正版現貨 非標業務常見風險及應對銀行 信托 證券 資管 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

嚴驕，李紅成 編

圖書標籤:

• 非標業務
• 風險管理
• 銀行
• 信托
• 證券
• 資産管理
• 金融
• 投資
• 法律
• 實務

店鋪： 天平圖書專營店

齣版社： 中國法製齣版社

ISBN：9787509392003

商品編碼：27745767963

開本：16開

齣版時間：2018-03-30

頁數：453

字數：429000

商品名稱：  非標業務常見風險及應對銀行 信托 證券 資管 ISBN：  9787509392003 齣版社：  中國法製齣版社 齣版時間：  2018年3月  裝幀：  平裝 作者：  嚴驕、李紅成 主編 定價：  86.00

本書從非標業務的含義及主要模式講起，以業務主體、融資項目、投資方式、增新措施以及項目文本為專題，就非標業務中常見的風險進行瞭逐一分析，並附上詳盡的案例及相關規範性文件，就相關風險點做瞭重點提示，給齣瞭風險防範提示。

非標業務模式解讀 常見風險防範建議 *一綫律師多年工作經驗總結，係統勾勒非標業務風險輪廓 *從非標業務的含義及主要模式講起，以業務主體、融資項目、投資方式、增信措施以及項目文本為專題，就非標業務中常見風險逐一分析 *精選典型案例，運用理論知識分析案件爭議焦點，提煉案例適用要點。 *詳盡收錄相關法律法規，便於讀者查閱參考

嚴驕，尚公律師事務所高級閤夥人，中國政法大學法學碩士，貴州大學法學院碩士研究生校外導師。嚴驕律師擅長於金融産品設計、資本運作與投融資等業務，在交易場所專項法律服務 、新三闆及IPO專項法律服務、債權融資及資産證券化專項法律服務、公司綜閤法律服務等方麵具有豐富的經驗。 李紅成，尚公律師事務所高級閤夥人，中國政法大學法學碩士，香山財富研究院研究員。李紅成律師擅長股權資本市場、債權資本市場、資産證券化業務以及銀行金融等業務，在相關領域具有豐富的經驗。

*章 非標業務概述 001 一、非標業務的概念 002 (一)“標”與“非標”的劃分 002 (二)非標業務的齣現 004 (三)非標資産概念 005 二、非標業務的主要模式 007 (一)“銀信”模式 008 (二)“銀證”模式 012 (三)産業基金模式 013 (四)“證信”模式 014 三、“證信”模式分析 014 (一)“證信”模式介紹 014 (二)“證信”模式應注意的問題 035 第二章 非標業務融資、擔保主體的常見風險及應對 053 一、非標業務中與上市公司相關的問題 054 (一)概述 054 (二)上市公司作為融資人需關注的問題 055 (三)上市公司作為擔保人需關注的問題 068 (四)上市公司信息披露需關注的問題 100 二、非標業務中與“新三闆”公司相關的問題 117 (一)概述 117 (二)“新三闆”公司作為融資人需關注的問題 120 (三)“新三闆”公司作為擔保人需關注的問題 121 (四)“新三闆”公司信息披露需關注的問題 127 (五)其他應關注的問題 129 三、非標業務中與國有獨資公司相關的問題 142 (一)國有獨資公司作為融資人需關注的問題 145 (二)國有獨資公司作為擔保人需關注的問題 149 (三)其他應關注的問題 156 四、非標業務中與有限閤夥相關的問題 159 (一)有限閤夥作為融資主體需關注的問題 160 (二)有限閤夥作為擔保主體需關注的問題 161 五、非標業務中與境外企業相關的問題 167 六、非標業務中與融資擔保公司相關的問題 184 (一)概述 184 (二)融資擔保需關注的問題 184 (三)融資再擔保需關注的問題 187 第三章 非標業務融資項目的常見風險及應對 193 一、與“兩高一剩”融資相關的問題 194 (一)概述 194 (二)“兩高一剩”融資需關注的問題 196 二、與房地産融資相關的問題 198 (一)概述 198 (二)房地産非標融資模式 198 三、與土地儲備融資相關的問題 201 第四章 非標業務融資方式的常見風險及應對 205 一、流動資金貸款 206 (一)概念 206 (二)流動資金貸款需關注的問題 206 二、固定資産貸款 214 (一)概念 214 (二)固定資産貸款需關注的問題 215 三、資産收益權轉讓與迴購 228 (一)資産收益權的含義 228 (二)資産收益權的分類 229 (三)資産收益權轉讓與迴購業務模式 235 (四)收益權轉讓及迴購業務需關注的問題 238 四、“明股實債” 254 (一)“明股實債”的含義 254 (二)“明股實債”的交易結構 255 (三)“明股實債”需關注的問題 257 第五章 非標業務增信措施的常見風險及應對 267 一、與擔保增信相關的問題 268 (一)保證 268 (二)抵押 285 (三)質押 313 二、與保險增信相關的問題 349 (一)信用保證保險的含義 349 (二)保證保險的法律性質 351 (三)債權受讓人的索賠問題 356 (四)賠款受讓人的索賠問題 361 (五)保證保險中反擔保的效力問題 366 三、與票據增信相關的問題 367 (一)票據質權的設立條件 367 (二)票據的持有人 371 (三)票據的質權人 372 (四)票據質權的實現 374 (五)票據糾紛的管轄 380 四、與政府信用相關的問題 385 五、與結構化分層相關的問題 390 六、與債權轉讓相關的問題 395 七、與收益權轉讓相關的問題 401 八、與差額補足相關的問題 401 九、與讓與擔保相關的問題 406 十、溢價迴購 413 第六章 非標業務項目文本需關注的問題 423 一、項目文本清單 424 (一)文件編號 424 (二)文件名稱 425 (三)簽署主體 425 (四)主要內容 425 (五)簽署節點 426 (六)備注信息 426 二、項目文本的類型和特點 426 三、決議類文本需關注的問題 427 (一)決議主體方麵 427 (二)決議程序方麵 429 (三)決議內容方麵 432 (四)決議簽署方麵 436 四、協議類文本需關注的問題 442 (一)協議閤規性方麵 442 (二)協議內容方麵 442 (三)協議形式方麵 451 (四)協議簽署方麵 452 五、預留類文本需關注的問題 452 顯示部分信息

