金融危机和金融监管 9787519602741 经济日报出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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卢祖送 著

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• 经济日报出版社
• 9787519602741

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出版社： 经济日报出版社

ISBN：9787519602741

商品编码：29706533953

包装：平装-胶订

出版时间：2018-01-01

基本信息

书名：金融危机和金融监管

定价：42.00元

作者：卢祖送

出版社：经济日报出版社

出版日期：2018-01-01

ISBN：9787519602741

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装-胶订

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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目录

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序言节研究设想一、问题的提出二、核心观点第二节研究现状一、国内关于金融危机的研究成果及其特点二、国外对金融危机的研究成果及其特点第三节本文的结构、方法和贡献一、结构二、方法三、贡献及不足
章金融与金融危机节金融一、金融概述二、金融工具及其创新三、金融与经济增长四、金融的基本职能第二节金融危机一、金融危机的定义二、金融危机的特征三、金融危机的类型
第二章英美金融危机史节美国1792年的金融危机一、背景二、危机的经过三、后果和制度意义第二节1825年英国金融危机一、背景二、经过三、后果和制度意义第三节1857年的金融危机一、背景二、经过三、后果和制度意义第四节1907年的金融危机一、背景二、经过三、后果和制度意义第五节1929-1933年的金融危机和大萧条一、背景二、经过三、后果和制度意义第六节2007-2009金融危机一、背景二、经过三、后果和政策意义
第三章银行危机节银行恐慌理论一、银行危机概述二、多重均衡理论模型三、单一均衡理论模型第二节信贷摩擦理论一、道德风险二、逆向选择第三节传统银行危机的防范制度一、单元银行与大银行二、存款保险制度三、中央银行制度第四节银行业创新及危机一、金融创新二、影子银行三、银行脆弱性的变化四、未来的银行危机
第四章债务危机节理论模型一、债务概述二、马克思的模型三、凯恩斯-明斯基模型四、奥地利学派的模型第二节对信贷分析一、回归分析二、经验分析第三节预防和应对泡沫一、识别泡沫二、预防泡沫
第五章货币危机节理论一、货币危机概述二、货币危机模型及其演进三、国际金融的三难困境第二节案例一、亚洲金融风暴及应对二、欧元危机第三节货币危机的当下意义一、货币危机的条件和形式二、货币危机的防范
第六章金融监管节金融监管的必要性与可行性一、必要性二、可行性第二节金融监管的三重悖论一、严格与松弛的悖论二、强化与弱化的悖论三、与市场的悖论第三节金融监管的原则一、激励相容原则二、监管中立原则三、系统一致原则第四节金融监管的重点一、科技革命和经济周期二、大众心理三、金融创新四、系统重要机构第五节金融监管内容一、日常监管二、危机应对
第七章我国金融风险及金融监管节风险正在积累一、银行风险二、房地产风险三、债务风险四、汇率风险第二节风险释放的形式和过程一、克服金融和经济危机的有利因素二、中等收入陷阱第三节应对之策一、厘清与市场的边界二、夯实稳定经济和化解风险的基础三、建立宏观审慎的金融监管体系
结论
参考文献
致谢

