商业保理培训系列教材：商业保理风险管理实务与案例 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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聂峰，谈亮，马泰峰 著

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• 商业保理
• 风险管理
• 实务
• 案例
• 供应链金融
• 金融培训
• 贸易融资
• 应收账款
• 保理业务
• 金融知识

店铺： 北京爱读者图书专营店

出版社： 复旦大学出版社

ISBN：9787309121803

商品编码：28947783616

包装：平装

出版时间：2016-04-01

基本信息

书名：商业保理培训系列教材：商业保理风险管理实务与案例

定价：25.00元

作者：聂峰,谈亮,马泰峰

出版社：复旦大学出版社

出版日期：2016-04-01

ISBN：9787309121803

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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聂峰、谈亮、马泰峰主编的《商业保理风险管理实务与案例（商业保理培训系列教材）》通过对商业保理风险管理实务与案例的解析，一方面帮助读者熟悉商业保理业务风险管理的基本理论与方法，另一方面通过实务案例加深读者对商业保理风险管理的理解并掌握基本实务技能，有利于提高商业保理业务操作水平。本书主要内容包括九大章节，分别为：**章商业保理风险剖析，第二章商业保理风险管理，第三章信用风险管理，第四章操作风险管理，第五章流动性风险管理，第六章市场风险管理，第七章信息技术与风险管理方面，第八章商业保理风险转移与自留，第九章国际保理。本书既适用于商业保理相关专业的在校大学生和研究生，也适用于商业保理相关业务的从业人员。

目录

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章 商业保理风险剖析 节 风险概述 第二节 商业保理企业的风险第二章 商业保理风险管理 节 商业保理企业风险管理框架 第二节 商业保理企业风险管理架构与风险偏好 第三节 商业保理企业风险管理“四大支柱”第三章 信用风险管理 节 信用风险的概述 第二节 信用风险的管理 第三节 其他信用风险管理手段在保理中的运用 第四节 融资租赁保理业务分析第四章 操作风险管理 节 操作风险的概述 第二节 银行操作风险的管理 第三节 商业保理公司操作风险的管理 第四节 操作风险案例解析第五章 流动性风险管理 节 流动性风险的概述 第二节 流动性风险的影响 第三节 流动性风险的管理 第四节 流动性风险案例解析第六章 市场风险管理 节 市场风险的概述及影响 第二节 市场风险的管理目标及组织构架 第三节 市场风险的管理 第四节 市场风险管理实务案例解析第七章 信息技术与风险管理方面 节 信息技术风险的概述 第二节 信息技术风险的影响 第三节 信息技术风险的管理 第四节 信息技术风险案例解析第八章 商业保理风险转移与自留 节 风险转移 第二节 风险自留 第三节 案例分析第九章 国际保理业务及风险管理 节 国际保理业务的概述 第二节 国际保理业务流程参考文献

