具体描述
内容简介
《让资产配置为你的财富增值》是一本写给普通投资者看的关于如何做好资产配置的书，总结了作者10多年理论知识和投资经验的智慧。本书从基本的投资理论说起，重点关注如何做大资产规模、提高正的现金流，提出了按照不同的利润类型进行资产配置的观点。作者为读者提供了一个新思路，希望更多的人能正确地运用资产配置手段，为自己创造更多的财富。
《让资产配置为你的财富增值》共分6章。第一章阐述了为什么要投资，普通人参与投资活动的意义以及正确的投资理念和投资者行为；第二章重点讲述金融学理论知识，勾勒出金融学的整体面貌，带领投资者漫步金融学；第三章列举了主要的资产类别，分析了各种资产不同的性质、风险和收益，这是投资前需要做的基本功课；第四章介绍了经济的一般规律和经济周期以及历史上曾经发生过的资产泡沫，以作借鉴；第五章讲述了传统资产配置基本理论，详细介绍了国内的ETF和投资海外的房地产信托投资基金，提供了若干资产配置方案；第六章提出了“基于现金流”的资产配置理论，强调了在投资过程中现金流的重要价值，教会投资者利用金融衍生品的强大功能来构建一个具有强大现金流的资产配置。
作者简介
吴建军，合肥工业大学MBA。浸淫资本市场10余年，从2005年至2016年取得了平均年复利27%的成绩。目前担任某财富基金管理人，在资产配置和绝对收益策略上有着丰富的实战经验。
目录
第一章开启投资之旅 / 1
一、为什么要投资1
二、影响财富的两大风险：通货膨胀和波动风险4
三、财富增长的重要推手：复利9
四、稳健投资者12
五、正确的投资观14
六、投资者行为控制20
第二章有用却并不枯燥的理论 / 21
一、现代金融学22
二、行为金融学31
三、混沌经济学37
四、几个有用的公式43
第三章赚钱的资产有哪些 / 48
一、股票类资产49
二、债券类资产51
三、商品类资产52
四、房地产类资产53
五、绝对收益54
六、现金类资产55
七、其他56
第四章经济增长还是衰退 / 62
一、经济周期62
二、美林时钟70
三、资产泡沫75
目录第五章传统的资产配置 / 80
一、被动资产配置81
二、积极资产配置89
三、认识指数基金95
四、用ETF进行资产配置102
五、定投是一种特殊的资产配置105
六、基于恒定比例投资组合保险机制（CPPI）的资产配置111
七、构建自己的商品基金113
八、房地产信托投资基金（REITs）120
第六章基于现金流战略的资产配置 / 123
一、资产和现金流123
二、传统资产配置中的现金流126
三、基于现金流战略的资产配置130
四、金融期货和期权135
五、国债期货+沪深300股指期货（IH）配置140
六、股指期货吃贴水策略141
七、ETF和期指之间的期现套利143
八、期权合成与期指之间的期现套利145
九、国债期货套利148
十、用期权创造现金流149
十一、现金管理152
十二、综合运用157
附录主权财富基金和对冲基金 / 159
一、主权财富基金（Sovereign Wealth Funds，SWFs）159
二、对冲基金(Hedge Fund)164
后记 / 171
前言/序言
用户评价
当我拿到这本书时，首先吸引我的是其内容的深度和广度。我一直认为，真正的财富增值并非一日之功，而是需要一个系统性的方法论。这本书的标题就暗示了其核心在于“资产配置”，这正是我一直在寻找的理论框架。我深知，将所有鸡蛋放在一个篮子里是极为不明智的，然而，如何科学地分散风险，让不同类别的资产协同作战，从而最大化整体收益，这其中的学问却非易事。我期望这本书能够深入浅出地解释资产配置的原理，比如它会详细讲解关于多元化投资的重要性，以及如何识别和利用不同资产类别（如股票、债券、房地产、大宗商品，甚至另类投资）的独特风险和回报特征。我特别期待书中能提供关于构建多元化投资组合的具体步骤，例如如何根据投资目标、时间 horizon 和风险偏好来选择合适的资产权重。此外，我希望书中能够探讨一些进阶的资产配置策略，例如战术资产配置和战略资产配置的区别，以及在不同的市场环境下，如何进行灵活的调整。我对于书中能够提供一些量化的工具或模型也非常感兴趣，比如如何运用夏普比率、索提诺比率等指标来评估投资组合的风险调整后收益。这本书不仅仅是关于“投资什么”，更是关于“如何系统地管理我的财富”，这是一个更为宏观和长远的视角，我非常欣赏这一点。它 promises to provide a roadmap for building a resilient and growing wealth base, a prospect that fills me with considerable anticipation and hope for my financial future.
