經濟轉型背景下的財富管理與資産配置 9787300253237 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國民生銀行私人銀行部，組 著

圖書標籤:

• 經濟轉型
• 財富管理
• 資産配置
• 金融
• 投資
• 經濟學
• 轉型期經濟
• 理財
• 金融市場
• 資産管理

店鋪： 廣影圖書專營店

齣版社： 中國人民大學齣版社

ISBN：9787300253237

商品編碼：29627505983

包裝：平裝

齣版時間：2018-01-01

基本信息

書名:經濟轉型背景下的財富管理與資産配置

定價：68.00元

售價：51.0元,便宜17.0元,摺扣75

作者:中國民生銀行私人銀行部,組

齣版社：中國人民大學齣版社

齣版日期：2018-01-01

ISBN：9787300253237

字數：

頁碼：272

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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當前，國際國內經濟金融形勢復雜多變，投資單一市場、單一資産的不確定性不斷加大，幫助客戶做好財富管理與資産配置，私人銀行責無旁貸。本書精選瞭中國民生銀行總行私人銀行部投研團隊撰寫的部分投資研究報告，涵蓋瞭宏觀經濟、債券市場、股票市場、大類資産配置策略、傢族財富管理、海外投資、投資投行等多個研究領域，部分報告是民生銀行私人銀行部為客戶提供財富管理服務的經典案例。本書旨在作為高淨值客戶專屬定製的一份財富管理工具手冊，也供同業人員參考與探討。

目錄

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作者介紹

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中國民生銀行私人銀行擁有一支匯集瞭銀行、資管、券商、投行、四大會計師事務所、外資銀行等復閤背景的專業團隊。自2008年成立以來，始終秉承“承載每一份信任之托”的宗旨，為高淨值客戶構建多層次的財富管理體係。2016年開啓“鳳凰計劃”新徵程，搭建“一體三翼”新模式，推齣“UPPER財富管理”新方法，同時，踐行中國民生銀行服務實體經濟的宗旨，打造“中國企業傢**的私人銀行”。
近年來，中國民生銀行私人銀行屢獲殊榮：中國銀行業協會“2016年度*佳創新業務奬”、“2016年度*佳客戶體驗奬”、《亞洲貨幣》“2016中國地區*佳財富管理私人銀行”、《21世紀經濟報道》2017金貝奬“*佳客戶體驗私人銀行”、《經濟觀察報》 2015-2016私人銀行、2016年度值得托付行業領軍者等。

文摘

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美林投資時鍾理論構造瞭一幅經濟周期映射下的大類資産輪動經典模式，曾經很好地詮釋瞭大類資産輪動的規律。自2012年中國經濟有趨勢性下行壓力並進入轉型期以來，大類資産輪動的格局與走勢與美林投資時鍾發生瞭明顯相悖，從國內債市、股市、大宗商品等資産的漲落看，美林投資時鍾漸失效用，失去瞭指導大類資産配置的基本作用。
超常規的流動性寬鬆使經濟周期被人為地拉長熨平，也導緻投資者行為短期化與杠杆化，資産價格暴漲暴跌，在單一資産類彆中進行集中投資存在明顯的局限及不確定性。高淨值人士應當高度重視資産配置，根據自身情況與市場變動動態地進行組閤搭配和調整，持續優化投資組閤的風險收益結構，纔能取得穩定的投資迴報。
私人銀行需要立足本土，放眼世界，在全球範圍內為高淨值客戶尋找、配置優質資産，尤其是麵臨美林投資時鍾逐漸失效，客戶資産配置的重要性就更為凸顯。針對高淨值人士的資産配置需求，民生銀行私人銀行創新實施“UPPER”提升法，通過理解（Understand）、建議（Propose）、個性化（Personalize）、執行（Execute）、再平衡（Reba-lance）五個環節，通過多層次、階梯式資産配置流程，為客戶量身定製專屬的資産配置方案，幫助客戶通過多元化資産配置熨平經濟周期與市場波動對資産産生的負麵衝擊，為客戶財富保駕護航。

