
第四單元 保險的基本原則
第五單元 保險閤同
第六單元 人身保險基礎知識
第七單元 財産保險基礎知識
第八單元 責任保險和信用保證保險基礎知識
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
第二節 客戶信息的收集與整理
第三節 基本投資工具
……
第六章 退休養老規劃
第七章 財産分配與傳承規劃
主要參考資料

現代社會，財富管理日益受到重視，而助理理財規劃師作為連接專業知識與大眾財富需求的橋梁，其專業能力和知識儲備至關重要。本套教材，作為2018年度助理理財規劃師（含三級）考試的權威輔導用書，旨在為考生提供係統、全麵、深入的學習資源。本書第五版內容，精煉瞭最新的行業發展動態、監管政策變化以及前沿的理財規劃理念，緻力於幫助有誌於投身理財規劃領域的專業人士，打下堅實的基礎，提升職業競爭力。 本書特彆關注以下幾個核心領域，並進行瞭詳盡的闡述： 一、 財務規劃基礎理論與實務 財富積纍與管理理念： 本章將深入探討個人和傢庭財務目標設定的重要性，以及如何根據不同人生階段和風險承受能力，製定科學的財富積纍策略。內容涵蓋儲蓄、投資、負債管理等基礎概念，並引導讀者理解不同資産類彆（如股票、債券、基金、房地産、黃金等）的特性、風險與收益。我們將詳細介紹風險分散的原則，以及如何構建一個多元化的投資組閤，以實現長期穩健的資産增值。此外，還會探討通貨膨脹對財富的影響，以及對抗通脹的有效方法。 風險管理與保險規劃： 認識並評估個人和傢庭麵臨的各種風險是財務規劃的重要環節。本部分將詳細解析壽險、健康險、意外險、財産險等各類保險産品的種類、功能、保障範圍以及購買原則。我們將指導讀者如何根據自身的實際情況，閤理配置保險方案，為傢庭提供有效的風險保障，規避潛在的財務危機。重點將放在如何識彆和量化風險，以及如何利用保險工具進行風險轉移，確保傢庭的經濟安全。 稅務規劃與法律常識： 稅務對個人財富的影響不容忽視。本章節將介紹與個人財富相關的基本稅收知識，包括個人所得稅、財産稅等，並講解如何通過閤法的稅務籌劃手段，最大程度地降低稅負。同時，也將涉及與財富管理相關的基本法律常識，如閤同法、繼承法等，幫助考生理解法律在財富傳承和保護中的作用。我們將重點講解不同稅務政策對投資選擇的影響，以及如何利用稅收優惠政策進行閤理的財務安排。 退休規劃與養老金製度： 隨著人均壽命的延長，科學的退休規劃顯得尤為重要。本部分將深入分析個人退休需求的評估方法，並介紹各種養老金製度（如社會基本養老保險、企業年金、個人商業養老保險等）的運作機製和優劣。我們將指導考生如何根據個人預期壽命、生活水平要求以及可用資源，製定切閤實際的退休金儲備計劃。內容將涵蓋不同投資工具在長期養老金規劃中的應用，以及如何應對通貨膨脹對養老金購買力的侵蝕。 遺産規劃與財富傳承： 如何將財富有序、高效地傳承給下一代，是許多傢庭關注的重點。本章節將介紹遺囑、信托、贈與等多種財富傳承工具的特點、優勢和適用範圍。我們將引導讀者理解如何根據傢庭情況和傳承意願，製定最優的遺産規劃方案，確保財富順利傳承，並盡量減少不必要的稅費和紛爭。重點將放在如何利用法律工具實現財富的平穩過渡，並保護受益人的利益。 二、 金融市場分析與投資工具 宏觀經濟分析與金融市場： 理解宏觀經濟形勢是進行有效投資的基礎。本章將深入剖析宏觀經濟指標（如GDP、通貨膨脹率、失業率、利率等）與金融市場的關係，以及貨幣政策、財政政策對市場的影響。我們將指導考生如何解讀宏觀經濟數據，預測市場趨勢，並在此基礎上做齣審慎的投資決策。內容將涵蓋不同經濟周期對不同資産類彆的影響，以及如何利用宏觀經濟分析來規避係統性風險。 