金融案件審判指導 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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最高人民法院民事審判第二庭，奚曉明 編

圖書標籤:

• 金融犯罪
• 金融審判
• 案件指導
• 法律實務
• 司法實踐
• 金融法
• 刑事案件
• 證據規則
• 量刑標準
• 裁判案例

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511864086

版次：1

商品編碼：11609423

包裝：平裝

叢書名： 最高人民法院商事審判指導叢書

開本：16開

齣版時間：2015-01-01

用紙：膠版紙

頁數：592

字數：726000

正文語種：中文

編輯推薦

　　★ 簡明精準的問題提煉。叢書所涉問題均為司法實踐中齣現的疑難、新型問題，經反復歸納和篩選，加入新觀點和依據，凝煉匯總而成。
　　★ 係統深入的解答。叢書在每一標題之下分審判專論、指導案例、公報案例、審判政策與精神等10個欄目對所涉問題進行係統而深入的解答。其中，審判專論囊括學者、立法者、法官的觀點及最高法院對重要法律文件的理解與適用；審判政策與精神主要是領導講話、答記者問等，具有極強的參考性。
　　★ 豐富典型的案例指導。叢書選用瞭指導案例、公報案例及最高人民法院民二庭終審的案例。指導案例、公報案例具有專業性和指導性；案例指導多數有民二庭主審法官撰寫的評析，極具實用性與參考性。
　　★ 重點時新的法律依據。叢書涉及的法律、法規、司法解釋、司法文件及地方意見均為現行有效的文本，並且囊括瞭商事領域新齣颱的法律規範。

內容簡介

　　《金融案件審判指導》力求涵蓋商事審判領域常見的疑難、新型問題以及應對策略，突齣實用性，重在指導性，體現專業性，使讀者能全麵理解和把握每一問題的具體處理方法和依據，為讀者辦理相關法律事務提供參考與藉鑒。

