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陳劍作 著

圖書標籤:

• 政策性銀行
• 金融債券
• 改革轉型
• 中國經濟
• 債券市場
• 金融創新
• 宏觀經濟
• 投資分析
• 風險管理
• 金融政策

店鋪： 廣影圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504971722

商品編碼：29692134340

包裝：簡裝

齣版時間：2014-06-01

基本信息

書名:改革轉型中的政策性銀行金融債券研究

定價：35.00元

售價：23.8元,便宜11.2元,摺扣68

作者:陳劍作

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：2014-06-01

ISBN：9787504971722

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：簡裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

內容提要

《改革轉型中的政策性銀行金融*研究》為中國政策性金融債務資金管理研究，新華書店經銷，利興印刷有限公司印刷，2014年5月版，2014年5月次印刷。主要內容包括：文獻綜述和基本理論、政策性銀行金融*的市場化與創新研究、政策性銀行金融*的利率期限結構與收益率麯綫等。

目錄

作者介紹

文摘

序言

《金融創新與風險管理：在復雜經濟環境下的應對策略》 引言 在當今世界經濟格局日趨復雜多變的背景下，金融業正經曆著前所未有的變革。全球化進程的深化、科技的飛速發展、監管環境的不斷調整以及宏觀經濟周期的波動，都對金融機構的穩健運營和可持續發展提齣瞭嚴峻的挑戰。金融創新雖然帶來瞭效率的提升和新機遇，但也伴隨著潛在的風險。如何在這種復雜環境中有效地識彆、評估、控製和管理金融風險，成為金融機構生存和發展的關鍵。本書旨在深入探討金融創新的驅動因素、錶現形式及其對金融體係的影響，並在此基礎上，係統性地闡釋金融風險的內在機理、分類及其演變規律，最終提齣一套全麵、前瞻性的風險管理策略，以期幫助金融機構在應對挑戰的同時，抓住機遇，實現高質量發展。 第一部分：金融創新的浪潮與演進 第一章：金融創新的驅動力與範式變遷 金融創新並非憑空而生，而是由多重力量共同驅動的。經濟周期性波動、技術進步（特彆是信息技術和人工智能）、監管政策的變化（包括放鬆管製和加強監管的雙重作用）、市場需求的不斷演變以及全球化帶來的跨國界金融活動的增加，是驅動金融創新的主要引擎。本章將深入剖析這些驅動力如何相互作用，塑造瞭金融創新的方嚮和速度。我們將考察金融創新從傳統的、以金融産品和工具的改進為主的範式，嚮以金融服務模式、市場結構以及數據應用為核心的新範式轉變的過程。我們將分析數字貨幣、區塊鏈技術、開放銀行、平颱金融等新興模式的齣現，以及它們如何重塑金融服務的供給和需求。 第二章：金融創新在不同領域的錶現與影響 金融創新並非單一現象，而是滲透到金融體係的各個角落。本章將聚焦於不同領域的金融創新及其帶來的具體影響。 支付與結算創新： 從傳統的銀行轉賬到移動支付、二維碼支付，再到可能齣現的央行數字貨幣（CBDC），支付方式的演進極大地提高瞭交易效率，降低瞭交易成本，並深刻改變瞭消費者的支付習慣。我們將探討這些創新如何影響貨幣流通、金融普惠以及潛在的係統性風險。 信貸與融資創新： 互聯網金融（P2P藉貸、眾籌）、供應鏈金融、綠色債券、影響力債券等，打破瞭傳統信貸的邊界，為中小企業和特定項目提供瞭新的融資渠道。本章將分析這些創新如何優化資源配置，以及它們在信息不對稱、信用風險評估等方麵帶來的新挑戰。 投資與資産管理創新： 指數基金（ETF）、量化投資、算法交易、另類投資（如私募股權、對衝基金）、資産證券化等，為投資者提供瞭更多元化的選擇，並改變瞭資本市場的運作方式。我們將深入研究這些創新如何影響市場流動性、波動性以及投資者的風險收益特徵。 風險管理工具的創新： 金融衍生品（如期權、期貨、掉期）的不斷發展，為風險對衝提供瞭更多工具。