天一2018年基金從業資格考試用書 科目二證券投資基金基礎知識輔導教材真題解析上機題庫試捲 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

天一文化基金從業人員資格考試命題研究組 編

圖書標籤:

• 基金從業資格考試
• 證券投資基金
• 科目二
• 真題解析
• 輔導教材
• 上機題庫
• 2018年
• 天一
• 金融
• 投資

店鋪： 唐老頭圖書專營店

齣版社： 西南財經大學齣版社

ISBN：9787550426870

商品編碼：12050585839

叢書名： 天一金融2018年基金從業資格考試輔導用書

《基金從業人員資格考試係列——證券投資基金基礎知識》 第一部分：證券投資基金基礎知識概覽 證券投資基金作為一種重要的金融工具，在現代金融市場中扮演著不可或缺的角色。它匯集眾多投資者的資金，由專業的基金管理人進行投資運作，以實現資産的保值增值。本書旨在全麵、係統地闡述證券投資基金的基礎知識，幫助考生深入理解這一金融領域的關鍵概念和運作機製。 一、 什麼是證券投資基金？ 證券投資基金是指一種集閤投資、專業管理、利益共享、風險共擔的信托集閤。簡單來說，它就是將許多人的零散資金聚集起來，交給專業的基金公司進行打理，然後根據投資收益的比例，將收益分配給每個投資者。這種模式的核心在於“集閤”和“專業”，它解決瞭個人投資者在資金規模、投資經驗、信息獲取等方麵的不足，讓普通大眾也能參與到更廣泛、更專業的投資活動中。 集閤性： 基金匯集瞭大量投資者的資金，形成規模效應，能夠進行更廣泛、更分散的投資，降低個體投資的風險。 專業性： 基金由專業的基金管理人進行管理，他們擁有豐富的投資經驗、專業的知識和信息優勢，能夠進行科學的資産配置和風險控製。 收益共享： 基金投資的收益歸全體基金份額持有人所有，按持有的份額比例分配。 風險共擔： 基金的投資風險也由全體基金份額持有人共同承擔，但由於基金的投資分散性，個體投資者承擔的風險相對較低。 二、 基金的種類與結構 證券投資基金的種類繁多，根據不同的分類標準，可以分為多種類型。理解這些分類對於選擇閤適的基金至關重要。 按募集方式分類： 契約型基金： 指基金管理人、基金托管人、基金份額持有人三方之間以基金閤同為基礎而組成的基金。這是最常見的基金形式。 公司型基金： 指依據《公司法》的規定設立的，基金本身成為一個獨立的法人實體。 按投資對象分類： 股票基金： 主要投資於股票市場的基金。 債券基金： 主要投資於債券市場的基金。 混閤基金： 同時投資於股票和債券的基金。 貨幣市場基金： 主要投資於短期貨幣市場工具的基金，如國債、央行票據、銀行存款等，風險較低，流動性強。 指數基金： 旨在跟蹤特定市場指數（如滬深300指數、標普500指數）錶現的基金。 其他基金： 如房地産基金、商品基金、基金中的基金（FOF）等。 按投資目標分類： 成長型基金： 追求資本的長期增值。 收益型基金： 側重於穩定收益和現金流。 平衡型基金： 在風險和收益之間尋求平衡。 按基金管理人的管理方式分類： 開放式基金： 基金份額不固定，投資者可以隨時申購和贖迴，基金規模可變。 封閉式基金： 基金份額固定，在交易所上市交易，投資者隻能在二級市場進行買賣，基金規模相對固定。 ETF（交易所交易基金）： 結閤瞭開放式基金和封閉式基金的特點，既可以在交易所交易，又可以按基金份額申購和贖迴。 基金的法律結構通常涉及以下幾個關鍵角色： 基金管理人： 負責基金的投資決策和日常管理。 基金托管人： 負責保管基金的資産，對基金管理人的投資行為進行監督。 基金份額持有人： 基金的投資者，享有基金的收益並承擔風險。 基金銷售機構： 負責基金的募集和銷售。 三、 基金的市場運作 瞭解基金的市場運作機製，有助於理解基金的價值如何産生以及如何實現。 基金的募集與發行： 基金的募集是指基金管理人嚮社會公眾發行基金份額，以籌集投資資金的過程。發行方式包括公募發行和私募基金發行。 基金的投資管理： 基金管理人的核心職責在於根據基金的投資目標和策略，進行資産配置、證券選擇、風險管理等一係列投資活動。這包括： 資産配置： 決定將資金分配到不同資産類彆（如股票、債券、現金）的比例。 證券選擇： 在每個資産類彆中選擇具體的投資標的。 風險管理： 通過分散投資、止損等方式控製投資風險。 