银行理财蓝宝书：透视银行理财的运行内幕经济书籍 pdf epub mobi txt 电子书下载 2025

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店铺：蔚蓝书店

出版社：上海财经大学出版社

ISBN：9787564227234

商品编码：23254943352

具体描述

商品基本信息，请以下列介绍为准
商品名称：	银行理财蓝宝书：透视银行理财的运行内幕经济书籍
作者：	谭松珩
定价：	38.0
出版社：	上海财经大学出版社
出版日期：
ISBN：	9787564227234
印次：
版次：	1
装帧：	平装-胶订
开本：	小16开

内容简介

近年来，银行理财俨然已成为热门话题，在每一个热门财经新闻里，都有银行理财的身影：无论是宝能和万科的恶意收购大战，还是债王横立马“力挺”国债；不管是15年股市杠杆牛市里的配资优先级，还是债市里的“资产荒”，银行理财都参与其中，推波助澜。

银行理财因何来势汹汹，又会走向何处，监管机构将如何跟进，银行理财应该如何管理，这些问题对现今日新月异、发展迅猛的金融业的稳定性重要。

然而这样的问题，却少有人能回答。本书作者从银行理财的发展史说起，将银行理财的突飞猛进归因为“三级火箭”：影子银行，非标资产和委外，并由此进行分析这三大要素带来的管理、分析与监管问题。通读此书，这本书的分析视角独到，逻辑框架新颖，从从业管理者、监管者和分析者的角度来直接回答上面的问题。

本书既有严谨的理论框架，又能够囊括中国金融业里特有的创新实践，逻辑严密，行文流畅，使读者阅读起来充满愉悦之感。

序... 2
前言... 4
章银行理财：从襁褓到巨兽... 11
1.1银行理财的前世今生... 12
1.1.1从山寨到创新... 12
1.1.2乘着建设的东风... 15
1.1.3监管归位... 18
1.1.4银行理财发展的宏观基础... 20
1.2影子银行... 23
1.2.1资管行业中的“巨无霸”. 23
1.2.2“资金池”模式... 24
1.2.3银行理财与银行... 30
1.2.4 “刚性兑付”传统... 34
1.3 我们为什么要理解理财... 35
1.3.1特权银行... 35
1.3.2影子银行... 36
1.3.3影响重大... 37
1.3.4监管去向何方... 37
第二章像管理银行那样管理理财... 39
2.1理财的定价... 41
2.1.1理财定价的背景及意义... 41
2.1.2理财产品的定价方法... 43
2.1.3理财产品定价的特点... 44
2.1.4理财产品定价的意义... 45
2.2理财产品的设立与记录... 46
2.2.1理财产品的设立与登记... 46
2.2.2理财“银行化”第二步：同业理财... 50
2.2.3 同业理财的快速增长... 55
2.2.4 同业理财带来的风险... 57
2.3理财监管现状... 58
2.3.1管理体系与管理制度... 59
2.3.2销售管理... 60
2.3.3投资管理... 62
2.3.4理财托管... 67
2.3.5风险准备金... 68
2.3.6信息披露... 69
2.4 如何设立开放式净值型理财产品... 69
2.4.1向基金取经... 71
2.4.2如何“讨巧”. 73
2.5资产未动，负债先行... 75
2.5.1银行负债管理的重要性... 76
2.5.2银行理财和银行、基金相比，谁更难管理负债端？... 77
2.5.3封闭式理财产品需要如何配置负债端？... 79
2.5.4需要对负债来源做出限制吗？... 81
第三章理财产品的投资... 84
3.1理财的准入... 84
3.1.1理财业务的准入标准... 84
3.1.2同业理财的投资范围... 91
3.2G06报表... 93
3.2.1G06-II新旧对比... 94
3.2.2详解G06-II. 99
3.3非标资产... 101
3.3.1非标仍是银行理财的重要投向... 101
3.3.2银行理财投资非标的监管限制... 104
3.3.3理财投资非标的渠道变迁... 105
3.3.4同业理财的非标情节... 107
3.3.5非标新伙伴：股票质押回购... 108
3.4政府合作项目PPP. 115
3.4.1资产淘金... 116
3.4.2风险可控，收益可观... 118
3.4.3 PPP现行监管框架... 119
3.4.4银行理财参与PPP项目模式梳理... 120
3.4.5参与PPP项目的风险分析与防范... 125
3.5权益类投资：并购基金与股票定增... 127
3.5.1发力并购基金业务... 127
3.5.2并购基金的模式解析... 130
3.5.3参与并购基金业务的风险控制... 133
3.5.5掘金定增项目... 135
3.5.7银行参与股票定增的监管政策... 138
3.5.8银行理财参与定增模式解析... 138
3.6 FOF/MOM.. 145
3.6.1 FOF/MOM投资模式... 146
3.6.2银行理财配置FOF/MOM.. 148
3.6.3FOF相关政策监管... 150
3.7委外投资... 151
3.7.1委外需求的诞生... 151
3.7.2委外的两种模式... 154
3.7.3委外业务的风险在哪里... 156
3.7.4监管新规对委外业务的影响... 157
3.8理财的配置选择... 158
3.8.1如何构建理财资产组合... 158
3.8.2应该要对理财资金池做压力测试吗？... 161
第四章透视银行理财... 163
4.1银行理财的套利狂潮... 163
4.1.1发行端套利... 164
4.1.2投资端套利... 167
4.2同业理财：记账方式和风险管理... 169
4.2.1同业保本理财的记账与风控... 172
4.2.2同业购买非保本理财... 174
4.2.3底层资产清单真的有用吗？... 174
4.2.4监管趋严，发展“瓶颈”. 176
4.3同业理财的铁甲连船... 179
4.3.

