金融制度改革中利益集团作用机制研究 9787550417038 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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徐加根 著

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出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550417038

商品编码：29660886888

包装：平装

出版时间：2015-04-01

基本信息

书名:金融制度改革中利益集团作用机制研究

定价：34.00元

售价：23.1元,便宜10.9元,折扣67

作者:徐加根

出版社：西南财经大学出版社

出版日期：2015-04-01

ISBN：9787550417038

字数：

页码：163

版次：2

装帧：平装

开本：16

商品重量：0.4kg

编辑推荐

内容提要

《金融制度改革中利益集团作用机制研究(第2版)》从利益集团作用的视角来研究中国金融制度的改革。利益集团是指在一个社会中或某个具体变革过程中那些具有共同利益或利益倾向比较一致的人们组织起来以各种集体行动的方式来影响其他组织或公共部门决策的联合体。利益集团内涵可以抽象为三个要素：共同利益、组织化、集体行动：成员的共同利益是利益集团存在的前提；组织化是利益集团形成和存在的保障；集体行动是利益集团的作用机制。利益集团的组织化程度有高低之分，它既可以呈现为显性的组织形态，也可以隐性的组织形态出现。我们可以把利益集团组织化程度分为四个等级：法定正式组织；未经法定程序的契约型组织；没有固定的组织结构和名称的非正式组织；故意隐形的组织，主要是非法的犯罪组织或有意隐瞒自己利益倾向的组织。集体行动也有多种表现形式，或者是显性的集体行动，或者是默认的集体行动，还可以是内部协商一致之后的利益集目代表或代言人行动。

