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惠平 著

图书标签:

• 商业银行
• 合规
• 金融
• 法律
• 监管
• 风险管理
• 银行业
• 2014
• 概要
• 合规管理

店铺： 英敏图书专卖店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504972767

商品编码：29637320338

包装：平装-胶订

开本：16

出版时间：2014-08-01

内容介绍
《商业银行合规概要2014》是工商银行内控合规部的年度系列出版物。收录了新增的监管规则及解读，对2013年度的商业银行监管规则变化进行研究分析，对2014年的监管规则发展趋势进行展望。全书共分为上中下三篇。
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2014-商业银行合规概要 内容梗概： 本书是一份详尽的年度报告，全面梳理和分析了2014年度中国商业银行在合规经营方面的重要动态、关键挑战以及未来发展趋势。报告紧密围绕“合规”这一核心主题，深入剖析了商业银行在监管要求、风险管理、内部控制、反洗钱、信息安全、消费者权益保护等多个维度所面临的合规压力与应对策略。 核心内容解析： 第一部分：宏观合规环境分析 新常态下的监管重塑： 2014年，中国经济进入“新常态”，金融监管也迎来深刻变革。本部分重点阐述了监管机构在宏观经济环境下，如何调整和完善对商业银行的监管框架，包括但不限于流动性风险、信用风险、市场风险等关键风险的监管要求。特别关注了监管部门在引导金融去杠杆、规范同业业务、加强影子银行监管等方面的政策导向，以及这些政策对商业银行合规操作产生的直接影响。 法治化建设与合规责任： 报告详细解读了2014年度与银行业相关的法律法规更新及出台情况，例如《商业银行法》、《反洗钱法》、《数据安全法》等关键法律的修订和实施细则。分析了这些法律法规对商业银行合规管理体系提出的新要求，以及违规行为可能面临的法律责任和处罚。强调了商业银行在法治化背景下，必须进一步强化合规意识，将合规理念内化于企业文化和日常经营之中。 国际监管趋势的借鉴与适应： 面对全球金融一体化的挑战，本部分也对2014年国际银行业监管的重点和趋势进行了梳理，如巴塞尔协议III的推进、跨境监管合作的深化等。分析了中国商业银行如何借鉴国际最佳实践，并在本土化过程中，积极适应和采纳符合自身国情的高标准合规要求。 第二部分：商业银行合规经营的关键领域 风险管理与内部控制的深化： 2014年，商业银行在风险管理和内部控制方面面临着前所未有的挑战。本部分详细分析了信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等各类风险的最新演变趋势，以及商业银行如何构建和优化与之匹配的风险管理体系。重点介绍了风险计量模型、压力测试、资本充足性管理等核心工具的应用，以及内部控制在防范道德风险、舞弊行为、内部欺诈等方面的作用。 反洗钱与反恐怖融资的严峻考验： 反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）是商业银行合规工作的重中之重。报告深入探讨了2014年度反洗钱监管的加强，包括客户身份识别（KYC）的严格化、可疑交易报告（STR）的规范化、大额和可疑交易监测的智能化等。分析了商业银行在建立健全AML/CFT内部控制机制、利用技术手段提升监测效率、加强与监管部门和情报机构的合作等方面所做的努力和面临的挑战。 信息安全与数据保护的战略升级： 随着金融科技的兴起和信息技术的广泛应用，信息安全和数据保护成为合规工作的重要组成部分。本部分重点分析了2014年网络安全、数据泄露、信息系统风险等问题，以及商业银行在加强信息系统安全防护、完善数据隐私保护政策、履行信息披露义务等方面所采取的措施。探讨了如何在保障客户信息安全的前提下，推动金融业务的创新发展。 消费者权益保护的落地与强化： 2014年，消费者权益保护在金融领域的重要性日益凸显。报告详细阐述了监管机构对商业银行在产品销售、信息披露、投诉处理、收费管理、个人信息保护等方面提出的更高要求。分析了商业银行如何构建以客户为中心的合规文化，优化客户服务流程，健全消费者权益保护的内控机制，以及如何应对日益增长的消费者维权挑战。 合规科技（RegTech）的应用探索： 随着科技的进步，合规科技（RegTech）开始崭露头角。本部分对2014年商业银行在探索应用大数据、人工智能、区块链等技术提升合规效率和有效性方面进行了一些初步的观察和分析，例如自动化合规报告、智能风险监测、机器学习在反欺诈中的应用等。 第三部分：商业银行合规实践中的典型问题与对策 同业业务与表外业务的合规风险： 2014年，同业业务和表外业务的快速发展带来了新的合规风险。本部分深入分析了这些业务在监管套利、风险隔离、信息透明度等方面可能存在的漏洞，以及监管机构为规范这些业务所采取的措施。并提出了商业银行应如何加强对此类业务的穿透式管理和风险识别。 互联网金融与跨界经营的合规挑战： 随着互联网金融的蓬勃发展，商业银行也积极布局。本部分探讨了商业银行在开展互联网金融业务，如网络支付、P2P合作、基金销售等过程中面临的合规挑战，例如用户数据安全、消费者保护、合规资质等。分析了如何平衡创新与风险，确保合规经营。 内部审计与合规审查的协同作用： 内部审计和合规审查是商业银行合规体系的重要支柱。报告分析了2014年两者在识别、评估和报告合规风险方面的作用，以及如何加强两者的信息共享和协同工作，形成有效的风险防控合力。 员工合规培训与文化建设： 强调了员工合规培训的重要性，以及如何通过持续的培训，提升全体员工的合规意识和职业操守。同时，分析了如何将合规理念融入企业文化建设，从源头上减少违规行为的发生。 第四部分：2015年合规展望与建议 趋势预测： 基于2014年的总结和分析，本部分对2015年中国商业银行合规工作的发展趋势进行预测，包括监管政策的进一步细化、风险管理的精细化、科技在合规领域的深度应用、消费者权益保护的持续强化等。 对策建议： 针对商业银行在合规经营中面临的挑战，本书提出了若干建设性的对策和建议，例如：进一步完善合规管理体系，构建全员参与的合规文化；加强对新兴业务的合规风险识别与评估；加大科技投入，利用合规科技提升效率；强化内部控制，防范操作风险；提升对消费者权益保护的重视程度，打造负责任的金融机构形象等。 总结： 《2014-商业银行合规概要》旨在为商业银行的管理者、合规从业人员、风险控制专业人士以及相关研究人员提供一个全面、深入的行业洞察。通过对2014年度合规环境、关键领域、典型问题和未来趋势的系统梳理与分析，本书希望能帮助读者更好地理解当前商业银行合规经营的复杂性与重要性，并为构建更稳健、更具韧性的合规体系提供有益的参考。本书内容基于公开信息和行业观察，力求客观、准确，并兼具前瞻性，以期为推动中国商业银行的高质量发展贡献一份力量。

