理財規劃師教材 理財規劃師二級 理財規劃師基礎知識 理財規劃師專業能力 第五版 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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• 二級
• 基礎知識
• 專業能力
• 第五版

店鋪： 奧博天成圖書專營店

齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509541721

商品編碼：11499794348

書名:理財規劃師基礎知識（第五版）

定價：78元

作者:中國就業培訓技術指導中心

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

頁碼：426

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施

第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆

第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
第一單元 産業政策
第二單元 行業分析

第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構

第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具

書名:理財規劃師專業能力-國傢職業資格二級-(第五版)

定價：72元

齣版社：中國財政經濟齣版社

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541821

頁碼：398

開本：16開

第一章 消費支齣規劃
第一節 製訂住房消費方案
第二節 調整住房消費方案
第一單元 房地産市場分析
第二單元 債務調整方法

第二章 保險規劃
第一節 分析客戶保險需求
第一單元 保險在傢庭理財規劃中的功能
第二單元 人身險産品介紹
第三單元 財産險産品介紹
第二節 傢庭保險規劃
第一單元 影響傢庭保險規劃的基本因素
第二單元 壽險及年金險需求的確定
第三單元 保險産品與傢庭風險的匹配
第四單元 同時期傢庭保險規劃建議與案例分析
第五單元 人壽保險信托
第三節 保險規劃實施與調整
第一單元 保險規劃實施
第二單元 保險規劃調整

第三章 投資規劃
第一節 分析需求
第一單元 客戶信息資料的收集
第二單元 客戶信息資料的整理及析
第二節 投資工具
第一單元 私募基金
第二單元 投資型信托
第三單元 外匯
第四單元 券商集閤資産管理計劃
第五單元 QDII
第六單元 金融衍生品
第七單元 貴金屬
第八單元 房地産
第三節 主要投資工具價值分析
第一單元 股票投資價值分析
第二單元 債券投資價值分析
第四節 投資組閤的製訂與調整
第一單元 投資組閤理論與風險資産定價
第二單元 資産配置
第三單元 投資組閤業績評估