评分翻开这本书，我立刻被其对资产配置的深入剖析所吸引。我一直坚信，财富的真正增长，源于对资源的合理配置，而不仅仅是辛勤的劳动。这本书的标题“让资产配置为你的财富增值”，完美契合了我内心深处对于财富管理的需求。我期待它能为我打开一扇通往更高效财富增长的大门。我希望书中能够详细解释，在纷繁复杂的金融市场中，如何系统地构建一个能够穿越牛熊周期的投资组合。这不仅仅是简单的买卖股票或基金，而是一个关于如何理解不同资产类别（如股票、债券、房地产、黄金、商品等）的内在驱动因素，以及它们之间如何相互作用的深刻洞察。我期望书中能够提供一些实用的工具和框架，帮助我识别潜在的投资机会，并规避不必要的风险。例如，它是否会介绍一些关于估值分析的方法，帮助我判断资产是否被低估或高估？它是否会探讨一些关于资产再平衡的策略，以确保我的投资组合始终保持在最优的状态？我特别关注书中关于“长期主义”的论述，我相信财富的积累是一个漫长的过程，而科学的资产配置是实现这一目标的关键。这本书能否帮助我建立一个更加坚定的投资信念，让我能够在市场的喧嚣中保持冷静，并坚持执行我的投资计划，将是我阅读的最大收获。
评分这本书的内容，正如其名“让资产配置为你的财富增值”所承诺的那样，深入探讨了财富增长的根本之道。我一直认为，单凭努力工作赚取薪资，很难实现真正意义上的财富自由，而通过科学的资产配置，让钱生钱，才是加速财富积累的关键。我期待书中能够详细解释，什么是真正的资产配置，以及它为何如此重要。我希望它能为我揭示如何根据个人的风险承受能力、投资期限和财务目标，来设计一份量身定制的资产配置方案。例如，它是否会提供一些关于如何评估个人风险偏好的工具？它是否会指导我如何根据不同的投资期限，选择不同类型的资产？我尤其对书中关于“风险分散”的论述感兴趣，它能否教我如何识别和管理投资组合中的各种风险，例如市场风险、信用风险、流动性风险等，并通过配置不同类型的资产来有效地降低这些风险？我希望这本书能提供一套完整的理论框架和实操指导，让我能够理解资产配置的精髓，并将其应用于我的实际投资中。它不仅是一个关于投资的指南，更是一种关于如何系统化管理和增值个人财富的思维方式，这对于我未来的财务规划有着至关重要的意义。
评分初读这本书，我便被其严谨的逻辑和清晰的论述所折服。我一直认为，理解投资的本质是实现财富增值的基石，而资产配置正是构建这一本质的关键环节。这本书似乎正是沿着这一思路展开，它并没有简单地罗列各种投资产品，而是从更宏观的层面，引导读者去理解资产配置的“为什么”和“如何做”。我特别期待书中能够详细阐述资产配置的理论基础，例如现代投资组合理论（MPT）的核心思想，以及它如何为构建最优投资组合提供理论支撑。我希望书中能够解释，为什么仅仅依靠高收益的单一资产，往往难以实现长期的财富增长，而一个经过精心设计的多元化组合，却能更有效地抵御市场波动，并实现持续的增值。我渴望从中学习到如何根据不同的生命阶段和财务目标，来动态调整资产配置的策略。例如，年轻时追求高增长，中年时更注重稳健增值，而临近退休时则需要转向更保守的资产配置。书中能否提供一些关于不同人生阶段的典型资产配置模型，以及这些模型背后的逻辑，将对我非常有价值。同时，我也希望书中能够探讨一些关于行为金融学的知识，帮助我理解在投资过程中，情绪和心理因素是如何影响决策的，以及如何克服这些因素，做出更理性的投资选择。这本书的价值，在于它能够帮助我建立一个更加系统化、科学化的财富管理思维，从而在复杂多变的金融市场中，保持清醒的头脑，做出明智的决策。
