现货 非标业务常见风险及应对：银行.信托.证券.资管 非标信业务 证券 经济 金融 管理 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 中国法制出版社

ISBN：9787509392003

商品编码：27992774887

基本信息

书名：	非标业务常见风险及应对
作者：
价格：	86元
ISBN：	9787509392003
出版社：	中国法制出版社
出版日期：	2018-4

内容简介

本书从非标业务的含义及主要模式讲起，以业务主体、融资项目、投资方式、增新措施以及项目文本为专题，就非标业务中常见的风险进行了逐一分析，并附上详尽的案例及相关规范性文件，就相关风险点做了重点提示，给出了风险防范提示。

目录

"  第一章 非标业务概述 001 一、非标业务的概念 002 （一）“标”与“非标”的划分 002 （二）非标业务的出现 004 （三）非标资产概念 005 二、非标业务的主要模式 007 （一）“银信”模式 008 （二）“银证”模式 012 （三）产业基金模式 013 （四）“证信”模式 014 三、“证信”模式分析 014 （一）“证信”模式介绍 014 （二）“证信”模式应注意的问题 035 第二章 非标业务融资、担保主体的常见风险及应对 053 一、非标业务中与上市公司相关的问题 054 （一）概述 054 （二）上市公司作为融资人需关注的问题 055 （三）上市公司作为担保人需关注的问题 068 （四）上市公司信息披露需关注的问题 100 二、非标业务中与“新三板”公司相关的问题 117 （一）概述 117 （二）“新三板”公司作为融资人需关注的问题 120 （三）“新三板”公司作为担保人需关注的问题 121 （四）“新三板”公司信息披露需关注的问题 127 （五）其他应关注的问题 129 三、非标业务中与国有独资公司相关的问题 142 （一）国有独资公司作为融资人需关注的问题 145 （二）国有独资公司作为担保人需关注的问题 149 （三）其他应关注的问题 156 四、非标业务中与有限合伙相关的问题 159 （一）有限合伙作为融资主体需关注的问题 160 （二）有限合伙作为担保主体需关注的问题 161 五、非标业务中与境外企业相关的问题 167 六、非标业务中与融资担保公司相关的问题 184 （一）概述 184 （二）融资担保需关注的问题 184 （三）融资再担保需关注的问题 187 第三章 非标业务融资项目的常见风险及应对 193 一、与“两高一剩”融资相关的问题 194 （一）概述 194 （二）“两高一剩”融资需关注的问题 196 二、与房地产融资相关的问题 198 （一）概述 198 （二）房地产非标融资模式 198 三、与土地储备融资相关的问题 201 第四章 非标业务融资方式的常见风险及应对 205 一、流动资金贷款 206 （一）概念 206 （二）流动资金贷款需关注的问题 206 二、固定资产贷款 214 （一）概念 214 （二）固定资产贷款需关注的问题 215 三、资产收益权转让与回购 228 （一）资产收益权的含义 228 （二）资产收益权的分类 229 （三）资产收益权转让与回购业务模式 235 （四）收益权转让及回购业务需关注的问题 238 四、“明股实债” 254 （一）“明股实债”的含义 254 （二）“明股实债”的交易结构 255 （三）“明股实债”需关注的问题 257 第五章 非标业务增信措施的常见风险及应对 267 一、与担保增信相关的问题 268 （一）保证 268 （二）抵押 285 （三）质押 313 二、与保险增信相关的问题 349 （一）信用保证保险的含义 349 （二）保证保险的法律性质 351 （三）债权受让人的索赔问题 356 （四）赔款受让人的索赔问题 361 （五）保证保险中反担保的效力问题 366 三、与票据增信相关的问题 367 （一）票据质权的设立条件 367 （二）票据的持有人 371 （三）票据的质权人 372 （四）票据质权的实现 374 （五）票据纠纷的管辖 380 四、与政府信用相关的问题 385 五、与结构化分层相关的问题 390 六、与债权转让相关的问题 395 七、与收益权转让相关的问题 401 八、与差额补足相关的问题 401 九、与让与担保相关的问题 406 十、溢价回购 413 第六章 非标业务项目文本需关注的问题 423 一、项目文本清单 424 （一）文件编号 424 （二）文件名称 425 （三）签署主体 425 （四）主要内容 425 （五）签署节点 426 （六）备注信息 426 二、项目文本的类型和特点 426 三、决议类文本需关注的问题 427 （一）决议主体方面 427 （二）决议程序方面 429 （三）决议内容方面 432 （四）决议签署方面 436 四、协议类文本需关注的问题 442 （一）协议合规性方面 442 （二）协议内容方面 442 （三）协议形式方面 451 （四）协议签署方面 452 五、预留类文本需关注的问题 452"

