自由贸易账户论：中国（上海）自由贸易试验区金融改革的理论与实践 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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陈文成 著

图书标签:

• 自由贸易账户
• 上海自贸区
• 金融改革
• 金融创新
• 人民币国际化
• 跨境金融
• 贸易便利化
• 金融科技
• 区域经济
• 中国经济

出版社： 格致出版社 ， 人民出版社

ISBN：9787543225015

版次：1

商品编码：11694598

包装：平装

丛书名： 自贸区研究系列

开本：16开

出版时间：2015-05-01

用纸：胶版纸

页数：126

字数：244000

正文语种：中文

内容简介

　　《自由贸易账户论：中国（上海）自由贸易试验区金融改革的理论与实践》是国内首部专题论述上海自贸试验区金融改革的著作。作者系统介绍了改革的背景和框架，核心围绕金融机构分账核算单元和自由贸易账户的制度设计和金融实践，提出了关于上海自贸试验区金融机构业务创新和金融要素市场开放的有益建议，并对试验区金融改革进行了阶段性总结和前景展望。作者长期在央行系统工作，曾经参与了上海自贸试验区金融改革的过程，因此《自由贸易账户论：中国（上海）自由贸易试验区金融改革的理论与实践》稿将金融理论和实践进行了较好的结合，相信对于国内其他拟设的自贸区、相关金融政策研究人员及金融实务工作者都有启示意义。

作者简介

　　陈文成，1975年生，山东昌邑市人。山东大学经济学学士，武汉大学经济法硕士、商法博士，中国自由贸易试验区协同创新中心兼职研究员。曾先后在中国人民银行武汉分行、总行条法司（借调）和上海总部跨境人民币业务部工作，现供职于国泰君安证券公司。另合著有《金融法学》、《网络金融法》和《网络金融法原理与国际规则》等书。

目录

第1章 上海自贸试验区金融改革的背景
1.1 内部因素：增强金融服务实体经济的力度
1.2 涉外因素：人民币国际化下的资本项目开放
1.3 触发因素：中美双边投资协定谈判

第2章 上海自贸试验区金融改革的框架与内容
2.1 金融支持上海自贸试验区建设的整体思路
2.2 金融支持上海自贸试验区建设的主要内容

第3章 分账核算单元
3.1 FTU的概念
3.2 FTU与相关国际经验
3.3 FTU的建设要求

第4章 自由贸易账户
4.1 自由贸易账户的概念
4.2 自由贸易账户的功能
4.3 自由贸易账户的监管

第5章 自由贸易账户与金融机构业务创新
5.1 上海自贸试验区客户需求与金融创新
5.2 商业银行业务创新
5.3 证券公司业务创新
5.4 其他金融机构业务创新

第6章 自由贸易账户与金融要素市场开放
6.1 金融要素市场国际板的参考模式
6.2 各类金融要素市场国际板的特殊性
6.3 新型国际金融资产交易市场的构建

第7章 上海自贸试验区金融改革的经验、挑战与前景
7.1 上海自贸试验区金融改革的经验与模式
7.2 上海自贸试验区金融改革的困难与挑战
7.3 上海自贸试验区金融改革的前景与建议
7.4 总结与展望
附录一 国务院关于上海自贸试验区建设的总体方案
附录二 中国人民银行金融支持上海自贸试验区建设30条意见
附录三 中国银监会金融支持上海自贸试验区建设8条意见
附录四 中国证监会支持上海自贸试验区建设5条意见
附录五 中国保监会支持上海自贸试验区建设8条意见
附录六 上海自贸试验区扩大人民币跨境使用政策
附录七 上海自贸试验区外汇管理改革政策
附录八 上海市支付机构开展跨境人民币支付业务政策
附录九 上海自贸试验区分账核算业务及风险审慎管理政策
附录十 上海自贸试验区小额外币利率市场化政策
附录十一 上海自贸试验区反洗钱政策
附录十二 上海自贸试验区银行业监管制度安排
附录十三 上海自贸试验区简化保险行政审批政策

