2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初级专用教材:银行管理(初级) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

银行业专业人员职业资格考试命题研究组 著

图书标签:

• 银行从业
• 银行管理
• 初级
• 2018年
• 职业资格考试
• 教材
• 金融
• 资格证
• 辅导书
• 入门

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550428041

版次：1

商品编码：12281301

包装：平装

丛书名： 银行业专业人员职业资格考试专用教材

开本：16

出版时间：2018-01-01

用纸：轻型纸

页数：208

字数：340

产品特色

内容简介

本书依据全新考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有电脑软件、手机软件、微信做题、名师视频（新版逐步更新中）、思维导图课件、考拉网点题库、千人QQ群，构建个性化、高效备考空间。

目录

第一章 银行业运行环境.........................................1

要点导图.......................................................1

知识解读.......................................................2

第一节 货币政策............................................2

第二节 财政政策和产业政策..................................6

第三节 金融体系............................................9

同步自测.......................................................14

答案详解.......................................................16

第二章 监管体系..............................................18

要点导图......................................................18

知识解读......................................................19

第一节 监管概况..........................................19

第二节 监管指标和方法....................................22

第三节 银行业法律体系....................................27

第四节 行业自律规则......................................30

同步自测......................................................32

答案详解......................................................34

第三章 银行基础业务..........................................36

要点导图......................................................36

知识解读......................................................37

第一节 负债业务..........................................37

第二节 资产业务..........................................42

第三节 银行其他业务......................................50

同步自测......................................................59

答案详解......................................................62

第四章 银行经营管理与创新....................................64

要点导图......................................................64

知识解读......................................................65

第一节 市场营销..........................................65

第二节 绩效考评..........................................69

第三节 财务管理..........................................73

第四节 金融创新..........................................75

同步自测......................................................79

答案详解......................................................82

第五章 非银行金融机构和业务..................................84

要点导图......................................................84

知识解读......................................................85

第一节 金融资产管理公司..................................85

第二节 信托公司..........................................87

第三节 企业集团财务公司..................................92

第四节 金融租赁公司......................................95

第五节 汽车金融公司......................................99

第六节 消费金融公司......................................102

第七节 货币经纪公司......................................104

同步自测......................................................105

答案详解......................................................109

第六章 内控、合规与审计......................................112

要点导图......................................................112

知识解读......................................................113

第一节 内部控制..........................................113

第二节 合规管理..........................................121

第三节 内外部审计........................................128

同步自测......................................................136

答案详解......................................................140

第七章 银行风险管理..........................................143

要点导图......................................................143

知识解读......................................................144

第一节 全面风险管理的框架................................144

第二节 信用风险管理......................................151

