紅色警戒綫：企業高管的刑事法律風險防範 [THE THIN RED LINE] pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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姚建彪 著

圖書標籤:

• 刑事法律風險
• 企業閤規
• 高管責任
• 風險防範
• 法律風險
• 公司治理
• 商業犯罪
• 反腐敗
• 危機管理
• 法律實務

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511865212

版次：1

商品編碼：11564624

包裝：平裝

外文名稱：THE THIN RED LINE

開本：16開

齣版時間：2014-09-01

用紙：膠版紙

頁數：344

字數：365000

正文語種：中文

內容簡介

　　注冊資本是不是想抽就抽？說好的齣資額能不能反悔？融資為何變成瞭詐騙？民間放貸為何成瞭非法放貸？虛開增值稅發票風險何在？是否一定要騙取國傢稅款纔構罪？何謂“涉黑犯罪”？境外賭博算犯罪嗎？毒品犯罪如何定罪量刑？惡意欠薪如何量刑？商業賄賂如何認定？……大多企業在設立、運營，終結等過程中，一般均要遇到相關法律風險：諸如注冊資本的問題，融資藉貸的問題，逃稅避稅的問題，商業賄賂的問題等，《紅色警戒綫：企業高管的刑事法律風險防範》以通俗的語言，解析枯燥的法律。

作者簡介

　　姚建彪，浙江湖州人，中共黨員。杭州大學法律本科畢業，浙江大學法學院經濟法研究生；曾在浙江省公安廳刑事偵查總隊、經濟案件偵查總隊工作十餘年；曾任浙江省律師協會刑事委員會副主任。現為浙江六和律師事務所副主任、閤夥人、專職律師；浙江大學城市學院兼職教授、浙江工商大學MBA學院外聘教師；撰寫並發錶專業論文20餘篇。

目錄

前言第一章 涉罪綜述第一節 刑罰與緩刑、追訴時效一、管製二、拘役三、有期徒刑四、無期徒刑五、死刑六、罰金七、剝奪政治權利八、沒收財産九、緩刑十、追訴時效第二節 犯罪的主體一、國傢工作人員二、從事公務的人員三、被委派從事公務的人員四、其他依照法律從事公務的人員五、國有企業的管理人員六、管理民間資本的“乾部”第三節 減刑、假釋、取保及追贓一、減刑二、假釋三、取保四、追贓第四節 單位犯罪一、“單位”的界定二、“單位行為”的認定三、單位犯罪中自然人刑事責任的認定四、自然人之間主從犯的區分五、自然人的不歸案與單位的不被訴六、單位共犯的問題七、“犯罪單位已不存在”的問題八、單位犯罪的自首問題九、對私有公司、企業的單位性質認定問題十、對犯罪單位的處罰
第二章 齣資與注冊第一節 抽逃齣資犯罪——注冊資本不是想抽就能抽的一、抽逃齣資的認定二、常見的抽逃方式三、注冊資本的抽逃四、齣資的注意事項第二節 虛假齣資犯罪——說好的齣資不能反悔一、虛假齣資的認定二、與虛報注冊資本的區彆
第三章 融資與吸儲第一節 融資——每個公司都缺錢一、融資主要涉及的罪名二、犯罪數額的標準與計算三、非法吸收公眾存款與集資詐騙四、私募“基金”問題第二節 兼論有限閤夥——那不叫基金一、基金的界定二、保底條款的性質三、國外私募基金的情況第三節 高利貸——刀尖上的舞蹈一、高利貸的界定二、涉嫌犯罪的處理三、非法放貸與民間放貸經典案例：吳英集資詐騙案經典案例：“小姑娘”集資詐騙案……第四章 涉稅犯罪第五章 涉黑犯罪第六章 詐騙犯罪第七章 職務侵占與挪用資金犯罪第八章 商業賄賂第九章 敲詐勒索犯罪第十章 易涉犯罪第十一章 品味人生第十二章 清算與破産第十三章 走私與引渡第十四章 自首與立功第十五章 前車之鑒——曾經的“英雄”

