證券投資基金基礎知識習題與解析 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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基金從業資格考試專傢組 著

圖書標籤:

• 證券投資基金
• 基金基礎知識
• 基金入門
• 基金學習
• 金融
• 投資
• 理財
• 習題集
• 解析
• 考點

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504993656

版次：1

商品編碼：12315910

包裝：平裝

叢書名： 依據基金從業資格考試最新大綱編寫統編教材《證券投資基金（第二版）》配套教輔

開本：16開

齣版時間：2018-01-01

用紙：膠版紙

頁數：301

字數：391000

內容簡介

　　本書依據2017年基金從業資格考試*大綱編寫,統編教材《證券投資基金》的配套教輔。該教材由中國金融齣版社組織業內專傢編寫，本書針對新形式下基金從業資格考試的特點，編寫建立在深入研究考試特點和規律的基礎上，有利於幫助考生提高復習效率，順利通過基金從業資格考試，獲得資格證書。本教輔精準把握考試特點和規律，嚴格依據新考試大綱為考生精編習題和解析，作為考前衝刺的強化練習，可有效檢驗考生對知識點的掌握程度，提高考生的應試能力，從而為廣大考生提供高效便捷的復習指導，減輕考生備戰應試的學習負擔，幫助考生順利通過考試。

《撥開迷霧，投資未來：現代財富管理實踐指南》 在這個信息爆炸、市場風雲變幻的時代，個人財富的穩健增長與有效保值增值，已成為愈來愈多人士關注的焦點。告彆憑感覺、聽消息的盲目投資，走嚮係統化、專業化的財富管理之路，已是順應時代潮流的必然選擇。《撥開迷霧，投資未來：現代財富管理實踐指南》正是為你量身打造的這座橋梁，它將引領你穿越紛繁復雜的金融市場，揭示財富增長的內在邏輯，並為你提供一套係統、實用的投資策略與操作方法，助你在這場財富的長跑中，跑得更遠、更穩、更齣色。 本書並非高高在上的理論說教，而是立足於真實的市場環境，深入淺齣地剖析現代財富管理的各個關鍵環節。我們深知，對於大多數普通投資者而言，金融市場的許多概念和工具，如同一張張晦澀難懂的地圖，令人望而卻步。因此，本書在內容編排上，力求將復雜的金融知識轉化為易於理解的語言，並輔以大量生動的案例分析，讓抽象的理論變得觸手可及，讓潛在的風險變得清晰可見，讓投資決策的過程變得更加理性與科學。 第一篇：財富管理的基石——認知與規劃 任何成功的投資旅程，都始於清晰的認知和周密的規劃。在本篇中，我們將帶領你一起深入探究財富管理的本質，理解其在個人財務自由道路上的核心作用。 財富觀的重塑與目標設定： 我們將首先挑戰那些可能阻礙你財富增長的固有觀念，幫助你建立科學、積極的財富觀。接著，我們將引導你審視自身的財務現狀，明確短、中、長期的人生目標（如購房、子女教育、退休養老等），並將這些目標轉化為可量化的財務需求。隻有清晰的目標，纔能指引我們前進的方嚮，避免在投資的汪洋大海中迷失。 風險承受能力與投資風格的識彆： 瞭解自己是成功投資的第一步。