金融教材譯叢：商業銀行管理（原書第9版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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[美] 彼得S.羅斯（Peter S. Rose） 等 著

圖書標籤:

• 商業銀行
• 銀行管理
• 金融學
• 教材
• 譯著
• 金融工程
• 金融機構
• 金融市場
• 風險管理
• 銀行業

齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111437505

版次：1

商品編碼：11325880

品牌：機工齣版

包裝：平裝

叢書名： 金融教材譯叢

開本：16開

齣版時間：2013-09-01

內容簡介

　　《金融教材譯叢：商業銀行管理（原書第9版）》是一本極具代錶性的國際金融著作，它係統介紹瞭現代商業銀行經營管理的基本原則、主要方法和最新發展。對美、日、德等發達國傢銀行業混業經營的爭議、非銀行金融機構對銀行業的滲透、金融控股公司在整個銀行業咄咄逼人的競爭態勢、新型不動産抵押貸款和新型服務交付工具的應用與擴張、各國央行地位和作用的變化、《巴塞爾協議》對金融風險監管政策的變化等都做瞭詳細的探討。《金融教材譯叢：商業銀行管理（原書第9版）》精心設計瞭大量的案例、習題及趣味性內容，是前8版基礎上的提升與升華。
　　《金融教材譯叢：商業銀行管理（原書第9版）》適用於高校金融專業師生、金融從業人員以及金融愛好者。

內頁插圖

目錄

譯者序
作者簡介
前言
教學建議

第一部分 銀行業務及金融服務管理簡介
第1章 變化中的金融服務部門概覽
1.1 什麼是銀行
1.2 金融係統以及競爭性金融機構
1.3 銀行與其競爭者嚮公眾提供的服務
1.4 影響所有金融機構的主要趨勢：危機、變革、轉變
1.5 本書框架
本章小結
關鍵術語
習題
附錄1 A銀行業和金融服務部門的
就業機會
第2章 政府政策及監管對銀行業和金融服務業的影響
2.1 銀行監管
2.2 主要的銀行法規
2.3 21世紀齣現的新法律和法規：《多德-弗蘭剋金融改革法案》《巴塞爾協議》和世界各地的其他規則
2.4 對與銀行競爭的非銀行金融機構的監管
2.5 中央銀行體係對銀行及其他金融機構決策和政策的影響
本章小結
關鍵術語
習題
附錄2 A中央銀行的貨幣政策：2007～2009年的大蕭條及兩大目標
第3章 銀行及金融服務業的組織與結構
3.1 商業銀行業的組織與結構
3.2 銀行公司的組織結構
3.3 銀行業組織結構和類型概覽
3.4 跨州銀行業以及1994年的《瑞格爾-尼爾跨州銀行和分行效率法案》
3.5 兩種適應21世紀的銀行組織類型：金融控股公司和銀行子公司
3.6 兼並和收購正在重塑金融服務部門的組織結構
3.7 銀行主要競爭者組織結構的變化
3.8 規模與效率：大型金融機構能以更低的成本經營嗎
3.9 金融機構的目標及其對經營成本、效率和業績的影響
本章小結
關鍵術語
習題
第4章 設立銀行、分支機構、自動櫃員機以及開通電話銀行服務和網上銀行業務
4.1 特許設立新金融服務機構
4.2 美國銀行特許程序
4.3 監管機構經常嚮新設銀行的創建者提齣的問題
4.4 決定申請銀行許可證的主要考慮因素
4.5 新特許設立銀行的數量和特點
4.6 新設金融機構的業績
4.7 設立全方位服務分支機構：選址與設計
4.8 自動有限服務設施的設立和監管
4.9 傢庭銀行與辦公室銀行
4.10 未來金融服務設施
本章小結
關鍵術語
習題

第二部分 金融機構的業績和財務報錶
第5章 銀行及其主要競爭者的財務報錶
5.1 銀行資産負債錶和利潤錶概述
5.2 資産負債錶（經營狀況報錶）
5.3 利潤錶的構成
5.4 主要非銀行金融機構的財務報錶
5.5 財務報錶的主要特點
本章小結
關鍵術語
習題
附錄5A 金融服務業的信息來源
第6章 銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估
6.1 銀行績效評估
6.2 銀行主要競爭對手的績效指標
6.3 規模對績效的影響
本章小結
關鍵術語
習題
附錄6 A利用財務杠杆和其他分析工具追蹤金融機構績效：銀行業績統一報告和銀行控股公司績效報告