精彩書摘

　　第一章涉罪綜述第一節刑罰與緩刑、追訴時效　　我國刑罰主要分為兩大類：主刑、附加刑。　　主刑的種類分為5種：①管製；②拘役；③有期徒刑；④無期徒刑；⑤死刑。　　附加刑的種類分3種：①罰金；②剝奪政治權利；③沒收財産。　　附加刑可以與主刑同時並用，也可以獨立適用。　　一、管製　　“管製”在司法實踐中用得不多，以至於聽起來好像不是刑罰。但其確是我國刑罰的一種，是我國主刑中最輕的一種刑罰。　　管製的刑期為3個月以上2年以下。被判處管製的罪犯，不被羈押，不被投入監獄或看守所服刑，也就是俗稱的“監外執行”。換句話說，可以在傢裏服刑，但需由公安機關監督、執行。這裏與一般的刑罰執行不一樣，是由公安機關執行（一般由基層派齣所執行），而不是由司法係統執行。　　但管製服刑人員要在下列幾個方麵受到嚴格製約：　　1．未經執行機關批準，不得行使言論、齣版、集會、結社、遊行、示威自由的權利。　　2．按照執行機關規定報告自己的活動情況，一般每個月至少要嚮執行刑罰的派齣所報到、報告一次。　　3．遵守執行機關關於會客的規定。　　4．離開所居住的市、縣或者遷居，應當報經執行機關批準。　　但管製不影響其在工作時獲得報酬、並有同工同酬的權利。　　判處管製，可以根據犯罪情況，同時禁止服刑人員在執行期間從事特定的活動，進入特定的區域、場所，接觸特定的人。　　二、拘役　　“拘役’’以前也是大眾比較陌生的，但隨著酒駕的嚴格查處，老百姓逐漸知曉瞭這一刑罰，尤其是司機。因為酒後開車如果達到醉駕的程度，就要被判刑，而這個刑罰，就是拘役。拘役的刑期為1個月以上6個月以下。　　拘役相對而言，刑期短，但其要在看守所或監獄中服刑，要被羈押，限製人身自由。但對其人身自由的限製，相對比較寬鬆。按照法律規定，拘役服刑人員每個月可以有一次迴傢探親的機會，一般是1～2天。但在司法實踐中，因難以做到，一般不予安排，尤其拘役刑期相對較短的1個月、2個月等短期的拘役。　　三、有期徒刑　　“有期徒刑’’是一種最為常見的刑罰。其刑期為6個月以上15年以下。但這裏需要說明的是，如果同時觸犯2項以上罪名，可以進行數罪並罰。數罪並罰的刑期可以超過15年，但最高不得超過20年。　　數罪並罰是個什麼概念？即一個人同時犯數個罪，先對每個罪進行單獨量刑，再將幾個罪的刑期加起來。但這個加起來不是簡單相加，而是要遵守一定的規則再決定這個人最終的服刑期限。這個規則就是：在單個罪的最高刑以上但在所有罪的刑期總和以下，在這個區間確定一個適當的刑期，就是數罪並罰的刑期。　　舉例說明：某人犯瞭受賄罪，又犯瞭貪汙罪。先對受賄罪進行量刑，判處有期徒刑10年；再對貪汙罪進行量刑，判處有期徒刑8年；決定執行有期徒刑15年（大於10年，小於18年）。　　當然，這裏指的都是有期徒刑，同類型的刑期可以相加計算；如果不是同類型的刑期怎麼辦？比如，其中一項罪名判處有期徒刑10年，另一項罪名判處無期徒刑，如何數罪並罰？這適應另外一個原則，就是吸收原則：如有無期徒刑的，由無期徒刑將另外的有期徒刑吸收，就決定執行無期徒刑。　　……

前言/序言

　　自序　　在浙江六和律師事務所成立15周年之際，筆者寫成瞭這本書。稱其為書，其實甚為勉強，因為其沒有精深的理論探究，也沒有專業的法言法語，隻是以平實的文字，與讀者聊聊天，講述一些企業傢、企業高管在經營企業時經常遇到的問題罷瞭。　　近年來，筆者應邀在一些高校和企業進行講座，深受大傢的喜歡。筆者知道，深受大傢喜歡的原因，不是筆者口纔齣眾，隻是因為筆者講座內容務實、貝占近生活。　　筆者先前在公安機關的經濟犯罪案件偵查部門工作，後從事律師工作。因此，對企業在經營中涉及的一些經濟類犯罪問題，有比較深刻的認識。民營企業傢大多是“草根”，又多在改革開放的過程中“摸著石子過河”，因此，外界稱其“法律意識不強”也不是沒有道理。事實上，也的確有一些非常成功的企業傢，在法律上遭遇過“滑鐵盧”。皆因其隻顧埋頭拉車，沒有抬頭看路；隻顧攻城略地，沒有鞏固後方。而現在的許多企業同樣存在著類似問題，隻是風險尚未暴發齣來而已。　　要做到風險不暴發，最好的防範方法就是讓風險不存在。絕對沒有風險是不可能的，但相對控製風險、將風險降到最低則是完全可能的。要做到這一點，首先要知道什麼是風險？風險在哪裏？　　筆者選取瞭企業的三個階段：設立、經營、消亡，正像一個人要經曆齣生、成長、死亡一樣，對常見的刑事法律風險進行瞭簡述。希望對讀者能夠起到或提示或警示的作用。　　由於《紅色警戒綫：企業高管的刑事法律風險防範》要趕在浙江六和律師事務所成立15周年之際齣版，故寫作倉促得很，書中的錯誤和不當之處，懇請讀者原諒。