精彩书摘

　　（1）经常和直接投资项下跨境人民币结算。银行业金融机构在“了解客户、了解业务和尽职调查”展业三原则基础上，凭借区内机构（列入重点监管名单的除外）和个人提交的收付款指令（直接投资只需出示投资合同即可），可以直接办理经常项下和直接投资项下的跨境人民币结算业务，而不需要提交各类复杂的商业单据。前置核准是我国在投资管理体制中各个行政管理部门对直接投资项目设置的审批、备案等程序，尽管“三法”（外资企业法、中外合资经营企业法和中外合作经营企业法）在区内暂停实施，但实际办事效率并未有明显提高，资金结算是投资活动的最终环节，商业银行按新规定不再审核所有“前置审批”文件，而是按照展业三原则开展业务，不再成为行政部门是否履行职责的最后保障。　　这里的“经常项目”包括货物贸易、服务贸易、收益和经常转移项下的进出口业务，业务主体实际包括区内外机构，因为经常项目早在1996年以后即放开，只是在区内手续更加简化便捷。在实践中，多数银行规定只需要客户书面承诺具有真实贸易或者交易背景，经银行客户经理审查后即可以直接办理结算手续。这里的“直接投资”主体还只适用于区内主体，直接投资属于资本项下的一种，区外对于直接投资的程序和核准文件等要求较为严格，而区内手续大为简便。这里的直投包括外商直接投资区内企业或者个人（FDI）、区内企业或者个人直接到境外投资（ODI）。直接投资应当为实业投资，包括一家企业的新设、购并、增资，但不包括在境内二级资本市场买卖企业公开发行的股票，对于境内目前国家宏观调控范围内的房地产等投资应为不允，对于上海自贸试验区“负面清单”上的投资项目，投资人应当提供相关主管部门的审核文件。在实践中，区内合格个人对外直接投资的资质要求、投资范围、投资额度等方面尚需要进一步明确政策。　　该项政策的意义在于，确立“展业三原则”在办理跨境人民币结算业务中的基础地位，对于探索提高金融服务效率、优化金融监管、接轨国际惯例具有积极的启示。金融业务中的造假、欺诈等违规行为对于金融发展和社会秩序构成严重威胁，对此有两种侧重点不同的解决思路：一是相信政府的力量，监管部门经过艰辛细致的工作确立了各项业务规则或者指引，金融机构严格按照规则办理业务，经不同程序、详细审核各类单据，以此确保交易的真实性。这是一种政府主导的发展思路，试图以牺牲金融效率来换取合规金融秩序。二是相信市场的力量，最了解客户和业务的是金融机构的客户经理，而不是监管部门的官员。客户经理对所服务的企　　……

跨越边界：全球金融治理与区域经济一体化新图景 本书聚焦于全球金融格局的深刻变革，以及在这一背景下，特定区域经济体如何通过制度创新和政策试验，探索构建更具韧性、更有效率的金融服务体系，从而推动区域经济一体化进程。全书以宏观视角审视国际金融监管的演变、资本跨境流动的复杂性，并深入剖析了区域性金融中心为应对全球挑战所采取的前瞻性战略。 第一部分：全球金融治理的重塑与挑战 全球金融体系正处于一个关键的转型期。自2008年国际金融危机以来，以巴塞尔协议III为代表的审慎监管框架经历了多次迭代，旨在增强全球银行系统的抗风险能力。然而，新出现的挑战，如地缘政治冲突导致的供应链重构、数字经济的崛起对传统金融中介的冲击，以及气候变化对资产定价的长期影响，使得金融治理面临前所未有的复杂性。 本书首先系统梳理了当前全球金融治理的主要驱动力：一是维护系统性金融稳定的必要性，这要求各国在宏观审慎政策上保持协调；二是应对金融创新的速度，特别是金融科技（FinTech）对支付清算、信贷获取和监管合规提出的新要求；三是处理全球税基侵蚀和利润转移（BEPS）等跨国金融监管难题。 在讨论具体案例时，本书侧重分析了发达经济体在后危机时代如何平衡金融自由化与风险控制之间的关系。例如，探讨了特定成熟市场在处理“大而不能倒”问题上的监管工具升级，以及其在推动绿色金融和可持续金融标准制定中扮演的关键角色。此外，书中也关注了新兴市场经济体在吸纳外资、管理汇率波动以及建立适应本国国情的新型金融基础设施方面所做的努力和面临的困境。这部分内容着重于提供一个全球性的背景框架，用以理解任何区域性金融改革的战略定位和潜在约束。 第二部分：区域金融中心的战略定位与制度探索 在全球化遭遇逆流、逆全球化思潮抬头的背景下，区域性经济组织和特定的地理区域开始成为探索金融制度创新的“试验田”。这些区域性金融中心不再仅仅是全球资本的被动接收者，而是主动通过制度设计来优化资源配置、吸引高端要素集聚的战略高地。 本书的第二部分将焦点转向了区域一体化进程中的金融制度建设。这包括对特定经济走廊或区域合作组织内部，如何推动金融市场互联互通的案例分析。例如，讨论了在特定区域内，如何构建更加顺畅的跨境担保、争议解决机制以及统一的金融产品注册制度，以降低交易成本、提高资本使用效率。 一个重要的议题是跨境资金自由流动的审慎管理。在维护本国金融主权和金融稳定的前提下，如何设计出渐进式的资本账户开放路径，是许多区域中心面临的核心难题。本书将细致剖析不同区域在资本项目可兑换进程中采用的“宏观审慎工具箱”策略，包括对短期投机性资本的限制工具、宏观审慎资本缓冲的运用，以及如何利用金融市场基础设施（如统一清算体系）来提高对资金流动的感知能力和干预效率。 此外，书中还重点分析了区域性金融基础设施的协同发展。这不仅涉及支付和结算系统的对接，更关乎数据治理、网络安全标准以及反洗钱/反恐融资（AML/CFT）合规体系的区域性协调。在一个高度互联的金融世界中，缺乏统一的“信任基础设施”，任何资本的自由流动都将面临巨大的摩擦成本和合规风险。 第三部分：创新驱动下的金融服务现代化 现代金融体系的竞争力日益取决于其服务实体经济的能力和对前沿科技的吸收速度。本书的第三部分将探讨如何通过金融创新驱动区域经济的结构转型。 一是金融科技（FinTech）的区域化应用与监管沙盒机制。不同区域在接纳区块链、人工智能等技术时，其监管哲学和实施路径存在显著差异。书中分析了特定区域如何利用“监管沙盒”（Regulatory Sandbox）或“创新中心”等机制，在风险可控的范围内测试新的金融产品和服务，加速技术成果向实体经济的转化。这包括对数字身份认证、智能合约在供应链金融中的应用，以及利用大数据进行小微企业信用评估的实践案例。 二是绿色金融与可持续发展融资的区域整合。面对全球气候目标，区域金融中心正在发挥关键作用，通过发行和推广环境、社会和治理（ESG）相关的金融工具来引导资金流向低碳产业。本书将考察区域内如何建立统一的“绿色分类标准”（Taxonomy），以确保资金的真实流向和防止“漂绿”行为。同时，也探讨了如何通过碳市场与区域金融市场的有效衔接，形成有力的价格信号，激励企业进行脱碳投资。 三是深化多层次资本市场的建设。一个具有活力的区域金融体系，必须能够为不同发展阶段的企业提供多元化的融资渠道。本书对区域内如何培育和发展风险投资（VC/PE）、完善中小企业板或科创板的制度设计进行了深入探讨，分析了如何通过税收优惠、知识产权质押融资等配套政策，打通从创新研发到规模化生产的融资链条。 结语：区域金融改革的普适性启示 本书的最终目标是提炼出在特定区域金融改革试验中积累的经验教训，探讨这些实践对更广泛的全球金融治理改革可能提供的参考价值。区域性的制度创新往往能以更快的速度和更低的政治成本试错，其成功或失败的案例，可以为全球金融规则的制定者提供宝贵的实证依据。通过对制度设计、风险管理和创新驱动的细致梳理，本书旨在为政策制定者、金融机构高管以及学术研究人员提供一个全面而深刻的分析框架，以理解和应对当前复杂多变的全球金融环境。