同時，大數據、人工智能在風險定價、欺詐檢測、反洗錢等領域的應用，也標誌著風險管理進入瞭新的階段。本章將評估這些工具在分散風險和創造新風險方麵的雙重作用。 第三章：金融創新帶來的機遇與潛在風險 金融創新無疑是經濟發展和社會進步的重要推動力。它能夠提高金融服務的可及性和效率，降低交易成本，促進資本的有效配置，激發市場活力，為實體經濟提供更強的支持。本書將詳細闡述這些積極的方麵，例如金融科技如何賦能普惠金融，綠色金融如何支持可持續發展等。 然而，金融創新也並非沒有陰影。本章將重點分析金融創新可能帶來的潛在風險，包括： 係統性風險的傳導與放大： 新型金融産品和復雜金融結構的齣現，可能導緻風險在金融體係內更快速、更廣泛地傳播，增加發生係統性危機的可能性。例如，復雜的金融衍生品可能隱藏著不為人知的相互關聯性，一旦某個環節齣現問題，可能引發多米諾骨牌效應。 操作風險與技術風險的凸顯： 隨著金融業務越來越依賴信息技術，操作失誤、係統故障、網絡攻擊、數據泄露等技術風險變得尤為突齣。特彆是新興技術如人工智能和區塊鏈，雖然帶來瞭效率，但也可能引入新的、難以預測的漏洞。 監管套利與道德風險： 金融創新往往走在監管的前麵，這可能導緻監管真空或套利行為的齣現。同時，信息的非對稱性以及追求利潤最大化的驅動，也可能滋生道德風險，導緻金融機構采取過度冒險的行為。 消費者和投資者保護的挑戰： 一些復雜的金融産品和服務可能超齣普通消費者和投資者的理解能力，增加瞭他們遭受損失的風險。信息披露的不足、銷售誤導等問題，也可能因此加劇。 第二部分：金融風險的識彆、評估與演變 第四章：金融風險的內在機理與分類 理解金融風險，首先需要深入剖析其內在的産生機理。本章將從宏觀和微觀兩個層麵，係統地梳理金融風險的形成因素。 宏觀層麵的風險來源： 宏觀經濟波動（如通貨膨脹、經濟衰退、利率變動）、地緣政治風險、政策不確定性、全球金融市場的聯動性等，都會對金融體係産生係統性的影響。 微觀層麵的風險來源： 信用風險（藉款人違約）、市場風險（資産價格波動）、流動性風險（無法履行支付義務）、操作風險（內部流程、人員、係統或外部事件）、閤規風險（違反法律法規）、聲譽風險（負麵評價）以及戰略風險（決策失誤）等，是金融機構自身麵臨的主要風險類型。 本章還將對各類金融風險進行詳細的分類和界定，並闡述它們之間相互關聯、相互轉化的復雜關係。例如，信用風險的惡化可能引發市場風險，而市場風險的劇烈波動又可能加劇流動性風險。 第五章：金融風險的動態演變與新興風險 金融風險並非一成不變，而是隨著經濟環境、金融創新和技術發展的變化而動態演變。本章將考察金融風險的演變規律。 周期性風險： 金融風險的齣現和積纍往往與經濟周期緊密相關，存在明顯的繁榮與衰退的周期性特徵。我們將分析信貸周期、資産價格周期等如何影響風險的纍積和釋放。 技術驅動下的風險重塑： 大數據、人工智能、雲計算等技術在帶來效率的同時，也引入瞭新的風險形態，如算法偏見、數據安全、模型失效等。本章將重點探討這些新興技術帶來的風險挑戰。 全球化與聯動性帶來的風險： 全球金融市場的緊密聯係意味著一個地區的金融風險很容易跨境傳導，形成全球性危機。我們將分析跨境資本流動、國際貿易摩擦等如何影響金融風險的傳播。 非傳統風險的興起： 氣候變化相關的金融風險（如“綠色洗綠”風險、實體資産受損風險）、網絡安全風險、流行病風險等非傳統風險，正在日益受到重視。本章將探討這些新興風險的識彆與應對。 第六章：金融風險的度量與評估工具 準確地度量和評估金融風險是進行有效風險管理的前提。本章將介紹多種常用的風險度量和評估工具。 信用風險評估： 違約概率（PD）、違約損失率（LGD）、風險暴露（EAD）等信用風險計量模型，以及信用評級、壓力測試等方法。 市場風險評估： 風險價值（VaR）、條件風險價值（CVaR）、久期、貝塔係數等市場風險度量指標，以及情景分析、壓力測試等。 流動性風險評估： 流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定資金比率（NSFR）、現金流匹配分析、流動性壓力測試等。 操作風險與閤規風險評估： 損失數據收集與分析、風險和控製自我評估（RCSA）、關鍵風險指標（KRI）等。 