危機前沿：金融機構反洗錢閤規與操作實務 【內容提要】 在全球金融監管日益趨嚴的背景下，金融機構麵臨的洗錢風險和反洗錢（AML）閤規壓力達到瞭前所未有的高度。《危機前沿：金融機構反洗錢閤規與操作實務》是一部深度聚焦於金融行業 AML 實踐的專業指南。本書旨在為銀行、證券、保險及其他受監管金融機構的高級管理人員、閤規官、風險管理人員和一綫操作人員，提供一套係統、前沿且極具操作性的 AML 風險識彆、內部控製建設、技術應用以及應對監管互審的全麵框架。 本書摒棄瞭空泛的理論說教，專注於“如何做”和“怎麼防”的核心問題。它深入剖析瞭當前洗錢活動的最新趨勢——包括利用虛擬資産、貿易融資、供應鏈金融和復雜跨境交易進行隱匿——並結閤國內外最新的監管要求（如 FATF 標準的最新修訂、各國/地區金融監管機構的執法重點），構建起一個多層次、自適應的 AML 防禦體係。 第一部分：宏觀風險格局與監管演進 本部分首先對當前全球洗錢犯罪的宏觀特徵進行瞭細緻描繪。它不再僅僅關注傳統的現金走私或電匯欺詐，而是深入探討瞭新型洗錢手法（Typologies）的演變。重點剖析瞭數字金融領域的脆弱性，包括加密貨幣兌換所的閤規挑戰、去中心化金融（DeFi）的監管盲區，以及如何識彆利用社交媒體和眾籌平颱進行的洗錢活動。 緊接著，本書詳細梳理瞭全球 AML 監管框架的最新動嚮。我們詳盡對比瞭金融行動特彆工作組（FATF）的“四十項建議”在近幾年的具體更新及其對本地閤規操作的實質性影響。特彆關注瞭“受益所有人”（Beneficial Ownership, BO）信息透明化的全球浪潮，解析瞭金融機構在穿透復雜持股結構、識彆最終實際控製人時所需采取的盡職調查（DD）步驟和技術支持。監管執法的力度和方嚮轉變，是本部分的核心議題，幫助機構預判監管審查的焦點，實現“閤規前置”。 第二部分：構建穩固的內部控製與治理體係 有效的 AML 機製建立在堅實的內部治理結構之上。本書詳細指導讀者如何設計符閤“風險為本原則”（Risk-Based Approach, RBA）的 AML 治理架構。 風險評估的精細化： 我們提供瞭構建機構層麵和客戶層麵的動態風險評分模型。不同於靜態的風險矩陣，本書強調如何根據業務地域、産品特性、交易復雜度以及客戶類型（如政治公眾人物 PEP、高風險行業）實時調整風險權重。書中提供瞭構建行業特定風險指標庫的案例分析。 客戶盡職調查（CDD）與持續監控（Ongoing Monitoring）： 深入講解瞭標準 CDD、簡化盡職調查（SCDD）和加強盡職調查（EDD）的觸發條件和執行標準。尤其側重於“穿透式”EDD的實操，包括對信托、基金會等復雜法律實體的底層資産和最終受益人的溯源技術。在持續監控方麵，本書提供瞭異常交易行為模式識彆庫，涵蓋瞭基於規則（Rules-based）和行為分析（Behavioral Analytics）的監控策略，確保係統能有效捕獲如“分散存款、集中匯齣”、“零日交易”或“反嚮融資”等隱蔽模式。 內部報告與記錄保存： 如何在保護客戶隱私的前提下，滿足監管對交易記錄、風險評估報告和內部調查文檔的完整性、可追溯性和長期保存要求，是本書的實操重點。 第三部分：技術賦能：RegTech 在 AML 中的應用 麵對海量數據和不斷升級的犯罪手段，傳統的手動或半自動化係統已無法應對。本部分全麵介紹瞭監管科技（RegTech）在反洗錢領域的具體應用。 數據治理與集成： 強調瞭 AML 係統有效運行的基石——高質量、整閤的數據源。探討瞭如何通過數據湖或數據中颱技術，打通 KYC、交易監控、製裁名單篩選和內部審計數據，形成統一的風險視圖。 人工智能與機器學習（AI/ML）的應用： 本書詳細闡述瞭如何利用監督式學習識彆已知模式，以及如何利用無監督學習（如聚類分析）發現未知的、新型的洗錢活動。重點討論瞭誤報率（False Positive Rate）的優化，這是當前許多 AML 係統麵臨的核心痛點。我們提供瞭模型驗證、迴溯測試和持續迭代的流程指南。 生物識彆技術與數字身份驗證： 探討瞭在遠程開戶（Digital Onboarding）場景中，如何運用麵部識彆、活體檢測和多因素身份驗證，確保客戶身份的真實性和不可抵賴性。 第四部分：製裁閤規、製裁名單管理與執法應對 製裁閤規是金融機構麵臨的“零容忍”領域。本書聚焦於如何建立一個高效、低誤報的全球製裁名單篩選流程。 篩選機製的優化： 涵蓋瞭從模糊匹配（Fuzzy Matching）算法的調優到多語言、多變體名稱處理的最佳實踐。分析瞭如何有效管理和應用 OFAC、聯閤國及歐盟等主要製裁名單的變動，並區分“精確匹配”與“潛在匹配”的風險層級。 執法調查的準備與協調： 當機構收到監管機構（如 FinCEN、SFC 或 FCA）的調查函或要求提供信息（RFI）時，應如何係統地組織內部資源？本書提供瞭從內部調查啓動、證據鏈的固定、到與外部律師和監管機構溝通的完整時間錶和工作流程，旨在將執法過程中的混亂降到最低，體現機構的充分閤作與專業性。 第五部分：特定業務場景下的深度風險管理 本書最後深入到幾個高風險的業務操作層麵，提供定製化的風險控製方案： 1. 貿易融資與供應鏈金融： 如何識彆“虛假貿易”（如價格異常、交易對手關聯性過強、貨物描述模糊）和“循環融資”等洗錢路徑。 2. 財富管理與私人銀行： 針對高淨值客戶（HNWI）的復雜資産配置和離岸結構中的隱性風險控製點。 3. 跨境支付與代理銀行關係（Correspondent Banking）： 重點關注如何通過“瞭解你的銀行”（KYB）程序，對第二層和第三層交易對手進行有效的風險穿透和監控。 《危機前沿》是一本麵嚮實戰的工具書，它不僅是閤規團隊的案頭必備，更是高管層理解和部署 AML 戰略藍圖的關鍵參考。通過閱讀本書，金融機構能夠從被動應對監管轉變為主動塑造行業閤規標準，從而在激烈的市場競爭中構築起堅不可摧的風險防火牆。

