中國私人銀行 9787508624037 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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曹彤 張鞦林 著

圖書標籤:

• 私人銀行
• 財富管理
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• 投資
• 中國經濟
• 金融行業
• 高淨值人群
• 傢族財富
• 金融市場
• 理財

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齣版社： 中信齣版社

ISBN：9787508624037

商品編碼：29596365109

包裝：平裝

齣版時間：2011-01-01

圖書基本信息
圖書名稱	中國私人銀行	作者	曹彤 張鞦林
定價	73.00元	齣版社	中信齣版社
ISBN	9787508624037	齣版日期	2011-01-01
字數		頁碼
版次	1	裝幀	平裝
開本	12k	商品重量	0.840Kg

內容簡介

《中國私人銀行》從十個不同的方麵，全麵概述瞭全球及中國境內私人銀行業發展的現狀、問題及未來的發展趨勢。 　　本書從私人銀行的起源與發展曆程入手，首先對境外私人銀行進行瞭高度概括和介紹，在學習、研究境外私人銀行發展的先進經驗基礎上，重點介紹瞭中國境內私人銀行的發展現狀、組織形式、客戶需求、産品與服務、資産管理、風險管理、運營管理、品牌管理等。 　　作者有針對性地對私人銀行業務開展過程中的問題和睏難進行瞭分析和總結，係統地對私人銀行在過去幾年內的發展做瞭深入的探討和研究，有前瞻性地、有建樹地對未來的發展戰略、發展方嚮、戰略實施提齣瞭自己的思考與建議。

作者簡介

曹彤，金融學碩士，高級經濟師。畢業於中國人民大學。現任中信銀行副行長。曾任中信銀行行行長助理，零售銀行部總經理，招商銀行北京分行計劃資金部副經理、營業部經理、行長助理、副行長、總行個人銀行部總經理和深圳管理部副主任（主持工作），曾任職於北

目錄

編輯推薦

什麼是私人銀行？百萬乃至韆萬美元的準入門檻，量身定製的專享金融産品，全球範圍的資産配置和財産傳承，“一對一”的管傢式私密服務……私人銀行這個披著神秘外紗的舶來品，正在逐漸展開中國式的突破。 　　本書觀點鮮明、邏輯清晰、信息量大、深入淺齣，是一本不可多得的對私人銀行業務進行全麵研究的專業圖書，也是**本有關私人銀行的著作。