评分☆☆☆☆☆

我是一位对经济政策尤其是金融开放政策怀有浓厚兴趣的普通读者。当我在书店里看到《自由贸易账户论：中国（上海）自由贸易试验区金融改革的理论与实践》这本书时，我立刻被它所吸引。我一直关注着上海自贸区的发展，对于它在金融改革方面所做的努力和取得的成就感到非常振奋。而这本书恰恰聚焦于“自由贸易账户”这一核心议题，这正是我一直想深入了解的。我特别好奇，这本书会从哪些角度来解读自由贸易账户的“理论”部分？是仅仅停留在概念的介绍，还是会深入到经济学原理的层面，比如解释其背后的汇率理论、国际收支理论，甚至是货币政策传导机制？而且，上海自贸区的“实践”经验，我希望能够看到一些非常具体、接地气的案例。比如，有哪些企业或者金融机构最先受益于自由贸易账户？他们在实际操作中遇到了哪些问题，又是如何解决的？这本书是否能为我提供一些可供参考的“操作指南”？作为一名普通读者，我希望这本书能够用通俗易懂的语言，解释一些复杂的金融概念，让我这个非专业人士也能有所收获。我更希望能从书中了解到，自由贸易账户的建立，究竟是如何促进实体经济发展的，又是如何提升中国在全球经济竞争中的地位的。这本书能否解答我心中关于金融开放和制度创新的种种疑问？