基金的估值與淨值計算： 基金的淨值是衡量基金價值的重要指標。開放式基金的淨值通常每日計算，而封閉式基金的淨值則根據市場交易價格波動。淨值計算公式為：基金淨值 = (基金總資産 - 基金總負債) / 基金總份額。 基金的申購與贖迴： 開放式基金允許投資者在任何交易日按照當日基金淨值進行申購（買入）和贖迴（賣齣）。封閉式基金的交易則在交易所進行，價格由市場供求決定。 基金的信息披露： 為瞭保障投資者的權益，基金運作過程中需要定期嚮投資者披露相關信息，包括基金的招募說明書、基金閤同、基金定期報告（季報、半年報、年報）等。 四、 基金的投資分析與風險 投資基金並非沒有風險，瞭解基金的投資分析方法和潛在風險是做齣明智投資決策的基礎。 基金的投資分析： 宏觀經濟分析： 分析宏觀經濟環境對不同資産類彆的影響。 行業分析： 分析特定行業的發展前景和投資價值。 公司分析： 分析具體公司的財務狀況、盈利能力和競爭優勢。 基金經理分析： 評估基金經理的投資理念、經驗和過往業績。 基金的業績指標： 如夏普比率（衡量單位風險的超額收益）、最大迴撤（衡量基金的最大虧損幅度）等。 基金的投資風險： 市場風險： 整個金融市場下跌導緻基金淨值下降的風險。 利率風險： 利率變動對債券價格等資産價值的影響。 信用風險： 債券發行人違約導緻基金損失的風險。 流動性風險： 基金在需要時無法及時賣齣資産以滿足贖迴需求的風險。 管理風險： 基金管理人決策失誤導緻基金業績不佳的風險。 操作風險： 基金管理人、托管人或銷售機構在操作過程中齣現的失誤。 特定基金風險： 如股票基金的股票價格波動風險，貨幣市場基金的低收益但也有極低風險的錯覺等。 五、 基金的法律法規與監管 基金行業受到嚴格的法律法規監管，以保護投資者的閤法權益，維護市場穩定。 中國的基金法律法規體係： 主要包括《中華人民共和國證券投資基金法》、《基金管理公司管理規定》、《證券投資基金銷售管理辦法》等。 監管機構的職責： 中國證券監督管理委員會（CSRC）是基金行業的主要監管機構，負責審批基金的設立、監管基金的運作、保護投資者權益等。 第二部分：證券投資基金從業人員的職業操守與法律責任 成為一名閤格的基金從業人員，不僅需要掌握紮實的專業知識，更需要具備高尚的職業道德和對法律法規的敬畏。 一、 基金從業人員的職業道德 基金從業人員肩負著管理他人財産的重任，因此，誠信、勤勉、審慎是其必須遵循的基本職業操守。 忠實義務： 基金從業人員必須始終以基金份額持有人的最大利益為齣發點，忠實履行管理職責。 勤勉盡責義務： 基金從業人員應當像照顧自己財産一樣，盡心盡力地履行職責，勤勉調研、審慎決策。 審慎決策義務： 在投資決策過程中，基金從業人員應充分瞭解投資風險，進行科學分析，審慎判斷。 保密義務： 對於在履行職責過程中獲悉的未公開信息，基金從業人員負有嚴格的保密義務，不得泄露給無關人員。 公平對待義務： 基金從業人員應當公平對待所有基金份額持有人，不得采取任何形式的歧視性行為。 二、 基金從業人員的法律責任 一旦違反法律法規或職業操守，基金從業人員將承擔相應的法律責任。 民事責任： 因違法違規行為給基金、基金份額持有人或其他第三方造成損失的，應當承擔賠償責任。 行政責任： 監管機構可以依法對違法違規的基金從業人員采取警告、罰款、暫停或取消從業資格等行政處罰。 刑事責任： 構成犯罪的，依法追究刑事責任，如侵占、挪用基金財産，內幕交易、泄露內幕信息等。 三、 職業操守與法律法規的聯係 職業操守是法律法規的基石，而法律法規則是職業操守的保障。良好的職業道德有助於自覺遵守法律法規，而嚴格的法律監管則能促使從業人員更加重視和踐行職業操守。 本書特色： 本書在內容上力求全麵、係統，並緊扣考試大綱，確保考生能夠全麵掌握證券投資基金基礎知識的精髓。我們注重知識點的深度和廣度，同時以清晰易懂的語言進行闡述，幫助考生快速建立起對證券投資基金的完整認知體係。通過對基金原理、市場運作、法律法規和職業操守的深入剖析，本書不僅為考生準備基金從業資格考試提供堅實的知識基礎，更為考生未來從事基金行業工作，奠定職業操守和法律意識的基石。 適用人群： 參加基金從業人員資格考試的考生。 對證券投資基金感興趣的投資者。 希望深入瞭解金融市場運作的金融從業人員。 需要係統學習證券投資基金知識的院校學生。 本書是您進入基金行業、實現職業夢想的得力助手。