评分当我拿起这本书时，一种强烈的求知欲便油然而生。书名“让资产配置为你的财富增值”精准地捕捉到了我内心深处对财富增长的渴望，以及我对于实现这一目标所面临的挑战。我一直认为，仅仅依靠工作收入来积累财富的速度是有限的，而科学的资产配置，则是开启财富加速增长模式的关键。我期待这本书能够深入浅出地阐述资产配置的理论基础，例如，它是否会解释不同资产类别的内在价值驱动因素，以及它们在宏观经济周期中的相关性？我希望书中能够提供一套系统性的方法论，指导我如何构建一个能够抵御市场风险、并实现长期稳健增值的投资组合。这不仅仅是关于选择何种金融产品，更是关于如何构建一个相互协同、能够发挥整体效应的资产集合。我特别关注书中关于“风险管理”的探讨，它能否教会我如何量化和管理投资组合的风险，并提供有效的工具来规避潜在的损失？我渴望书中能够结合实际案例，展示资产配置在不同市场环境下是如何发挥作用的，并从中学习到实用的操作技巧。这本书的价值，在于它能够赋予我一种更加理性和科学的财富管理思维，从而在复杂多变的金融市场中，做出更明智的投资决策，最终实现我所期望的财务自由。
评分在我阅读这本书的过程中，我深切感受到作者在梳理复杂金融概念时的功力。我一直认为，真正的理财智慧，并非源于市场的“一夜暴行情”，而是来自于对资产配置的深刻理解和长期实践。这本书的标题——“让资产配置为你的财富增值”，精准地概括了我对这本书的期待。我希望它能够揭示隐藏在不同资产类别背后的逻辑，例如，为什么在经济下行时，某些资产能够逆势上涨，而另一些资产则会遭受重创。我期待书中能够详细讲解关于资产类别选择的标准，以及如何根据宏观经济环境、行业趋势和市场估值等因素，来做出明智的资产配置决策。例如，它是否会提供一些关于如何评估股票、债券、房地产等不同资产的内在价值的方法？它是否会分析不同行业和地区的投资机会？我尤其对书中关于“风险分散”的探讨感兴趣，它能否提供一些量化的方法来衡量投资组合的风险，并指导我如何通过配置不同的资产来降低整体风险？这本书的价值，不在于提供“秘籍”，而在于它能够赋予我一种“方法论”，让我能够独立思考，做出适合自己的投资决策。我希望在读完这本书后，我能够更加自信地面对市场的波动，不再被短期的涨跌所困扰，而是能够以一种更加长远和战略的眼光，去规划和管理我的财富。
评分读完这本书的序言，我便被其深刻的见解所吸引。我一直认为，财富的增长并非偶然，而是源于一套科学的系统，而资产配置无疑是这套系统中最核心的环节。书名“让资产配置为你的财富增值”精准地概括了我对这本书的期待——它不仅仅是关于如何投资，更是关于如何让投资服务于我的财富目标。我希望书中能够深入浅出地阐述资产配置的原理，例如，它会详细解释为什么仅仅关注个别资产的回报率是不足够的，而需要关注整个投资组合的风险和回报的平衡。我期待书中能够提供一些关于如何构建一个多元化投资组合的具体指导，比如如何根据个人的风险偏好、投资期限和财务目标来确定不同资产类别的比例。我尤其对书中关于“风险管理”的论述感兴趣。我希望它能教我如何识别不同投资中的风险，以及如何通过资产配置来有效地分散和降低这些风险。例如，它是否会讲解关于相关性分析，以及如何利用低相关性的资产来构建一个更稳健的投资组合？我希望这本书能为我提供一套可操作的框架，帮助我摆脱盲目跟风的投资模式，转而采用一种更加理性、系统和长远的财富管理方式。它承载着我对财务自由的追求，也寄托着我对通过智慧理财实现人生目标的美好愿望。
