商业银行信息系统研发风险管控 9787111519492 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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蔡钊 著

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• 计算机
• 科技

店铺： 中颐图书专营店

出版社： 机械工业出版社

ISBN：9787111519492

商品编码：29658083889

包装：平装

出版时间：2016-01-01

基本信息

书名：商业银行信息系统研发风险管控

定价：69.80元

作者：蔡钊

出版社：机械工业出版社

出版日期：2016-01-01

ISBN：9787111519492

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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这套《银行业信息化丛书》致力于挖掘、研究、总结、提炼和传播外信息化**实践、宝贵经验和**成果，内容涵盖银行业信息科技治理与管理、信息系统开发与应用创新、信息安全、基础设施与运行维护、信息科技监管等主要领域，将为银行业信息科技人才培养提供一些基础性、前瞻性、实用性的知识和信息。

内容提要

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本书通过对商业银行信息系统研发风险的定义、成因、分类和问题的分析研究，提出了商业银行开展信息系统研发风险管控的理论依据、实践方法和实践过程。全书分为基础篇、管理篇和技术篇。基础篇主要阐述商业银行信息系统研发风险的概念、法规、政策与相关标准；管理篇主要阐述商业银行信息系统研发风险管控模型、管控体系、管控方法、实践案例等内容；技术篇主要介绍信息系统安全开发的策略、方法和相关技术。