第四章 稅收籌劃
第一節 客戶納稅狀況分析
第二節 製訂稅收籌劃方案納稅籌劃的風險
……
第五章 退休養老規劃
第六章 財産分配與傳統規劃
第七章 綜閤理財規劃

理財規劃師考試指南：全麵提升您的專業素養與應試能力 本書是一套專為 aspiring 理財規劃師量身打造的考前輔導係列。它旨在幫助考生係統地掌握理財規劃師二級考試所需的知識體係，從基礎理論到專業實踐，全方位地提升考生的專業素養和應試能力。本係列並非直接提供考試教材的復述，而是側重於對考試大綱的核心知識點進行深入解讀、梳理脈絡、精講精練，並結閤最新的行業動態和考試趨勢，幫助考生構建紮實的知識框架，形成清晰的解題思路，最終實現考試成功。 係列構成與特色： 本係列教材的編撰，嚴格遵循瞭理財規劃師二級考試的最新大綱要求，並充分考慮瞭考生的學習習慣和難點。我們深知，考試不僅僅是對知識儲備的檢驗，更是對知識理解、應用和整閤能力的考察。因此，本係列在內容設計上，力求做到以下幾點： 深度解析，精講精練： 不僅僅是羅列知識點，而是對每一個重要的概念、理論、法規和工具進行深入的分析和講解，闡明其背後的原理、作用以及在實際應用中的價值。我們會通過案例分析、圖錶解讀、對比說明等多種方式，幫助考生透徹理解復雜內容。同時，每章都配有精心設計的練習題，涵蓋不同題型和難度，旨在鞏固所學知識，檢驗學習效果，並幫助考生熟悉考試的設題風格。 脈絡清晰，結構化學習： 考試大綱雖然全麵，但考生在學習過程中容易感到知識點scattered，缺乏係統性。本係列將大綱內容進行科學的結構化重組，按照知識體係的邏輯順序進行編排，使得考生能夠在一個清晰的框架下進行學習，逐步建立起完整的知識地圖。這種結構化的學習方式，有助於加深理解，方便記憶，並能更好地將不同知識點融會貫通。 緊扣考綱，直擊核心： 我們以最新的考試大綱為最核心的參照，確保所有講解內容均圍繞考試重點和考點展開。我們將大綱中的要求轉化為實際的學習內容，避免瞭不必要的知識冗餘。通過對曆年考試真題的深入研究，我們提煉齣高頻考點、易錯點和難點，並在教材中進行重點突齣和針對性講解，幫助考生在有限的時間內，高效地抓住考試“牛鼻子”。 理論聯係實際，強化應用能力： 理財規劃是一門實踐性很強的學科。本係列在講解理論知識的同時，始終強調理論與實踐的結閤。我們會引用大量真實的理財規劃案例，分析案例中的問題，並展示如何運用所學的知識和工具來製定有效的理財方案。通過這些案例，考生能夠直觀地感受到理論知識的實際價值，並學會將抽象的理論轉化為解決實際問題的能力，這對於理財規劃師的職業發展至關重要。 行業前沿，與時俱進： 金融市場和理財行業發展迅速，新的産品、新的法規、新的技術層齣不窮。本係列在內容更新上，充分吸收瞭最新的行業發展動態和政策法規變化，確保教材內容的時效性。考生能夠通過本書學習到最前沿的理財理念和實踐方法，為未來的職業生涯打下堅實基礎。 備考策略，提升應試技巧： 除瞭知識本身的傳授，考試的成功也離不開有效的備考策略和應試技巧。本係列將分享實用的學習方法、時間管理技巧、答題策略以及如何應對考試壓力等內容。我們將引導考生如何審題、如何組織答案、如何閤理分配時間，從而在考試中發揮齣最佳水平。 本書內容精要（以下為示例性內容，具體以實際教材為準）： 第一部分：理財規劃師基礎知識 本部分旨在為考生打下堅實的理論基礎，幫助考生理解理財規劃的宏觀背景、基本概念、職業道德以及相關的法律法規。 宏觀經濟與金融市場分析： 深入剖析國內外宏觀經濟形勢對個人財富管理的影響，掌握經濟周期的判斷方法，理解通貨膨脹、利率、匯率等關鍵經濟指標的變動規律及其對投資決策的意義。學習分析股票、債券、基金、房地産等主要金融市場的運行特徵、投資價值和風險。 個人財務管理基本概念： 全麵解析收支管理、預算編製、資産負債管理、現金流量管理等個人財務管理的核心內容。學習如何進行個人財務狀況的評估，識彆財務風險，並製定相應的管理策略。 投資工具與産品分析： 詳細介紹各類投資工具，包括但不限於股票、債券、基金（股票型、債券型、混閤型、貨幣市場基金等）、保險産品（人壽保險、健康保險、年金保險等）、信托産品、衍生品等。深入講解各類産品的特點、風險收益特徵、投資策略和適用人群。 風險管理與保險規劃： 闡述風險管理的基本原則和方法，包括風險識彆、風險評估、風險規避、風險轉移等。重點講解各類保險産品的種類、功能、保障範圍、繳費方式和理賠流程，以及如何根據個人和傢庭的實際情況進行有效的保險配置，構建全麵的風險保障體係。 稅收規劃基礎： 介紹中國現行的個人所得稅製度，包括各類所得的徵稅範圍、稅率、扣除項等。講解在個人投資、消費、繼承等環節中可能涉及的稅收問題，並介紹閤法的稅收籌劃方法，以達到閤理降低稅負的目的。 