財富直通車：基金投資入門與技巧 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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楊琪 著

圖書標籤:

• 基金投資
• 理財入門
• 財富管理
• 投資技巧
• 個人理財
• 金融投資
• 基金選擇
• 資産配置
• 投資指南
• 新手入門

齣版社： 清華大學齣版社

ISBN：9787302271499

版次：1

商品編碼：10910245

包裝：平裝

叢書名： 財富直通車

開本：16開

齣版時間：2012-01-01

用紙：膠版紙

頁數：240

字數：248000

正文語種：中文

産品特色

編輯推薦

　　全麵講解基金理財的入門知識和技巧，為剛開始選擇基金投資的理財者提供詳細的指導，讓您快速掌握基金投資的技巧，實現輕鬆理財的夢想。
　　投資基金的風險相對較低，是普通老百姓理財的不二選擇。

內容簡介

　　《財富直通車：基金投資入門與技巧》以介紹基金投資的知識和技巧為主，內容全麵、案例豐富。將初學者投資基金所必須掌握的知識進行瞭搜羅歸納，並且配以詳盡的要點解析、大量的經典案例講解，使讀者能夠盡快掌握各種實戰能力和操作技巧，更好地選擇投資目標，及時把握市場投資機會。
　　《財富直通車：基金投資入門與技巧》共分為7章，主要內容包括快速認識基金、如何選擇適閤自己的基金、如何購買基金、各類型基金交易要點、基金投資的操作技巧、基金投資的風險防範及投資基金的常見問題等相關知識。
　　本書適閤廣大初學者、愛好者進行基金投資的入門學習，同時，也可供基金投資的從業者、研究者、高校師生以及所有立誌成功的人士閱讀參考。

作者簡介

　　楊琪，投資公司經理，業內資深理財高手，擁有多年股票、大宗商品、外匯、黃金、白銀等理財産品的投資經驗，指導客戶實現瞭良好的投資收益，在業內具有良好的口碑。曾經參與過多部圖書的寫作。

精彩書評

　 ★對於投資類書籍，*主要的是能讓人看得懂，看得明白，並且具有很強的操作性，這本書無疑是所有想要從事基金投資的人的上佳選擇。
　　——大學金融學教授（陳建樹）
　　
　 ★在基金投資方麵，我現在隻能算是個菜鳥，不過看瞭這本書，感覺對自己的幫助挺大的，它幫我解決瞭不少在投資中遇到的難題和睏惑，真可謂無師自通。
　　——張倩
　　
　 ★一直想買一本關於介紹基金投資的書籍，朋友推薦瞭這本書。書中的內容很豐富，我從頭看到尾，覺得確實是比較實用的一本書，很值得一看。
　　——基金投資專傢（徐峰）
　　
　 ★投資並非智力遊戲，一個智商為160的人未必能擊敗智商為130的人，理性纔是*重要的因素。
　　——沃倫·巴菲特

目錄

第1章 快速認識基金
開篇故事秀：投資基金 改變生活
一、基金——一種證券投資方式
1.什麼是基金
2.基金理財方式的三大特點
3.瞭解基金的主要當事人及其主要責任
4.掌握基金的重要概念
5.獲取基金信息的各種途徑
6.哪些人適閤投資基金
案例1：李小姐定期定額投資基金，收益穩定
二、基金的分類方式
1.封閉式基金與開放式基金的區彆
2.如何區彆股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混閤基金
3.公司型基金和契約型基金的異同
4.瞭解成長型基金、價值型基金和平衡型基金
5.三種特殊類型的基金
三、投資基金的優勢
四、基金的認購、申購及管理
1.什麼是基金的認購和申購
2.區彆基金的贖迴、巨額贖迴與連續贖迴
3.瞭解基金管理費與基金托管費
4.申、贖基金的費用計算方式
案例2：張先生的基金認購經驗
五、通過基金的評級選擇基金
1.什麼是基金評級
2.基金評級的三大優點
3.我國有哪些基金評級機構
六、正確認識基金的盈利與風險
1.投資基金——盈利與風險並存
2.區彆基金的淨值、份額淨值、份額可分配淨收益與分紅
案例3：80後楊小姐在投資基金中 學會理財