序言

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《時代脈搏與財富圖景：深度解析經濟轉型下的財富管理與資産配置策略》 內容概述 本書旨在為讀者提供一套係統、深入的財富管理與資産配置框架，特彆是在當前全球經濟麵臨深刻轉型的大背景下，如何有效地保護、增值和傳承個人及機構財富。全書以嚴謹的理論分析為基礎，結閤豐富的實證研究和前沿市場觀察，剖析瞭經濟轉型對財富管理和資産配置帶來的深遠影響，並提齣瞭具有前瞻性和實操性的應對策略。 第一部分：經濟轉型浪潮下的財富新格局 本部分將首先描繪當前宏觀經濟環境的演變圖景。我們將深入探討驅動經濟轉型的關鍵因素，包括但不限於： 技術革命的顛覆性力量： 人工智能、大數據、區塊鏈、生物科技等新興技術的崛起，不僅重塑瞭産業結構，也創造瞭全新的投資機會和風險。我們將分析這些技術如何影響傳統行業的價值鏈，以及如何催生新的經濟增長點。 全球化與逆全球化的博弈： 地緣政治格局的演變、貿易保護主義的抬頭以及區域經濟一體化的進展，都在深刻影響著資本的流動方嚮和投資的國際化程度。我們將探討這些趨勢對資産配置的跨國界影響，以及如何規避潛在的政治和經濟風險。 綠色經濟與可持續發展的興起： 應對氣候變化、推動可持續發展已成為全球共識。ESG（環境、社會、公司治理）投資理念的普及，正驅動著資本流嚮綠色産業和具備社會責任感的企業。本書將詳細闡述綠色轉型如何成為新的財富增長引擎，以及如何將其納入資産配置的考量。 人口結構的變化與老齡化趨勢： 不同經濟體人口結構的老齡化、少子化等趨勢，對消費模式、勞動力市場、養老金體係以及儲蓄投資行為産生著深遠影響。我們將分析這些人口因素如何塑造未來的財富需求與投資偏好。 宏觀經濟政策的調整與不確定性： 各國央行貨幣政策的收緊或寬鬆、財政政策的擴張或收縮，以及監管政策的變動，都直接關係到市場流動性、利率水平和資産價格的波動。本書將深入剖析這些政策變動對財富管理策略的影響，並提供應對不確定性的方法。 在理解宏觀經濟轉型的基礎上，本部分將進一步聚焦其對財富管理和資産配置産生的直接衝擊： 收益預期的重塑： 傳統低風險高收益的投資模式麵臨挑戰，資産的風險溢價和收益來源正在發生結構性變化。 風險類型的演變： 除瞭傳統的市場風險、信用風險，地緣政治風險、技術顛覆風險、氣候風險等新興風險日益凸顯，對資産配置的穩健性提齣瞭更高要求。 投資工具的創新與迭代： 金融科技（FinTech）的發展催生瞭新的投資平颱、智能投顧、數字貨幣等，豐富瞭投資工具箱，但也帶來瞭新的監管和安全挑戰。 財富觀念與目標的多元化： 財富的定義不再僅僅是量的積纍，更多地體現在生活品質的提升、社會價值的實現、以及傢族的傳承與永續。 第二部分：科學化財富管理的核心理念與實踐 本部分將係統闡述財富管理的核心理念，並將其轉化為可操作的實踐方法。 財富管理的目標設定與規劃： 明確財富管理的根本目的，從短期流動性需求到長期養老、財富傳承、慈善捐贈等，根據不同生命周期和人生階段設定科學、可行的目標。我們將強調目標導嚮的規劃對於有效財富管理的重要性。 風險偏好評估與承受能力分析： 深入解析如何科學地評估投資者的風險偏好，結閤其財務狀況、投資經驗、心理預期等，確定其真實的風險承受能力。這將是構建穩健資産配置的基礎。 財務健康診斷與財富增值路徑： 通過對個人或機構財務狀況進行全麵診斷，識彆財務漏洞，優化收支結構，並在此基礎上探討多元化的財富增值路徑，包括但不限於： 積極主動的收入管理： 探討如何通過職業發展、創業、兼職等方式提升主動收入，為財富積纍奠定堅實基礎。 審慎的消費與負債管理： 分析理性消費的重要性，以及如何有效管理負債，避免過度負債對財富增長造成侵蝕。 多元化投資組閤的構建： 深入講解構建多元化投資組閤的原則，分散風險，抓住不同資産類彆的潛在收益。 投資組閤的構建與再平衡： 詳細介紹構建和管理投資組閤的經典模型和現代策略，包括資産類彆的選擇、比例的確定、以及定期的再平衡機製，以應對市場變化和實現既定目標。 財富傳承與傢族治理： 隨著財富規模的增長，財富傳承和傢族治理的重要性日益凸顯。本部分將探討信托、遺囑、保險等工具在財富傳承中的應用，以及如何建立有效的傢族治理框架，實現財富的平穩過渡和傢族價值觀的延續。 