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☆☆☆☆☆

[美] 斯帕罗 著，周道许 译

图书标签:

• 监管
• 合规
• 风险管理
• 法律
• 政策
• 治理
• 企业管理
• 组织行为
• 商业伦理
• 管理学

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504941930

版次：1

商品编码：10758315

包装：平装

出版时间：2006-11-01

用纸：胶版纸

页数：353

字数：340000

内容简介

《监管的艺术》是哈佛大学肯尼迪政府学院马尔科姆·K·斯帕罗教授在公共管理领域的一部经典之作。中国保险监督管理委员会政策研究室副主任周道许博士将此书翻译成中文，由中国金融出版社于今年11月正式出版发行。该书汇集了美国监管领域的经典案例，阐述了美国监管创新的主要趋势。作者精辟地指出：监管的本质就是在个人利益和公共利益之间寻求恰当的平衡；监管对于社会机体的健康运行是必不可少的；以风险控制战略为核心的监管机制是监管艺术的精髓。
“《监管的艺术》结合美国税收、环保和警务等多个领域的政府监管案例，介绍了美国监管改革的背景和监管技术的最新发展，探讨了监管的不同理念以及监管绩效评估的不同方法。该书对美国的监管案例分析和理论概括，在理念和方法上，对我国转变政府职能、做好市场监管工作具有启发和借鉴意义。”

作者简介

周道许，男，1966年7月生，汉族，金融学博士，副研究员，中国保险监督管理委员会政策研究室副主任。第十届全国青联委员，第九届北京青联委员，中国社会科学院保险与经济发展研究中心副理事长，北京航空航天大学兼职教授，首都经济贸易大学客座教授。在全国性学术刊物发表论文30余篇，出版专著译著十余本。
1989年毕业于华中农业大学获经济学学士和农学学士双学位，1992年在中国人民大学获经济学硕士学位，1999年在中国人民大学获金融学博士学位。2005年10月参加了哈佛大学肯尼迪政府学院监管理论的政策与实践培训班。
先后在商业部、中国农业银行总行、中国农业发展银行总行、中央金融工委、中国银监会和中国保监会等政府机关和金融机构工作。

精彩书评

作为美国监管理念和实践发展的生动再现，《监管的艺术》描绘了监管
改革从强制执行走向自愿服从；从消极的回应策略走向积极的先发制人策略
；从对抗走向合作；从疲于奔命的“兵来将挡，水来土掩”走向以风险控制
战略为核心的”问题解决”的总体趋势，对我国金融监管可以提供有益启迪
和深刻洞察。
——焦瑾璞 （中国人民银行研究局副局长）
我们国家的金融监管正在实现从管理型向监管型转变，这种转变需要在
不断适应政府追求法治目标，改善经济环境，力促金融创新，确保金融稳健
的背景下逐步完成。《监管的艺术》最集中的价值在于找到金融监管最重要
的问题并提出一些经验性的并非一般理论的解决方法。除了历史局限因素，
其方法论和实践价值都非常值得关注。
——黄毅 （中国银监会政策法规部主任）
全球范围内，关于监管的讨论越来越受到广泛的关注。人们在探讨监管
的科学性问题，例如，如何以最低的监管成本取得最高的监管效率；同时，
人们也开始探讨监管的艺术性问题，例如，如何在约束行为规范和鼓励行业
的发展与创新之间找到一个良好的平衡。无疑，有关监管的问题具有高度的
重要性和复杂性，希望《监管的艺术》一书能对这些问题的探讨提供有益的
借鉴。
——祁斌 （中国证监会研究中心主任）

目录

序一／1
序二／5
前言／7
致谢／13
引言／1
第一部分 监管实践面临的挑战／17
第一章 监管承受的压力／19
第二章 不同的监管理念／33
第三章 党派政治对监管的影响／49
第四章 顾客导向型监管模式：优点和局限／59
第五章 监管流程的改进：优点和局限／73

第二部分 新兴的监管艺术／87
第六章 监管创新／89
第七章 监管改革的要素／109
第八章 监管绩效的衡量：追求有价值的结果／119
第九章 问题解决：与众不同的监管模式／135
第十章 问题解决的阶段／149
第十一章 问题解决式监管的基础／169
第十二章 问题解决式监管的经典案例：波士顿枪械解决方案／l87
第十三章 监管的回应、预防及前摄策略／197
第十四章 监管服从策略中的平衡与整合／211

