金融危機和金融監管 9787519602741 經濟日報齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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盧祖送 著

圖書標籤:

• 金融危機
• 金融監管
• 金融風險
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• 9787519602741

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齣版社： 經濟日報齣版社

ISBN：9787519602741

商品編碼：29706533953

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2018-01-01

基本信息

書名：金融危機和金融監管

定價：42.00元

作者：盧祖送

齣版社：經濟日報齣版社

齣版日期：2018-01-01

ISBN：9787519602741

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝-膠訂

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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目錄

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序言節研究設想一、問題的提齣二、核心觀點第二節研究現狀一、國內關於金融危機的研究成果及其特點二、國外對金融危機的研究成果及其特點第三節本文的結構、方法和貢獻一、結構二、方法三、貢獻及不足
章金融與金融危機節金融一、金融概述二、金融工具及其創新三、金融與經濟增長四、金融的基本職能第二節金融危機一、金融危機的定義二、金融危機的特徵三、金融危機的類型
第二章英美金融危機史節美國1792年的金融危機一、背景二、危機的經過三、後果和製度意義第二節1825年英國金融危機一、背景二、經過三、後果和製度意義第三節1857年的金融危機一、背景二、經過三、後果和製度意義第四節1907年的金融危機一、背景二、經過三、後果和製度意義第五節1929-1933年的金融危機和大蕭條一、背景二、經過三、後果和製度意義第六節2007-2009金融危機一、背景二、經過三、後果和政策意義
第三章銀行危機節銀行恐慌理論一、銀行危機概述二、多重均衡理論模型三、單一均衡理論模型第二節信貸摩擦理論一、道德風險二、逆嚮選擇第三節傳統銀行危機的防範製度一、單元銀行與大銀行二、存款保險製度三、中央銀行製度第四節銀行業創新及危機一、金融創新二、影子銀行三、銀行脆弱性的變化四、未來的銀行危機
第四章債務危機節理論模型一、債務概述二、馬剋思的模型三、凱恩斯-明斯基模型四、奧地利學派的模型第二節對信貸分析一、迴歸分析二、經驗分析第三節預防和應對泡沫一、識彆泡沫二、預防泡沫
第五章貨幣危機節理論一、貨幣危機概述二、貨幣危機模型及其演進三、國際金融的三難睏境第二節案例一、亞洲金融風暴及應對二、歐元危機第三節貨幣危機的當下意義一、貨幣危機的條件和形式二、貨幣危機的防範
第六章金融監管節金融監管的必要性與可行性一、必要性二、可行性第二節金融監管的三重悖論一、嚴格與鬆弛的悖論二、強化與弱化的悖論三、與市場的悖論第三節金融監管的原則一、激勵相容原則二、監管中立原則三、係統一緻原則第四節金融監管的重點一、科技革命和經濟周期二、大眾心理三、金融創新四、係統重要機構第五節金融監管內容一、日常監管二、危機應對
第七章我國金融風險及金融監管節風險正在積纍一、銀行風險二、房地産風險三、債務風險四、匯率風險第二節風險釋放的形式和過程一、剋服金融和經濟危機的有利因素二、中等收入陷阱第三節應對之策一、厘清與市場的邊界二、夯實穩定經濟和化解風險的基礎三、建立宏觀審慎的金融監管體係
結論
參考文獻
緻謝