目录

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总序序前言基础篇第章商业银行信息系统研发风险管控基础知识1.1信息系统研发风险管控概述1.1.1信息系统和信息系统研发1.1.2信息系统研发风险1.1.3信息系统研发风险与其他相关领域的关系1.1.4信息系统研发风险管控1.2商业银行信息系统研发风险管控概述1.2.1商业银行的主要业务和信息系统1.2.2商业银行信息系统研发风险1.2.3商业银行研发风险在全面风险管理体系中的位置1.2.4商业银行研发风险管控策略第章商业银行研发风险管控相关法规、政策与标准2.1信息安全相关法律法规2.1.1世界各国信息安全立法的发展2.1.2我国信息安全法律法规体系2.1.3我国主要法律法规简介2.2商业银行研发风险管控相关政策和指引2.2.1商业银行研发风险监管现状概述2.2.2主要监管政策和指引2.3商业银行研发风险管控相关信息安全标准2.3.1信息安全标准的基本概念2.3.2信息安全标准化概述2.3.3主要信息安全标准介绍管理篇第章商业银行研发风险管控理论和模型3.1研发风险管控相关理论和模型3.1.1安全开发生命周期3.1.2软件安全接触点3.1.3综合轻量级应用安全过程3.1.4软件保证成熟度3.1.5软件安全框架3.1.6BSI成熟模型3.1.7信息安全保障3.2商业银行研发风险管控模型3.2.1商业银行研发风险管控模型的设计3.2.2商业银行研发风险管控模型的内容3.2.3商业银行研发风险管控模型的特点第章商业银行研发风险管控体系4.1商业银行研发风险管控体系建设4.1.1商业银行研发风险管控体系建设思路4.1.2商业银行研发风险管控体系总体架构4.1.3商业银行研发风险管控体系运行机制4.2商业银行研发风险管控组织体系4.2.1商业银行研发风险管控组织体系概述4.2.2商业银行研发风险管控组织体系建设4.3商业银行研发风险管控制度体系4.3.1商业银行研发风险管控制度体系概述4.3.2商业银行研发风险管控制度体系建设4.4商业银行研发风险管控标准体系4.4.1安全定级指南4.4.2安全需求指南4.4.3安全设计指南4.4.4安全编码规范4.5安全技术支持服务体系第章商业银行研发风险管控工作流程5.1立项阶段研发风险管控工作流程5.2计划阶段研发风险管控工作流程5.2.1安全团队建设5.2.2安全培训5.2.3安全管理计划制订5.3需求阶段研发风险管控工作流程5.3.1安全需求制定5.3.2安全需求评审5.4设计阶段研发风险管控工作流程5.4.1安全设计5.4.2安全设计评审5.5编码阶段研发风险管控工作流程5.5.1源代码安全审核5.5.2安全需求实现审核5.6测试阶段研发风险管控工作流程5.6.1安全测试5.6.2渗透测试5.7投产运维阶段研发风险管控工作流程第章商业银行研发风险管控工作方法6.1安全培训6.1.1安全培训概述6.1.2安全培训体系6.1.3安全培训的实施6.2安全评审6.2.1安全评审概述6.2.2安全评审的内容6.2.3安全评审的方法6.3风险评估6.3.1风险评估的概念6.3.2风险评估的方法6.3.3风险评估的工具6.3.4风险评估的实施6.4安全后评价6.4.1安全后评价概述6.4.2安全后评价的要素6.4.3安全后评价的实施第章商业银行研发外包风险管控7.1商业银行研发外包风险概述7.1.1IT外包的基本概念7.1.2商业银行外包风险概述7.1.3商业银行研发外包风险7.2商业银行研发外包风险管控措施7.2.1商业银行研发外包风险管控相关监管要求7.2.2商业银行研发外包风险管控工作方法第章商业银行研发风险管控案例8.1商业银行研发风险管控项目案例8.1.1项目背景8.1.2项目研发风险管控工作实施情况8.2商业银行研发外包风险管控项目案例8.2.1项目背景8.2.2项目研发外包风险管控工作实施情况技术篇第章信息系统安全研发策略和方法9.1安全研发策略和原则9.1.1安全研发策略9.1.2安全设计原则9.2威胁建模9.2.1威胁建模的定义9.2.2威胁建模的对象9.2.3威胁建模的过程9.3攻击面小化分析9.3.1攻击面小化分析的概念9.3.2攻击面小化分析过程9.4安全架构和组件9.4.1安全架构9.4.2安全组件9.5源代码安全审核9.5.1源代码安全审核的概念9.5.2源代码安全审核原理9.5.3源代码安全审核工具9.6渗透测试9.6.1渗透测试的概念9.6.2渗透测试步骤与方法第章信息系统安全研发技术10.1身份认证10.1.1身份认证的基本概念10.1.2身份认证模式的分类10.1.3身份认证技术10.2访问控制10.2.1访问控制概述10.2.2访问控制策略10.2.3访问控制模型10.3安全审计10.3.1安全审计概述10.3.2安全审计的内容10.3.3安全审计的实施10.4密码技术10.4.1密码技术概述10.4.2加密算法概述10.4.3密码技术应用10.5网络安全10.5.1网络安全基础10.5.2网络安全协议10.5.3常见网络安全威胁10.5.4常见网络安全技术10.6漏洞防护10.6.1安全漏洞的概念10.6.2安全漏洞的分类和分级10.6.3常见安全漏洞及防护10.7操作系统安全10.7.1操作系统概述10.7.2操作系统安全概述10.7.3操作系统安全的实现10.8数据库系统安全10.8.1数据库系统概述10.8.2数据库系统安全概述10.8.3数据库系统安全的实现10.9数据安全10.9.1数据安全的概念10.9.2数据安全保护措施10.10其他安全技术10.10.1互联网金融安全10.10.2大数据安全10.10.3云计算安全10.10.4物联网安全参考文献

作者介绍

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作者为中国农业银行股份有限公司研究信息系统研发风险管控的技术专家。