评分我拿到这本书时，首先感受到的是一种沉甸甸的专业感。书名“让资产配置为你的财富增值”精确地抓住了我目前最关心的核心问题。我一直认为，单打独斗式的投资很难实现财富的稳健增长，而一套科学的资产配置方案，才是实现财富增值的“秘密武器”。我期待这本书能够为我提供关于资产配置的深度解读，例如，它会详细介绍不同资产类别（股票、债券、房地产、商品、另类投资等）的风险与回报的内在联系吗？它是否会分析不同资产在不同宏观经济环境下（如通胀、加息、经济衰退等）的表现模式？我特别希望能从中学习到如何构建一个真正有效的多元化投资组合，不仅仅是简单地分散投资，而是要理解不同资产之间的相关性，并利用这种相关性来最大化风险调整后的收益。我希望书中能够提供一些量化的工具或框架，帮助我评估投资组合的稳健性，例如，它是否会讲解如何利用回撤、波动率等指标来衡量风险？我渴望书中能分享一些关于长期投资策略的智慧，指导我如何在市场波动中保持耐心，并坚持执行我的投资计划，从而实现财富的长期、持续增值。这本书的出现，对我而言，无疑是朝着实现财务自由目标迈出的关键一步。
评分这本书的封面设计简洁却充满力量，一眼便吸引了我。书名“让资产配置为你的财富增值”直击人心，精准地道出了我当前最迫切的需求——如何在复杂的金融市场中，让我的每一分钱都发挥出最大的效用，为我的未来储蓄和增值。我一直深信，财富的积累不仅仅是努力工作就能实现的，更需要智慧的理财和科学的资产配置。然而，面对市面上琳琅满目的投资产品和信息，我常常感到无从下手，甚至有些茫然。这本书的出现，仿佛是为我点亮了一盏指路明灯。我期待它能揭示资产配置的奥秘，教授我如何构建一个稳健而高效的投资组合。我希望书中不仅仅是理论的阐述，更能提供切实可行的操作指南，例如如何评估自身的风险承受能力，如何选择适合自己的资产类别，如何进行资产的动态调整等等。我特别关注那些能够帮助我理解不同资产类别之间相关性，以及如何利用这种相关性来分散风险的内容。同时，我也希望书中能够包含一些实用的案例分析，让我能够更直观地理解资产配置的实际应用，并从中汲取经验，避免走弯路。在阅读之前，我脑海中充满了关于投资的各种疑问，例如：是应该将大部分资金投入股市，还是更倾向于房地产？债券的稳健性是否能够弥补其潜在的较低收益？如何平衡短期收益与长期增值之间的关系？这本书能否为我解答这些困惑，并提供清晰的思路，是我最为期待的部分。它承载着我对财务自由的期盼，也寄托着我希望通过科学的规划，让我的财富能够像滚雪球一样，越滚越大，最终实现我的人生目标。
评分这本书的封面设计简洁而大气，传递出一种沉稳和专业的气息，正如其书名“让资产配置为你的财富增值”所暗示的那样，它承诺的正是对财富增长的系统性指导。我一直相信，真正可持续的财富增长，并非依赖于投机或运气，而是建立在一套扎实的资产配置理论之上。我期待这本书能够为我揭示资产配置的底层逻辑，例如，它是否会深入探讨不同资产类别的风险收益特征，以及它们在经济周期中的表现差异？我希望书中能够提供一套完整的资产配置方法论，指导我如何根据自身的财务状况、风险承受能力和投资目标，来构建一个个性化的投资组合。我特别关注书中关于“动态调整”的部分，因为我深知市场是不断变化的，一个僵化的资产配置方案很难适应未来的不确定性。这本书能否教我如何在市场波动中，以及在人生不同阶段，对我的资产配置进行有效的优化和调整？我希望书中不仅能提供理论，还能结合实际案例，例如通过对不同市场情景的分析，来展示资产配置如何在实践中发挥作用。它的价值在于，能够帮助我建立一种长远的投资视角，避免被短期的市场噪音所干扰，从而稳健地朝着我的财富目标迈进，这对我实现财务自由至关重要。
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