作者介绍

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文摘

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序言

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《金融工具操作手册：从零基础到精通》 一、 核心价值与定位 在瞬息万变的金融市场中，掌握有效的金融工具操作是实现财富增值、规避风险的关键。本书并非一本高深莫测的学术论著，而是一本以实践为导向，从入门到精通的金融工具操作指南。我们旨在为广大的金融从业者、投资者以及对金融工具有浓厚兴趣的社会大众提供一个系统、全面、易懂的学习平台。无论您是初涉金融领域的职场新人，还是希望提升实操技能的资深人士，本书都将是您不可或缺的得力助手。 本书的独特之处在于其“实用性”和“全景式”的视角。我们避开枯燥的理论推导，聚焦于金融工具在真实市场中的应用，通过大量的案例分析和操作技巧讲解，帮助读者将理论知识转化为实际操作能力。同时，本书涵盖了从基础的股票、债券到复杂的衍生品，力求为读者构建一个完整的金融工具知识体系，使其能够根据自身需求和市场情况，灵活运用各类工具。 二、 内容深度与广度 第一篇：金融工具基础认知与分类 本篇将带领读者踏入金融工具的广阔世界，建立起扎实的理论基础。 第一章：金融工具的本质与功能 深入剖析金融工具的定义、起源及其在现代经济中的核心作用。 阐述金融工具如何实现资金融通、风险转移、资产定价以及市场信号传递等关键功能。 介绍金融工具的主要分类原则，包括发行主体、期限、风险收益特征等，为后续章节的学习奠定基础。 第二章：股权类金融工具——掌握所有权的力量 股票： 详细介绍股票的种类（普通股、优先股等），发行方式，交易机制（一级市场与二级市场）。 深入讲解股票投资的收益来源（股息、资本利得）及潜在风险。 提供股票估值的基础方法（市盈率、市净率、现金流折现法等），帮助读者进行初步的价值判断。 实操案例： 分析一家上市公司的财务报表，结合行业前景，进行股票买卖决策的模拟。 股权型基金： 介绍股票型基金、混合型基金的概念、运作方式及优缺点。 讲解基金的选择策略，如何根据风险偏好和投资目标挑选合适的基金。 实操案例： 对比分析不同股票型基金的历史业绩和投资组合，为投资者提供选择建议。 第三章：债权类金融工具——穿越经济周期 债券： 全面介绍各类债券（国债、地方政府债、企业债、公司债、可转债等）的特征、发行流程及信用评级体系。 阐述债券的收益来源（票面利率、资本利得）及影响债券价格的主要因素（利率、信用风险、期限）。 分析债券投资在资产配置中的作用，包括分散风险和稳定收益。 实操案例： 模拟一笔企业债的购买决策，考虑其信用评级、到期收益率以及宏观经济环境。 债权型基金： 介绍债券型基金、货币市场基金的特点、风险收益特征。 讲解如何利用债权型基金进行现金管理和风险对冲。 实操案例： 通过分析不同期限和信用等级的债券基金，构建一个稳健的固定收益投资组合。 第四章：衍生品类金融工具——驾驭复杂性 期货： 深入讲解期货合约的基本要素（标的物、到期日、合约乘数），以及期貨市场的交易规则。 阐述期货在套期保值和投机中的应用，帮助读者理解其风险管理功能。 实操案例： 分析农产品期货市场，演示如何利用期货对冲未来价格波动的风险。 期权： 详细介绍期权的买卖双方、行权价、到期日、看涨期权（Call Option）与看跌期权（Put Option）的概念。 讲解期权定价的基本原理（如Black-Scholes模型），以及期权在对冲、增强收益等方面的策略。 实操案例： 演示如何利用期权构建复杂的交易策略，以应对市场的不确定性。 其他衍生品： 简要介绍远期、掉期（Swap）等其他常见的衍生品工具，并说明其基本应用场景。 第二篇：金融工具实操技能与策略 本篇将聚焦于金融工具的实际操作，教授读者如何运用这些工具实现投资目标。 第五章：交易执行与账户管理 交易平台选择与使用： 介绍不同券商、交易平台的特点，以及如何选择适合自己的平台。 详细讲解各类交易指令（市价单、限价单、止损单等）的使用方法，以及盘前、盘后交易的注意事项。 风险控制技巧： 强调仓位管理的重要性，讲解如何根据风险承受能力分配资金。 深入介绍止损、止盈策略，以及如何设置有效的风险监控点。 实操案例： 模拟一次股票交易，从开户、下单到平仓的全过程，并严格执行风险控制措施。 第六章：投资组合构建与优化 资产配置理论： 介绍资产配置的基本原则，如分散投资、风险与收益的权衡。 讲解不同资产类别（股票、债券、现金、另类投资）在组合中的作用。 构建多元化投资组合： 示范如何根据投资目标（短期、长期、退休规划等）和风险偏好，构建不同类型的投资组合。 介绍有效前沿（Efficient Frontier）的概念，以及如何通过投资组合理论优化收益风险比。 实操案例： 为不同风险承受能力的投资者设计一个包含股票、债券和部分另类投资的多元化投资组合。 第七章：宏观经济分析与金融工具联动 宏观经济指标解读： 分析GDP、通货膨胀、失业率、利率、汇率等关键宏观经济指标。 