新版基金从业资格证考试2018(科目1)天一官方教材：基金法律法规职业道德与业务规范 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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基金从业人员资格考试命题研究组 著

图书标签:

• 基金从业资格证
• 基金法律法规
• 职业道德
• 业务规范
• 天一教材
• 2018年
• 考研
• 金融
• 投资
• 教材

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550426863

版次：1

商品编码：12011817

包装：平装

丛书名： 基金从业资格考试新版辅导教材

开本：16开

出版时间：2016-11-01

用纸：轻型纸

页数：240

产品特色

内容简介

　　本书为基金从业人员资格考试辅导教材。依据新大纲编写，书中共有考纲图析、知识解读、真题精练、本节速览、同步自测、微信扫码获取微音、视频总结六大板块。框架设计合理，图表完美结合，对于考纲应知应会应掌握内容均有标注，同时提供有电脑软件、思维导图课件、精讲视频、微信做题、在线题库、手机软件、千人QQ群，构建个性化、高效备考空间。

精选实战案例，洞悉行业前沿：全方位解析基金从业人员必备知识体系 本书并非单纯的教材复述，而是以严谨的学术态度，结合当下基金行业发展的新趋势、新挑战，为广大基金从业人员提供一份深度、实用的学习指南。我们聚焦于基金从业人员在实际工作中最为关键的几个维度：宏观经济与市场分析、资产配置策略、风险管理实务、法律法规解读与合规运营，以及行业创新与未来展望。通过剖析海量真实案例，提炼核心要点，帮助读者建立起扎实的理论基础，掌握前沿的分析工具，并在复杂多变的市场环境中做出审慎、高效的决策。 第一部分：宏观经济环境与基金市场洞察 基金从业人员的首要任务是对宏观经济环境有敏锐的洞察力，并将其与基金市场运行规律相结合。本书将深入剖析： 全球宏观经济指标的解读与联动效应： 我们将梳理GDP、通货膨胀、利率、汇率、失业率等关键宏观经济指标的含义、计算方法及其对资产价格的影响。在此基础上，重点讲解不同国家和地区的宏观经济政策（如货币政策、财政政策）如何相互作用，并如何通过贸易、投资、资本流动等渠道影响全球基金市场。例如，我们将详细分析2008年金融危机后，各国央行采取的量化宽松政策对全球股市、债市及大宗商品市场的长期深远影响，以及近年来越来越受到关注的地缘政治风险如何通过供应链、能源价格等渠道传导，引发市场波动。 中国宏观经济的演进逻辑与政策导向： 深入探讨中国经济从高速增长转向高质量发展的战略转型，分析供给侧结构性改革、“双循环”新发展格局、科技创新驱动等重要议题。我们将重点解读中央银行的货币政策操作（如降准降息、公开市场操作），财政政策的发力方向（如减税降费、专项债发行），以及监管机构为促进资本市场健康发展所采取的一系列措施。通过对“十四五”规划等国家战略的解读，帮助读者理解未来中国经济发展的重点领域，为基金投资提供宏观指引。 基金市场与宏观经济的传导机制： 系统阐述宏观经济变量如何通过影响企业盈利、居民消费、政府支出、投资者情绪等因素，最终传导至股票、债券、商品、外汇等各类资产价格，进而影响基金的业绩表现。我们将引入计量经济学模型（如VAR模型、协整分析）的概念，并通过实例演示如何利用这些工具量化宏观经济因素与基金市场之间的关系。例如，分析在通胀预期升温的环境下，哪些行业板块的股票基金可能受益，哪些固定收益类基金可能面临压力。 市场情绪与行为金融学视角： 除了宏观经济数据，投资者情绪也是影响基金市场的重要非理性因素。本书将介绍行为金融学的基本原理，如羊群效应、锚定效应、过度自信等，并分析这些心理偏差如何放大市场波动，催生投资泡沫或恐慌性抛售。我们将通过分析历史上的牛熊市转换，以及一些经典的“黑天鹅”事件（如疫情爆发、地缘冲突升级）对市场情绪的影响，引导读者在投资决策中保持理性，规避情绪化交易。 第二部分：前沿资产配置策略与多资产投资实践 在理解了宏观经济与市场规律的基础上，本书将聚焦于如何构建最优的资产配置方案，以实现风险调整后的收益最大化。 现代投资组合理论（MPT）与均值-方差优化： 详细讲解MPT的核心概念，包括预期收益、风险（标准差）、相关性，以及如何通过构建包含不同风险收益特征资产的投资组合来降低整体风险。我们将深入解析均值-方差优化模型的原理、计算过程及其在实际应用中的局限性。通过案例演示，说明如何利用该模型寻找最优的资产权重分配，并探讨在资产类别选择、风险预算设定等方面的实操技巧。 Black-Litterman模型与主观观点整合： 认识到MPT在实际应用中对预期收益的敏感性，本书将重点介绍Black-Litterman模型。该模型能够有效地整合投资者的主观观点与市场均衡预期，从而产生更稳健的资产配置建议。我们将通过具体步骤，展示如何量化投资者的观点（如对某个行业增长的乐观预期），并将其纳入模型以调整初始的等权重配置。 风险平价（Risk Parity）与最大分散化（Maximum Diversification）： 介绍与传统均值-方差优化不同的资产配置方法。风险平价策略旨在使各资产类别对投资组合总风险的贡献度相等，从而在分散风险方面取得更优效果。最大分散化策略则追求使投资组合的夏普比率最大化，以达到最高的风险调整后收益。