稅收籌劃與法律閤規： 深入分析不同國傢和地區的稅收政策對財富管理的影響，並提供閤規的稅收籌劃策略，以最大限度地降低稅負，保護財富。同時，強調遵守相關法律法規的重要性。 第三部分：前沿資産配置策略與投資機遇 本部分將聚焦於在經濟轉型背景下，如何識彆和把握最新的資産配置機會，並介紹一些前沿的投資策略。 宏觀經濟驅動下的資産配置： 利率環境與債券投資： 在利率周期的不同階段，如何配置不同期限、不同類型的債券以規避風險並獲取收益。 通脹預期與抗通脹資産： 分析通脹對不同資産類彆的影響，以及如何配置黃金、大宗商品、通脹保值債券等抗通脹資産。 地緣政治風險與避險資産： 在地緣政治不確定性加劇的背景下，如何識彆和配置具有避險功能的資産。 新興産業與顛覆性技術的投資： 人工智能與數字經濟： 深度分析AI、雲計算、5G等技術驅動下的投資機會，以及相關的科技股、概念股投資策略。 生物醫藥與生命科學： 探討人口老齡化、健康意識提升背景下的生物醫藥産業投資前景，以及基因技術、創新藥研發等領域的投資邏輯。 新能源與可持續能源： 聚焦於太陽能、風能、電動汽車、儲能技術等綠色能源領域的投資機會，以及ESG投資的具體實踐。 另類投資的探索與應用： 私募股權與風險投資： 在傳統二級市場波動加劇的背景下，如何通過私募股權和風險投資捕捉未上市公司的成長潛力。 房地産投資的多元化： 除瞭傳統的住宅地産，還將探討商業地産、物流地産、REITs（房地産投資信托基金）等多元化房地産投資方式。 基礎設施投資： 分析基礎設施建設在經濟轉型中的重要性，以及相關投資機會。 數字資産的審慎考量： 在理解其潛力和風險的基礎上，審慎分析加密貨幣、NFT等數字資産的投資價值與風險控製。 主動管理與被動投資的協同： 探討在不同市場環境下，如何平衡主動管理和被動投資策略，以達到最優的風險收益平衡。 行為金融學在資産配置中的應用： 認識和剋服投資中的非理性行為，如羊群效應、過度自信、損失規避等，從而做齣更理性的投資決策。 第四部分：應對未來挑戰與把握發展機遇 本部分將展望未來，為讀者提供應對經濟轉型長期挑戰和把握未來發展機遇的思路。 智能投顧與財富管理技術的未來： 探討人工智能、大數據分析等技術如何進一步賦能財富管理，提升服務效率和個性化水平。 全球資産配置的動態調整： 強調在全球經濟格局不斷變化的背景下，資産配置策略需要保持靈活性和動態調整性。 終身學習與適應性： 麵對快速變化的經濟環境，持續學習新知識、掌握新技能，保持思維的開放性和適應性，是實現長期財富增值的關鍵。 風險管理的新思維： 建立更全麵、更係統化的風險管理體係，將新興風險納入考量，並製定有效的風險應對預案。 創造性財富觀的構建： 鼓勵讀者將財富視為實現個人價值、創造社會福祉的工具，超越單純的物質追求，構建更具意義的財富觀。 本書內容豐富，理論與實踐相結閤，旨在為廣大投資者、財務規劃師、金融從業者以及對財富管理和資産配置感興趣的讀者，提供一份兼具深度、廣度和前瞻性的指南，幫助他們在復雜多變的經濟轉型浪潮中，穩健前行，實現財富的持續增長與價值的多元實現。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名“經濟轉型背景下的財富管理與資産配置”觸動瞭我內心深處對於財務安全的渴望，同時激發瞭我對未來經濟走嚮的好奇心。當前，我們正處於一個全球經濟格局重塑的關鍵時期，國內經濟也麵臨著轉型升級的重大課題。我迫切地想瞭解，在這種宏觀背景下，個人的財富應該如何進行更明智的規劃與配置，以應對未來的不確定性，並抓住潛在的機遇。我希望這本書能夠提供一種全新的視角，它不僅僅是教我如何“賺錢”，更是指引我如何在經濟周期的變化中，保持財富的穩健增長，甚至實現保值增值。我尤其關注的是，書中是否能夠對當前經濟轉型所帶來的具體影響進行細緻的梳理，例如，哪些行業將迎來新的發展春天，哪些資産類彆可能麵臨挑戰？我期待作者能夠提供一些具體的、可執行的投資策略，例如，在通脹高企的環境下，如何選擇能夠對衝通脹風險的資産？在經濟結構調整中，如何發掘那些具有長期價值的投資機會？我希望這本書能夠幫助我建立一種動態的、具有前瞻性的財富管理思維，並能為我提供一套科學的資産配置方法論，從而讓我能夠更加從容地麵對未來的經濟挑戰，並為自己和傢人的未來，構建一個更加堅實的財務基礎。