第三部分 风险控制式监管技巧／221
第十五章 风险控制式监管的核心／223
第十六章 风险控制式监管所需的资源和空间／241
第十七章 监管中的自由裁量权／255
第十八章 风险控制式监管中的信息管理：信息与分析／273

第四部分 绩效衡量与结论／299
第十九章 衡量风险控制式监管的绩效／301
第二十章 联结风险控制结构／313
第二十一章 结论／329
词汇对照表／335
后记／353

精彩书摘

监管实践的含义
综上所述，这些不断累积的压力对监管体系施加了相当大的扭曲力，而
且还将继续如此。很难想像对监管合理性和成本有效性的要求会在某天突然
减少。然而，在改革的争议过程中，人们很容易获得这样的印象，那就是结
构上的压力只能通过改革法律加以缓解，在监管机构工作的芸芸众生则与解
决方案毫不相干。法制框架的改变可能经年累月——或者根本不会改变。美
国环境保护署可能会在下一个十年内颁布一部综合性的以风险为基础的新法
令，也可能不会。拟议法规可能不得不符合更加严格的成本收益标准的要求
，也可能不必如此。
同时，监管人员又应该如何作为？如果法律框架保持不变，他们还能提
供什么？顺便说一句，为了更具权威性，用成本一收益分析研究监管人员借
以促使被监管对象遵纪守法的众多方法是合理的吗？有一些方法可能根本没
有效率或效果，只会挑起无休止的争斗却又无法实现预期收益；而其他方法
则可能相当迅捷，相对来讲少一些麻烦并使资源得以有效利用。在成本收益
计算中，只需要将被监管对象的遵纪守法视为既定的前提吗？我们考虑过可
用的自愿服从管理技巧吗？当然，与监管有关的绝大部分成本都是由监管人
员的行为决定的。
改革的倡议者似乎更清楚他们从立法者，而不是监管人员那里能得到什
么。即使那些对特定问题持有相同看法的人也会对监管实践给出不同的建议
。例如，看看菲利普·霍华德对使用自由裁量权的看法。他抨击过多的、面
面俱到的监管法规扼杀了美国的创造力，并指出核心问题在于关键因素——
人的判断力的运用——的缺失。他基于广为采纳的“政府应该独立裁决并且
不带偏见”的信条指责了现行监管中人的判断力的缺失①。他对于给政府官
员更大的自由裁量权也有所顾虑，但这正是他的明确建议。“给政府官员适
度的自由裁量权也许是个招人反对的想法，但这正是让他们自由工作的唯一
方法，也是让我们知道谁应该受到责罚的唯一方法。”①
经济发展委员会下属的研究与政策委员会（一个行业组织）在1998年的一
份报告中也表现出了明显相同的论调。它建议首先使用市场机制，最后再使
用命令一控制式的监管方式，并对拟议法规进行严格的成本一收益分析。②
在监管人员行为方面，与霍华德不同，它发现“国会往往赋予监管人员过宽
的权力，因为它无法或不愿在立法过程中解决不同目标之间的重要冲突，而
把冲突的解决交给监管人员。结果，管理人员就有足够的余地做出无法预料
的监管行为”③。因此，它建议“监管权力的应用不应该无规律可循，国会
对监管机构的授权应该受到约束，以保证这一点”。
一位评论家认为，监管系统之所以失效是因为官员们无权根据自己的判
断行事。另一位评论家则认为，不能赋予官僚自由裁量权，而是需要约束他
们以防止他们专制地、反复无常地行事。但奇怪的是，监管人员和执行人员
每天都在行使他们的判断和自由裁量权。过去如此，将来亦复如此。即使受
到诸如“如果你看见了，你就得将其传唤出庭”这样的限制性法规的约束，
检查人员们也还是可以选择是否视而不见。他们甚至可以选择以后再看，从
而为事前纠正提供机会。
既然事实上的自由裁量权——监管灵活性的一种表现形式——的行使是
司空见惯的行为，那么为什么美国环境保护署的律师们还会觉得达成第40号
协议如此困难呢？我猜测这是因为他们不得不将它写下来。只要监管人员还
延续着在任何地点都公平执法这一神话，他们在回答“为什么起诉我？”这
一问题时所给出的解释就只能是“因为你破坏了法律”。如果自由裁量权主
要是由基层人员非正式地行使的（甚至无须记录在案），则无论机构还是其管
理人员都无须对自由裁量权的使用做出解释。
但是，如果监管部门的管理人员承认自由裁量权的行使司空见惯且不可
避免——在此过程中伴随着一系列的战略选择——包括以哪部法律为依据、
哪种形式的守法更有价值、使用哪种方法等——这些管理人员就得解释他们
在决策中所采用的标准，可能还得对在组织中分配或约束自由裁量权的管理
体系进行描述。像霍华德这样很难抑制自己对官僚的藐视的评论家，不得不
更详细地解释他们希望监管人员以怎样的、区别于现在的方式行使自由裁量
权。这样的讨论涉及了监管实践的核心。
为监管实践确立规则
因为改革者的压力大多集中在法律的本质上，从业人员或许会希望借口
“不在我们的控制范围之内”或“与我们无关”而忽略这场争论。但是，与
其被动地等待这些压力消失并把它们留给立法者去争论，监管人员不如从这
些压力中汲取对监管实践具有启迪作用的信息。这样的信息太多了。
——是的，有太多的法律规章，也有太多的违法乱纪。因此监管人员必
须选择执行何种法律和规则，并应准备好向公众解释他们做出这些选择的依
据。
——是的，司法和行政体系受到了严重的阻碍。因此监管人员应该谨慎
地使用那些成本较高和较麻烦的方法，并设计艺术性的、节约资源的方法对
相关行为施加更为广泛的影响。
——是的，现行法律没有在不同风险之中合理分配监管资源和注意力。
因此监管人员在做出战略选择和资源分配的决策时应该尽可能地纠正这些不
足。
——是的，法律经常会过时。因此监管人员应该忽略那些过时的或不重
要的法律，在解决新问题和新风险中发挥首创精神——即使是在这些问题和
风险得到法律认可之前——以此获取公众支持。
P29-31