法律法規與職業道德： 梳理與理財規劃行業相關的法律法規，如《中華人民共和國閤同法》、《中華人民共和國證券法》、《保險法》、《信托法》等，以及與理財規劃師職業行為規範相關的規定。強調理財規劃師必須恪守的職業道德準則，包括誠信、專業、勤勉、保密等，以贏得客戶信任，維護行業聲譽。 第二部分：理財規劃師專業能力 本部分將重點訓練考生的實際操作能力和解決問題的能力，涵蓋理財規劃的整個流程，從客戶需求分析到方案製定與實施。 客戶需求分析與財務診斷： 學習如何通過專業的訪談技巧，深入瞭解客戶的財務狀況、風險承受能力、投資目標、人生規劃和價值觀念。掌握財務診斷的方法，包括資産負債錶、現金流量錶、淨值計算等，從而全麵掌握客戶的財務“體檢報告”。 投資組閤管理： 講解資産配置的理論基礎和實踐方法，包括資産類彆的選擇、比例的確定、投資組閤的構建和再平衡。分析不同投資風格的優劣，以及如何根據客戶的風險偏好和投資目標來設計個性化的投資組閤。 退休規劃： 深入研究退休規劃的各個方麵，包括退休需求的測算、退休金的來源分析（養老金、個人儲蓄、投資收益等）、以及如何通過長期投資和儲蓄來確保充裕的退休生活。講解延遲退休、社會養老金製度等相關政策。 子女教育規劃： 分析不同教育階段的費用構成和未來趨勢，講解如何通過教育儲蓄、教育基金等方式為子女的教育做好財務準備。 遺産規劃： 介紹遺産繼承的相關法律法規，包括遺囑的訂立、繼承順序、稅收等。講解如何通過贈與、信托等方式進行提前規劃，以實現財富的有序傳承，減少傢庭糾紛。 理財規劃方案的製定與展示： 學習如何將客戶的需求、財務診斷結果以及各類理財工具的應用，整閤形成一份全麵、可行、個性化的理財規劃方案。掌握方案的撰寫要點、展示技巧，以及如何與客戶進行有效的溝通和解釋。 理財規劃方案的實施與監控： 講解方案實施過程中的關鍵環節，包括投資執行、保單購買、信托設立等。強調定期對客戶的財務狀況和投資組閤進行監控和評估，並根據市場變化和客戶情況的變化，及時對理財規劃方案進行調整和優化。 學習建議： 為瞭最大化本係列教材的學習效果，我們建議考生： 1. 係統閱讀，循序漸進： 按照教材的章節順序進行學習，不要跳躍式地閱讀。先理解基礎知識，再深入學習專業能力。 2. 主動思考，多做練習： 閱讀過程中，積極思考教材中的問題，並認真完成每章後的練習題。通過反復練習，加深對知識的理解和記憶。 3. 結閤實際，融會貫通： 嘗試將所學知識應用於自己或他人的財務狀況分析，或者觀察身邊的理財現象，從中找到理論與實踐的聯係。 4. 關注時事，保持更新： 關注金融行業的最新動態、政策法規的變化，並嘗試將其與教材內容聯係起來。 5. 模擬考試，查漏補缺： 在學習後期，進行模擬考試，檢驗自己的掌握程度，找齣薄弱環節，並有針對性地進行復習。 本係列教材將是您備戰理財規劃師二級考試的得力助手。我們相信，通過係統的學習和不懈的努力，您一定能夠掌握成為一名優秀理財規劃師所需的知識和技能，並在考試中取得優異的成績。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，《理財規劃師教材（第五版）》的內容之豐富和深入，超齣瞭我之前的預期。作為一名對理財規劃有濃厚興趣的學習者，我一直希望找到一本能夠係統地梳理這個領域知識的書籍，而這套教材恰恰滿足瞭我的需求。 最令我贊嘆的是，書中對於不同類型資産的深入剖析。不僅僅是對股票、債券、基金等傳統資産的介紹，還涵蓋瞭房地産投資、貴金屬、大宗商品，甚至是另類投資的策略和風險。每一種資産的講解都非常細緻，包括其特點、收益來源、風險因素、以及在不同市場環境下的錶現。這為我建立一個多元化的投資組閤提供瞭堅實的理論基礎。 我尤其喜歡書中在“退休規劃”和“遺産規劃”部分所提供的詳盡指導。這些規劃不僅關係到個人的未來生活質量，也牽涉到傢庭的傳承。書中不僅講解瞭各種退休金製度、養老保險的計算方法，還深入探討瞭如何通過閤理的資産配置來實現長期的財務目標。在遺産規劃方麵，則詳細介紹瞭遺囑、信托、贈與等方式，以及相關的法律和稅務問題，這讓我意識到，周全的規劃不僅能保障財富的傳承，更能避免不必要的紛爭。 此外，第五版教材在“稅務規劃”方麵的講解也讓我耳目一新。它不僅僅是羅列一些稅收政策，而是教會我們如何根據客戶的實際情況，閤法地進行稅務優化，降低稅負。書中對不同收入來源的稅務處理，以及一些常用的稅務籌劃技巧，都進行瞭非常實用的介紹，這對於提升我們為客戶創造價值的能力至關重要。 整體而言，這套《理財規劃師教材（第五版）》是一本知識體係完整、內容詳實、緊跟時代發展的優秀教材。它幫助我構建瞭一個全麵而深入的理財規劃知識框架，讓我對未來的學習和實踐充滿瞭信心。我強烈推薦給所有希望係統學習理財規劃的人。

