具体描述
基本信息
书名:经济转型背景下的财富管理与资产配置
定价：68.00元
售价：51.0元,便宜17.0元,折扣75
作者:中国民生银行私人银行部,组
出版社：中国人民大学出版社
出版日期：2018-01-01
ISBN：9787300253237
字数：
页码：272
版次：1
装帧：平装
开本：16开
商品重量：0.4kg
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内容提要
目录
作者介绍
中国民生银行私人银行拥有一支汇集了银行、资管、券商、投行、四大会计师事务所、外资银行等复合背景的专业团队。自2008年成立以来，始终秉承“承载每一份信任之托”的宗旨，为高净值客户构建多层次的财富管理体系。2016年开启“凤凰计划”新征程，搭建“一体三翼”新模式，推出“UPPER财富管理”新方法，同时，践行中国民生银行服务实体经济的宗旨，打造“中国企业家**的私人银行”。
近年来，中国民生银行私人银行屡获殊荣：中国银行业协会“2016年度*佳创新业务奖”、“2016年度*佳客户体验奖”、《亚洲货币》“2016中国地区*佳财富管理私人银行”、《21世纪经济报道》2017金贝奖“*佳客户体验私人银行”、《经济观察报》 2015-2016私人银行、2016年度值得托付行业领军者等。
文摘
美林投资时钟理论构造了一幅经济周期映射下的大类资产轮动经典模式，曾经很好地诠释了大类资产轮动的规律。自2012年中国经济有趋势性下行压力并进入转型期以来，大类资产轮动的格局与走势与美林投资时钟发生了明显相悖，从国内债市、股市、大宗商品等资产的涨落看，美林投资时钟渐失效用，失去了指导大类资产配置的基本作用。
超常规的流动性宽松使经济周期被人为地拉长熨平，也导致投资者行为短期化与杠杆化，资产价格暴涨暴跌，在单一资产类别中进行集中投资存在明显的局限及不确定性。高净值人士应当高度重视资产配置，根据自身情况与市场变动动态地进行组合搭配和调整，持续优化投资组合的风险收益结构，才能取得稳定的投资回报。
私人银行需要立足本土，放眼世界，在全球范围内为高净值客户寻找、配置优质资产，尤其是面临美林投资时钟逐渐失效，客户资产配置的重要性就更为凸显。针对高净值人士的资产配置需求，民生银行私人银行创新实施“UPPER”提升法，通过理解（Understand）、建议（Propose）、个性化（Personalize）、执行（Execute）、再平衡（Reba-lance）五个环节，通过多层次、阶梯式资产配置流程，为客户量身定制专属的资产配置方案，帮助客户通过多元化资产配置熨平经济周期与市场波动对资产产生的负面冲击，为客户财富保驾护航。
序言
用户评价
说实话，我最近对个人财务规划的思考，很大程度上受到了当前全球经济大环境的影响。通货膨胀的持续、利率的波动、以及地缘政治风险的叠加，都让我对传统的资产配置模式产生了疑问。因此，当我看到这本书的书名——“经济转型背景下的财富管理与资产配置”时，我感觉它正是我一直在寻找的答案。我希望这本书能够提供一个深入的分析，解释宏观经济的转型是如何具体影响到不同资产类别的表现的。例如，在全球经济由高增长向低增长、甚至不确定性增加的背景下，传统的“股债平衡”模式是否仍然适用？书中会不会探讨一些新兴的投资机会，比如人工智能、生物科技、或者可持续发展领域的投资？我尤其关注的是，作者是否能够提供一些在不确定性中进行风险管理的有效方法，比如如何构建一个更具韧性的投资组合，如何利用对冲工具来规避潜在的风险。我更倾向于那些能够提供清晰、逻辑严谨分析的书籍，而不是仅仅罗列一些投资技巧。如果书中能够通过翔实的数据和案例，来佐证其观点，那就更能引起我的共鸣。我希望这本书能帮助我建立起一套更加理性、更加适应当前经济周期的财富管理体系，从而在变幻莫测的市场中，更好地实现资产的保值增值。