目录

作者介绍

文摘

序言

经济发展的隐秘推手：利益集团如何重塑金融格局 在现代经济体系中，金融制度并非凭空产生，也非一成不变。它是在一系列力量的博弈与角力中不断演进、调整，乃至被重塑的。其中，作为社会经济结构中重要构成部分的利益集团，以其独特的运作方式和强大的影响力，在金融制度的改革与发展进程中扮演着至关重要的角色。本书并非聚焦于某一本具体的书籍，而是致力于深入剖析这一宏观的经济现象，揭示利益集团如何在金融制度改革的宏大叙事中，通过精巧的机制设计与运作，悄然改变着经济发展的轨迹。 一、 利益集团的界定与金融制度的内涵 在深入探讨之前，有必要明确“利益集团”与“金融制度”这两个核心概念。利益集团，是指由具有共同或相似利益的个体或组织所形成的集体，他们通过各种方式（如游说、政治捐款、信息传播、公众倡导等）来影响公共政策的制定与执行，以实现自身利益的最大化。在金融领域，利益集团可以涵盖金融机构（银行、保险公司、证券公司、基金公司等）、金融从业者、金融监管部门内的特定群体、甚至某些受金融政策影响的产业部门的代表，以及一些具有特定金融主张的学者或非营利组织。 而“金融制度”，则是一个更为广泛的概念，它包括了维持金融交易、金融市场运行、金融中介功能、金融风险管理以及金融宏观调控的各项规则、规范、法律法规、组织结构以及市场参与者的行为模式。广义的金融制度涵盖了金融市场（股票市场、债券市场、外汇市场、衍生品市场等）、金融机构（银行、保险、证券等）、金融监管体系（中央银行、证券监管机构、保险监管机构等）、支付清算系统、金融法律法规以及相关的政策工具。这些制度共同构建了金融体系的“游戏规则”，直接影响着资金的流动效率、资源配置的合理性、金融风险的传导机制以及经济增长的动力。 二、 利益集团的“显性”与“隐性”作用机制 利益集团对金融制度改革的影响，并非总是公开透明的。它们的作用机制往往是复杂且多维度的，既有显性的、直接的干预，也有隐性的、间接的渗透。 （一） 显性作用机制： 1. 直接游说与政策倡导： 这是利益集团最直接的运作方式。金融机构或行业协会会聘请专业的游说团队，通过与立法者、政府官员、监管者进行面对面沟通，提交政策建议报告，组织听证会发言等形式，直接表达其在税收、准入、监管放松或收紧等方面的诉求。例如，某类金融产品在监管上面临限制时，该产品的发行方或交易商会积极游说监管机构，争取更宽松的规定。 2. 政治捐款与竞选支持： 利益集团通过向政党或候选人提供政治捐款，以换取其在政策制定过程中的“发言权”或“倾斜”。候选人为了获得竞选资金，往往需要考虑捐款者的利益诉求，并在当选后可能将其纳入政策议程。在金融监管领域，大型金融机构的捐款行为就可能影响到其所面临的监管力度。 3. 媒体宣传与公众舆论引导： 利益集团会利用广告、公关活动、新闻发布会、智库研究报告等方式，向公众传播有利于自身利益的信息，塑造公众对某些金融政策的态度。例如，在讨论是否应该对金融业征收 Tobin Tax（金融交易税）时，金融业可能会通过媒体宣传其可能带来的负面经济影响，以减弱支持该税收的公众呼声。 4. 法律诉讼与司法挑战： 当利益集团认为某项金融政策或法规侵犯了其合法权益时，可能会通过法律途径提起诉讼，挑战政策的合法性或可执行性。通过司法判决，来达到修改或废止不利政策的目的。 （二） 隐性作用机制： 1. “旋转门”现象与信息不对称： 监管机构的官员在离职后进入金融机构任职，或者金融机构的高管被任命到监管部门，这种“旋转门”现象会带来信息不对称的优势。前监管者掌握着监管的“内部逻辑”和“底线”，而前金融从业者则深谙行业运作的“门道”。这种流动性使得利益集团能够更准确地把握监管动向，并在政策制定中“预判”并“嵌入”有利于自身的条款。 2. 专家知识的垄断与议程设置： 在复杂的金融领域，专业知识往往是稀缺的。利益集团通过资助相关领域的学者、研究机构，使其研究成果倾向于支持自身立场，或者通过主导行业标准制定，将自身的实践经验转化为“行业最佳实践”，从而在政策制定者面前占据信息和专业知识的优势，引导政策议程。 3. “俘获”与“监管失灵”： 长期来看，利益集团可能通过上述各种方式，在一定程度上“俘获”了监管机构，使其政策制定和执行过程更多地服务于被监管者而非公共利益。这可能导致监管的“失灵”或“软化”，即监管过于宽松，未能有效防范金融风险，或未能维护公平竞争。 4. 碎片化与策略性谈判： 利益集团并非总是作为一个整体行动。它们可能根据具体的政策议题，形成不同的联盟或采取碎片化的策略。它们可能会在某些议题上与监管者合作，在另一些议题上进行对抗。这种策略性的谈判和互动，使得它们能够针对不同层级的政策制定者，争取最有利的结果。 三、 利益集团在不同金融制度改革中的具体表现 利益集团的作用机制在不同的金融制度改革中，会呈现出不同的重点和方式。 