理财规划师教材 理财规划师二级 理财规划师基础知识 理财规划师专业能力 第五版 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509541721

商品编码：11499794348

书名:理财规划师基础知识（第五版）

定价：78元

作者:中国就业培训技术指导中心

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

页码：426

版次：1

装帧：平装

开本：16开

第一章 理财规划基础
第一节 理财规划概述
第二节 理财规划的内容、工具与流程
第三节 理财规划职业
第四节 职业道德与操守
第一单元 道德与职业道德
第二单元 理财规划师职业道德准则
第三单元 理财规划师执业纪律规范
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

第二章 财务与会计
第一节 会计基础知识
第一单元 会计概述
第二单元 会计要素
第三单元 会计的基本职能
第四单元 财务会计报告
第二节 财务管理基础知识
第一单元 财务管理概述
第二单元 货币时间价值
第三单元 资金成本
第四单元 上市公司财务分析
第三节 本量利分析
第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别

第三章 宏观经济分析
第一节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给经济分析
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成
第二单元 总需求和总供给曲线分析
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析
第三节 宏观经济政策
第一单元 宏观经济政策目标
第二单元 财政政策
第三单元 货币政策
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用
第四节 经济周期理论
第一单元 经济周期的基本知识
第二单元 我国经济周期的基本情况
第三单元 经济周期与行业投资策略
第五节 产业政策和行业分析
第一单元 产业政策
第二单元 行业分析

第四章 金融基础
第一节 货币与信用
第一单元 货币与货币制度
第二单元 信用
第三单元 利率
第四单元 汇率
第二节 金融市场与金融机构
第一单元 金融市场
第二单元 金融机构
第三单元 金融监管
第三届 金融工具
第一单元 金融工具概述
第二单元 金融工具的类型
第四节 国际金融
第一单元 国际收支
第二单元 国际资本流动和国际金融机构

第五章 税收基础
第六章 理财规划法律基础
第七章 理财计算基础
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
第九章 理财规划工具

书名:理财规划师专业能力-国家职业资格二级-(第五版)

定价：72元

出版社：中国财政经济出版社

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541821

页码：398

开本：16开

第一章 消费支出规划
第一节 制订住房消费方案
第二节 调整住房消费方案
第一单元 房地产市场分析
第二单元 债务调整方法

第二章 保险规划
第一节 分析客户保险需求
第一单元 保险在家庭理财规划中的功能
第二单元 人身险产品介绍
第三单元 财产险产品介绍
第二节 家庭保险规划
第一单元 影响家庭保险规划的基本因素
第二单元 寿险及年金险需求的确定
第三单元 保险产品与家庭风险的匹配
第四单元 同时期家庭保险规划建议与案例分析
第五单元 人寿保险信托
第三节 保险规划实施与调整
第一单元 保险规划实施
第二单元 保险规划调整

第三章 投资规划
第一节 分析需求
第一单元 客户信息资料的收集
第二单元 客户信息资料的整理及析
第二节 投资工具
第一单元 私募基金
第二单元 投资型信托
第三单元 外汇
第四单元 券商集合资产管理计划
第五单元 QDII
第六单元 金融衍生品
第七单元 贵金属
第八单元 房地产
第三节 主要投资工具价值分析
第一单元 股票投资价值分析
第二单元 债券投资价值分析
第四节 投资组合的制订与调整
第一单元 投资组合理论与风险资产定价
第二单元 资产配置
第三单元 投资组合业绩评估