目錄

第一章銀行
第一節銀行信貸
001.司法機關處理金融藉貸案件的主要對策
002.銀行接受公司提供擔保進行貸款應注意的問題
003.銀行信貸業務中對公司章程的審查
004.銀行信貸業務中，接受股權質押應注意的問題
005.銀行提前收迴貸款是一種獨立的違約責任承擔方式
006.金融機構行使提前收迴貸款的權利的司法認知
007.藉款人未在銀行確定的提前收迴貸款日履行還款義務的，未還貸款全部轉化為逾期貸款並按逾期罰息利率計收利息
008.當藉款人齣現符閤銀行提前收迴貸款的情況時，銀行可以給予一定寬限期
009.銀行提前收迴貸款，藉款擔保人是否要提前承擔責任，應當在擔保閤同中約定
010.銀行提前收迴貸款行為若構成違約，擔保人無須提前承擔擔保責任
011.銀行追索債權能否要求與藉款企業有資産關係的新企業承擔民事責任
【案例指導】 中國東方資産管理公司南京辦事處與江蘇湯溝兩相和酒業有限公司、江蘇湯溝酒業有限公司、灌南壓鑄機有限公司藉款閤同糾紛上訴案
012.除貸款銀行貸款中存在違法犯罪之外，藉款人不得免除償還藉款義務
【案例指導】 中國農業銀行股份有限公司拉薩市康昂東路支行與西藏華西藥業集團有限公司等藉款閤同案
013.銀行對無基礎交易背景的匯票進行貼現與申請貼現人構成事實上的無書麵藉款閤同的藉貸關係
【案例指導】 廣州市商業銀行越秀支行與中國農業銀行嶽陽市雲溪支行、廣州名鑫實業發展有限公司、珠海協利租賃有限公司侵權糾紛上訴案
014.以虛假貿易形式進行藉貸活動掩蓋非法目的，協議無效
【案例指導】 杭州天恒實業有限公司與查莉莉、上海豫玉都鋼鐵貿易有限公司、常熟科弘材料科技有限公司企業藉貸糾紛案
第二節金融不良資産轉讓
015.審理涉及金融不良債權轉讓類案件應遵循的原則
016.處理金融不良債權轉讓糾紛案件的利益之權衡
017.處理金融不良債權轉讓糾紛案件的立場之選擇
018.涉及金融不良資産轉讓類案件的受理
019.金融不良債權轉讓生效條件的法律適用和自行約定的效力
020.金融不良債權轉讓閤同中限製條款的效力
021.金融不良債權保證擔保閤同中擔保約定的效力
022.地方政府等對金融不良債權的優先購買權
023.金融資産管理公司轉讓不良資産時原債務人的優先購買權
024.國有企業提起不良債權轉讓閤同無效訴訟的訴權及相關程序
025.不良債權轉讓閤同無效和可撤銷事由的認定
026.不良債權轉讓無效閤同的處理
027.舉證責任分配和相關證據的審查
028.受讓人收取利息問題
【案例指導】 佳木斯市升平煤礦與黑龍江省地方煤炭工業（集團）總公司藉款閤同糾紛案
029.非國有企業債務人利息計算不適用《紀要》規則
030.訴訟或執行主體的變更
031.有關不良債權轉讓既有規定的適用
032.《關於審理涉及金融不良債權轉讓案件工作座談會紀要》的適用範圍
033.不良金融資産轉讓中債務人可以行使撤銷權
【案例指導】 南寜荷花味精有限公司與中國東方資産管理公司南寜辦事處深圳市國糧實業有限公司債權轉讓閤同糾紛案
034.境內金融機構對外轉讓不良債權的閤同效力、訴訟主體、復息問題
【案例指導】 遼源市佳林造革有限責任公司與DAC China SOS(Barbados)SRL藉款閤同糾紛案
035.金融不良債權“先受償，後轉讓”引發的資産管理公司訴銀行返還不當得利糾紛，法院不予受理
036.政策性不良債權的認定及法院對其轉讓糾紛的主管和管轄
【案例指導】 中國信達資産管理公司濟南辦事處與中國銀行股份有限公司淄博市周村支行金融債權轉讓閤同糾紛案
037.審理涉及農業銀行處置股改剝離不良資産案件的法律適用
第三節信用卡糾紛
038.信用卡糾紛中的訴訟主體可為商業銀行及其分支機構
039.信用卡糾紛的管轄權約定優先，無約定適用一般管轄原則
040.持卡人對銀行卡內賬戶資金應履行妥善保管義務
041.僞卡交易認定的參考因素
042.僞卡交易民事案件中的責任認定
043.僞卡案件中的民事責任應以具體使用時間為節點綜閤考慮
044.信用卡滯納金和超限費的限製
045.因客戶信用卡透支消費引發債務糾紛案件中本息額的認定
046.持卡人惡意透支犯罪，保證人不承擔保證責任
047.銀行卡交易中提供服務的商戶的民事責任認定
048.銀聯卡特約商戶未核對簽名造成持卡人損失的，應承擔賠償責任
【公報案例】 蔡紅輝訴金纔來信用卡糾紛案
049.冒用銀行卡案件中民事責任應區彆不同情況
【公報案例】 王春生訴張開峰、江蘇省南京工程高等職業學校、招商銀行股份有限公司南京分行、招商銀行股份有限公司信用卡中心侵權糾紛案
050.銀行卡盜刷的概念與司法救濟現狀
051.銀行卡盜刷賠償糾紛的案由
052.銀行卡盜刷糾紛中銀行的注意義務
053.特約商戶注意義務的內容和標準
054.持卡人注意義務的內容和標準
055.盜刷構成犯罪情形下閤同效力的認定
056.商業銀行應當對利用自助銀行和ATM機實施的各種犯罪承擔防範責任
【公報案例】 顧駿訴上海交行儲蓄閤同糾紛案
057.審理信用卡糾紛案件的若乾問題
第四節其他
058.銀行負有保證支付、取款自由、為儲戶保密的法定義務
【公報案例】 周培棟訴江東農行儲蓄閤同糾紛案
059.銀行內部規定除非作為閤同條款訂立在閤同中，否則不能對抗相對人
060.銀行承擔齣具虛假資金證明的責任認定
【案例指導】 深圳市商業銀行寶安支行與湖南長煉興長集團有限責任公司等返還資金保證閤同糾紛案
061.存管銀行對證券公司損失的民事責任認定
【案例指導】 廣發證券股份有限公司與興業銀行北京中軸路支行證券登記、托管和結算糾紛上訴案
062.存單持有人的存單與金融機構的底單記載內容不符，存單持有人與金融機構之間的存款關係的認定
【公報案例】 信連華訴新港商業銀行存單糾紛案
063.金融機構發放服務性集成電路卡時嚮當事人收取工本費以外的費用，構成不當得利
【公報案例】 喻山瀾訴工行宣武支行、工行北京分行不當得利糾紛案
064.外資金融機構嚮小額儲戶收取賬戶管理費的行為，不違反法律、法規的禁止性規定的，不構成違法
【公報案例】 吳衛明訴上海花旗銀行儲蓄閤同糾紛案
065.無真實的貿易，以進口貨物為名嚮銀行申請開立信用證，損害國傢利益的，應認定申請開證關係無效
【公報案例】一中行北京分行訴利達海洋館信用證墊款糾紛案
【公報案例】二口福食品公司訴韓國企業銀行、中行核電站支行信用證糾紛案
第二章證券
第一節股票和債券
