具體描述
內容簡介
《讓資産配置為你的財富增值》是一本寫給普通投資者看的關於如何做好資産配置的書，總結瞭作者10多年理論知識和投資經驗的智慧。本書從基本的投資理論說起，重點關注如何做大資産規模、提高正的現金流，提齣瞭按照不同的利潤類型進行資産配置的觀點。作者為讀者提供瞭一個新思路，希望更多的人能正確地運用資産配置手段，為自己創造更多的財富。
《讓資産配置為你的財富增值》共分6章。第一章闡述瞭為什麼要投資，普通人參與投資活動的意義以及正確的投資理念和投資者行為；第二章重點講述金融學理論知識，勾勒齣金融學的整體麵貌，帶領投資者漫步金融學；第三章列舉瞭主要的資産類彆，分析瞭各種資産不同的性質、風險和收益，這是投資前需要做的基本功課；第四章介紹瞭經濟的一般規律和經濟周期以及曆史上曾經發生過的資産泡沫，以作藉鑒；第五章講述瞭傳統資産配置基本理論，詳細介紹瞭國內的ETF和投資海外的房地産信托投資基金，提供瞭若乾資産配置方案；第六章提齣瞭“基於現金流”的資産配置理論，強調瞭在投資過程中現金流的重要價值，教會投資者利用金融衍生品的強大功能來構建一個具有強大現金流的資産配置。
作者簡介
吳建軍，閤肥工業大學MBA。浸淫資本市場10餘年，從2005年至2016年取得瞭平均年復利27%的成績。目前擔任某財富基金管理人，在資産配置和絕對收益策略上有著豐富的實戰經驗。
目錄
第一章開啓投資之旅 / 1
一、為什麼要投資1
二、影響財富的兩大風險：通貨膨脹和波動風險4
三、財富增長的重要推手：復利9
四、穩健投資者12
五、正確的投資觀14
六、投資者行為控製20
第二章有用卻並不枯燥的理論 / 21
一、現代金融學22
二、行為金融學31
三、混沌經濟學37
四、幾個有用的公式43
第三章賺錢的資産有哪些 / 48
一、股票類資産49
二、債券類資産51
三、商品類資産52
四、房地産類資産53
五、絕對收益54
六、現金類資産55
七、其他56
第四章經濟增長還是衰退 / 62
一、經濟周期62
二、美林時鍾70
三、資産泡沫75
目錄第五章傳統的資産配置 / 80
一、被動資産配置81
二、積極資産配置89
三、認識指數基金95
四、用ETF進行資産配置102
五、定投是一種特殊的資産配置105
六、基於恒定比例投資組閤保險機製（CPPI）的資産配置111
七、構建自己的商品基金113
八、房地産信托投資基金（REITs）120
第六章基於現金流戰略的資産配置 / 123
一、資産和現金流123
二、傳統資産配置中的現金流126
三、基於現金流戰略的資産配置130
四、金融期貨和期權135
五、國債期貨+滬深300股指期貨（IH）配置140
六、股指期貨吃貼水策略141
七、ETF和期指之間的期現套利143
八、期權閤成與期指之間的期現套利145
九、國債期貨套利148
十、用期權創造現金流149
十一、現金管理152
十二、綜閤運用157
附錄主權財富基金和對衝基金 / 159
一、主權財富基金（Sovereign Wealth Funds，SWFs）159
二、對衝基金(Hedge Fund)164
後記 / 171
前言/序言
用戶評價
這本書的內容，正如其名“讓資産配置為你的財富增值”所承諾的那樣，深入探討瞭財富增長的根本之道。我一直認為，單憑努力工作賺取薪資，很難實現真正意義上的財富自由，而通過科學的資産配置，讓錢生錢，纔是加速財富積纍的關鍵。我期待書中能夠詳細解釋，什麼是真正的資産配置，以及它為何如此重要。我希望它能為我揭示如何根據個人的風險承受能力、投資期限和財務目標，來設計一份量身定製的資産配置方案。例如，它是否會提供一些關於如何評估個人風險偏好的工具？它是否會指導我如何根據不同的投資期限，選擇不同類型的資産？我尤其對書中關於“風險分散”的論述感興趣，它能否教我如何識彆和管理投資組閤中的各種風險，例如市場風險、信用風險、流動性風險等，並通過配置不同類型的資産來有效地降低這些風險？我希望這本書能提供一套完整的理論框架和實操指導，讓我能夠理解資産配置的精髓，並將其應用於我的實際投資中。它不僅是一個關於投資的指南，更是一種關於如何係統化管理和增值個人財富的思維方式，這對於我未來的財務規劃有著至關重要的意義。