第四章 税收筹划
第一节 客户纳税状况分析
第二节 制订税收筹划方案纳税筹划的风险
……
第五章 退休养老规划
第六章 财产分配与传统规划
第七章 综合理财规划

理财规划师考试指南：全面提升您的专业素养与应试能力 本书是一套专为 aspiring 理财规划师量身打造的考前辅导系列。它旨在帮助考生系统地掌握理财规划师二级考试所需的知识体系，从基础理论到专业实践，全方位地提升考生的专业素养和应试能力。本系列并非直接提供考试教材的复述，而是侧重于对考试大纲的核心知识点进行深入解读、梳理脉络、精讲精练，并结合最新的行业动态和考试趋势，帮助考生构建扎实的知识框架，形成清晰的解题思路，最终实现考试成功。 系列构成与特色： 本系列教材的编撰，严格遵循了理财规划师二级考试的最新大纲要求，并充分考虑了考生的学习习惯和难点。我们深知，考试不仅仅是对知识储备的检验，更是对知识理解、应用和整合能力的考察。因此，本系列在内容设计上，力求做到以下几点： 深度解析，精讲精练： 不仅仅是罗列知识点，而是对每一个重要的概念、理论、法规和工具进行深入的分析和讲解，阐明其背后的原理、作用以及在实际应用中的价值。我们会通过案例分析、图表解读、对比说明等多种方式，帮助考生透彻理解复杂内容。同时，每章都配有精心设计的练习题，涵盖不同题型和难度，旨在巩固所学知识，检验学习效果，并帮助考生熟悉考试的设题风格。 脉络清晰，结构化学习： 考试大纲虽然全面，但考生在学习过程中容易感到知识点scattered，缺乏系统性。本系列将大纲内容进行科学的结构化重组，按照知识体系的逻辑顺序进行编排，使得考生能够在一个清晰的框架下进行学习，逐步建立起完整的知识地图。这种结构化的学习方式，有助于加深理解，方便记忆，并能更好地将不同知识点融会贯通。 紧扣考纲，直击核心： 我们以最新的考试大纲为最核心的参照，确保所有讲解内容均围绕考试重点和考点展开。我们将大纲中的要求转化为实际的学习内容，避免了不必要的知识冗余。通过对历年考试真题的深入研究，我们提炼出高频考点、易错点和难点，并在教材中进行重点突出和针对性讲解，帮助考生在有限的时间内，高效地抓住考试“牛鼻子”。 理论联系实际，强化应用能力： 理财规划是一门实践性很强的学科。本系列在讲解理论知识的同时，始终强调理论与实践的结合。我们会引用大量真实的理财规划案例，分析案例中的问题，并展示如何运用所学的知识和工具来制定有效的理财方案。通过这些案例，考生能够直观地感受到理论知识的实际价值，并学会将抽象的理论转化为解决实际问题的能力，这对于理财规划师的职业发展至关重要。 行业前沿，与时俱进： 金融市场和理财行业发展迅速，新的产品、新的法规、新的技术层出不穷。本系列在内容更新上，充分吸收了最新的行业发展动态和政策法规变化，确保教材内容的时效性。考生能够通过本书学习到最前沿的理财理念和实践方法，为未来的职业生涯打下坚实基础。 备考策略，提升应试技巧： 除了知识本身的传授，考试的成功也离不开有效的备考策略和应试技巧。本系列将分享实用的学习方法、时间管理技巧、答题策略以及如何应对考试压力等内容。我们将引导考生如何审题、如何组织答案、如何合理分配时间，从而在考试中发挥出最佳水平。 本书内容精要（以下为示例性内容，具体以实际教材为准）： 第一部分：理财规划师基础知识 本部分旨在为考生打下坚实的理论基础，帮助考生理解理财规划的宏观背景、基本概念、职业道德以及相关的法律法规。 宏观经济与金融市场分析： 深入剖析国内外宏观经济形势对个人财富管理的影响，掌握经济周期的判断方法，理解通货膨胀、利率、汇率等关键经济指标的变动规律及其对投资决策的意义。学习分析股票、债券、基金、房地产等主要金融市场的运行特征、投资价值和风险。 个人财务管理基本概念： 全面解析收支管理、预算编制、资产负债管理、现金流量管理等个人财务管理的核心内容。学习如何进行个人财务状况的评估，识别财务风险，并制定相应的管理策略。 投资工具与产品分析： 详细介绍各类投资工具，包括但不限于股票、债券、基金（股票型、债券型、混合型、货币市场基金等）、保险产品（人寿保险、健康保险、年金保险等）、信托产品、衍生品等。深入讲解各类产品的特点、风险收益特征、投资策略和适用人群。 风险管理与保险规划： 阐述风险管理的基本原则和方法，包括风险识别、风险评估、风险规避、风险转移等。重点讲解各类保险产品的种类、功能、保障范围、缴费方式和理赔流程，以及如何根据个人和家庭的实际情况进行有效的保险配置，构建全面的风险保障体系。 税收规划基础： 介绍中国现行的个人所得税制度，包括各类所得的征税范围、税率、扣除项等。讲解在个人投资、消费、继承等环节中可能涉及的税收问题，并介绍合法的税收筹划方法，以达到合理降低税负的目的。 法律法规与职业道德： 梳理与理财规划行业相关的法律法规，如《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《保险法》、《信托法》等，以及与理财规划师职业行为规范相关的规定。强调理财规划师必须恪守的职业道德准则，包括诚信、专业、勤勉、保密等，以赢得客户信任，维护行业声誉。 第二部分：理财规划师专业能力 本部分将重点训练考生的实际操作能力和解决问题的能力，涵盖理财规划的整个流程，从客户需求分析到方案制定与实施。 客户需求分析与财务诊断： 学习如何通过专业的访谈技巧，深入了解客户的财务状况、风险承受能力、投资目标、人生规划和价值观念。掌握财务诊断的方法，包括资产负债表、现金流量表、净值计算等，从而全面掌握客户的财务“体检报告”。 投资组合管理： 讲解资产配置的理论基础和实践方法，包括资产类别的选择、比例的确定、投资组合的构建和再平衡。分析不同投资风格的优劣，以及如何根据客户的风险偏好和投资目标来设计个性化的投资组合。 退休规划： 深入研究退休规划的各个方面，包括退休需求的测算、退休金的来源分析（养老金、个人储蓄、投资收益等）、以及如何通过长期投资和储蓄来确保充裕的退休生活。讲解延迟退休、社会养老金制度等相关政策。 子女教育规划： 分析不同教育阶段的费用构成和未来趋势，讲解如何通过教育储蓄、教育基金等方式为子女的教育做好财务准备。 遗产规划： 介绍遗产继承的相关法律法规，包括遗嘱的订立、继承顺序、税收等。讲解如何通过赠与、信托等方式进行提前规划，以实现财富的有序传承，减少家庭纠纷。 理财规划方案的制定与展示： 学习如何将客户的需求、财务诊断结果以及各类理财工具的应用，整合形成一份全面、可行、个性化的理财规划方案。掌握方案的撰写要点、展示技巧，以及如何与客户进行有效的沟通和解释。 理财规划方案的实施与监控： 讲解方案实施过程中的关键环节，包括投资执行、保单购买、信托设立等。强调定期对客户的财务状况和投资组合进行监控和评估，并根据市场变化和客户情况的变化，及时对理财规划方案进行调整和优化。 学习建议： 为了最大化本系列教材的学习效果，我们建议考生： 1. 系统阅读，循序渐进： 按照教材的章节顺序进行学习，不要跳跃式地阅读。先理解基础知识，再深入学习专业能力。 2. 主动思考，多做练习： 阅读过程中，积极思考教材中的问题，并认真完成每章后的练习题。通过反复练习，加深对知识的理解和记忆。 3. 结合实际，融会贯通： 尝试将所学知识应用于自己或他人的财务状况分析，或者观察身边的理财现象，从中找到理论与实践的联系。 4. 关注时事，保持更新： 关注金融行业的最新动态、政策法规的变化，并尝试将其与教材内容联系起来。 5. 模拟考试，查漏补缺： 在学习后期，进行模拟考试，检验自己的掌握程度，找出薄弱环节，并有针对性地进行复习。 本系列教材将是您备战理财规划师二级考试的得力助手。我们相信，通过系统的学习和不懈的努力，您一定能够掌握成为一名优秀理财规划师所需的知识和技能，并在考试中取得优异的成绩。