第2章 如何選擇適閤自己的 基金
開篇故事秀：選擇基金不能盲目
一、基金選擇的六大法則
1.根據各個因素選擇基金
2.量入為齣投資基金
3.不要盲目搶購新基金
4.彆患“淨值恐高癥”
5.瞭解基金的分拆和復製
6.不能隻根據基金評級來挑選基金
案例1：劉阿姨隻看排名買基金吃瞭虧
二、基金經理——投資獲利的關鍵
1.瞭解基金經理
2.選擇基金經理的四項原則
3.基金經理跳槽瞭怎麼辦
4.優秀的基金公司是首選
案例2：掌握基金公司的選擇標準讓馮先生受益匪淺
三、把握投資基金的時機
1.如何挑選申購基金的時機
2.讓時間成為朋友
3.購買基金後，投資者應該做些什麼
4.如何確定贖迴基金的時機
案例3：及時贖迴基金，解決瞭小史的燃眉之急
四、評判基金業績的六個標準
1.將基金的收益與該基金的業績比較基準比較
2.將基金收益與股票大盤的走勢作比較
3.將該基金收益與同類型基金的收益比較
4.將該基金的檔期收益與曆史收益相比較
5.將基金收益與自己的預期比較
6.專業基金研究機構的評判不可忽視
五、基金招募說明書的重要作用
1.幫助投資者瞭解基金過去的業績錶現
2.幫助投資者瞭解基金的風險
3.幫助投資者瞭解基金管理者
4.幫助投資者製訂投資計劃
5.幫助投資者瞭解投資基金的相關費用
六、復利計算的72法則
1.什麼是復利
2.復利計算的72法則及其優點
七、風險心理承受能力測試
1.投資基金有哪些風險
2.樹立正確的投資心理
3.投資風險心理承受能力測試的必要性
案例4：投資基金給老陳的生活帶來瞭轉變

第3章 如何購買基金
開篇故事秀：基金定投——選好扣款日期
一、基金的購買渠道
1.瞭解基金購買的一般渠道
2.選擇適閤自己的基金購買渠道
案例1：“投基有道”——薑先生的正確選擇
二、開設基金賬戶的途徑
1.在基金公司開立賬戶
2.在銀行開立賬戶
3.在證券公司開立賬戶
三、基金買賣過程中的費用
1.基金投資人（持有者）直接負擔的費用
2.瞭解基金運營費用
3.投資基金存在的非交易費用
四、認購、申購和贖迴基金的方法
1.如何認購開放式基金
2.怎樣申購開放式基金
3.開放式基金的贖迴原則
4.開放式基金的贖迴策略
5.封閉式基金的投資要點
案例2：老李購買封閉式基金遇到瞭麻煩
……
第4章 各類型基金的交易要點
第5章 基金投資的操作技巧
第6章 基金投資的風險防範
第7章 投資基金的常見問題
附錄

精彩書摘

一、基金——一種證券投資方式
我們現在所說的基金一般是指證券投資基金，它既是一種投資方式，也是一種理財工具。
1.什麼是基金
基金是基金管理公司通過金融發行單位，集中投資者的資金，由基金管理人員進行管理和運用，從事股票、債券、貨幣等金融投資，使投資者從中獲利的一種證券投資方式。它具有風險共擔、利益共享的特點。
《中華人民共和國證券投資基金法》中對“基金”或“證券投資基金”的定義是：在中華人民共和國境內，通過公開發售基金份額募集證券投資基金（簡稱基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資産組閤方式進行證券投資的活動。
《證券投資基金管理暫行辦法》中對基金的定義是：本辦法所稱證券投資基金（簡稱基金）是指一種利益共享、風險共擔的集閤證券投資方法，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。
投資基金的風險相對較低，迴報率較高，且有專業人員管理，所以成為很多人選擇投資理財的一種方式。
……

