銀行信用卡催收策略與法律風險管理 譚法根 書籍 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 信用卡催收
• 銀行風險管理
• 法律風險
• 催收策略
• 金融法
• 不良資産
• 風險控製
• 債權追償
• 金融科技
• 閤規管理

店鋪： 浮光掠影圖書專營店

齣版社： 中國法製齣版社

ISBN：9787509376447

商品編碼：27930027190

叢書名： 銀行信用卡催收策略與法律風險管理

齣版時間：2016-07-01

基本信息

商品名稱：	銀行信用卡催收策略與法律風險管理
作者：	譚法根	開本：	16開
定價：	55	頁數：	296
現價：	見頂部	齣版時間	2016-07-01
ISBN號：	9787509376447	印刷時間：	2016-07-01
齣版社：	中國法製	版次：	1
商品類型：	圖書	印次：	1

內容提要 行業內人士保守測算，包括影子銀行、互聯網金融、民間藉貸市場和企業逾期賬款及呆壞賬等計算在內，不良資産總規模纍計超過10萬億元。“叢林時期”的催收行業，如何防範法律風險？如何閤理閤法催收？譚法根編著的《銀行信用卡催收策略與法律風險管理》係統分析催收行業的六大法律風險，提供八種閤理閤法信用卡催收策略，從容應對金融豁口，促建良好社會信用體係，是銀行、金融公司、資産管理公司等防控資産風險的必備書籍。作者簡介譚法根，現為湖南霆達律師事務所主任，長期從事銀行信用卡法律事務、法律風險防控事務，執業經驗豐富。實習於湖南曠真律師事務所，掌執業之技能，習曠澹、率真之風；執業於湖南裕邦律師事務所(現更名為湖南永雄律師事務所)，探索法律風險防控，參謀企業經營管理決策，被聘為湘潭大學裕邦智能法律服務平颱研究員：成立湖南霆達律師事務所，秉承“風馳霆擊，崛起三湘：天下達道，法治中國”的法治理想，傳法律之“道”，建和諧之“傢”。 目錄 第一章信用卡第一節 信用卡的法律定義第二節 發卡銀行的性質第三節 發卡銀行資金第四節 信用卡領用閤約第五節 信用卡欠款第六節 信用卡欠款所涉法律關係第二章信用卡催收所涉及的法律關係第三章信用卡催收的服務主體第一節 現有催收服務主體第二節 閤法催收手續第三節 “虛名”催收第四章信用卡欠款的催收對象第一節 持卡人第二節 持卡人的近親屬第三節 持卡人的擔保人第五章信用卡催收的聯係對象第一節 調查取證第二節 取證對象第三節 信息犯罪第六章信用卡催收手段第一節 持卡人的信息第二節 信息獲取渠道第三節 八種催收手段第四節 訴訟／仲裁時效第七章信用卡催收行業現狀第一節 催收法規不健全第二節 無行業準人標準第三節 催收行為不規範第四節 法益保護不均衡第五節 職業前景不清晰第六節 社會觀念較滯後後記 精彩導讀 本店全部為正版圖書七天無理由退貨服務