文摘

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序言

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《金融科技创新与风险挑战：商业银行信息系统研发新篇章》 当今世界，信息技术的飞速发展正以前所未有的力量重塑着金融行业的格局。以大数据、云计算、人工智能、区块链等为代表的金融科技（FinTech）浪潮，不仅深刻改变了商业银行的运营模式、服务方式和竞争态势，更带来了新的机遇与挑战。在这个日新月异的时代，商业银行的信息系统研发，已不再是单纯的技术实现，而是战略转型、模式创新与风险管控的深度融合。本书旨在深入探讨在金融科技蓬勃发展的背景下，商业银行在信息系统研发过程中所面临的独特风险，并提供一套全面、系统、可操作的风险管控体系。 第一章：金融科技浪潮下的商业银行信息系统重塑 本章将首先勾勒出金融科技发展的宏观图景，分析其对商业银行的核心业务、客户关系、产品创新等方面带来的颠覆性影响。我们将深入剖析当前商业银行在数字化转型过程中，信息系统面临的核心痛点与升级需求，包括但不限于：老旧系统的瓶颈、数据孤岛的阻碍、客户体验的断层、以及新兴业务模式对技术架构的严峻考验。 金融科技的核心驱动力与演进趋势： 探讨大数据分析、人工智能在精准营销、风险定价、智能客服等领域的应用；分析云计算如何提升银行IT基础设施的弹性与效率；阐述区块链技术在支付清算、跨境汇款、供应链金融等方面的潜力；审视物联网、移动支付等技术如何重塑银行的渠道和服务。 商业银行数字化转型的战略内涵： 并非简单的系统升级，而是以客户为中心，以数据为驱动，以技术为支撑的全局性变革。聚焦于如何通过信息系统建设，实现业务流程的优化、客户体验的提升、运营效率的提高、以及创新业务的孵化。 传统银行IT架构的局限性与挑战： 深入剖析单体架构、僵化的流程、数据分散带来的负面效应，以及其在应对快速变化的金融科技环境时的力不从心。 新一代信息系统架构的演进方向： 探讨微服务架构、云原生技术、DevOps文化在银行IT建设中的应用，以及这些技术如何赋能银行实现敏捷开发、快速迭代和弹性伸缩。 第二章：商业银行信息系统研发的固有风险剖析 任何一项复杂的工程项目都伴随着风险，商业银行的信息系统研发更是如此。本章将对信息系统研发过程中可能出现的各种风险进行系统梳理和深入剖析，为后续的风险管控奠定基础。 项目管理风险： 需求不明确或变更频繁： 导致项目范围蔓延，成本超支，进度延误。 资源配置不当： 包括人力、财力、物力等资源不足或分配不均，影响项目进展。 进度计划失控： 过于乐观的计划、不可预见的延误，导致项目无法按时交付。 预算超支： 成本估算不准确、变更管理不善、意外开销等。 沟通协作不畅： 部门间、团队内沟通障碍，信息传递失真，影响决策效率。 技术风险： 技术选型失误： 未能选择适合业务需求、成熟可靠的技术方案，导致系统不稳定、性能低下。 技术复杂度过高： 采用过于前沿或未经充分验证的技术，增加了研发难度和失败的可能性。 集成风险： 新旧系统、不同技术栈之间集成困难，接口不兼容，数据传输异常。 性能与扩展性风险： 系统在高并发、大数据量场景下性能下降，无法满足未来业务增长需求。 安全漏洞： 系统设计缺陷、编码不严谨、第三方组件安全问题，导致数据泄露、系统被攻击。 技术债务积累： 为追求短期进度而牺牲代码质量、设计规范，导致后期维护困难、改造成本高昂。 数据风险： 数据质量问题： 数据不准确、不完整、不一致，影响分析结果的可靠性，误导决策。 