华图·证券从业资格考试教材2017：金融市场基础知识讲义、真题、预测三合一（一般从业资格考试专用） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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华图证券业从业资格考试研究中心 著

图书标签:

• 证券从业资格考试
• 金融市场基础知识
• 华图教育
• 教材
• 真题
• 预测
• 一般从业资格
• 2017年
• 金融
• 考试辅导

出版社： 中国商业出版社

ISBN：9787504491848

版次：1

商品编码：12131780

包装：平装

开本：16开

出版时间：2015-11-01

用纸：胶版纸

编辑推荐

1.结合2016年考试大纲及指定教材，对考点内容进行详细的解析，核心考点处设置了视频讲解（扫二维码收看），对重难点及命题方向的把握相当精准。
2.随书赠送手机APP题库，章节练习、智能组卷，随时随地随心练。
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内容简介

自2015年7月，证券业从业人员一般从业资格考试的考试科目由原证券市场基础知识、证券交易、证券投资基金、证券投资分析和证券发行与承销五个科目调整为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目，考试日期由证券业协会每年确定，全部实行网上报名，并采用无纸化考试的考核方式。针对这一特点，华图教育特邀知名专家、学者共同编写了这套《证券业从业人员一般从业资格考试讲义、真题、预测三合一》系列丛书，帮助考生提高复习效率，把握考试内容的内在联系和逻辑，掌握重点知识，理清思路，形成知识框架与体系，顺利通过考试。

作者简介

华图证券业从业资格考试研究中心隶属于北京华图宏阳图书有限公司，该研究中心凝聚了多家名校的知名学者及业内著名的培训教师。该研究中心由华图教育一线名师及长期从事证券业从业资格考试教学工作的专家及学者组成。该研究中心致力于证券业从业资格考试的研究，出版发行符合考生需求的教辅图书。其编著的《证券业从业资格考试讲义、真题、预测三合一》等考试辅导用书，为考生提供备考、练习及自测的全方位服务，在全国各地引起了强烈反响，得到了考生的一致认可和推荐。

目录

证券业从业资格考试制度解读3
备考指南8
章金融市场体系13
思维导图13
节全球金融体系14
第二节中国的金融体系27
第三节中国多层次资本市场51
高频考点预测试题62
参考答案及解析64
第二章证券市场主体66
思维导图66
节证券发行人67
第二节证券投资者74
第三节中介机构83
第四节自律性组织101
第五节监管机构111
高频考点预测试题115
参考答案及解析118
第三章股票市场120
思维导图120
节股票121
第二节股票发行140
第三节股票交易150
高频考点预测试题163
参考答案及解析166
第四章债券市场168
思维导图168
节债券169
第二节债券的发行与承销188
第三节债券的交易206
高频考点预测试题214
参考答案及解析217
第五章证券投资基金与衍生工具219
思维导图219
节证券投资基金220
第二节衍生工具239
高频考点预测试题265
参考答案及解析268
第六章金融风险管理270
思维导图270
节风险概述271
第二节风险管理276
高频考点预测试题280
参考答案及解析283
2016年证券业从业资格考试《金融市场基础知识》试题（精选）287
参考答案及解析300

精彩书摘

2016年证券业从业资格考试
《金融市场基础知识》试题(精选)
一、选择题(以下备选项中,只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分)
1. 下列选项中,不属于场外交易市场的是( )。
A.中小板市场 B.区域股权市场
C.私募基金市场 D.新三板
2. 货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括( )。
A.可观测性 B.可控性
C.合理性 D.相关性
3. 中央银行是“政府的银行”,下列选项中,不属于这一职能的具体体现的是( )。
A.代理国库 B.代理发行政府债券
C.充当后贷款人 D.制定和执行货币政策
4. 下列不属于存款准备金制度的基本内容的是( )。
A.规定法定存款准备率
B.规定货币乘数的计算
C.规定存款准备金的类别
D.规定存款准备金的提存方法
5. 金融危机的种类不包括( )。
A.信用危机 B.货币危机
C.银行危机 D.外债危机
6. 证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担
保物的经营活动是( )。
A.证券经纪业务 B.证券自营业务
C.融资融券业务 D.证券公司中间介绍业务
7. 下列关于证券交易所的说法中,正确的是( )。
A.证券交易所是营利性法人
B.证券交易所的设立须经国家的批准
C.证券交易所的决策机构是会员大会
D.证券交易所的常任理事总理业务