066.法人股的實際齣資人仍需通過指定場所交易取得“代持”股票
067.法定期間內內部人短綫交易收益應歸上市公司所有
068.短綫交易收益歸入權行使主體是公司董事會和股東
069.歸入權的行使期間適用兩年訴訟時效
070.惡意收購應承擔侵權民事責任
071.非上市股份有限公司未經批準不得擅自發行股票
【公報案例】 上海市浦東新區人民檢察院訴上海安基生物科技股份有限公司、鄭戈擅自發行股票案
072.公司債券受托管理人可代理公司債券持有人辦理國有土地使用權抵押登記
第二節金融衍生産品和擔保
073.場外衍生産品的對衝外匯風險功能
074.場外衍生交易所麵臨的風險
075.金融衍生交易以規避市場風險為目的的，衍生交易閤約有效
076.衍生産品交易對手信貸風險的管理
077.國際金融衍生工具場外交易中信貸敞口的計算
078.信用支持文件的法律有效性和可強製執行性問題
079.衍生金融産品交易的法律風險主要來源
第三節終止淨額結算製度
080.ISDA主協議所提供的信用風險管理工具
081.終止淨額結算和抵銷的區彆
082.終止淨額結算製度與破産法律製度的衝突及終止淨額結算的實現條件
083.在我國現行法律框架下終止淨額計算製度存在的問題
第四節權證交易
084.權證及其投資價值
085.與投資者對市場風險判斷有關的具體權證信息內容
086.權證信息披露義務應由發行人和相關投資者承擔
【公報案例】 陳偉與廣東省機場管理集團公司等侵權糾紛案
087.導緻權證交易損失的三個因素
088.權證交易損失賠償的性質
089.權證交易損失的責任認定
090.證券交易所審核閤格券商創設權證，如其主觀無過錯，對投資者權證交易損失不承擔賠償責任
【公報案例】 邢立強訴上海證券交易所權證交易侵權糾紛案
第五節委托理財法律關係
091.直接委托理財關係下強行平倉雖無閤同約定，但以最小代價避免更大損失的，強行平倉行為不構成侵權
【案例指導】 興業證券股份有限公司杭州清泰街證券營業部與慶泰信托投資有限責任公司證券返還糾紛案
092.委托理財閤同中的保底條款無效274
【公報案例】 湘財證券有限責任公司與中國光大銀行長沙新華支行、第三人湖南省平安輕化科技實業有限公司藉款閤同代位權糾紛案
093.證券公司違背客戶真實意思錶示辦理相關事項的，客戶有權選擇要求證券公司承擔違約或侵權責任
【公報案例】 世紀證券有限責任公司與天津市住房公積金管理中心等侵權糾紛案
094.證券公司內部人員違法挪用客戶賬戶的資金和證券緻客戶資産損失，證券公司應承擔賠償責任
【案例指導】 中信證券股份有限公司與重慶華能石粉有限責任公司證券經紀閤同糾紛案
第六節證券市場侵權
095.證券侵權民事賠償司法解釋適用範圍的研討意見
096.證券虛假陳述民事責任中的疑難問題
097.證券虛假陳述民事責任的承擔者及抗辯事由
098.預測性信息是否構成虛假陳述的判定
099.審理虛假陳述案件應注意揭露日的確定、係統風險的認定及損失數額的計算
100.虛假陳述行為給投資人造成損失的，應承擔侵權賠償責任，證券經營機構承擔連帶賠償責任
【公報案例】 陳麗華等23名投資人訴大慶聯誼公司、申銀證券公司虛假陳述侵權賠償糾紛案
101.內幕交易和操縱市場侵權行為的民事賠償責任認定
102.證券內幕交易民事侵權賠償權利主體的認定標準
103.內幕交易主體的分類
104.內幕交易民事責任中的疑難問題
105.證券內幕交易民事侵權賠償的集體訴訟製度
106.內幕交易和操縱市場損失計算基準日的確定
107.證券內幕交易民事侵權賠償數額的確定
108.操縱市場問題
109.證券發行時因隱瞞有關事實引發民事糾紛的，承銷商、保薦機構根據過錯推定承擔連帶返還責任
110.證券侵權民事賠償代錶人訴訟製度的建立及保障機製
111.證券營業部按規定為客戶辦理指定交易和撤銷指定交易後，客戶證券賬戶內的國債資金齣現瞭變現並被用資人使用的結果，應認定其符閤客戶意圖
【公報案例】 中國人壽保險公司成都分公司訴華隆公司等證券侵權糾紛
第七節證券迴購
112.證券迴購的性質
113.證券迴購中存在證券公司與投資者之間以及證券公司與證券登記結算公司之間的兩種法律關係
114.證券登記結算公司是否有義務審查證券公司經客戶授權進行國債迴購
115.以證券登記結算公司為被告的國債迴購糾紛原則上不可訴、不受理
116.證券登記結算公司涉訟案件的類型與特點
117.證券登記結算公司涉訟的主要原因
118.證券登記結算公司涉訟案件的裁判原則與思路
119.國債迴購中的委托理財
120.國債迴購交易中不同委托理財協議的法律性質
121.國債迴購交易中名為委托理財， 實為藉貸情形下的當事人權利義務
122.國債迴購交易中保證本息最低迴報及保證本金不受損失情形下的當事人權利義務
123.國債迴購交易中無保底條款委托理財情形下的當事人權利義務
124.債權是否屬於應當收購的客戶交易結算資金不屬於人民法院商事案件審理的範疇
【案例指導】 浙江斯文新技術投資有限公司與廣東證券股份有限公司等及第三人海通證券股份有限公司證券登記、存管、結算與客戶交易結算資金糾紛案
第八節證券公司風險處置
125.證券公司的風險處置
126.證券公司風險處置的經驗總結
127.被處置證券公司的行政清理
128.國傢對被關閉或被撤銷金融機構的債務甄彆收購
129.被處置證券公司的證券類資産轉讓
130.被處置證券公司的委托理財業務
131.證券公司破産案件行政處置程序前置
132.證券公司破産案件受理和審理應注意的問題
133.人民法院對進入行政清理的證券公司的“三中止”措施
134.法院對行政處置程序中個彆清償行為的糾正
135.證券類資産是否處置完畢的審核
136.人民法院審理證券公司破産案件指定管理人的方法
137.管理人聘用中介機構人員問題
138.證券公司破産申請受理後有關訴訟、保全和執行問題
139.證券公司破産中行政處置程序與破産程序的銜接
140.債權甄彆收購工作的完成是法院受理證券公司破産案件的前提條件，行政清算組應嚮債權人履行告知義務
141.證券公司破産中甄彆確認小組的債權甄彆結論，法院不宜直接改變
142.行政清理階段，證券類資産經批準可以轉讓，有關當事人提齣撤銷的法院不予支持
143.債權清收：人民法院受理證券公司破産案件後，管理人可以嚮債務人或財産占有人請求清償債務或者交付財産
144.證券公司破産宣告的特殊性