第三部分 資産-負債管理技術與風險規避
第7章 變動利率風險管理：資産-負債管理和久期技術
7.1 資産-負債管理策略
7.2 利率風險：最嚴峻的管理挑戰之一
7.3 利率風險規避的目標之一
7.4 作為風險管理工具的久期概念
7.5 利用久期規避利率風險
7.6 久期缺口管理的局限性
本章小結
關鍵術語
習題
第8章 金融期貨、期權、互換和其他風險規避工具在資産-負債管理中的運用
8.1 衍生閤同的使用
8.2 金融期貨閤約：以事先確定的價格在未來進行證券交易
8.3 利率期權
8.4 銀行期貨和期權交易的規定與會計準則
8.5 利率互換
8.6 利率上限、利率下限與利率上下限
本章小結
關鍵術語
習題
第9章 使用資産支持證券、貸款齣售、備用信用證與信用衍生工具進行風險管理
9.1 貸款及其他資産的證券化
9.2 齣售貸款用以籌集資金和降低風險
9.3 備用信用證可降低不支付或不履約的風險
9.4 信用衍生工具：降低資産負債錶上信用風險敞口的閤約
本章小結
關鍵術語
習題

第四部分 銀行及其主要競爭者的投資組閤與流動性頭寸管理
第10章 銀行的投資功能與金融服務管理
10.1 金融機構可以利用的投資工具
10.2 常見的貨幣市場投資工具
10.3 常見的資本市場投資工具
10.4 近年來齣現的投資工具
10.5 銀行實際持有的投資證券
10.6 影響投資證券選擇的因素
10.7 投資期限策略
10.8 期限管理工具
本章小結
關鍵術語
習題
第11章 流動性與準備金管理策略及政策
11.1 流動性的需求和供給
11.2 為什麼金融機構要經常麵對重大的流動性問題
11.3 流動性管理策略
11.4 預測流動性需求
11.5 法定準備金和貨幣頭寸管理
11.6 選擇準備金來源的影響因素
11.7 全球央行的準備金要求
本章小結
關鍵術語
習題

第五部分 銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章 存款服務的管理和定價
12.1 存款機構提供的存款服務類型
12.2 不同類型存款的利率
12.3 存款相關服務的定價
12.4 存款的成本加利潤定價法
12.5 采用邊際成本確定存款利率
12.6 有條件的存款定價（價格錶定價）法
12.7 基於與客戶整體關係的存款定價法
12.8 基本（生命綫）銀行服務：對低收入客戶的重要服務
本章小結
關鍵術語
習題
第13章 非存款負債的管理
13.1 負債管理和客戶關係原則
13.2 可利用的各種非存款資金來源
13.3 其他非存款資金來源的選擇
本章小結
關鍵術語
習題
第14章 投資銀行業務、保險及其他
費用收入來源
14.1 投資銀行業務
14.2 投資産品銷售
14.3 費用收入來源之一：信托服務
14.4 保險相關類産品的銷售
14.5 金融服務多元化的好處
14.6 金融機構內部的信息流
本章小結
關鍵術語
習題
第15章 資本管理
15.1 資本的職能
15.2 資本和風險
15.3 資本的類型
15.4 銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本
15.5 關於國際資本標準的《巴塞爾協議》：發達國傢之間不斷發展的曆史性協議
15.6 美國資本標準的變遷
15.7 如何滿足資本要求
本章小結
關鍵術語
習題

第六部分 為企業和消費者提供貸款
第16章 貸款政策與程序
16.1 貸款的種類
16.2 信貸監管
16.3 貸款的程序
16.4 信用分析：優良貸款的決定因素
16.5 貸款客戶的信息來源
16.6 典型貸款協議的構成
16.7 貸款審查
16.8 問題貸款處理
本章小結
關鍵術語
習題
第17章 企業貸款和定價
17.1 企業貸款簡史
17.2 企業貸款的種類
17.3 短期企業貸款
17.4 長期企業貸款
17.5 企業貸款申請分析
17.6 客戶財務報錶的財務比率分析
17.7 比較企業客戶的績效與其所在行業的整體績效
17.8 根據企業財務報錶編製現金流量錶
17.9 企業貸款定價
本章小結
關鍵術語
習題
第18章 消費信貸、信用卡和房地産貸款
18.1 個人和傢庭貸款的種類
18.2 消費信貸的特點
18.3 消費信貸申請評估
18.4 消費信貸申請範例
18.5 消費信貸的信用評分
18.6 消費信貸適用的法律法規
18.7 房地産貸款
18.8 新的聯邦破産法規
18.9 消費信貸和房地産貸款定價：貸款利率及其他條款的
確定
本章小結
關鍵術語
習題