前言/序言

2015年7月，中国证券业协会对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革。“证券业从业资格考试”更名为“证券业从业人员一般从业资格考试”，考试科目及大纲也随之进行了调整。改革后考试科目为《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。
针对此次考试改革，华图教育携手专家学者倾力分析证券业从业人员资格考试真题，立足于多年对证券业从业资格考试的培训指导，深入研究考试规律，编写了《证券业从业人员一般从业资格考试专用教材》系列丛书。本套丛书紧扣考试大纲及教材，有助于帮助考生掌握重点知识，把握考试的内在联系和逻辑，顺利通过考试。
书中若存在疏漏之处，欢迎广大考生批评指正。后预祝广大考生顺利通过考试！

探索金融世界的基石：深入浅出理解现代金融市场运行机制 本书聚焦于构建全面、系统、实用的金融市场基础知识体系，旨在帮助有志于进入证券行业的考生及所有对现代金融体系感兴趣的读者，打下坚实的概念基础与实务认知。 （注：本书内容不包含任何与“华图·证券从业资格考试教材2017：金融市场基础知识讲义、真题、预测三合一（一般从业资格考试专用）”直接关联的特定章节、案例或习题，而是一个独立、侧重于基础理论和宏观框架的知识拓展与深化。） 第一部分：金融市场的宏观图景与核心职能 本部分从宏观视角切入，为读者描绘出全球及本土金融市场的全貌。我们首先探讨金融市场的本质功能——资源在时间、地域和风险上的有效配置。这不仅是理论上的定义，更是理解金融市场为何存在的根本原因。 1.1 金融市场的结构划分： 我们将深入解析金融市场的两大基本构成：货币市场与资本市场。 货币市场（短期资金的调剂站）： 详细介绍同业拆借、商业票据、大额可转让存单（CDs）以及短期国库券等核心工具。重点分析这些市场如何实现金融机构间的流动性管理，以及中央银行如何通过货币市场操作影响短期利率和货币供应量。 资本市场（长期投融资的熔炉）： 区分一级市场（发行市场）与二级市场（交易市场）的功能差异。探讨股票市场、债券市场、衍生品市场的内在联系与各自承担的经济职能。理解为什么资本市场的效率直接关乎一国经济的长期增长潜力。 1.2 市场中介机构的角色： 金融市场并非真空存在，它依赖于一系列专业机构的运作。 银行体系的枢纽作用： 商业银行、投资银行的角色转换与功能互补。分析商业银行如何通过存贷款业务创造货币和提供支付结算服务。 非银行金融机构的专业化： 证券公司、基金管理公司、保险公司等，它们如何分工合作，满足不同风险偏好和期限需求的投资者。特别强调资产管理行业在财富管理中的地位上升。 1.3 利率的决定与影响： 利率是金融市场的“地心引力”。 利率的理论基础： 深入讲解可贷资金说、流动性偏好理论，帮助读者理解市场利率波动的内在逻辑。 影响利率的宏观因素： 财政政策（政府借贷需求）、货币政策（央行基准利率调整）以及通货膨胀预期对市场利率的综合影响路径。 第二部分：核心金融工具的精细解析 理解市场，必须精通市场上的“商品”——金融工具。本部分致力于提供对各类主流金融工具的深入、非数学化的直观理解。 2.1 债券市场的基石——固定收益证券： 债券的基础要素： 面值、票面利率、到期日、付息频率等概念的精确界定。 价格与收益率的关系： 详细阐释到期收益率（YTM）的概念及其重要性。讲解“平价发行”、“折价发行”和“溢价发行”背后的市场逻辑。 风险剖析： 利率风险（久期概念的初步引入）、信用风险（评级机构的作用）以及通货膨胀风险。 2.2 股票市场的价值核心——权益证券： 股票的法律特征与经济本质： 从股东权利（表决权、剩余索取权）的角度理解股票的内在价值。 