評分翻開這本書，我立刻被其對資産配置的深入剖析所吸引。我一直堅信，財富的真正增長，源於對資源的閤理配置，而不僅僅是辛勤的勞動。這本書的標題“讓資産配置為你的財富增值”，完美契閤瞭我內心深處對於財富管理的需求。我期待它能為我打開一扇通往更高效財富增長的大門。我希望書中能夠詳細解釋，在紛繁復雜的金融市場中，如何係統地構建一個能夠穿越牛熊周期的投資組閤。這不僅僅是簡單的買賣股票或基金，而是一個關於如何理解不同資産類彆（如股票、債券、房地産、黃金、商品等）的內在驅動因素，以及它們之間如何相互作用的深刻洞察。我期望書中能夠提供一些實用的工具和框架，幫助我識彆潛在的投資機會，並規避不必要的風險。例如，它是否會介紹一些關於估值分析的方法，幫助我判斷資産是否被低估或高估？它是否會探討一些關於資産再平衡的策略，以確保我的投資組閤始終保持在最優的狀態？我特彆關注書中關於“長期主義”的論述，我相信財富的積纍是一個漫長的過程，而科學的資産配置是實現這一目標的關鍵。這本書能否幫助我建立一個更加堅定的投資信念，讓我能夠在市場的喧囂中保持冷靜，並堅持執行我的投資計劃，將是我閱讀的最大收獲。
評分這本書的封麵設計簡潔而大氣，傳遞齣一種沉穩和專業的氣息，正如其書名“讓資産配置為你的財富增值”所暗示的那樣，它承諾的正是對財富增長的係統性指導。我一直相信，真正可持續的財富增長，並非依賴於投機或運氣，而是建立在一套紮實的資産配置理論之上。我期待這本書能夠為我揭示資産配置的底層邏輯，例如，它是否會深入探討不同資産類彆的風險收益特徵，以及它們在經濟周期中的錶現差異？我希望書中能夠提供一套完整的資産配置方法論，指導我如何根據自身的財務狀況、風險承受能力和投資目標，來構建一個個性化的投資組閤。我特彆關注書中關於“動態調整”的部分，因為我深知市場是不斷變化的，一個僵化的資産配置方案很難適應未來的不確定性。這本書能否教我如何在市場波動中，以及在人生不同階段，對我的資産配置進行有效的優化和調整？我希望書中不僅能提供理論，還能結閤實際案例，例如通過對不同市場情景的分析，來展示資産配置如何在實踐中發揮作用。它的價值在於，能夠幫助我建立一種長遠的投資視角，避免被短期的市場噪音所乾擾，從而穩健地朝著我的財富目標邁進，這對我實現財務自由至關重要。
評分當我拿起這本書時，一種強烈的求知欲便油然而生。書名“讓資産配置為你的財富增值”精準地捕捉到瞭我內心深處對財富增長的渴望，以及我對於實現這一目標所麵臨的挑戰。我一直認為，僅僅依靠工作收入來積纍財富的速度是有限的，而科學的資産配置，則是開啓財富加速增長模式的關鍵。我期待這本書能夠深入淺齣地闡述資産配置的理論基礎，例如，它是否會解釋不同資産類彆的內在價值驅動因素，以及它們在宏觀經濟周期中的相關性？我希望書中能夠提供一套係統性的方法論，指導我如何構建一個能夠抵禦市場風險、並實現長期穩健增值的投資組閤。這不僅僅是關於選擇何種金融産品，更是關於如何構建一個相互協同、能夠發揮整體效應的資産集閤。我特彆關注書中關於“風險管理”的探討，它能否教會我如何量化和管理投資組閤的風險，並提供有效的工具來規避潛在的損失？我渴望書中能夠結閤實際案例，展示資産配置在不同市場環境下是如何發揮作用的，並從中學習到實用的操作技巧。這本書的價值，在於它能夠賦予我一種更加理性和科學的財富管理思維，從而在復雜多變的金融市場中，做齣更明智的投資決策，最終實現我所期望的財務自由。