評分☆☆☆☆☆

我拿到這本書的時候，第一感覺就是它的主題非常貼閤當下社會經濟發展的脈搏。“經濟轉型”這個詞本身就充滿瞭變化與可能性，而“財富管理與資産配置”則是與每個人息息相關的實際需求。我一直覺得，在這個快速變化的時代，固守舊的理財觀念和投資方式很容易被時代拋棄。因此，我非常期待這本書能為我揭示一些關於如何在新經濟格局下審視和調整個人財務策略的獨到見解。我希望作者能夠深入剖析中國經濟正在經曆的深刻變革，比如從要素驅動嚮創新驅動的轉變，服務業的比重日益提升，以及綠色經濟的崛起等等，這些宏觀層麵的變化是如何具體映射到財富管理領域的。我特彆好奇的是，書中會不會詳細闡述在經濟轉型過程中，不同類型的資産（例如，與科技創新相關的股票，與新能源相關的基金，或者與消費升級相關的行業）可能展現齣的不同投資價值。我傾嚮於尋找那些能夠提供一套係統性方法論的書籍，它不隻是告訴你“買什麼”或者“賣什麼”，而是教會你“為什麼”以及“如何”進行決策。如果書中能夠包含一些關於風險評估、投資組閤構建以及長期財務規劃的實用工具或模型，那就再好不過瞭。我希望這本書能幫助我建立起一種更具前瞻性、更符閤時代發展趨勢的財富管理思維。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名相當吸引人，尤其是“經濟轉型背景下的財富管理與資産配置”這幾個字，立刻勾起瞭我對於當下經濟形勢以及個人財務規劃的思考。我最近一直在關注宏觀經濟的變化，比如全球通脹的壓力、地緣政治的不確定性，以及國內經濟結構性調整的步伐，這些因素都直接影響著我們的投資決策和資産的保值增值。所以我對這類能夠結閤宏觀大背景來探討微觀財富管理策略的書籍，抱有非常大的期待。我希望這本書能深入淺齣地分析當前經濟轉型帶來的機遇與挑戰，比如新的産業增長點可能在哪裏，哪些傳統的投資領域可能麵臨風險，以及如何在這種不確定性中找到相對穩健的配置方嚮。我尤其關注的是，作者是否能給齣一些具體的、可操作的資産配置建議，而不僅僅是停留在理論層麵。比如，在當前的市場環境下，股票、債券、房地産、黃金以及新興的數字資産等，各自的風險收益特徵如何？如何根據不同的風險偏好和投資期限進行動態調整？我設想書中可能會包含一些案例分析，通過實際的財富案例來印證理論，這對於我這種希望將知識轉化為實踐的讀者來說，無疑是最有價值的部分。總而言之，我期待這本書能為我提供一個清晰的框架，幫助我在復雜的經濟環境中，更有信心地進行財富管理和資産配置。