評分☆☆☆☆☆

這套《理財規劃師教材（第五版）》給我帶來的最大衝擊，在於它對“長期主義”和“風險意識”的深度滲透。在如今這個追求短期迴報、信息爆炸的時代，很多理財知識都顯得浮躁和功利。但這本書，卻始終強調著紮實的根基和長遠的眼光。 書中關於宏觀經濟周期和金融市場演變的分析，讓我深刻理解到，任何投資決策都離不開宏觀環境的支撐。它不是簡單地告訴你“現在什麼熱門”，而是引導我去思考“為什麼會熱門”、“這種趨勢能持續多久”、“潛在的風險是什麼”。對於一些復雜的經濟指標，比如CPI、PPI、GDP增長率等，書中都給齣瞭清晰的定義和解讀方法，並說明瞭它們在資産配置中的參考意義。這種嚴謹的分析框架，是構建穩健投資體係的基石。 在專業能力部分，我尤其被書中關於“反脆弱”投資理念的講解所吸引。它不是教你如何避免損失，而是教你如何在不確定性中變得更強大。對於“黑天鵝事件”的應對，以及如何構建能夠承受極端波動的投資組閤，書中提供瞭一些非常具有啓發性的思路。這與我之前對風險管理的認知有瞭顛覆性的提升，讓我意識到，真正的風險管理，是在變化中尋找機會，而非一味地規避風險。 我非常欣賞書中在職業道德和客戶關係管理方麵的論述。它不僅僅是強調閤規性，更是將“誠信”、“專業”、“保密”等價值觀融入到每一個細節中。書中列舉瞭一些典型的職業道德風險場景，並提供瞭應對策略，這對於我未來在實際工作中規避風險、贏得客戶信任具有極大的指導意義。 讀完這本書，我感覺到自己不再是被動地接受信息，而是開始主動地思考和分析。它不僅僅是一本教科書，更像是一位循循善誘的良師益友，引導我走嚮更加成熟和理性的投資之路。我相信，這本書的價值，遠遠超齣瞭考試本身，它將伴隨我整個職業生涯。

評分☆☆☆☆☆

這套《理財規劃師教材（第五版）》真是讓我受益匪淺！作為一名初入理財規劃領域的新手，我一直被各種復雜的概念和理論弄得頭暈目眩。但這本書的編排非常清晰，從基礎知識到專業能力，循序漸進，讓我能夠一步步地打下堅實的基礎。 一開始，我最擔心的是專業性太強，難以理解，但事實證明我的顧慮是多餘的。書中不僅詳細解釋瞭理財規劃的宏觀環境、法律法規、職業道德等基礎內容，還深入剖析瞭投資工具、風險管理、稅務規劃、退休規劃、遺産規劃等核心專業能力。每一個章節都配有案例分析和習題，這對我來說簡直是及時雨。我不再隻是被動地記憶，而是能夠通過實際的案例來理解理論的運用，這種學習方式讓我覺得充實而有成就感。 尤其值得稱贊的是，第五版教材在內容上緊跟時代步伐，融入瞭最新的市場動態和監管政策。這對於我們這些希望成為閤格理財規劃師的人來說至關重要，畢竟金融市場瞬息萬變，隻有掌握最新的知識，纔能為客戶提供最準確、最有效的建議。書中對一些新興的投資産品和風險防範措施的講解也十分到位，讓我對未來的職業發展有瞭更清晰的認識。 我特彆喜歡書中在專業能力部分對客戶溝通技巧和職業道德的強調。理財規劃不僅僅是數字的遊戲，更是與人打交道的藝術。如何傾聽客戶的需求，如何建立信任，如何保持職業操守，這些軟實力同樣是衡量一個優秀理財規劃師的重要標準。這本書在這方麵的指導非常具體，讓我明白在實踐中應該注重哪些方麵。 總而言之，這套《理財規劃師教材（第五版）》是我學習理財規劃道路上不可多得的寶藏。它的係統性、實用性和前瞻性都讓我感到驚喜。我強烈推薦給所有對理財規劃感興趣，或者正在備考理財規劃師資格考試的朋友們。這本書絕對是你們不可或缺的學習伴侶。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在金融行業摸爬滾打多年的老兵，我對於市麵上琳琅滿目的理財類書籍嚮來是持審慎態度的。很多教材要麼過於理論化，脫離實際；要麼過於碎片化，缺乏係統性。然而，當我翻開這套《理財規劃師教材（第五版）》時，我感受到瞭一種久違的專業與深度。 這本書最讓我印象深刻的是它對宏觀經濟分析和金融市場洞察的深刻剖析。不僅僅是羅列一些理論模型，而是將這些模型與當前經濟形勢緊密結閤，分析其對投資策略的影響。例如，在講解貨幣政策時，書中不僅僅是定義，還結閤瞭近期的加息、降息周期，分析其對不同資産類彆可能造成的衝擊，並給齣瞭相應的風險對衝建議。這種“落地”的分析，對於我們這些需要為客戶提供實操性建議的人來說，價值非凡。 其次，書中對於風險管理和資産配置的講解，也展現瞭其專業性和前沿性。它不僅僅是教你如何規避風險，更是強調在可承受範圍內，如何通過多元化配置來優化風險收益比。對於一些復雜的金融衍生品，比如期權、期貨等，書中也進行瞭相對清晰的介紹，並闡述瞭其在風險管理中的應用場景，這對於拓展我們的工具箱非常有幫助。 此外，我對書中關於客戶行為分析和心理學在理財規劃中的應用的章節特彆感興趣。很多時候，客戶的投資決策並非完全理性，而是受到情緒、偏見等因素的影響。這本書從行為金融學的角度，深入剖析瞭這些心理因素，並給齣瞭如何與客戶有效溝通，引導其做齣更理性決策的策略。這對於提升我們作為規劃師的“軟實力”至關重要。 總體而言，這套《理財規劃師教材（第五版）》並非一本簡單的入門讀物，而是一本能夠幫助資深從業者深化理解、拓展視野的參考書。它在理論深度、實操指導和前沿視野上的結閤，使其在眾多同類書籍中脫穎而齣，堪稱理財規劃領域的“聖經”之一。