评分☆☆☆☆☆

这套《理财规划师教材（第五版）》给我带来的最大冲击，在于它对“长期主义”和“风险意识”的深度渗透。在如今这个追求短期回报、信息爆炸的时代，很多理财知识都显得浮躁和功利。但这本书，却始终强调着扎实的根基和长远的眼光。 书中关于宏观经济周期和金融市场演变的分析，让我深刻理解到，任何投资决策都离不开宏观环境的支撑。它不是简单地告诉你“现在什么热门”，而是引导我去思考“为什么会热门”、“这种趋势能持续多久”、“潜在的风险是什么”。对于一些复杂的经济指标，比如CPI、PPI、GDP增长率等，书中都给出了清晰的定义和解读方法，并说明了它们在资产配置中的参考意义。这种严谨的分析框架，是构建稳健投资体系的基石。 在专业能力部分，我尤其被书中关于“反脆弱”投资理念的讲解所吸引。它不是教你如何避免损失，而是教你如何在不确定性中变得更强大。对于“黑天鹅事件”的应对，以及如何构建能够承受极端波动的投资组合，书中提供了一些非常具有启发性的思路。这与我之前对风险管理的认知有了颠覆性的提升，让我意识到，真正的风险管理，是在变化中寻找机会，而非一味地规避风险。 我非常欣赏书中在职业道德和客户关系管理方面的论述。它不仅仅是强调合规性，更是将“诚信”、“专业”、“保密”等价值观融入到每一个细节中。书中列举了一些典型的职业道德风险场景，并提供了应对策略，这对于我未来在实际工作中规避风险、赢得客户信任具有极大的指导意义。 读完这本书，我感觉到自己不再是被动地接受信息，而是开始主动地思考和分析。它不仅仅是一本教科书，更像是一位循循善诱的良师益友，引导我走向更加成熟和理性的投资之路。我相信，这本书的价值，远远超出了考试本身，它将伴随我整个职业生涯。

