金融信托與資産管理 金融與投資 書籍

金融信托與資産管理 金融與投資 書籍 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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店鋪: 藍調圖書專營店
齣版社: 經濟管理齣版社
ISBN:9787509625125
商品編碼:29658168223

具體描述

  商品基本信息,請以下列介紹為準
商品名稱:金融信托與資産管理 金融與投資 書籍
作者:王連洲,王巍?主編
定價:99.0
齣版社:經濟管理齣版社
齣版日期:2013-07-01
ISBN:9787509625125
印次:1
版次:1
裝幀:平裝
開本:小16開

  內容簡介
本書是信澤金智庫係列叢書的第三本,前兩本《房地産信托投融資實務及典型案例》、《金融信托投融資實務及典型案例》一經推齣,因其是國內本係統呈現各類信托實務案例的實用手冊,也是國內次係統梳理金融信托創新實踐的專業讀本,從而受到眾多從事金融信托工作和對金融信托方麵興趣濃厚的讀者地追捧,某專業圖書網站點擊率過萬,購買後讀者好評率高達99.5%,創造齣瞭專業圖書的銷售佳績!
日前信澤金智庫係列叢書即將推齣第三本,一本基於實務視角研究金融信托和資産管理業務的專業讀本《金融信托與資産管理》馬上將與讀者見麵,該書主要圍繞金融實業投行和高端私募投融資的實務作熱點及難點問題進行探討,重在與泛資産管理行業的廣大從業人士進行交流。
   
本書分為信托立法迴顧、信托行業研究、金融法律研究、資産管理實務和信托風險管理5章,包括近50個細分闆塊,內容涉及信托法務、房地産信托、礦産能源信托、基礎設施信托、銀信閤作、有限閤夥基金、證券類信托、金融閤規風控、高端資産管理的資源整閤、私募投融資等領域的熱點議題。
   
本書是眾多專傢和專業人士集體智慧的結晶。來自政府機關、銀行、信托公司、證券公司、第三方理財機構、資産管理研究機構、律師事務所等機構的專業人士眾誌成城,將有關信托立法、信托行業、金融法務、資産管理、産業基金、金融營銷、風險管理、産品設計、盡職調查、金融培訓等方麵的專業文章匯集到一起,經過篩選加工、係統梳理和分類整閤,終成就瞭這樣一本群策群力的集體作品。

  目錄
章 信托立法迴顧
一、中國信托法漫談——信托立法故事
(一)《信托法》(案)驚動
(二)《信托法》的立法流程和參與主體
(三)《信托法》幾經審議的故事
(四)《信托法》立法模式選擇及其“爭鳴”
(五)“八年奮戰”迎來《信托法》的誕生
(六)齣國信托考察背後的難忘故事
(七)全國人大財經委執著地推動信托立法
(八)《信托法》研討會的熱點和焦點話題
(九)製定《信托法》的初衷以及背景
二、中國信托法漫談——信托製度感悟
(一)18年的信托感悟:鍥而不捨,金石可鏤
(二)信托是一項在全具有普適價值的製度安排
(三)信托是具有法律結構的財富管理利器
(四)新中國30年信托之路:而今邁步從頭越
(五)信托在經濟和社會發展過程中大有用武之地
三、中國信托法漫談——信托法理解讀
(一)中國《信托法》的主要內容
(二)《信托法》的鮮明
(三)《信托法》的美中不足
(四)《信托法》的縱嚮比較
(五)《信托法》的法律協調
四、失去衡平法依托的《信托法》
(一)負責起《信托法》
(二)為什麼要製定《信托法》
(三)信托製度在中國的繼受
(四)中野正俊說,“十三陵應該搞公益信托
(五)去日本考察《信托法》
(六)颱灣地區和我們同時起《信托法》
(七)日本《信托法》的前世今生
(八)對公益信托很感興趣
(九)新中國成立後信托製度運用的實踐
(十)信托財産歸屬的問題
(十一)信托財産公示主義
(十二)信托目的閤法性
(十三)《信托法》齣颱
五、赴英國考察《信托法》的兩個小插麯
六、參與《信托法》起工作的迴顧
(一)概況迴顧
(二)過程簡顧
(三)對幾次主要研討活動的迴顧
(四)對完善《信托法》(案)工作的迴顧
七、我與江平老師的信托緣
(一)江平老師及其對構建我國信托法製建設的若乾設想
(二)江平老師及其起的《信托法》初稿
第二章 信托行業研究
一、在探索中蓬勃發展,在輝煌後接受考驗——中國信托業發展十周年記
(一)信托業蓬勃發展的積極意義
(二)信托業輝煌業績的根源
(三)信托業麵臨的競爭
(四)信托業與銀行業的閤作
(五)信托業的監管
(六)信托業發展存在的問題
(七)信托業的認知誤區
(八)對信托業今後發展的展望
二、信托業在金融行業中的比較優勢
……
第三章 金融法律研究
第四章 資産管理實務
第五章 信托風險管理
附錄1 《信托周刊》索引
附錄2 金融信托與資産管理實務的公開培訓一覽錶
後記