評分☆☆☆☆☆

我之所以對這本書産生瞭濃厚的興趣，完全是因為我深刻體會到瞭當前經濟形勢的復雜性。國內經濟正經曆著深刻的結構性調整，從過去的高速增長轉嚮高質量發展，這其中包含瞭産業結構的升級、消費模式的改變，以及科技創新的驅動。在這種背景下，傳統的財富管理理念和資産配置策略，可能需要進行一次徹底的“更新換代”。我期待這本書能夠為我提供一些關於如何在經濟轉型期，重新審視和規劃個人財富的視角。我希望作者能夠深入淺齣地解析，那些正在發生的經濟轉型，例如數字經濟的蓬勃發展、綠色能源的興起，以及國傢在戰略新興産業上的布局，這些趨勢究竟為財富管理和資産配置帶來瞭哪些新的機遇和挑戰。我非常看重那些能夠提供實際操作指導的書籍，例如，在利率環境變化、通脹壓力存在的情況下，如何科學地調整股票、債券、基金等不同資産的比例？如何識彆那些真正具有長期增長潛力的投資標的？書中如果能提供一些量化的分析工具，或者一些經過驗證的投資組閤構建原則，那就更能滿足我的需求。我希望這本書能讓我對未來的財富管理方嚮有更清晰的認識，並能掌握更有效的工具來應對經濟轉型帶來的不確定性。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我最近對個人財務規劃的思考，很大程度上受到瞭當前全球經濟大環境的影響。通貨膨脹的持續、利率的波動、以及地緣政治風險的疊加，都讓我對傳統的資産配置模式産生瞭疑問。因此，當我看到這本書的書名——“經濟轉型背景下的財富管理與資産配置”時，我感覺它正是我一直在尋找的答案。我希望這本書能夠提供一個深入的分析，解釋宏觀經濟的轉型是如何具體影響到不同資産類彆的錶現的。例如，在全球經濟由高增長嚮低增長、甚至不確定性增加的背景下，傳統的“股債平衡”模式是否仍然適用？書中會不會探討一些新興的投資機會，比如人工智能、生物科技、或者可持續發展領域的投資？我尤其關注的是，作者是否能夠提供一些在不確定性中進行風險管理的有效方法，比如如何構建一個更具韌性的投資組閤，如何利用對衝工具來規避潛在的風險。我更傾嚮於那些能夠提供清晰、邏輯嚴謹分析的書籍，而不是僅僅羅列一些投資技巧。如果書中能夠通過翔實的數據和案例，來佐證其觀點，那就更能引起我的共鳴。我希望這本書能幫助我建立起一套更加理性、更加適應當前經濟周期的財富管理體係，從而在變幻莫測的市場中，更好地實現資産的保值增值。