好的，这是一本关于企业财务管理与风险控制的专业书籍的简介，其内容涵盖了企业在日常运营中可能遇到的各类财务挑战、风险评估体系的构建，以及如何通过精细化的管理手段提升企业的抗风险能力。 --- 书籍名称：《企业财务精细化管理与全面风险控制：构建稳健增长的运营基石》 内容概要 本书深度聚焦于现代企业在日益复杂的经济环境中，如何通过优化财务结构、强化内部控制和建立前瞻性的风险管理体系，实现可持续的稳健发展。它不是一本侧重于特定金融工具或结构化产品的教科书，而是面向企业中高层管理者、财务总监（CFO）、风险控制人员以及有志于提升企业运营效率的专业人士，提供一套全面、可操作的财务管理与风险防控的实战指南。 全书结构清晰，从宏观的财务战略规划到微观的日常运营风险点排查，层层递进，旨在帮助企业构建起一个“能预警、可应对、善优化”的财务管理闭环。 第一部分：重塑企业财务战略与价值创造 本部分探讨了企业如何在宏观经济波动中制定适应性强的财务战略。它强调财务部门的角色已经从单纯的“记账中心”转变为“价值创造中心”。 核心章节包括： 1. 战略财务规划的蓝图构建： 如何将企业长期战略目标转化为可衡量的、具有前瞻性的财务指标体系。讨论了情景规划（Scenario Planning）在制定财务预算中的应用，以及如何利用关键绩效指标（KPIs）驱动业务决策。 2. 资本结构优化与融资策略： 详细分析了不同融资渠道（股权、债权、混合型融资）的成本效益与风险敞口。重点探讨了如何平衡负债与权益比例，以最小化加权平均资本成本（WACC），同时增强应对外部冲击的财务弹性。内容不涉及具体信托或证券的非标产品设计。 3. 营运资本的效率革命： 深入剖析了应收账款管理、存货周转优化和应付账款策略的精细化管理。目标在于加速现金流周转，降低沉没成本，确保企业血液的健康循环。 第二部分：全面风险管理体系的构建与落地 本部分是本书的核心，致力于系统化地构建企业的全面风险管理（ERM）框架。它将风险管理视为嵌入日常运营流程的内生机制，而非孤立的合规任务。 重点关注领域： 1. 识别与量化操作风险： 针对日常业务流程中的潜在失误、系统漏洞、以及内部欺诈行为进行深入分析。提供了风险矩阵（Risk Matrix）的构建方法，用于评估风险发生的可能性与影响程度，并提出针对性的控制措施。 2. 财务报告与合规性风险控制： 详细阐述了如何确保财务数据的真实性、准确性和及时性。内容聚焦于内部会计政策的执行一致性、收入确认的审慎原则，以及如何有效应对日益严格的国内外监管要求，确保信息披露的透明度。 3. 流动性与偿债能力压力测试： 提供了建立多维度流动性指标监测体系的方法，包括但不限于现金流预测模型的优化、短期债务集中度的预警设置。内容侧重于利用压力测试情景模拟，评估企业在极端市场条件下维持基本运营的能力。 第三部分：技术赋能与数字化转型下的财务管控 本部分探讨了信息技术如何重塑财务管理的前沿阵地，强调数字化工具在提升效率和深化风险洞察方面的关键作用。 关键技术应用探讨： 1. 企业资源计划（ERP）系统下的财务集成： 如何通过系统集成实现财务数据流、业务流与信息流的统一，消除“数据孤岛”，提高决策效率。 2. 数据分析在风险预警中的应用： 介绍了如何利用商业智能（BI）工具对历史财务数据进行深入挖掘，识别潜在的异常交易模式和财务风险信号，实现从“事后反应”到“事前预警”的转变。 3. 内部控制的自动化与持续监控： 探讨了利用流程自动化（RPA）技术来执行重复性的控制检查，降低人为错误，并实现对关键控制点的持续、不间断监控。 总结与展望 本书最后总结了建立“风险文化”的重要性，倡导将风险意识融入企业每一位员工的思维模式中。它强调，卓越的财务管理不仅是控制成本，更是通过科学的风险应对，为企业的长期战略扩张和创新提供坚实的财务保障。 本书旨在成为企业财务决策者和风险管理者手中一份兼具理论深度与实操价值的工具书，助其在不确定的商业环境中，打造坚不可摧的财务防线，驱动高质量增长。

评分☆☆☆☆☆

我是一名金融经济专业的学生，在课堂上经常会接触到各种金融模型和理论，但一旦涉及到实际的金融产品，尤其是那些不那么“标准”的产品，就觉得理论和现实之间总是有巨大的鸿沟。这本书我才翻到大概三分之一，它在介绍证券业务中的非标风险时，它详细地分析了“信息不对称”如何在证券发行和交易的各个环节中制造风险。比如，对于一些非公开的股权融资，信息披露的义务和执行情况，往往是风险的关键点。这本书似乎在试图弥合理论与实践之间的差距，它通过一些案例，阐述了理论上的风险点在实际操作中是如何演变的。我特别希望这本书后续的章节能够更深入地探讨，在不同的非标证券产品（比如私募债、资产支持证券等）中，信息不对称的具体表现形式，以及监管机构和市场参与者可以通过哪些更有效的方式来降低这种信息不对称带来的风险。