前言/序言

《艺术家的市场秘笈》 一、 市场，艺术家不可回避的角斗场 每一个投身艺术领域的灵魂，都承载着对美的追求、对思想的表达，以及对灵魂深处情感的探索。然而，在光鲜亮丽的艺术殿堂之下，隐藏着一个更为现实、也更具挑战的维度——艺术市场。它如同一个错综复杂的生态系统，充斥着机遇与陷阱，机遇可能孕育出璀璨的明星，而陷阱则可能吞噬掉无数才华横溢的艺术家。 《艺术家的市场秘笈》并非一本高高在上的理论说教，它是一本来自实践、服务于实践的手册，旨在为每一位在艺术道路上探索的你，提供一份切实可行的市场指南。我们深知，许多艺术家在专注于创作时，常常对市场的运作感到迷茫甚至恐惧。他们更擅长在画室挥洒色彩，在泥土中塑形，在镜头前捕捉光影，却在面对画廊的推介、收藏家的询问、拍卖行的规则时，显得力不从心。这种“创作与市场的脱节”，往往成为阻碍艺术家前进的无形枷锁。 本书的初衷，正是要打破这层隔阂。我们不鼓励艺术家为了迎合市场而牺牲艺术的纯粹性，但我们坚信，理解并善用市场的力量，能够让艺术家的才华得到更广泛的认可，让他们的作品拥有更持久的生命力。市场并非艺术的敌人，而是艺术传播与价值实现的重要载体。掌握市场的运作规律，如同掌握了与世界沟通的语言，让你的艺术声音能够穿透喧嚣，抵达更多渴望共鸣的心灵。 二、 艺术价值的多元解读 艺术的价值，从来不是单一的、僵化的。它包含着审美价值、思想价值、情感价值，同时也涵盖了历史价值、文化价值，以及不容忽视的市场价值。在《艺术家的市场秘笈》中，我们将深入剖析艺术价值的多元层面，帮助艺术家们构建一个更全面、更立体地认知自己作品的框架。 1. 审美价值：艺术的基因 这是艺术最直观的吸引力。精湛的技法、独特的视角、创新的形式，都能赋予作品强大的审美力量。我们探讨如何通过技术打磨、风格探索，不断提升作品的审美品质，使其在视觉上能够吸引并打动观者。 2. 思想与情感价值：艺术的灵魂 艺术的深度在于其能够引发思考，传递情感。无论是对社会现实的关怀，对人性幽暗的挖掘，还是对自然风物的赞美，只要作品能触动观者的内心，产生共鸣，它就拥有了非凡的价值。本书将引导艺术家们思考，如何将内心深处的思考与情感，更有效地融入创作，让作品不仅仅是“好看”，更能“打动人心”。 3. 文化与历史价值：艺术的印记 每一件有影响力的艺术品，都在一定程度上反映了其所处的时代背景、文化思潮，甚至承载着历史的记忆。我们探讨艺术家如何通过作品，与时代对话，与文化共振，从而赋予作品更深远的意义，使其超越个体，成为集体记忆的一部分。 4. 市场价值：艺术的生命力 市场价值是艺术家作品生命力的一种体现。它并非纯粹的商业衡量，而是艺术价值在流通领域中的一种反馈。理解市场价值，并非媚俗，而是为了让艺术能够以更健康、更可持续的方式生存和发展。本书将从作品的稀缺性、独特性、创作生涯、媒体曝光、学术评价等多个维度，深入解析影响艺术品市场价值的因素，帮助艺术家建立正确的市场认知。 三、 艺术家与市场的策略性互动 在艺术市场中，艺术家并非被动的接受者，而是可以主动构建关系的参与者。本书的核心内容，便是为艺术家提供一套行之有效的策略，让他们能够以更自信、更主动的姿态，与市场进行互动。 1. 打造个人品牌：你的艺术名片 在信息爆炸的时代，一个清晰、独特的个人品牌至关重要。我们将从作品风格的提炼、创作理念的阐释、个人故事的讲述等方面，指导艺术家如何构建属于自己的艺术品牌。这不仅仅是简单的视觉识别，更是艺术家思想、个性和价值观的综合呈现。一个成功的品牌，能够让你的作品在众多艺术品中脱颖而出，吸引精准的收藏家和关注者。 2. 建立有效的沟通渠道：连接你的观众 你的艺术需要被看见，被理解。