評分☆☆☆☆☆

拿到《紅色警戒綫：企業高管的刑事法律風險防範》這本書，我首先就被它直觀且富有警示意義的書名所吸引。“薄薄的紅綫”這個意象，似乎在無聲地訴說著一種微妙卻至關重要的界限，一旦逾越，便可能萬劫不復。我一直對商業世界中那些隱藏在光鮮亮麗背後的風險領域感到好奇，尤其是法律風險，它不像市場風險那樣容易量化，卻往往能帶來毀滅性的打擊。我深信，在任何一傢成功的企業背後，都離不開高管們卓越的領導力和戰略眼光，但同時，他們也可能是最容易觸碰法律“雷區”的一群人。我非常想知道，這本書是否能為我揭示那些“看不見的陷阱”？它會從哪些具體的角度去剖析高管麵臨的刑事法律風險？是側重於常見的職務犯罪，還是會深入探討一些更隱蔽、更復雜的法律問題？我希望這本書能夠提供一些實用的“避險指南”，不僅僅是告訴大傢“是什麼”，更能教大傢“怎麼做”，如何在復雜的商業環境中，既能大膽前行，又能規避風險。我期望書中能有大量的案例，用鮮活的例子來說明理論，讓那些冰冷的法律條文變得有血有肉，從而更能引起讀者的重視，並且能夠從中吸取教訓，避免重蹈覆轍。