第三节 操作风险管理......................................167

第四节 声誉风险管理......................................174

同步自测......................................................176

答案详解......................................................182

第八章 银行业消费者权益保护和社会责任........................186

要点导图......................................................186

知识解读......................................................187

第一节 银行业消费者权益保护概述..........................187

第二节 银行业消费者权益保护的实施........................190

第三节 银行业金融机构社会责任概述........................194

同步自测......................................................201

答案详解......................................................203

2018 银行从业专业人员职业资格考试辅导系列（除《银行管理（初级）》外）图书简介 本系列辅导教材旨在为2018年度银行从业专业人员职业资格考试（初级）的考生提供全面、深入且极具针对性的备考资源。我们深知，初级资格考试是迈入银行职业生涯的第一道重要门槛，需要考生对银行业务的广度和深度有清晰的认知。本套辅导资料严格依据中国银行业协会发布的最新考试大纲和知识点要求进行编写和修订，确保内容与时俱进，紧密贴合考情。 本系列不包含《银行管理（初级）》一册的内容，而是专注于覆盖考试大纲中的其他核心科目，包括但不限于以下几本关键辅导用书： --- 一、 《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导 初级专用教材：法律法规与综合知识（初级）》 核心定位： 奠定考生理解现代银行业务运作的法律基础与宏观经济环境认知。 内容侧重与深度解析： 第一部分：银行法律法规体系 本册法律法规部分是理解银行合规经营的基石。我们详细梳理了中国金融监管体系的框架，从中央银行（中国人民银行）的宏观调控职能、外汇管理体制，到银保监会（原银监会）的审慎监管原则和市场准入要求，进行了系统梳理。 重点法规解读： 深入解析《商业银行法》的核心条款，包括商业银行的设立条件、组织机构、业务范围（存、贷、汇、中间业务的边界与限制）、风险管理要求以及破产与解散程序。我们特别关注2018年前后监管政策的最新变化，例如对资本充足率、流动性覆盖率（LCR）等监管指标的最新要求。 金融消费者权益保护： 详细阐述了《金融消费者权益保护实施办法》的具体内容，包括银行业机构在产品说明、信息披露、投诉处理、争议解决等方面的法定义务和操作规范。 反洗钱与反恐怖融资： 这是当前监管的重中之重。本部分详尽阐述了《反洗钱法》及其配套法规，涵盖了客户身份识别（KYC）的各个环节、可疑交易报告（STR）的触发条件与流程，以及大额交易报告（CTR）的认定标准。案例分析部分侧重于如何识别和应对洗钱的常见手法。 数据安全与隐私保护： 鉴于金融科技的快速发展，我们加入了对个人信息保护和数据安全管理的基本要求，这是未来银行从业人员必须具备的素养。 第二部分：综合知识——宏观经济与金融基础 这部分旨在帮助考生建立一个扎实的经济学和金融学框架，理解银行所处的宏观经济背景。 宏观经济基础： 涵盖国民收入核算体系（GDP、GNP）、宏观经济政策目标（充分就业、物价稳定、经济增长、国际收支平衡）及其工具（财政政策与货币政策）。重点分析了货币政策的传导机制，特别是央行如何通过调整存款准备金率、再贷款利率、公开市场操作等工具影响市场利率和信贷投放。 金融市场概述： 对货币市场（同业拆借、票据市场）、资本市场（股票、债券）和外汇市场的功能、主要交易工具及其风险特征进行了清晰的界定。特别是债券市场的利率风险与信用风险分析。 基础金融工具： 详细解释了利息的计算方法（单利、复利、实际利率），不同期限的利率期限结构（收益率曲线），以及现值、终值、年金的计算，为后续的信贷和投资业务学习打下数学基础。 适用性： 法律法规与综合知识是所有初级考试科目的“地基”，本册教材结构严谨，理论阐述清晰，辅以大量历年真题的考点分布分析，是考生开启备考的第一本必读书籍。 --- 二、 《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导 初级专用教材：基础业务（初级）》 核心定位： 全面覆盖商业银行最基础、最核心的对公与零售业务操作流程与风险控制点。 内容侧重与深度解析： 本册是实际操作层面的核心教材，详细描绘了银行柜面和后台支持部门的主要工作内容。 第一部分：零售银行业务精要 零售业务是商业银行的基石。本部分深入剖析了个人客户的金融服务需求与产品设计逻辑。 个人存贷款业务： 存款产品（活期、定期、结构性存款）的特性、利率结构与信息披露要求。个人贷款方面，重点解析了住房按揭贷款（一手房、二手房的抵押物认定、贷款成数、还款方式如等额本息与等额本金的计算对比）、个人消费贷款与个人经营性贷款的监管差异。 个人理财与中介服务： 基金、保险、贵金属等代销产品的销售流程、适当性管理（风险承受能力评估）是监管重点，本册给予了充分的篇幅。同时，对电子银行渠道（网上银行、手机银行）的功能模块、安全认证机制、风险识别进行了详尽介绍。 支付结算与汇兑业务： 这是柜面业务的“重灾区”。详细讲解了人民币结算的工具（汇票、本票、支票）的填写规范、背书要求、付款条件与提示期限。对外汇业务，清晰界定了经常项目与资本项目下的收付汇的审批流程和单证要求。 第二部分：对公银行业务概览 对公业务涉及企业资金管理和贸易融资，结构更为复杂。 公司存贷款： 区别分析了流动资金贷款、固定资产贷款、项目贷款的风险特征和审查要点。对公司账户的开立、管理、变更、撤销的法规要求进行规范说明。 贸易融资基础： 重点讲解了信用证（L/C）在进出口贸易中的作用、单证的种类（提单、发票、保险单）与审单的基本原则（如“相符一致”原则），这是国际结算业务的基础。 中间业务： 对担保函、保函、票据承兑等表外业务的风险敞口和操作流程进行了界定。 风险控制视角： 本册在介绍每项业务时，都嵌入了相应的风险控制要点，如信贷审批中的“五C”原则、大额支付系统的风险控制，确保考生理解业务的同时，也能识别潜在的操作和信用风险。 --- 三、 《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导 初级专用教材：风险管理（初级）》 核心定位： 培养考生识别、计量、监控和缓释银行主要风险的能力，理解风险管理在银行稳健运营中的核心地位。 内容侧重与深度解析： 虽然本书不涉及《银行管理》中对组织架构和战略层面的风险治理，但它聚焦于量化和识别具体的、可操作的风险。 第一部分：信用风险管理（重中之重） 信用风险是商业银行面临的最大风险。 风险识别与度量： 详细介绍了内部评级法（IRB）的基础概念，重点阐述了预期损失（EL）和非预期损失（UL）的计算框架。对贷款五级分类（正常、关注、次级、可疑、损失）的认定标准进行了精确的界定和案例分析，强调“实质重于形式”的原则。 风险缓释与集中度管理： 分析了抵押品、质押品、保证等风险缓释工具的有效性评估方法。对贷款集中度超限的识别与上报要求进行了详细说明。 第二部分：市场风险管理 市场风险主要来源于利率、汇率、股票价格和商品价格的波动。 利率风险： 重点解析了久期（Duration）和凸性（Convexity）在衡量利率敏感性中的应用，以及缺口分析法（Gap Analysis）在监测资产负债利率风险方面的作用。 汇率风险： 介绍了银行面临的直接风险和折算风险，汇率风险的对冲工具（如远期合约、掉期）的基本原理。 第三部分：操作风险与流动性风险 操作风险： 依据《巴塞尔协议III》对操作风险的定义，详细列举了操作风险的七大损失事件类型（内部欺诈、外部欺诈、系统故障等）。重点讲解了操作风险的损失数据库构建和风险指标的应用。 流动性风险： 阐述了流动性风险的来源（非预期的大额支付、融资渠道中断）。详细介绍了流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）的核心计算逻辑和监管要求。 第四部分：其他风险与综合管理 简要介绍了声誉风险、法律风险的特点，并强调了资产负债管理的综合性视角，即如何在控制风险的前提下实现收益最大化。 --- 结语 本辅导系列中的以上三册教材（《法律法规与综合知识》《基础业务》《风险管理》）紧密配合，构成了初级银行从业人员必须掌握的“三驾马车”：合规与宏观环境、一线业务实操、以及风险控制思维。每本书都包含大量的练习题、模拟测试和考点串讲，旨在帮助考生高效、精准地通过2018年初级资格考试。