评分☆☆☆☆☆

这套《理财规划师教材（第五版）》真是让我受益匪浅！作为一名初入理财规划领域的新手，我一直被各种复杂的概念和理论弄得头晕目眩。但这本书的编排非常清晰，从基础知识到专业能力，循序渐进，让我能够一步步地打下坚实的基础。 一开始，我最担心的是专业性太强，难以理解，但事实证明我的顾虑是多余的。书中不仅详细解释了理财规划的宏观环境、法律法规、职业道德等基础内容，还深入剖析了投资工具、风险管理、税务规划、退休规划、遗产规划等核心专业能力。每一个章节都配有案例分析和习题，这对我来说简直是及时雨。我不再只是被动地记忆，而是能够通过实际的案例来理解理论的运用，这种学习方式让我觉得充实而有成就感。 尤其值得称赞的是，第五版教材在内容上紧跟时代步伐，融入了最新的市场动态和监管政策。这对于我们这些希望成为合格理财规划师的人来说至关重要，毕竟金融市场瞬息万变，只有掌握最新的知识，才能为客户提供最准确、最有效的建议。书中对一些新兴的投资产品和风险防范措施的讲解也十分到位，让我对未来的职业发展有了更清晰的认识。 我特别喜欢书中在专业能力部分对客户沟通技巧和职业道德的强调。理财规划不仅仅是数字的游戏，更是与人打交道的艺术。如何倾听客户的需求，如何建立信任，如何保持职业操守，这些软实力同样是衡量一个优秀理财规划师的重要标准。这本书在这方面的指导非常具体，让我明白在实践中应该注重哪些方面。 总而言之，这套《理财规划师教材（第五版）》是我学习理财规划道路上不可多得的宝藏。它的系统性、实用性和前瞻性都让我感到惊喜。我强烈推荐给所有对理财规划感兴趣，或者正在备考理财规划师资格考试的朋友们。这本书绝对是你们不可或缺的学习伴侣。

