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美柯比 罗思普洛克博士 Kirby 著，吴飞 傅真卿 译

图书标签:

• 家族办公室
• 财富管理
• 超高净值
• 家族财富
• 投资
• 税务规划
• 法律
• 传承
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出版社： 线装书局

ISBN：9787512026230

商品编码：27150841695

出版时间：2017-03-01

页数：440

书[0名0]：	家族办公室完全手册：[0超0]高净值家族及其顾问 bibei 指南|5551620
图书定价：	80元
图书作者：	[美]柯比·罗思普洛克博士 (Kirby Rosplock, PhD)
出版社：	线装书局
出版日期：	2017/3/1 0:00:00
ISBN号：	9787512026230
开本：	16开
页数：	440
版次：	1-1

作者简介

作者简介 柯比·罗思普洛克博士（Kirby Rosplock，PhD）是家族企业、家族办公室与家族财富管理[0领0]域的顾问，兼研究者、演说家、作家与创[亲斤]者。柯比是自己家族旗下历[0史0]逾125 年的企业的[0第0]四代所有者和董事，也是家族基金[0会0]的联合受托人。柯比在GenSpring联合家族办公室担任研发总监近10年。她具有丰富的专业经验和个人阅历，因而对家族企业和家族财富形成了自己[0独0]特的观点。 译者简介 吴飞，爱尔兰都柏林[0学0]院[0大0][0学0]金融[0学0]博士，上海交通[0大0][0学0]上海高级金融[0学0]院副教授。曾任[亲斤]西兰梅西[0大0][0学0]金融系高级讲师，亚洲金融协[0会0]（Asian Finance Association）理事和2013年亚洲金融协[0会0]年[0会0]联席主席，[0国0]际[0学0]术期刊Emerging Market Finance and Trade和Eco[0no0]mic Systems特约主编，期刊China Finance Review International编委。其主要研究[0领0]域为行为金融和财富管理，论文曾获全美华人金融协[0会0]“中[0国0]金融市场”佳论文奖和中[0国0]金融[0学0]年[0会0]佳论文奖。其教授课程包括“家族财富管理”、“私人财富管理”和“风险投资和私募股[0[0权0]0]投资”等，并为《福布斯》中文网、《财富》中文网、[亲斤]浪财经、《财富管理》杂志和《华夏理财》杂志等媒体的专栏供稿。 傅真卿，上海勤远投资管理中心（有限合伙）执行合伙人、投资总监，毕业于上海交通[0大0][0学0]上海高级金融[0学0]院和中[0国0]人民[0大0][0学0]财政金融[0学0]院。曾在四[0大0][0会0]计师事务所从事审计工作，后陆续就职于中[0国0][0国0]际金融有限公司研究部和安信证券研究中心，目前主要从事私募证券投资基金投资管理和家族财富管理等工作。

内容简介

在欧美金融市场，家族财富管理已经有上百年的历[0史0]，其中家族办公室被证明是一种行之有效并被广泛采用的高端财富管理模式。但家族办公室位居财富管理产业链的[0顶0]端，且较为复杂和隐蔽，所以很难一睹其“芳容”。 本书作者在对全球各地家族办公室的60余次访谈以及对美[0国0]境内外家族办公室多年研究的基础上创作了这本《家族办公室完全手册》，详细介绍了家族办公室具体的服务功能，运营模式以及实践经验。本书不仅对[0超0]高净值客户有所启发和帮助，也对从事家族办公室业务的 [1机1] 构和专业人士实际操作有指导和借鉴价值，同时也是财富管理[0领0]域专业人士和金融 [1机1] 构从业人员的必读之作。

目录

[0第0]1章 家族办公室简述 / 001 [0第0]2章 创建家族办公室：通往家族办公室之路 / 025 [0第0]3章 家族财富需求：选择家族办公室解决方案与服务 / 043 [0第0]4章 家族价值观、使命、愿景与家族办公室 / 071 [0第0]5章 家族办公室的创立与组建 / 093 [0第0]6章 为家族提供咨询：设立家族办公室的基础 / 125 [0第0]7章 家族办公室的[0法0]律与合规标准及实践 / 149 [0第0]8章 投资管理与家族办公室 / 179 [0第0]9章 家族办公室的运营与信息技术 / 213 [0第0]10章 家族办公室的人才管理 / 241 [0第0]11章 家族办公室的治理问题 / 267 [0第0]12章 培养接班人：家族办公室的家族教育 / 289 [0第0]13章 家族创业与家族银行 / 315 [0第0]14章 家族办公室的遗产和慈善事业 / 343 [0第0]15章 家族办公室的全球化：[0国0]际化富豪家族及家族办公室 / 367