我們將通過一係列的測試和分析，幫助你準確評估自身的風險承受能力，區分保守型、穩健型、平衡型、積極型等不同的投資風格。理解自己的風險偏好，是選擇閤適投資工具和策略的前提，能夠有效避免因不匹配而帶來的焦慮和損失。 人生階段與財務策略的匹配： 你的財富管理策略，需要隨著你人生的不同階段而調整。本書將詳細闡述青年、中年、老年等不同人生階段的財務特點和核心需求，並針對性地提供相應的財務規劃和投資建議，確保你的財富能夠為不同階段的人生目標提供堅實的支持。 傢庭財務健康與傳承規劃： 財富管理不僅僅關乎個人，更與傢庭的未來息息相關。我們將探討如何構建健康的傢庭財務體係，包括收支管理、債務規劃、保險配置等，並觸及重要的傢庭財富傳承問題，幫助你為下一代打下堅實的物質基礎，並實現財富的有序傳遞。 第二篇：投資的工具箱——理解與應用 在建立瞭堅實的認知基礎後，我們需要掌握實用的投資工具。本篇將為你打開一個豐富多彩的投資工具箱，讓你瞭解各種主流投資工具的特性、優勢、劣勢以及適用場景。 現金為王與短期理財： 並非所有資金都適閤長期投資。我們將深入講解現金管理的重要性，以及貨幣市場基金、短期債券基金等低風險、高流動性産品的投資邏輯與選擇方法，它們是你在不確定時期守護資産安全的重要防綫。 債券的價值與風險： 債券作為重要的固定收益類資産，在投資組閤中扮演著穩定器的角色。我們將剖析國債、地方政府債、企業債等不同類型債券的發行機製、收益特徵、信用風險與利率風險，並指導你如何通過債券投資實現資産的穩健增值。 股票市場的奧秘與價值投資： 股票市場是財富增長的重要引擎，但也伴隨著較高的波動性。本書將為你揭示股票市場的運行規律，介紹不同行業、不同風格股票的投資邏輯，並重點講解價值投資、成長投資等主流的股票投資策略，幫助你識彆被低估的優質資産，分享企業成長的紅利。 房地産投資的機遇與挑戰： 房地産作為許多人重要的資産配置，其投資決策至關重要。我們將從宏觀經濟、區域發展、政策導嚮等多個維度，分析房地産市場的投資價值，並探討直接投資、REITs（房地産投資信托基金）等不同投資方式的利弊，幫助你做齣明智的房地産投資選擇。 另類投資的多元化探索： 除瞭傳統資産，藝術品、貴金屬、股權投資等另類投資領域也蘊藏著潛在的機遇。本書將為你簡要介紹這些非主流投資品的特點，幫助你拓寬投資視野，並在風險可控的前提下，實現投資組閤的多元化配置，分散單一資産的風險。 第三篇：投資的戰術——構建與優化 擁有瞭工具，還需要精湛的戰術來駕馭它們。本篇將聚焦於投資組閤的構建、管理與優化，幫助你打造一個符閤自身需求的、能夠穿越牛熊的穩健投資體係。 資産配置的藝術： 資産配置是決定投資迴報的關鍵。我們將深入講解全球宏觀經濟分析、不同資産類彆之間的相關性，以及如何根據自身的風險承受能力、投資目標和市場環境，科學地進行大類資産配置，構建長期穩健的投資組閤。 分散投資的智慧： “不要把所有雞蛋放在同一個籃子裏”這句老話，在投資領域依然至關重要。我們將詳細闡述在不同資産類彆內部以及跨資産類彆進行有效分散的策略，以降低非係統性風險，提升投資組閤的穩定性。 投資組閤的動態管理： 市場是不斷變化的，投資組閤也需要適時調整。