股票的分类与功能： 普通股与优先股的区别，以及不同板块（主板、创业板）在融资功能上的侧重点。 股票定价的理论框架： 简要介绍股利折现模型（DDM）的核心思想，理解股票价格反映的是未来预期的现金流折现值。 2.3 衍生工具的风险管理与投机： 远期与期货： 明确两者的主要区别（场内与场外、标准化与定制化），重点分析它们在锁定价格、规避价格风险中的应用。 期权的基础逻辑： 解释“买入看涨/看跌期权”与“卖出看涨/看跌期权”所代表的权利与义务，理解期权费（权利金）的形成机制。 第三部分：市场运作机制与监管框架 高效、公平的市场离不开清晰的交易规则和强有力的监管体系。 3.1 交易制度的演进与功能： 交易场所的角色： 交易所（集中化）与场外市场（OTC）的对比。探讨做市商制度与竞价撮合制度在维持市场流动性上的差异。 结算与清算： 详细拆解交易完成后“清算”（确定应收应付）与“交割”（实际支付证券和资金）的过程，强调中央对手方（CCP）在降低交易对手风险中的关键作用。 3.2 监管的必要性与基本原则： 监管的“三公”原则： 公开、公平、公正的内涵及其在证券市场监管中的体现。 信息披露制度： 为什么信息披露是维护市场信心的生命线？探讨招股说明书、定期报告等关键文件的作用。 内幕交易与市场操纵的界定： 通过案例分析，明确哪些行为被视为非法，以及监管机构（如证监会）的执法手段，旨在建立对市场诚信的敬畏。 第四部分：金融市场运行中的宏观调控 金融市场并非孤立的，它是宏观经济政策传导的敏感渠道。 4.1 货币政策的传导路径： 央行的工具箱： 存款准备金率、再贴现/再贷款政策、公开市场操作（OMO）如何影响银行体系的资金松紧。 利率渠道与信贷渠道： 解释央行的政策信号如何通过商业银行的存贷款行为，最终影响实体经济的投资和消费决策。 4.2 汇率制度与国际金融市场： 汇率的决定因素： 购买力平价（PPP）和利率平价（IRP）的基本概念，以及国际收支对汇率的短期影响。 资本账户的开放与风险： 探讨资本自由流动对国内金融稳定性的双刃剑效应。 总结： 本书摒弃了繁琐的数学推导，侧重于概念的逻辑清晰度、市场运行的实务流程以及关键风险的识别。通过对上述四大核心领域的系统梳理，读者将能建立一个结构清晰、逻辑严密的现代金融市场知识框架，为未来深入学习金融衍生品、投资组合管理或通过专业资格考试打下坚不可摧的理论基础。这不仅是一本入门读物，更是一张理解全球金融脉络的导航图。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《华图·证券从业资格考试教材2017：金融市场基础知识讲义、真题、预测三合一（一般从业资格考试专用）》的时候，我正处于一种既渴望快速掌握知识，又对庞杂的金融市场感到一丝畏惧的状态。这本书的封面设计相对朴实，没有太多花哨的图饰，但我看重的是其“讲义、真题、预测三合一”的宣传语，这对于备考来说无疑是一种高效的模式。翻开第一页，扑面而来的是清晰的章节划分，内容紧密围绕着金融市场的基本概念展开，例如货币市场、资本市场、外汇市场等，都做了较为详细的介绍。我尤其欣赏的是，在讲解理论知识的同时，作者并没有回避实际操作中的细节，而是将一些常见的金融工具和交易机制穿插其中，这对于初学者来说，能够更好地建立起理论与实践之间的联系。比如，在讲到债券的时候，书中不仅解释了债券的定义、种类，还深入剖析了债券的收益率计算方法，甚至提供了几个不同情境下的计算案例，这让我觉得非常实用。总的来说，第一部分的内容虽然理论性较强，但通过作者的梳理和案例的穿插，显得不那么枯燥，也为后续的学习打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