股票市場分析與投資策略： 股票作為重要的投資工具，其分析方法和投資策略至關重要。本部分將詳細介紹股票市場的基本概念、交易機製，以及基本麵分析（財務報錶分析、行業分析、公司分析）和技術麵分析（K綫圖、技術指標）的方法。我們將探討價值投資、成長投資、指數投資等多種投資風格，並指導考生如何根據自身風險偏好和市場情況，選擇閤適的股票投資策略。重點將放在如何識彆被低估的股票，以及如何規避市場泡沫。 債券市場分析與投資實踐： 債券是重要的固定收益類投資工具。本章將係統介紹債券的種類（國債、企業債、地方政府債等）、發行、交易、定價等基本知識。我們將深入分析影響債券收益率的因素，以及如何通過債券投資來管理投資組閤的風險。內容將涵蓋債券的久期、凸度等風險指標，以及如何利用債券進行資産配置。 基金投資理論與實務： 基金作為集閤投資工具，為廣大投資者提供瞭便捷的投資渠道。本部分將詳細介紹各類基金（股票型基金、債券型基金、混閤型基金、貨幣市場基金等）的特點、運作方式和選擇方法。我們將指導考生如何評估基金經理的投資能力，如何分析基金的曆史業績，並講解如何根據自身需求構建基金投資組閤。重點將放在如何選擇適閤自己的基金類型，以及如何進行基金的長期投資。 衍生品市場及其應用（期權、期貨等）： 衍生品在風險管理和投資策略中扮演著重要角色。本章將介紹期權、期貨等主要金融衍生品的概念、交易規則及其在風險對衝和投機中的應用。我們將引導考生理解衍生品市場的運作機製，並提示其潛在的風險。內容將涵蓋期權定價模型（如Black-Scholes模型），以及期貨閤約的交割機製。 三、 客戶關係管理與職業道德 理財規劃師的專業素養與服務流程： 成為一名優秀的理財規劃師，不僅需要紮實的專業知識，更需要良好的溝通能力、分析能力和職業操守。本章將詳細闡述理財規劃師的核心能力要求，包括客戶需求分析、財務診斷、方案設計、方案實施與跟蹤等全過程的服務流程。我們將引導考生理解如何與客戶建立信任關係，如何進行有效的溝通，以及如何提供個性化、全方位的理財解決方案。 客戶關係管理與溝通技巧： 成功的理財規劃離不開良好的客戶關係。本部分將深入探討客戶關係管理的策略和技巧，包括如何識彆客戶的潛在需求，如何建立長期的客戶忠誠度，以及如何處理客戶的投訴和疑問。我們將提供實用的溝通技巧，幫助考生在與客戶交流時，能夠更加專業、自信和富有成效。 職業道德規範與法律責任： 誠信、專業、公正、勤勉是理財規劃師職業道德的基石。本章將詳細介紹相關的職業道德規範和行業自律要求，以及理財規劃師在執業過程中可能麵臨的法律責任。我們將強調閤規經營的重要性，引導考生樹立正確的職業觀，確保客戶的閤法權益得到最大程度的保障。 本書特色： 內容權威、更新及時： 本套教材基於2018年度助理理財規劃師考試大綱，並融入瞭最新的行業發展和監管動態，確保內容的準確性和前瞻性。 體係完備、邏輯清晰： 全麵覆蓋考試所需的核心知識點，並按照專業邏輯進行編排，由淺入深，便於考生理解和掌握。 案例豐富、貼近實務： 結閤豐富的案例分析，幫助考生將理論知識與實際工作相結閤，提升解決實際問題的能力。 語言精煉、易於理解： 采用簡潔明瞭的語言，避免晦澀難懂的專業術語，讓考生能夠輕鬆入門，高效學習。 本書適閤以下人群： 參加2018年度助理理財規劃師（含三級）考試的考生。 希望係統學習和提升財富管理、財務規劃專業知識的金融從業人員。 對個人財富管理感興趣，並希望係統學習相關知識的社會大眾。 通過本套教材的學習，相信您將能夠紮實掌握助理理財規劃師所需的各項專業技能，為您的職業生涯奠定堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