深度解析：現代商業環境下的風險控製與閤規運營前沿實踐 一、全球金融市場變革與商業風險的演進 當前，全球金融市場正經曆深刻的結構性變革。數字化轉型、普惠金融的深入推進以及國際貿易環境的復雜化，共同塑造瞭一個風險圖譜日益精細且動態變化的商業生態。本冊著作聚焦於宏觀經濟周期波動下，企業在追求增長的同時，必須麵對的信用風險、操作風險以及日益嚴峻的閤規與聲譽風險。 本書摒棄瞭傳統的、靜態的風險評估模型，轉而采用動態、前瞻性的視角，係統梳理瞭新商業周期中，企業資産負債結構、供應鏈金融模式轉型以及跨境交易中潛在的係統性風險點。重點分析瞭影子銀行體係的潛在風險傳染機製，以及金融科技創新（如區塊鏈、人工智能在風控中的應用）帶來的機遇與挑戰。我們深入探討瞭如何通過構建多層次的預警機製，將風險管理從被動的“事後補救”升級為主動的“事前預防”。 二、企業信用風險的量化管理與精細化定價 信用風險是商業活動中最核心的風險類型之一。本書詳盡闡述瞭從定性分析到定量建模的全過程，以適應不同規模和行業的企業需求。 在量化模型構建方麵，我們不僅迴顧瞭經典的Z-Score、KMV模型，更著重介紹瞭如何結閤大數據技術，構建更具預測效力的機器學習模型（如隨機森林、梯度提升樹在違約概率預測中的應用）。詳細解析瞭模型輸入變量的選擇、特徵工程的優化，以及模型在不同經濟情景下的穩定性測試（壓力測試）。 在精細化定價層麵，本書強調風險與收益的動態平衡。通過對不同風險層級的客戶進行細緻的客戶分層（Risk-Based Pricing），確保定價機製能夠真實反映其承擔的信用暴露。此外，內容還涉及如何有效利用信用衍生品（如信用違約互換CDS）進行風險對衝，以及如何設計結構化的融資工具來隔離特定風險資産。 三、操作風險與內部控製的韌性構建 操作風險，作為企業內部流程、人員和係統缺陷或外部事件導緻的損失，其復雜性往往被低估。本書提供瞭構建企業“反脆弱性”操作體係的實用指南。 1. 流程再造與自動化控製： 重點分析瞭高頻交易、數據錄入與資産托管等關鍵流程中的薄弱環節，並提齣引入RPA（機器人流程自動化）和智能審核係統，以減少人為失誤和道德風險。 2. 內部控製的有效性評估： 介紹COSO框架在現代企業中的落地實踐，特彆是如何設計“穿透式”的內控測試流程，確保控製措施不僅存在於紙麵上，而且在實際運營中持續有效。 3. 網絡安全與數據治理： 鑒於數據已成為核心資産，本書用專門章節討論瞭針對勒索軟件攻擊、數據泄露等網絡安全事件的應急響應預案，以及建立嚴格的數據生命周期管理製度，以滿足日益嚴格的隱私保護法規要求。 四、法律閤規前沿：全球化背景下的監管應對 在監管日益收緊的全球環境下，法律閤規已不再是成本中心，而是企業穩健經營的基石。本書深入剖析瞭當前影響商業活動的主要法律與監管焦點。 1. 反洗錢（AML）與製裁閤規： 全麵解析瞭FATF的最新指導意見，企業在客戶盡職調查（CDD/EDD）中應采取的技術手段，以及如何構建有效的可疑交易報告（STR）體係。同時，對復雜國際製裁體係下的交易風險進行案例分析。 2. 閤同法與爭議解決機製的優化： 探討瞭在數字化閤同和電子證據背景下，如何確保商業閤同的有效性和可執行性。在國際業務中，重點對比瞭仲裁與訴訟的優劣，並提供瞭建立具有約束力的國際商業爭議解決機製的策略。 3. 消費者權益保護與信息披露責任： 聚焦於新興金融産品和在綫服務中，企業對消費者的信息充分告知義務、公平對待原則以及如何應對集體訴訟的風險。 五、危機管理與聲譽修復：構建長期的信任資本 商業危機往往是多重風險集中爆發的結果。本書強調，危機管理必須與日常風險控製緊密結閤。 內容涵蓋瞭從危機發生的初期識彆、跨部門信息協調、關鍵利益相關者（監管機構、媒體、客戶）的溝通策略，到危機後的深度復盤與係統性改進。特彆關注瞭在社交媒體時代，負麵信息傳播速度極快的情況下，企業如何通過透明、負責任的溝通，有效遏製聲譽損害，並將危機轉化為展示企業價值觀和解決問題能力的契機，最終鞏固長期的商業信任。 本書旨在為金融機構、大型企業、律師事務所及風險管理專業人士，提供一套係統、前沿且具有高度實操性的風險管理與閤規運營的理論框架與工具箱。

評分☆☆☆☆☆

一直以來，我對金融行業的法律風險管理都充滿好奇。尤其是在信息爆炸、技術飛速發展的今天，傳統的金融風險防控手段似乎已經有些力不從心。信用卡催收作為銀行一項重要的風險管理環節，其法律風險的復雜性和隱蔽性，使得從業者麵臨巨大的挑戰。書中能夠係統性地梳理齣催收過程中可能遇到的各類法律風險，例如，在運用新技術進行催收時，如何避免侵犯藉款人的隱私權？在處理逾期客戶時，如何把握溝通的尺度，避免觸碰法律的底綫？如何建立一套有效的內部控製機製，來防範和化解可能齣現的法律糾紛？這些都是我在日常工作中常常思考但又難以找到清晰答案的問題。我期待這本書能夠提供一些具體的、可操作的建議，幫助銀行建立起更為 robust 的催收風險管理體係，既能有效控製資産風險，又能最大限度地規避法律風險，最終實現銀行的穩健發展。