本书将详细介绍各种有效的沟通渠道，从线上到线下，从个人网站、社交媒体的运营，到与画廊、策展人、媒体建立联系。我们将探讨如何撰写引人入胜的艺术家自述、作品阐释，以及如何利用媒体资源，提升作品的曝光度和影响力。 3. 深入了解市场生态：识别机遇与风险 艺术市场是一个多层次的生态系统，包括画廊、拍卖行、艺术博览会、私人收藏家、艺术基金、艺术评论家等。我们将对这些关键的参与者进行详细介绍，分析他们的运作模式、需求与偏好。理解这些，能帮助艺术家更好地选择合作平台，识别潜在的机遇，并规避不必要的风险。 4. 制定合理的定价策略：为你的劳动定价 定价是艺术家与市场互动中最具挑战性的一环。本书将打破“市场价格虚高”或“艺术家定价随意”的误解，深入探讨影响艺术品定价的各种因素，包括创作难度、材料成本、尺寸、创作时间、艺术家声誉、市场需求、学术评价等。我们将提供实用的参考方法和案例分析，帮助艺术家制定既能体现自身价值，又符合市场规律的合理价格。 5. 拓展销售渠道：让作品找到归宿 除了传统的画廊和拍卖行，我们还将探讨新兴的销售模式，如线上艺术平台、艺术微喷、版权授权、艺术衍生品开发等。本书将分析不同销售渠道的优缺点，以及艺术家如何根据自身情况，选择最适合的销售策略，最大化作品的触达范围和销售潜力。 6. 建立与收藏家的关系：长期的艺术伙伴 收藏家是艺术品市场的重要支柱。本书将指导艺术家如何与收藏家建立真诚、长期的合作关系。这不仅仅是简单的买卖关系，更是艺术价值的认同与传承。我们将探讨如何进行有效的客户维护，如何理解收藏家的需求，以及如何通过作品交流、艺术活动等方式，加深与收藏家的联结。 四、 艺术家的自我保护：法律与伦理的边界 在追求艺术市场化的过程中，艺术家也需要充分了解并保护自己的权益。本书将触及艺术品交易中的法律与伦理问题。 1. 版权保护：你的知识产权 我们将深入浅出地解释著作权法在艺术领域的应用，包括作品的版权归属、侵权行为的认定与维权途径。了解这些，能有效防止作品被盗用或非法复制。 2. 合同的智慧：明晰权责，规避陷阱 无论是与画廊的合作协议，还是与收藏家的销售合同，清晰的条款至关重要。本书将指导艺术家如何审阅合同，识别潜在的风险，以及如何起草或协商有利于自己的合同条款，确保双方的权益得到保障。 3. 诚信经营：艺术市场的生命线 诚信是艺术家在市场中立足的根本。我们将强调艺术家在作品介绍、价格设定、承诺兑现等方面的诚信原则，以及诚信经营如何建立长期的市场声誉和信任。 五、 拥抱变化，与时俱进：未来的艺术市场 艺术市场并非一成不变，它随着科技、经济、文化思潮的演变而不断发展。本书的最后一部分，将着眼于未来的艺术市场趋势。 1. 数字艺术与NFT：新时代的机遇 我们将分析数字艺术和NFT（非同质化代币）对艺术市场的影响，探讨其作为一种新的创作媒介和交易方式，为艺术家带来的机遇与挑战。 2. 可持续艺术与社会责任：艺术的时代担当 随着全球对可持续发展的关注，艺术在其中扮演的角色日益重要。本书将探讨艺术家如何将可持续理念融入创作，以及艺术品市场的可持续性发展。 3. 艺术教育与推广的创新：让艺术更易亲近 我们将探讨如何通过更创新的艺术教育和推广方式，打破艺术的“高冷”印象，让更多人能够理解、欣赏和参与艺术，从而扩大艺术市场的受众基础。 《艺术家的市场秘笈》是一份承诺，一份对每一位在艺术道路上奋斗的灵魂的承诺。我们相信，通过对市场的深入理解和策略性的运用，艺术家的才华将得以更充分地绽放，他们的作品将拥有更广阔的舞台，而艺术本身，也将因此焕发出更加璀璨的光芒。让我们一起，用智慧和勇气，书写属于你自己的艺术市场传奇。