我们将对比分析这些策略的优劣，并探讨在不同市场环境下它们的适用性。 另类投资与另类策略的应用： 随着传统资产类别波动性增加，对冲基金、私募股权、房地产、基础设施、大宗商品等另类投资逐渐受到关注。本书将深入分析各类另类投资的风险收益特征、流动性状况、估值方法及其在投资组合中的作用。同时，我们将探讨不同另类策略（如多空策略、事件驱动策略、宏观策略）的运作机制、潜在收益来源及风险点，为读者提供构建多元化、高弹性投资组合的思路。 动态资产配置与情景分析： 市场环境瞬息万变，静态的资产配置方案难以适应。本书将讲解动态资产配置的理念，包括如何根据宏观经济周期、市场情绪变化、估值水平等因素，主动调整资产配置比例。我们将重点介绍情景分析的方法，通过构建不同可能的情景（如经济衰退、通胀失控、地缘政治危机），评估投资组合在各种情景下的表现，并据此制定应对预案。 第三部分：基金风险管理与合规经营的艺术 风险是基金从业人员永远无法回避的课题。本书将从多个维度深入剖析风险管理的全流程，并强调合规经营的重要性。 各类基金风险的识别与度量： 全面梳理市场风险（系统性风险与非系统性风险）、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等主要风险类型。针对每一种风险，我们将介绍其产生的原因、表现形式及其潜在影响。在风险度量方面，除了传统的VaR（在险价值）、CVaR（条件在险价值）、久期、凸性等指标，还将介绍更为前沿的压力测试、情景分析在风险计量中的应用。 风险管理框架与内部控制体系： 介绍国际通行的风险管理框架（如COSO框架），以及如何在基金管理公司内部建立健全的风险管理体系。重点讲解风险管理部门的职责、风险偏好设定、风险限额管理、风险报告机制等关键环节。强调风险管理与业务部门的有效沟通与协作，以及风险文化在企业内部的建设。 合规经营的基石：法律法规深度解读： 详细解读与基金从业人员密切相关的法律法规，包括但不限于《证券投资基金法》、《证券法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《基金从业人员管理规定》等。在解读过程中，我们将结合具体案例，分析法律法规在实际业务中的应用，以及违规行为可能带来的法律后果。例如，针对基金销售合规性，我们将深入剖析《投资者适当性管理办法》的要求，以及产品宣传、信息披露等方面的注意事项。 反洗钱、反恐怖融资与客户尽职调查： 强调基金从业人员在反洗钱、反恐怖融资（AML/CFT）方面的责任，详细介绍客户尽职调查（CDD）的流程、尽职调查对象、尽职调查内容及报告义务。我们将通过模拟场景，讲解如何识别可疑交易，以及在发现可疑情况时应采取的报告措施，确保业务的合法合规。 信息披露的规范与透明度： 基金信息披露的质量直接关系到投资者的知情权和基金公司的信誉。本书将详细解析基金招募说明书、基金合同、基金公募报告、基金定期报告等各类信息披露文件的编制要求，强调信息的真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。我们将分析一些因信息披露违规而引发的案例，并提供提升信息披露质量的实践建议。 道德操守与职业声誉的维护： 基金从业人员的职业道德是其从业的生命线。本书将深入探讨基金从业人员的职业操守，包括勤勉尽责、审慎投资、公平对待客户、保守投资秘密等基本原则。我们将通过分析职业道德失范可能导致的严重后果，以及对行业声誉的损害，引导从业人员树立正确的价值观，将客户利益放在首位。 第四部分：行业创新与未来展望 基金行业正处于深刻的变革之中，技术创新、产品创新、服务创新层出不穷，为从业人员带来了新的机遇与挑战。 金融科技（FinTech）对基金行业的影响： 深入探讨大数据、人工智能（AI）、区块链、云计算等金融科技在基金投资、风险管理、客户服务等方面的应用。例如，分析AI如何用于量化交易、智能投顾、风险预警；区块链技术如何提升基金清算结算效率、信息透明度；大数据如何助力客户画像、精准营销。 智能投顾与财富管理新模式： 详细介绍智能投顾的原理、技术架构、产品形态及其在财富管理领域的应用。分析智能投顾如何通过算法和数据分析，为投资者提供个性化的资产配置建议和投资组合管理服务，以及其在降低投资门槛、提高投资效率方面的优势。 ESG投资与可持续金融的崛起： 重点关注ESG（环境、社会、公司治理）投资理念的兴起及其对基金行业的影响。我们将解析ESG评级体系、ESG投资策略（如负面筛选、正面筛选、影响力投资），以及ESG因素如何与基金的长期价值和风险管理相结合。通过分析全球范围内ESG投资的发展趋势，帮助读者理解其作为未来投资的重要方向。 开放基金与平台化发展的趋势： 探讨基金销售渠道的多元化、基金公司之间的合作创新（如联名发行、联合营销）以及互联网平台在基金销售和投资者教育中的作用。分析基金行业如何适应数字化、平台化发展趋势，以更高效、更便捷的方式服务广大投资者。 国际基金市场的动态与借鉴： 关注全球主要基金市场的最新发展，如监管政策的调整、新产品类型的出现、投资者行为的变化等。通过对比分析不同国家和地区基金行业的经验教训，为中国基金行业的健康发展提供有益的借鉴。 本书旨在为基金从业人员构建一个系统、立体、前瞻性的知识体系，使其在瞬息万变的市场环境中，不仅能够掌握基础的法律法规，更能在复杂的业务实践中，具备洞察趋势、规避风险、创造价值的综合能力。本书的每一个章节都力求内容详实，逻辑清晰，案例丰富，语言平实，希望能够成为每一位追求卓越的基金从业者的案头必备。