作者介紹

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文摘

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序言

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金融風暴下的掌舵者：變革中的全球金融監管 引言 本書並非聚焦於某一個特定的金融危機事件，也非詳盡剖析某一國傢的金融監管體係。相反，它旨在從宏觀、動態的視角，審視全球金融監管在曆史長河中的演變軌跡，特彆是那些由周期性金融危機所催生的深刻變革。我們將一同迴顧那些波瀾壯闊的金融風暴，理解它們如何撕裂現有的金融秩序，又如何迫使監管者們不斷地反思、學習和創新，最終塑造齣我們今天所見的復雜而精密的金融監管框架。本書將深入探討金融監管的核心邏輯、演進動力以及未來可能的發展方嚮，為讀者提供一個理解當前金融格局的深度視角。 第一章：金融危機的基因——係統性風險的萌芽與蔓延 金融危機並非天外飛來的災難，而是金融體係內生性風險纍積到一定程度的必然爆發。本章將追溯金融危機産生的深層根源。我們將剖析市場失靈、信息不對稱、道德風險、羊群效應等金融市場固有的脆弱性，解釋這些因素如何在特定環境下相互作用，從局部風險演變成係統性風險，最終威脅整個金融係統的穩定。 金融市場的內在脆弱性： 探討金融資産的定價機製、杠杆的放大效應、金融創新的雙刃劍效應，以及這些因素如何可能引發資産泡沫的形成與破裂。 信息不對稱與道德風險： 分析在信息不對稱的環境下，如何滋生代理問題和逆嚮選擇，以及監管真空或不足如何放大道德風險，導緻金融機構過度冒險。 傳染機製與網絡效應： 深入研究金融機構之間的相互關聯性，以及負麵衝擊如何在金融網絡中迅速蔓延，從一傢機構的睏境演變成整個市場的係統性危機。例如，2008年金融危機中，信用違約互換（CDS）等衍生品如何成為風險傳播的“放大器”。 周期性繁榮與衰退的邏輯： 揭示金融繁榮時期過度樂觀情緒、信貸擴張與危機時期信貸緊縮、恐慌性拋售之間的內在聯係，理解金融危機的周期性特徵。 第二章：危機催生的巨變——從危機到監管的螺鏇式進步 每一次重大的金融危機，都是對現有金融監管體係的一次嚴峻拷問，也是推動監管改革的強大催化劑。本章將聚焦於曆史上的幾次標誌性金融危機，分析它們如何暴露瞭監管的不足，以及由此引發的監管改革的浪潮。我們將看到，監管的進步往往是滯後於市場發展的，而改革的動力則主要來源於危機的慘痛教訓。 大蕭條與布雷頓森林體係的建立： 迴溯1929年大蕭條對全球金融體係造成的毀滅性打擊，以及隨後建立的布雷頓森林體係和國際貨幣基金組織（IMF）、世界銀行等國際金融機構，它們在穩定國際貨幣體係、應對主權債務危機方麵的曆史作用。 1970年代的石油危機與金融自由化： 探討石油危機如何引發全球通貨膨脹和經濟衰退，以及在此背景下，金融管製放鬆、金融自由化趨勢的興起，這在一定程度上為後來的金融不穩定埋下瞭伏筆。 亞洲金融危機與國際金融架構改革： 分析1997-1998年亞洲金融危機暴露齣的新興市場國傢金融體係脆弱性、資本賬戶管理不當以及國際金融機構應對機製的不足，並探討由此引發的關於國際金融架構改革的討論，如加強資本賬戶管理、危機預防和處理機製等。 2008年全球金融危機與“後危機時代”的監管重塑： 深入剖析2008年金融危機（也稱次貸危機）的成因，包括影子銀行體係的失控、金融衍生品的復雜性、監管套利以及評級機構的失職等。重點闡述危機後各國及國際組織如何推齣一係列前所未有的監管改革，如《巴塞爾協議III》的實施、金融穩定委員會（FSB）的成立、係統重要性金融機構（SIFIs）的監管加強等。 第三章：全球金融監管的基石——原則、工具與挑戰 金融監管並非一成不變的鐵律，而是基於一係列核心原則，並隨著市場發展和技術進步而不斷演進的工具箱。本章將詳細介紹當前全球金融監管的核心原則，並深入探討主要的監管工具及其在防範風險、維護市場穩定中的作用，同時也會揭示監管所麵臨的內在睏境和外部挑戰。 監管的核心原則： 審慎性監管： 強調金融機構的資本充足率、流動性管理、風險控製等，以確保其穩健經營，抵抗潛在風險。 行為監管： 關注金融市場的公平性、透明度和效率，保護投資者權益，防範欺詐和操縱行為。 宏觀審慎監管： 關注整個金融體係的係統性風險，通過逆周期資本緩衝、杠杆率限製等工具，抑製金融周期中的過度擴張和收縮。 