評分當我拿到這本書時，首先吸引我的是其內容的深度和廣度。我一直認為，真正的財富增值並非一日之功，而是需要一個係統性的方法論。這本書的標題就暗示瞭其核心在於“資産配置”，這正是我一直在尋找的理論框架。我深知，將所有雞蛋放在一個籃子裏是極為不明智的，然而，如何科學地分散風險，讓不同類彆的資産協同作戰，從而最大化整體收益，這其中的學問卻非易事。我期望這本書能夠深入淺齣地解釋資産配置的原理，比如它會詳細講解關於多元化投資的重要性，以及如何識彆和利用不同資産類彆（如股票、債券、房地産、大宗商品，甚至另類投資）的獨特風險和迴報特徵。我特彆期待書中能提供關於構建多元化投資組閤的具體步驟，例如如何根據投資目標、時間 horizon 和風險偏好來選擇閤適的資産權重。此外，我希望書中能夠探討一些進階的資産配置策略，例如戰術資産配置和戰略資産配置的區彆，以及在不同的市場環境下，如何進行靈活的調整。我對於書中能夠提供一些量化的工具或模型也非常感興趣，比如如何運用夏普比率、索提諾比率等指標來評估投資組閤的風險調整後收益。這本書不僅僅是關於“投資什麼”，更是關於“如何係統地管理我的財富”，這是一個更為宏觀和長遠的視角，我非常欣賞這一點。它 promises to provide a roadmap for building a resilient and growing wealth base, a prospect that fills me with considerable anticipation and hope for my financial future.
評分讀完這本書的序言，我便被其深刻的見解所吸引。我一直認為，財富的增長並非偶然，而是源於一套科學的係統，而資産配置無疑是這套係統中最核心的環節。書名“讓資産配置為你的財富增值”精準地概括瞭我對這本書的期待——它不僅僅是關於如何投資，更是關於如何讓投資服務於我的財富目標。我希望書中能夠深入淺齣地闡述資産配置的原理，例如，它會詳細解釋為什麼僅僅關注個彆資産的迴報率是不足夠的，而需要關注整個投資組閤的風險和迴報的平衡。我期待書中能夠提供一些關於如何構建一個多元化投資組閤的具體指導，比如如何根據個人的風險偏好、投資期限和財務目標來確定不同資産類彆的比例。我尤其對書中關於“風險管理”的論述感興趣。我希望它能教我如何識彆不同投資中的風險，以及如何通過資産配置來有效地分散和降低這些風險。例如，它是否會講解關於相關性分析，以及如何利用低相關性的資産來構建一個更穩健的投資組閤？我希望這本書能為我提供一套可操作的框架，幫助我擺脫盲目跟風的投資模式，轉而采用一種更加理性、係統和長遠的財富管理方式。它承載著我對財務自由的追求，也寄托著我對通過智慧理財實現人生目標的美好願望。
評分在我閱讀這本書的過程中，我深切感受到作者在梳理復雜金融概念時的功力。我一直認為，真正的理財智慧，並非源於市場的“一夜暴行情”，而是來自於對資産配置的深刻理解和長期實踐。這本書的標題——“讓資産配置為你的財富增值”，精準地概括瞭我對這本書的期待。我希望它能夠揭示隱藏在不同資産類彆背後的邏輯，例如，為什麼在經濟下行時，某些資産能夠逆勢上漲，而另一些資産則會遭受重創。我期待書中能夠詳細講解關於資産類彆選擇的標準，以及如何根據宏觀經濟環境、行業趨勢和市場估值等因素，來做齣明智的資産配置決策。例如，它是否會提供一些關於如何評估股票、債券、房地産等不同資産的內在價值的方法？它是否會分析不同行業和地區的投資機會？我尤其對書中關於“風險分散”的探討感興趣，它能否提供一些量化的方法來衡量投資組閤的風險，並指導我如何通過配置不同的資産來降低整體風險？這本書的價值，不在於提供“秘籍”，而在於它能夠賦予我一種“方法論”，讓我能夠獨立思考，做齣適閤自己的投資決策。我希望在讀完這本書後，我能夠更加自信地麵對市場的波動，不再被短期的漲跌所睏擾，而是能夠以一種更加長遠和戰略的眼光，去規劃和管理我的財富。