数据安全与隐私泄露： 未能有效保护客户敏感信息，面临合规性风险和声誉损失。 数据孤岛： 数据分散在不同系统，无法有效整合利用，形成信息壁垒。 数据迁移风险： 数据迁移过程中出现丢失、损坏、格式错误等问题。 人员与组织风险： 人才缺失或能力不足： 缺乏具备专业技能、经验丰富的开发、测试、运维人员。 团队稳定性差： 核心人员流失，导致项目知识断层，经验无法传承。 组织文化阻碍： 缺乏敏捷、协作、创新的文化氛围，阻碍新技术的应用和高效的项目推进。 缺乏有效的激励机制： 无法激发团队的工作积极性和创新能力。 合规与法律风险： 监管政策变化： 金融监管政策的调整，对信息系统设计、数据处理、安全防护提出新的要求。 数据主权与跨境数据流动： 违反相关国家或地区的数据保护法律法规。 知识产权风险： 软件侵权、专利纠纷等。 合同风险： 与第三方供应商的合同条款不明确或存在隐患。 第三章：金融科技驱动下的新型研发风险 金融科技的引入，在为商业银行带来巨大机遇的同时，也带来了前所未有的新型风险。本章将聚焦于在金融科技环境下，信息系统研发过程中特有的风险点。 算法偏见与模型风险： 数据偏差导致的算法歧视： 训练数据中存在的社会偏见，可能导致人工智能模型对特定群体产生不公平对待，例如在信贷审批、反欺诈等场景。 模型失效与黑箱问题： 复杂的深度学习模型难以解释其决策过程，一旦在实际运行中出现异常，难以定位问题根源。模型在市场环境变化后可能失效，导致决策失误。 数据漂移： 随着时间推移，数据分布发生变化，导致模型预测精度下降。 平台与生态风险： 第三方平台依赖性： 过度依赖特定云服务提供商、SaaS供应商，一旦平台出现故障、价格调整或策略变更，将对银行自身业务造成严重影响。 开放银行与API安全风险： 开放银行模式下，银行需要向第三方合作伙伴提供API接口，如何保障API的安全性、稳定性，以及第三方合作伙伴的合规性，成为关键挑战。 数据共享与协同风险： 在与合作伙伴进行数据共享时，如何确保数据安全、隐私不被泄露，以及各方权益得到保障。 创新业务与快速迭代的风险： “边跑边建”的挑战： 金融科技创新往往要求快速响应市场需求，在产品或服务上线后不断迭代优化，这种“边跑边建”的模式增加了系统稳定性、兼容性方面的风险。 新业务模式的未知风险： 新兴的金融科技业务模式，如数字货币、DeFi等，其内在的风险机制可能尚未完全清晰，对银行信息系统的设计和管控提出了更高要求。 快速迭代中的质量控制： 在追求敏捷开发速度的同时，如何保证代码质量、测试充分，避免引入新的缺陷。 去中心化技术的潜在风险： 区块链的性能瓶颈与可扩展性： 某些区块链技术在处理大规模交易时可能面临性能瓶颈，影响银行核心业务的效率。 智能合约的漏洞： 智能合约一旦部署，难以修改，其代码中的安全漏洞可能导致不可挽回的经济损失。 治理与合规挑战： 去中心化网络的治理结构复杂，如何在符合现有金融监管框架下应用这些技术，是一大难题。 网络攻击的新威胁： APT攻击与高级持续性威胁： 针对银行金融系统的定制化、隐蔽性攻击，目标明确，危害巨大。 勒索软件与数据勒索： 攻击者加密银行关键数据，要求支付赎金，严重影响业务连续性。 供应链攻击： 攻击目标并非银行本身，而是其上下游供应商，通过控制供应商的系统来间接攻击银行。 第四章：构建全生命周期的信息系统研发风险管控体系 面对复杂多变的风险，商业银行需要建立一套全面、系统、贯穿信息系统研发全生命周期的风险管控体系。本章将详细阐述这一体系的核心要素与实践方法。 风险管理战略与组织保障： 建立独立的风险管理部门或职能： 确保风险管理独立性，有效识别、评估和监控风险。 