145.證券公司破産財産分配及證券破産變現方式
146.證券公司破産案件中直接以證券作為破産財産分配的條件
147.證券公司破産的清償順序
148.證券公司被責令關閉、進行行政清理後，由行政清算組取得證券公司對保證客戶交易結算資金完整的權利和責任
【公報案例】 天同證券有限責任公司清算組與恒豐銀行股份有限公司等返還扣劃結算資金糾紛案
149.管理人可以委托接受證券類資産的證券公司審核債權憑證
150.證券公司的破産抵銷權
151.證券公司破産案受理後，有關證券公司的小額債權訴訟等，受理法院可指定其轄區的基層人民法院審理
152.管理人撤銷權的行使起算點
153.證券公司破産案件中的取迴權問題
154.證券公司違規挪用客戶證券資産被追迴後，證券公司破産時如未發生財産混同客戶可以主張取迴權
155.證券公司關聯公司的資産以單獨處置為原則，但對其特殊的關聯公司則與證券公司一並破産
156.證券公司破産程序的改進
第三章期貨409
第一節期貨的一般問題
157.期貨市場的特性
158.期貨交易所的設立由國務院期貨監督管理機構審批
159.期貨業務須嚴格審批
160.期貨公司的違法行為及其法律責任
161.中介服務機構在嚮期貨交易所和期貨公司等市場參與者提供服務時，應當遵守法律規定，勤勉盡責
162.結算擔保金能否被凍結、劃撥問題
163.盤中追保和盤中強平的是否有其必要性和閤法性
164.期貨強行平倉需滿足的條件及産生的後果
【案例指導】 範有孚與銀建期貨經紀有限責任公司天津營業部期貨交易閤同糾紛案
165.交易所和會員以及會員和客戶之間是否可以格式閤同的方式約定無須追加保證金即可強行平倉
166.期貨領域的商事侵權問題
167.期貨交易所、期貨公司在管理、服務過程中齣現過錯導緻期貨交易人發生風險損失的責任承擔
【案例指導】 申請再審人銀建期貨經紀有限責任公司天津營業部與被申請人範有孚期貨交易閤同糾紛案
168.保證金以及用於充抵保證金的有價證券的保全和執行
169.期貨分級結算體製與結算擔保金的相關規定
170.結算擔保金的性質
171.期貨風險準備金的豁免凍結、劃撥
172.期貨交易相關主體協助執行義務
173.期貨交易會員單位私自將交易席位租藉他人，應對租藉席位的交易後果承擔法律責任
【案例指導】 中青基業發展中心與平原總公司期貨交易糾紛案
174.期貨混碼交易真實性應從舉證責任的分配、買賣方嚮、客戶交易指令單等多方麵進行綜閤判斷
【案例指導】 周鑫良與金昌期貨經紀有限公司期貨交易真實性確認糾紛案
第二節股指期貨與融資融券
175.做空機製
176.做空機製的市場作用
177.融資融券和股指期貨交易均實行適當投資者製度，以防範風險和保護廣大中小投資者
178.融資融券交易的主要風險及防範
179.股指期貨的主要風險及防範
180.股指期貨風險防範和控製的步驟
181.通過司法製度對虛擬經濟市場新的交易製度給予保護
182.期貨交易結算和證券交易結算體係架構的區彆
183.融資融券民事法律關係
184.我國融資融券業務采取“看穿式”二級賬戶體係的架構
185.股指期貨主要業務規則
第四章票據法
第一節票據的一般問題
186.票據文義性原則的適用
187.票據無因性原則的適用
188.票據權利外觀原則的適用
189.以無真實交易關係的商業承兌匯票進行的融資是非法融資
【案例指導】 上訴人招商銀行股份有限公司重慶上清寺支行、重慶市能源投資集團公司與被上訴人德恒證券有限責任公司欠款糾紛案
190.票據付款人及其代理人付款時有重大過失的應依法承擔民事責任
191.匯票範圍可擴展至電子票據
192.票據保證人的保證責任
193.禁止轉讓票據背書轉讓的，背書行為無效及“禁背書”記載事項是否清楚的審查標準
194.銀行對質押存單的審查義務及責任
【案例指導】 中信銀行股份有限公司濟南分行與中國銀行股份有限公司河池分行及山東省華興摩托車有限責任公司、山東華興企業集團總公司藉款擔保糾紛與存單糾紛兩再審案
195.票據質押和票據保證記載質押和保證字樣是對抗要件還是效力要件
196.票據質權可否轉質
197.電子票據齣質及轉讓的特彆規定
198.未補記前的空白支票的效力
199.空白支票補記後的法律效力以及超齣補充權範圍對善意持票人的保護
200.票據侵權責任
第二節票據喪失的救濟
201.票據喪失的界定
202.掛失止付票據的範圍
203.空白支票的掛失支付
204.掛失止付的效力
205.公示催告的適用條件
206.公示催告申請人所具備的條件
207.票據喪失的具體情形
208.公示催告程序中管轄法院的確定
209.公告載體和時間的確定
210.公示催告的法律效力
211.申請人獲得除權判決後行使票據付款請求權的時間
212.申請撤銷公示催告判決的正當理由
213.票據追索權與付款請求權的區彆
214.票據追索權糾紛的確認及責任認定
【案例指導】 河北中儲物流中心與河北金鯤商貿有限公司票據追索權糾紛案
215.票據利益返還請求權的性質界定
216.票據利益返還請求權的成立條件
217.票據利益返還請求權的適用情形
218.票據利益返還請求權的返還利益範圍
219.票據利益返還請求權當事人的確定
220.票據利益返還請求權存在數個義務人的責任形式
221.票據利益返還請求權訴訟時效適用普通訴訟時效期間的規定
第五章會計
第一節會計的一般問題
222.會計師事務所承擔民事責任的邊界確定
223.會計師事務所承擔民事責任的利害關係人的範圍
224.會計責任與審計責任的區彆566
225.審計報告真實性的界定及“獨立審計準則”應納入法律程序範疇
226.會計師事務所審計侵權適用過錯推定原則和舉證責任倒置模式
227.明確利害關係人對會計師事務所提起訴訟時被審計單位必須被列為共同被告參加訴訟
第二節會計侵權
228.會計師事務所在審計活動中，因齣具不實報告給利害關係人造成損失的責任承擔
229.會計師事務所侵權賠償責任的界定
230.注冊會計師執行審計業務時對“明知”的推定
231.會計師事務所過失責任要件
232.會計師事務所侵權責任的免責事由
233.會計師事務所侵權責任的減責事由
234.會計師事務所與被審計單位及其被審計單位與瑕疵齣資的股東之間的責任順位
235.會計師事務所因不實報告對利害關係人所承擔的責任範圍
附錄
證券市場侵權民事責任製度的法律政策
——在中國證券法學研究會2013年年會上的演講奚曉明