编辑
作者从银行理财的发展史说起，将银行理财的突飞猛进归因为“三级火箭”：影子银行，非标资产和委外，并由此进行分析这三大要素带来的管理、分析与监管问题。通读此书，这本书的分析视角独到，逻辑框架新颖，从从业管理者、监管者和分析者的角度来直接回答上面的问题。

《资本的脉络：全球金融体系的结构与演变》这是一部深入剖析现代金融体系底层逻辑、追溯其历史根源并洞察其未来走向的权威著作。本书聚焦于一个宏大且复杂的主题：资本如何在历史的长河中积聚、流动、重组，并最终塑造了我们今日所见的全球经济格局。它并非探讨单一金融产品的操作指南，而是致力于揭示驱动整个金融机器运转的底层驱动力、制度框架与权力结构。第一部分：文明的基石——金融的起源与早期演化人类社会的进步与金融工具的创新始终相伴而生。本部分将带领读者穿越时空，探寻信用、债务与货币的雏形如何在古代文明的商业活动中萌芽。从苏美尔泥板上的债务契约，到古罗马的金融创新，再到中世纪欧洲行会间的票据交换，我们追溯了早期金融形态如何满足贸易和战争的需求。重点分析了早期银行业务的萌发——尤其是意大利城邦在文艺复兴时期发展出的复式记账法、汇票和合伙银行模式，这些奠定了现代银行业务的基石。我们详细审视了早期国家如何介入金融领域，例如铸币权力的垄断与早期政府债券的出现，以及这种国家与资本的早期互动如何影响了财富的初次分配。这一部分强调的不是具体的投资技巧，而是金融作为一种社会组织工具，如何从简单的等价交换演变为复杂的资源调配机制。第二部分：现代金融体系的构建——从金本位到中央银行工业革命是现代金融体系诞生的催化剂。本书深入剖析了19世纪英格兰银行的崛起及其在支撑全球贸易中的核心作用。我们详细考察了金本位制度的运作机制、优势与内在的脆弱性，以及它如何通过固定汇率体系有效地约束了政府的财政扩张能力。随后，本书聚焦于现代中央银行制度的形成。美联储的诞生并非偶然，而是对19世纪末金融恐慌的系统性回应。我们将分析中央银行如何从最初的“最后贷款人”角色，逐步演化为宏观经济稳定器的角色，掌握货币发行权和利率调控权。这部分内容侧重于货币政策工具的理论基础——准备金率、贴现率和公开市场操作的原理，以及它们对实体经济的传导效应。我们不会教授如何预测美联储的下一步动作，而是旨在理解其职能边界和制度约束。第三部分：风险与衍生品的诞生——金融工具的复杂化进程金融的进化史，本质上是一部风险管理与风险创造的历史。本部分将系统梳理金融衍生工具——期货、期权、互换——的起源与发展。我们探讨了这些工具最初在农业和商品市场中对冲价格波动的实用价值，并追溯了它们如何被移植并改造，成为华尔街交易室里的核心产品。本书用大量的篇幅解释了金融工程的逻辑，而不是具体的交易策略。例如，Black-Scholes模型背后的随机微积分假设、有效市场假说的局限性，以及套利机制在维持市场效率中的作用。我们深入分析了金融创新如何改变了风险的形态，如何将原本集中在商业银行体系内的信用风险，分散（或转移）到更广阔的资本市场中，从而催生了结构化产品（如CDO和CDS）的巨大市场。这一分析旨在理解金融工程的内在逻辑，而非指导读者如何设计或购买这些产品。