评分☆☆☆☆☆

作为一名长期关注中国经济发展和对外开放战略的观察者，我对于《自由贸易账户论：中国（上海）自由贸易试验区金融改革的理论与实践》这本书的出现，充满了期待。我尤其好奇，书中对于“自由贸易账户”的“理论”构建，是否能提供一个宏观的框架，将上海自贸区的金融改革置于全球经济一体化的大背景下进行审视？它是否能够阐释自由贸易账户在构建新型国际经济合作关系中的作用，以及它如何助力中国参与全球经济治理？在“实践”部分，我希望看到一些能够展现中国智慧和创新能力的案例。比如，上海自贸区在设计和实施自由贸易账户的过程中，是如何平衡便利化与风险控制的？它是否能够提供一些关于如何通过金融创新来服务实体经济，促进贸易投资便利化的具体举措？我非常想了解，这种金融创新模式，是否能够复制推广到其他地区，或者在未来被进一步深化和拓展。此外，我也期待书中能够对自由贸易账户对中国宏观经济稳定和金融安全的影响进行分析。它是否能够为中国在复杂多变的国际经济环境中，提供更强的风险抵御能力？这本书能否为我们提供一个更加清晰的视角，去理解中国在金融改革道路上的决心和方向，以及它所带来的深远影响？

评分☆☆☆☆☆

我是一名金融领域的从业者，在日常工作中经常会接触到与跨境资本流动、离岸业务等相关的内容。因此，《自由贸易账户论：中国（上海）自由贸易试验区金融改革的理论与实践》这本书的出现，对我来说简直是雪中送炭。我特别想知道，这本书对于“自由贸易账户”的“理论”阐释究竟能有多深入？它是否会借鉴国际上已有的自由贸易区账户的经验，比如新加坡、香港等地的模式，并在此基础上提出中国式的创新和发展路径？在“实践”层面，我最关注的是本书能否提供一些关于风险防范和监管的深刻见解。毕竟，金融创新总伴随着风险，而自由贸易账户的开放性，无疑会带来新的监管挑战。这本书是否会详细分析在推进自由贸易账户过程中，所采取的监管措施、风险监测和评估机制？我希望能够从中学习到一些在实践中行之有效的风险管理策略。同时，我也期待书中能够对自由贸易账户与人民币国际化之间的关系进行深入的探讨。自由贸易账户在推动人民币跨境使用、提升人民币国际地位方面，究竟扮演了怎样的角色？它是否会成为人民币国际化的重要推手？作为业内人士，我希望能从这本书中获得前沿的理论指导和实用的实践经验，以便更好地应对未来的工作挑战，并为中国金融市场的进一步开放贡献力量。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题本身就足够吸引我了。“自由贸易账户论”，光是这个名字就透着一股严谨的学术气息，仿佛打开了一扇通往金融改革前沿的大门。我特别期待它能深入剖析“自由贸易账户”这一概念的内在逻辑和理论基础。毕竟，在当前全球经济格局不断变化的背景下，理解和掌握新的金融工具和制度创新至关重要。中国（上海）自由贸易试验区作为我国改革开放的前沿阵地，其金融改革的实践经验无疑具有极高的借鉴价值。我希望书中能够详细阐述上海自贸区在推进自由贸易账户建设过程中所面临的挑战，以及如何通过理论指导来克服这些挑战。例如，在账户的设立、管理、资金的跨境流动等方面，可能存在哪些技术性或政策性的难点？作者又是如何从理论层面给出解决方案的？读者的角度来说，我最关心的是这些理论是否能够落地，是否能够切实解决实践中遇到的问题。我希望能看到具体的案例分析，不仅仅是宏观的阐述，而是能够深入到操作层面，让读者对自由贸易账户的运行机制有一个清晰、生动的认识。同时，我也期待书中能对自由贸易账户的未来发展趋势进行预测，以及它对中国乃至全球金融体系可能产生的影响。这本书是否能为我们提供一个更广阔的视野，让我们站在时代发展的前沿，洞察金融改革的脉搏？这一切都让我充满了好奇。

评分☆☆☆☆☆

我是一名对中国金融市场发展充满好奇的旁观者，在了解到《自由贸易账户论：中国（上海）自由贸易试验区金融改革的理论与实践》这本书的存在后，我的兴趣被彻底点燃了。我对于“自由贸易账户”这一概念的认识还比较模糊，这本书能否用清晰易懂的语言，向我解释它到底是什么？它与我们日常接触到的普通银行账户有什么本质的区别？我希望它能从“理论”上，给我一个入门级的介绍，让我理解它的基本原理和存在的意义。在“实践”层面，我最期待的是这本书能够展现出上海自贸区在推行这一创新举措时，所经历的真实故事。比如，有哪些创新的金融服务是通过自由贸易账户来实现的？它们是如何帮助企业解决融资难题，或者简化跨境交易流程的？我希望能够看到一些普通人也能理解的案例，让我感受到金融改革离我们并不遥远。这本书是否能让我了解到，自由贸易账户的建立，究竟能给企业和个人带来哪些实实在在的好处？它是否会让我们国家的经济变得更加有活力，更加具有竞争力？作为一名普通读者，我希望这本书能够成为我了解中国金融改革的一个窗口，让我能够更深入地认识到，国家在推动经济发展方面所做的努力和取得的成就。