評分☆☆☆☆☆

翻開《紅色警戒綫：企業高管的刑事法律風險防範》這本書，我仿佛看到瞭一條蜿蜒麯摺的道路，而這條路的盡頭，可能隱藏著巨大的危險。作為一名在企業中擔任重要職務的人，我深切體會到，權力越大，責任越大，同時，風險也越高。“刑事法律風險”這個詞，聽起來就讓人不寒而栗，它意味著一旦觸碰，可能就不是簡單的罰款或者賠償，而是直接威脅到人身自由。我之所以選擇這本書，是因為我一直渴望能夠更深入地理解，在現代商業運作的復雜體係中，高管們究竟會因為哪些行為而麵臨刑事追究。是那些我們習以為常的商業決策，還是那些在壓力下不得不做的選擇？我特彆希望這本書能夠提供一套係統性的知識體係，幫助我梳理清楚哪些是“閤法”的灰色地帶，哪些是絕對不能觸碰的“紅綫”。我更期待它能提供一些具體的、可操作的建議，例如如何建立健全內部閤規體係，如何應對突發的法律風險，以及在麵臨法律調查時，應該如何正確應對。這本書如果能通過真實的案例，生動地展現高管們在不同情境下所麵臨的法律睏境，並給齣有效的解決方案，那將是非常有價值的。

評分☆☆☆☆☆

《紅色警戒綫：企業高管的刑事法律風險防範》的書名，一下子就抓住瞭我眼球，它像一記警鍾，提醒著身處企業高層的管理者們，在光鮮亮麗的商業世界之下，潛藏著不易察覺卻可能導緻毀滅性後果的刑事法律風險。我一直認為，一個成熟的企業傢或者高管，不僅要有商業眼光和管理纔能，更要具備高度的法律意識和風險防控能力。這本書聽起來就像是為我們量身定做的“安全手冊”。我非常好奇，它會從哪些具體的角度去剖析這些風險？是聚焦於商業賄賂、內幕交易、侵犯知識産權這些經典案例，還是會觸及一些更為前沿、更具挑戰性的法律問題，比如數據安全、環境保護、勞動關係等領域中可能存在的刑事風險？我特彆期待這本書能夠提供一些前瞻性的視角，讓我們瞭解最新的法律法規動態，以及未來可能齣現的法律風險點。同時，我也希望書中能夠包含大量真實案例分析，通過那些血淋淋的教訓，讓高管們能夠深刻理解違法的嚴重後果，並學會如何通過閤規經營來規避這些風險。

評分☆☆☆☆☆

這本書的名字真是引人入勝，我本來是抱著極大的好奇心去翻閱的，尤其是“紅色警戒綫”這個詞，立刻就勾起瞭我對於潛在危險和嚴峻挑戰的想象。我一直覺得，作為一名在高位工作的管理者，肩上的責任和可能麵臨的風險總是比普通人要大得多。書名中的“刑事法律風險”更是直擊要害，它暗示著一旦越過那條“紅綫”，後果將是極其嚴重的，不僅僅是聲譽的損害，更是可能鋃鐺入獄。我特彆想知道，書中究竟是如何界定這條“警戒綫”的？它的邊界在哪裏？什麼行為會觸碰它？什麼情況下又會安然無恙？對於這本書，我最期待的就是它能提供一套清晰、可操作的指南，幫助高管們在日常經營中，能夠時刻保持警惕，避免誤入歧途。我希望這本書不僅僅是理論的堆砌，更能提供一些真實的案例分析，讓那些抽象的法律條文變得生動起來，也讓風險變得更加具體。我想要瞭解，在市場競爭如此激烈，信息傳播如此迅速的今天，高管們究竟麵臨著哪些前所未有的刑事法律挑戰，而這些挑戰又與過去有哪些不同？這本書能否提供一些前瞻性的視角，預判未來的風險趨勢，並給齣相應的應對策略？我迫切地希望能夠通過這本書，提升自己的法律意識，更好地保護自己，也更好地為企業保駕護航。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名《紅色警戒綫：企業高管的刑事法律風險防範》實在是太吸引人瞭，它直白地指嚮瞭高管群體最應該關注的核心問題之一——法律風險，而且是“刑事”級彆的風險，這其中的分量可想而知。我一直覺得，很多時候，高管們並非有意去觸碰法律的底綫，而是可能因為對法律法規理解不夠深入，或者在激烈的市場競爭壓力下，做齣瞭一些在事後被認定為違法的行為。所以，我非常渴望通過這本書，能夠係統性地學習和瞭解，究竟是什麼樣的行為，會被法律認定為具有刑事犯罪的性質？這些風險點又主要集中在哪些方麵？例如，在日常的經營決策、對外閤作、甚至是內部管理中，有哪些容易踩到“紅綫”的環節？我特彆希望這本書能夠不僅僅停留在概念的層麵，而是能夠提供一些非常具體、實操性強的防範措施和建議。它是否會像一本“風險地圖”，為我們清晰地標示齣那些潛在的危險區域，並且提供“避險策略”？我期待它能用通俗易懂的語言，結閤生動的案例，幫助我們這些身處高位的管理者，建立起一道堅固的“防火牆”，確保企業和個人都能在閤規的軌道上穩健發展。