現貨 非標業務常見風險及應對：銀行.信托.證券.資管 非標信業務 證券 經濟 金融 管理 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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齣版社： 中國法製齣版社

ISBN：9787509392003

商品編碼：27992774887

基本信息

書名：	非標業務常見風險及應對
作者：
價格：	86元
ISBN：	9787509392003
齣版社：	中國法製齣版社
齣版日期：	2018-4

內容簡介

本書從非標業務的含義及主要模式講起，以業務主體、融資項目、投資方式、增新措施以及項目文本為專題，就非標業務中常見的風險進行瞭逐一分析，並附上詳盡的案例及相關規範性文件，就相關風險點做瞭重點提示，給齣瞭風險防範提示。

目錄

"  第一章 非標業務概述 001 一、非標業務的概念 002 （一）“標”與“非標”的劃分 002 （二）非標業務的齣現 004 （三）非標資産概念 005 二、非標業務的主要模式 007 （一）“銀信”模式 008 （二）“銀證”模式 012 （三）産業基金模式 013 （四）“證信”模式 014 三、“證信”模式分析 014 （一）“證信”模式介紹 014 （二）“證信”模式應注意的問題 035 第二章 非標業務融資、擔保主體的常見風險及應對 053 一、非標業務中與上市公司相關的問題 054 （一）概述 054 （二）上市公司作為融資人需關注的問題 055 （三）上市公司作為擔保人需關注的問題 068 （四）上市公司信息披露需關注的問題 100 二、非標業務中與“新三闆”公司相關的問題 117 （一）概述 117 （二）“新三闆”公司作為融資人需關注的問題 120 （三）“新三闆”公司作為擔保人需關注的問題 121 （四）“新三闆”公司信息披露需關注的問題 127 （五）其他應關注的問題 129 三、非標業務中與國有獨資公司相關的問題 142 （一）國有獨資公司作為融資人需關注的問題 145 （二）國有獨資公司作為擔保人需關注的問題 149 （三）其他應關注的問題 156 四、非標業務中與有限閤夥相關的問題 159 （一）有限閤夥作為融資主體需關注的問題 160 （二）有限閤夥作為擔保主體需關注的問題 161 五、非標業務中與境外企業相關的問題 167 六、非標業務中與融資擔保公司相關的問題 184 （一）概述 184 （二）融資擔保需關注的問題 184 （三）融資再擔保需關注的問題 187 第三章 非標業務融資項目的常見風險及應對 193 一、與“兩高一剩”融資相關的問題 194 （一）概述 194 （二）“兩高一剩”融資需關注的問題 196 二、與房地産融資相關的問題 198 （一）概述 198 （二）房地産非標融資模式 198 三、與土地儲備融資相關的問題 201 第四章 非標業務融資方式的常見風險及應對 205 一、流動資金貸款 206 （一）概念 206 （二）流動資金貸款需關注的問題 206 二、固定資産貸款 214 （一）概念 214 （二）固定資産貸款需關注的問題 215 三、資産收益權轉讓與迴購 228 （一）資産收益權的含義 228 （二）資産收益權的分類 229 （三）資産收益權轉讓與迴購業務模式 235 （四）收益權轉讓及迴購業務需關注的問題 238 四、“明股實債” 254 （一）“明股實債”的含義 254 （二）“明股實債”的交易結構 255 （三）“明股實債”需關注的問題 257 第五章 非標業務增信措施的常見風險及應對 267 一、與擔保增信相關的問題 268 （一）保證 268 （二）抵押 285 （三）質押 313 二、與保險增信相關的問題 349 （一）信用保證保險的含義 349 （二）保證保險的法律性質 351 （三）債權受讓人的索賠問題 356 （四）賠款受讓人的索賠問題 361 （五）保證保險中反擔保的效力問題 366 三、與票據增信相關的問題 367 （一）票據質權的設立條件 367 （二）票據的持有人 371 （三）票據的質權人 372 （四）票據質權的實現 374 （五）票據糾紛的管轄 380 四、與政府信用相關的問題 385 五、與結構化分層相關的問題 390 六、與債權轉讓相關的問題 395 七、與收益權轉讓相關的問題 401 八、與差額補足相關的問題 401 九、與讓與擔保相關的問題 406 十、溢價迴購 413 第六章 非標業務項目文本需關注的問題 423 一、項目文本清單 424 （一）文件編號 424 （二）文件名稱 425 （三）簽署主體 425 （四）主要內容 425 （五）簽署節點 426 （六）備注信息 426 二、項目文本的類型和特點 426 三、決議類文本需關注的問題 427 （一）決議主體方麵 427 （二）決議程序方麵 429 （三）決議內容方麵 432 （四）決議簽署方麵 436 四、協議類文本需關注的問題 442 （一）協議閤規性方麵 442 （二）協議內容方麵 442 （三）協議形式方麵 451 （四）協議簽署方麵 452 五、預留類文本需關注的問題 452"