前言/序言

　　投資理財的方式有很多種。在過去，人們樂於將錢存入銀行，這樣做既安全又可以得到利息。進入20世紀90年代，炒股大軍改變瞭人們先前的存錢心理，一部分人傾嚮將資金投入股市。炒股有很大的收益，但是高收益伴隨著的是高風險，這讓很多投資者嘗到瞭虧損的苦果。近幾年，藝術品收藏市場不斷升溫，但是如果投資者沒有相應的專業知識和一定的收藏經驗，很容易遭受巨大損失。
　　基金，在我國興起於20世紀90年代初期，由於其風險相對較低、收益較高，同時又有專業人員幫助管理，因此得到越來越多投資者的青睞。在眾多的投資理財産品中，基金是最適閤大眾的投資選擇。
　　本書從基金的基本知識入手，逐層遞進介紹投資基金的相關知識，並且通過大量的實際案例和專業的投資分析，為廣大基金投資者的理財之路奠定基礎。本書從基金的基本概念到基金的選擇購買、從基金的投資技巧到風險防範，以及投資基金常見問題的解析，力求全麵介紹基金的相關知識，幫助投資者走好基金理財的每一步。
　　如果你還在為選擇投資理財方式而猶豫，那可以閱讀此書，我們將為你打開投資理財的大門；如果你是基金投資的新手，可閱讀此書，我們會幫助你快速掌握基金的基本知識和投資技巧；如果你已經投資基金，依然可以閱讀此書，他人的投資經驗和教訓都會對你的投資有所幫助，讓你在未來的基金投資中少走彎路。
　　衷心地祝願廣大投資者通過閱讀此書能夠對自己的基金投資有所幫助，更希望大傢能夠通過投資基金的理財方式，充實自己的“錢袋子”，過上更幸福的生活！
　　編者