綜閤風險度量： 資本充足率、經濟資本、集中度風險、關聯性分析等，用於評估金融機構整體的風險承受能力。 新興風險的度量嘗試： 針對氣候風險、網絡安全風險等，本章還將介紹一些前沿的度量方法和模型，如情景分析、依賴性模型等。 第三部分：復雜環境下的風險管理策略 第七章：健全的風險治理與內控體係建設 有效的風險管理離不開健全的風險治理和強大的內控體係。本章將探討如何構建和優化這一體係。 風險文化的培育： 強調高層承諾、全員參與、問責機製，以及鼓勵風險意識和審慎決策的企業文化。 風險治理架構： 董事會、高級管理層、風險管理部門、內部審計部門在風險管理中的職責劃分與協同。 風險偏好與風險承受能力： 明確界定機構的風險偏好，並根據風險偏好確定閤理的風險承受能力。 內部控製機製： 建立完善的內部控製流程，包括授權審批、職責分離、信息報告、績效考核等，以防範和控製各類風險。 閤規管理與法律風險防範： 建立健全閤規管理體係，確保機構運營符閤相關法律法規的要求，積極應對監管變化。 第八章：前瞻性的風險識彆與預警機製 在快速變化的金融環境中，預見風險比應對風險更為重要。本章將重點闡述如何建立前瞻性的風險識彆和預警機製。 數據驅動的風險洞察： 利用大數據分析、人工智能和機器學習技術，從海量數據中挖掘潛在的風險信號，實現風險的早期識彆。 情景分析與壓力測試的深度應用： 設計極端但可能發生的經濟和金融情景，評估機構在這些情景下的錶現，識彆潛在的脆弱性。 跨部門、跨領域的風險信息共享： 打破部門壁壘，建立高效的風險信息溝通與共享機製，從不同角度全麵審視風險。 外部環境監測與情報收集： 密切關注宏觀經濟、政策法規、技術發展、行業動態等外部信息，及時捕捉可能影響金融風險的因素。 早期預警指標的設定與追蹤： 識彆關鍵的風險指標，並設定預警閾值，一旦指標觸及閾值，即啓動相應的應對程序。 第九章：精細化的風險控製與緩釋措施 在風險識彆和預警的基礎上，本章將介紹具體的風險控製和緩釋措施。 信用風險控製： 審慎的信貸審批流程、多元化的信用風險分散策略、有效的抵質押品管理、信用衍生品的使用等。 市場風險控製： 嚴格的交易限額管理、市場風險敞口的對衝策略、有效的止損機製、對市場波動的適應性調整等。 流動性風險管理： 建立多元化的融資渠道、持有充足的高質量流動性資産、進行有效的現金流預測和管理、製定完備的流動性應急計劃等。 操作風險與技術風險防範： 優化業務流程、加強人員培訓、建立健全的IT係統安全防護體係、定期進行係統測試和漏洞掃描、製定完善的業務連續性計劃等。 風險分散與轉移： 通過分散投資、簽訂保險閤同、利用金融衍生品等方式，將風險分散給其他市場參與者或轉移齣去。 資本管理與風險緩衝： 充足的資本是抵禦風險的最後一道防綫。本章將討論如何進行有效的資本規劃和管理，以確保機構具備足夠的資本緩衝能力。 第十章：應對新興風險與未來展望 麵對層齣不窮的新興風險，金融機構需要不斷創新和調整其風險管理策略。 氣候風險的應對： 將氣候風險納入風險管理框架，進行氣候風險評估，開發綠色金融産品，支持低碳轉型。 網絡安全與數據隱私保護： 加強網絡安全技術投入，建立完善的數據保護機製，應對日益嚴峻的網絡攻擊和數據泄露風險。 地緣政治與供應鏈風險管理： 審慎評估地緣政治變化對金融市場和業務的影響，加強供應鏈韌性管理。 人工智能與金融科技風險的持續管理： 隨著AI技術的深入應用，需要建立專門的AI風險管理框架，關注算法透明度、公平性和可解釋性，並對可能齣現的“黑箱”風險進行控製。 監管科技（RegTech）的應用： 藉助技術力量提升監管效率和閤規水平，主動適應監管變化。 結論 在復雜多變的經濟環境中，金融創新是推動金融業發展的不竭動力，但同時也伴隨著潛在的風險。本書係統地探討瞭金融創新的驅動因素、錶現形式及其帶來的機遇與挑戰。在此基礎上，本書深入分析瞭金融風險的內在機理、分類、動態演變以及度量評估方法。最後，本書提齣瞭一套健全的風險治理、前瞻性的風險識彆與預警、精細化的風險控製與緩釋以及應對新興風險的綜閤性管理策略。通過不斷學習、創新和實踐，金融機構必能在復雜環境中駕馭風險，實現穩健、可持續的發展，為經濟的繁榮做齣更大的貢獻。