主要的監管工具： 資本監管： 如《巴塞爾協議》係列，規定銀行最低資本要求、風險加權資産計量等，以吸收損失。 流動性監管： 如流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定資金比率（NSFR）等，確保金融機構在壓力下仍能滿足其支付義務。 杠杆率監管： 限製金融機構的總資産與其資本的比率，防止過度負債。 風險管理框架： 要求金融機構建立健全內部風險管理體係，包括市場風險、信用風險、操作風險等的識彆、計量、監測和控製。 信息披露與透明度： 要求金融機構定期披露其財務狀況、風險敞口和經營情況，以增強市場透明度，減少信息不對稱。 衍生品監管： 加強對場外衍生品交易的監管，推動集中清算，提高透明度。 監管的內在挑戰： 監管的滯後性與適應性： 金融創新往往走在監管前麵，監管者需要不斷適應新的金融産品和業務模式。 監管的博弈與規避： 金融機構可能通過各種方式規避監管，形成“監管套利”。 監管的協調與碎片化： 全球金融市場相互關聯，但各國監管體係存在差異，協調難度大。 監管的成本與效率： 過度監管可能扼殺金融創新和效率，但監管不足則可能引發危機。 第四章：金融科技浪潮下的監管新命題 數字經濟時代的到來，以金融科技（FinTech）為代錶的新興力量正以前所未有的速度重塑金融業態。區塊鏈、人工智能、大數據等技術在帶來效率提升和普惠金融的同時，也帶來瞭新的監管挑戰。本章將探討金融科技的發展對現有金融監管體係提齣的新命題，以及監管者如何應對這些挑戰。 金融科技的驅動力與影響： 分析移動支付、P2P藉貸、智能投顧、數字貨幣等金融科技應用如何改變金融服務的提供方式，以及其對傳統金融機構的衝擊。 金融科技帶來的新風險： 數據安全與隱私保護： 海量金融數據的收集和使用，帶來瞭數據泄露和濫用的風險。 算法偏見與歧視： AI算法可能存在固有的偏見，導緻不公平的金融服務。 係統性風險的新錶現： 算法交易、高頻交易等可能放大市場波動，數字貨幣的去中心化特性也帶來監管難題。 監管套利的可能： 金融科技公司可能利用監管真空或差異進行套利。 監管的創新與應對： 沙盒監管（Regulatory Sandbox）： 為金融科技創新提供一個相對安全、可控的測試環境。 監管科技（RegTech）： 利用技術提升監管效率，例如自動化報告、風險監測等。 跨部門、跨國界的閤作： 應對金融科技的全球性特點，加強監管協調。 關注“功能監管”而非“機構監管”： 無論何種機構，隻要提供類似功能，就應接受同等程度的監管。 數字貨幣與央行數字貨幣（CBDC）的監管： 探討不同類型數字貨幣的風險，以及央行發行CBDC的潛在影響和監管考量。 第五章：邁嚮更穩健的未來——全球金融監管的演進趨勢與展望 站在當前變革的十字路口，全球金融監管正朝著更加精細化、智能化、協同化和前瞻化的方嚮發展。本章將對未來金融監管的可能趨勢進行展望，並分析實現更穩定、更具韌性金融體係的關鍵要素。 宏觀審慎監管的強化與深化： 認識到單一金融機構的穩健不足以保證整個體係的安全，宏觀審慎工具將繼續被重視和完善。 對非銀行金融機構（影子銀行）監管的關注： 隨著金融業務越來越多元化，對非銀行金融機構的監管將是未來的重點，以防範係統性風險從“影子”領域爆發。 全球監管協調的必要性與挑戰： 跨境資本流動和金融業務的普遍性，要求各國監管機構加強對話與閤作，形成更加一緻的監管框架，避免監管窪地。 科技賦能監管的持續深化： RegTech和SupTech（Supervisory Technology）將成為提升監管效率和效能的關鍵。 風險預警與危機預防能力的提升： 更加注重對新興風險的識彆和前瞻性分析，從被動應對危機轉嚮主動預防。 可持續金融與綠色金融的融閤： 氣候變化等長期性風險正日益被納入金融監管的考量範疇，可持續性將成為未來金融體係的重要維度。 投資者保護與市場公平性的持續關注： 在技術進步和市場復雜性增加的同時，保護弱勢投資者、維護公平競爭環境始終是監管的重要職責。 結語 金融市場的演進永無止境，金融危機也可能以新的形態齣現。全球金融監管體係正處於一個持續的動態調整過程中。本書旨在勾勒齣這場宏大變革的輪廓，幫助讀者理解金融監管的邏輯、動力和挑戰。通過深入剖析危機與監管的互動關係，以及金融科技帶來的新課題，我們更能認識到，建立一個安全、穩定、高效且具有韌性的全球金融體係，是一項長期而艱巨的任務，需要所有參與者（包括監管者、金融機構、市場參與者以及政策製定者）的共同努力和智慧。理解金融監管的演進，就是理解現代經濟運行的脈搏，就是把握未來金融發展的方嚮。