编辑推荐

拨开家族办公室运作的神秘面纱，带您鉴赏高端财富管理[0领0]域耀眼的明珠！

《传承之锚：家族办公室的智慧与实践》 序言：时代浪潮下的家族财富新航向 在中国经济腾飞的宏大叙事中，一批批家族企业如雨后春笋般涌现，并逐步积累起令人瞩目的财富。然而，财富的增长与传承，如同硬币的两面，带来了机遇，也伴随着挑战。如何稳健地管理和增值家族资产？如何有效地实现财富的代际传承，避免“富不过三代”的魔咒？如何构建一个能够抵御风险、应对变局的财富生态系统？这些问题，早已成为众多超高净值家族关注的核心。 正是在这样的时代背景下，“家族办公室”这一舶来概念，逐渐在中国高净值人群中落地生根，并发展出独特的中国式实践。它不再仅仅是简单的资产管理工具，而是一种集财务、法律、税务、教育、慈善、家族治理乃至生活服务于一体的综合性财富管理与传承解决方案。它扮演着家族的“智囊团”与“执行官”，致力于帮助家族实现财富的保值增值，守护家族的和谐与凝聚，规划家族的未来与愿景。 本书《传承之锚：家族办公室的智慧与实践》，正是为响应这一时代需求而生。我们深知，每一位超高净值家族的掌舵者，以及致力于服务他们的专业顾问，都渴望一本能够提供深度洞察、系统方法、实操指引的指南。我们希望通过本书，为读者搭建一座通往理解和掌握家族办公室精髓的桥梁，让他们能够清晰地认识到家族办公室的价值所在，并学会如何根据自身家族的独特需求，构建和运营一个高效、稳健、具有长远生命力的家族办公室。 本书不同于市面上许多仅关注表面财富管理技巧的书籍，我们着眼于家族办公室的“灵魂”——如何将家族的愿景、价值观与财富管理紧密结合，如何在复杂多变的经济与社会环境中，为家族提供最坚实的“传承之锚”。我们将深入剖析家族办公室的起源、发展及其在中国本土化的进程，探讨其在财富传承、风险管理、家族治理、子女教育、慈善事业等多个维度上的核心功能。 我们相信，家族办公室的成功，不仅仅在于其专业的运作能力，更在于其对家族文化、家族成员需求以及未来发展趋势的深刻理解。因此，本书将重点阐述如何通过家族办公室，建立有效的家族沟通机制，化解家族内部的潜在矛盾，培养下一代的企业家精神与社会责任感，并积极参与到社会公益事业中，实现财富的社会价值。 本书的读者群体广泛，既包括希望建立或优化家族办公室的超高净值家族成员，也涵盖了致力于为家族提供专业服务的律师、会计师、投资顾问、财富规划师等各领域精英。无论您是初次接触家族办公室，还是已在该领域深耕多年，我们都相信本书将为您带来新的启发和实用的借鉴。 在接下来的章节中，我们将逐一展开对家族办公室的深入探讨。从基础的运作模式，到核心的功能模块，再到实践中的挑战与机遇，本书力求提供一个全面、系统、深入的视野。我们并非要提供一套放之四海而皆准的“标准模板”，因为我们深知每个家族都是独一无二的。相反，我们的目标是赋能读者，让他们掌握思考家族办公室的框架和工具，从而设计出最适合自己家族的“定制化”解决方案。 让我们一同启程，探索家族办公室的无限可能，为您的家族财富，构筑一座坚不可摧的“传承之锚”。 第一章：家族办公室的起源与演进——从个体需求到系统化解决方案 在浩瀚的历史长河中，富裕家族的财富管理需求从未停歇。从古代王朝的内府管理，到近现代巨贾的私人账房，再到当今的专业化家族办公室，其核心始终围绕着“如何更好地管理、守护和传承财富”。然而，现代意义上的家族办公室，其概念的形成与发展，则是一个更为复杂而精细化的过程，它不仅是财富量级增长的必然产物，更是全球经济一体化、金融工具多元化、法律税务复杂化以及家族成员需求多样化等多重因素作用下的演进结果。 1.1 现代家族办公室的萌芽：私人财富管理的早期形态 谈及家族办公室的起源，许多人会将目光投向19世纪末20世纪初的美国。在那段工业革命风起云涌、巨富阶层崛起的时期，像洛克菲勒、卡内基这样的实业巨头，为了应对日益增长的财富规模和复杂的投资组合，开始雇佣专门的团队来管理他们的资产、处理税务、规划遗产。这些早期的“私人财务管家”或“家族信托机构”，可以被视为现代家族办公室的雏形。它们的核心职责相对集中，主要围绕着投资、会计、税务和法律咨询，以确保家族财富的稳健增长和有效传承。 