金融市场开放与监管： 当一个国家决定开放其金融市场，允许外资进入时，国内的金融机构可能会游说政府限制外资的准入范围、股权比例，或者要求给予国内机构一定的过渡期和保护性政策。同时，希望进入中国市场的外国金融机构及其所在国政府，也会积极进行游说，争取更公平的准入条件。 金融监管的强化或放松： 在金融危机后，往往会呼吁加强金融监管。此时，大型银行可能会游说减少资本充足率的要求、降低流动性覆盖率，或者反对更严格的衍生品交易监管。而消费者保护组织或一些小型金融机构，则可能支持更严厉的监管，以约束大机构的行为，维护市场公平。 金融创新与风险管理： 随着金融科技（FinTech）的发展，新的金融产品和服务不断涌现。传统金融机构可能会对某些科技公司的金融业务提出监管要求，担心其在监管套利。而科技公司则可能呼吁建立适应新业态的监管框架，避免扼杀创新。 国有金融机构的改革： 在对国有金融机构进行股份制改造、引入市场化机制的过程中，内部的既得利益者（如管理层、部分员工）可能会对改革方案提出异议，争取保留更多特权或福利。外部投资者和监管者则会推动更彻底的改革，以提升效率和透明度。 货币政策与利率市场化： 利率市场化进程中，银行部门会积极影响央行的利率政策方向，希望获得更大的自主定价权。而企业和个人借款者则可能希望看到更低的融资成本，对利率上升持谨慎态度。 四、 利益集团作用的潜在影响与政策启示 利益集团在金融制度改革中的作用，是把双刃剑。 （一） 潜在的负面影响： 寻租行为与资源错配： 利益集团为了自身利益，可能通过非生产性的活动（寻租）来影响政策，导致资源向低效领域倾斜，阻碍了更具创新性和竞争性的新兴力量的发展。 金融风险的累积： 当监管被“俘获”，或者政策过于迁就大型金融机构时，可能忽视潜在的系统性风险，导致金融危机发生的概率增加。 政策的扭曲与不公： 政策制定可能偏向于特定利益集团，而非最大化整体社会福利，导致市场竞争失衡，加剧社会不公。 创新活力的抑制： 强势的既得利益者可能阻碍对自身构成威胁的创新，从而减缓金融业的整体进步。 （二） 积极作用的可能： 提供专业信息与专业建议： 在某些情况下，利益集团能够提供宝贵的行业信息和专业知识，帮助政策制定者更全面地理解复杂问题，制定出更具可行性的政策。 促进制度的稳定与渐进式改革： 具有一定影响力的利益集团，其对改革的审慎态度，在一定程度上可以避免改革的剧烈波动，有助于维持金融体系的稳定。 推动政策的细化与落地： 利益集团对政策细节的关注，有时也能促使政策更加细致、务实，更便于执行。 政策启示： 理解利益集团的作用机制，对于设计更有效的金融制度改革至关重要。政策制定者需要： 提高政策制定的透明度： 公开政策制定的过程，让更多公众和相关方能够参与其中，监督利益集团的影响。 建立独立且强大的监管机构： 确保监管机构在人员、预算、权限上都足够独立，不受外部利益集团的过度干扰。 加强对利益集团的监控与反腐败： 严格规范政治捐款、游说行为，防止“旋转门”现象的滥用，严厉打击腐败行为。 鼓励多元化声音的表达： 积极采纳来自不同群体的意见，尤其是那些代表了更广泛公共利益的声音（如消费者、中小企业、新兴产业），以平衡利益集团的影响。 注重长期公共利益： 在政策制定过程中，始终将维护金融稳定、促进公平竞争、服务实体经济作为核心目标，而不是仅仅满足特定利益集团的诉求。 结语 金融制度的改革与演进，是一场复杂而微妙的博弈。利益集团作为这场博弈中不可忽视的参与者，其作用机制深刻地影响着改革的方向和结果。对这些机制的深入理解，不仅有助于揭示经济运行的深层逻辑，更能为构建一个更加稳定、公平、高效且服务于整体社会福祉的金融体系，提供重要的理论支撑与实践启示。这是一个持续进行的研究领域，需要我们不断地观察、分析，并从中汲取智慧，以应对瞬息万变的金融世界。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书的序言和目录，我脑海中立刻浮现出一幅幅生动的画面。金融制度改革，常常伴随着利益的重新分配，而利益集团就像是改革棋局中的关键玩家。我特别想知道，书中是如何通过案例分析来具体呈现这些利益集团的作用机制的。是选取了某个具体的金融改革事件，比如利率市场化、人民币国际化、资本市场开放，还是保险业监管的调整？然后，作者是如何追踪和分析在这个过程中，不同的利益群体是如何形成联盟、对抗，以及各自的诉求如何被纳入或排除在改革方案之外的？我猜测书中可能会涉及到博弈论、公共选择理论等分析工具，来解释为何某些利益集团能够更有效地影响政策，而另一些则可能被边缘化。此外，书中是否也探讨了政府在处理利益集团关系中的角色？是作为利益的协调者、平衡者，还是在某些情况下，政府自身也可能成为某个利益集团的代言人？我对书中能够提供一些具有操作性的启示，比如如何建立更透明、更公平的政策制定过程，以减少利益集团的负面影响，从而推动更符合公共利益的金融制度改革，感到非常期待。