作者介绍

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文摘

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序言

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金融风暴下的掌舵者：变革中的全球金融监管 引言 本书并非聚焦于某一个特定的金融危机事件，也非详尽剖析某一国家的金融监管体系。相反，它旨在从宏观、动态的视角，审视全球金融监管在历史长河中的演变轨迹，特别是那些由周期性金融危机所催生的深刻变革。我们将一同回顾那些波澜壮阔的金融风暴，理解它们如何撕裂现有的金融秩序，又如何迫使监管者们不断地反思、学习和创新，最终塑造出我们今天所见的复杂而精密的金融监管框架。本书将深入探讨金融监管的核心逻辑、演进动力以及未来可能的发展方向，为读者提供一个理解当前金融格局的深度视角。 第一章：金融危机的基因——系统性风险的萌芽与蔓延 金融危机并非天外飞来的灾难，而是金融体系内生性风险累积到一定程度的必然爆发。本章将追溯金融危机产生的深层根源。我们将剖析市场失灵、信息不对称、道德风险、羊群效应等金融市场固有的脆弱性，解释这些因素如何在特定环境下相互作用，从局部风险演变成系统性风险，最终威胁整个金融系统的稳定。 金融市场的内在脆弱性： 探讨金融资产的定价机制、杠杆的放大效应、金融创新的双刃剑效应，以及这些因素如何可能引发资产泡沫的形成与破裂。 信息不对称与道德风险： 分析在信息不对称的环境下，如何滋生代理问题和逆向选择，以及监管真空或不足如何放大道德风险，导致金融机构过度冒险。 传染机制与网络效应： 深入研究金融机构之间的相互关联性，以及负面冲击如何在金融网络中迅速蔓延，从一家机构的困境演变成整个市场的系统性危机。例如，2008年金融危机中，信用违约互换（CDS）等衍生品如何成为风险传播的“放大器”。 周期性繁荣与衰退的逻辑： 揭示金融繁荣时期过度乐观情绪、信贷扩张与危机时期信贷紧缩、恐慌性抛售之间的内在联系，理解金融危机的周期性特征。 第二章：危机催生的巨变——从危机到监管的螺旋式进步 每一次重大的金融危机，都是对现有金融监管体系的一次严峻拷问，也是推动监管改革的强大催化剂。本章将聚焦于历史上的几次标志性金融危机，分析它们如何暴露了监管的不足，以及由此引发的监管改革的浪潮。我们将看到，监管的进步往往是滞后于市场发展的，而改革的动力则主要来源于危机的惨痛教训。 大萧条与布雷顿森林体系的建立： 回溯1929年大萧条对全球金融体系造成的毁灭性打击，以及随后建立的布雷顿森林体系和国际货币基金组织（IMF）、世界银行等国际金融机构，它们在稳定国际货币体系、应对主权债务危机方面的历史作用。 1970年代的石油危机与金融自由化： 探讨石油危机如何引发全球通货膨胀和经济衰退，以及在此背景下，金融管制放松、金融自由化趋势的兴起，这在一定程度上为后来的金融不稳定埋下了伏笔。 亚洲金融危机与国际金融架构改革： 分析1997-1998年亚洲金融危机暴露出的新兴市场国家金融体系脆弱性、资本账户管理不当以及国际金融机构应对机制的不足，并探讨由此引发的关于国际金融架构改革的讨论，如加强资本账户管理、危机预防和处理机制等。 2008年全球金融危机与“后危机时代”的监管重塑： 深入剖析2008年金融危机（也称次贷危机）的成因，包括影子银行体系的失控、金融衍生品的复杂性、监管套利以及评级机构的失职等。重点阐述危机后各国及国际组织如何推出一系列前所未有的监管改革，如《巴塞尔协议III》的实施、金融稳定委员会（FSB）的成立、系统重要性金融机构（SIFIs）的监管加强等。 第三章：全球金融监管的基石——原则、工具与挑战 金融监管并非一成不变的铁律，而是基于一系列核心原则，并随着市场发展和技术进步而不断演进的工具箱。本章将详细介绍当前全球金融监管的核心原则，并深入探讨主要的监管工具及其在防范风险、维护市场稳定中的作用，同时也会揭示监管所面临的内在困境和外部挑战。 监管的核心原则： 审慎性监管： 强调金融机构的资本充足率、流动性管理、风险控制等，以确保其稳健经营，抵抗潜在风险。 行为监管： 关注金融市场的公平性、透明度和效率，保护投资者权益，防范欺诈和操纵行为。 宏观审慎监管： 关注整个金融体系的系统性风险，通过逆周期资本缓冲、杠杆率限制等工具，抑制金融周期中的过度扩张和收缩。 