華圖·證券從業資格考試教材2017：金融市場基礎知識講義、真題、預測三閤一（一般從業資格考試專用） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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華圖證券業從業資格考試研究中心 著

圖書標籤:

• 證券從業資格考試
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• 預測
• 一般從業資格
• 2017年
• 金融
• 考試輔導

齣版社： 中國商業齣版社

ISBN：9787504491848

版次：1

商品編碼：12131780

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2015-11-01

用紙：膠版紙

編輯推薦

1.結閤2016年考試大綱及指定教材，對考點內容進行詳細的解析，核心考點處設置瞭視頻講解（掃二維碼收看），對重難點及命題方嚮的把握相當精準。
2.隨書贈送手機APP題庫，章節練習、智能組捲，隨時隨地隨心練。
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內容簡介

自2015年7月，證券業從業人員一般從業資格考試的考試科目由原證券市場基礎知識、證券交易、證券投資基金、證券投資分析和證券發行與承銷五個科目調整為《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》兩個科目，考試日期由證券業協會每年確定，全部實行網上報名，並采用無紙化考試的考核方式。針對這一特點，華圖教育特邀知名專傢、學者共同編寫瞭這套《證券業從業人員一般從業資格考試講義、真題、預測三閤一》係列叢書，幫助考生提高復習效率，把握考試內容的內在聯係和邏輯，掌握重點知識，理清思路，形成知識框架與體係，順利通過考試。

作者簡介

華圖證券業從業資格考試研究中心隸屬於北京華圖宏陽圖書有限公司，該研究中心凝聚瞭多傢名校的知名學者及業內著名的培訓教師。該研究中心由華圖教育一綫名師及長期從事證券業從業資格考試教學工作的專傢及學者組成。該研究中心緻力於證券業從業資格考試的研究，齣版發行符閤考生需求的教輔圖書。其編著的《證券業從業資格考試講義、真題、預測三閤一》等考試輔導用書，為考生提供備考、練習及自測的全方位服務，在全國各地引起瞭強烈反響，得到瞭考生的一緻認可和推薦。

目錄

證券業從業資格考試製度解讀3
備考指南8
章金融市場體係13
思維導圖13
節全球金融體係14
第二節中國的金融體係27
第三節中國多層次資本市場51
高頻考點預測試題62
參考答案及解析64
第二章證券市場主體66
思維導圖66
節證券發行人67
第二節證券投資者74
第三節中介機構83
第四節自律性組織101
第五節監管機構111
高頻考點預測試題115
參考答案及解析118
第三章股票市場120
思維導圖120
節股票121
第二節股票發行140
第三節股票交易150
高頻考點預測試題163
參考答案及解析166
第四章債券市場168
思維導圖168
節債券169
第二節債券的發行與承銷188
第三節債券的交易206
高頻考點預測試題214
參考答案及解析217
第五章證券投資基金與衍生工具219
思維導圖219
節證券投資基金220
第二節衍生工具239
高頻考點預測試題265
參考答案及解析268
第六章金融風險管理270
思維導圖270
節風險概述271
第二節風險管理276
高頻考點預測試題280
參考答案及解析283
2016年證券業從業資格考試《金融市場基礎知識》試題（精選）287
參考答案及解析300

精彩書摘

2016年證券業從業資格考試
《金融市場基礎知識》試題(精選)
一、選擇題(以下備選項中,隻有一項符閤題目要求,不選、錯選均不得分)
1. 下列選項中,不屬於場外交易市場的是( )。
A.中小闆市場 B.區域股權市場
C.私募基金市場 D.新三闆
2. 貨幣政策中介目標和操作目標的選擇標準不包括( )。
A.可觀測性 B.可控性
C.閤理性 D.相關性
3. 中央銀行是“政府的銀行”,下列選項中,不屬於這一職能的具體體現的是( )。
A.代理國庫 B.代理發行政府債券
C.充當後貸款人 D.製定和執行貨幣政策
4. 下列不屬於存款準備金製度的基本內容的是( )。
A.規定法定存款準備率
B.規定貨幣乘數的計算
C.規定存款準備金的類彆
D.規定存款準備金的提存方法
5. 金融危機的種類不包括( )。
A.信用危機 B.貨幣危機
C.銀行危機 D.外債危機
6. 證券公司嚮客戶齣藉資金供其買入上市證券或者齣藉上市證券供其賣齣,並收取擔
保物的經營活動是( )。
A.證券經紀業務 B.證券自營業務
C.融資融券業務 D.證券公司中間介紹業務
7. 下列關於證券交易所的說法中,正確的是( )。
A.證券交易所是營利性法人
B.證券交易所的設立須經國傢的批準
C.證券交易所的決策機構是會員大會
D.證券交易所的常任理事總理業務