评分☆☆☆☆☆

我对这本书的理论框架和研究方法充满了好奇。金融制度改革是一个非常宏观且复杂的议题，要深入研究利益集团的作用机制，必然需要扎实的理论基础和严谨的研究设计。我非常想知道，作者是如何构建这本书的分析框架的？是借鉴了哪些成熟的经济学、政治学理论，比如寻租理论、政治经济学、制度经济学？这些理论如何帮助作者去理解和解释利益集团在金融改革过程中的行为逻辑？再者，在研究方法上，作者采用了哪些具体的研究手段？是定量分析，比如通过对改革前后相关数据的统计分析，来检验利益集团的影响程度？还是定性研究，比如通过对政策制定者、行业代表、学者等的访谈，来深入挖掘利益集团的运作细节？书中是否提供了具体的实证研究案例，来支撑其理论推导？对于一个致力于理解金融改革深层动因的读者来说，了解作者的研究方法和理论创新，将有助于我更深刻地理解金融制度改革背后的复杂性，并对相关研究成果的可靠性有更清晰的认识。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计简约大气，书名《金融制度改革中利益集团作用机制研究》直击主题，让人一眼就能看出其研究的核心——金融改革与利益集团之间的复杂互动。作为一个对宏观经济和政策制定过程充满好奇的读者，我一直对那些在幕后影响政策走向的力量感到着迷。这本书似乎能够揭示出金融制度改革并非总是孤立的技术性调整，而是牵涉到多方利益博弈的社会过程。我非常期待它能深入剖析不同利益集团（例如，是银行业、证券业、保险业，还是国有企业、民营企业、外资企业，抑或是监管部门自身？）是如何通过各种渠道，无论是公开的政策建议、行业协会的游说，还是非正式的沟通，来影响金融制度的改革方向和最终落地效果的。同时，我也想了解作者是如何界定“利益集团”的，以及他们运用了哪些具体的“作用机制”，比如信息不对称、政策俘获、寻租行为等等。这本书的选题非常及时，当前中国的金融市场正处于深化改革的关键时期，理解利益集团在此过程中扮演的角色，对于我们普通读者理解改革的逻辑、挑战与机遇至关重要，也能帮助我们更理性地看待金融市场的波动和政策的调整。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名《金融制度改革中利益集团作用机制研究》本身就透露出一种对现实问题的深刻关照。我一直在思考，在中国的特殊转型时期，金融制度的每一次改革，无论是为了提高效率、防范风险，还是为了促进创新，都不可避免地会触动到某些既得利益，同时也可能创造新的利益增长点。因此，利益集团的出现和活跃是改革过程中难以回避的现象。我非常希望这本书能够提供一些对这些利益集团的分类和画像。例如，它们是哪些具体的经济主体？它们代表了什么样的利益诉求？它们在改革的不同阶段，又扮演着怎样的角色？是积极的推动者，还是消极的阻碍者？书中是否也探讨了不同利益集团之间的互动关系？是合作还是对抗？它们又是如何影响改革的方向和速度的？我尤其感兴趣的是，在信息不对称和制度不完善的情况下，利益集团如何利用其优势来影响政策制定，以及这种影响是否会偏离公共利益，导致资源错配或效率损失。

评分☆☆☆☆☆

从书名来看，这本书似乎是在尝试揭示金融制度改革背后的一些“隐形的手”。我们都知道，政策的制定和执行，很难完全脱离社会各方的利益诉求。而金融领域，由于其高度的专业性和对经济全局的重大影响，更是利益集团活动的重要舞台。我非常好奇，这本书是如何具体描述这些“作用机制”的。是会详细讲解利益集团如何进行游说？如何通过媒体发声？如何影响学术研究和政策建议？甚至是更隐秘的“交易”？书中是否也区分了不同类型金融改革（例如，市场化改革、监管改革、开放改革）中，利益集团作用机制的异同？我期待这本书能提供一些令人耳目一新的视角，帮助读者理解那些我们普通人难以直接接触到的政策决策过程。同时，我也想知道，作者是否也提出了一些关于如何应对利益集团的负面影响，从而使金融制度改革更加透明、公正，更好地服务于国家经济发展和人民福祉的建议。