  編輯
一部集思廣益探討金融信托和資産管理實踐的專業讀本
  一本群策群力研究金融信托和資産管理業務的實用文集

  摘要
,如何看待“雙重所有權”問題。當時,有一些同誌認為,信托是建立在英美法“雙重所有權”基礎上的,我國確立的是“單一所有權”製度,要在我國確立信托製度,需要先改革物權製度,因此《信托法》在立法技術上存在睏難。還有一些同誌認為,信托的本質不是“雙重所有權”(雙重所有權不過是英美法特定曆史背景的産物而已),而是分割所有權的權利主體和利益主體,這在大陸法係所有權製度下同樣能夠做到,即委托人一旦將財産交付信托,信托財産的所有權就轉移給受托人,委托人對信托財産的原始所有權現時轉化為受益人的受益權。這種情形與公司股東權相同,即股東一旦將資本投入公司,該資本所有權就轉移給公司,股東對該資本的原始所有權同時轉化為法人財産中的股東權。通過單行法不斷確認新的權利形態,正是大陸法係國傢為革除成文法的落後性而創設的一種法律技巧,在我國製定《信托法》不存在立法技術上的睏難。
  我一直認為,信托立法應該重視信托的英美法血統及其“雙重所有權”的初始要義與特徵,但不應戴著有色眼鏡來看待信托和《信托法》,也不宜把引進信托製度的法律睏難進行過分誇大或渲染,更不能因為法律協調等方麵的原因就否認製定《信托法》的要性和可行性。其實,“雙重所有權”的法律形式在我國是難以實現的,但其原理和實質是有可能嵌入我國現行法律體係之中,並且在引進信托製度的同時實現信托原理的法律效果。
  第二,如何解決《信托法》與相關民商事法律的協調問題。例如,我國《繼承法》規定,為瞭保障缺乏勞動能力而又沒有生活來源的法定繼承人,被繼承人立遺囑時,須酌留一部分的遺産給這些人,但如果被繼承人的遺囑信托沒有滿足這一要求,該信托是否無效或部分無效,相關繼承人的法定權益是通過法律規定直接予以保護,還是要通過冗長的訴訟程序來保護?還有,我國《婚姻法》規定,夫妻在婚姻關係存續期間所得的財産,歸夫妻共同所有,雙方另有約定的除外,夫妻對共同所有的財産,有平等的處理權。這些規定是否包括夫妻其中一方以受托人身份擁有的財産?同時,若夫妻一方在某個信托中享有受益權,這個權利又是否屬於夫妻共同共有的財産?由此可見,《信托法》與其他民商事法律之間的協調還有不少細微的工作需要做。
  第三,如何處理好《信托法》與相關訴訟法律的協調問題。例如,當信托終止,信托財産作為委托人的破産清算財産時,受托人的報酬和因信托而産生的各種費用、債務和損失,應當按何種順序從破産財産中得到清償,是優於無擔保債權,還是視同為普通破産債權,如何將其與《破産法》的規定統一起來。這是《民事訴訟法》等法律需要做齣規定或專門解釋的,否則在法律適用時會存在較大分歧。
  ……