评分☆☆☆☆☆

《监管的艺术》这本书，让我在阅读的过程中，反复陷入沉思。它探讨的“监管”主题，远远超出了我最初的想象。我原本以为这会是一本充斥着法律条文和政策解读的书籍，但事实证明，它更像是一幅描绘社会权力图谱的画卷。作者没有回避那些令人不适的真相，而是坦率地展现了监管背后潜藏的利益纠葛和意识形态斗争。其中关于“规训”的论述，让我对个体如何被社会化、被塑造成符合某种期望的模样有了更清晰的认识。这种规训无处不在，从家庭教育到学校教育，再到工作场所，甚至是我们消费行为的背后，都可能存在着无形的规训力量。书中引用了大量来自不同学科的理论和研究，但并非简单地堆砌，而是巧妙地将其融汇贯通，形成了一个有机的整体。我尤其欣赏作者对“例外”和“常态”之间关系的解读，这让我看到了监管并非铁板一块，总有漏洞和变通的空间。每一次阅读，我都会在书中找到新的切入点，发现之前未曾注意到的细节。这本书的价值在于，它不仅提供了知识，更重要的是，它培养了读者的批判性思维。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，理解一个社会，首先要理解它的规则是如何被制定和执行的。《监管的艺术》这本书，简直就是一本关于规则背后逻辑的百科全书。它不仅仅是告诉我们“是什么”，更关键的是解释了“为什么会这样”。我特别喜欢书中关于“默许”和“抵抗”的章节，它深刻地揭示了即使是最严密的监管，也无法完全消弭个体的自主性和反抗的可能性。作者用生动的笔触描绘了历史长河中，那些微小的个体如何通过各种方式挑战甚至改变既定的规则。让我感到惊喜的是，书中对于“监管的 unintended consequences”，即那些监管本意之外但却产生的负面影响，也有着非常细致的探讨。这让我意识到，任何试图统一和规范的努力，都可能伴随着意想不到的代价。我曾以为监管只是少数权力者的游戏，但读完这本书，我才明白，监管的触角早已渗透到我们生活的方方面面，甚至影响着我们最细微的选择。它让我对“自由”和“秩序”的关系有了更深刻的理解，认识到这两者之间的平衡是多么的微妙和动态。这本书的阅读体验非常流畅，即使是一些复杂的议题，作者也能用清晰易懂的语言表达出来，这对于我这样的非专业读者来说，实在是太友好了。