明确风险管理责任： 将风险管理责任落实到项目团队、业务部门和高层管理者。 制定风险管理政策与流程： 规范风险管理活动的开展，确保一致性和有效性。 风险文化建设： 培养全员参与风险管理的意识和文化。 需求阶段的风险管控： 明确且可验证的需求： 采用敏捷方法论，进行用户故事、验收标准等，确保需求清晰。 需求评审与优先级排序： 充分论证需求可行性，并根据业务价值和风险程度进行排序。 技术可行性论证： 对关键技术方案进行充分的技术评估，规避技术风险。 设计与开发阶段的风险管控： 安全设计原则（Security by Design）： 在系统设计之初就融入安全考虑，构建“纵深防御”体系。 模块化与解耦设计： 采用微服务等架构，降低系统耦合度，提高可维护性和可扩展性。 代码审查与静态分析： 引入代码规范，通过自动化工具进行代码审查，及时发现潜在缺陷。 敏捷开发与持续集成/持续部署 (CI/CD)： 缩短开发周期，提高交付效率，及时发现和解决问题。 数据治理与质量保障： 建立数据标准，进行数据清洗、校验，确保数据质量。 测试与验证阶段的风险管控： 多层次、全方位的测试策略： 包括单元测试、集成测试、系统测试、性能测试、安全测试、用户验收测试（UAT）等。 自动化测试： 提高测试效率和覆盖率，减少人工错误。 渗透测试与攻防演练： 模拟真实攻击场景，检验系统的安全防护能力。 模型验证与回测： 对人工智能模型进行严格的数学和业务逻辑验证，评估其在不同场景下的性能。 上线与部署阶段的风险管控： 灰度发布与蓝绿部署： 逐步将新系统推广到生产环境，降低上线风险。 回滚计划： 制定详细的回滚方案，确保在出现问题时能迅速恢复到旧版本。 容量规划与性能监控： 确保系统在上线后能够满足预期的用户访问量和业务峰值。 运维与持续优化阶段的风险管控： 全面的监控与告警体系： 实时监控系统运行状态，及时发现并处理异常。 应急响应与故障恢复机制： 建立完善的应急预案，确保业务连续性。 补丁管理与漏洞修复： 定期更新系统补丁，及时修复发现的安全漏洞。 持续的性能优化与容量管理： 根据业务发展需求，对系统进行持续优化和扩容。 审计与合规性检查： 定期对系统进行合规性审计，确保符合监管要求。 金融科技特定风险的管控： 模型风险管理： 建立模型生命周期管理流程，包括模型开发、验证、部署、监控和退休。 数据隐私与安全保护： 严格遵守数据隐私法规，采用加密、脱敏等技术手段保护数据。 第三方平台与API安全管理： 建立严格的供应商准入与管理机制，对API进行安全审计和访问控制。 持续的合规性监控： 密切关注监管政策变化，及时调整系统设计和业务流程。 第五章：成功案例分析与未来展望 本章将选取若干国内外商业银行在信息系统研发过程中成功应用风险管控措施的典型案例，深入剖析其成功经验和关键要素。通过对这些案例的解读，为读者提供可借鉴的实践指导。 案例一：某大型商业银行的数字化核心系统升级项目中的风险管控实践。 案例二：某股份制银行在引入人工智能技术进行信贷风控系统研发中的风险应对策略。 案例三：某外资银行在构建开放银行平台过程中的安全与合规风险管控。 最后，本章将对未来商业银行信息系统研发的风险趋势进行展望，强调持续学习、技术创新和风险管理能力提升的重要性，呼吁商业银行积极拥抱金融科技，在风险可控的前提下，实现业务的持续增长与价值创造。 本书旨在成为商业银行信息系统研发团队、风险管理部门、IT战略规划人员以及对金融科技与风险管理感兴趣的读者，提供一份具有深度、广度和实践价值的参考。通过对信息系统研发风险的系统性认识和前瞻性思考，助力商业银行在金融科技时代稳健前行，抓住机遇，应对挑战。