评分☆☆☆☆☆

作为一名准备考取银行从业资格的考生，选择一本合适的辅导教材至关重要。经过一番比较，我最终选择了《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初级专用教材:银行管理(初级)》。拿到书后，我发现它的内容深度和广度都恰到好处。对于初级考试来说，它提供的知识点足够扎实，不会过于超纲，也不会显得过于简单。我尤其喜欢书中对一些基础概念的溯源和演变过程的介绍，这让我能够更深入地理解这些概念产生的背景和意义，而不是仅仅停留在表面。同时，书中还穿插了一些思考题和案例分析，引导我去主动思考，而不是被动接受信息。这些题目虽然不直接出现在考试中，但它们能够帮助我加深对知识点的理解，并且提升分析和解决问题的能力。另外，这本书的排版也比较舒服，文字大小、行距都比较适中，长时间阅读也不会感到疲劳。总的来说，这本书在内容的深度、案例的启发性以及阅读的舒适度上，都给了我比较好的体验，我认为它是一本高质量的初级银行管理辅导教材。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计还挺朴实的，一看就是那种应试教材的风格，没有花里胡哨的东西。拿到手里，纸张的手感还不错，摸起来挺厚实的，应该能经受住我反复翻阅的摧残。内容方面，我主要关注的是银行管理这一块，毕竟是初级考试，理论基础肯定是最重要的。翻了几页，感觉编排的逻辑还算清晰，章节划分也比较合理，从宏观的银行概论到具体的业务流程，一步步展开，比较符合我这种初学者学习的思路。里面的术语解释也比较到位，虽然有些概念我还是第一次接触，但通过书上的讲解，大体上能理解个七七八八。例子也给了不少，都是一些比较贴近实际的案例，这对我理解抽象的理论概念非常有帮助。我尤其喜欢书里对一些重点和难点的标注，像这种考试辅导类的书籍，能把考点精准地提炼出来，对我来说就是节省了大量的时间和精力。毕竟时间有限，要把所有内容都吃透也不太现实，有个明确的复习方向和重点，可以让我事半功倍。我个人感觉，这套书在基础知识的梳理和考点梳理上做得还是比较扎实的，对于想通过初级考试的考生来说，应该能提供一个不错的学习起点。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，学习金融类的知识，光看理论是很枯燥的，最需要的是结合实际的案例和前沿的动态。《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初级专用教材:银行管理(初级)》在这方面做得还算不错。它在讲解完一些基础理论之后，会引用一些当下银行界的热点话题或者发展趋势，虽然篇幅不多，但足以让我意识到，银行管理并不是一成不变的，而是需要不断适应外部环境变化的。比如，它在讲到风险管理的时候，就提到了近年来一些金融科技带来的新型风险，虽然讲解得比较基础，但让我对这个领域有了初步的认识。而且，书中在描述一些业务场景时，会给出一些模拟的对话或者决策过程，让我感觉更像是身临其境地在解决问题，而不是单纯地记忆书本上的条条框框。我最看重的是，它似乎在试图连接理论与实践，让学习者不仅仅是为了考试而学习，而是能对银行业务有更深的理解和认识。这种“活”的教学方式，比那种死板的知识罗列要有效得多，也更能激起我的学习兴趣。