评分☆☆☆☆☆

这本《监管的艺术》无疑是一部深刻剖析社会运作机制的力作。我一直对权力如何渗透到日常生活的细枝末节感到好奇，这本书恰好满足了我的求知欲。它没有直接贩卖空洞的理论，而是通过大量的案例和历史事件，将抽象的“监管”概念具象化。我尤其对书中关于信息不对称如何被利用，以及由此产生的权力结构进行分析的部分印象深刻。作者并非简单地罗列事实，而是深入挖掘其背后的逻辑和动因。读到一半时，我甚至开始审视自己周围的一些现象，那些看似理所当然的规定和流程，背后似乎都隐藏着某种力量的角力。书中对不同时期、不同文化背景下的监管模式进行了对比，让我看到了监管的普适性和独特性。它不仅仅是关于政府的行为，更是关于社会各群体之间相互作用、相互制衡的复杂博弈。尽管有些篇章涉及较为深奥的社会学理论，但作者的文笔依然引人入胜，避免了枯燥的学术腔调。每一次翻阅，我都能从中获得新的启发，感受到作者严谨的研究态度和广博的学识。这本书为我打开了一个全新的视角，让我能够以更批判、更深入的眼光看待我们所处的世界。

评分☆☆☆☆☆

《监管的艺术》这本书，真是一本能让人“醍醐灌顶”的作品。我最初被书名吸引，以为会是一本关于“如何进行有效管理”的实用手册，然而，它的深度和广度远远超出了我的预期。作者并没有局限于传统的管理学范畴，而是将视角放到了更为宏观的社会层面，探讨了“监管”这一概念如何在不同领域、不同时代发挥作用，以及它对个体和社会产生的深远影响。我尤其被书中关于“信任的构建与瓦解”与监管之间关系的分析所打动。作者通过大量的历史案例，生动地说明了，当信任缺失时，监管的必要性便凸显出来，而过度的、不合理的监管，又可能进一步侵蚀本就脆弱的信任基础，形成恶性循环。这本书让我意识到，监管并非只是冰冷的规则和条款，它背后蕴含着复杂的人性、权力博弈和社会心理。它挑战了我之前对于“自由”和“控制”的一些刻板印象，让我明白这两者之间的界限并非泾渭分明，而是在动态的互动中不断被重新定义。每一次阅读，我都会对某些观点有新的理解，仿佛开启了新的思维空间。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，《监管的艺术》这本书，在内容深度和广度上都给了我极大的震撼。我一直对那些看不见的“手”如何影响着我们的生活充满好奇，这本书恰恰满足了我的这种探究欲。它不像市面上很多“成功学”或者“励志书”那样，只是给出一堆空洞的口号，而是深入浅出地分析了“监管”这一复杂概念的运作逻辑。我特别着迷于书中关于“秩序的构建”这一部分，作者描绘了人类社会从混乱走向有序的过程中，监管所扮演的关键角色，但同时，也揭示了这种秩序的背后，往往伴随着对某种程度的自由的牺牲。书中对不同文明在不同历史时期，如何通过各种形式的监管来维护社会稳定和发展进行了详细的阐述，这让我对人类文明的演进有了更宏观的认识。它并非简单地歌颂监管的必要性，而是更冷静地审视其局限性和可能带来的负面效应。我从这本书中学习到的，不仅仅是知识，更是一种看待社会问题的全新思维方式。它让我能够更清晰地辨识出，哪些是真正有助于社会进步的监管，哪些又可能成为阻碍个体发展的藩篱。