评分☆☆☆☆☆

老实说，当我拿到这本《新版基金从业资格证考试2018(科目1)天一官方教材：基金法律法规职业道德与业务规范》时，我心里是抱着一种“大概看看，找找重点”的心态。毕竟，考试嘛，大家也都懂。但是，读着读着，我发现自己被吸引住了。书里对基金从业人员的业务规范讲解得非常细致，尤其是关于信息披露、风险管理和客户服务这几个方面。它不仅仅是告诉我们“应该做什么”，更是深入剖析了“为什么应该这样做”，以及这样做会带来什么后果。例如，在信息披露这一块，书中列举了各种可能需要披露的信息类型，并且详细说明了披露的时效性、准确性和完整性要求。我以前总觉得信息披露就是把情况报告上去，但这本书让我明白，这其中涉及大量的规范操作和风险控制。它还专门提到了不同类型基金的信息披露差异，这对于我理解不同产品的特性非常重要。关于风险管理，书中不仅讲了宏观的风险类别，还深入到具体的风险识别、评估和控制流程，甚至还提到了一些合规性审查的技巧。读完这一部分，我感觉自己对基金运营中的潜在风险有了更清晰的认识，也知道如何从一开始就规避它们。

评分☆☆☆☆☆

这本书我之前看过很多版本，但这次的新版确实给我带来了一些惊喜。虽然我购买的主要是为了备考科目一，但实际翻阅下来，我发现书中对基金法律法规的梳理比我预期的要扎实得多。它不仅仅是罗列条文，而是对一些核心的法律条文进行了详细的解读，并且结合了一些案例分析，这对我理解那些抽象的概念非常有帮助。比如，在讲解《证券投资基金法》的相关章节时，书中用了很多篇幅去阐述基金管理人、托管人、基金份额持有人等各方的权利义务，并且通过一些模拟的诉讼场景，让我更清楚地认识到这些法律规定在实际操作中的应用。我尤其欣赏的是，它对于一些容易混淆的法律术语，比如“基金份额”、“基金资产”、“基金收益”等，都做了清晰的界定和区分，并且在后续的章节中反复强调，加深了我对这些基础概念的理解。此外，关于职业道德的部分，书中也列举了不少现实中可能遇到的道德风险，并给出了相应的防范措施，这对于我未来在基金从业岗位上如何规避风险非常有指导意义。总的来说，它提供了一个非常系统化的学习框架，让我对法律法规和职业道德有了更深层次的认识，远不止考试那么简单。