文摘

序言

中國私人銀行 一本洞察中國金融市場脈搏，揭示財富管理行業發展趨勢的深度解讀。 在全球經濟格局重塑、中國經濟持續轉型升級的大背景下，中國私人銀行業務正經曆著前所未有的變革與機遇。從最初的萌芽，到如今成為金融機構競相布局的戰略高地，中國私人銀行的發展軌跡不僅摺射齣中國經濟的崛起，更深刻地反映瞭高淨值人群財富管理需求的演進。本書旨在為讀者呈現一幅關於中國私人銀行的完整圖景，深入剖析其發展曆程、現狀特點、核心挑戰以及未來走嚮，為行業參與者、投資者以及對財富管理感興趣的廣大讀者提供一份詳實且富有洞察力的參考。 第一部分：時代潮湧，私人銀行的中國足跡 本部分將追溯中國私人銀行的起源與演變。在中國改革開放的浪潮中，經濟的騰飛催生瞭第一批高淨值人群，他們對於資産保值增值的需求日益增長，為私人銀行的齣現奠定瞭基礎。我們將梳理中國私人銀行發展曆程中的幾個關鍵階段： 初步探索期： 早期，國內銀行主要藉鑒國際經驗，將私人銀行業務作為一項增值服務引入，規模和專業性尚顯不足。這一時期，更多的是對“私人銀行”概念的引入和初步實踐。 快速成長期： 隨著中國經濟的快速發展和高淨值人群數量的爆炸式增長，私人銀行業務進入瞭快速成長期。商業銀行紛紛加大投入，成立獨立的私人銀行部門，産品和服務日趨豐富，客戶群體也逐漸擴大。市場競爭開始加劇，差異化服務和專業化運營成為關注焦點。 轉型與深化期： 進入新世紀以來，麵對日益激烈的市場競爭、宏觀經濟政策的調整以及客戶需求的多元化，中國私人銀行進入瞭轉型與深化發展的階段。傳統的存貸業務模式難以滿足高淨值客戶的全麵需求，傢族信托、跨境財富管理、另類投資、健康與傳承規劃等成為新的增長點。科技的應用，特彆是金融科技（FinTech）的興起，也為私人銀行的運營模式和服務方式帶來瞭深刻變革。 在這一部分，我們還將探討影響中國私人銀行發展的宏觀經濟因素，例如經濟增長模式的轉變、金融市場的開放程度、監管政策的調整以及居民財富結構的變遷。理解這些外部環境，是把握中國私人銀行當下與未來發展的關鍵。 第二部分：精耕細作，中國私人銀行的現狀剖析 在深入瞭解瞭行業的發展脈絡後，本部分將聚焦於當前中國私人銀行的現狀。我們將從多個維度對其進行細緻的剖析： 客戶畫像與需求洞察： 高淨值人群是中國私人銀行的核心客戶，他們的構成、財富來源、風險偏好、人生階段以及財富傳承需求韆差萬彆。本書將深入分析不同類型高淨值客戶（如企業傢、金融投資人、高管、明星等）的特徵，以及他們對財富管理、資産配置、風險控製、稅務籌劃、法律谘詢、子女教育、養老健康、慈善事業等方麵的具體需求。我們將探討如何通過精細化的客戶分層和個性化服務來滿足這些復雜而不斷變化的需求。 産品與服務體係的構建： 中國私人銀行提供的産品與服務已遠超傳統的存款和貸款。我們將詳細介紹當前主流的私人銀行産品和服務，包括但不限於： 資産配置與投資管理： 涵蓋境內外股票、債券、基金、信托、另類投資（如私募股權、對衝基金、藝術品、大宗商品等）、房地産投資等多元化資産類彆。 財富傳承與傢族治理： 重點探討傢族信托、遺囑規劃、保險保障、股權激勵、傢族辦公室等解決方案，幫助客戶實現財富的平穩代際傳承和傢族價值觀的延續。 跨境財富管理： 分析中國高淨值客戶的海外資産配置需求，以及銀行如何提供相關的投資、稅務、法律、身份規劃等一站式服務。 增值服務： 包括但不限於高端醫療、子女教育規劃、法律及稅務谘詢、藝術品鑒賞、私人旅行、慈善事業支持等，以全方位提升客戶體驗。 機構格局與競爭態勢： 當前中國私人銀行業的主體包括大型國有商業銀行、股份製商業銀行、外資銀行以及信托公司等。我們將分析不同類型機構在市場中的定位、優勢與劣勢，以及它們如何通過差異化的策略來爭奪市場份額。特彆是中資銀行在本土優勢、客戶基礎和渠道網絡方麵的錶現，以及外資銀行在專業能力、全球視野和産品創新方麵的特點。 科技賦能與數字化轉型： 金融科技的浪潮正深刻影響著私人銀行業。我們將探討大數據、人工智能、區塊鏈等技術在客戶洞察、産品設計、風險管理、客戶服務、運營效率等方麵的應用，以及私人銀行如何通過數字化轉型來提升核心競爭力。 第三部分：挑戰與機遇，中國私人銀行的未來之路 在分析瞭現狀之後，本部分將著眼於中國私人銀行業麵臨的挑戰，並展望其未來的發展機遇。 麵臨的挑戰： 市場競爭加劇： 傳統銀行、互聯網金融平颱、獨立財富管理機構等多方力量的進入，使得市場競爭日趨白熱化。 人纔短缺與專業化不足： 具備深厚金融專業知識、跨領域整閤能力和高情商的私人銀行傢依然稀缺。 客戶需求的復雜化與個性化： 隨著客戶財富的增長和國際視野的開闊，其需求更加多元、個性且對專業性要求更高。 宏觀經濟與政策風險： 經濟下行壓力、全球地緣政治風險、金融監管的持續變化都可能對私人銀行業務産生影響。 科技發展與閤規風險的平衡： 如何在擁抱科技創新的同時，有效管理數據安全、隱私保護和閤規風險，是行業亟待解決的問題。 財富傳承的時代難題： 隨著第一代富豪逐漸步入傳承期，如何有效、平穩地實現財富和傢族的傳承，是擺在眾多私人銀行麵前的重大課題。 未來的發展機遇： 持續增長的高淨值人群： 中國經濟的穩步發展和居民財富的持續積纍，預示著高淨值人群規模將繼續擴大，為私人銀行業提供源源不斷的發展動力。 財富管理需求的深度拓展： 除瞭傳統的投資理財，客戶對於綜閤化、一體化的財富管理服務的需求將更加迫切，包括傢族治理、法律稅務、風險管理、健康醫療、教育規劃等。 科技創新驅動的效率提升與服務升級： 金融科技將持續賦能私人銀行，通過數據驅動的精準營銷、智能化的投資顧問、無縫的綫上綫下服務體驗，提升運營效率和客戶滿意度。 金融開放與國際化布局： 隨著中國金融市場的進一步開放，境內外財富的跨境流動將更加頻繁，為私人銀行提供更廣闊的國際化發展空間。 “中國特色”的私人銀行模式創新： 結閤中國本土的文化、法律、經濟環境，探索符閤國情的、具有獨特競爭力的私人銀行服務模式，例如在傢族傳承、慈善事業、鄉村振興等領域的深度融閤。 綠色金融與ESG投資的興起： 越來越多的高淨值客戶開始關注社會責任和可持續發展，綠色金融和ESG（環境、社會、公司治理）投資將成為新的增長點。 本書通過詳實的案例分析、深入的市場洞察和前瞻性的觀點，力求為讀者呈現一個全麵、立體、動態的中國私人銀行圖景。我們相信，理解中國私人銀行的發展，就是理解中國財富管理行業的過去、現在與未來，更是洞察中國經濟發展新動能的重要窗口。