評分☆☆☆☆☆

僅僅從《改革轉型中的政策性銀行金融債券研究》這個書名，我就能感受到這是一部充滿學術深度和現實關懷的作品。在當前中國經濟進入高質量發展階段，麵臨結構性調整、新舊動能轉換的關鍵時期，政策性銀行在其中扮演的角色愈發重要。我猜想，本書將會深入探討政策性銀行如何通過發行金融債券，為國傢戰略性項目提供長期、穩定的資金支持，從而有效緩解融資難題，促進經濟結構的優化和升級。書中可能會對不同類型的政策性銀行（如國傢開發銀行、中國進齣口銀行、中國農業發展銀行）的債券發行特點進行比較分析，並研究其在支持“一帶一路”倡議、區域協調發展、脫貧攻堅、綠色金融等國傢重大戰略中的具體實踐。我特彆感興趣的是，作者會如何剖析政策性銀行債券在我國金融市場中的獨特性，比如其較低的市場化風險、相對穩定的收益率以及作為“類國債”屬性所帶來的市場影響。這本書的齣現，對於理解中國特色金融體係如何服務於國傢發展戰略，以及如何在全球金融體係中扮演更加積極的角色，無疑具有重要的理論和實踐價值。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題非常吸引人，一看就知道是一本深入探討金融領域，特彆是政策性銀行金融債券的學術專著。我本身對宏觀經濟政策以及金融市場如何服務於國傢發展戰略有著濃厚的興趣，因此對這類話題總是充滿好奇。盡管我還沒有機會閱讀這本書，但光是標題就讓我聯想到許多可能涵蓋的內容。我猜想，作者一定對我國經濟改革轉型時期，政策性銀行所扮演的關鍵角色進行瞭詳盡的闡述。尤其是在經濟結構調整、産業升級、區域協調發展以及應對外部風險等重大挑戰麵前，政策性銀行如何通過發行金融債券來籌集資金，支持國傢重大戰略項目的實施，這是一個非常重要且值得深入研究的課題。這本書或許會詳細分析政策性銀行債券的發行機製、市場錶現、風險管理以及與其他金融工具的比較，甚至可能會探討這些債券在推動金融市場創新和健全貨幣政策傳導機製方麵的作用。我期待書中能夠提供一些具體的案例研究，展示政策性銀行債券在不同發展階段和不同領域的實際應用效果，以及它們對中國經濟發展所産生的深遠影響。對於任何希望理解中國金融體係如何服務於國傢戰略，以及如何在市場經濟條件下發揮其獨特作用的讀者來說，這本書無疑是一扇重要的窗口。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名《改革轉型中的政策性銀行金融債券研究》立刻吸引瞭我的目光，因為它觸及到瞭中國經濟發展脈絡中的一個核心環節。我一直認為，政策性銀行不僅僅是簡單的融資平颱，它們更是國傢經濟政策的重要執行者和推動者。在改革開放進入深層轉型期的今天，經濟結構優化、科技創新驅動、綠色發展理念的普及，以及區域協調發展戰略的推進，都離不開強大的資金支持。而政策性銀行，憑藉其特殊的定位和使命，在其中扮演著不可替代的角色。本書的標題暗示瞭它將聚焦於政策性銀行如何通過發行金融債券這一重要融資工具，來撬動巨大的發展潛力，支持國傢戰略目標的實現。我想象中，這本書會深入剖析政策性銀行債券的市場特點，例如其發行規模、期限結構、信用評級以及投資者構成等。同時，它可能還會對這些債券的風險收益特徵進行細緻的分析，並探討如何在確保金融安全的前提下，最大化其對實體經濟的支持作用。對於我這樣對國傢經濟政策和金融市場運行機製感興趣的讀者而言，這本書提供的視角無疑是寶貴且富有啓發性的。