1.2 家族办公室的专业化与服务多元化：应对日益复杂的挑战 随着全球经济的飞速发展和金融市场的日新月异，家族财富管理的挑战也变得愈发严峻。投资组合的全球化、金融工具的复杂化、税务法规的不断变化、以及家庭内部成员关系的微妙，都对传统的财富管理模式提出了更高的要求。 到了20世纪中后期，尤其是在欧美地区，家族办公室开始走向更加专业化和系统化的道路。它们不再仅仅是简单的资产管理者，而是发展成为一个集多种服务于一体的平台。服务内容从最初的投资管理，扩展到了法律咨询、税务规划、风险管理、遗产规划、慈善事业协调、教育规划，甚至包括家族成员的私人助理服务、安保、旅行安排等。 这个时期，家族办公室的服务对象也逐渐清晰化，主要面向“超高净值家族”（Ultra-High-Net-Worth Individuals, UHNWIs），即通常拥有超过3000万美元或5000万美元可投资资产的个人或家庭。对于这些家族而言，财富的管理已经超出了简单的“钱生钱”的概念，更关乎家族的长期稳定、社会声誉、以及代际间的和谐传承。 1.3 单一家族办公室与多家族办公室的区别与选择 在专业化的过程中，家族办公室的服务模式也呈现出两种主要类型： 单一家族办公室（Single-Family Office, SFO）：顾名思义，单一家族办公室是专门为某个特定家族服务的机构。它拥有独立的法人实体，聘请专属的管理团队，完全根据该家族的需求和意愿来运作。SFO的优势在于其高度的定制化、隐私性和对家族需求的深度理解。然而，其运营成本也相对较高，通常只适合规模极其庞大、财富极其复杂的家族。 多家族办公室（Multi-Family Office, MFO）：多家族办公室则是一个为多个家族提供服务的机构。它将多家家族的财富管理需求整合起来，通过规模效应来降低服务成本，并共享专业人才和资源。MFO的服务内容和专业性也相当高，可以为中小型超高净值家族提供一站式的解决方案。其优势在于成本效益和多元化的服务网络，但与SFO相比，其定制化程度和隐私性可能略有不足。 选择哪种类型的家族办公室，取决于家族的财富规模、复杂程度、对隐私的需求、以及家族成员的参与度。本书后续章节将就不同类型家族办公室的建立和运作进行更深入的探讨。 1.4 家族办公室的中国式实践：本土化与创新 近年来，随着中国经济的持续增长和财富的快速积累，家族办公室的概念也迅速引入并得到了蓬勃发展。中国的高净值家族在财富管理和传承方面，既面临着全球通行的挑战，也面临着独特的本土环境。 法律法规的差异：中国的法律体系、税务制度以及金融市场与西方国家存在显著差异，这要求家族办公室在本土化过程中，必须深入研究并遵守中国的相关法律法规。 文化传统的考量：中国文化中“家”的概念非常重要，家族成员之间的关系、孝道、以及对后代教育的重视，都对家族办公室的设计和运作提出了特殊要求。例如，如何平衡家族成员的意愿与专业管理者的建议，如何将家族的传统价值观融入财富传承计划，都是需要细致考量的问题。 新兴财富的特点：中国许多超高净值家族的财富主要来源于新兴产业，其资产结构可能更加多元化，且面临着创业初期的治理结构、股权激励、以及国际化扩张等挑战，这些都需要家族办公室提供前瞻性的支持。 慈善与社会责任的崛起：随着家族财富的增长，越来越多的中国家族开始关注企业的社会责任和慈善事业。家族办公室在其中扮演着重要的协调者角色，帮助家族实现其社会价值和使命。 因此，中国的家族办公室发展，并非简单地复制西方模式，而是在吸收国际先进经验的基础上，结合中国本土的实际情况，进行不断的创新与本土化。它更加强调“家族治理”和“家族文化”的建设，注重家族成员的沟通与和谐，并力求在财富增值与家族传承之间找到最佳的平衡点。 本章小结 家族办公室作为一种应对复杂财富管理与传承需求的系统化解决方案，经历了从早期私人财富管家到专业化、多元化机构的发展历程。其核心价值在于为超高净值家族提供全方位、定制化的服务，以实现财富的稳健增长、有效传承和家族的长远发展。理解家族办公室的起源与演进，有助于我们把握其本质，并为其在中国本土化的发展方向奠定坚实的基础。在接下来的章节中，我们将深入探讨家族办公室的具体功能、运作模式以及在实践中面临的挑战与机遇。