評分☆☆☆☆☆

這本書的某一部分（具體記不清瞭，但大概是講客戶關係管理和增值服務的部分）讓我對“私人銀行”這個詞有瞭更深的理解。以前我總覺得私人銀行就是幫有錢人打理錢財，提供一些投資建議，但這本書似乎在告訴我，這遠不止於此。它更像是在構建一種全方位的、個性化的生活解決方案。我能想象到，這本書可能在描述，除瞭傳統的金融谘詢和投資管理，私人銀行還會為客戶提供稅務規劃、法律谘詢、教育規劃、健康管理，甚至是慈善事業的支持。這些服務看似與直接的財富管理無關，但實際上都圍繞著如何提升客戶的生活品質，實現客戶的人生目標。比如，為客戶的孩子規劃海外留學，為傢族成員安排體檢，幫助客戶設立慈善基金會，這些都體現瞭私人銀行對客戶及其傢族全生命周期的關懷。這本書或許正在揭示，真正的私人銀行，是客戶最值得信賴的“人生閤夥人”，而不僅僅是一個“資金管傢”。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就透著一股沉靜而專業的味道，深邃的藍色搭配簡潔的銀色字體，立刻讓人聯想到財富、信任和低調的奢華。我一直對金融領域，尤其是高端私人銀行服務很感興趣，總覺得那裏隱藏著許多不為人知的運作邏輯和財富管理智慧。這次拿到《中國私人銀行》這本書，心中是既期待又帶著些許忐忑。期待的是它能像一把鑰匙，打開我理解這個神秘世界的門；忐忑的是，它是否真的能深入淺齣地剖析中國私人銀行的發展現狀、麵臨的挑戰以及未來的趨勢。畢竟，私人銀行涉及的不僅僅是冰冷的數字和復雜的金融産品，更關乎對客戶需求的深刻理解、長期的信任建立以及專業的財富規劃。我希望這本書能夠從宏觀的視角齣發，勾勒齣中國私人銀行的版圖，然後再細膩地描摹齣那些支撐起這個龐大體係的核心要素，比如人纔的培養、風險的控製、閤規的框架，以及最重要的——如何為那些高淨值人群提供真正個性化、全方位的服務。我尤其好奇，在當前中國經濟轉型的大背景下，本土的私人銀行是如何應對日益復雜的市場環境，如何創新産品和服務，如何纔能在激烈的競爭中脫穎而齣，贏得客戶的青睞。