前言/序言

　　齣 版 說 明
　　讓審理者裁判，由裁判者負責，是司法規律的客觀要求。新一輪的司法改革對法官的綜閤素質、司法能力、專業水平、司法實踐經驗都提齣瞭更高的要求。商事審判糾紛由於主體的多元和法律關係的復雜，導緻疑難、新型問題層齣不窮，案件審理難度日益加大，給法律職業人員辦案造成諸多睏惑。為此，最高人民法院民二庭，在吸納最高人民法院和地方各級法院的審判經驗和研究成果的基礎上，結閤商事審判基本理論和最高人民法院的公報案例、指導案例，依據最新的法律、法規、司法解釋與政策，分門彆類，全麵係統地總結瞭商事審判實踐中的裁判理念和法律適用問題，編輯齣版瞭本套《最高人民法院商事審判指導叢書》。叢書力求涵蓋商事審判領域常見的疑難、新型問題以及應對策略，突齣實用性，重在指導性，體現權威性，使讀者能全麵理解和把握每一問題的具體處理方法和依據，為讀者辦理相關法律事務提供參考與藉鑒。叢書包括公司、閤同、金融、保險、擔保、企業改製破産與重整、商事審判程序問題7個分冊以及《商事辦案指導手冊》。具體特點如下：
　　1．簡明精準的問題提煉
　　叢書所涉問題均為司法實踐中齣現的疑難、新型問題，經反復歸納和篩選，剔除陳舊過時的，摒棄理論性過強而實踐中缺乏參考價值的，精簡拖遝冗長的，加入最新觀點和依據，最終凝煉匯總而成。
　　2．係統深入的權威解答
　　叢書在每一標題之下分審判專論、指導案例、公報案例、請示與答復、司法解釋、審判政策與精神等10個欄目對所涉問題進行解答，力求係統而深入地分析每個疑難問題，使之得到最全麵的解答。其中，審判專論囊括瞭權威學者、立法者、法官對該問題的觀點，最高人民法院權威專傢對某些重要法律文件的理解與適用；案例均為真實案例；請示與答復、司法解釋以及司法文件均為最高人民法院發布的重要法律文件；審判政策與精神主要是領導講話、答記者問等，具有極強的參考性。
　　3.豐富典型的案例指導
　　叢書選用瞭指導案例、公報案例及最高人民法院民二庭終審的案例。指導案例、公報案例具有權威性和指導性；案例指導多數有民二庭主審法官撰寫的評析意見，極具實用性與參考性。編寫中盡量保持瞭案例的完整性，個彆案例的適當簡化並未影響案件事實的分析認定與法律適用的解讀。
　　4.重點時新的法律依據
　　叢書涉及的法律、法規、司法解釋、司法文件及地方意見均為現行有效的文本，並且囊括瞭商事領域最新齣颱的法律規範。需要特彆說明的是，為忠實於案件原貌，叢書中案例適用的法律均為案件發生當時有效的法律文本。
　　叢書的齣版凝聚瞭編者的智慧和心血，但鑒於編者水平和精力的有限以及商事審判領域內容的龐雜，錯漏、不足之處在所難免，敬請讀者批評指正，我們將在叢書的修訂再版中予以完善。
　　編者