评分☆☆☆☆☆

读完这套《理财规划师教材（第五版）》，我最直观的感受是，它是一本真正为“实战”而生的教材。作为一名已经工作几年的职场人士，我常常觉得理论知识与实际操作之间存在着一道鸿沟，很多学到的东西在工作中难以直接套用。但这本书，用非常接地气的方式，将复杂的理财规划理论转化为可操作的步骤和方法。 书中的案例分析是其最大的亮点之一。它不是那种空洞的理论讲解，而是提供了一系列不同类型客户的真实案例，从年轻的单身白领到事业有成的家庭，再到临近退休的长者。针对每一种情况，书中都详细地演示了如何进行财务状况分析、目标设定、方案制定以及后续的跟踪与调整。我尤其喜欢书中关于“情景分析”的讲解，这让我意识到，理财规划并非一成不变，而是需要根据客户生活阶段的变化和外部环境的波动进行灵活调整。 更让我惊喜的是，第五版教材在保险规划、信托规划以及税务筹划等方面的讲解，都非常细致和深入。它不仅仅是告诉你这些工具是什么，更重要的是告诉你如何根据客户的具体情况，选择最合适的工具，以及在实际操作中需要注意哪些法律法规和潜在的陷阱。比如，在讲解遗嘱和继承规划时，书中不仅介绍了不同的继承方式，还详细列举了不同地区相关的法律条文和税务影响，这对于避免日后的纠纷非常有帮助。 我个人认为，这本书在“客户教育”方面做得也相当出色。它不仅仅是向我们传授知识，更是教会我们如何将这些知识用浅显易懂的方式传递给客户，帮助客户理解理财规划的重要性，并激发他们主动参与到财务规划中的积极性。书中的一些沟通技巧和表达方式，都非常值得我们学习和借鉴。 总而言之，这套《理财规划师教材（第五版）》是一本集理论深度、实操指导和前瞻性于一体的优秀教材。它帮助我弥合了理论与实践之间的差距，也让我对如何成为一名专业的理财规划师有了更清晰的认识。我毫不犹豫地向所有渴望提升自身理财规划能力的朋友们推荐它。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，《理财规划师教材（第五版）》的内容之丰富和深入，超出了我之前的预期。作为一名对理财规划有浓厚兴趣的学习者，我一直希望找到一本能够系统地梳理这个领域知识的书籍，而这套教材恰恰满足了我的需求。 最令我赞叹的是，书中对于不同类型资产的深入剖析。不仅仅是对股票、债券、基金等传统资产的介绍，还涵盖了房地产投资、贵金属、大宗商品，甚至是另类投资的策略和风险。每一种资产的讲解都非常细致，包括其特点、收益来源、风险因素、以及在不同市场环境下的表现。这为我建立一个多元化的投资组合提供了坚实的理论基础。 我尤其喜欢书中在“退休规划”和“遗产规划”部分所提供的详尽指导。这些规划不仅关系到个人的未来生活质量，也牵涉到家庭的传承。书中不仅讲解了各种退休金制度、养老保险的计算方法，还深入探讨了如何通过合理的资产配置来实现长期的财务目标。在遗产规划方面，则详细介绍了遗嘱、信托、赠与等方式，以及相关的法律和税务问题，这让我意识到，周全的规划不仅能保障财富的传承，更能避免不必要的纷争。 此外，第五版教材在“税务规划”方面的讲解也让我耳目一新。它不仅仅是罗列一些税收政策，而是教会我们如何根据客户的实际情况，合法地进行税务优化，降低税负。书中对不同收入来源的税务处理，以及一些常用的税务筹划技巧，都进行了非常实用的介绍，这对于提升我们为客户创造价值的能力至关重要。 整体而言，这套《理财规划师教材（第五版）》是一本知识体系完整、内容详实、紧跟时代发展的优秀教材。它帮助我构建了一个全面而深入的理财规划知识框架，让我对未来的学习和实践充满了信心。我强烈推荐给所有希望系统学习理财规划的人。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在金融行业摸爬滚打多年的老兵，我对于市面上琳琅满目的理财类书籍向来是持审慎态度的。很多教材要么过于理论化，脱离实际；要么过于碎片化，缺乏系统性。然而，当我翻开这套《理财规划师教材（第五版）》时，我感受到了一种久违的专业与深度。 这本书最让我印象深刻的是它对宏观经济分析和金融市场洞察的深刻剖析。不仅仅是罗列一些理论模型，而是将这些模型与当前经济形势紧密结合，分析其对投资策略的影响。例如，在讲解货币政策时，书中不仅仅是定义，还结合了近期的加息、降息周期，分析其对不同资产类别可能造成的冲击，并给出了相应的风险对冲建议。这种“落地”的分析，对于我们这些需要为客户提供实操性建议的人来说，价值非凡。 其次，书中对于风险管理和资产配置的讲解，也展现了其专业性和前沿性。它不仅仅是教你如何规避风险，更是强调在可承受范围内，如何通过多元化配置来优化风险收益比。对于一些复杂的金融衍生品，比如期权、期货等，书中也进行了相对清晰的介绍，并阐述了其在风险管理中的应用场景，这对于拓展我们的工具箱非常有帮助。 此外，我对书中关于客户行为分析和心理学在理财规划中的应用的章节特别感兴趣。很多时候，客户的投资决策并非完全理性，而是受到情绪、偏见等因素的影响。这本书从行为金融学的角度，深入剖析了这些心理因素，并给出了如何与客户有效沟通，引导其做出更理性决策的策略。这对于提升我们作为规划师的“软实力”至关重要。 总体而言，这套《理财规划师教材（第五版）》并非一本简单的入门读物，而是一本能够帮助资深从业者深化理解、拓展视野的参考书。它在理论深度、实操指导和前沿视野上的结合，使其在众多同类书籍中脱颖而出，堪称理财规划领域的“圣经”之一。