评分☆☆☆☆☆

《2014-商业银行合规概要》这个书名，让我立刻联想到那个充满挑战与机遇的时代。在2014年，全球金融格局正在经历重塑，合规的重要性达到了前所未有的高度。我预想，这本书中定然会有一部分内容，专门探讨当时全球金融监管的主要动向，例如，针对打击金融犯罪、洗钱和恐怖融资的国际合作加强，以及各国在数据保护和隐私权方面的立法进展。对于商业银行而言，这意味着需要构建更加精细化、更加具有前瞻性的合规体系。书中或许会深入分析，如何在新兴技术，如大数据、云计算、移动支付等带来的便利性背后，发现并管理潜在的合规风险。例如，数据泄露的风险，客户隐私的保护，以及交易的透明度和可追溯性。此外，我个人非常关注，书中是否会探讨合规文化建设的深层意义。合规不仅仅是制度的遵守，更是根植于企业 DNA 的一种价值导向。这本书，可能就会通过丰富的案例分析，阐述如何通过高层领导的承诺、全员的参与以及有效的激励机制，将合规融入到银行的日常运营和决策过程中，从而形成一种强大的合规竞争力。这样一本侧重于“概要”而非“细节”的书，相信会为广大的商业银行从业者，提供一个清晰的宏观视角，帮助他们理解合规在现代银行业中的核心地位，并为未来的合规工作指明方向。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，书名《2014-商业银行合规概要》虽然直白，却也足够引人遐想。在那个信息爆炸、技术快速迭代的时代，合规这个概念的内涵和外延也随之不断拓展。我猜测，这本书的作者，定然是试图对2014年前后商业银行面临的合规挑战进行一次系统性的梳理。这其中，我尤其能想到的是，彼时全球金融危机的影响仍在持续发酵，各国监管机构出于维护金融系统稳定和防范系统性风险的考量，纷纷加大了对银行的监管力度。这本书，很可能就深入探讨了在这样的背景下，商业银行的资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率等审慎监管指标的重要性，以及银行如何在满足监管要求的同时，保持业务发展的活力。同时，随着金融创新的加速，例如第三方支付、互联网金融的兴起，也给传统的合规框架带来了新的挑战。书中是否会探讨如何将新兴业务纳入合规监管范畴？如何平衡金融创新与风险防范？这都是当年金融界热议的焦点。另外，国际化经营的商业银行，还需要面对不同国家和地区的监管差异，这就要求银行建立一套能够适应多元化监管环境的合规体系。这本书，或许就在尝试提供一套通用的合规管理框架，或者至少是提供一套分析不同监管要求的方法论，帮助银行更好地应对全球化的合规挑战。