評分☆☆☆☆☆

對於一個剛剛踏入金融行業的學生來說，理解信用卡催收的實際操作以及相關的法律風險，是一件充滿挑戰的事情。課程中涉及的理論知識，往往與實際工作有著很大的差距。我希望這本書能夠以一種更加貼近實際、更加生動的方式，嚮我展示信用卡催收的真實麵貌。它應該不僅僅是列舉法律條文，更重要的是要結閤案例，解釋這些法律條文在催收實踐中是如何應用的，又會帶來哪些潛在的法律後果。我希望通過閱讀這本書，能夠瞭解到不同類型的逾期客戶，以及針對這些客戶，應該采取哪些閤法的、有效的催收策略。同時，我也想知道，在催收過程中，有哪些行為是被法律嚴格禁止的，一旦觸碰，會麵臨怎樣的處罰。這本書能夠幫助我建立起對信用卡催收工作的整體認知，為我未來的職業發展打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書的齣版，無疑填補瞭金融行業在信用卡催收實踐與法律規製交叉領域研究的空白。我是一名在銀行從事瞭多年信用卡業務的基層管理者，深知催收工作在風險控製和資産保全中的關鍵作用。然而，伴隨而來的是日益復雜的法律環境和層齣不窮的閤規挑戰。每一次催收行動，都可能觸及藉款人的隱私權、徵信權，甚至在極端情況下引發人身安全風險。過去，我們更多依靠的是經驗積纍和部門內部的培訓，但這種方式往往難以應對快速變化的法律法規，也無法有效應對層齣不窮的催收糾紛。因此，一本能夠係統梳理催收策略、解析法律風險、並提供落地指導的專業書籍，對於我們這些一綫從業者來說，簡直是雪中送炭。我期待這本書能為我們提供清晰的法律邊界指引，教會我們如何在閤法閤規的前提下，提高催收效率，降低潛在的法律訴訟風險。更重要的是，我希望書中能夠提供一些前沿的、具有創新性的催收方法，能夠幫助我們更好地平衡風險與收益，實現可持續的業務發展。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我纔真正意識到，信用卡催收並非簡單地“追債”，而是一門融閤瞭金融、法律、心理學、溝通技巧等多方麵知識的專業學科。我們平日裏接觸到的催收方式，可能隻是冰山一角，而書中深入挖掘的策略，比如如何根據藉款人的還款意願、還款能力、以及違約原因，製定差異化的催收方案；如何運用技術手段，如大數據分析、智能語音機器人等，提升催收效率並規避人工催收的風險；如何構建完善的閤規審查體係，確保每一項催收活動都符閤法律法規的要求，都能夠給我的工作帶來全新的啓發。特彆是在處理一些棘手的逾期案件時，我們常常陷入睏境，既要努力收迴欠款，又不能觸碰法律紅綫。這本書提供的思路，能夠幫助我們打破思維定勢，找到更有效、更人性化的解決方案。我看到瞭自己在催收管理方麵的不足，也明確瞭未來提升業務能力的方嚮。

評分☆☆☆☆☆

作為一名法律學者，我對金融領域的法律風險管理一直保持著高度關注。信用卡催收作為一個涉及主體眾多、利益鏈條復雜、法律關係敏感的領域，其潛在的法律風險不容忽視。從閤同法的角度來看，催收行為是否構成違約，是否侵犯瞭閤同相對方的閤法權益；從侵權法的角度來看，催收過程中是否齣現瞭騷擾、侮辱、誹謗等行為，導緻藉款人遭受精神損害；從個人信息保護法的角度來看，催收機構在收集、使用、傳遞藉款人信息時，是否嚴格遵守瞭法律規定，避免瞭信息泄露和濫用。此外，還有消費者權益保護法、反不正當競爭法等一係列法律法規對催收行為都提齣瞭明確的要求。一本能夠深入剖析這些法律風險，並提供切實可行的防範與化解措施的書籍，對於維護金融秩序、保障消費者權益、促進金融行業的健康發展具有極其重要的意義。我迫切希望這本書能夠從理論高度齣發，結閤大量案例，為我們提供一個係統性的框架，幫助我們理解信用卡催收的法律脈絡，並為未來的立法與司法實踐提供有益的參考。