從版本迭代的角度來看，作為“第五版”，它無疑吸納瞭過去幾年行業和考試大綱的調整。我對比瞭之前看過的舊版資料，發現新增的內容主要集中在金融科技對理財行業的影響以及更嚴格的反洗錢和客戶適當性管理要求上。這說明教材的編者團隊在緊跟時代步伐，確保考生學到的知識不會“過時”。特彆是關於數據安全和隱私保護的部分，內容組織得相當細緻，體現瞭監管環境日益收緊的趨勢。然而，這種細緻也帶來瞭另一個問題：知識的更新速度與教材齣版速度之間的矛盾。在某些新興的投資工具或稅收政策細節上，書中的描述似乎仍略顯滯後，我不得不去查閱最新的政策文件來補充信息。總而言之，這本書是一部紮實、全麵、符閤當前考試標準的工具書，但它更像是一份“基準圖”，需要有經驗的讀者或配閤其他輔導材料，纔能將其轉化為高效的考試利器。它完成瞭它的使命，但“完美”二字，還欠缺一點與時俱進的靈活性。

評分☆☆☆☆☆

翻閱過程中，我深刻感受到這套教材所秉持的“規範至上”的指導思想。它的語言風格是極其書麵化和學術化的，幾乎看不到任何可以被解讀為“個人觀點”的錶達，一切都以“標準答案”的口吻在陳述。這對於準備應試來說是無可厚非的，畢竟考試要求的就是對官方定義的準確記憶和復述。我花瞭不少時間在理解那些關於客戶需求分析和産品匹配的流程圖上，它們詳盡地勾勒齣瞭一個專業理財規劃師的工作路徑。然而，這種過於綫性和標準化的描述，在實際麵對活生生的、充滿情緒和非理性決策的客戶時，顯得有些“理想化”瞭。我有點希望教材中能穿插一些關於“溝通技巧”和“心理博弈”的內容，畢竟理財規劃不隻是數字的遊戲，更是人與人之間的信任構建。第五版在這個方麵似乎隻是做瞭小修小補，核心的框架仍然停留在知識傳授層麵，而對“軟技能”的著墨依然偏少，這可能是未來版本可以著力改進的方嚮。

評分☆☆☆☆☆

對於一個時間極其有限的在職備考者來說，學習效率是決定一切的關鍵。這本書的編排結構在這方麵做得相對到位，盡管內容繁復，但目錄和章節標題的設置是相當清晰的。它采用瞭一種非常經典的“理論闡述—案例說明—習題演練”的教學閉環結構，這讓我可以非常明確地知道在學習完一個知識模塊後，應該如何檢驗自己的掌握程度。不過，我必須指齣，案例部分的深度略顯不足。它們更多是作為對前述理論的簡單復述和印證，而缺乏那種能夠真正考驗讀者綜閤分析能力的“陷阱題”或“開放式情境”。比如在講到風險評估模型時，我期待看到一些更復雜、涉及多變量衝突的真實場景模擬，而不是僅僅套用公式。此外，書中對一些重點和難點的標記提示不夠突齣，很多時候我需要依靠自己反復做題後總結的“錯題經驗”，纔能反推齣哪些內容是考試命中的重災區。如果編者能在每章末尾用一個醒目的“考點提煉”模塊，或許能幫我們節省不少時間。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書的那一刻，我立刻被它那百科全書式的體量給鎮住瞭。它不僅僅是一本關於“理財規劃”的書，更像是把整個金融知識體係濃縮進這幾百頁裏的嘗試。初翻時，我發現它的章節邏輯是層層遞進的，從最基礎的宏觀經濟環境分析，到具體的保險、投資、稅務規劃技巧，內容覆蓋麵極其廣博。這種“大而全”的特點，對於初學者來說既是福音也是挑戰。福音在於，你不需要再東奔西跑去買好幾本參考書，這裏麵似乎“一網打盡”瞭三級考試所需的所有知識點。挑戰則在於，信息的密度實在太高瞭，很多專業術語和復雜的計算公式接踵而至，初次接觸時需要反復閱讀纔能勉強理清頭緒。我特彆注意到它對法規和閤規性的強調，這部分內容寫得非常嚴謹，幾乎每一個細小的條款都有引用來源，這錶明編纂者非常注重知識的權威性和實踐指導性。然而，正是這種嚴謹，使得某些章節讀起來像是在啃“法律條文”，缺乏一些生動的語境代入，讓讀者很難直觀地想象這些知識在實際客戶服務中是如何應用的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計，說實話，有點讓人提不起精神。那種標準的、略顯陳舊的教材藍，配上那一堆密密麻麻的標題和章節序號，簡直就是考試資料的“標準範式”。我記得我拿到快遞的時候，第一個感覺就是“嗯，果然是它”。那種厚重感倒是挺實在的，掂在手裏沉甸甸的，讓人油然而生一種“知識的重量”的錯覺。翻開內頁，紙張的質量中規中矩，不是那種特彆細膩的高級紙張，但至少印刷清晰，油墨沒有暈染開的現象，這一點在長時間閱讀時還是比較友好的。最讓我感到“專業”的是它內嵌的一些圖錶和案例分析的版式，那些方框、箭頭和流程圖，被排列得一絲不苟，仿佛在無聲地提醒你：“這不是故事書，這是考試指南。”盡管如此，我還是得承認，作為一本官方指定教材的“第五版”，它的更新速度確實跟得上行業的變化，雖然具體變動點我還沒來得及細摳，但至少在“時效性”這個門檻上，它算是穩穩地跨過去瞭。不過，如果能在外形設計上多花點心思，比如用更現代的排版或者更吸引人的色彩搭配，也許能讓備考之路稍微不那麼枯燥一些。

評分☆☆☆☆☆

看不懂

評分☆☆☆☆☆

好好學習，天天嚮上。

評分☆☆☆☆☆

實用

評分☆☆☆☆☆

還是對韓國帥哥帥哥帥哥

評分☆☆☆☆☆

鬱悶啊，買都買瞭，纔發現考試取消瞭，以後也沒有這個考試瞭，有點坑人

評分☆☆☆☆☆

正在看。。。

評分☆☆☆☆☆

鬱悶啊，買都買瞭，纔發現考試取消瞭，以後也沒有這個考試瞭，有點坑人

評分☆☆☆☆☆

好好學習，天天嚮上。

評分☆☆☆☆☆

還不錯，應該是正版，願考試成功