主要的监管工具： 资本监管： 如《巴塞尔协议》系列，规定银行最低资本要求、风险加权资产计量等，以吸收损失。 流动性监管： 如流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）等，确保金融机构在压力下仍能满足其支付义务。 杠杆率监管： 限制金融机构的总资产与其资本的比率，防止过度负债。 风险管理框架： 要求金融机构建立健全内部风险管理体系，包括市场风险、信用风险、操作风险等的识别、计量、监测和控制。 信息披露与透明度： 要求金融机构定期披露其财务状况、风险敞口和经营情况，以增强市场透明度，减少信息不对称。 衍生品监管： 加强对场外衍生品交易的监管，推动集中清算，提高透明度。 监管的内在挑战： 监管的滞后性与适应性： 金融创新往往走在监管前面，监管者需要不断适应新的金融产品和业务模式。 监管的博弈与规避： 金融机构可能通过各种方式规避监管，形成“监管套利”。 监管的协调与碎片化： 全球金融市场相互关联，但各国监管体系存在差异，协调难度大。 监管的成本与效率： 过度监管可能扼杀金融创新和效率，但监管不足则可能引发危机。 第四章：金融科技浪潮下的监管新命题 数字经济时代的到来，以金融科技（FinTech）为代表的新兴力量正以前所未有的速度重塑金融业态。区块链、人工智能、大数据等技术在带来效率提升和普惠金融的同时，也带来了新的监管挑战。本章将探讨金融科技的发展对现有金融监管体系提出的新命题，以及监管者如何应对这些挑战。 金融科技的驱动力与影响： 分析移动支付、P2P借贷、智能投顾、数字货币等金融科技应用如何改变金融服务的提供方式，以及其对传统金融机构的冲击。 金融科技带来的新风险： 数据安全与隐私保护： 海量金融数据的收集和使用，带来了数据泄露和滥用的风险。 算法偏见与歧视： AI算法可能存在固有的偏见，导致不公平的金融服务。 系统性风险的新表现： 算法交易、高频交易等可能放大市场波动，数字货币的去中心化特性也带来监管难题。 监管套利的可能： 金融科技公司可能利用监管真空或差异进行套利。 监管的创新与应对： 沙盒监管（Regulatory Sandbox）： 为金融科技创新提供一个相对安全、可控的测试环境。 监管科技（RegTech）： 利用技术提升监管效率，例如自动化报告、风险监测等。 跨部门、跨国界的合作： 应对金融科技的全球性特点，加强监管协调。 关注“功能监管”而非“机构监管”： 无论何种机构，只要提供类似功能，就应接受同等程度的监管。 数字货币与央行数字货币（CBDC）的监管： 探讨不同类型数字货币的风险，以及央行发行CBDC的潜在影响和监管考量。 第五章：迈向更稳健的未来——全球金融监管的演进趋势与展望 站在当前变革的十字路口，全球金融监管正朝着更加精细化、智能化、协同化和前瞻化的方向发展。本章将对未来金融监管的可能趋势进行展望，并分析实现更稳定、更具韧性金融体系的关键要素。 宏观审慎监管的强化与深化： 认识到单一金融机构的稳健不足以保证整个体系的安全，宏观审慎工具将继续被重视和完善。 对非银行金融机构（影子银行）监管的关注： 随着金融业务越来越多元化，对非银行金融机构的监管将是未来的重点，以防范系统性风险从“影子”领域爆发。 全球监管协调的必要性与挑战： 跨境资本流动和金融业务的普遍性，要求各国监管机构加强对话与合作，形成更加一致的监管框架，避免监管洼地。 科技赋能监管的持续深化： RegTech和SupTech（Supervisory Technology）将成为提升监管效率和效能的关键。 风险预警与危机预防能力的提升： 更加注重对新兴风险的识别和前瞻性分析，从被动应对危机转向主动预防。 可持续金融与绿色金融的融合： 气候变化等长期性风险正日益被纳入金融监管的考量范畴，可持续性将成为未来金融体系的重要维度。 投资者保护与市场公平性的持续关注： 在技术进步和市场复杂性增加的同时，保护弱势投资者、维护公平竞争环境始终是监管的重要职责。 结语 金融市场的演进永无止境，金融危机也可能以新的形态出现。全球金融监管体系正处于一个持续的动态调整过程中。本书旨在勾勒出这场宏大变革的轮廓，帮助读者理解金融监管的逻辑、动力和挑战。通过深入剖析危机与监管的互动关系，以及金融科技带来的新课题，我们更能认识到，建立一个安全、稳定、高效且具有韧性的全球金融体系，是一项长期而艰巨的任务，需要所有参与者（包括监管者、金融机构、市场参与者以及政策制定者）的共同努力和智慧。理解金融监管的演进，就是理解现代经济运行的脉搏，就是把握未来金融发展的方向。