評分☆☆☆☆☆

讀完這套《理財規劃師教材（第五版）》，我最直觀的感受是，它是一本真正為“實戰”而生的教材。作為一名已經工作幾年的職場人士，我常常覺得理論知識與實際操作之間存在著一道鴻溝，很多學到的東西在工作中難以直接套用。但這本書，用非常接地氣的方式，將復雜的理財規劃理論轉化為可操作的步驟和方法。 書中的案例分析是其最大的亮點之一。它不是那種空洞的理論講解，而是提供瞭一係列不同類型客戶的真實案例，從年輕的單身白領到事業有成的傢庭，再到臨近退休的長者。針對每一種情況，書中都詳細地演示瞭如何進行財務狀況分析、目標設定、方案製定以及後續的跟蹤與調整。我尤其喜歡書中關於“情景分析”的講解，這讓我意識到，理財規劃並非一成不變，而是需要根據客戶生活階段的變化和外部環境的波動進行靈活調整。 更讓我驚喜的是，第五版教材在保險規劃、信托規劃以及稅務籌劃等方麵的講解，都非常細緻和深入。它不僅僅是告訴你這些工具是什麼，更重要的是告訴你如何根據客戶的具體情況，選擇最閤適的工具，以及在實際操作中需要注意哪些法律法規和潛在的陷阱。比如，在講解遺囑和繼承規劃時，書中不僅介紹瞭不同的繼承方式，還詳細列舉瞭不同地區相關的法律條文和稅務影響，這對於避免日後的糾紛非常有幫助。 我個人認為，這本書在“客戶教育”方麵做得也相當齣色。它不僅僅是嚮我們傳授知識，更是教會我們如何將這些知識用淺顯易懂的方式傳遞給客戶，幫助客戶理解理財規劃的重要性，並激發他們主動參與到財務規劃中的積極性。書中的一些溝通技巧和錶達方式，都非常值得我們學習和藉鑒。 總而言之，這套《理財規劃師教材（第五版）》是一本集理論深度、實操指導和前瞻性於一體的優秀教材。它幫助我彌閤瞭理論與實踐之間的差距，也讓我對如何成為一名專業的理財規劃師有瞭更清晰的認識。我毫不猶豫地嚮所有渴望提升自身理財規劃能力的朋友們推薦它。