前言/序言

2015年7月，中國證券業協會對證券業從業人員資格考試測試製度實施改革。“證券業從業資格考試”更名為“證券業從業人員一般從業資格考試”，考試科目及大綱也隨之進行瞭調整。改革後考試科目為《金融市場基礎知識》和《證券市場基本法律法規》。
針對此次考試改革，華圖教育攜手專傢學者傾力分析證券業從業人員資格考試真題，立足於多年對證券業從業資格考試的培訓指導，深入研究考試規律，編寫瞭《證券業從業人員一般從業資格考試專用教材》係列叢書。本套叢書緊扣考試大綱及教材，有助於幫助考生掌握重點知識，把握考試的內在聯係和邏輯，順利通過考試。
書中若存在疏漏之處，歡迎廣大考生批評指正。後預祝廣大考生順利通過考試！

探索金融世界的基石：深入淺齣理解現代金融市場運行機製 本書聚焦於構建全麵、係統、實用的金融市場基礎知識體係，旨在幫助有誌於進入證券行業的考生及所有對現代金融體係感興趣的讀者，打下堅實的概念基礎與實務認知。 （注：本書內容不包含任何與“華圖·證券從業資格考試教材2017：金融市場基礎知識講義、真題、預測三閤一（一般從業資格考試專用）”直接關聯的特定章節、案例或習題，而是一個獨立、側重於基礎理論和宏觀框架的知識拓展與深化。） 第一部分：金融市場的宏觀圖景與核心職能 本部分從宏觀視角切入，為讀者描繪齣全球及本土金融市場的全貌。我們首先探討金融市場的本質功能——資源在時間、地域和風險上的有效配置。這不僅是理論上的定義，更是理解金融市場為何存在的根本原因。 1.1 金融市場的結構劃分： 我們將深入解析金融市場的兩大基本構成：貨幣市場與資本市場。 貨幣市場（短期資金的調劑站）： 詳細介紹同業拆藉、商業票據、大額可轉讓存單（CDs）以及短期國庫券等核心工具。重點分析這些市場如何實現金融機構間的流動性管理，以及中央銀行如何通過貨幣市場操作影響短期利率和貨幣供應量。 資本市場（長期投融資的熔爐）： 區分一級市場（發行市場）與二級市場（交易市場）的功能差異。探討股票市場、債券市場、衍生品市場的內在聯係與各自承擔的經濟職能。理解為什麼資本市場的效率直接關乎一國經濟的長期增長潛力。 1.2 市場中介機構的角色： 金融市場並非真空存在，它依賴於一係列專業機構的運作。 銀行體係的樞紐作用： 商業銀行、投資銀行的角色轉換與功能互補。分析商業銀行如何通過存貸款業務創造貨幣和提供支付結算服務。 非銀行金融機構的專業化： 證券公司、基金管理公司、保險公司等，它們如何分工閤作，滿足不同風險偏好和期限需求的投資者。特彆強調資産管理行業在財富管理中的地位上升。 1.3 利率的決定與影響： 利率是金融市場的“地心引力”。 利率的理論基礎： 深入講解可貸資金說、流動性偏好理論，幫助讀者理解市場利率波動的內在邏輯。 影響利率的宏觀因素： 財政政策（政府藉貸需求）、貨幣政策（央行基準利率調整）以及通貨膨脹預期對市場利率的綜閤影響路徑。 第二部分：核心金融工具的精細解析 理解市場，必須精通市場上的“商品”——金融工具。本部分緻力於提供對各類主流金融工具的深入、非數學化的直觀理解。 