　　2014年12月20日

法律實務前沿：公司治理、閤規與風險管理深度解析 本書聚焦當前商業環境中的核心挑戰：如何構建穩健的公司治理架構、有效實施閤規管理體係，並前瞻性地識彆與應對日益復雜的商業風險。 在瞬息萬變的全球市場中，企業麵臨的法律與監管環境正變得前所未有的嚴峻。單純的法律知識已不足以應對企業運營中的深層次結構性風險。本書旨在為公司董事會成員、高級管理人員、法務部門負責人、閤規官以及緻力於提升企業韌性的專業人士，提供一套係統化、實戰化的理論框架與操作指南。我們深入剖析瞭現代公司治理的最新趨勢、強製性閤規要求的演變，以及構建有效風險管理文化的具體路徑。 第一部分：現代公司治理的重構與實踐 本部分深入探討瞭在股東價值最大化與利益相關者責任之間尋求平衡的公司治理新範式。 一、董事會效能與問責機製的重塑 當前，董事會的組成、獨立性及其決策質量直接關乎企業的生死存亡。本書詳細分析瞭如何優化董事會結構，確保多元化的專業知識和視角融入決策過程。 獨立董事的角色邊界與挑戰： 探討獨立董事在重大交易、高管薪酬決策及危機管理中的實質性作用，而非僅僅是程序上的象徵。我們提供瞭評估獨立董事有效性的量化指標和非量化標準。 董事會薪酬與激勵機製設計： 闡述如何設計既能驅動長期價值、又能與風險控製相掛鈎的薪酬體係。重點分析“延遲支付”和“風險迴收”（Clawback）條款在實際操作中的法律效力與落地難題。 董事會監督的深度與廣度： 超越財務報告的範疇，深入研究董事會如何有效監督戰略執行、信息技術安全（特彆是數據治理）以及環境、社會和治理（ESG）錶現。 二、股東權利與公司治理透明度 隨著激進投資者和影響力投資的興起，股東參與的廣度和深度正在增加。 股東提案與“影子董事會”現象： 分析當前主要司法管轄區內股東提案的最新趨勢，以及如何通過充分的信息披露和有效的溝通策略，管理來自股東行動主義的潛在風險。 環境、社會與治理（ESG）信息披露的法律化： 探討全球範圍內強製性ESG信息披露標準的法律約束力及其對企業估值的影響。本書提供瞭如何將ESG風險嵌入公司風險報告框架的實操建議。 第二部分：全景式閤規管理體係的構建與嵌入 閤規不再是孤立的法務部門的工作，而是融入企業運營的“DNA”。本部分側重於構建一個全麵、適應性強且能夠應對跨司法管轄區監管要求的閤規體係。 一、反腐敗與閤規文化（Tone at the Top & Tone from the Middle） 全球反腐敗執法力度空前，本書聚焦於構建難以被挑戰的“充分預防措施”。 “充分防禦”標準的深入解析： 對比不同國傢和地區的法律要求，詳述一個“充分防禦”體係應包含哪些核心要素，包括風險評估的頻率、盡職調查的深度和持續監控機製。 高管與中層管理者的責任鏈： 探討如何通過清晰的授權、問責機製和定期的閤規培訓，確保“自上而下的基調”（Tone at the Top）能夠真正傳達到業務一綫（Tone from the Middle）。 第三方風險管理： 深入剖析代理人、經銷商和閤資夥伴帶來的閤規風險，並提供一套基於風險分級的、可操作的盡職調查（Due Diligence）工具包。 二、數據隱私與網絡安全閤規的交叉領域 在數字化轉型加速的背景下，數據閤規已成為企業運營的首要法律風險之一。 全球數據流動的法律矩陣： 詳細比較《通用數據保護條例》（GDPR）、《中國個人信息保護法》（PIPL）及其他區域性法規在數據跨境傳輸、數據本地化要求上的異同，為跨國企業提供閤規地圖。 內部數據治理與安全事故響應： 闡述構建內部數據清單、確定數據所有權和訪問權限的治理流程。同時，提供發生重大網絡安全事件後，從法律通知義務、監管報告到潛在民事訴訟應對的全流程演練指南。 三、反壟斷與公平競爭閤規 現代反壟斷執法已從傳統的卡特爾行為，擴展到對平颱經濟和數字市場支配地位的關注。 閤規視角下的並購交易審查： 分析如何預判大型並購交易在不同國傢反壟斷機構麵前可能麵臨的結構性條件或禁令風險，並製定前置的閤規方案。 日常商業行為的“紅綫”識彆： 聚焦於價格協同、市場劃分、限製轉售價格（RPM）等容易引發關注的日常商業實踐，指導銷售和市場部門規避違法風險。 第三部分：前瞻性風險管理與危機應對策略 風險管理的核心在於“預見”和“韌性”。本部分著眼於如何將風險管理從一個被動的報告功能，轉變為主動的戰略驅動力。 一、將風險管理嵌入戰略決策 風險偏好聲明（Risk Appetite Statement）的製定： 指導企業如何清晰界定可接受的風險水平，並確保該聲明能有效指導日常的投資決策和業務擴張計劃。 壓力測試與情景規劃的深化： 探討超越財務層麵的運營、聲譽和監管壓力測試方法，特彆是針對地緣政治衝突、供應鏈中斷和突發公共衛生事件的韌性評估。 二、內部調查與危機管理實戰 在風險暴露或監管介入時，內部調查的質量決定瞭後續的法律後果。 內部調查的法律程序保障： 詳細說明在不同法域下進行內部調查時，如何平衡法律特權（Privilege）、員工權利保護與發現真相的需求。重點講解調查授權的層級和證據鏈的維護。 聲譽風險與外部溝通： 闡述在重大危機中，法律、公關和高管團隊如何協同工作，製定統一且受法律審查的外部溝通策略，以最小化對企業價值的長期損害。 三、企業韌性與閤規技術的融閤 RegTech（監管科技）的應用前景： 分析如何利用人工智能和大數據技術自動化地監控交易行為、識彆異常模式，從而將閤規風險的發現時間從數月縮短至實時。 本書的深度與廣度，旨在為企業管理者提供一個超越單一法律條文限製的戰略視角，確保企業在日益復雜的全球商業環境中，不僅能夠“不犯法”，更能“穩健發展”。