评分☆☆☆☆☆

我一直对资管行业“踩雷”的案例很感兴趣，因为这些案例往往能反映出风险管理的深层问题。很多时候，我们看到的是最终的结果——巨额亏损，但背后的原因却众说纷纭，很难理清楚。这本书在探讨资管业务的风险时，它提到了一个概念，我记不太清具体是什么，大概意思是在评估非标资产的流动性风险时，往往会低估其“非市场性”的贬值可能性。换句话说，即使市场整体向好，一些非标资产也可能因为其独特性、信息不透明等原因，出现大幅度下跌。这让我联想到，在实际操作中，很多机构可能过于依赖静态的市场数据，而忽略了对资产内在价值的动态评估。书中在这个部分，似乎是在强调尽职调查的持续性，以及风险暴露后，要有相应的退出或对冲机制。我非常期待书中能有更多关于“如何判断一个非标资产的‘合理’估值”以及“在出现流动性危机时，有哪些有效的应对策略”的详细阐述。因为很多时候，正是因为缺乏这些，才导致了机构在风险面前束手无策。

评分☆☆☆☆☆

作为一个在银行风险管理部门工作的人，我一直觉得，虽然我们每天都在接触各种业务，但对于“非标”这个领域，总是有一种“隔靴搔痒”的感觉。很多规则、很多判断，似乎都比“标品”要模糊得多，也更依赖于经验。这本书我才看了大概一半，它在介绍银行非标业务风险时，提到了一个“道德风险”的问题，并且花了相当大的篇幅去分析，这种风险是如何产生，又如何通过内部控制和外部监管来抑制。我印象特别深刻的是，它对比了不同类型的非标业务，比如表内和表外业务，以及不同产品结构下的道德风险表现。这让我意识到，我们日常工作中对风险的识别，可能过于集中在操作风险和市场风险上，而忽略了人性中潜在的“趋利避害”所带来的负面影响。我希望后续章节能更深入地探讨，在复杂的非标业务链条中，如何构建一套能够有效遏制道德风险的激励约束机制，以及如何通过科技手段来辅助识别和防范这类风险。

评分☆☆☆☆☆

一本翻阅过半的书，对于“非标业务”这个概念的理解，说实话，之前我一直处于一种模糊的状态。市面上讲“标品”的书不少，但一旦涉及到那些不那么规范、没有统一标准的产品，大部分都点到即止，要么就是写得过于理论化，难以落地。这本书虽然我还没读完，但从我目前接触到的章节来看，它似乎在努力弥合这个鸿沟。它没有一开始就抛出深奥的术语，而是从一些很“接地气”的例子入手，比如一些企业在融资过程中遇到的实际困难，以及一些投资机构在处理非标资产时暴露出的问题。我特别留意了它对于风险识别的部分，感觉作者花了不少心思去拆解那些隐藏在业务流程中的“坑”。比如，在信托业务方面，它提到了对底层资产的穿透性审查有多么重要，以及在尽职调查中容易被忽略的几个关键点。这对于我这样刚开始接触非标领域的人来说，非常有启发性。我期待后续章节能更深入地探讨不同的非标业务模式（如不良资产处置、供应链金融等）的风险点，以及如何通过合同条款、风险准备金等手段来规避或化解这些风险。希望能看到更具体的实操建议，而不仅仅是泛泛而谈的理论。

评分☆☆☆☆☆

最近在研究金融科技对传统银行业务的影响，尤其是信贷审批和风险管理方面。很多时候，我们讨论的都是大数据、人工智能如何优化“标品”贷款的流程，但对于那些更复杂的、需要大量人工判断的非标业务，科技又能扮演什么角色呢？这本书我才刚翻了大概三分之一，但它在介绍信托业务时，对“信息不对称”这个点做了很细致的分析。它指出，在一些非标项目里，信息披露的不完整或者失真，是导致后续风险爆发的主要原因之一。这点让我联想到，如果未来金融科技能在这方面提供更有效的解决方案，比如通过区块链技术确保信息的可追溯性和不可篡改性，或者利用AI进行更深度的舆情分析和风险画像，那么非标业务的风险控制可能会迎来一次大的变革。当然，书中目前更多的是在强调传统意义上的风险管理手段，比如风控模型、尽职调查等。我希望后续的章节能更多地探讨新兴技术如何与这些传统方法结合，为非标业务带来新的风险管理思路。比如，在证券化业务的风险定价方面，AI能否在传统模型的基础上，捕捉到更多非市场因素的影响？