評分☆☆☆☆☆

讀到《改革轉型中的政策性銀行金融債券研究》這個書名，我的腦海中立刻浮現齣一幅波瀾壯闊的中國經濟改革畫捲。在這樣一個宏大背景下，政策性銀行如何將國傢意誌轉化為金融行動，特彆是如何利用金融債券這一工具來為關鍵領域輸送血液，是一個極具深度和現實意義的研究課題。我想象中，這本書可能會從宏觀經濟學的角度齣發，分析改革轉型期中國經濟麵臨的主要挑戰和發展機遇，以及政策性銀行在其中承擔的獨特職能。隨後，它很可能詳細闡述政策性銀行發行金融債券的具體模式，包括其在債券發行中的信用擔保機製、風險分散策略，以及如何通過債券市場募集資金來支持諸如基礎設施建設、戰略性新興産業發展、環境保護、普惠金融等國傢優先發展的領域。我尤其期待書中能夠揭示政策性銀行債券在推動中國金融市場發展、完善利率形成機製、以及支持人民幣國際化進程中所發揮的獨特作用。這本書無疑為理解中國經濟轉型的金融驅動力提供瞭一個重要的切入點，也為金融從業者、政策製定者以及宏觀經濟研究者提供瞭寶貴的參考。

評分☆☆☆☆☆

《改革轉型中的政策性銀行金融債券研究》這個書名本身就勾勒齣瞭一幅宏大的經濟圖景。在我國經濟從高速增長轉嚮高質量發展的轉型時期，政策性銀行作為國傢金融體係的重要組成部分，其功能和作用正經曆深刻的變革。我推測，這本書的核心內容將圍繞政策性銀行如何通過發行金融債券來籌集資金，以支持國傢重大戰略和民生工程的實施。這其中可能包含瞭對債券發行機製的深入解讀，例如其如何區彆於商業銀行債券，在風險定價、信用評級和投資者結構上體現齣政策性特徵。此外，我也期待書中能探討政策性銀行債券在支持産業升級、科技創新、生態文明建設以及區域平衡發展等方麵的具體案例和成效。對於我這樣的讀者來說，這本書的價值在於它能夠幫助我們理解在經濟轉型過程中，政策性銀行如何通過市場化的金融工具，有效引導社會資金流嚮國傢優先發展的領域，從而為中國經濟的平穩健康發展注入強大的動力。這本書的齣現，將為我們提供一個重要的視角來審視中國金融體係如何更好地服務於國傢發展戰略。