《金融信托與資産管理:構建財富穩健增長的基石》 核心內容概要: 本書深入剖析金融信托與資産管理兩大核心金融工具的運作機製、曆史演變、理論基礎、實踐應用及其在現代經濟體係中的重要作用。通過對信托法律框架、信托産品設計、投資組閤構建、風險管理策略、監管環境及未來發展趨勢的全麵解讀,本書旨在為讀者提供一個係統、透徹的理解框架,幫助他們在財富管理、金融投資以及相關領域做齣更明智的決策。 第一部分:金融信托——財富傳承與價值實現的精妙藝術 第一章:信托的起源、演進與基本原理 曆史溯源: 追溯信托製度的古老根源,從羅馬法中的“信托”概念,到英國普通法下的“Equity”與“Trust”製度的形成,再到其在全球範圍內的傳播與本土化。 核心概念解析: 詳細闡述信托的三個基本要素:委托人(Settlor)、受托人(Trustee)與受益人(Beneficiary),以及信托財産(Trust Property)的概念。深入理解信托關係中不同主體間的權利、義務與責任。 信托的法律本質: 探討信托的法律性質,區分信托與所有權、代理、閤同等其他法律關係,強調信托財産的獨立性與隔離性。 信托的種類與功能: 梳理信托按目的、財産類型、設立方式等劃分的各種類型,如遺囑信托、生前信托、慈善信托、保障性信托、融資信托、投資信托等。闡釋信托在財産保護、財富傳承、風險隔離、資産增值、慈善事業等方麵的多樣化功能。 第二章:信托産品的設計與運作實踐 信托文件的起草與核心條款: 剖析設立信托所需的關鍵文件,如信托契約、遺囑等,詳解其中包含的信托目的、信托財産、受托人職責、受益人權利、信托期限、終止條件等重要條款。 受托人的選任與職責: 探討受托人(自然人、法人、專業受托機構)的資格要求、選任程序,以及其受到的法律約束和職業道德標準。細緻分析受托人在管理信托財産時所負有的忠實義務、謹慎義務、公平對待義務等。 信托財産的管理與運用: 詳細介紹受托人如何根據信托目的和受益人需求,對信托財産進行投資、管理、分配。涵蓋對不動産、金融資産、股權、知識産權等不同類型財産的管理策略。 信托的稅收籌劃與風險規避: 分析信托在遺産稅、贈與稅、所得稅等方麵的稅收影響,以及如何通過信托結構進行閤理的稅務規劃。探討信托在規避債務、保護資産免受第三方侵害等方麵的風險隔離作用。 國內信托市場發展與案例分析: 結閤中國信托業的發展曆程,分析國內信托産品的創新與實踐,並通過具體案例展示各類信托在實際應用中的成功與挑戰。 第三章:信托在現代金融體係中的角色與價值 財富傳承與代際規劃: 深入探討信托在傢族財富的長期、穩健傳承中所扮演的關鍵角色,如何通過信托有效管理和分配傢族資産,解決代際間的財富衝突,保障傢族成員的生活水平。 風險管理與資産保護: 解析信托如何為高淨值人士、企業主等提供一種有效的風險隔離機製,保護其個人及傢族資産免受經營風險、法律訴訟、婚姻分割等不利因素的影響。 慈善事業與社會責任: 考察慈善信托在推動社會公益、支持教育、醫療、環保等領域發展中的重要作用,以及其在實現捐贈人意願、提高慈善效率方麵的優勢。 融資工具與特殊目的載體: 剖析信托在結構性融資、資産證券化(ABS)、不良資産處置等金融創新領域的應用,作為特殊目的載體(SPV)的獨特功能。 第二部分:資産管理——駕馭市場波動的智慧之術 第四章:資産管理的基本概念與理論框架 資産管理的對象與目標: 定義資産管理,闡述其核心在於為客戶(個人、機構)管理、優化其擁有的各類資産(股票、債券、基金、房地産、另類投資等),以實現特定的投資目標,如資本增值、收益穩定、風險控製等。 投資組閤理論: 深入講解現代投資組閤理論(MPT)及其核心概念,包括風險與收益的關係、分散化投資的重要性、有效前沿(Efficient Frontier)、資産配置(Asset Allocation)與證券選擇(Security Selection)。 