评分☆☆☆☆☆

这是一本真正意义上的“指南”，它为那些希望构建或优化家族办公室的人提供了一条清晰的路径。我特别赞赏作者在书中对风险管理和法律合规方面的细致阐述。在处理巨额财富的过程中，任何一个环节的疏忽都可能带来灾难性的后果，而这本书却能够未雨绸缪，提前为读者揭示潜在的风险，并提供相应的解决方案。它不仅仅是关于如何“增长”财富，更是关于如何“守护”财富，确保其安全、稳定地传承。书中对不同地区法律法规的考量，以及如何与税务、法律、投资等领域的专业顾问进行有效沟通，都为实践者提供了非常实用的指导。读完这本书，我感觉到自己对家族办公室的理解更加全面和深入，不再是碎片化的认知，而是形成了一个完整的体系。这本书无疑是一份极具价值的参考工具，我相信它能够帮助许多家族及其顾问，更好地应对日益复杂的财富管理挑战。

评分☆☆☆☆☆

这本书就像一本沉甸甸的宝藏，让我受益匪浅。我原本以为家族办公室只是一个非常专业的金融术语，充斥着各种晦涩难懂的理论，但这本书却用一种非常易懂和人性化的方式，将这个复杂的世界展现在我面前。我最喜欢的是书中关于“家族价值观”和“家族传承”的部分，它让我意识到，财富的传承不仅仅是金钱的转移，更是家族精神、文化和责任的延续。书中通过几个感人的故事，展现了家族办公室是如何在保障物质财富的同时，也帮助家族成员明确自己的身份认同和人生目标，培养他们的社会责任感和领导力。对于我这样一个普通读者来说，它提供了一个思考家族未来、思考代际传承的全新视角。我开始重新审视自己的家庭，思考如何为下一代打下坚实的基础，不仅仅是经济上的，更是精神上的。这本书带来的启发，远超出了我对财富管理的认知，它让我更加关注“人”本身，关注家庭的长期福祉。

评分☆☆☆☆☆

我是一名即将步入社会的学生，对未来充满了憧憬，也有些许迷茫。在一次偶然的机会下，我接触到了这本书，它彻底颠覆了我对财富和成功的理解。我一直认为，所谓的“成功”就是拥有大量的金钱和物质，但这本书让我看到，真正的成功在于如何运用财富去实现更有意义的人生，如何为社会做出贡献，如何让自己的家族拥有长久的生命力。书中关于“家族企业社会责任”和“家族慈善信托”的章节，让我对“富而有道”有了更深刻的认识。它让我明白，一个强大的家族不仅仅是财富的聚集，更是价值观的传承和积极影响力的扩散。尽管我目前离“超高净值家族”还有很远的距离，但这本书提供的思考方式和人生规划的理念，对我来说意义非凡。它让我知道，无论起点如何，都可以朝着更有意义的方向去努力，去构建属于自己的“家族”的未来。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容简直让人惊叹！我一直对家族办公室这个概念充满好奇，但总觉得它离我非常遥远，像是只有那些神秘的富豪们才能触及的领域。然而，当我翻开这本书，那种高高在上的距离感瞬间消失了。作者用一种非常接地气的方式，将家族办公室的运作、核心功能以及对家族财富传承、资产配置、风险管理等方面的影响，娓娓道来。最让我印象深刻的是，书中并没有一味地强调理论，而是穿插了大量真实的案例分析，这些案例既有国际知名的大家族，也有一些国内新兴的超高净值家庭，通过他们的实践经验，我才真正理解了家族办公室是如何帮助这些家庭实现长期、可持续发展的。它不仅仅是关于财富管理，更是一种全方位的家族治理和规划。书中对不同类型的家族办公室的比较，以及如何根据家族的具体情况选择最合适的模式，也给了我很多启发。读完这本书，我感觉自己对财富、传承以及家族的未来有了更清晰的认知，不再是雾里看花。

评分☆☆☆☆☆

我必须说，这本书的深度和广度都超出了我的预期。作为一个在金融领域工作多年的专业人士，我一直关注着高净值人群的财富管理趋势，而家族办公室无疑是其中最核心的组成部分。这本书为我提供了一个非常系统性的框架，让我能够深入理解家族办公室在现代财富管理中的地位和作用。它不仅仅是简单的资产委托管理，而是涉及到家族愿景的实现、慈善事业的规划、下一代的教育以及家族成员之间的和谐共处等方方面面。我特别欣赏书中对“家族宪章”和“家族委员会”等治理结构的详细阐述，这些都是确保家族企业长期稳定发展的关键要素。此外，书中对顾问团队的选择和协作，以及如何建立信任机制，也为我们这些专业人士提供了宝贵的实操建议。这本书无疑是一本值得反复阅读的案头书，每一次翻阅，都能从中获得新的感悟和启发，我相信它会成为我职业生涯中非常重要的参考资料。