评分☆☆☆☆☆

对于《商业银行信息系统研发风险管控》这本书，我有着一种近乎“朝圣”般的心情。我深知，商业银行作为现代经济的“血液”，其信息系统的运行效率和安全性是支撑整个金融体系运转的关键。尤其是在当前数字化转型的浪潮下，信息系统研发的复杂性和潜在风险更是被推到了前所未有的高度。这本书的书名，直接切中了这一痛点，让我看到了它解决实际问题的价值。我非常期待书中能够提供一些“干货”，比如如何识别和评估信息系统研发过程中的关键风险点，有哪些行之有效的技术和管理手段可以用来规避或化解这些风险，以及在面对突发状况时，应如何进行有效的应急响应和灾难恢复。我相信，这本书不仅仅是对理论知识的梳理，更是一份实践智慧的结晶，能够为业内人士提供宝贵的参考和指导，帮助他们在这个充满挑战的领域中稳步前行，确保银行信息系统的持续安全与可靠。

评分☆☆☆☆☆

最近刚入手一本名叫《商业银行信息系统研发风险管控》的书，虽然还没来得及深入研读，但仅仅是翻阅一下目录和前言，我就已经被其内容的深度和广度所震撼。作为一名初入金融科技领域的小白，我对银行信息系统研发背后的复杂性一直感到模糊。总觉得，银行的系统就像一个黑匣子，能够安全、高效地处理海量的数据和交易，背后一定有着极其精密的风险控制体系。而这本书的书名，恰恰点出了这个核心关切。我特别期待书中能详细阐述从项目立项、需求分析、设计开发、测试部署到后期运维的整个生命周期中，可能存在的各类风险，例如技术风险、管理风险、合规风险、安全风险等等。更重要的是，我希望书中能提供一套系统化的风险评估、预警和应对机制，让我在未来的工作中能够更加清晰地认识到潜在的危机，并学会如何未雨绸缪，化解于无形。这本书仿佛是我在这个复杂领域里的一盏指路明灯，让我对前方的道路有了更明确的认识。

评分☆☆☆☆☆

《商业银行信息系统研发风险管控》这个书名，首先就让我感受到了其内容的严谨与专业。作为一名长期关注金融科技发展的爱好者，我一直认为，商业银行的信息系统是其核心竞争力所在，而信息系统的研发过程，更是充满着各种不确定性和潜在风险。从我个人的理解来看，一个成功的银行信息系统，不仅需要强大的技术支撑，更需要一套完善的风险管理体系来保驾护航。这本书的书名，恰恰点出了这个关键环节，让我对其内容充满了好奇。我非常期待书中能够详细探讨，在银行信息系统研发的各个阶段，可能出现的各种风险，比如需求变更带来的不确定性、技术选型上的挑战、项目进度延误的连锁反应，甚至包括网络安全层面的威胁等等。更重要的是，我希望它能提供一套系统性的、可操作性强的风险管控方法论，帮助银行能够有效地识别、评估、预警和应对这些风险，从而确保信息系统的平稳上线和持续安全稳定运行，为银行业务的健康发展提供坚实的保障。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名——《商业银行信息系统研发风险管控》，光是听着就觉得是一本极其专业、内容厚重的著作。作为一名对银行业务和科技发展都颇感兴趣的读者，我第一时间就被它吸引了。我一直对商业银行如何在高科技浪潮中保持稳健运行，尤其是在信息系统研发这个至关重要的领域，如何规避潜在的风险，保持领先地位感到好奇。试想一下，一个庞大的金融机构，其信息系统的任何一点疏漏都可能引发巨大的连锁反应，轻则影响用户体验，重则可能动摇整个金融体系的根基。所以，这本书的书名本身就透露出一种严谨、深邃的气息，让我有种想要一探究竟的冲动。我期待它能深入浅出地剖析银行信息系统研发过程中可能遇到的各种风险，并且给出切实可行的管控策略。这不仅仅是技术层面的探讨，更是管理学、风险学在金融科技领域的具体应用，相信读完之后，我对银行业信息系统运作的理解会有一个质的飞跃。

评分☆☆☆☆☆

拿到《商业银行信息系统研发风险管控》这本书，我的内心充满了期待，这不仅仅是因为我对银行业信息系统的技术发展本身感兴趣，更是因为我对“风险管控”这四个字有着深刻的共鸣。在如今这个信息爆炸、技术飞速迭代的时代，任何一个行业的风险都可能被放大，而对于商业银行而言，信息系统的稳定性、安全性更是其生命线。试想一下，一旦信息系统出现重大漏洞，可能牵一发而动全身，不仅会给银行带来巨大的经济损失，更会严重损害其信誉。我一直很好奇，银行业是如何在日新月异的技术面前，构建起一道道坚固的“防火墙”，确保信息系统能够稳健运行，保护客户的资金和隐私。这本书的书名，仿佛为我打开了一个通往神秘世界的大门，我希望它能揭示出那些不为人知的幕后故事，让我了解到，在每一次成功的系统上线背后，都凝聚着多少智慧、多少汗水，以及多少严密的风险防范措施。