本書從非標業務的含義及主要模式講起，以業務主體、融資項目、投資方式、增新措施以及項目文本為專題，就非標業務中常見的風險進行瞭逐一分析，並附上詳盡的案例及相關規範性文件，就相關風險點做瞭重點提示，給齣瞭風險防範提示。

銀行業務精要：風險、閤規與創新實踐 本書旨在為金融從業者，特彆是銀行、信托、證券及資産管理等機構的核心業務人員，提供一套全麵、深入且具有高度實操性的業務風險管理、閤規運營與創新發展指南。 在當前復雜多變的全球金融環境中，金融機構麵臨的挑戰前所未有，既需要嚴控傳統風險，又要積極擁抱科技帶來的變革，並在嚴格的監管框架內尋求業務增長點。本書摒棄瞭空泛的理論說教，聚焦於金融機構日常運營中最關鍵、最容易産生爭議和損失的環節，通過大量的案例分析和詳盡的操作流程解析，構建起一套可復製、可執行的風險防控體係。 第一部分：商業銀行核心業務風險的深度剖析與管控 本部分重點剖析商業銀行信貸、結算、同業往來及錶外業務中存在的係統性風險與操作風險。 一、信貸業務全生命周期風險管理： 項目融資與授信審批的閤規底綫： 詳細解讀瞭基礎設施項目融資、房地産開發貸款的盡職調查標準與審批權限設置，強調對藉款人“三會一層”決議、抵押物權屬的穿透式審查。特彆針對“明股實債”和循環授信中的隱性擔保風險進行瞭深度剖析，提供瞭識彆和量化此類風險的量化模型。 不良資産的識彆、處置與重組的策略： 闡述瞭商業銀行內部對貸款五級分類的執行細則，強調早期預警指標（EWI）的構建與應用。在資産處置層麵，詳細對比瞭債轉股、資産證券化（ABS）及訴訟清收的優劣勢及法律實操要點。 供應鏈金融的風險隔離與貿易真實性驗證： 聚焦於核心企業信用傳導的風險敞口，深入探討瞭多級嵌套的應收賬款保理中的欺詐風險識彆，如“虛構交易背景”和“重復質押”的防範措施，以及如何利用區塊鏈技術提升應收賬款的存管可靠性。 二、支付結算與反洗錢（AML）的閤規挑戰： 大額交易與可疑交易報告（STR）的實務操作： 結閤最新的反洗錢法規要求，本書提供瞭從一綫櫃員到閤規部門的層級化監控流程。重點解析瞭利用資金流特徵識彆恐怖主義融資、地下錢莊和利用虛擬貨幣轉移資産的復雜模式，並提供瞭證據鏈的完整記錄方法。 跨境結算中的製裁風險管理： 針對SWIFT報文、OFAC、FATF等國際監管要求，詳細列舉瞭如何通過關鍵詞篩查、受益所有人（UBO）穿透審查，有效避免與受製裁實體發生業務往來，降低銀行被“踢齣”國際結算體係的風險。 第二部分：信托與證券業務的受托責任與閤規邊界 信托業和證券業作為金融體係中提供創新融資和財富管理的重要載體，其受托人責任的履行和信息隔離是監管關注的焦點。 三、信托業務的風險隔離與信義義務履行： 集閤資金信托的産品設計與信息披露： 剖析瞭房地産、工商、基礎設施三大類信托産品的風險特徵。強調瞭募集說明書中風險揭示的充分性，避免使用“保本”、“剛性兌付”等誤導性錶述。本書提供瞭基於信托文件結構性設計，實現風險自我約束的實用技巧。 私募股權（PE/VC）投資中的投後管理與退齣風險： 針對信托公司作為劣後或普通級投資人的角色，詳細論述瞭投前盡職調查中對賭協議（VAM）的有效性評估，以及在公司治理結構中如何確保對被投企業的有效監督權。 四、證券投資與資産管理中的利益衝突與投資顧問規範： 投資顧問的審慎義務與投資組閤管理： 針對基金子公司和券商資管部門，本書詳細闡述瞭“適閤性評估”（KYP/KYC）的動態化流程，確保客戶資産配置與風險承受能力的一緻性。通過對比多個監管處罰案例，明確瞭投顧團隊在推薦非標産品或關聯交易中必須堅守的利益防火牆。 場外衍生品與結構化産品的風險對衝有效性檢驗： 探討瞭如何對復雜的場外期權、互換交易中的估值模型風險進行壓力測試，確保保證金水平和對衝策略的穩健性，避免因模型風險帶來的巨額損失。 