第四部分：全球化的浪潮与金融的跨国流动二战后布雷顿森林体系的建立与崩溃，标志着全球金融一体化的加速。本部分考察了浮动汇率制度下的国际货币体系，以及跨国资本流动如何重塑国家主权和经济政策空间。我们分析了国际金融组织（如IMF和世界银行）在全球资本流动中扮演的角色，以及它们所代表的西方主导的金融治理结构。重点分析了欧元区的创立及其对主权债务和货币联盟的挑战。同时，本书详细梳理了亚洲金融危机的历史教训，揭示了资本管制、外汇储备积累以及对短期国际借贷依赖性的复杂关系。我们探讨的是宏观层面的资本流动规律，而非个别国家的投机行为。第五部分：金融的“去中介化”与数字时代的冲击进入21世纪，金融体系经历了“去中介化”的深刻变革。商业银行的角色受到挑战，投资银行和影子银行体系的扩张成为焦点。本书探讨了影子银行体系的运作方式——它们如何通过回购协议、货币市场基金等方式，在监管的灰色地带进行类信贷活动，以及这种体系如何成为2008年全球金融危机的关键传导渠道。更重要的是，本书前瞻性地审视了数字技术对传统金融的颠覆。区块链技术、去中心化金融（DeFi）的出现，挑战了传统中介机构的必要性。我们分析了数字货币的本质，它们是资产、负债还是价值存储工具，以及它们可能如何改变货币发行和支付清算的未来图景。本书将这些技术变革置于历史的脉络中，评估它们对金融稳定、监管套利以及金融普惠性的长期影响。结论：金融的未来——监管、稳定与公平本书的最终目标不是提供一套投资组合策略，而是提供一个理解当代资本主义运作的批判性视角。我们将总结金融体系内在的周期性、危机发生的结构性原因，并探讨监管的永恒困境——如何在鼓励创新与维护系统性稳定之间取得平衡。我们审视了巴塞尔协议的演变、金融稳定理事会的作用，以及面对新兴的金融科技风险，未来全球金融治理应如何调整。《资本的脉络》是一部献给所有希望超越日常市场波动，理解驱动现代世界经济运行的宏大力量的读者。它关乎权力、规则、创新与秩序，是理解全球金融生态系统的必备工具书。

用户评价

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计就很吸引我，深邃的蓝色调搭配着简洁的金色字体，透露出一种专业和稳重的气息，让人一眼就觉得是关于金融领域的硬核读物。我一直对金融市场，尤其是那些不太为人所知的运作机制很感兴趣，总觉得背后隐藏着很多值得探究的秘密。市面上关于理财的书籍很多，但很多都停留在基础概念或者投资技巧的层面，我更希望找到一本能够深入剖析“为什么”的书，了解那些影响市场走向的深层逻辑。这本书的书名“透视银行理财的运行内幕”正是我期待的，它承诺揭示我从未触及过的领域，这让我充满了好奇心。我预设这本书会涉及到宏观经济分析、金融政策的影响、以及银行内部的风险控制和盈利模式等内容。我希望它能像一个资深的业内人士，用通俗易懂但又不失专业性的语言，为我打开一扇了解银行理财世界的大门。我尤其期待书中能提供一些真实的案例分析，帮助我理解那些复杂的理论是如何在现实中发挥作用的，以及这些“内幕”是如何塑造我们所看到的金融格局的。这本书能否成为我的“蓝宝书”，关键在于它能否真正满足我这种求知若渴的读者，提供真正有价值的洞见，而不是泛泛而谈的技巧。