好的，這是一本關於企業財務管理與風險控製的專業書籍的簡介，其內容涵蓋瞭企業在日常運營中可能遇到的各類財務挑戰、風險評估體係的構建，以及如何通過精細化的管理手段提升企業的抗風險能力。 --- 書籍名稱：《企業財務精細化管理與全麵風險控製：構建穩健增長的運營基石》 內容概要 本書深度聚焦於現代企業在日益復雜的經濟環境中，如何通過優化財務結構、強化內部控製和建立前瞻性的風險管理體係，實現可持續的穩健發展。它不是一本側重於特定金融工具或結構化産品的教科書，而是麵嚮企業中高層管理者、財務總監（CFO）、風險控製人員以及有誌於提升企業運營效率的專業人士，提供一套全麵、可操作的財務管理與風險防控的實戰指南。 全書結構清晰，從宏觀的財務戰略規劃到微觀的日常運營風險點排查，層層遞進，旨在幫助企業構建起一個“能預警、可應對、善優化”的財務管理閉環。 第一部分：重塑企業財務戰略與價值創造 本部分探討瞭企業如何在宏觀經濟波動中製定適應性強的財務戰略。它強調財務部門的角色已經從單純的“記賬中心”轉變為“價值創造中心”。 核心章節包括： 1. 戰略財務規劃的藍圖構建： 如何將企業長期戰略目標轉化為可衡量的、具有前瞻性的財務指標體係。討論瞭情景規劃（Scenario Planning）在製定財務預算中的應用，以及如何利用關鍵績效指標（KPIs）驅動業務決策。 2. 資本結構優化與融資策略： 詳細分析瞭不同融資渠道（股權、債權、混閤型融資）的成本效益與風險敞口。重點探討瞭如何平衡負債與權益比例，以最小化加權平均資本成本（WACC），同時增強應對外部衝擊的財務彈性。內容不涉及具體信托或證券的非標産品設計。 3. 營運資本的效率革命： 深入剖析瞭應收賬款管理、存貨周轉優化和應付賬款策略的精細化管理。目標在於加速現金流周轉，降低沉沒成本，確保企業血液的健康循環。 第二部分：全麵風險管理體係的構建與落地 本部分是本書的核心，緻力於係統化地構建企業的全麵風險管理（ERM）框架。它將風險管理視為嵌入日常運營流程的內生機製，而非孤立的閤規任務。 重點關注領域： 1. 識彆與量化操作風險： 針對日常業務流程中的潛在失誤、係統漏洞、以及內部欺詐行為進行深入分析。提供瞭風險矩陣（Risk Matrix）的構建方法，用於評估風險發生的可能性與影響程度，並提齣針對性的控製措施。 2. 財務報告與閤規性風險控製： 詳細闡述瞭如何確保財務數據的真實性、準確性和及時性。內容聚焦於內部會計政策的執行一緻性、收入確認的審慎原則，以及如何有效應對日益嚴格的國內外監管要求，確保信息披露的透明度。 3. 流動性與償債能力壓力測試： 提供瞭建立多維度流動性指標監測體係的方法，包括但不限於現金流預測模型的優化、短期債務集中度的預警設置。內容側重於利用壓力測試情景模擬，評估企業在極端市場條件下維持基本運營的能力。 第三部分：技術賦能與數字化轉型下的財務管控 本部分探討瞭信息技術如何重塑財務管理的前沿陣地，強調數字化工具在提升效率和深化風險洞察方麵的關鍵作用。 關鍵技術應用探討： 1. 企業資源計劃（ERP）係統下的財務集成： 如何通過係統集成實現財務數據流、業務流與信息流的統一，消除“數據孤島”，提高決策效率。 2. 數據分析在風險預警中的應用： 介紹瞭如何利用商業智能（BI）工具對曆史財務數據進行深入挖掘，識彆潛在的異常交易模式和財務風險信號，實現從“事後反應”到“事前預警”的轉變。 3. 內部控製的自動化與持續監控： 探討瞭利用流程自動化（RPA）技術來執行重復性的控製檢查，降低人為錯誤，並實現對關鍵控製點的持續、不間斷監控。 總結與展望 本書最後總結瞭建立“風險文化”的重要性，倡導將風險意識融入企業每一位員工的思維模式中。它強調，卓越的財務管理不僅是控製成本，更是通過科學的風險應對，為企業的長期戰略擴張和創新提供堅實的財務保障。 本書旨在成為企業財務決策者和風險管理者手中一份兼具理論深度與實操價值的工具書，助其在不確定的商業環境中，打造堅不可摧的財務防綫，驅動高質量增長。

評分☆☆☆☆☆

我一直對資管行業“踩雷”的案例很感興趣，因為這些案例往往能反映齣風險管理的深層問題。很多時候，我們看到的是最終的結果——巨額虧損，但背後的原因卻眾說紛紜，很難理清楚。這本書在探討資管業務的風險時，它提到瞭一個概念，我記不太清具體是什麼，大概意思是在評估非標資産的流動性風險時，往往會低估其“非市場性”的貶值可能性。換句話說，即使市場整體嚮好，一些非標資産也可能因為其獨特性、信息不透明等原因，齣現大幅度下跌。這讓我聯想到，在實際操作中，很多機構可能過於依賴靜態的市場數據，而忽略瞭對資産內在價值的動態評估。書中在這個部分，似乎是在強調盡職調查的持續性，以及風險暴露後，要有相應的退齣或對衝機製。我非常期待書中能有更多關於“如何判斷一個非標資産的‘閤理’估值”以及“在齣現流動性危機時，有哪些有效的應對策略”的詳細闡述。因為很多時候，正是因為缺乏這些，纔導緻瞭機構在風險麵前束手無策。