評分☆☆☆☆☆

從裝幀和印刷質量來看，這本書的錶現是令人放心的。紙張的厚度和油墨的使用都體現瞭齣版方對産品質量的重視，即便是反復翻閱和在上麵做大量筆記，也不會齣現墨跡洇開或紙張輕易破損的情況，這對於一本高頻使用的考試用書來說，是至關重要的硬件指標。這一點上，它確實體現瞭“正版”教材應有的水準。但是，當我們關注到排版設計時，問題就顯現齣來瞭——字體和行距的搭配，在長時間閱讀中，尤其是麵對那些密集的公式和錶格時，會給眼睛帶來不小的壓力。似乎編輯在追求“信息塞滿頁麵”的效率最大化，而犧牲瞭一定的閱讀舒適度。如果能增加一些留白，或者在關鍵定義處使用不同的字體樣式或背景色塊進行強調，閱讀體驗會大幅提升。此外，書中的圖錶，雖然數量不少，但很多圖錶的解釋性文字似乎是外掛上去的，而不是有機融閤在內容流中的，使得讀者在理解圖錶與文字的對應關係時，需要頻繁地在頁麵上下來迴跳轉，打斷瞭思維的連貫性。總而言之，這本書在“耐用性”上得分很高，但在“易讀性”和“視覺友好度”上，還有很大的提升空間，讓人在備考的枯燥旅程中，少瞭一點愉悅的陪伴感。

評分☆☆☆☆☆

這本書，拿到手的第一感覺就是厚實，那種沉甸甸的分量，讓人立刻對裏麵的內容充滿瞭期待。我當時買它，主要是衝著它“真題解析”和“上機題庫試捲”的名頭去的，畢竟備考基金從業資格考試，實戰演練纔是王道。然而，當我迫不及待地翻開第一章，試圖尋找那些傳說中能點石成金的應試技巧時，我發現自己似乎走錯瞭一些“房間”。教材本身的敘述風格，怎麼說呢，更像是一份嚴謹的學術報告，每一個知識點的鋪陳都力求麵麵俱到，仿佛在嚮讀者證明其知識的完備性，而非像某些市麵上的教輔那樣，用大量的口語化比喻和“必考點”的醒目標簽來引導你。對於我這種需要快速抓住重點，直奔考點的“實用主義者”來說，前期閱讀起來稍顯晦澀。比如，講到資産管理和投資組閤理論的部分，大量的公式推導和曆史背景介紹占據瞭篇幅，雖然這無疑提升瞭內容的深度，但對於初學者而言，如何在這些理論的海洋中迅速定位到考試真正考察的那些邊邊角角，確實需要花費額外的精力去“解碼”。更讓我略感遺憾的是，雖然名字裏帶著“解析”，但對於那些復雜的計算題，僅僅是給齣瞭最終答案和簡短的步驟說明，缺乏那種庖丁解牛般的、手把手拆解陷阱的詳盡分析。總體而言，它更像是一個知識的“百科全書”而不是一個高效的“應試嚮導”。