评分☆☆☆☆☆

这次偶然的机会在书店的经济学区域翻到了这本书，虽然我不是金融专业的科班出身，但近年来各种金融事件层出不穷，也让我对这个领域产生了浓厚的兴趣。这本书的封面设计很简洁，但“金融危机”和“金融监管”几个字眼却非常有力量，仿佛预示着里面蕴含着深邃的洞察。我犹豫了很久，最终还是被它吸引，决定带回家仔细研读。拿回家后，我迫不及待地翻开，里面的文字就像是知识的海洋，虽然有时会遇到一些专有名词，但我努力去理解，去联系自己对新闻事件的记忆，试图构建起一个完整的金融图景。书中的案例分析让我印象深刻，那些曾经在新闻里听过的事件，在书中被抽丝剥茧地解析，让我看到了冰山下的巨大运作机制。我特别喜欢作者对不同国家金融监管模式的对比分析，这让我看到了全球金融体系的复杂性和多样性，也让我开始思考，在不同文化和制度背景下，如何才能有效地防范和化解金融风险。这本书不仅仅是理论的堆砌，更多的是一种思想的启发，它让我开始更深入地思考金融的本质，以及它对我们生活的影响。

评分☆☆☆☆☆

这本书为我打开了一扇了解金融世界的新窗口。它不仅仅是在讲述金融危机和监管的历史，更是在探讨金融的未来走向。作者对全球金融一体化带来的风险和挑战进行了深刻的剖析，同时也对各国在维护金融稳定方面所做的努力进行了梳理。我从中看到了金融发展过程中，机遇与风险并存的普遍规律。书中的一些论述，让我开始思考，在信息爆炸的时代，我们应该如何辨别金融信息的真伪，如何保护自己的财产安全。作者对金融教育的重视，也让我深有感触，一个具备良好金融素养的公众，是维护金融稳定的重要基石。总而言之，这是一本极具启发性的读物，它不仅能够帮助我们理解过去的金融事件，更能引导我们思考未来的金融发展方向，是一本值得反复品读的好书。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我仿佛经历了一场知识的洗礼。这本书的结构非常清晰，从金融危机的根源分析，到各种监管工具的介绍，再到未来金融监管的趋势展望，层层递进，条理分明。我之前对金融危机的认识比较片面，总觉得是某些“坏人”捣鬼，但这本书让我认识到，金融危机往往是系统性风险累积的结果，是多种因素相互作用的产物。作者深入浅出地讲解了各种金融衍生品和金融创新是如何在助长风险的同时，也提供了管理风险的工具，这种辩证的视角让我受益匪浅。特别是关于“大而不能倒”的讨论，让我对金融机构的规模和系统重要性有了更深刻的理解。书中的一些观点虽然有些超前，甚至带有一点“警示”意味，但正是这些观点，让我对未来金融市场的发展有了更清晰的预判。我特别赞赏作者在论述过程中引用的各种数据和研究成果，这使得他的观点更具说服力，也让我对书中内容的真实性和权威性有了信心。

评分☆☆☆☆☆

这是一本让我颇感意外的书。我本以为它会是一本枯燥的学术著作，充斥着晦涩难懂的术语和复杂的模型，但事实并非如此。作者的语言风格非常平实，通俗易懂，即使是对于金融领域的非专业人士，也能比较轻松地理解其中的核心观点。书中的许多例子都来自于现实生活中的真实案例，这使得抽象的金融概念变得生动起来，也让我更容易将书中的知识与现实世界联系起来。我特别喜欢作者对于金融创新和监管之间“猫鼠游戏”的比喻，非常形象地描绘了金融市场不断发展和监管不断适应的过程。这本书让我认识到，金融监管并非一成不变，而是一个动态调整、不断进化的过程。作者对未来金融监管的思考，也让我对科技在金融领域的应用有了新的认识，例如区块链、人工智能等技术可能为金融监管带来的机遇和挑战。总而言之，这是一本既有深度又不失趣味的佳作。

评分☆☆☆☆☆

在阅读过程中，我常常被作者的洞察力所折服。他能够从纷繁复杂的金融现象中提炼出关键的逻辑，并用清晰的语言阐释出来。这本书对于金融危机的成因分析，我觉得非常到位，它不仅仅停留在表面现象，而是深入挖掘了宏观经济、货币政策、市场心理等多种因素的交互作用。在讨论金融监管时，作者并没有简单地提出“加强监管”这样的口号，而是详细分析了不同监管工具的优缺点，以及它们在不同情境下的适用性。我尤其对书中关于“监管套利”的讨论印象深刻，这让我看到了金融机构为了规避监管而采取的各种策略，也让我意识到，有效的金融监管需要具备高度的智慧和前瞻性。这本书让我对金融的理解上升到了一个新的层次，不再是单纯的数字游戏，而是牵动着整个社会经济命脉的复杂体系。