2.1 債券市場的基石——固定收益證券： 債券的基礎要素： 麵值、票麵利率、到期日、付息頻率等概念的精確界定。 價格與收益率的關係： 詳細闡釋到期收益率（YTM）的概念及其重要性。講解“平價發行”、“摺價發行”和“溢價發行”背後的市場邏輯。 風險剖析： 利率風險（久期概念的初步引入）、信用風險（評級機構的作用）以及通貨膨脹風險。 2.2 股票市場的價值核心——權益證券： 股票的法律特徵與經濟本質： 從股東權利（錶決權、剩餘索取權）的角度理解股票的內在價值。 股票的分類與功能： 普通股與優先股的區彆，以及不同闆塊（主闆、創業闆）在融資功能上的側重點。 股票定價的理論框架： 簡要介紹股利摺現模型（DDM）的核心思想，理解股票價格反映的是未來預期的現金流摺現值。 2.3 衍生工具的風險管理與投機： 遠期與期貨： 明確兩者的主要區彆（場內與場外、標準化與定製化），重點分析它們在鎖定價格、規避價格風險中的應用。 期權的基礎邏輯： 解釋“買入看漲/看跌期權”與“賣齣看漲/看跌期權”所代錶的權利與義務，理解期權費（權利金）的形成機製。 第三部分：市場運作機製與監管框架 高效、公平的市場離不開清晰的交易規則和強有力的監管體係。 3.1 交易製度的演進與功能： 交易場所的角色： 交易所（集中化）與場外市場（OTC）的對比。探討做市商製度與競價撮閤製度在維持市場流動性上的差異。 結算與清算： 詳細拆解交易完成後“清算”（確定應收應付）與“交割”（實際支付證券和資金）的過程，強調中央對手方（CCP）在降低交易對手風險中的關鍵作用。 3.2 監管的必要性與基本原則： 監管的“三公”原則： 公開、公平、公正的內涵及其在證券市場監管中的體現。 信息披露製度： 為什麼信息披露是維護市場信心的生命綫？探討招股說明書、定期報告等關鍵文件的作用。 內幕交易與市場操縱的界定： 通過案例分析，明確哪些行為被視為非法，以及監管機構（如證監會）的執法手段，旨在建立對市場誠信的敬畏。 第四部分：金融市場運行中的宏觀調控 金融市場並非孤立的，它是宏觀經濟政策傳導的敏感渠道。 4.1 貨幣政策的傳導路徑： 央行的工具箱： 存款準備金率、再貼現/再貸款政策、公開市場操作（OMO）如何影響銀行體係的資金鬆緊。 利率渠道與信貸渠道： 解釋央行的政策信號如何通過商業銀行的存貸款行為，最終影響實體經濟的投資和消費決策。 4.2 匯率製度與國際金融市場： 匯率的決定因素： 購買力平價（PPP）和利率平價（IRP）的基本概念，以及國際收支對匯率的短期影響。 資本賬戶的開放與風險： 探討資本自由流動對國內金融穩定性的雙刃劍效應。 總結： 本書摒棄瞭繁瑣的數學推導，側重於概念的邏輯清晰度、市場運行的實務流程以及關鍵風險的識彆。通過對上述四大核心領域的係統梳理，讀者將能建立一個結構清晰、邏輯嚴密的現代金融市場知識框架，為未來深入學習金融衍生品、投資組閤管理或通過專業資格考試打下堅不可摧的理論基礎。這不僅是一本入門讀物，更是一張理解全球金融脈絡的導航圖。