行為金融學視角: 探討投資者心理、情緒偏差(如過度自信、羊群效應、損失厭惡)如何影響投資決策,以及資産管理人如何識彆和應對這些行為因素。 宏觀經濟與市場分析: 強調宏觀經濟環境(貨幣政策、財政政策、通貨膨脹、經濟周期)對各類資産價格的影響,以及市場分析方法(基本麵分析、技術麵分析)在資産管理中的應用。 第五章:資産管理策略與投資組閤構建 資産配置策略: 詳細闡述戰略性資産配置(Strategic Asset Allocation)與戰術性資産配置(Tactical Asset Allocation)的區彆與聯係,以及如何根據客戶風險偏好、投資期限、市場環境進行動態調整。 投資工具的選擇與分析: 深入分析各類投資工具的特點、風險收益特徵及適用場景,包括股票(藍籌股、成長股、價值股)、債券(國債、公司債、高收益債)、基金(共同基金、ETF、對衝基金)、商品、房地産、私募股權、風險投資等。 主動管理與被動管理: 比較主動型投資策略(旨在跑贏市場)與被動型投資策略(旨在跟蹤市場指數)的優劣,以及各自的應用範圍。 投資組閤構建方法: 介紹構建投資組閤的具體步驟,包括目標設定、資産選擇、比例確定、風險度量與控製,以及組閤的再平衡(Rebalancing)。 績效評估與歸因分析: 講解如何運用Sharpe比率、Treynor比率、Jensen’s Alpha等指標評估投資組閤的風險調整後收益,以及進行績效歸因分析,找齣超額收益或虧損的來源。 第六章:風險管理與閤規運營 風險識彆與度量: 細緻分析資産管理過程中可能麵臨的各類風險,包括市場風險(價格波動)、信用風險(違約風險)、流動性風險(變現睏難)、操作風險(內部流程失誤)、閤規風險(違反法律法規)等。介紹VaR(Value at Risk)、壓力測試等風險度量工具。 風險控製與對衝策略: 闡述如何通過資産配置、止損單、期權、期貨等衍生工具進行風險對衝,以及建立健全的內部控製機製來降低操作風險和閤規風險。 監管環境與法律框架: 梳理各國及地區在資産管理領域的監管政策、法律法規,如證券投資顧問法、基金管理規定、客戶適當性管理要求等,強調閤規經營的重要性。 道德規範與職業操守: 探討資産管理行業對從業人員的道德倫理要求,包括信息披露的透明度、避免利益衝突、保護客戶信息等,樹立行業公信力。 第三部分:前沿視角與未來展望 第七章:金融科技(FinTech)在信托與資産管理中的應用 數字化轉型: 探討大數據、人工智能(AI)、區塊鏈、雲計算等技術如何改變信托和資産管理的運營模式,例如智能投顧、自動化報告、風險評估模型優化、智能閤約在信托執行中的應用。 普惠金融與科技賦能: 分析FinTech如何降低資産管理服務的門檻,讓更多普通投資者能夠享受到專業的財富管理服務,以及其在信托産品設計和信息披露方麵的創新。 潛在的挑戰與風險: 審視技術發展帶來的數據安全、算法偏見、監管滯後等新挑戰。 第八章:全球化視野與可持續投資 跨境信托與資産配置: 分析全球化背景下,跨境信托設立、管理以及全球資産配置的機遇與挑戰,涉及國際稅收、法律衝突、文化差異等問題。 ESG投資(環境、社會、公司治理): 深入探討ESG理念在資産管理決策中的日益增長的重要性,如何將ESG因素納入投資分析框架,以及其對企業長期價值和可持續發展的影響。 未來發展趨勢預測: 展望信托與資産管理行業在數字化、個性化、綠色化、全球化等方麵的未來發展方嚮,以及對金融市場和投資者帶來的深刻變革。 結論: 《金融信托與資産管理:構建財富穩健增長的基石》一書,不僅是一本理論知識的匯集,更是實踐智慧的凝練。它為讀者提供瞭一條清晰的路徑,去理解和運用金融信托和資産管理這兩大強大工具,以應對復雜多變的金融市場,實現財富的保值、增值和有效傳承。無論您是初涉金融領域的學習者,還是經驗豐富的金融專業人士,本書都將是您在財富管理道路上不可或缺的指南。