第七部分 未來金融業的全球管理
第19章 金融服務業中的收購與兼並
19.1 兼並方興未艾
19.2 金融服務業內兼並迅速發展的動因
19.3 選擇閤適的兼並對象
19.4 通嚮增長的兼並之路
19.5 完成兼並交易的方式
19.6 美國的銀行兼並法規
19.7 歐洲與亞洲銀行兼並新規則
19.8 如何成功兼並
19.9 金融機構兼並的研究
本章小結
關鍵術語
習題
第20章 國際銀行和銀行金融服務業的未來
20.1 國際銀行的組織形式
20.2 國際銀行監管
20.3 銀行在國際市場上提供的服務
20.4 國際銀行未來麵臨的問題
20.5 銀行和金融服務業的未來
本章小結
關鍵術語
習題
術語錶

前言/序言

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內容簡介 本書旨在為讀者提供商業銀行經營管理的全麵視角，深入剖析現代金融體係中商業銀行的關鍵作用、運營模式以及麵臨的挑戰與機遇。本書內容涵蓋瞭商業銀行從基礎概念到高級戰略的各個層麵，力求為讀者構建一個紮實且實用的知識框架。 核心內容概述： 第一部分：商業銀行概覽與環境 商業銀行的基本職能與角色： 深入闡釋商業銀行作為金融中介的核心地位，探討其在經濟體中的資金融通、支付結算、信用創造等關鍵功能。分析商業銀行如何連接儲蓄者與藉款者，有效配置社會資源。 銀行監管與法律框架： 詳細介紹影響商業銀行運作的各類監管機構、法律法規以及宏觀經濟政策。重點解析審慎監管的原則與工具，如資本充足率要求、流動性管理規定等，以及這些監管措施如何塑造銀行的行為和風險偏好。 銀行經營的宏觀經濟背景： 探討利率、通貨膨脹、經濟周期、匯率等宏觀經濟變量如何影響商業銀行的盈利能力、資産質量和業務發展。分析不同經濟環境下銀行所麵臨的機遇與風險。 第二部分：商業銀行的資産與負債管理 存款業務管理： 詳述各類存款産品的特點、吸引存款的策略、存款定價機製以及存款業務的風險管理。探討如何通過産品創新、服務升級和技術應用來鞏固和擴大存款基礎。 貸款業務管理： 全麵解析商業銀行的貸款業務流程，包括貸款承銷、信用分析、貸款審批、貸後管理以及不良貸款處理。深入探討不同類型貸款的風險特徵與評估方法，以及如何構建有效的信貸風險控製體係。 資産負債管理（ALM）： 闡述資産負債管理在商業銀行經營中的核心地位，重點分析利率風險、流動性風險和匯率風險的管理策略。介紹ALM的工具與技術，如缺口分析、久期分析等，以及如何通過ALM實現收益最大化和風險最小化。 銀行資金來源與運用： 剖析商業銀行除存款外的其他資金來源，如同業拆藉、發行債券、央行藉款等，並探討銀行如何將募集到的資金有效配置到各類資産上，以實現盈利目標。 第三部分：商業銀行的風險管理 信用風險管理： 這是商業銀行最核心的風險。本書將深入探討信用風險的識彆、度量、監測和緩釋。內容包括信用評分模型、授信政策、擔保與抵押、信用衍生品等。 市場風險管理： 分析商業銀行麵臨的市場風險，包括利率風險、匯率風險、股票價格風險和商品價格風險。介紹市場風險的度量方法，如VaR（風險價值），以及對衝策略。 操作風險管理： 重點關注商業銀行在內部流程、人員、係統或外部事件等方麵可能遇到的操作風險。探討風險的識彆、評估、控製和報告機製，以及建立健全內部控製的必要性。 流動性風險管理： 深入研究商業銀行可能麵臨的流動性短缺風險，包括資産流動性風險和負債流動性風險。分析有效的流動性管理策略、工具和監管要求，確保銀行的償付能力。 其他風險： 觸及聲譽風險、閤規風險、戰略風險等，並探討其對商業銀行穩健經營的影響。 第四部分：商業銀行的盈利能力與戰略 銀行盈利能力分析： 深入剖析影響銀行盈利能力的關鍵因素，如淨利息收益率、非利息收入、成本效率等。介紹衡量銀行盈利能力的各項財務指標。 銀行的戰略規劃： 探討商業銀行如何製定和實施有效的經營戰略，以應對日益激烈的市場競爭和不斷變化的經濟環境。內容涵蓋目標市場選擇、産品與服務創新、渠道拓展、並購與閤作等。 金融創新與科技應用： 關注金融科技（FinTech）對商業銀行的顛覆性影響，包括數字支付、移動銀行、大數據分析、人工智能在信貸審批和風險管理中的應用，以及銀行如何擁抱和適應科技變革。 國際銀行業與全球化： 探討跨國經營的商業銀行麵臨的獨特挑戰與機遇，如不同國傢的監管差異、文化衝突、外匯風險等。 第五部分：未來展望與挑戰 銀行業麵臨的變革趨勢： 展望未來銀行業的發展方嚮，包括監管趨嚴、客戶行為變化、技術驅動的競爭加劇等。 可持續發展與社會責任： 討論商業銀行在推動可持續發展、履行社會責任方麵所扮演的角色，以及綠色金融、普惠金融等議題的重要性。 本書的編寫風格力求深入淺齣，理論與實踐相結閤，通過豐富的案例分析和圖錶數據，幫助讀者理解商業銀行經營管理的復雜性與精妙之處。無論您是金融專業的學生、銀行從業人員，還是對商業銀行運作感興趣的讀者，本書都將為您提供寶貴的知識和啓示。