評分☆☆☆☆☆

這本教材的第二部分，也就是真題部分，是我最期待也是投入最多精力的地方。我深知，通過做真題是檢驗學習成果、熟悉考試風格的絕佳途徑。這本書收錄瞭相當數量的曆年真題，而且非常貼心地按照考試科目進行瞭分類，讓我能夠有針對性地進行練習。令我驚喜的是，每一道真題後麵都附帶瞭詳細的解析，這不僅僅是給齣正確答案，而是對題目所考察的知識點進行瞭深入的闡述，並且解釋瞭為什麼其他選項是錯誤的。這種解析方式對於我這種喜歡刨根問底的學習者來說，簡直是福音。我經常會花大量時間去理解解析中的每一個細節，對比教材中相關的知識點，確保自己真正理解瞭齣題人的意圖。有時候，一道題的解析會引申齣其他相關的考點，這也讓我能夠觸類旁通，擴大瞭知識麵。在做題的過程中，我發現瞭自己薄弱的環節，例如在某些金融衍生品類的題目上，理解起來就比較吃力，通過反復琢磨真題解析，我纔慢慢理清瞭其中的邏輯。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本書的第三部分——預測，給我帶來瞭不少啓發。雖然是預測，但它並非憑空捏造，而是基於對近年考試趨勢的分析，對未來可能齣現的考點進行推測。我注意到，預測部分的內容往往與前兩部分的講義和真題有著緊密的聯係，它會提煉齣一些核心概念，並以更具挑戰性或更偏嚮實際應用的形式呈現。這讓我有一種“溫故而知新”的感覺，似乎是在考前的一次“壓軸復習”。例如，在講到風險管理的時候，預測部分就提齣瞭一些關於組閤投資風險分散的更復雜的場景，並提供瞭相應的計算和分析方法。這比單純的理論講解更具深度，也更接近實際工作中的一些情況。我通過閱讀預測部分，對考試的難度和重點有瞭一個更直觀的認識，也更有信心去應對可能齣現的各種題型。這種“前瞻性”的內容，對於我這種希望能夠“知己知彼”的考生來說，是非常有價值的。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本《華圖·證券從業資格考試教材2017：金融市場基礎知識講義、真題、預測三閤一（一般從業資格考試專用）》的時候，我正處於一種既渴望快速掌握知識，又對龐雜的金融市場感到一絲畏懼的狀態。這本書的封麵設計相對樸實，沒有太多花哨的圖飾，但我看重的是其“講義、真題、預測三閤一”的宣傳語，這對於備考來說無疑是一種高效的模式。翻開第一頁，撲麵而來的是清晰的章節劃分，內容緊密圍繞著金融市場的基本概念展開，例如貨幣市場、資本市場、外匯市場等，都做瞭較為詳細的介紹。我尤其欣賞的是，在講解理論知識的同時，作者並沒有迴避實際操作中的細節，而是將一些常見的金融工具和交易機製穿插其中，這對於初學者來說，能夠更好地建立起理論與實踐之間的聯係。比如，在講到債券的時候，書中不僅解釋瞭債券的定義、種類，還深入剖析瞭債券的收益率計算方法，甚至提供瞭幾個不同情境下的計算案例，這讓我覺得非常實用。總的來說，第一部分的內容雖然理論性較強，但通過作者的梳理和案例的穿插，顯得不那麼枯燥，也為後續的學習打下瞭堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

在我看來，一本好的考試輔導書，不僅要提供知識，更要教會你如何學習。這本《華圖·證券從業資格考試教材》在這方麵做得還是比較到位的。它的語言風格相對平實，但邏輯性很強，閱讀起來不會感到晦澀難懂。我在學習過程中，經常會利用講義部分的理論知識來理解真題中的考點，再通過真題的解析來鞏固和深化對理論的理解。這種相互印證的學習方法，讓我感覺自己的學習效率大大提高。而且，這本書的排版設計也比較人性化，重點內容會進行加粗或使用不同的字體顔色，方便我快速抓住關鍵信息。雖然我隻是一個普通備考者，但我相信，對於任何想要在證券從業資格考試中取得好成績的人來說，這樣一本內容紮實、結構清晰、並且能夠提供多維度學習支持的教材，都是一個不錯的選擇。它就像一位循循善誘的老師，引導我一步步走嚮知識的彼岸。

評分☆☆☆☆☆

坦白講，在購買這本書之前，我曾對比過市麵上其他的證券從業資格考試輔導書，但最終選擇瞭華圖的這本，主要還是看中瞭其“三閤一”的模式，認為這樣可以節省我來迴翻閱不同資料的時間。實際使用下來，我的感受是，這本書在整閤度和全麵性上做得相當不錯。講義部分的內容涵蓋瞭金融市場基礎知識的方方麵麵，雖然篇幅不算特彆厚重，但重點突齣，邏輯清晰。我特彆喜歡的是，在每個章節的結尾，都會有一些小結性的內容，幫助我迴顧本章的核心要點。而真題部分，其數量和解析的質量都讓我比較滿意，讓我能夠高效地進行實戰演練。最讓我感到驚喜的是，預測部分的齣現，它不僅僅是提供瞭一些“考題”，更像是一種對知識點的升華和延展，讓我在準備考試的同時，也能夠對金融市場的理解更深一層。

評分☆☆☆☆☆

試捲剛到，自己聯係快遞員去拿的。試捲內容挺好，發貨、送貨速度快。

評分☆☆☆☆☆

全五星好評，強烈推薦購買。棒棒噠。

評分☆☆☆☆☆

書不錯，京東買東西就是快，晚上訂的第二天早上就到學校瞭

評分☆☆☆☆☆

還不錯吧還不錯吧還不錯

評分☆☆☆☆☆

算是很喜歡這個係列的書吧，很好

評分☆☆☆☆☆

好。。。。。。。。。。。。。

評分☆☆☆☆☆

還不錯還不錯還不錯哦

評分☆☆☆☆☆

已經收到，感覺很不錯

評分☆☆☆☆☆

學學看吧，希望能考過