坦白讲，在购买这本书之前，我曾对比过市面上其他的证券从业资格考试辅导书，但最终选择了华图的这本，主要还是看中了其“三合一”的模式，认为这样可以节省我来回翻阅不同资料的时间。实际使用下来，我的感受是，这本书在整合度和全面性上做得相当不错。讲义部分的内容涵盖了金融市场基础知识的方方面面，虽然篇幅不算特别厚重，但重点突出，逻辑清晰。我特别喜欢的是，在每个章节的结尾，都会有一些小结性的内容，帮助我回顾本章的核心要点。而真题部分，其数量和解析的质量都让我比较满意，让我能够高效地进行实战演练。最让我感到惊喜的是，预测部分的出现，它不仅仅是提供了一些“考题”，更像是一种对知识点的升华和延展，让我在准备考试的同时，也能够对金融市场的理解更深一层。

评分☆☆☆☆☆

这本教材的第二部分，也就是真题部分，是我最期待也是投入最多精力的地方。我深知，通过做真题是检验学习成果、熟悉考试风格的绝佳途径。这本书收录了相当数量的历年真题，而且非常贴心地按照考试科目进行了分类，让我能够有针对性地进行练习。令我惊喜的是，每一道真题后面都附带了详细的解析，这不仅仅是给出正确答案，而是对题目所考察的知识点进行了深入的阐述，并且解释了为什么其他选项是错误的。这种解析方式对于我这种喜欢刨根问底的学习者来说，简直是福音。我经常会花大量时间去理解解析中的每一个细节，对比教材中相关的知识点，确保自己真正理解了出题人的意图。有时候，一道题的解析会引申出其他相关的考点，这也让我能够触类旁通，扩大了知识面。在做题的过程中，我发现了自己薄弱的环节，例如在某些金融衍生品类的题目上，理解起来就比较吃力，通过反复琢磨真题解析，我才慢慢理清了其中的逻辑。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书的第三部分——预测，给我带来了不少启发。虽然是预测，但它并非凭空捏造，而是基于对近年考试趋势的分析，对未来可能出现的考点进行推测。我注意到，预测部分的内容往往与前两部分的讲义和真题有着紧密的联系，它会提炼出一些核心概念，并以更具挑战性或更偏向实际应用的形式呈现。这让我有一种“温故而知新”的感觉，似乎是在考前的一次“压轴复习”。例如，在讲到风险管理的时候，预测部分就提出了一些关于组合投资风险分散的更复杂的场景，并提供了相应的计算和分析方法。这比单纯的理论讲解更具深度，也更接近实际工作中的一些情况。我通过阅读预测部分，对考试的难度和重点有了一个更直观的认识，也更有信心去应对可能出现的各种题型。这种“前瞻性”的内容，对于我这种希望能够“知己知彼”的考生来说，是非常有价值的。

评分☆☆☆☆☆

在我看来，一本好的考试辅导书，不仅要提供知识，更要教会你如何学习。这本《华图·证券从业资格考试教材》在这方面做得还是比较到位的。它的语言风格相对平实，但逻辑性很强，阅读起来不会感到晦涩难懂。我在学习过程中，经常会利用讲义部分的理论知识来理解真题中的考点，再通过真题的解析来巩固和深化对理论的理解。这种相互印证的学习方法，让我感觉自己的学习效率大大提高。而且，这本书的排版设计也比较人性化，重点内容会进行加粗或使用不同的字体颜色，方便我快速抓住关键信息。虽然我只是一个普通备考者，但我相信，对于任何想要在证券从业资格考试中取得好成绩的人来说，这样一本内容扎实、结构清晰、并且能够提供多维度学习支持的教材，都是一个不错的选择。它就像一位循循善诱的老师，引导我一步步走向知识的彼岸。

评分☆☆☆☆☆

总体价格很便宜，看了以后再说

评分☆☆☆☆☆

挺好的挺好的挺好的挺好的哦不错

评分☆☆☆☆☆

是正版，物流给力，没得说，必须赞一个

评分☆☆☆☆☆

六套题目，答案讲解很详细，对考试很有帮助。

评分☆☆☆☆☆

价格很划算，包装很好，推荐购买！

评分☆☆☆☆☆

纸质可以，是正版的，还送电子题，就是app注册短信延迟

评分☆☆☆☆☆

买书一定到正规网店购买。

评分☆☆☆☆☆

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评分☆☆☆☆☆

本没评论习惯，发现有错特地前来。详见图