評分☆☆☆☆☆

這本書為我打開瞭一扇瞭解金融世界的新窗口。它不僅僅是在講述金融危機和監管的曆史，更是在探討金融的未來走嚮。作者對全球金融一體化帶來的風險和挑戰進行瞭深刻的剖析，同時也對各國在維護金融穩定方麵所做的努力進行瞭梳理。我從中看到瞭金融發展過程中，機遇與風險並存的普遍規律。書中的一些論述，讓我開始思考，在信息爆炸的時代，我們應該如何辨彆金融信息的真僞，如何保護自己的財産安全。作者對金融教育的重視，也讓我深有感觸，一個具備良好金融素養的公眾，是維護金融穩定的重要基石。總而言之，這是一本極具啓發性的讀物，它不僅能夠幫助我們理解過去的金融事件，更能引導我們思考未來的金融發展方嚮，是一本值得反復品讀的好書。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我仿佛經曆瞭一場知識的洗禮。這本書的結構非常清晰，從金融危機的根源分析，到各種監管工具的介紹，再到未來金融監管的趨勢展望，層層遞進，條理分明。我之前對金融危機的認識比較片麵，總覺得是某些“壞人”搗鬼，但這本書讓我認識到，金融危機往往是係統性風險纍積的結果，是多種因素相互作用的産物。作者深入淺齣地講解瞭各種金融衍生品和金融創新是如何在助長風險的同時，也提供瞭管理風險的工具，這種辯證的視角讓我受益匪淺。特彆是關於“大而不能倒”的討論，讓我對金融機構的規模和係統重要性有瞭更深刻的理解。書中的一些觀點雖然有些超前，甚至帶有一點“警示”意味，但正是這些觀點，讓我對未來金融市場的發展有瞭更清晰的預判。我特彆贊賞作者在論述過程中引用的各種數據和研究成果，這使得他的觀點更具說服力，也讓我對書中內容的真實性和權威性有瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

這是一本讓我頗感意外的書。我本以為它會是一本枯燥的學術著作，充斥著晦澀難懂的術語和復雜的模型，但事實並非如此。作者的語言風格非常平實，通俗易懂，即使是對於金融領域的非專業人士，也能比較輕鬆地理解其中的核心觀點。書中的許多例子都來自於現實生活中的真實案例，這使得抽象的金融概念變得生動起來，也讓我更容易將書中的知識與現實世界聯係起來。我特彆喜歡作者對於金融創新和監管之間“貓鼠遊戲”的比喻，非常形象地描繪瞭金融市場不斷發展和監管不斷適應的過程。這本書讓我認識到，金融監管並非一成不變，而是一個動態調整、不斷進化的過程。作者對未來金融監管的思考，也讓我對科技在金融領域的應用有瞭新的認識，例如區塊鏈、人工智能等技術可能為金融監管帶來的機遇和挑戰。總而言之，這是一本既有深度又不失趣味的佳作。

評分☆☆☆☆☆

在閱讀過程中，我常常被作者的洞察力所摺服。他能夠從紛繁復雜的金融現象中提煉齣關鍵的邏輯，並用清晰的語言闡釋齣來。這本書對於金融危機的成因分析，我覺得非常到位，它不僅僅停留在錶麵現象，而是深入挖掘瞭宏觀經濟、貨幣政策、市場心理等多種因素的交互作用。在討論金融監管時，作者並沒有簡單地提齣“加強監管”這樣的口號，而是詳細分析瞭不同監管工具的優缺點，以及它們在不同情境下的適用性。我尤其對書中關於“監管套利”的討論印象深刻，這讓我看到瞭金融機構為瞭規避監管而采取的各種策略，也讓我意識到，有效的金融監管需要具備高度的智慧和前瞻性。這本書讓我對金融的理解上升到瞭一個新的層次，不再是單純的數字遊戲，而是牽動著整個社會經濟命脈的復雜體係。

評分☆☆☆☆☆

這次偶然的機會在書店的經濟學區域翻到瞭這本書，雖然我不是金融專業的科班齣身，但近年來各種金融事件層齣不窮，也讓我對這個領域産生瞭濃厚的興趣。這本書的封麵設計很簡潔，但“金融危機”和“金融監管”幾個字眼卻非常有力量，仿佛預示著裏麵蘊含著深邃的洞察。我猶豫瞭很久，最終還是被它吸引，決定帶迴傢仔細研讀。拿迴傢後，我迫不及待地翻開，裏麵的文字就像是知識的海洋，雖然有時會遇到一些專有名詞，但我努力去理解，去聯係自己對新聞事件的記憶，試圖構建起一個完整的金融圖景。書中的案例分析讓我印象深刻，那些曾經在新聞裏聽過的事件，在書中被抽絲剝繭地解析，讓我看到瞭冰山下的巨大運作機製。我特彆喜歡作者對不同國傢金融監管模式的對比分析，這讓我看到瞭全球金融體係的復雜性和多樣性，也讓我開始思考，在不同文化和製度背景下，如何纔能有效地防範和化解金融風險。這本書不僅僅是理論的堆砌，更多的是一種思想的啓發，它讓我開始更深入地思考金融的本質，以及它對我們生活的影響。