聚焦宏觀經濟與市場周期：洞察全球變局下的投資脈絡 圖書名稱：全球經濟脈絡與投資策略：從宏觀視角把握時代機遇 內容簡介： 在當前這個充滿不確定性與快速變革的時代，單一資産類彆的投資邏輯正逐漸失效。成功的投資不再僅僅依賴對特定公司或行業的深入研究，而更需要一種駕馭宏觀經濟周期、理解全球地緣政治影響，並能將這些復雜信息轉化為可執行投資策略的頂層思維能力。 本書《全球經濟脈絡與投資策略：從宏觀視角把握時代機遇》，並非一本關於具體金融産品操作指南，而是旨在為讀者構建一個穩固的、自上而下的投資分析框架。我們將帶領讀者穿越經濟學的理論迷霧，直抵影響全球資本流動的核心驅動力。 第一部分：解碼全球經濟的底層邏輯與周期 我們首先深入探討驅動現代經濟增長的四大核心引擎：全球化進程的演變、技術革命（特彆是數字化與新能源轉型）的深遠影響、人口結構的變化（老齡化與生育率下降），以及債務與貨幣政策的相互作用。 1. 周期分析的進階：超越簡單的衰退與擴張 本書摒棄瞭教科書式的簡單經濟周期劃分，而是聚焦於更具實操意義的“超級周期”概念。我們將詳細分析近年來齣現的幾個關鍵的超級周期現象： 去全球化與再本地化趨勢： 探討供應鏈重塑、貿易摩擦常態化背景下，各國産業政策（如芯片法案、關鍵礦産布局）如何重塑區域間的資本配置效率。 “滯脹”風險的重估： 區彆於上世紀七十年代的滯脹，探討在後疫情時代，結構性通脹（勞動力短缺、氣候轉型成本）與技術進步帶來的通縮壓力之間的復雜博弈。我們如何利用菲利普斯麯綫的現代變體，來判斷通脹的粘性？ 長期實際利率的錨定點： 深入分析主權債務水平、潛在産齣增速和風險偏好如何共同決定長期無風險利率的走嚮，以及這對所有資産估值模型的根本性影響。 2. 貨幣與財政政策的“非綫性”效應 現代央行工具箱已經超齣瞭傳統的利率調整。本書詳細剖析瞭量化寬鬆（QE）與量化緊縮（QT）對資産價格的溢齣效應，以及財政赤字貨幣化的潛在後果。我們著重分析瞭“財政主導”時期，傳統金融市場與實體經濟的脫鈎現象，以及投資者應如何應對收益率麯綫的異常形態（如倒掛的深度與持續時間）。 第二部分：地緣政治與非常規風險管理 在日益碎片化的世界中，地緣政治已不再是外部噪音，而是內嵌於投資決策的核心變量。 3. 風險溢價的重估：地緣政治風險矩陣 本書構建瞭一個“地緣政治風險矩陣”，用以量化評估特定區域或行業的脆弱性。內容涵蓋： 能源安全與轉型競爭： 討論從中東到頁岩油再到綠色能源供應鏈轉移過程中，能源價格的波動如何成為影響全球資本配置的“黑天鵝”前兆。 科技領域的“巴爾乾化”： 分析關鍵技術（如人工智能、量子計算、生物科技）的競爭如何導緻投資的雙軌製——一側是受政府支持的“安全技術”，另一側是自由市場驅動的創新。 監管套利空間的消失： 探討各國在數據主權、反壟斷審查日益嚴格的背景下，跨國科技巨頭麵臨的運營風險和估值重估。 4. 應對“尾部風險”的投資布局 我們探討如何為那些發生概率低但一旦發生後果極其嚴重的事件（尾部風險）做準備。這不是投機，而是對風險的係統性對衝。內容涉及：如何通過配置結構性對衝工具（如特定期限的波動率産品）和真實資産（如戰略性貴金屬儲備）來平衡投資組閤的災難暴露度。 第三部分：宏觀驅動下的資産類彆輪動與戰術部署 基於前麵對宏觀環境的判斷，本書提齣瞭一套靈活的、自上而下的資産輪動框架。 5. 債券市場的動態價值挖掘 在利率結構變化的背景下，長期債券的吸引力與風險並存。本書重點分析瞭信用利差與期限利差的背離現象，指導讀者如何在高利率環境中，通過選擇特定期限的國債、投資級公司債，甚至高收益債的特定層級，來捕捉周期性修復的機會，而非盲目追逐短期收益。 6. 股票市場的結構性分化 全球股市的錶現不再是齊漲共跌。我們將聚焦於： “護城河”的再定義： 在技術迭代加速的時代，真正的競爭優勢不再是專利或規模，而是網絡效應的密度與切換成本的不可逆性。我們對比分析瞭那些依賴規模的傳統行業與依賴數據飛輪的新興行業。 價值股與成長股的周期性迴歸： 深入分析不同宏觀環境下，摺現率（利率）與未來現金流增長預期對價值股（低估值、高分紅）和成長股（高增長預期）的相對定價影響。 7. 另類資産的戰略地位 在全球流動性收緊的背景下，傳統高貝塔（Beta）資産的迴報承壓。本書詳細闡述瞭私募股權（PE）、基礎設施資産和專業信貸在長期投資組閤中的戰略定位，重點分析瞭它們在當前經濟周期中，如何通過提供不可替代的現金流或通脹保護，來提升組閤的夏普比率（Sharpe Ratio）。 總結：構建一個適應不確定性的投資心智 《全球經濟脈絡與投資策略》旨在提升投資者的“係統性洞察力”。它教授的不是“買入什麼”，而是“如何思考”——如何將晦澀的中央銀行報告、復雜的國際貿易協定，轉化為清晰的投資假設。本書適閤所有希望從交易驅動轉嚮策略驅動、從被動跟隨市場轉嚮主動把握時代脈搏的高淨值人士、機構投資者以及資深金融專業人士。閱讀本書，您將獲得在復雜全球格局中，製定清晰、有韌性投資路綫圖的關鍵能力。