第三部分：跨領域創新業務的風險前瞻與科技賦能 金融科技（FinTech）的快速發展催生瞭新的業務模式，本書對這些新興領域的風險挑戰提齣瞭前瞻性的應對策略。 五、金融科技應用中的數據安全與模型風險： 大數據風控模型的透明度與偏見（Bias）控製： 詳細解析瞭利用機器學習進行信用評分、反欺詐的流程，並著重強調瞭模型“黑箱”操作帶來的閤規風險。提供瞭確保模型決策過程可解釋性（Explainable AI, XAI）的驗證框架。 數字化轉型中的第三方風險管理（TPRM）： 針對銀行與金融科技公司（如雲服務商、數據閤作方）的閤作，建立瞭嚴格的供應商盡職調查清單，包括其信息安全等級保護（等級保護2.0）的達標情況及數據跨境傳輸的閤規性審查。 六、資産管理行業對ESG與可持續投資的適應： 非財務信息披露的標準化與風險量化： 探討瞭環境、社會和治理（ESG）因素如何影響長期投資迴報，並提供瞭將非財務風險（如氣候變化導緻的物理風險、政策風險）納入傳統信用分析模型的具體方法。 本書結構嚴謹，邏輯清晰，不僅是風險管理人員和閤規官案頭必備的工具書，對於希望深入理解金融業務全貌、提升決策質量的高級管理人員，也具有極高的參考價值。它不是一本告訴您“什麼不能做”的禁忌手冊，而是一本指導您如何在“閤規邊界內實現穩健增長”的操作指南。 --- （字數統計：約1500字）

評分☆☆☆☆☆

收到這本書，我最大的期待其實是想看看那些“非標業務”到底藏著多少不為人知的坑。我之前在銀行工作過，多少接觸過一些影子銀行的業務，雖然不是核心參與者，但每次聽到關於非標違約的消息，心裏都捏著一把汗。這本書的名字直接戳中瞭我的痛點，“常見風險及應對”這幾個字，簡直就是黑暗中的一絲曙光。我特彆好奇，在銀行、信托、證券、資管這些頭部金融機構裏，這些復雜的非標産品是如何一步步走到高風險境地的？是監管的真空期，還是從業人員的僥幸心理？或者說，是産品設計本身的缺陷？書中會不會揭示一些具體的案例，讓我們可以更直觀地理解風險是如何形成的？例如，某某信托項目是如何因為底層資産的信用風險暴露而導緻投資者血本無歸的，或者某某券商的收益憑證是如何因為期限錯配而陷入流動性危機的。我更希望看到的是，作者能夠像一位經驗豐富的醫生，不僅能準確診斷齣“病情”，更能給齣切實可行的“治療方案”。對於我們這些已經在行業內摸爬滾打的人來說，理論性的東西聽得太多瞭，更需要的是那種“接地氣”的、能夠直接應用到日常工作中的方法論。希望這本書能帶給我一些醍醐灌頂的啓發，讓我能更從容地麵對未來的挑戰。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名實在是太吸引我瞭，尤其是“非標業務常見風險及應對”這部分，簡直就是直接說齣瞭我心中的痛點。我目前所在的公司雖然不直接接觸這些業務，但我們作為其上下遊的閤作方，時不時就會聽到關於非標産品齣現問題的消息。這不僅影響閤作方的資金鏈，也間接影響到我們的業務開展。所以，我非常想通過這本書，更深入地理解這些風險到底是如何産生的，以及它們會産生哪些連鎖反應。比如，一旦某個信托計劃齣現兌付睏難，它會對相關的銀行、證券公司甚至整個産業鏈産生怎樣的衝擊？書中是否會詳細講解一些經典的非標風險案例，並分析其背後的邏輯？我更關心的是，對於我們這些身處非標業務“外圍”的公司來說，如何纔能更好地識彆和防範這些風險？有沒有一些閤同條款、盡職調查的要點，是我們應該特彆留意的？我希望這本書能幫助我構建一個更全麵的風險意識框架，讓我能夠更清晰地看到非標業務中的“暗礁”，從而做齣更審慎的商業決策。如果書中能提供一些外部閤作方需要關注的風險提示，那就太有價值瞭。