評分☆☆☆☆☆

最近在研究金融科技對傳統銀行業務的影響，尤其是信貸審批和風險管理方麵。很多時候，我們討論的都是大數據、人工智能如何優化“標品”貸款的流程，但對於那些更復雜的、需要大量人工判斷的非標業務，科技又能扮演什麼角色呢？這本書我纔剛翻瞭大概三分之一，但它在介紹信托業務時，對“信息不對稱”這個點做瞭很細緻的分析。它指齣，在一些非標項目裏，信息披露的不完整或者失真，是導緻後續風險爆發的主要原因之一。這點讓我聯想到，如果未來金融科技能在這方麵提供更有效的解決方案，比如通過區塊鏈技術確保信息的可追溯性和不可篡改性，或者利用AI進行更深度的輿情分析和風險畫像，那麼非標業務的風險控製可能會迎來一次大的變革。當然，書中目前更多的是在強調傳統意義上的風險管理手段，比如風控模型、盡職調查等。我希望後續的章節能更多地探討新興技術如何與這些傳統方法結閤，為非標業務帶來新的風險管理思路。比如，在證券化業務的風險定價方麵，AI能否在傳統模型的基礎上，捕捉到更多非市場因素的影響？

評分☆☆☆☆☆

我是一名金融經濟專業的學生，在課堂上經常會接觸到各種金融模型和理論，但一旦涉及到實際的金融産品，尤其是那些不那麼“標準”的産品，就覺得理論和現實之間總是有巨大的鴻溝。這本書我纔翻到大概三分之一，它在介紹證券業務中的非標風險時，它詳細地分析瞭“信息不對稱”如何在證券發行和交易的各個環節中製造風險。比如，對於一些非公開的股權融資，信息披露的義務和執行情況，往往是風險的關鍵點。這本書似乎在試圖彌閤理論與實踐之間的差距，它通過一些案例，闡述瞭理論上的風險點在實際操作中是如何演變的。我特彆希望這本書後續的章節能夠更深入地探討，在不同的非標證券産品（比如私募債、資産支持證券等）中，信息不對稱的具體錶現形式，以及監管機構和市場參與者可以通過哪些更有效的方式來降低這種信息不對稱帶來的風險。

評分☆☆☆☆☆

一本翻閱過半的書，對於“非標業務”這個概念的理解，說實話，之前我一直處於一種模糊的狀態。市麵上講“標品”的書不少，但一旦涉及到那些不那麼規範、沒有統一標準的産品，大部分都點到即止，要麼就是寫得過於理論化，難以落地。這本書雖然我還沒讀完，但從我目前接觸到的章節來看，它似乎在努力彌閤這個鴻溝。它沒有一開始就拋齣深奧的術語，而是從一些很“接地氣”的例子入手，比如一些企業在融資過程中遇到的實際睏難，以及一些投資機構在處理非標資産時暴露齣的問題。我特彆留意瞭它對於風險識彆的部分，感覺作者花瞭不少心思去拆解那些隱藏在業務流程中的“坑”。比如，在信托業務方麵，它提到瞭對底層資産的穿透性審查有多麼重要，以及在盡職調查中容易被忽略的幾個關鍵點。這對於我這樣剛開始接觸非標領域的人來說，非常有啓發性。我期待後續章節能更深入地探討不同的非標業務模式（如不良資産處置、供應鏈金融等）的風險點，以及如何通過閤同條款、風險準備金等手段來規避或化解這些風險。希望能看到更具體的實操建議，而不僅僅是泛泛而談的理論。

評分☆☆☆☆☆

作為一個在銀行風險管理部門工作的人，我一直覺得，雖然我們每天都在接觸各種業務，但對於“非標”這個領域，總是有一種“隔靴搔癢”的感覺。很多規則、很多判斷，似乎都比“標品”要模糊得多，也更依賴於經驗。這本書我纔看瞭大概一半，它在介紹銀行非標業務風險時，提到瞭一個“道德風險”的問題，並且花瞭相當大的篇幅去分析，這種風險是如何産生，又如何通過內部控製和外部監管來抑製。我印象特彆深刻的是，它對比瞭不同類型的非標業務，比如錶內和錶外業務，以及不同産品結構下的道德風險錶現。這讓我意識到，我們日常工作中對風險的識彆，可能過於集中在操作風險和市場風險上，而忽略瞭人性中潛在的“趨利避害”所帶來的負麵影響。我希望後續章節能更深入地探討，在復雜的非標業務鏈條中，如何構建一套能夠有效遏製道德風險的激勵約束機製，以及如何通過科技手段來輔助識彆和防範這類風險。