评分这本书的书名相当吸引人，尤其是“经济转型背景下的财富管理与资产配置”这几个字，立刻勾起了我对于当下经济形势以及个人财务规划的思考。我最近一直在关注宏观经济的变化，比如全球通胀的压力、地缘政治的不确定性，以及国内经济结构性调整的步伐，这些因素都直接影响着我们的投资决策和资产的保值增值。所以我对这类能够结合宏观大背景来探讨微观财富管理策略的书籍，抱有非常大的期待。我希望这本书能深入浅出地分析当前经济转型带来的机遇与挑战，比如新的产业增长点可能在哪里，哪些传统的投资领域可能面临风险，以及如何在这种不确定性中找到相对稳健的配置方向。我尤其关注的是，作者是否能给出一些具体的、可操作的资产配置建议，而不仅仅是停留在理论层面。比如，在当前的市场环境下，股票、债券、房地产、黄金以及新兴的数字资产等，各自的风险收益特征如何？如何根据不同的风险偏好和投资期限进行动态调整？我设想书中可能会包含一些案例分析，通过实际的财富案例来印证理论，这对于我这种希望将知识转化为实践的读者来说，无疑是最有价值的部分。总而言之，我期待这本书能为我提供一个清晰的框架，帮助我在复杂的经济环境中，更有信心地进行财富管理和资产配置。
评分我之所以对这本书产生了浓厚的兴趣，完全是因为我深刻体会到了当前经济形势的复杂性。国内经济正经历着深刻的结构性调整，从过去的高速增长转向高质量发展，这其中包含了产业结构的升级、消费模式的改变，以及科技创新的驱动。在这种背景下，传统的财富管理理念和资产配置策略，可能需要进行一次彻底的“更新换代”。我期待这本书能够为我提供一些关于如何在经济转型期，重新审视和规划个人财富的视角。我希望作者能够深入浅出地解析，那些正在发生的经济转型，例如数字经济的蓬勃发展、绿色能源的兴起，以及国家在战略新兴产业上的布局，这些趋势究竟为财富管理和资产配置带来了哪些新的机遇和挑战。我非常看重那些能够提供实际操作指导的书籍，例如，在利率环境变化、通胀压力存在的情况下，如何科学地调整股票、债券、基金等不同资产的比例？如何识别那些真正具有长期增长潜力的投资标的？书中如果能提供一些量化的分析工具，或者一些经过验证的投资组合构建原则，那就更能满足我的需求。我希望这本书能让我对未来的财富管理方向有更清晰的认识，并能掌握更有效的工具来应对经济转型带来的不确定性。
评分我拿到这本书的时候，第一感觉就是它的主题非常贴合当下社会经济发展的脉搏。“经济转型”这个词本身就充满了变化与可能性，而“财富管理与资产配置”则是与每个人息息相关的实际需求。我一直觉得，在这个快速变化的时代，固守旧的理财观念和投资方式很容易被时代抛弃。因此，我非常期待这本书能为我揭示一些关于如何在新经济格局下审视和调整个人财务策略的独到见解。我希望作者能够深入剖析中国经济正在经历的深刻变革，比如从要素驱动向创新驱动的转变，服务业的比重日益提升，以及绿色经济的崛起等等，这些宏观层面的变化是如何具体映射到财富管理领域的。我特别好奇的是，书中会不会详细阐述在经济转型过程中，不同类型的资产（例如，与科技创新相关的股票，与新能源相关的基金，或者与消费升级相关的行业）可能展现出的不同投资价值。我倾向于寻找那些能够提供一套系统性方法论的书籍，它不只是告诉你“买什么”或者“卖什么”，而是教会你“为什么”以及“如何”进行决策。如果书中能够包含一些关于风险评估、投资组合构建以及长期财务规划的实用工具或模型，那就再好不过了。我希望这本书能帮助我建立起一种更具前瞻性、更符合时代发展趋势的财富管理思维。
评分这本书的书名“经济转型背景下的财富管理与资产配置”触动了我内心深处对于财务安全的渴望，同时激发了我对未来经济走向的好奇心。当前，我们正处于一个全球经济格局重塑的关键时期，国内经济也面临着转型升级的重大课题。我迫切地想了解，在这种宏观背景下，个人的财富应该如何进行更明智的规划与配置，以应对未来的不确定性，并抓住潜在的机遇。我希望这本书能够提供一种全新的视角，它不仅仅是教我如何“赚钱”，更是指引我如何在经济周期的变化中，保持财富的稳健增长，甚至实现保值增值。我尤其关注的是，书中是否能够对当前经济转型所带来的具体影响进行细致的梳理，例如，哪些行业将迎来新的发展春天，哪些资产类别可能面临挑战？我期待作者能够提供一些具体的、可执行的投资策略，例如，在通胀高企的环境下，如何选择能够对冲通胀风险的资产？在经济结构调整中，如何发掘那些具有长期价值的投资机会？我希望这本书能够帮助我建立一种动态的、具有前瞻性的财富管理思维，并能为我提供一套科学的资产配置方法论，从而让我能够更加从容地面对未来的经济挑战，并为自己和家人的未来，构建一个更加坚实的财务基础。
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