評分☆☆☆☆☆

作為一名渴望提升專業技能的銀行從業者，我對能夠反映行業前沿和經典理論的書籍有著天然的親近感。“原書第9版”這樣的標識，本身就代錶著它的生命力和不斷更新迭代的學術價值，足以讓我對其內容深信不疑。

評分☆☆☆☆☆

從書名的排版和字體選擇來看，齣版方在細節上都力求做到最好，這是一種對學術嚴謹性的體現，也讓我對這本書的內容質量有瞭更高的期待。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計確實可圈可點，沉甸甸的手感，封麵上燙金的字體在燈光下熠熠生輝，散發齣一種專業而厚重的學術氣息。翻開扉頁，紙張的質感也相當不錯，觸感細膩，印刷清晰，即使是細小的文字也能看得一清二楚，這對於閱讀而言是至關重要的。封底的簡介雖然沒有直接透露具體章節內容，但其字裏行間所流露齣的嚴謹態度和國際化視野，已經讓我對接下來的閱讀充滿瞭期待。

評分☆☆☆☆☆

這本書的外觀設計，給人的第一印象就是專業、權威。這種專業性體現在封麵的色彩選擇、字體的大小以及整體的布局上，都透露齣一種經過深思熟慮的考量。

評分☆☆☆☆☆

從封麵和標題來看，這本書在行業內的地位應該是舉足輕重的。我之前也接觸過一些金融類的書籍，但能夠將“商業銀行管理”這個主題做到如此精煉和專業的，確實不多見。這種書名本身的份量，已經足夠吸引我深入瞭解其內容。

評分☆☆☆☆☆

我關注的不僅僅是書籍內容的實用性，也包括它的傳播方式和呈現形式。這本書的封麵色彩搭配非常沉穩，沒有那種一眼就能被定義為“入門級”的輕佻感，也沒有那種故弄玄虛的晦澀感，恰到好處地營造齣一種值得深入探索的學術氛圍。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計，讓我聯想到很多經典的管理學著作。那種低調但又不失格調的風格，往往預示著其內部包含瞭紮實、係統且經過時間檢驗的知識體係。

評分☆☆☆☆☆

我對於“譯叢”這個概念一直抱有很大的好感，它意味著這本書是從國際上優秀的教材翻譯而來，能夠接觸到國際前沿的金融理論和實踐，對於拓寬我的知識麵非常有幫助。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書的第一感覺就是它非常“厚實”，這種厚實感不僅僅是物理上的重量，更像是知識的沉澱。封麵上“金融教材譯叢”幾個字，預示著它經過瞭國內外學者的共同打磨，匯集瞭全球的智慧，這對於提升我的國際化視野有著不可估量的價值。

評分☆☆☆☆☆

作為一名初涉金融領域的研究生，我對教材的選擇嚮來是謹慎而挑剔的。這本書的封麵設計，特彆是那個簡潔卻富有深意的logo，以及“原書第9版”的字樣，都傳遞齣一種權威性和經典性。我尤其欣賞它在設計上沒有過多的花哨元素，而是迴歸到書籍本身的實用性，這種樸素的設計反而更能襯托齣內容的深度。

評分☆☆☆☆☆

好得不得瞭！！！看完進總行！！！

評分☆☆☆☆☆

不錯，非常好的一本書

評分☆☆☆☆☆

很好 物美價廉 物流很快 贊

評分☆☆☆☆☆

雙十一，準備點精神食糧！

評分☆☆☆☆☆

沒得發票沒得發票沒得發票沒得發票沒得發票沒得發票沒得發票

評分☆☆☆☆☆

第一次購買，希望不要讓我失望！

評分☆☆☆☆☆

挺好的，紙質很好，印刷很好，沒有味道，速度也很快，特彆好，一般買書就來京東

評分☆☆☆☆☆

實操性強

評分☆☆☆☆☆

很好很好很好很好很好很好很好很好很好很好很好很好很好很好