評分☆☆☆☆☆

我嘗試著跳過理論部分，直奔後麵的習題集，想看看它“上機題庫”的名頭是否名副其實。結果發現，這裏的題目設計確實是下瞭功夫的，覆蓋麵廣得讓人心驚，從基礎的概念辨析到復雜的法律法規應用，幾乎無所不包。但問題也隨之暴露齣來——題目的難度梯度設置有些跳躍，而且，你得有心理準備，這些題目並不是完全貼閤官方模擬係統的齣題邏輯。舉個例子，有些題目在模擬練習中可能以選擇題的形式齣現，但在本書的題庫裏，它被設計成瞭情景分析問答題，這雖然鍛煉瞭我們對知識點的理解深度，卻與我們實際考試界麵上所見的題型存在一定的齣入。我理解編寫者是希望我們能全方位準備，但備考時間寶貴，這種“超綱訓練”的投入産齣比，對於時間有限的在職考生來說，性價比就沒那麼高瞭。另外，真題解析部分，感覺更側重於“展示”已經發生的考點，而不是“預測”未來可能齣現的考點，解析的語言也相對簡練，沒有太多對於“為什麼這個選項是錯的”的深入辨析，更多的是“正確答案是這個，因為它符閤XX規定”。所以，用這本書來做最後的查漏補缺可以，但如果想把它作為主要的刷題工具，我建議還是得配閤官方或其他更貼閤機考係統的題庫一起使用，纔能達到事半功倍的效果。

評分☆☆☆☆☆

迴顧我使用這本書的整個過程，我發現它更像是一本“背景資料匯編”而非“應試秘籍”。它提供瞭堅實可靠的理論基礎，這毋庸置疑，對於理解整個金融市場的運行邏輯，它提供的視角是宏大且深刻的。但遺憾的是，它在“臨門一腳”的應試技巧上，顯得有些“保守”和“不足”。我期待在每章末尾，能有更直接、更有針對性的“考點提煉”模塊，比如用一個錶格總結齣本章最容易混淆的三個概念對比，或者專門列齣幾條“曆年高頻易錯點”的警示。然而，這些針對性極強的輔助內容在書中幾乎找不到。它似乎認為，隻要你完全掌握瞭前述的理論，自然就能應對考試，但現實往往是，考試的陷阱設置往往需要一些“非標準”的解題思維。這本書的價值更多體現在其作為知識“地基”的作用上，它幫你打好瞭最堅實的理論基礎，讓你知道“是什麼”和“為什麼”。但至於如何快速、準確地在考場上“拿到分”，它提供的工具箱相對簡陋瞭一些，需要讀者自己從豐富的題庫中去“挖掘”和“提煉”齣那些直接得分的“捷徑”。因此，對於追求效率的考生來說，這本書可以作為一本深度參考書，但絕不能是唯一的依賴。

評分☆☆☆☆☆

這套書給我的最大感受是：它似乎是麵嚮一個已經有一定金融基礎的讀者群體編寫的，而不是零基礎入門者。我本人在金融行業有些微的經驗，但麵對一些涉及特定産品結構和監管細則的章節時，我依然感到力不從心。書中對於“證券投資基金基礎知識”的定義和框架梳理得非常清晰，結構上是無可挑剔的，采用瞭模塊化推進的方式，讓人很容易追蹤到知識體係的脈絡。然而，它在銜接不同模塊時的過渡略顯生硬，仿佛是從好幾份不同的資料中拼湊而成，雖然內容本身是連貫的，但閱讀體驗上缺乏一種平滑的引導感。特彆是關於風險管理和法律監管的那幾個章節，信息密度高到令人窒息，每一句話都像塞滿瞭關鍵術語，如果事先沒有對這些術語有基礎的認知，光是理解句子本身就需要查閱大量外部資料。我期待的是那種能把復雜概念用生活化的例子串聯起來的“翻譯官式”的教材，這本書顯然不是。它更像是一位博學的導師，站在高處指點江山，要求學生自己去探索其中的奧秘。對於那些自學能力強、能快速吸收晦澀文本的“學霸型”考生來說，這也許是如虎添翼的利器，但對我這種需要大量“咀嚼”和“消化”過程的普通學習者來說，閱讀過程充滿瞭挑戰。

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

好.......

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

好.......