讲解这些指标如何影响不同金融工具的价格走势。 周期性投资策略： 介绍不同经济周期下（扩张、衰退、复苏、滞胀）的投资重点和金融工具选择。 实操案例： 分析当前的宏观经济环境，判断当前适合增持还是减持某些金融工具，并给出具体操作建议。 第八章：金融市场行为分析与交易心理 技术分析基础： 介绍图表形态（头肩顶、双底等）、技术指标（MACD、RSI等）的解读方法。 讲解技术分析在预测短期价格走势中的应用。 行为金融学视角： 探讨投资者心理（贪婪、恐惧、羊群效应）如何影响市场波动。 教授如何识别和避免常见的交易心理陷阱，保持理性决策。 实操案例： 分析某个金融市场在特定事件发生后的交易行为，揭示背后的心理因素。 第三篇：金融工具的风险管理与合规 在追求投资回报的同时，风险管理和合规性是保障可持续发展的生命线。 第九章：金融工具的风险识别与评估 市场风险： 深入剖析利率风险、汇率风险、股票市场风险、商品价格风险等。 介绍度量市场风险的常用指标，如Beta系数、VaR（风险价值）。 信用风险： 分析发行主体的违约风险，以及信用评级在评估信用风险中的作用。 讲解如何识别和评估债券、信贷等工具的信用风险。 流动性风险： 探讨资产在市场深度不足或突发事件下难以变现的风险。 分析流动性风险对交易策略的影响。 操作风险： 识别交易系统故障、人为失误、舞弊等操作风险。 实操案例： 对比分析两种不同金融工具的风险敞口，并根据风险评估结果调整投资策略。 第十章：金融工具的风险对冲与套保 对冲工具的应用： 详细介绍如何利用期货、期权等衍生品对冲已持有的资产风险。 实操案例： 演示如何利用股指期货对冲股票投资组合的系统性风险。 套期保值策略： 分析企业在商品、外汇、利率等方面进行套期保值的实际操作。 实操案例： 以一家进出口企业为例，展示如何通过远期外汇合约锁定汇率风险。 第十一章：金融市场的监管与合规 国内外金融监管体系： 介绍各国主要的金融监管机构及其职责。 讲解证券法、期货法等相关法律法规对金融工具操作的规范。 合规操作的重要性： 强调信息披露、内幕交易、市场操纵等方面的合规要求。 分析违规操作可能带来的法律后果。 案例分析： 讨论历史上发生的重大金融欺诈案件，并从中吸取合规操作的教训。 第十二章：金融工具的创新与未来趋势 金融科技（FinTech）的影响： 探讨人工智能、大数据、区块链等技术如何重塑金融工具的发行、交易和管理。 绿色金融与ESG投资： 分析环境、社会和公司治理（ESG）因素在投资决策中的作用，以及相关金融工具的发展。 新兴金融工具展望： 展望未来可能出现的创新型金融工具及其应用前景。 三、 目标读者 金融从业者： 银行、证券、基金、保险、信托等机构的投资经理、分析师、交易员、风险控制人员、客户经理等。 个人投资者： 具有一定投资经验，希望系统提升金融工具操作技能的个人投资者。 企业财务人员： 负责企业投融资、风险管理、现金管理的财务部门负责人及相关人员。 金融专业学生： 金融学、经济学、会计学等相关专业的在校学生。 对金融市场感兴趣的社会大众： 希望了解金融工具、提升财富管理能力的社会各界人士。 四、 本书特色 结构清晰，逻辑严谨： 从基础到进阶，层层递进，方便读者系统学习。 理论与实践相结合： 既有必要的理论铺垫，更注重实操技巧和案例分析。 案例丰富，贴近实务： 选取贴近市场实际的案例，帮助读者理解金融工具的应用场景。 语言通俗易懂： 避免晦涩的专业术语，力求用最简洁明了的语言解释复杂概念。 注重风险意识： 在讲解各类金融工具的同时，始终强调风险管理的重要性。 五、 结语 金融工具是连接资金供需、分散风险、创造价值的重要桥梁。掌握金融工具的操作，不仅是提升个人财富管理能力的关键，也是在激烈市场竞争中立于不败之地的核心竞争力。《金融工具操作手册：从零基础到精通》将成为您探索金融世界，实现投资目标，稳健驾驭财富的理想伙伴。愿本书能帮助您拨开迷雾，精准决策，在金融的海洋中乘风破浪，收获成功。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在贸易公司从事信用管理工作的职场新人，最近公司开始接触一些与商业保理相关的业务，我迫切需要了解这方面的专业知识。看到这套教材的名称，我眼前一亮。我特别希望它能在“商业保理风险管理”这个核心部分，深入浅出地剖析各种风险的来源和影响。比如，对于应收账款的真实性、债权的可转让性、以及债务人的付款能力等，书中是否有具体的尽职调查流程和方法？能否详细介绍一些识别和评估信用风险的量化和定性工具？我更关心的是，在实际操作中，如何有效地制定和执行风险控制措施，例如，如何通过合同条款来约束风险？如何利用科技手段来提升风险管理的效率？而“实务与案例”的结合，对我来说更是雪中送炭。我希望能看到一些真实的保理纠纷案例，分析其中风险管理的失误点，以及相应的法律后果。同时，如果能提供一些成功的商业保理项目案例，重点突出其风险控制策略，那就更能给我启发。我希望这本书能够成为我工作中解决实际问题的指南，提供切实可行的操作建议，而不是仅仅停留在理论层面。