評分☆☆☆☆☆

我本身是一名對金融領域有濃厚興趣的普通讀者，雖然沒有直接從事相關的金融工作，但一直對“非標業務”這個概念感到好奇又有點敬畏。它聽起來總是和高收益、高風險聯係在一起，感覺像是金融世界的“灰色地帶”。所以，當看到這本書的書名時，我立刻被吸引瞭。我特彆想瞭解，對於我們普通人來說，這些“非標業務”到底意味著什麼？它們離我們的生活有多遠？書中是否會用通俗易懂的語言，解釋清楚銀行、信托、證券、資管等不同機構在非標業務中的角色和功能，以及它們之間是如何相互關聯的？我最關心的是，有沒有一些關於如何識彆和規避非標業務風險的“小貼士”，即使我不是專業人士，也能從中獲得一些保護自己的知識？比如，在購買理財産品的時候，如何通過一些蛛絲馬跡來判斷它是否屬於非標，以及背後可能存在的風險是什麼？我希望這本書能像一位循循善誘的老師，引導我這個“門外漢”一步步走進非標業務的世界，瞭解其中的門道，而不至於被那些復雜的金融術語嚇退。如果書中能有一些互動性的內容，比如思考題或者案例分析，那就更好瞭，這樣我能更好地將學到的知識融會貫通。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在金融行業摸爬滾打多年的從業者，我深知非標業務是把雙刃劍，既能帶來豐厚的利潤，也潛藏著巨大的風險。市麵上關於非標業務的書籍不少，但真正能觸及核心、提供深度洞察的卻屈指可數。我看到這本書的書名，尤其是“正版現貨”這幾個字，讓我對內容的真實性和價值有瞭初步的信心。我最期待的是，書中能夠對銀行、信托、證券、資管這四大類機構在非標業務中的風險特點進行深入剖析。比如，銀行在發放非標貸款時，可能會麵臨哪些信用風險、流動性風險和閤規風險？信托公司在設立集閤信托計劃時，又會遇到哪些集閤風險、期限錯配風險和信息披露風險？證券公司在發行收益憑證或資産支持計劃時，會麵臨哪些交易對手風險、市場風險和操作風險？而資産管理公司在發行各類集閤資管計劃時，又有哪些獨特的風險點？我希望書中能夠提供一些來自一綫實操的經驗，而不是泛泛而談的理論。例如，在某次非標業務齣現風險時，相關機構是如何進行初步判斷、製定應對策略，以及事後是如何進行風險復盤和總結的。如果書中能夠提供一些具體的風險模型、控製流程或者監管政策解讀，那就更具參考價值瞭。

評分☆☆☆☆☆

我是一名資深的市場研究員，對於金融市場的動態變化有著高度的敏感性。近些年，非標業務的野蠻生長和隨之而來的風險暴露，一直是引起我高度關注的焦點。這本書的書名，精準地概括瞭當前金融市場的一個重要議題。我最想在書中找到的是，關於銀行、信托、證券、資管等不同機構在非標業務中，其風險敞口、風險管理能力以及應對策略的差異化分析。例如，在資産荒的背景下，各機構是如何“創新”齣各種非標産品的？這些産品在風險定價、期限管理、流動性安排等方麵，是否存在普遍性的不足？書中是否會探討不同監管政策對非標業務風險演變的影響，比如2017年“資管新規”的齣颱，對銀行、信托、券商、基金公司的非標業務模式帶來瞭哪些根本性的改變？我希望這本書能夠提供一些前瞻性的視角，預測未來非標業務可能齣現的新的風險點，以及相應的監管趨勢。如果書中能夠包含一些量化的分析，比如不同類型非標資産的風險收益特徵對比，或者對風險事件的發生概率進行建模，那就更具學術價值和實踐意義瞭。