评分☆☆☆☆☆

《2014-商业银行合规概要》，听起来就像是一本工具书，一本为忙碌的银行从业者量身定制的“合规手册”。我想象中，这本书的组织结构会非常清晰，可能会按照合规的不同维度进行划分。比如，第一部分可能着重于宏观的监管环境分析，解读当时的主要监管政策、立法动态以及对商业银行的潜在影响；第二部分则可能聚焦于具体的业务领域，如公司业务、零售业务、同业业务等，分析这些业务中的常见合规风险点，并提供相应的控制措施；第三部分，则很可能深入探讨合规管理体系的建设，包括合规文化、合规培训、内部审计、风险评估、责任追究等一系列的管理机制。我尤其感兴趣的是，书中是否会针对2014年这个时间点，列举一些典型的合规案例，通过分析这些案例的成因、后果以及事后整改措施，来深化读者的理解，并警示潜在的风险。此外，书中是否会强调科技在合规管理中的作用？例如，利用大数据、人工智能等技术来加强反洗钱监测、反欺诈识别，以及自动化合规报告等。一本真正有价值的合规概要，不应仅仅停留在理论层面，更需要具备可操作性，能够指导银行员工在日常工作中有效地落实合规要求，将合规意识转化为实际行动。

评分☆☆☆☆☆

作为一名银行从业者，我一直深切关注着银行业的合规发展，尤其是在当前日益复杂的监管环境下。最近偶然翻阅到一本名为《2014-商业银行合规概要》的书，虽然我并没有实际读过这本书，但从书名本身，我就能联想到其中大概会涵盖哪些内容，并且引发我进一步的思考。 首先，这本书的书名明确指出了其核心主题——“商业银行合规”。这必然意味着书中会详细阐述商业银行在运营过程中需要遵守的各项法律法规、监管规定以及行业准则。我猜测，这其中会涉及诸如反洗钱（AML）、反恐融资（CFT）、客户尽职调查（CDD）、数据隐私保护、消费者权益保护、以及金融消费者适当性等关键领域。在2014年这个时间节点，正是许多国家和地区金融监管政策密集出台和调整的时期，书中很可能对当时国内外主要的监管趋势、重点关注的合规风险点以及银行应当采取的应对策略进行了梳理和分析。例如，针对反洗钱，书中是否会解读当时最新的《金融行动特别工作组（FATF）建议案》？对于消费者权益保护，是否会涉及当时国内关于消费者投诉处理、信息披露等方面的具体要求？这些都是我作为从业者非常关心的问题。一本全面的合规概要，应该能够为银行内部的合规部门、风险管理部门以及业务部门提供清晰的指引，帮助他们理解合规的重要性，识别潜在的合规风险，并建立有效的合规管理体系。这本书的价值，很大程度上在于其能够帮助银行规避因违规操作而可能面临的巨额罚款、声誉损害甚至业务中断的风险，确保银行稳健运营，并赢得客户的信任。

评分☆☆☆☆☆

从书名《2014-商业银行合规概要》来看，它所处的年代——2014年，具有特殊的意义。这个时期，全球金融市场正经历着深刻的变革，而“合规”一词，也从一个相对边缘的概念，逐渐跃升为商业银行战略发展的核心议题。我推测，这本书的作者，一定是深刻洞察了这一趋势，并试图为银行提供一份详实的“体检报告”。书中可能涵盖了当年全球范围内对金融机构的监管重塑，比如后金融危机时代针对大型复杂金融机构（SIFIs）的监管强化，以及对影子银行的关注。同时，随着中国经济的崛起和人民币国际化进程的加速，中国银行业面临的合规要求也日益提升。这本书，很可能深入剖析了当时中国银行业在面临跨境监管、反腐败、数据安全等方面的挑战。例如，书中是否会详细介绍《巴塞尔协议III》在2014年前后的实施情况，以及其对商业银行资本管理和风险管理提出的新要求？又或者，是否会关注到当时日益严峻的网络安全和数据保护的合规压力，以及银行应该如何构建有效的防火墙？一本高质量的合规概要，应该能够帮助银行管理者和从业者，在纷繁复杂的监管信息中，抓住核心，理清脉络，从而更好地规划和执行其合规战略，确保银行在合规的轨道上稳健前行。