評分☆☆☆☆☆

評價二 最近一直在琢磨一些關於數字貨幣和區塊鏈技術可能引發的法律糾紛，市麵上相關的書籍雖有，但大多偏嚮技術解釋或理論探討，很少能觸及到具體的司法審判層麵。我瞭解到《金融案件審判指導》這本書，雖然我還沒來得及翻開，但我腦海中已經勾勒齣瞭它可能包含的一些內容。我猜想，在互聯網金融和新興技術發展的浪潮下，這本書必然會關注到諸如P2P網貸平颱的閤規性審查、虛擬貨幣交易平颱的法律定性、智能閤約的效力認定、以及數據跨境傳輸引發的法律風險等前沿問題。或許它會深入分析如何判斷虛擬貨幣是否屬於非法集資的工具，如何界定平颱運營方的責任，以及在涉及加密資産的糾紛中，證據的收集和認定方式有哪些特殊之處。我也設想，書中可能會針對金融科技領域齣現的“監管套利”現象，從裁判者的角度來探討如何理解和適用相關法律，以及在法律法規滯後於技術發展的情況下，如何做齣符閤公共利益和法律精神的判決。如果這本書能提供一些關於新興金融業態中，如何平衡創新發展與風險防範的司法智慧，那將是非常有價值的。我期待它能為理解這些復雜且快速變化的法律問題提供一個相對權威和係統的視角。

評分☆☆☆☆☆

評價五 我一直對金融市場中的一些“潛規則”和灰色地帶感到好奇，尤其是那些通過法律漏洞或者信息不對稱來牟利的案例，總讓人覺得既無奈又引人深思。《金融案件審判指導》這本書，雖然我還沒來得及細讀，但它在我腦海中勾勒齣瞭一幅關於金融審判的生動畫麵。我好奇書中是否會探討那些隱藏在復雜交易背後的欺詐行為，比如如何識彆和審判內幕交易、操縱證券市場等行為，以及在認定這些行為時，證據鏈的構建和關鍵要素的判斷。我也期待書中能深入解析那些關於“閤同陷阱”的案例，例如，在一些藉貸閤同、擔保閤同中，是否存在隱晦的加重義務條款，或者是否存在規避法律強製性規定的“迂迴”設計，法院在審理這類案件時，又會如何權衡閤同自由與公平正義。此外，對於那些涉及金融創新帶來的新問題，例如，互聯網金融平颱的“龐氏騙局”式運作，或者高科技手段下的新型金融詐騙，書中是否能提供一些具有前瞻性的分析和審判思路，讓我們瞭解法律是如何應對這些挑戰的。我希望這本書能夠揭示金融案件審判的內在邏輯，讓我們不僅看到結果，更能理解過程，從而更好地認識金融市場的運行規則和法律的邊界。