评分☆☆☆☆☆

翻阅这本书，我最直观的感受就是它的内容非常详实，而且紧贴实际操作。在基金法律法规部分，它不仅仅是列举条文，更重要的是对这些条文的背后的逻辑和应用场景进行了深入的阐述。例如，在讲解基金合同的订立和生效等内容时，书中详细介绍了合同的主要条款，并且分析了不同条款可能带来的法律风险，这对于我理解基金合同的严肃性和重要性非常有帮助。在职业道德方面，这本书也给了我很多启发。它没有空泛地谈论道德，而是通过分析一些实际案例，让我看到了在基金行业中，哪些行为是会被视为不道德的，以及这些不道德行为可能带来的严重后果。我尤其关注书中关于“忠实义务”、“勤勉义务”的讲解，它通过具体的例子，让我明白了在实际工作中，应该如何去践行这些义务。此外，关于业务规范的部分，书中对基金的募集、投资、运作、信息披露等环节都做了详细的说明，并且强调了各个环节的合规性要求。我感觉，这本书不仅仅是一本考试教材，更是一本实用的职业指导手册，能够帮助我从一开始就树立正确的从业观。

评分☆☆☆☆☆

在学习过程中，我注意到这本书在内容组织上有着独特的匠心。它没有将所有内容一股脑地堆砌，而是循序渐进，层层深入。比如，在讲解基金法律法规的部分，它首先从宏观的法律框架和基本原则入手，帮助我建立起对整个法律体系的认知。然后，再逐一深入到具体的法律条文和规定，并且在讲解过程中，非常注重引用最新的法律法规和司法解释，这使得内容的时效性得到了很好的保证。我尤其欣赏它在处理一些复杂概念时的细致性，例如，对于“利益冲突”的界定和防范，书中就从多个角度进行了阐释，并提供了多种具体的应对策略。此外，关于基金从业人员的职业道德，这本书也做了非常细致的分类和讲解，它不仅仅是罗列一些抽象的道德准则，而是结合大量的实际案例，分析了在不同情境下，从业人员可能面临的道德挑战，以及如何运用职业道德原则来做出恰当的决策。这种“理论与实践相结合”的方式，让我觉得非常有启发性。

评分☆☆☆☆☆

对于很多想顺利通过考试的考生来说，这本书无疑是一个非常宝贵的资源。我个人觉得，它在内容编排上非常符合考试的逻辑，也抓住了命题的重点。首先，它将基金法律法规部分进行了体系化的梳理，从法律的渊源、基本原则，到具体的法律法规，层层递进，条理清晰。我特别喜欢它在讲解法律条文时，会辅以大量的解释说明，并且引用了一些最高人民法院的司法解释，这使得原本枯燥的法律条文变得生动易懂。此外，书中对基金从业人员的职业道德规范讲解得也很到位，它不仅列举了主要的道德规范，还结合了大量的案例，分析了在实际工作中可能出现的道德困境，以及如何运用职业道德原则来做出正确的判断。最让我印象深刻的是，书中还专门辟出章节来讲解基金销售、基金评价、基金信息披露等具体业务环节的规范要求。这些内容对于理解考试中的业务题型非常有帮助，也让我对基金从业的工作内容有了更全面的认识。总的来说，这本书的讲解深入浅出，既有理论的高度，又有实践的落脚点，对于准备考试的我来说，无疑是一份非常实在的复习资料。

评分☆☆☆☆☆

加油吧，入门级别的考试

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这么便宜淘到四本书真是物超所值，希望京东一如既往搞活动

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东西不错，题目也有了，剩下的就是考试通过了

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物流给力,图书内容详实,纸张质量好,值得一读

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挺好的，希望能一次通过考试

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希望可以一次通过 手机电脑都可以学习 很方便 加油加油

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书本的纸质还可以，思路清晰，希望有用。

评分☆☆☆☆☆

证券分析师考试有很多原题都会从这里面出的，天一就只有卷子可以让稍微信任一下，其他真的出得很垃圾

评分☆☆☆☆☆

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