评分☆☆☆☆☆

这本《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初级专用教材:银行管理(初级)》给我的整体感觉是，非常“贴心”。它不仅仅是枯燥的知识点堆砌，而是在细节上做足了功夫。比如，在每个章节的开头，都会有一个简短的引言，点明本章的学习目标和内容概要，这让我能够提前对即将学习的内容有一个大概的了解，心里有个数。学习过程中，对于一些容易混淆的概念，书中会用“注意”、“提示”等字样进行强调，并且还会给出一些易混淆点的辨析，这大大减少了我因为概念不清而走弯路的可能性。还有，书末的附录部分，我还看到了一些与考试相关的补充信息，比如考试大纲的解读，或者一些常见误区的提醒，这些都是非常有价值的额外信息。我之前也看过一些辅导书，但很少有像这本一样，在细节之处考虑得这么周全，真正地站在考生的角度去思考如何才能帮助他们更好地学习和备考。这种细致入微的处理，让我觉得这本教材的编写团队是真正用心在做事情的。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我拿到这本《2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初级专用教材:银行管理(初级)》的时候，并没有抱太高的期望，毕竟市面上的辅导书太多了，质量参差不齐。但是，当我真正开始阅读之后，惊喜还是挺多的。首先，它的语言风格非常接地气，不像很多理论书籍那样晦涩难懂，而是用比较通俗易懂的方式来解释复杂的银行业务和管理概念。这一点对于我这种非银行专业出身的人来说，简直是福音。书中的图表运用也很恰当，比如一些流程图和对比图，能够很直观地展示知识点之间的联系，加深我的理解。我特别欣赏的是，它在讲解每一个知识点的时候，都会穿插一些小提示或者总结，帮助我巩固记忆，避免遗漏。而且，它还提供了一些练习题，虽然我还没做，但看题目类型，应该都是围绕着考试大纲来的，这对我检验学习效果非常有帮助。总的来说，这本书在知识的传授和学习方法的引导上，都做得比较人性化，能够有效帮助我克服初学者可能遇到的困难，一步步建立起对银行管理的认知。

评分☆☆☆☆☆

考试用的，家里东西基本上从京东购买，一直信赖京东，还会来的！

评分☆☆☆☆☆

是正版图书字迹很清晰。

评分☆☆☆☆☆

产品挺好的 第一次买希望自己能静下心来学习

评分☆☆☆☆☆

给老婆买的…听说不是教材…被嫌弃了一顿，无奈¬_¬｀¬_¬｀¬_¬｀，将就下咯

评分☆☆☆☆☆

书是正版，内容也都是精华！如果时间紧的话，就买这个就行了，不用买原教材本了。。。

评分☆☆☆☆☆

很好，考试过啦！

评分☆☆☆☆☆

这本书很好我大概花60个小时看完然后考试过了

评分☆☆☆☆☆

产品挺好的 第一次买希望自己能静下心来学习

评分☆☆☆☆☆

很不错，用来学习一下。