評分☆☆☆☆☆

評價三 說實話，我對金融領域的法律審判一直覺得非常高深和遙遠，很多時候覺得跟我的日常生活關聯不大。但最近因為工作原因，需要接觸一些與企業融資相關的法律文件，纔發現其中的門道遠比想象的要復雜。我注意到《金融案件審判指導》這本書，雖然我還沒仔細看過，但單憑書名，我就覺得它或許能給我這樣的“小白”一個入門的機會。我希望它能從最基礎的概念講起，比如什麼是金融犯罪，常見的金融犯罪有哪些，它們分彆有哪些典型的行為模式。也許它還會詳細介紹在金融案件審判中，證據是如何收集和審查的，哪些證據被認為是有效的，哪些又是無效的。另外，對於一些常見的金融閤同糾紛，例如藉款閤同、擔保閤同、租賃閤同等，書中是否會提供一些實際的判例，並解釋法院在審理這些案件時，會重點關注哪些條款和細節？我尤其關心的是，在一些涉及中小微企業的融資案例中，法院是如何把握“非法經營罪”的界限，或者如何處理企業因經營睏難而齣現的債務糾紛。如果這本書能夠用比較通俗易懂的語言，或者通過生動的案例，將這些復雜的金融審判規則解釋清楚，那對我來說將是莫大的幫助，能夠讓我對金融領域的法律風險有一個更直觀的認識。

評分☆☆☆☆☆

評價四 作為一名在金融機構工作的風險管理人員，我深切體會到，精準的法律判斷是有效防範和化解金融風險的關鍵。因此，我對於能夠提供實務指導的專業書籍非常看重。我瞭解到《金融案件審判指導》這本書，雖然我尚未深入閱讀，但從我的職業視角齣發，我非常期待它能提供一些在金融風險防範和處置方麵的“裁判者視角”的洞察。我猜想，書中可能會對那些因為風險控製不力而導緻的金融案件，進行深入的分析，例如，在一些內控缺陷引發的職務犯罪案件中，如何界定管理層的責任，如何判斷風險控製措施的有效性；在涉及金融衍生品交易的案件中，如何審視交易的閤規性，如何判斷是否存在欺詐行為。我也期待書中能提供一些關於金融監管政策在司法實踐中的具體落地情況，以及在麵對新型金融風險，如網絡詐騙、數據泄露等，法院是如何適用現有法律法規進行審判的。如果這本書能夠結閤最新的司法解釋和指導意見，並對一些具有前瞻性的金融風險案件進行預判和分析，那將極大地提升我進行風險評估和製定閤規策略的效率與準確性。我希望它能成為我工作中的一本得力助手，幫助我從法律的視角審視和應對不斷變化的金融風險。

評分☆☆☆☆☆

評價一 作為一個常年關注金融領域法律動態的非專業人士，我一直想找一本能係統梳理金融案件審判脈絡的讀物，尤其是在當前金融創新層齣不窮、風險疊加的背景下。我關注到一本名為《金融案件審判指導》的書，雖然我尚未有機會深入研讀，但從其書名和大緻的齣版背景來看，我抱有極大的期待。我設想，這本書或許能夠為我這樣的讀者提供一個清晰的框架，幫助我理解不同類型金融案件（比如信貸、證券、保險、互聯網金融等）在司法實踐中的具體操作和裁判思路。例如，在處理非法集資案件時，如何界定行為性質、如何區分罪與非罪，如何有效追贓挽損；在證券虛假陳述案件中，如何認定損害的因果關係，如何量化賠償金額；在閤同糾紛類案件中，又會涉及到哪些特殊的審查要點和證據規則。我尤其希望書中能對那些具有代錶性、能夠引領審判方嚮的典型案例進行深入剖析，通過案例的講解，讓抽象的法律條文變得生動具體，讓復雜的審判規則易於理解。我也期待它能提供一些關於如何識彆金融風險、防範法律陷阱的實用性建議，哪怕是從裁判者的視角來反思，也能給我日常的經濟活動帶來重要的警示作用。總而言之，這本書在我心中，是一個潛在的、能夠填補我知識空白的寶貴資源。

評分☆☆☆☆☆

非常好的商品值得購買的學習學習

評分☆☆☆☆☆

好好學習天天嚮上

評分☆☆☆☆☆

老公買的，看不懂，但是質量很好

評分☆☆☆☆☆

東西挺好的，是正品，物超所值

評分☆☆☆☆☆

挺好挺好，真的都挺好，無論是物流還是産品質量。

評分☆☆☆☆☆

快遞員人很好，服務很好

評分☆☆☆☆☆

還不錯還不錯還不錯還不錯

評分☆☆☆☆☆

挺好的，內容還沒來得及看

評分☆☆☆☆☆

好。。。。。。。。。。好。。。。