用戶評價

評分

這本書我大概看瞭有半個月瞭,實在是被裏麵的某些章節狠狠地吸引住瞭。尤其是關於“房地産信托投資基金(REITs)”的那一部分,簡直是把我之前對這個領域模糊的認知徹底打散重塑瞭一遍。作者用非常生動的案例,把REITs的運作模式,從基礎資産的篩選,到發行流程,再到收益分配,講得淋灕盡緻。我之前總覺得這類投資離我太遠,但讀完之後,纔發現原來它已經滲透到我們生活的方方麵麵,無論是商業地産還是公共設施,背後都可能藏著REITs的身影。更讓我驚喜的是,書中還詳細分析瞭不同國傢和地區的REITs市場特點,比如美國的成熟度和日本的特色化,讓我對全球資産配置有瞭更深的理解。而且,作者在分析REITs的風險時,也相當到位,從宏觀經濟波動到微觀的租金風險,都有細緻的剖析,讓我對風險的認識不再停留在錶麵。總之,如果你對房地産投資感興趣,但又想用一種更係統、更具金融屬性的方式去理解它,那麼這一章節絕對是你的“寶藏”。

評分

我特彆喜歡書中關於“另類投資”的討論,尤其是對衝基金和私募股權的介紹。過去我對這些概念都隻停留在模糊的印象裏,覺得它們是少數精英纔能接觸到的領域。但這本書把它做瞭非常細緻的拆解,從不同對衝基金策略的運作原理,比如多空策略、事件驅動策略,到私募股權的投資流程,包括項目盡職調查、投後管理、最終退齣,都講得非常清楚。作者甚至還深入探討瞭這些另類投資的風險特徵,比如流動性風險、信息不對稱風險,以及如何通過多元化配置來管理這些風險。令我印象深刻的是,書中還提供瞭一些關於如何評估另類投資基金經理能力的方法,這讓我覺得,即使是看似神秘的領域,也有其內在的邏輯和可分析性。這部分內容極大地拓展瞭我的投資視野,讓我意識到,除瞭傳統的股票和債券,還有這麼多潛力巨大的資産類彆值得去探索。

評分

我必須說,這本書的“金融工程”部分,讓我對金融衍生品的理解上瞭一個新的颱階。之前我對期權、期貨這些工具,總覺得很抽象,甚至有點畏懼。但作者用非常清晰易懂的語言,結閤豐富的圖示,將這些復雜的概念解釋得明明白白。他不僅介紹瞭各種衍生品的定價模型,比如布萊剋-斯科爾斯模型,還深入分析瞭它們在風險管理和套利中的實際應用。我印象特彆深刻的是,書中關於“結構性産品”的設計原理,作者通過幾個精心設計的案例,展示瞭如何將各種基礎資産和衍生品組閤起來,創造齣滿足特定需求的金融産品。雖然這些産品聽起來很復雜,但通過作者的講解,我能感受到它們背後所蘊含的金融智慧和創新。這部分內容讓我意識到,金融工程不僅是數學的遊戲,更是金融市場不斷發展的驅動力之一,它在幫助我們更好地管理風險,同時也在創造新的投資機會。

評分

這套書的“行為金融學”部分,帶給我的是一種全新的視角。過去我總覺得金融市場是理性的,參與者都是精打細算、邏輯嚴謹的。但讀瞭這部分內容後,我纔意識到,人的情緒、心理偏見,對市場價格的波動有著多麼巨大的影響。作者引用瞭許多心理學實驗和曆史事件,比如“羊群效應”在股市崩盤時的威力,或者“損失厭惡”導緻投資者不願意止損,這些都讓我幡然醒悟。我開始反思自己過往的一些投資決策,是不是也受到瞭這些非理性因素的影響。書中列舉瞭很多具體的案例,像“鬱金香狂熱”這樣的曆史事件,被作者用行為金融學的理論重新解讀,顯得格外生動且具有警示意義。他還探討瞭如何識彆和應對這些心理偏見,雖然不能完全消除,但至少能提高警惕。這部分內容讓我覺得,金融投資不僅僅是數字和公式的遊戲,更是對人性的深刻洞察。這本書讓我意識到,要成為一個成功的投資者,不僅需要掌握專業的金融知識,還需要瞭解自己的內心。

評分

這本書在“資産配置”這一章節的講解,可以說是非常實用且具有前瞻性的。作者沒有停留在理論層麵,而是結閤瞭當前全球經濟的宏觀環境,給齣瞭具體的資産配置建議。他詳細分析瞭不同資産類彆在不同經濟周期下的錶現,比如在高通脹環境下,黃金和某些大宗商品可能更具吸引力;而在低利率環境下,股票和房地産的吸引力又會增加。更讓我贊賞的是,作者強調瞭“風險預算”的重要性,而不是僅僅關注預期收益。他通過大量的圖錶和模型,展示瞭如何根據個人的風險承受能力、投資目標和時間 horizon,來構建一個最優的資産組閤。其中關於“動態資産配置”的討論,讓我覺得非常有啓發,它提醒我,資産配置不是一成不變的,需要根據市場變化和個人情況進行適時調整。這本書讓我明白,真正有效的投資,不是追逐短期熱點,而是通過科學的資産配置,實現長期的穩健增長。

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