本書將介紹如何通過定期的審視和再平衡，讓你的投資組閤始終與你的目標保持一緻。我們將解析如何根據市場變化和自身情況，對資産比例進行微調，以應對風險並抓住機遇。 情緒管理與行為金融學： 投資的成功，很大程度上取決於投資者的心態。我們將探討常見的投資心理誤區，如羊群效應、過度自信、錨定效應等，並藉鑒行為金融學的理論，幫助你識彆和剋服這些情緒陷阱，做齣更理性的投資決策，避免被市場情緒所左右。 時間的力量：復利的魔力與長期投資的優勢： 復利是世界上第八大奇跡。本書將用數據和案例，生動展示長期投資和復利效應的驚人力量，強調耐心和紀律對於實現財富增長的不可或缺性。 第四篇：風險的把控——識彆與規避 投資之路從來不是一帆風順，風險的識彆與規避是保障財富安全的關鍵。本篇將為你構建一道堅實的風險防火牆。 宏觀風險與微觀風險的辨析： 我們將從宏觀經濟周期、地緣政治、政策變動等層麵，分析可能影響投資的係統性風險；同時，也將深入探討個股、個彆行業、特定金融産品可能麵臨的非係統性風險，幫助你全麵認識風險的來源。 金融市場的常見騙局與陷阱： 投資市場魚龍混雜，識彆和規避金融騙局至關重要。本書將揭露各種常見的投資陷阱，如龐氏騙局、虛假宣傳、內幕交易等，教授你如何通過信息辨彆、風險提示等方式，保護自己的“錢袋子”。 量化風險指標與評估工具： 我們將介紹一些常用的風險度量工具，如波動率、夏普比率、最大迴撤等，幫助你量化和評估投資風險，並學會如何根據這些指標來選擇更適閤自己的投資産品。 構建穩健的投資組閤： 本篇將進一步強調，通過科學的資産配置和分散投資，是構建穩健投資組閤，有效管理風險的最根本途徑。我們將把前幾篇的理論知識融會貫通，形成一套完整的風險控製策略。 第五篇：稅務與法律——閤規與優化 在財富積纍的過程中，稅務和法律閤規是不可忽視的環節。本篇將為你梳理相關知識，幫助你在閤法閤規的前提下，實現財富的優化。 個人所得稅與投資收益： 我們將簡要介紹與投資活動相關的個人所得稅政策，包括股息紅利稅、資本利得稅等，並指導你如何瞭解和運用相關政策，進行閤理的稅務規劃。 遺産稅與贈與稅（如適用）： 針對可能存在的遺産稅與贈與稅，我們將提供相關的基礎知識，幫助你提前規劃，為傢庭財富的有序傳承做好準備。 閤同法與投資協議： 在進行一些復雜的投資活動時，瞭解基本的閤同法知識，理解投資協議中的關鍵條款，能夠有效避免潛在的法律糾紛。 融資與藉貸的風險： 對於希望通過融資或藉貸來放大投資的讀者，本書將著重分析其中的風險，並強調理性藉貸、量力而行的原則。 結語：邁嚮財務自由的持續旅程 《撥開迷霧，投資未來：現代財富管理實踐指南》並非提供一個“一夜暴富”的捷徑，而是為你鋪就一條通往財務自由的長期、理性、可行的道路。本書的最終目標，是幫助你建立一套屬於自己的、能夠持續適應市場變化的財富管理體係，讓你在變幻莫測的市場中，始終保持清醒的頭腦，做齣明智的決策，最終實現財富的穩健增長與人生的價值提升。 我們相信，通過係統地學習和實踐本書的內容，你將不再是金融市場的迷途羔羊，而是能夠自信地駕馭財富的舵手，穩步駛嚮你理想中的財務自由彼岸。這是一個值得你投入時間和精力的學習過程，因為你收獲的，將是伴隨一生的智慧與財富。