评分☆☆☆☆☆

这本书的篇幅不算很厚，但内容却非常扎实，每一页都蕴含着作者的思考和经验。我之前对银行理财的认知，主要停留在“存款升级”的层面，总觉得它不过是一种比活期存款收益更高的选择。但读了这本书，我才意识到，银行理财背后是一个庞大而复杂的体系，涉及到信贷、投资、交易等多个环节。书中的一些例子，特别是关于不同类型理财产品如何与宏观经济周期相互影响的部分，让我印象深刻。它让我明白，投资理财并非是孤立的行为，而是与整个经济大环境息息相关的。我特别关注书中关于“期限错配”和“流动性风险”的讨论，这些是很多金融风险的根源，而这本书以非常直观的方式解释了它们是如何在银行理财产品中体现的。作者的写作风格偏向于一种“揭秘”式的讲述，但又非常克制，没有夸大其词，而是用事实和逻辑说话，这让我对其专业性深信不疑。它不仅仅是一本关于银行理财的书，更是一本关于现代金融体系运行的入门读物，让我对金融这个行业有了更全面、更深刻的理解。

评分☆☆☆☆☆

读完这本《银行理财蓝宝书》之后，我最大的感受是，原来我们日常接触到的许多金融现象，背后都有着如此复杂而精密的运作。书里并没有直接教我如何去选择某一个具体的理财产品，或者给出“暴富秘籍”，而是更侧重于“为什么”和“怎么做”的底层逻辑。我一直对金融市场的“看不见的手”很好奇，这本书就尝试着去描绘这只手是如何在银行理财这个细分领域里挥舞的。它让我理解了，银行在发行理财产品时，不仅仅是在销售一个金融工具，更是将一系列的资产组合、风险管理策略和市场预期编织在一起。书中对一些行业术语的解释非常到位，虽然有些概念之前听过，但总觉得模糊不清，这本书通过清晰的逻辑和案例，让我茅塞顿开。我尤其欣赏书中对银行内部风险定价和收益分配机制的剖析，这让我对银行的经营模式有了更深的认识。它让我明白，在信息不对称的市场中，作为投资者，我们需要具备怎样的认知水平，才能更好地保护自己的利益，并做出明智的投资决策。这本书更像是一本“操作指南”的“前置知识”课程，它提升了我理解金融市场的能力，为我日后的投资之路打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

最近开始认真研究金融投资，发现市面上关于股票、基金的书籍太多了，但对于银行理财这种与我们生活息息相关，却又充满神秘感的领域，却少有真正深入的书籍。这本《银行理财蓝宝书》的书名就非常直观地抓住了我的痛点。我一直好奇，银行是如何设计这些理财产品的？它们背后是如何运作的？那些所谓的“高收益”，究竟是来自哪里？这本书就像一把钥匙，试图打开我心中对这些疑问的探索之旅。我期待它能够深入浅出地解释一些复杂的金融概念，比如资产负债表、资金池、风险分散等等，并将其与银行理财产品联系起来。我还希望书中能有一些关于监管政策如何影响银行理财业务的分析，以及未来银行理财的发展趋势。这本书能否真正地“透视”银行理财的“运行内幕”，将是我衡量其价值的标准。我希望它能给我带来一种“原来是这样”的顿悟感，让我能够更理性、更审慎地看待银行理财产品，并做出更明智的投资决策。我希望这本书能够成为我金融知识体系中，关于银行理财板块的“基石”读物。

评分☆☆☆☆☆

最近在整理书架的时候，偶然翻到一本封面非常有质感的书，它关于经济学，但书名里有“理财”和“内幕”这样的字眼，一下子就勾起了我的兴趣。作为一个普通投资者，虽然也尝试过一些理财产品，但总感觉自己像是在黑暗中摸索，对很多决策背后的逻辑一知半解。我希望能找到一本能够系统性地梳理银行理财产品运作流程，甚至揭示一些市场潜规则的书。我希望这本书能够解释，为什么某些产品能够获得超额收益，而另一些则表现平平，甚至带来损失。它是否能够让我理解，银行在设计和销售理财产品时，是如何平衡风险和收益的？书中是否会涉及一些关于金融衍生品、资产证券化等复杂概念，并以一种易于理解的方式呈现？我猜测这本书的作者可能是一位在银行界有多年从业经验的专家，或者是一位对金融市场有深刻洞察的学者。我期待这本书能够给我提供一个更宏观的视角，让我不再仅仅关注短期的市场波动，而是能够理解更长远的趋势和规律。如果书中能包含一些关于监管政策对银行理财业务影响的分析，那就更好了，因为这直接关系到整个行业的健康发展。