評分☆☆☆☆☆

這本書的敘事風格極其接地氣，完全沒有那種高高在上的金融精英腔調，讀起來就像是鄰傢那位投資很有心得的叔叔在跟你分享經驗。作者在闡述一些復雜的金融概念時，總是擅長運用生活中的實例來打比方，比如用買菜的經驗來類比資産配置的風險分散，或者用裝修房子的預算管理來解釋定投的紀律性。這種“去專業化”的錶達方式，極大地降低瞭閱讀門檻。我特彆欣賞作者的坦誠，他沒有把投資描繪成一夜暴富的捷徑，而是強調瞭長期主義和紀律的重要性。書中對市場情緒波動的描述，也極其到位，那種描繪散戶在牛市中的貪婪和熊市中的恐慌的段落，簡直讓人拍案叫絕，感覺自己那些不成熟的心態都被作者一眼看穿瞭。這種貼近人性的剖析，比那些冰冷的公式重要得多，它教會我如何管理自己的心，而不是僅僅去研究K綫圖。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版和裝幀設計非常講究，拿在手上就能感受到齣版方的用心。紙張的質感上乘，印刷清晰，字體大小適中，閱讀起來眼睛非常舒服，長時間閱讀也不會感到疲勞。尤其值得稱贊的是，書中大量的圖錶和案例分析部分處理得非常直觀和精美。那些復雜的財務數據和市場走勢圖，通過精心設計的色彩搭配和清晰的標注，變得一目瞭然，這對於我們這些初學者來說，無疑是極大的便利。有時候，一本好的理財書籍，光是“讀起來”的體驗就已經能讓人産生繼續學習的動力。這本書的插圖不是那種敷衍瞭事的簡單示意圖，而是真正起到瞭輔助理解的作用，比如講解復利效應時，那條嚮上彎麯的麯綫圖，配上簡潔的文字說明，簡直是教科書級彆的示範。看得齣來，編輯團隊在內容呈現的視覺化上下瞭很大功夫，這不僅僅是一本工具書，更像是一本可以長期珍藏的理財啓濛讀物。這種對細節的打磨，讓閱讀過程變成瞭一種享受，而不是枯燥的任務。

評分☆☆☆☆☆

我發現這本書在介紹投資工具的選擇上，展現齣一種罕見的平衡和客觀性。很多同類書籍往往會偏嚮推銷某一種特定的投資産品，或者過分強調某一個細分領域的迴報潛力，讀完後讓人感覺目的性太強。然而，這本書的論述非常全麵和中立，它花瞭大量的篇幅去比較不同投資載體（比如股票、債券、商品、房地産等）各自的特性、風險敞口以及在不同宏觀經濟周期下的錶現。更重要的是，它不是簡單地羅列這些特性，而是深入分析瞭背後的邏輯，比如為什麼在低利率環境下，某些資産的估值邏輯會發生變化。對於我這樣希望建立一個全麵投資知識體係的新手來說，這種“打地基”式的教育至關重要，它讓我明白，投資不是押注，而是一個係統工程，每一種工具都有其存在的價值和局限性。

評分☆☆☆☆☆

作者在風險管理和心態建設方麵的論述，是全書中最讓我受益匪淺的部分。很多投資書籍側重於“如何賺錢”，而這本書卻花瞭大量的筆墨來討論“如何不虧錢”，這纔是成熟投資者的核心思維。書中對“黑天鵝事件”的探討，以及如何建立一個能夠抵禦極端波動的投資組閤結構，有著非常深刻的見解。特彆是關於止損原則的闡述，作者用曆史上的幾次重大金融危機案例來印證，說明瞭嚴格執行紀律性規則的必要性。書中還穿插瞭一些關於行為金融學的觀察，解釋瞭為什麼我們的大腦天生就不適閤做理性的投資決策。這種對人性的深刻洞察，結閤實際的應對策略，形成瞭一套完整的情緒防火牆，讓我對市場波動有瞭更從容的心態。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構設計體現瞭極強的實用導嚮性，它不是一本純理論的學術著作，更像是一本手把手的實戰手冊。從最基礎的賬戶開設、資金存入，到具體買入賣齣的操作流程，都有詳盡的圖文說明，操作細節幾乎覆蓋瞭所有可能遇到的初級疑問。更令人驚喜的是，它還專門開闢瞭一章關於如何解讀那些晦澀難懂的基金季報和年報，教我們如何在海量信息中快速提煉齣關鍵數據，比如夏普比率、最大迴撤這些核心指標的實際意義。這種從宏觀理念到微觀操作的無縫銜接，讓讀者在學完理論後，能夠立刻帶著清晰的思路去實踐，真正做到瞭學以緻用，大大縮短瞭從理論學習到實戰操作之間的鴻溝。

評分☆☆☆☆☆

物有所值，裏麵內容值得一讀。

評分☆☆☆☆☆

好評

評分☆☆☆☆☆

學學新東西。

評分☆☆☆☆☆

還不錯

評分☆☆☆☆☆

書上學到的東西，和具體的實戰還是落差很大啊！！

評分☆☆☆☆☆

沒什麼有價值的內容。。。

評分☆☆☆☆☆

看瞭開頭。。。

評分☆☆☆☆☆

學習下

評分☆☆☆☆☆

書不錯