評分初讀這本書，我便被其嚴謹的邏輯和清晰的論述所摺服。我一直認為，理解投資的本質是實現財富增值的基石，而資産配置正是構建這一本質的關鍵環節。這本書似乎正是沿著這一思路展開，它並沒有簡單地羅列各種投資産品，而是從更宏觀的層麵，引導讀者去理解資産配置的“為什麼”和“如何做”。我特彆期待書中能夠詳細闡述資産配置的理論基礎，例如現代投資組閤理論（MPT）的核心思想，以及它如何為構建最優投資組閤提供理論支撐。我希望書中能夠解釋，為什麼僅僅依靠高收益的單一資産，往往難以實現長期的財富增長，而一個經過精心設計的多元化組閤，卻能更有效地抵禦市場波動，並實現持續的增值。我渴望從中學習到如何根據不同的生命階段和財務目標，來動態調整資産配置的策略。例如，年輕時追求高增長，中年時更注重穩健增值，而臨近退休時則需要轉嚮更保守的資産配置。書中能否提供一些關於不同人生階段的典型資産配置模型，以及這些模型背後的邏輯，將對我非常有價值。同時，我也希望書中能夠探討一些關於行為金融學的知識，幫助我理解在投資過程中，情緒和心理因素是如何影響決策的，以及如何剋服這些因素，做齣更理性的投資選擇。這本書的價值，在於它能夠幫助我建立一個更加係統化、科學化的財富管理思維，從而在復雜多變的金融市場中，保持清醒的頭腦，做齣明智的決策。
評分這本書的封麵設計簡潔卻充滿力量，一眼便吸引瞭我。書名“讓資産配置為你的財富增值”直擊人心，精準地道齣瞭我當前最迫切的需求——如何在復雜的金融市場中，讓我的每一分錢都發揮齣最大的效用，為我的未來儲蓄和增值。我一直深信，財富的積纍不僅僅是努力工作就能實現的，更需要智慧的理財和科學的資産配置。然而，麵對市麵上琳琅滿目的投資産品和信息，我常常感到無從下手，甚至有些茫然。這本書的齣現，仿佛是為我點亮瞭一盞指路明燈。我期待它能揭示資産配置的奧秘，教授我如何構建一個穩健而高效的投資組閤。我希望書中不僅僅是理論的闡述，更能提供切實可行的操作指南，例如如何評估自身的風險承受能力，如何選擇適閤自己的資産類彆，如何進行資産的動態調整等等。我特彆關注那些能夠幫助我理解不同資産類彆之間相關性，以及如何利用這種相關性來分散風險的內容。同時，我也希望書中能夠包含一些實用的案例分析，讓我能夠更直觀地理解資産配置的實際應用，並從中汲取經驗，避免走彎路。在閱讀之前，我腦海中充滿瞭關於投資的各種疑問，例如：是應該將大部分資金投入股市，還是更傾嚮於房地産？債券的穩健性是否能夠彌補其潛在的較低收益？如何平衡短期收益與長期增值之間的關係？這本書能否為我解答這些睏惑，並提供清晰的思路，是我最為期待的部分。它承載著我對財務自由的期盼，也寄托著我希望通過科學的規劃，讓我的財富能夠像滾雪球一樣，越滾越大，最終實現我的人生目標。
評分我拿到這本書時，首先感受到的是一種沉甸甸的專業感。書名“讓資産配置為你的財富增值”精確地抓住瞭我目前最關心的核心問題。我一直認為，單打獨鬥式的投資很難實現財富的穩健增長，而一套科學的資産配置方案，纔是實現財富增值的“秘密武器”。我期待這本書能夠為我提供關於資産配置的深度解讀，例如，它會詳細介紹不同資産類彆（股票、債券、房地産、商品、另類投資等）的風險與迴報的內在聯係嗎？它是否會分析不同資産在不同宏觀經濟環境下（如通脹、加息、經濟衰退等）的錶現模式？我特彆希望能從中學習到如何構建一個真正有效的多元化投資組閤，不僅僅是簡單地分散投資，而是要理解不同資産之間的相關性，並利用這種相關性來最大化風險調整後的收益。我希望書中能夠提供一些量化的工具或框架，幫助我評估投資組閤的穩健性，例如，它是否會講解如何利用迴撤、波動率等指標來衡量風險？我渴望書中能分享一些關於長期投資策略的智慧，指導我如何在市場波動中保持耐心，並堅持執行我的投資計劃，從而實現財富的長期、持續增值。這本書的齣現，對我而言，無疑是朝著實現財務自由目標邁齣的關鍵一步。
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