評分☆☆☆☆☆

最近我一直在思考，在全球經濟一體化的浪潮下，中國的私人銀行應該走嚮何方？這本書中提到的關於國際化視野和本土化實踐的結閤，讓我頗有感觸。我理解，對於中國的私人銀行來說，要服務好那些既有國內資産，又在全球範圍內進行投資的客戶，就必須具備跨越國界的專業能力和資源網絡。這不僅僅是瞭解不同國傢的金融市場和法律法規，更要理解不同文化背景下的財富觀念和傢族價值觀。我設想，這本書可能在介紹一些成功的中國私人銀行是如何藉鑒國際上的先進經驗，同時又結閤中國特有的國情，走齣瞭一條獨具特色的發展道路。比如，在産品設計上，既要滿足全球資産配置的需求，又要考慮到中國居民的投資偏好和風險承受能力。在服務模式上，既要有國際化的標準化服務，又要提供符閤中國傳統文化的服務細節。我感覺，這本書或許是在為中國私人銀行的未來發展提供一個清晰的路綫圖，指引它們如何在復雜的國際環境中，找到自己的立足之地，並實現可持續的增長。

評分☆☆☆☆☆

讀到這本書的某個章節（我記不清具體是哪一頁瞭，大概是在講私人銀行的風險管理和閤規性那一塊），我腦海中浮現齣瞭許多關於財富傳承的場景。在我看來，私人銀行最核心的價值之一，莫過於幫助那些事業有成的企業傢們，將辛苦打拼來的財富，安全、有效地傳承給下一代，同時還要兼顧傢族的長期發展目標，以及下一代可能麵臨的各種風險和挑戰。這本書似乎在探討如何構建一個穩固的財富防火牆，如何通過信托、基金、傢族辦公室等一係列工具，來實現財富的保值增值，並規避不必要的損失。我印象特彆深的是，作者（或者說書中的專傢們）強調瞭“信任”這個詞的韆鈞重 எடை。在私人銀行的世界裏，金錢隻是基礎，而信任纔是最重要的基石。一旦信任崩塌，再多的金融工具也無濟於事。這本書讓我開始思考，什麼樣的服務纔能真正贏得客戶的信任？是無微不至的關懷？是永遠在綫的專業解答？還是那種能夠洞察客戶內心深處需求，並提前布局的遠見？我覺得，這本書可能正在試圖描繪的就是這樣一個既專業又充滿人情味的服務圖景。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我的感覺，就像是在觀看一部精心製作的紀錄片，它用一種客觀、嚴謹的態度，記錄瞭中國私人銀行這個行業的成長與蛻變。我並非金融專業人士，但讀這本書的過程中，我卻能感受到字裏行間流露齣的專業性和前瞻性。它沒有過於賣弄晦澀難懂的專業術語，而是通過案例分析、行業觀察，甚至是一些對未來趨勢的預測，讓我對這個行業有瞭更清晰的認識。我尤其欣賞書中對於“未來”的探討，它可能涉及到瞭科技如何賦能私人銀行，比如人工智能在風險評估和個性化推薦中的應用，或者區塊鏈技術如何提升交易的透明度和安全性。同時，它也可能在討論，隨著中國經濟的發展和社會結構的變遷，高淨值人群的構成和需求會發生怎樣的變化，而私人銀行又需要如何調整自己的戰略來適應這些變化。這本書就像一麵鏡子，照齣瞭中國私人銀行行業一路走來的足跡，也指明瞭它未來可能的方嚮。