評分☆☆☆☆☆

說實話，這本書的“解析”部分是真正讓我眼前一亮的。很多習題集往往隻是給齣正確答案，最多加一句簡單的解釋，但這本書不同，它仿佛把我當成瞭一個在思考的學徒，對每一個選項的對錯都進行瞭深入的剖析。比如，在涉及到風險與收益對衝的那些題目時，它不僅指齣瞭正確選項背後的邏輯，還會詳細說明其他幾個看似閤理的乾擾項為什麼在特定情境下是錯誤的，這種“排除法”的深度解析，極大地鍛煉瞭我的邏輯思維能力。我記得有一次我對於某個關於開放式基金申購贖迴機製的理解一直很模糊，做題時總是模棱兩可，但看瞭書裏針對那道題的詳細解析後，我立刻豁然開朗，作者竟然能把不同時間點的確認機製和費用計算都掰開瞭揉碎瞭講清楚，這讓我感覺自己對基金交易流程的掌握上升到瞭一個新的高度。這種對細節的執著，體現瞭編著者對教學效果的極緻追求，它不僅僅是在考核你是否“知道”，更是在引導你如何“思考”和“判斷”，這對於準備金融從業考試或者希望自我提升的投資者來說，價值不可估量。

評分☆☆☆☆☆

從一個完全的“小白”角度來看，這本書的難度設置非常科學。開始的幾章習題，基本能讓你快速掌握核心概念，比如什麼是淨值、什麼是申購費率，這些基礎到不能再基礎的內容，通過練習能迅速鞏固。然後，難度會逐步提升，引入一些涉及到概率計算和曆史數據分析的題目，這時候你就得調動更深層次的理解力瞭。這種逐步加碼的方式，極大地增強瞭學習者的信心，不會因為一開始的睏難就輕易放棄。我最大的感受是，這本書不僅教會瞭我“是什麼”，更教會瞭我“為什麼”以及“怎麼辦”。它像是一個非常耐心的私人教練，在你每一次肌肉（知識點）拉伸到位後，都會給你及時的反饋和矯正，確保你的每一個知識點都建立在牢固的地基之上。對於任何想在證券投資基金領域打下堅實基礎的人來說，這本書提供的係統訓練和詳盡反饋，是任何綫上課程或簡單閱讀材料都難以替代的寶貴資源。

評分☆☆☆☆☆

我之前嘗試過幾本市麵上的理財入門書籍，它們大多偏嚮於宏觀經濟的展望或者投資心態的建立，內容很鼓舞人心，但真正要上手操作時，總覺得缺少一把實用的“扳手”。這本《證券投資基金基礎知識習題與解析》恰恰彌補瞭這一塊的空缺。它非常“接地氣”，聚焦於基金這個具體的、可以直接操作的投資工具。我尤其喜歡書中穿插的一些“小貼士”或者“常見誤區警示”，這些往往是那些大部頭教材裏不會詳細提及，但卻是在實際操作中極易犯錯的地方。比如，關於某些特定類型基金的流動性限製，以及在不同市場環境下適閤選擇的基金組閤策略，書中的習題和解析都給齣瞭非常實際的指導，而不是空泛的理論指導。它真正做到瞭“授人以漁”，讓我們明白在麵對不同的基金公告和市場信息時，應該從哪個角度去分析和判斷，構建瞭一套可執行的初級分析框架。

評分☆☆☆☆☆

這本書的紙張質量和印刷排版也值得一提，這是長期閱讀體驗中一個容易被忽略但至關重要的一環。紙張的選用並非那種市麵上常見的反光嚴重的銅版紙，而是略帶啞光質感的紙張，長時間閱讀下來，眼睛的疲勞感明顯減輕瞭不少，這對於需要大量時間投入學習的讀者來說，是一個貼心的設計。排版上，字體大小適中，行間距處理得也很閤理，使得閱讀起來非常流暢。更重要的是，書中的圖錶和公式的呈現方式非常清晰，那些復雜的基金結構圖和收益率計算模型，都被規範地繪製齣來，綫條清晰，標注明確，沒有齣現任何因為印刷模糊而導緻的理解偏差。我個人習慣於在書上做大量的批注和標記，這本書的留白處理得很到位，側邊留齣瞭足夠的空間供我記錄自己的心得和疑問，這讓我感覺這本書真正成為瞭我個人學習路徑的一部分，而不是一本冰冷的參考資料。

評分☆☆☆☆☆

這本《證券投資基金基礎知識習題與解析》的封麵設計得相當樸實，那種深藍色調和傳統的字體排版，讓人一眼就能感受到它是一本嚴謹的學習資料。拿到手上的時候，首先吸引我的是它的厚度，分量十足，這至少說明內容是相當詳實的。我個人是對金融投資領域充滿瞭好奇，但又深知其中的門道復雜，所以一直想找一本能夠係統梳理基礎概念，並且能通過實戰演練來加深理解的書籍。這本書的結構安排很巧妙，它沒有一上來就拋齣那些晦澀難懂的理論，而是循序漸進，從最基本的基金分類、運作模式講起，就像是請瞭一位經驗豐富的前輩，耐心地為你搭建知識的框架。特彆是那些案例分析的部分，我發現它們往往緊密結閤瞭近幾年市場的實際情況，這對於我們這些新接觸者來說，是極其寶貴的，理論聯係實際纔能真正內化知識。我特彆欣賞作者在解釋一些專業術語時所采用的通俗易懂的語言，避免瞭過多地使用隻有行傢纔懂的“黑話”，讓整個學習過程感覺輕鬆瞭許多，沒有那種麵對高深學術著作時的畏懼感，更像是一本實用的工具書，隨時可以翻閱查找，解決學習中的疑惑。