评分☆☆☆☆☆

我对商业保理这个金融工具的潜力一直感到好奇，但对其潜在的风险却有些担忧。这套教材的名称，尤其是“风险管理实务”，让我看到了深入了解这一领域的机会。我希望这本书能够详细地介绍商业保理业务中可能出现的各种风险，包括但不限于客户的信用风险，比如客户的经营状况恶化或者倒闭；还有操作风险，比如保理商内部的流程管理不当，导致资金错配或者信息泄露；以及法律风险，比如合同条款存在漏洞，或者涉及的资产权属不清。我非常期待书中能够提供具体的方法和工具来识别和量化这些风险。同时，“实务与案例”的结合，是我选择这本书的重要原因。我希望能够看到一些具体的案例，比如某个保理项目因为某种风险而出现问题，然后分析是哪个环节出了差错，以及应该如何避免。反之，我也希望看到一些成功的案例，能够展示如何在实际操作中有效地管理风险，从而实现商业保理业务的稳健发展。如果书中能够提供一些关于风险分散和风险转移的策略，那将对我的理解非常有帮助。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融创新领域保持高度关注，商业保理作为一项重要的融资手段，其风险管理是其健康发展的关键。这套教材的标题“商业保理培训系列教材：商业保理风险管理实务与案例”给我留下了深刻印象。我期待书中能够深入探讨商业保理业务中的关键风险点，例如，在应收账款的转让过程中，保理商如何确保其取得的债权是真实、合法、有效的？在涉及多方参与的交易中，如何管理信息不对称和道德风险？在面对经济周期波动时，如何评估和应对宏观经济层面的风险对保理业务的影响？我特别希望书中能够详细阐述一些国际上通行的商业保理风险管理标准和最佳实践。同时，我非常看重“实务与案例”的部分，希望能看到一系列高质量的案例研究，这些案例不仅要展示风险的发生过程，更要深入剖析风险发生的根源，以及保理商是如何通过调整业务流程、优化合同条款、加强贷后管理等方式来化解风险的。如果书中还能提供一些关于商业保理监管政策的解读，以及不同国家和地区在风险管理方面的差异化处理方式，那将大大提升其内容的价值。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题听起来就非常实用，我一直对商业保理这个领域很感兴趣，但总觉得理论知识和实际操作之间存在一定的鸿沟。这套教材的出现，感觉就像是为我量身定做的。我特别关注“风险管理实务”这部分，因为在任何商业活动中，风险的识别、评估和控制都是至关重要的。我想知道书中是否会详细讲解商业保理业务中可能遇到的各种风险，比如信用风险、操作风险、法律风险等等，以及如何通过有效的内部控制和外部监管来规避这些风险。同时，书中提到的“案例”也让我非常期待。理论知识固然重要，但生动具体的案例更能帮助我们理解抽象的概念，并从中学习到宝贵的经验和教训。我希望案例能够覆盖不同行业、不同规模的企业，真实地反映商业保理业务在实践中是如何运作的，以及在风险发生时，相关的各方是如何应对的。如果书中能提供一些分析框架或者决策模型，能够指导我们在面对具体商业保理项目时，如何做出更明智的风险判断，那就更完美了。我尤其好奇，作者会如何将复杂的风险管理理论，用通俗易懂的语言，结合具体的商业场景进行阐述，让即使是初学者也能轻松掌握。

评分☆☆☆☆☆

作为一名金融机构的从业者，我对商业保理业务的风险控制有着严谨的要求。这套教材的题目，特别是“商业保理风险管理实务与案例”这个副标题，直接击中了我的核心需求。我非常期待书中能够提供一套系统、全面的风险管理框架，能够涵盖从项目立项、尽职调查、合同签订、交易监控到风险预警和处置等全流程。具体来说，我希望在信用风险方面，书中能详细讲解如何进行客户资信评估、额度设定、以及如何处理逾期账款和坏账。在操作风险方面，如何防范欺诈行为、内部控制的薄弱环节以及信息系统的安全问题。此外，法律风险也是一个不容忽视的方面，书中是否会涉及合同的有效性、担保的法律效力、以及在跨境保理中的法律适用问题？我尤其重视“案例”部分，我希望这些案例能够具有代表性，能够覆盖不同类型的商业保理业务，例如，是否包含供应链金融中的保理、政府项目保理等。通过对这些案例的深入分析，我希望能学习到如何识别和防范潜在的风险点，以及在出现问题时，如何采取有效的应对措施，最大程度地降低损失。